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ESTADO FINANCIERO PERSONAL en espanol

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ESTADO FINANCIERO PERSONAL en espanol Powered By Docstoc
					                              ESTADO FINANCIERO PERSONAL




Fecha: ______________________


Presentado a: _______________




DATOS PERSONALES


Nombre del solicitante ____________________________________________________




Empresas ____________________________________________________________




Dirección de Empresas ___________________________________________________




Número de teléfono de la empresa _________________________________________________




N º de años con el empleador ______________________________________________




Título / posición _________________________________________________________




Nombre del Empleador anterior y Posición (si con el actual empleador menos de 3 años)
___________________________________________________________________
N º de años anteriores con Employer_________________________________




Domicilio _______________________________________________________




Inicio Teléfono ________________________________________________________




Seguridad Social N º ___________________________________________________




Fecha de Nacimiento ________________________________________________________


Nombre, Número de Teléfono de su contador _____________________________________




Nombre, Número de Teléfono de su abogado _______________________________________




Nombre, Número de Teléfono de su Asesor de Inversiones / Broker _________________________




Nombre, Número de Teléfono de tu Asesor de Seguros ________________________________




Nombre del Co-Solicitante __________________________________________________
Empresas ____________________________________________________________




Dirección de Empresas ___________________________________________________




Número de teléfono de la empresa _________________________________________________




N º de años con el empleador ______________________________________________




Título / posición __________________________________________________________




Nombre del Empleador anterior y Posición (si con el actual empleador menos de 3 años)
___________________________________________________________________




N º de años anteriores con Employer_________________________________




Dirección ________________________________________________________




Inicio de teléfono __________________________________________________________




Seguridad Social N º _____________________________________________________
Fecha de nacimiento __________________________________________________________




Nombre, Número de Teléfono de su contador _______________________________________




Nombre, Número de Teléfono de su abogado _________________________________________




Nombre, Número de Teléfono de su Asesor de Inversiones / Broker __________________________




Nombre, Número de Teléfono de tu Asesor de Seguros _________________________________




Ingresos en efectivo y los gastos declaración


POR TERMINADO EL AÑO ____________ (omitir CENTAVOS)




MONTO ANUAL DE INGRESOS ($)


Sueldo (solicitante) _________________________________ ___________




Sueldo (co-solicitante) _______________________________ ___________




Los bonos y comisiones (solicitante) ___________________ ___________
Los bonos y comisiones (co-solicitante) _________________ __________




Alquiler de Ingresos ____________________________________ ___________




Ingresos por intereses ___________________________________ ___________




Dividendo Ingresos __________________________________ ___________




Las ganancias de capital ____________________________________ ___________




Asociación Ingresos ________________________________ ___________




Otras rentas de inversión ___________________________ ___________




Otros ingresos (lista) ________________________________ ___________


________________________________ ___________




Ingreso Total $___________




Cualquier cambio significativo espera en los próximos 12 meses? [] Sí [] No
(En caso afirmativo, adjuntar la información.)




** Los ingresos procedentes de la pensión alimenticia, sustento de menores, o por separado por el
mantenimiento de ingresos no tiene por qué ser revelado si el solicitante o co-solicitante no desea que sea
examinado como base para el pago de esta obligación.




MONTO ANUAL DE LOS GASTOS ($)


Federal de Ingresos y otros impuestos _____________________ ___________




Estado de ingresos y otros impuestos _______________________ ___________




Alquiler de Pagos, Co-op, o Condo Mantenimiento _________


____________________________________________ ___________




Pagos de la hipoteca (Residencial) _____________________ ___________


(Inversiones) _____________________ ___________




Los impuestos sobre la propiedad (Residencial) _________________________ ___________


(Inversiones) _________________________ ___________




Intereses y pagos de préstamos en ___________ _______________
Seguros ________________________________________ ___________




Las inversiones (en particular, refugios tributarios) ___________________ ___________




Manutención o pensión alimenticia _____________________________ ___________




Matrícula __________________________________________ ___________




Otros gastos de vida ______________________________ ___________




Gastos Médicos _________________________________ ___________




Otros Gastos (lista) _______________________________ ___________


_______________________________ ___________




El total de gastos $___________




Balance de Situación como de ____________
ACTIVOS DE IMPORTE ($)


