Financial Statement Dalam Perusahaan Asuransi L A P O R by auz14680

VIEWS: 0 PAGES: 13

More Info
									      L A P O R A N K E U A N G A N - Per 30 Juni 2010 (Audited)




                   BANK PUBLIK DEVISA

DAFTAR ISI
Sheet 1    NERACA
Sheet 2    PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
Sheet 3    LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
Sheet 4    KUALITAS AKTIVA DAN INFORMASI LAINNYA
Sheet 5    PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
Sheet 6    PERHITUNGAN KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
Sheet 7    TRANSAKSI VALUTA ASING DAN DERIVATIF
Sheet 8    CATATAN
Sheet 9    OCBC NISP Syariah - NERACA
           OCBC NISP Syariah - PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
           OCBC NISP Syariah - LAPORAN KOMITMEN DAN KONTIJENSI
Sheet 10   OCBC NISP Syariah - CATATAN
Sheet 11   OCBC NISP Syariah - INFORMASI LAINNYA
                                                                               LAPORAN KEUANGAN




                                                                            BANK PUBLIK DEVISA

                                          N E R A C A                                                                                  N E R A C A
                                         30 Juni 2010 dan 2009                                                                        30 Juni 2010 dan 2009
                                        (Dalam Jutaan Rupiah)                                                                        (Dalam Jutaan Rupiah)
                                                                                                  N0.
N0.                               POS-POS                               2010         2009                                       POS-POS                             2010          2009


      ASET                                                                                              KEWAJIBAN DAN MODAL
1     Kas                                                                735,203       666,858     1    Giro                                                       6,286,603     5,249,046
2     Penempatan pada Bank Indonesia                                   1,477,519     1,235,866     2    Tabungan                                                  12,765,217     8,008,990
3     Penempatan pada Bank lain                                        3,727,352     2,515,027     3    Simpanan Berjangka                                        11,800,467    13,994,604
4     Tagihan spot dan derivatif                                          18,547        28,699     4    Dana investasi revenue sharing                                39,429           -
5     Surat berharga                                                         -             -       5    Kewajiban kepada Bank Indonesia                                2,292         6,876
          a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi         3,850,623     7,277,811     6    Kewajiban Kepada bank lain                                   121,571       871,086
          b. Tersedia untuk dijual                                     2,230,218     2,059,910     7    Kewajiban spot dan derivatif                                  12,231         6,941
          c. Dimiliki hingga jatuh tempo                                  44,484       125,305     8    Kewajiban atas surat berharga yang dijual dengan janji           -             -
          d. Pinjaman yang diberikan dan piutang                             -             -            dibeli kembali (repo)                                        375,421           -
6     Surat berharga yang dijual dengan janji dibeli kembali (repo)      395,419           -      9     Kewajiban akseptasi                                          654,111       596,565
7     Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan janji                   -             -      10    Surat berharga yang diterbitkan                                  -             -
      dijual kembali (reverse repo)                                      936,368           -      11    Pinjaman yang diterima                                           -         153,113
8     Tagihan akseptasi                                                  654,111       596,565    12    Setoran jaminan                                              146,868        94,182
9     Kredit                                                                 -             -      13    Kewajiban antarkantor                                            -             -
          a. Diukur pada nilai wajar melalui laporan laba/rugi               -             -               a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia                  7           -
          b. Tersedia untuk dijual                                           -             -               b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia           -             -
          c. Dimiliki hingga jatuh tempo                                     -             -      14    Kewajiban pajak tangguhan                                        -             -
