Laporan Keuangan Bank Devisa LAPORAN by whf62860

VIEWS: 0 PAGES: 8

More Info
									                                                                                                                        LAPORAN KEUANGAN




                                                                                                                        BANK PUBLIK DEVISA
                                                     NERACA KONSOLIDASI                                                                                                                  NERACA KONSOLIDASI
                                                   31 Desember 2006 dan 2005                                                                                                           31 Desember 2006 dan 2005
                                                      (dalam jutaan Rupiah)                                                                                                               (dalam jutaan Rupiah)
                                                                         BANK NISP                    KONSOLIDASI               N0.                                                                                     BANK NISP                   KONSOLIDASI
N0.                           POS-POS                                                                                                                                    POS-POS
                                                                      2006         2005             2006         2005                                                                                            2006           2005              2006         2005

      AKTIVA                                                                                                                          PASIVA
1. Kas                                                                318,696        244,647        318,696       244,650        1.   Giro
2. Penempatan Pada Bank Indonesia                                                                                                     a. R u p i a h                                                             1,657,141      1,231,196        1,657,141    1,230,372
   a. Giro Bank Indonesia                                            1,436,688     1,325,718       1,436,688     1,325,718            b. Valuta asing                                                            1,126,634        925,350        1,126,634      912,801
   b. Sertifikat Bank Indonesia                                      3,274,883     1,240,566       3,274,883     1,240,566       2.   Kewajiban Segera Lainnya                                                     164,542        122,563          164,542      122,563
   c. Lainnya                                                           84,989       269,598          84,989       269,598       3.   Tabungan                                                                   3,957,016      3,213,471        3,957,016    3,213,471
3. Giro Pada Bank Lain                                                                                                           4.   Simpanan Berjangka
   a. R u p i a h                                                       11,357         3,953          11,357         5,526            a. R u p i a h
   b. Valuta asing                                                      85,208        78,323          85,208        78,527               - pihak terkait dengan bank                                               182,327        178,488          182,327      155,988
4. Penempatan Pada Bank Lain                                                                                                             - pihak lain                                                           10,949,359      9,260,263       10,949,359    9,260,263
   a. R u p i a h                                                         -          346,000            -         386,340             b. Valuta asing
   PPA - Penempatan pada bank lain -/-                                    -           (3,532)           -          (3,532)               - pihak terkait dengan bank                                                10,906          5,768           10,906        5,768
   b. Valuta asing                                                    531,361        775,269        531,361       775,269                - pihak lain                                                            1,038,092      1,179,128        1,038,092    1,179,128
   PPA - Penempatan pada bank lain -/-                                 (6,300)        (8,537)        (6,300)       (8,537)       5.   Sertifikat Deposito
5. Surat Berharga yang dimiliki                                                                                                       a. R u p i a h                                                               101,114           30,506       101,114        30,506
   a. R u p i a h                                                                                                                     b. Valuta asing                                                                  -                -             -             -
       i. Diperdagangkan                                                85,159       157,242          85,159      168,851        6.   Simpanan dari bank lain                                                      604,538           90,765       604,538        90,765
                                                                                                                                 7.
          ii. Tersedia untuk dijual                                        -             -               -             -            Kewajiban pembelian kembali surat berharga yang dijual dengan syarat repo          -                -             -             -
          iii. Dimiliki hingga jatuh tempo                              28,533        25,000          28,533        25,000       8. Kewajiban Derivatif                                                                531              -             531           -
      PPA - surat berharga yang dimiliki -/-                            (4,227)       (2,085)         (4,227)       (2,085)      9. Kewajiban Akseptasi                                                            454,843          353,031       454,843       353,031
      b. Valuta asing                                                                                                           10. Surat Berharga yang Diterbitkan
          i. Diperdagangkan                                                -          99,829             -          99,829          a. R u p i a h                                                                 452,396          450,310       452,396       450,310
          ii. Tersedia untuk dijual                                        -             -               -             -            b. Valuta asing                                                                 45,015           49,150        45,015        49,150
          iii. Dimiliki hingga jatuh tempo                              44,710        16,097          44,710        16,097      11. Pinjaman yang Diterima
      PPA - surat berharga yang dimiliki -/-                              (528)       (3,657)           (528)       (3,657)         a. Fasilitas Pendanaan Jangka Pendek Bank Indonesia                                 -                -               -            -
6.    Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali               -             -               -             -            b. Lainnya
7.    Obligasi Pemerintah                                                                                                               -Rupiah
      a. Diperdagangkan                                                    560        88,177             560        88,177                a. pihak terkait dengan bank                                                 -                -             -             -