El efectivo en este Banco _______________________________ ___________


(Incluye las cuentas del mercado monetario, CD)




Efectivo en Otras Instituciones Financieras (lista) ____________


_________________________________________ ___________


(Incluye las cuentas del mercado monetario, CD)




Fácilmente Valores negociables (Anexo A )____________ ___________




No fácilmente Valores negociables (Anexo A) ________ ___________




Cuentas por cobrar y Notas _____________________ ____________




Efectivo neto valor de rescate de Seguro de Vida (Anexo B) __________




Residencial Real Estate (Lista C) _________________ ___________




Inversiones en bienes raíces (Cuadro C) ________________ ___________
Asociaciones / PC de Intereses (Lista D) ______________ ___________




IRA, Keogh, de participación en los beneficios y de otro tipo de jubilación


Cuentas ______________________________________ ___________




Personal de propiedad (incluyendo los automóviles) ____________ ___________




Otros Activos (lista): ______________________________ ___________


______________________________ ___________




Total $__________




PASIVO IMPORTE ($)


Notas por pagar a este Banco ________________________ ___________


Secured _________________________________ ___________


Sin garantía _______________________________ ___________




Notas por pagar a otros, (S) ___________ _______________________


Secured _________________________________ ___________


Sin garantía _______________________________ ___________
Cuentas a pagar (incluyendo tarjetas de crédito) ____________ ___________




Margen Cuentas _______________________________ ___________




Debido Notas: Alianza (Lista D) _______________ ___________




Impuestos por Pagar _________________________________ ___________




La deuda hipotecaria (Lista C) ______________________ ___________




Seguro de Vida Préstamos (Anexo B) _________________ ___________




Otros pasivos (lista): __________________________ ___________


__________________________ ___________




Pasivo Total $__________


Net Worth $__________


$__________
PASIVOS CONTINGENTES


¿Es usted un garante, comaker, endorser o por cualquier deuda de una persona, corporación o
asociación? [] Sí [] No $__________




¿Tiene alguna pendiente cartas de crédito o caución? [] Sí [] No $_______




¿Hay alguna o se adapte a las acciones legales pendientes en contra de usted? [] Sí [] No $__________




¿Es usted responsable contingently en cualquier contrato de arrendamiento o? [] Sí [] No $__________


¿Cualquiera de sus obligaciones fiscales vencidas? [] Sí [] No $__________




¿Cuál sería su total estimado de responsabilidad fiscal si estuviera a vender sus principales activos?


$__________


En caso de respuesta afirmativa a ninguna de las anteriores, dar detalles:




CALENDARIO A - todos los valores (incluida la no-mercado monetario, fondos mutuos)




Fácilmente Valores negociables (incluidos los EE.UU. los gobiernos y municipios) *


N º de acciones o Face Value _____________________________________________




Descripción __________________________________________________________
Propietario (s) ____________________________________________________________




Cuando Lugar __________________________________________________________




Costo ________________________________________________________________




Valor actual de mercado __________________________________________________


Promesas [] Sí [] No




N º de acciones o Face Value ______________________________________________


Descripción ___________________________________________________________




Propietario (s) ____________________________________________________________




Cuando Lugar __________________________________________________________




Costo ________________________________________________________________


Valor actual de mercado ___________________________________________________


Promesas [] Sí [] No
N º de acciones o Face Value _____________________________________________




Descripción ___________________________________________________________




Propietario (s) ____________________________________________________________




Cuando Lugar __________________________________________________________




Costo ________________________________________________________________




Valor actual de mercado ___________________________________________________


Promesas [] Sí [] No


* Si no se disponga de espacio suficiente, adjunte un calendario o de corretaje de declaración y entrar en
los totales.