          d. Pinjaman yang diberikan dan piutang                      23,954,237    18,909,217    15    Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif       19,875        21,211
10    Pembiayaan syariah                                                     -             -      16    Rupa-rupa kewajiban                                          987,299       933,336
11    Penyertaan                                                           4,991        55,476    17    Dana investasi profit sharing                                    -             -
12    Cadangan kerugian penurunan nilai aset keuangan -/-                    -             -      18    Kepentingan Minoritas (minority interest)                        -             -
          a. Surat Berharga                                                 (514)       (8,712)   19    Modal Pinjaman                                             1,471,006       596,639
          b. Kredit                                                     (615,788)     (574,928)   20    Modal Disetor                                                    -             -
          c. Lainnya                                                      (2,090)      (33,262)            a. Modal dasar                                          1,200,000     1,200,000
13    Aset tidak berwujud                                                    -             -               b. Modal yang belum disetor -/-                          (473,178)     (473,178)
      Akumulasi amortisasi aset tidak berwujud -/-                           -             -               c. Saham yang dibeli kembali (treasury stock ) -/-            -             -
14    Aset tetap dan inventaris                                        1,096,752     1,005,544    21    Tambahan modal disetor                                           -             -
      Akumulasi penyusutan aset tetap dan inventaris -/-                (296,960)     (222,019)            a. Agio                                                 1,221,814     1,221,814
15    Properti terbengkalai                                                  -             -               b. Disagio -/-                                                -             -
16    Aset yang diambil alih                                             113,646       131,788             c. Modal Sumbangan                                            -             -
17    Rekening tunda                                                      24,202        56,363             d. Penyesuaian akibat penjabaran laporan keuangan             -             -
18    Aset antarkantor                                                       -             -               e. Pendapatan (kerugian) komprehensif lainnya              15,573       (45,000)
          a. Melakukan kegiatan operasional di Indonesia                     -             -               f. Lainnya                                                    -          (3,027)
          b. Melakukan kegiatan operasional di luar Indonesia                -             -               g. Dana setoran modal                                         -             -
19    Cadangan Kerugian Penurunan Nilai aset lainnya -/-                 (45,367)      (50,307)   22    Selisih penilaian kembali aset tetap                             -             -
20    Penyisihan penghapusan aset non produktif -/-                       (1,924)         (189)   23    Selisih kuasi reorganisasi                                       -             -
21    Sewa pembiayaan                                                        -             -      24    Selisih restrukturisasi entitas sepengendali                     -             -
22    Aset Pajak Tangguhan                                                 6,146         6,655    25    Cadangan                                                         -             -
23    Rupa-rupa aset                                                     825,778       573,939             a. Cadangan Umum                                            1,350         1,250
                                                                                                           b. Cadangan Tujuan                                            -             -
                                                                                                  26    Laba/rugi                                                        -             -
                                                                                                           a. Tahun-tahun lalu                                     2,244,926     1,758,887
                                                                                                           b. Tahun berjalan                                         240,071       162,271
                                TOTAL ASET                            39,132,953    34,355,606                      TOTAL KEWAJIBAN DAN MODAL                     39,132,953    34,355,606
                                       LAPORAN KEUANGAN