      b. Tersedia untuk dijual                                       1,307,176     1,788,283       1,307,176     1,788,283                b. pihak lain                                                             18,335           22,919        18,335        22,919
      c. Dimiliki hingga jatuh tempo                                       -          89,731             -          89,731              - Valuta asing
8.    Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji dijual                                                                         a. pihak terkait dengan bank                                                 -                -             -             -
      kembali (reverse repo)                                                                                                              b. pihak lain                                                            495,165          540,650       495,165       540,650
      a. R u p i a h                                                       -              -              -              -       12. Estimasi kerugian komitmen & kontinjensi                                        14,284            7,813        14,284         7,813
      PPA -Reverse Repo -/-                                                -              -              -              -       13. Kewajiban Sewa Guna Usaha                                                          -                -             -             -
      b. Valuta asing                                                      -              -              -              -       14. Beban yang masih harus dibayar                                                 132,324          124,086       132,324       125,174
      PPA -Reverse Repo -/-                                                -              -              -              -       15. Taksiran Pajak Penghasilan                                                      24,141           47,213        24,141        48,159
9.    Tagihan Derivatif                                                 12,038             70         12,038             70     16. Kewajiban pajak tangguhan                                                        5,389              -           5,389           -
      PPA - Tagihan derivatif          -/-                                (124)             (1)         (124)             (1)   17. Kewajiban Lain-lain                                                            316,966          187,819       316,966       191,755
10.   Kredit yang diberikan                                                                                                     18. Pinjaman Subordinasi
      a. R u p i a h                                                                                                                a. pihak terkait dengan bank                                                        -                -               -            -
         - pihak terkait dengan bank                                    42,992        11,034          42,992        11,034          b. Pihak lain                                                                       -                -               -            -
         - pihak lain                                               13,092,685    10,772,861      13,092,685    10,772,861      19. Modal Pinjaman
      PPA - Kredit yang diberikan -/-                                 (188,716)     (162,661)       (188,716)     (162,661)         a. pihak terkait dengan bank                                                        -                -               -          -
      b. Valuta asing                                                                                                               b. Pihak lain                                                                       -                -               -          -
         - pihak terkait dengan bank                                     3,236         1,883           3,236         1,883      20. Hak Minoritas                                                                       -                -               -       64,598
         - pihak lain                                                2,494,401     1,652,403       2,494,401     1,652,403      21. Ekuitas
      PPA - Kredit yang diberikan -/-                                  (34,273)      (30,615)        (34,273)      (30,615)         a. Modal Disetor                                                               616,996           616,996       616,996      616,996
11.   Tagihan Akseptasi                                                454,843       353,031         454,843       353,031          b. A g i o (disagio)                                                           630,066           630,066       630,066      630,066
      PPA - Tagihan Akseptasi -/-                                       (5,064)       (3,530)         (5,064)       (3,530)         c. Modal Sumbangan                                                                 -                 -             -            -
12.   Penyertaan                                                        61,257        55,083          61,257         2,501          d. Dana setoran modal                                                              -                 -             -            -
      PPA - Penyertaan -/-                                                (613)         (544)           (613)         (544)         e. Selisih Penjabaran Laporan Keuangan                                             -                 -             -            -
13.   Pendapatan yang masih akan diterima                              101,551       119,733         101,551       134,529          f. Selisih Penilaian kembali aktiva tetap                                      107,503           107,503       107,503      107,503
14.   Biaya dibayar dimuka                                              72,778        54,215          72,778        55,066          g. Laba(rugi) yang belum direalisasi dari surat berharga                        17,767          (149,624)       17,767     (149,624)
15.   Uang muka Pajak                                                      -             -               -           2,784          h. Pendapatan komprehensif lainnya                                                 -                 -             -            -
16.   Aktiva Pajak Tangguhan                                               -          71,653             -          72,598          i. Saldo laba (rugi)                                                         1,085,627           848,592     1,085,627      848,592
17.   Aktiva tetap                                                     725,322       522,595         725,322       529,240          j. Selisih transaksi perubahan ekuitas anak perusahaan                          (3,027)           (3,027)       (3,027)      (3,027)
      Akumulasi penyusutan aktiva tetap        -/-                    (122,113)      (84,199)       (122,113)      (86,835)
18.   Properti terbengkalai                                                -             -               -             -
      PPA - Properti terbengkalai -/-                                      -             -               -             -
19.   Aktiva sewa guna                                                     -             -               -             -
      Akumulasi penyusutan aktiva sewa guna -/-                            -             -               -             -
20.   Agunan yang diambil alih                                         101,226       109,460         101,226       109,460
      PPA - Agunan Yang diambil alih -/-                                (2,486)       (4,764)         (2,486)       (4,764)
21.   Aktiva lain-lain                                                 198,785       102,666         198,785       112,829
                           TOTAL AKTIVA                             24,205,990    20,070,995      24,205,990    20,105,690                                             TOTAL PASIVA                             24,205,990     20,070,995       24,205,990    20,105,690
                                          LAPORAN KEUANGAN