No fácilmente Valores negociables (cerca celebrado, o se restringe la reserva)


N º de acciones o Face Value _____________________________________________




Descripción ___________________________________________________________
Propietario (s) ____________________________________________________________




Cuando Lugar __________________________________________________________




Costo ________________________________________________________________


Valor actual de mercado ___________________________________________________


Promesas [] Sí [] No


N º de acciones o Face Value ______________________________________________




Descripción ___________________________________________________________




Propietario (s) ____________________________________________________________




Cuando Lugar __________________________________________________________




Costo ________________________________________________________________




Valor actual de mercado ___________________________________________________


Promesas [] Sí [] No
CALENDARIO B - los seguros


Seguro de Vida (utilice hoja adicional si es necesario)


Compañía de Seguros ___________________________________________________




Cara Cuantía de la Política de _________________________________________________




Tipo de Política _______________________________________________________




Beneficiario ___________________________________________________________




Efectivo valor de rescate ___________________________________________________




Cantidad prestada _____________________________________________________




La propiedad ___________________________________________________________




Compañía de Seguros ___________________________________________________


Cara Cuantía de la Política de _________________________________________________
Tipo de Política _______________________________________________________




Beneficiario ___________________________________________________________




Efectivo valor de rescate ___________________________________________________




Cantidad prestada _____________________________________________________




La propiedad ___________________________________________________________




Compañía de Seguros ___________________________________________________




Cara Cuantía de la Política de _________________________________________________




Tipo de Política _______________________________________________________




Beneficiario ___________________________________________________________




Efectivo valor de rescate ___________________________________________________
Cantidad prestada ____________________________________________________




La propiedad ___________________________________________________________




Seguros de Invalidez solicitante co-solicitante


Si la distribución mensual de los discapacitados ________ ___________


Número de Años cubiertos ________ ___________


CALENDARIO C - residencia personal y las inversiones inmobiliarias, la deuda hipotecaria (propiedad
mayoritaria solamente)


Personal Residencia:


Propiedad Dirección ______________________________________________________




Propietario legal __________________________________________________________




Año de compra / Precio ____________________________________________________




Valor de mercado _________________________________________________________




Saldo actual de préstamos ___________________________________________________
La tasa de interés __________________________________________________________




Pago mensual ______________________________________________________




Prestamista ______________________________________________________________


Personal Residencia:


Propiedad Dirección ______________________________________________________




Propietario legal __________________________________________________________




Año de compra / Precio ____________________________________________________




Valor de mercado _________________________________________________________




Saldo actual de préstamos ___________________________________________________




La tasa de interés __________________________________________________________


Pago mensual ______________________________________________________
Prestamista ______________________________________________________________


 Inversión Inmobiliaria:


 Propiedad Dirección ______________________________________________________




 Propietario legal __________________________________________________________




 Año de compra / Precio _____________________________________________________




 Valor de mercado __________________________________________________________




 Saldo actual de préstamos ____________________________________________________




 La tasa de interés ___________________________________________________________




 Pago mensual _______________________________________________________




 Prestamista _______________________________________________________________


 Inversión Inmobiliaria:


 Propiedad Dirección ______________________________________________________
Propietario legal __________________________________________________________




Año de compra / Precio _____________________________________________________




Valor de mercado __________________________________________________________




Saldo actual de préstamos ____________________________________________________




La tasa de interés __________________________________________________________




Pago mensual _______________________________________________________




Prestamista ______________________________________________________________




CALENDARIO D - las asociaciones (de menos de propiedad mayoritaria


INMOBILIARIAS DE ASOCIACIONES) *


Negocios / Profesional (indicar nombre):


Tipo de Inversión ____________________________________________________




Fecha de la inversión inicial ________________________________________________
Costo _______________________________________________________________




Porcentaje de propiedad de _______________________________________________________




Valor actual de mercado __________________________________________________




Saldo Debido a las asociaciones: Notas, Cash Convocatoria _______________________________


____________________________________________________________________




Fecha Final contribución _________________________________________________


Negocios / Profesional (indicar nombre):


Tipo de Inversión ____________________________________________________




Fecha de la inversión inicial _______________________________________________




Costo _______________________________________________________________




Porcentaje de propiedad de _______________________________________________________
Valor actual de mercado __________________________________________________




Saldo Debido a las asociaciones: Notas, Cash Convocatoria _______________________________


___________________________________________________________________




Fecha Final contribución _________________________________________________


* Nota: Para las inversiones que representan una parte sustancial de sus activos totales, por favor,
incluya los estados financieros o declaraciones de impuestos, o en el caso de asociación inversiones o S-
corporaciones, Apéndice K-1s.