                                      BANK PUBLIK DEVISA

                              PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
                                Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
                                   Pada Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009
                           (Dalam Jutaan Rupiah, kecuali laba bersih per saham)


N0.                                   POS-POS                                         2010         2009

PENDAPATAN DAN BEBAN OPERASIONAL
A. Pendapatan dan Beban Bunga
 1 Pendapatan bunga
       a. Rupiah                                                                     1,439,860    1,619,671
       b. Valuta asing                                                                 124,423      174,107
    Jumlah Pendapatan bunga                                                          1,564,283    1,793,778
 2 Beban bunga
       a. Rupiah                                                                      649,877      914,346
       b. Valuta asing                                                                 27,115       50,481
    Jumlah Beban bunga                                                                676,992      964,827
      Pendapatan (Beban) Bunga Bersih                                                 887,291      828,951
B. Pendapatan dan Beban Operasional Selain Bunga
 1 Pendapatan Operasional Selain Bunga
    a. Peningkatan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
        i. Surat berharga                                                                  -         4,423
        ii. Kredit                                                                         -           -
        iii. Spot dan derivatif                                                             95      30,033
        iv. Aset keuangan lainnya                                                          -           -
    b. Penurunan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market )                         -           -
    c. Keuntungan penjualan aset keuangan
        i. Surat berharga                                                              20,680       45,486
        ii. Kredit                                                                        -            -
        iii. Aset keuangan lainnya                                                        -            -
    d. Keuntungan transaksi spot dan derivatif (realised)                              32,511       49,174
    e. Dividen, keuntungan dari penyertaan dengan equity method,
       komisi/provisi/fee dan administrasi                                            164,936      137,864
    f. Koreksi atas cadangan kerugian penurunan nilai, penyisihan penghapusan aset
       non produktif,dan penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif       16,241        4,381
    g. Pendapatan lainnya                                                              12,717       11,528
    Jumlah Pendapatan Operasional Selain Bunga                                        247,180      282,889
 2 Beban Operasional Selain Bunga
   a. Penurunan nilai wajar aset keuangan ( Mark to Market )
       i. Surat berharga                                                                 1,186          -
       ii. Kredit                                                                          -            -
       iii. Spot dan derivatif                                                             -            -
       iv. Aset keuangan lainnya                                                           -            -
   b. Peningkatan nilai wajar kewajiban keuangan ( Mark to Market )                        -            -
   c. Kerugian penjualan aset keuangan
       i. Surat berharga                                                                    69          -
       ii. Kredit                                                                          -            -
       iii. Aset keuangan lainnya                                                          -            -
   d. Kerugian transaksi spot dan derivatif (realised)                                     -            -
   e. Kerugian penurunan nilai aset keuangan (impairment)
       i. Surat berharga                                                                    8          -
       ii. Kredit                                                                      79,912      165,654
       iii. Pembiayaan syariah                                                            -            -
       iv. Aset keuangan lainnya                                                          -          4,674
   f. Penyisihan penghapusan transaksi rekening administratif                             -            -
   g. Penyisihan kerugian risiko operasional                                              -            -
   h. Kerugian terkait risiko operasional                                                 339          235
   i. Kerugian dari penyertaan dengan equity method, komisi/provisi/fee dan
      administrasi                                                                        -         16,172
   j. Kerugian penurunan nilai aset lainnya (non keuangan)                              1,014       25,627
   k. Penyisihan penghapusan aset non produktif                                           -            -
   l. Beban tenaga kerja                                                              409,805      342,385
   m.Beban promosi                                                                     21,582       38,448
   n. Beban lainnya                                                                   302,877      285,437
   Jumlah Beban Operasional Selain Bunga                                              816,792      878,632
      Pendapatan (beban) Operasional Selain Bunga Bersih                              (569,612)    (595,743)
      LABA (RUGI) OPERASIONAL                                                         317,679      233,208
PENDAPATAN DAN BEBAN NON OPERASIONAL
 1 Keuntungan (kerugian) penjualan aset tetap dan inventaris                             2,387        1,170
 2 Keuntungan (kerugian) penjabaran transaksi valuta asing                                 -            -
 3 Pendapatan (beban) non operasional lainnya                                              430       (1,545)
   LABA (RUGI) NON OPERASIONAL                                                           2,817         (375)
   LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SEBELUM PAJAK                                           320,496      232,833
 1 Transfer laba (rugi) ke kantor pusat                                                   -            -
 2 Pajak penghasilan
     a. Taksiran pajak tahun berjalan                                                  84,532       57,107
     b. Beban (Pendapatan) pajak tangguhan                                             (4,107)      13,455
   LABA (RUGI) TAHUN BERJALAN SETELAH PAJAK BERSIH                                    240,071      162,271
      LABA (RUGI) KEPENTINGAN MINORITAS
      (MINORITY INTEREST)                                                                  -            -
      LABA (RUGI) SETELAH KEPENTINGAN MINORITAS
      (MINORITY INTEREST)                                                             240,071      162,271
      DIVIDEN                                                                              -            -
      LABA BERSIH PERSAHAM                                                               41.29        27.91
                                       LAPORAN KEUANGAN




                                      BANK PUBLIK DEVISA

                           LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
                                   30 Juni 2010 dan 2009
                                  (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                                    POS-POS                                    2010          2009