                                          BANK PUBLIK DEVISA
                    PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA KONSOLIDASI
        Untuk Periode Dua Belas Bulan Yang Berakhir Pada Tanggal 31 Desember 2006 dan 2005
                          (dalam jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)
                                                             BANK NISP               KONSOLIDASI
N0.                         POS-POS
                                                           2006         2005        2006       2005

      PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
1. Pendapatan Bunga
   1.1 Hasil Bunga
       a. R u p i a h                                     2,303,055   1,688,670   2,304,155   1,695,580
       b. Valuta asing                                      177,159     155,610     177,159     155,610
   1.2 Provisi dan komisi
       a. R u p i a h                                       55,218       51,220      55,218      51,220
       b. Valuta asing                                       3,964        3,669       3,964       3,669
                    Jumlah Pendapatan Bunga              2,539,396    1,899,169   2,540,496   1,906,079

2. Beban Bunga
   2.1 Beban Bunga
       a. R u p i a h                                     1,512,390   1,071,703   1,512,094   1,071,289
       b. Valuta asing                                       87,607      77,164      87,603      77,141
   2.2. Komisi dan provisi                                   35,661      36,776      35,678      36,862
                       Jumlah Beban Bunga                1,635,658    1,185,643   1,635,375   1,185,292
                     Pendapatan Bunga Bersih               903,738      713,526     905,121     720,787

3. Pendapatan Operasional lainnya
   3.1 Pendapatan Provisi, komisi, fee                     140,961     101,728      140,961    101,728
   3.2 Pendapatan transaksi valuta asing                    21,143      16,710       21,143     16,710
   3.3 Pendapatan kenaikan nilai surat berharga             34,960         -         34,960        -
   3.4 Pendapatan Lainnya                                   17,466     151,462       18,895    167,437
          Jumlah Pendapatan Operasional Lainnya           214,530      269,900     215,959     285,875

