Small Business Trade Finance Espanol

Financiamiento Comercial para Pequeñas Empresas Inga Fisher Williams, Gerente Regional de Financiamiento de Exportaciones U. S. Small Business Administration U.S. Export Assistance Center, Portland Oregon, U.S.A. www.sba.gov/or/or_itresources.html inga.fisherwilliams@mail.doc.gov 2007 ADMINISTRACION FEDERAL DE PEQUEÑOS NEGOCIOS Establecida en 1953 el SBA es la única Agencia Federal creada específicamente para proveer asistencia financiera, técnica y administrativa para ayudar al pequeño empresario a comenzar y desarrollar su empresa. 2007 Productos de Financiamiento Comercial de SBA Acceso a Capital para el desarrollo de las exportaciones • Exportación Express • Programa de Capital Circulante de Exportación • Programa de Préstamos para el Comercio Internacional 2007 Exportación Express • Programa versátil de créditos para exportación • Modelo posterior a SBAExpress • Exportación Express permite a los bancos registrar préstamos garantizados por SBA utilizando revisiones agilizadas de créditos y procedimientos de aprobación • Los bancos reciben un número de préstamo en 36 horas 2007 Exportación Express Uso de Ganancias • Financiamiento para transacciones específicas • Líneas circulantes para propósitos de exportación • Financiamiento para el desarrollo de exportaciones, ej. Participación en eventos comerciales • Adquirir o renovar instalaciones o equipo utilizado en los EE. UU.. para producir bienes y servicios de exportación • Cartas de crédito en espera utilizadas como oferta o bonos de rendimiento 2007 Exportación Express Características Principales • • • • • Cantidad máxima del crédito de USD $250,000 85% de garantía hasta por USD $150,000 75% de garantía hasta por USD $250,000 Abierto a todos los prestamistas de SBAExpress Utiliza la guía del programa de SBAExpress y su lista de elegibilidad 2007 Exportación Express Con respecto a la Elegibilidad • Solicitante en operación por 12 meses • Las ganancias se deben expandir y desarrollar en los mercados de exportación del solicitante • La solicitud debe incluir en 1 o 2 páginas el resumen y proyecciones financieras de cómo se va a utilizar el préstamos para la exportación 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación el programa central de SBA de créditos para la exportación para transacciones de exportación Características Principales • Cantidad máxima del crédito USD $2 millónes [con la cooperación de Ex-Im Bank] • Orden de exportación, múltiples ventas y línea de crédito circulante • 90% garantizado por SBA • Bajo cargo por SBA garantía: 0.25% 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Préstamos para • • • • Adquirir inventario Manufactura de bienes de exportación Compra de bienes de exportación Contratación de servicios con compradores extranjeros • Mantener en espera las cartas de crédito 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Beneficios del Prestamista • • • • Expandir el servicio a clientes Incrementar liquidez Atraer nuevas relaciones con clientes Incrementar la competitividad e ingresos 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Beneficios del Exportador • Incremento de ventas e ingresos • Expandir los colaterales • Inventarios relacionados con exportaciones, incluyendo trabajos en proceso • Cuentas recibidas relacionadas con exportación 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Perfiles de Prestatarios Potenciales • Liquidez limitada • Pérdidas o ganancias erráticas • Grandes pérdidas con relación al balance de resultados • Corto historial de operación, validez mínima de red • Escasez de colaterales; necesidad de financiamiento para los trabajos en proceso 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Exportadores Americanos Elegibles • • • • • 1 año en uno negocio Transacción razonable Garantía de repago razonable Fuente de repago confiable Operaciones del negocio en EE. UU.. 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Tipos de Exportadores • • • • • Manufactureros Compañías comerciales Distribuidores/Mayoristas Compañías de servicios Exportadores indirectos 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Colaterales • Inventarios, trabajos en proceso y cuentas resultantes • Garantías personales de los dueños • Asignaciones de ganancias de: – Cartas de crédito – Políticas de créditos de seguros – Cuentas abiertas (con compradores pre-aprobados) 2007 Programa de Capital Circulante de Exportación Las tasas de adelanto no deben exceder a: • Los costos del prestatario (acreedor) • El 90% de adelanto en órdenes respaldadas por Cartas de crédito o Seguro de crédito a la exportación • El 80% de adelanto en las ventas de cuentas abiertas Ejemplo: Una empresa con un contrato de exportación de $200,000 apoyada por una carta de crédito puede obtener $180,000 de adelanto 2007 Programa de Crédito para el Comercio Internacional Ayuda a pequeñas empresas que: • Están involucradas en la exportación • Se preparan para involucrarse en actividades de exportación • Fueron afectadas desfavorablemente por la competencia de importaciones 2007 Programa de Crédito para el Comercio Internacional Las ganancias podrán ser utilizadas para: • Capital circulante – USD $1 millón • Activos fijos – USD $1 millón 2007 Programa de Crédito para el Comercio Internacional Otras características • El capital circulante puede ser un crédito a plazo con un repago establecido hasta por 10 años, o bajo las provisiones del Programa de Capital Circulante de Exportación • El prestamista puede obtener el primer embargo en activos fijos financiados con el préstamo • No esta permitido el refinanciamiento de la deuda 2007 SBA personal para ayudar con créditos para exportación para localizar http://www.sba.gov/aboutsba/sbaprograms /internationaltrade/useac/index.html Inga Fisher Williams, Gerente Regional de Financiamiento de Exportaciones, U.S. Small Business Administration, Portland, Oregon, USA inga.fisherwilliams@mail.doc.gov – www.sba.gov/or/or_itresources.html 2007