 I    TAGIHAN KOMITMEN
      1. Fasilitas pinjaman yang belum ditarik
         a. Rupiah                                                                     -            -
         b. Valuta asing                                                               -        306,225
      2. Posisi pembelian spot dan derivatif yang masih berjalan                 3,441,230    2,084,682
      3. Lainnya                                                                       -         10,228
      JUMLAH TAGIHAN KOMITMEN                                                    3,441,230    2,401,135
 II   KEWAJIBAN KOMITMEN
 1    1. Fasilitas kredit kepada nasabah yang belum ditarik
         a. BUMN
            i. Committed
                - Rupiah                                                                 -             -
                - Valuta asing                                                           -             -
            ii. Uncommitted
                - Rupiah                                                                 -             -
                - Valuta asing                                                           -             -
         b. Lainnya
            i. Committed                                                               -            -
            ii. Uncommitted                                                      8,638,024    5,729,569
      2. Fasilitas kredit kepada bank lain yang belum ditarik
            i. Committed
                - Rupiah                                                                 -             -
                - Valuta asing                                                           -             -
            ii. Uncommitted
                - Rupiah                                                                 -             -
                - Valuta asing                                                           -             -
      3. Irrevocable L/C yang masih berjalan dalam rangka impor dan ekspor
         a. L/C luar negeri                                                        447,464       308,506
         b. L/C dalam negeri                                                       180,092       244,113
      4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan                 3,427,628     2,036,688
      5. Lainnya                                                                    55,000        10,228
      JUMLAH KEWAJIBAN KOMITMEN                                                 12,748,208     8,329,104
      JUMLAH KOMITMEN BERSIH                                                    (9,306,978)   (5,927,969)
III   TAGIHAN KONTINJENSI
      1. Garansi yang diterima
         a. Rupiah                                                                       -             -
         b. Valuta asing                                                                 -             -
      2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
         a. Bunga kredit yang diberikan                                           289,926       219,844
         b. Bunga lainnya                                                             -             -
      3. Lainnya                                                                      -             -
      JUMLAH TAGIHAN KONTINJENSI                                                  289,926       219,844
IV.   KEWAJIBAN KONTINJENSI
 1    Garansi yang diberikan
      1. Garansi yang diberikan
         a. Rupiah                                                                 815,542       992,840
         b. Valuta asing                                                           414,139       492,719
      2. Lainnya                                                                       -             -
      JUMLAH KEWAJIBAN KONTINJENSI                                               1,229,681     1,485,559
      JUMLAH KONTINJENSI BERSIH                                                   (939,755)   (1,265,715)
                                           P E N G U R U S           B A N K
      KOMISARIS
      - Presiden Komisaris            :     Pramukti Surjaudaja
      - Wakil Presiden Komisaris       :    Peter Eko Sutioso *)
      - Komisaris                    :     Lelarati Lukman
      - Komisaris                    :     Roy Karaoglan *)
      - Komisaris                    :     David Philbrick Conner
      - Komisaris                    :     Jusuf Halim *)
      - Komisaris                    :     Goh Kim Bun, Benny *) #)
      - Komisaris                    :     Lai Teck Poh (Dua Teck Poh)

      DIREKSI
      - Presiden Direktur             :    Parwati Surjaudaja
      - Wakil Presiden Direktur        :    Na Wu Beng
      - Direktur                     :     Hardi Juganda
      - Direktur                     :     Yogadharma Ratnapalasari
      - Direktur                     :     Rama Pranata Kusumaputra
      - Direktur                     :     Louis (Luianto) Sudarmana
      - Direktur                     :     Rudy N Hamdani
      - Direktur                     :     Alan Jenviphakul
                                       P E M E G A N G             S A H A M
      OCBC Overseas Investment Pte.Ltd                                         81,90%
      (Pemegang Saham Pengendali)
      Lainnya                                                                  18,10%
      *) Independen
      #) Meninggal dunia pada tanggal 17 Juli 2010
                                                                                                LAPORAN KEUANGAN