4. Beban (Pendapatan) Penyisihan Penghapusan Aktiva         49,703      37,529       49,703     37,529
5. Beban Estimasi kerugian Komitmen dan Kontinjensi          6,822       1,726        6,822      1,726
6. Beban Operasional Lainnya
   6.1 Beban Administrasi dan Umum                         316,674     244,343      318,559    260,759
   6.2 Beban Personalia                                    349,484     247,695      350,401    253,500
   6.3 Beban penurunan nilai surat berharga                    -        80,517          -       80,517
   6.4 Beban Transaksi valas                                   -           -            -          -
   6.5 Beban Promosi                                        52,124      65,089       52,134     65,089
   6.6 Beban Lainnya                                        12,466      14,496       12,466     14,496
             Jumlah Beban Operasional Lainnya             730,748      652,140     733,560     674,361
                 LABA (RUGI) OPERASIONAL                  330,995      292,031     330,995     293,046
   PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL

 7. Pendapatan non operasional                               7,002       4,726        7,002      4,726
 8. Beban non operasional                                    5,119       6,969        5,119      6,969
    Pendapatan (Beban) Non Operasional                      1,883       (2,243)      1,883      (2,243)
 9. Pendapatan/Beban Luar Biasa                               -            -           -           -
10. LABA/RUGI SEBELUM PAJAK PENGHASILAN                   332,878      289,788     332,878     290,803
11. Taksiran Pajak Penghasilan      -/-                     95,843      84,817       95,843     83,868
12. LABA/RUGI TAHUN BERJALAN                              237,035      204,971     237,035     206,935
13. Hak Minoritas -/-                                                                           (1,964)
14. Saldo laba (rugi) awal tahun                           848,592     643,621      848,592    643,621
15. Dividen                                                    -           -            -          -
    Lainnya                                                    -           -            -          -
16. Saldo laba (rugi) akhir periode                      1,085,627     848,592    1,085,627    848,592
17. Laba Bersih per Saham                                    48.02       48.79        48.02      48.79
                                          LAPORAN KEUANGAN




                                         BANK PUBLIK DEVISA
                             LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI KONSOLIDASI
                                       31 Desember 2006 dan 2005
                                          (dalam jutaan Rupiah)

                                                                             BANK NISP                 KONSOLIDASI
                                 POS-POS                                  2006         2005          2006          2005
KOMITMEN
Tagihan Komitmen
1. Fasilitas pinjaman yang diterima dan belum digunakan
   a. R u p i a h                                                             -               -          -                -
   b. Valuta asing                                                            -               -          -                -
2. Lainnya                                                                 93,527
                                                                              -               -       93,527
                                                                                                         -                -
                                            Jumlah Tagihan Komitmen        93,527             -       93,527              -
Kewajiban Komitmen
1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
    a. R u p i a h                                                      2,631,798    1,840,780     2,631,798     1,840,780
    b. Valuta asing                                                       904,314      339,751       904,314       339,751
2. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor      493,653      210,823       493,653       210,823
3. Lainnya                                                                710,697        1,475       710,697         1,475
                                          Jumlah Kewajiban Komitmen 4,740,462          2,392,829     4,740,462     2,392,829
                                          JUMLAH KOMITMEN BERSIH (4,646,935)         (2,392,829)   (4,646,935)   (2,392,829)
KONTINJENSI
Tagihan Kontinjensi
1. Garansi yang diterima
    a. R u p i a h                                                            -       210,000               -     210,000
    b. Valuta asing                                                           -           -                 -         -
2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
    a. R u p i a h                                                         59,082      48,536         59,082       48,536
    b. Valuta asing                                                         7,490       3,843          7,490        3,843
3 . Lainnya                                                                    35         -               35          -
                                          Jumlah Tagihan Kontinjensi       66,607      262,379        66,607       262,379
Kewajiban Kontinjensi
1. Garansi yang diberikan
   a. Bank garansi
       -Rupiah                                                            564,501     251,434        564,501      251,434
       - Valuta asing                                                     314,080     291,439        314,080      291,439
   b. Lainnya                                                               8,640      31,536          8,640       31,536
2. Revocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor            -           -              -            -
3. Lainnya                                                                    -35         --             -35          --
                                        Jumlah Kewajiban Kontinjensi      887,256      574,409       887,256       574,409
                                       JUMLAH KONTINJENSI BERSIH         (820,649)    (312,030)     (820,649)     (312,030)