CALENDARIO E - notas por pagar


Debido a ______________________________________________________________




Tipo de Fondo _______________________________________________________




Importe de la Línea _______________________________________________________


Secured [] Sí [] No




Colateral ____________________________________________________________




La tasa de interés __________________________________________________________
 Madurez _____________________________________________________________




 Saldo no pagado _______________________________________________________




 Debido a ______________________________________________________________




 Tipo de Fondo _______________________________________________________




 Importe de la Línea _______________________________________________________


 Secured [] Sí [] No




 Colateral ____________________________________________________________




 La tasa de interés __________________________________________________________




 Madurez _____________________________________________________________




Saldo no pagado _______________________________________________________
Por favor, responda las siguientes preguntas:


1. Declaraciones de renta presentadas a través de _______________ (fecha). ¿Se devuelve actualmente
objeto de la auditoría o impugnado? [] Sí [] No


En caso afirmativo, ¿qué año (s): ______________________________________________




2. Han (ya sea del) que usted o cualquier empresa en que usted era un gran propietario nunca declaró


quiebra? [] Sí [] No


En caso afirmativo, sírvase proporcionar detalles:
____________________________________________




3. ¿Se ha establecido una voluntad? [] Sí [] No


En caso afirmativo, sírvase proporcionar el nombre del ejecutor (s) y año se señaló:
___________________________________________________________________




4. Número de personas a su cargo (excluyendo la libre) y la relación para el solicitante:
____________________________________________________________________




5. ¿Alguna vez ha tenido un plan financiero elaborado para usted? [] Sí [] No


6. ¿Te ha incluir dos años federales y estatales de impuestos? [] Sí [] No




7. ¿(Bien de) usted tiene una línea de crédito o créditos no utilizados en cualquier otro


institución (s)? [] Sí [] No
En caso afirmativo, sírvase indicar dónde, cuánto, y el nombre del banquero: ____________________


___________________________________________________________________


___________________________________________________________________




8. ¿Anticipar ningún herencias? [] Sí [] No


En caso afirmativo, sírvase explicar su respuesta:
___________________________________________________


____________________________________________________________________




Representaciones y garantías




La información contenida en la declaración se presta a inducir a ampliar o para continuar la ampliación
del crédito para el que suscribe o para otras personas, por la garantía del abajo firmante. El abajo
firmante reconoce y entiende que usted está confiando en la información proporcionada en la decisión de
conceder o seguir de crédito o de aceptar una garantía de ello. Cada uno de los firmantes manifiesta,
garantiza y certifica que la información proporcionada es veraz, correcta y completa. Cada uno de los
firmantes de acuerdo para que le notifique de inmediato y por escrito de cualquier cambio en el nombre ,
Dirección o empleo, así como de cualquier cambio material adverso (1) en cualquiera de la información
contenida en esta declaración (2) en la condición financiera de cualquiera de los firmantes o (3) en la
capacidad de cualquiera de los firmantes para llevar a cabo su (o sus) obligaciones para con usted. A falta
de tal aviso o una nueva y completa exposición, esta debe ser considerada como una declaración y
sustancialmente correcta. Si el que suscribe no le notifique lo dispuesto anteriormente, o si alguno de los
información el mismo, debe demostrar ser inexactos o incompletos en cualquier aspecto material, usted
podrá declarar el endeudamiento de los firmantes o el endeudamiento garantizado por el abajo firmante,
según sea el caso, inmediatamente debido y pagadero. Usted está autorizado a hacer todas las preguntas
que estimen necesarias para comprobar la exactitud de la información contenida en este documento y
para determinar la solvencia de los firmantes. El abajo firmante autoriza a cualquier persona o agencia de
informes para darle cualquier información que pudiera tener sobre el abajo firmante. Cada uno de los
abajo firmantes le autoriza a responder preguntas acerca de su experiencia de crédito con el que suscribe.
Mientras cualquier obligación o garantía de los firmantes para que esté pendiente, los abajo firmantes
facilitarán anualmente un estado financiero actualizado. Esta declaración financiera personal y cualquier
otro intermediario financiero o cualquier otra información que la que suscribe le da se su propiedad.




_____________________ _____________________________________


Fecha de su firma




_____________________ _____________________________________


Fecha de Co-Los solicitantes Firma (si usted está solicitando


las consecuencias financieras de alojamiento en conjunto)

				
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