                                                                                                BANK PUBLIK DEVISA

                                                                               KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA
                                                                                             30 Juni 2010 dan 2009
                                                                                           PT BANK OCBC NISP Tbk.
                                                                                                                                                                                    (dalam jutaan rupiah)
                                                                                                                      BANK OCBC NISP
 No                       POS-POS                                                            2010                                                                2009
                                                         L           DPK            KL              D       M       Jumlah        L            DPK      KL              D       M            Jumlah
I.    PIHAK TERKAIT
1.    Penempatan pada bank lain
      a. Rupiah                                              -             -             -              -       -         -            -          -          -              -       -                -
      b. Valuta asing                                  2,799,382           -             -              -       -   2,799,382    1,791,718        -          -              -       -          1,791,718
2.    Tagihan spot dan derivatif
      a. Rupiah                                                -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
      b. Valuta asing                                          -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
3.    Surat Berharga
      a. Rupiah                                                -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
      b. Valuta asing                                          -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
4.    Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
      kembali (Repo )                                          -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
      a. Rupiah                                                -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
      b. Valuta asing                                          -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
5.    Tagihan atas surat berharga yang dibeli
      dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
      a. Rupiah                                                -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
      b. Valuta asing                                          -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
6.    Tagihan Akseptasi                                        -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
7.    Kredit
      a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
         Menengah (UMKM)
         i. Rupiah                                       15,643        147               -              -       -      15,790         11,338      -          -              -       -            11,338
         ii. Valuta asing                                   -          -                 -              -       -         -            3,991      -          -              -       -             3,991
      b. Bukan debitur UMKM
         i. Rupiah                                      104,574            -             -              -       -     104,574         94,619      -          -              -       -            94,619
         ii. Valuta asing                                52,913            -             -              -       -      52,913         11,897      -          -              -       -            11,897
      c. Kredit yang direstrukturisasi
         i. Rupiah                                          -              -             -              -       -         -              -        -          -              -       -               -
         ii. Valuta asing                                   -              -             -              -       -         -              -        -          -              -       -               -
      d. Kredit properti                                 40,527            -             -              -       -      40,527         31,722      -          -              -       -            31,722
8.    Penyertaan                                               -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
9.    Penyertaan modal sementara                               -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
10. Komitmen dan kontinjensi
    a. Rupiah                                                  -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
    b. Valuta asing                                            -
                                                               -           -
                                                                           -             -
                                                                                         -              -
                                                                                                        -       -
                                                                                                                -         -
                                                                                                                          -              -
                                                                                                                                         -        -
                                                                                                                                                  -          -
                                                                                                                                                             -              -
                                                                                                                                                                            -       -
                                                                                                                                                                                    -                 -
                                                                                                                                                                                                      -
11. Aset yang diambil alih                                     -           -             -              -       -         -              -        -          -              -       -                 -
II.   PIHAK TIDAK TERKAIT
1.    Penempatan pada bank lain
      a. Rupiah                                         387,878            -             -              -       -     387,878       2,223         -          -              -       -             2,223
      b. Valuta asing                                   540,092            -             -              -       -     540,092     721,086         -          -              -       -           721,086
2.    Tagihan spot dan derivatif
      a. Rupiah                                              8,846         -             -              -       -       8,846         28,413      -          -              -       -            28,413
      b. Valuta asing                                        9,701         -             -              -       -       9,701            286      -          -              -       -               286
3.    Surat Berharga
      a. Rupiah                                        6,096,981        -                -              -       -   6,096,981    9,285,790        -          -              -   15,250         9,301,040
      b. Valuta asing                                     21,245      7,099              -              -       -      28,344      124,307     37,679        -              -      -             161,986
4.    Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
      kembali (Repo )
      a. Rupiah                                         395,419            -             -              -       -     395,419            -        -          -              -       -                 -
                                                                                                                                 BANK OCBC NISP
 No                        POS-POS                                                         2010                                                                                  2009
                                                        L           DPK           KL               D               M          Jumlah             L            DPK       KL              D         M        Jumlah
       b. Valuta asing                                        -           -            -               -               -            -                   -        -           -              -         -             -