                         PENGURUS BANK                                                  PEMILIK BANK
KOMISARIS
- Presiden Komisaris         :   Karmaka Surjaudaja                    OCBC Overseas Investment Pte.Ltd.
- Wakil Presiden Komisaris   :   Peter Eko Sutioso *)                  (Pemegang Saham Pengendali)                  72,35%
- Komisaris                  :   Lelarati Lukman                       International Finance Corporation             7,17%
- Komisaris                  :   Mariawati Halim *)                    Lainnya                                      20,48%
- Komisaris                  :   Roy Karaoglan *)
- Komisaris                  :   David Philbrick Conner
- Komisaris                  :   Prof. Neo Boon Siong ***)
- Komisaris                  :   Jusuf Halim *)
- Komisaris                  :   Rukita Surjaudaja **)
- Komisaris                  :   Dr. Lee Tih Shih **)
- Komisaris                  :   Wong Nang Jang **)

DIREKSI
 - Presiden Direktur        : Pramukti Surjaudaja
 - Wakil Presiden Direktur  : Parwati Surjaudaja
 - Wakil Presiden Direktur  : Na Wu Beng
 - Direktur                 : Kamsidin Wiradikusumah
 - Direktur                 : Hardi Juganda
 - Direktur                 : Surjawaty Tatang
 - Direktur                 : Yogadharma Ratnapalasari
 - Direktur                 : Muliadi Hardja
 - Direktur                 : Rama Pranata Kusumaputra
 - Direktur                 : Louis Sudarmana
*) Independen
**) Efektif mengundurkan diri setelah Prof. Neo Boon Siong mendapat persetujuan dari Bank Indonesia
***) Efektif setelah mendapat persetujuan dari Bank Indonesia
                                           LAPORAN KEUANGAN



                                           BANK PUBLIK DEVISA


                                TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
                                            BANK NISP Tbk.
                                          31 DESEMBER 2006
                                                                                                    (dalam jutaan rupiah)
                                                                       BANK
No.           Transaksi         Nilai Pasar dari Kontrak     Tagihan dan kewajiban Derivatif      Nilai Kontrak dengan
                                 Hedging      Lainnya          Tagihan         Kewajiban            Netting Agreement
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot                                -            -                   -                -                           -

2. Forward                             -         55,729                573                   67                      -

3. Option
   a. Purchased                        -            -                   -                -                           -
   b. Written                          -                35                  4                2                       -

4. Future                              -            -                   -                -                           -

5. Swap                                -        748,496              11,461              462                         -

6. Lainnya                             -            -                   -                -                           -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward                             -            -                   -                -                           -

2. Option
   a. Purchased                        -            -                   -                -                           -
   b. Written                          -            -                   -                -                           -

3. Future                              -            -                   -                -                           -

4. Swap                                -            -                   -                -                           -

5. Lainnya                             -            -                   -                -                           -

C Lainnya                              -            -                   -                -                           -


             JUMLAH                                                  12,038              531
                                                                                    LAPORAN KEUANGAN




                                                                                    BANK PUBLIK DEVISA

                                                                        KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
                                                                              31 DESEMBER 2006 DAN 2005
                                                                                   PT BANK NISP Tbk.
                                                                                                                                                                                       (dalam jutaan rupiah)
                                                                                                                  B A N K       N I S P Tbk.
No.                          Pos - Pos                                                    2006                                                                    2005
                                                              L          DPK       KL            D        M          Jumlah           L         DPK       KL             D     M               Jumlah

I.  PIHAK TERKAIT
A.  AKTIVA PRODUKTIF
   1Penempatan pada Bank lain                                 28,639        -         -            -          -        28,639          3,135       -        -            -         -                 3,135
   2Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga
   3Kredit kepada Pihak ketiga                                46,113       115        -            -          -        46,228         12,917       -        -            -         -               12,917
    a. KUK                                                       670       -          -            -          -           670            -         -        -            -         -                  -
    b. Kredit properti                                        22,941       115        -            -          -        23,056            -         -        -            -         -                  -
       i. Direstrukturisasi                                      -         -          -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -
      ii. Tidak direstrukturisasi                             22,941       115        -            -          -        23,056            -         -        -            -         -                  -
    c. Kredit yang direstrukturisasi                             -         -          -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -
    d. Lainnya                                                22,502       -          -            -          -        22,502         12,917       -        -            -         -               12,917
  4 Penyertaan pada pihak ketiga                                                                                          -              -         -        -            -         -                  -
    a. Pada perusahaan keuangan non-bank                          -         -         -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -
    b. Dalam rangka restrukturisasi kredit                        -         -         -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -
  5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga                              -         -         -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -
  6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga                  -         -         -            -          -           -              -         -        -            -         -                  -

     AKTIVA NON PRODUKTIF
   1 Properti terbengkalai                                        -         -         -            -          -             -             -        -        -            -         -                   -
   2 Agunan yang diambil alih                                     -         -         -            -          -             -             -        -        -            -         -                   -
   3 Rekening antar kantor dan suspense account                   -         -         -            -          -             -             -        -        -            -         -                   -
II. PIHAK TIDAK TERKAIT
A. AKTIVA PRODUKTIF
   1 Penempatan pada Bank lain                               615,085        -         -            -          -       615,085      1,285,640       -        -            -         -            1,285,640
   2 Surat-surat Berharga kepada Pihak ketiga dan
     Bank Indonesia                                         4,800,371       639       -         -         25,000     4,826,010     3,692,879       -        -          -         -              3,692,879
   3 Kredit kepada Pihak ketiga                            14,942,075   254,423   131,175    28,221      229,198    15,585,092    11,755,985   362,474   30,776     12,591   262,091           12,423,917
     a. KUK                                                   364,084     8,308     1,389     2,376       19,280       395,437       344,632    13,074    1,065      2,351    15,212              376,334
     b. Kredit properti                                     4,738,405   160,938     9,594    12,720       63,412     4,985,069     2,750,699   132,867    8,238      5,705    63,329            2,960,838
        i. Direstrukturisasi                                    3,246       -         -         -            -           3,246         3,508       -        -          -         -                  3,508
       ii. Tidak direstrukturisasi                          4,735,159   160,938     9,594    12,720       63,412     4,981,823     2,747,191   132,867    8,238      5,705    63,329            2,957,330
     c. Kredit yang direstrukturisasi                          71,057     6,468    84,190       -            -         161,715           850       455      -          -       4,755                6,060
     d. Lainnya                                             9,768,529    78,709    36,002    13,125      146,506    10,042,871     8,659,804   216,078   21,473      4,535   178,795            9,080,685
   4 Penyertaan pada pihak ketiga                              59,026       -         -         -            -          59,026        52,853       -        -          -         -                 52,853
     a. Pada perusahaan keuangan non-bank                      59,026       -         -         -            -          59,026        52,853       -        -          -         -                 52,853
     b. Dalam rangka restrukturisasi kredit                       -         -         -         -            -             -             -         -        -          -         -                    -
   5 Tagihan Lain kepada pihak ketiga                         460,165       664     2,780       -            -         463,609       354,938       -        -          -         -                354,938
   6 Komitmen dan Kontinjensi kepada pihak ketiga           1,376,910     1,251     2,713       -            -       1,380,874       785,230       -        -          -         -                785,230

B.     AKTIVA NON PRODUKTIF
 1     Properti terbengkalai                                      -         -         -         -            -             -             -         -        -          -         -                    -
 2     Agunan yang diambil alih                               101,226       -         -         -            -         101,226       109,460       -        -          -         -                109,460
 3     Rekening antar kantor dan suspense account              38,250       -         -         -            -          38,250        25,425       -        -          -         -                 25,425
                                JUMLAH                     22,467,860   257,092   136,668    28,221      254,198    23,144,039    18,078,462   362,474   30,776     12,591   262,091           18,746,394

 4 a. PPA Produktif yang wajib dibentuk                      165,862      5,769     6,693        2,925    72,624      253,873        144,647     7,723    1,784      3,268    65,553              222,975
   b. PPA Non Produktif yang wajib dibentuk                      -          -         -            -         -            -              -         -        -          -         -                    -
   c. Total PPA yang wajib dibentuk                          165,862      5,769     6,693        2,925    72,624      253,873        144,647     7,723    1,784      3,268    65,553              222,975
 5 a. PPA Produktif yang telah dibentuk                      166,108      5,769     6,703        2,925    72,624      254,129        144,647     7,723    1,784      3,268    65,553              222,975
   b. PPA Non Produktif yang telah dibentuk                    3,015        -         -            -         -          3,015          4,764       -        -          -         -                  4,764
   c. Total PPA yang telah dibentuk                          169,123      5,769     6,703        2,925    72,624      257,144        149,411     7,723    1,784      3,268    65,553              227,739
 6 Total Asset Bank yang dijaminkan :
   a. Pada Bank Indonesia                                                                                                 -                                                                            -
   b. Pada Bank Lain                                                                                                      -                                                                            -
 7 Persentase KUK terhadap total kredit                                                                                 2.53%                                                                        3.05%
 8 Persentase jumlah debitur KUK terhadap total debitur                                                                 3.58%                                                                        0.52%
 9 Persentase UMKM terhadap total kredit                                                                               63.44%                                                                       40.89%
10 Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur                                                               99.72%                                                                       98.28%
                                  LAPORAN KEUANGAN




                                  BANK PUBLIK DEVISA
                                   PERHITUNGAN KEWAJIBAN
                                  PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
                                   31 Desember 2006 dan 2005
                                     ( dalam jutaan Rupiah )


                            KETERANGAN                                         2006         2005

I     KOMPONEN MODAL
A. MODAL INTI                                                                 2,211,145    1,988,834
    1 Modal Disetor . . . . . . . . . . . . . . . . . . .                       616,996      616,996
    2 Cadangan Tambahan Modal                                                 1,594,149    1,371,838
      a. Agio Saham . . . . . . . . . . . . . . . . ..                          630,066      630,066
      b. Disagio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .. -/-                       -            -
      c. Modal Sumbangan . . . . . . . . . . . . .. .                               -            -
      d. Cadangan Umum & Tujuan . . . . .                                       845,565      640,593
      e. Laba tahun – tahun lalu setelah diperhitungkan pajak                       -            -
      f. Rugi tahun – tahun lalu . . . . -/-                                        -            -
      g. Laba tahun berjalan setelah diperhitungkan pajak (50%). . . .          118,518      101,179
      h. Rugi tahun berjalan . . . . . . . .-/-                                     -            -
      i. Selisih penjabaran laporan keuangan Kantor cabang luar negeri              -
         1. Selisih lebih . . . . . .                                               -              -
         2. Selisih kurang . . . . . -/-                                            -              -
      j. Dana setoran modal . . . . .                                               -              -
      k. Penurunan nilai penyertaan pada portofolio tersedia untuk dijual           -              -
    3 Goodwill . . . . . . . . . . . . . . . . . . -/-                              -              -
    4 Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasa reorganisasi -/-          -              -

B. MODAL PELENGKAP                                                             771,022      756,938
  (maks. 100% dari modal inti)
     1 Cadangan revaluasi aktiva tetap . . ….                                  107,503      107,503
     2 Selisih penilaian aktiva dan kewajiban akibat kuasi reorganisasi            -            -
     3 Cadangan umum PPAP (maks.1,25% dari ATMR)                               166,108      149,975
     4 Modal pinjaman . . . . . . . ……..                                           -            -
     5 Pinjaman subordinasi (maks. 50% dari modal inti ) . . . . .             497,411      499,460
     6 Peningkatan harga saham pada portofolio tersedia untuk dijual (45%)         -            -

C. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG MEMENUHI PERSYARATAN                                 -            -

D. MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
   MENGANTISIPASI RISIKO PASAR                                                        -            -


II.   TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP (A + B)                            2,982,167    2,745,772

III. TOTAL MODAL INTI, MODAL PELENGKAP DAN MODAL PELENGKAP
     TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI
     RISIKO PASAR ( A+B+D )                                                   2,982,167    2,745,772

IV. PENYERTAAN                        -/-                                       61,257       55,083

V.    TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT (II - IV)                               2,920,910    2,690,689

VI. TOTAL MODAL UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (III - IV)               2,920,910    2,690,689

VII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) KREDIT                          17,051,789   13,487,275

VIII. AKTIVA TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) PASAR                             57,316      162,953

IX. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
    YANG TERSEDIA UNTUK RISIKO KREDIT (V : VII)                                 17.13%       19.95%

X.    RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG TERSEDIA
      UNTUK RISIKO KREDIT DAN RISIKO PASAR (VI : (VII + VIII)                   17.07%       19.71%

XI. RASIO KELEBIHAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN ((C-D) : (VII + VIII))               0.00%        0.00%

XII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM YANG DIWAJIBKAN                     8.00%        8.00%
                                      LAPORAN KEUANGAN



                                     BANK PUBLIK DEVISA

                             TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
                                       31 Desember 2006 dan 2005
No.                               RASIO (%)                           2006         2005
I.    PERMODALAN
      1. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit                    17,13%       19,95%
      2. CAR dengan memperhitungkan risiko kredit dan risiko pasar   17,07%       19,71%
      3. Aktiva tetap terhadap modal                                 24,83%       19,42%

II.   KUALITAS AKTIVA
      1. Aktiva produktif bermasalah                                  1,82%        1,64%
      2. PPA produktif terhadap aktiva produktif                      1,10%        1,20%
      3. Pemenuhan PPA produktif                                     100,10%      100,00%
      4. NPL gross                                                    2,49%        2,46%
         NPL net                                                      1,99%        1,87%

III. RENTABILITAS
     1. ROA                                                          1,55%         1,52%
     2. ROE                                                          11,01%       14,79%
     3. NIM                                                          4,76%         4,15%
     4. BOPO                                                         87,98%       86,52%

IV. LIKUIDITAS
    LDR                                                              82,17%       77,62%

V.    KEPATUHAN (COMPLIANCE)
      a. Persentase pelanggaran BMPK
        1. Pihak terkait                                                      -             -
        2. Pihak tidak terkait                                                -             -

      b. Persentase pelampauan BMPK
        1. Pihak terkait                                                      -             -
        2. Pihak tidak terkait                                                -             -

      c. GWM Rupiah                                                  8,14%        8,11%
      d. PDN                                                         0,50%        3,84%
Catatan :
- Penyajian Laporan Keuangan Konsolidasi ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir
   31 Desember 2006 dan 2005, yang telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Haryanto Sahari & Rekan - PricewaterhouseCoopers (penanggung jawab
   Lucy Luciana Suhenda,SE,Ak, BAP) dengan pendapat wajar tanpa pengecualian , dengan beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No.
   3/22/PBI tanggal 13 Desember 2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP tanggal 31 Maret 2005 tentang
   Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia.
- Untuk tujuan perbandingan, beberapa akun dalam laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2005 telah
   direklasifikasi agar sesuai dengan penyajian laporan keuangan konsolidasi untuk tanggal dan tahun yang berakhir 31 Desember 2006
- Pada tanggal 31 Mei 2006, terdapat perubahan pengurus di PT NISP Sekuritas (anak perusahaan), sehingga neraca PT Bank NISP Tbk. pada tanggal 31 Desember
   2006 tidak dikonsolidasi dengan PT NISP Sekuritas, sedangkan untuk laporan laba rugi hasil usaha konsolidasian untuk periode yang berakhir tanggal 31 Desember
   2006 mencerminkan hasil usaha konsolidasian untuk periode sampai dengan 31 Mei 2006.
- Kurs USD 31 Desember 2006 :1 USD = Rp 9.003 (2005 : 1 USD = Rp 9.830)

								
To top