5.     Tagihan atas surat berharga yang dibeli
       dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )
       a. Rupiah                                        936,368           -            -               -               -         936,368                -         -          -              -         -             -
       b. Valuta asing                                      -             -            -               -               -             -                  -         -          -              -         -             -
6.     Tagihan Akseptasi                                645,041        9,070           -               -               -         654,111         563,955       32,610        -              -         -      596,565
7.     Kredit
       a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan
          Menengah (UMKM)
          i. Rupiah                                  12,020,695      458,059      26,986           55,469         349,843     12,911,052        9,889,729     497,335   31,663          62,072   244,779   10,725,578
          ii. Valuta asing                              607,686       17,727         -                -            25,503        650,916          430,696      11,336   11,182           1,177     6,016      460,407
       b. Bukan debitur UMKM
          i. Rupiah                                   7,079,911       33,850      31,750               -          185,074      7,330,585        4,474,547      82,380    2,369          34,699   224,059    4,818,054
          ii. Valuta asing                            2,559,663      292,484         -                 -           36,260      2,888,407        2,416,102     246,695   64,215             -      56,321    2,783,333
       c. Kredit yang direstrukturisasi
          i. Rupiah                                      23,489        3,236      36,408            3,929          54,233        121,295            7,554         -      3,348             -      84,942       95,844
          ii. Valuta asing                                  -        243,804         -                -             3,728        247,532              -        38,987   57,038             -         -         96,025
       d. Kredit properti                             6,848,249      338,125       8,161           20,412         203,332      7,418,279        3,994,723     307,183    9,527          15,817   180,389    4,507,639
8.     Penyertaan                                           4,991         -            -               -               -           4,991             55,476       -          -              -         -       55,476
9.     Penyertaan modal sementara                             -           -            -               -               -             -                  -         -          -              -         -             -
10. Tagihan lainnya                                     376,089        1,940           -               -               553       378,582         158,850        2,538        -              -      6,649     168,037
11. Transaksi rekening administratif
    a. Rupiah                                           900,696        2,170           -                   71          236       903,173        1,127,029       2,192        -              -         -     1,129,221
    b. Valuta asing                                     937,994       16,070           -               -               -         954,064          890,409      18,548        -              -         -       908,957
12. Aset yang diambil alih                                  8,959         -       19,935           84,752              -         113,646              4,590       -     39,729          87,469        -      131,788
III. INFORMASI LAIN
1.   Total aset bank yang dijaminkan :
     a. Pada Bank Indonesia                                                                                                          -                                                                           -
     b. Pada pihak lain                                                                                                              -                                                                           -
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif                                                                                  621,689                                                                     625,291
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset                                                                                       620,045                                                                     619,797
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap
     total kredit                                                                                                                 56.68%                                                                      59.24%
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil
     (UMK) terhadap total kredit                                                                                                  43.32%                                                                      40.76%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap                                                                                        99.44%                                                                      99.38%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil
     (UMK) terhadap total debitur                                                                                                  0.56%                                                                       0.62%
8. Lainnya
     a. Penerusan kredit                                                                                                              130                                                                           130
     b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah                                                                                        -
     c. Aset produktif yang dihapus buku                                                                                         131,465                                                                     107,121
     d. Aset produktif dihapus buku yg dipulihkan/
        berhasil ditagih                                                                                                             -                                                                              -
     e. Aset produktif yang dihapus tagih                                                                                            -                                                                              -
CADANGAN PENYISIHAN KERUGIAN
30 June 2010 dan 2009
PT BANK OCBC NISP Tbk.
                                                                          2010                                                          2009
 No                        POS-POS                            CKPN               PPA wajib dibentuk                        CKPN                PPA wajib dibentuk
                                                     Individual    Kolektif      Umum       Khusus              Individual     Kolektif        Umum         Khusus
1.  Penempatan pada bank lain                                -           -        36,637          -                    -           25,150         25,150          -
2.  Tagihan spot dan derivatif                               -           -           185          -                    -              287            287          -
3.  Surat berharga                                           -          514          374           355                 -            8,156            724      17,162
4.  Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
    kembali (Repo )                                           -           -            -               -               -             -                  -         -
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli
    dengan janji dijual kembali (Reverse Repo )             -            -           -                -                -             -               -            -
6. Tagihan Akseptasi                                        -          2,090       6,450              453              -           7,298           5,640        1,630
7. Kredit                                               341,589      274,199     209,215          360,177              -         574,928         166,311      393,421
8. Penyertaan                                               -            -             50             -                -             555             555          -
9. Penyertaan modal sementara                               -            -           -                -                -             -               -            -
10. Tagihan Lainnya                                         553        2,744       3,754            2,395                          8,917           1,588        7,329
                                           LAPORAN KEUANGAN




                                           BANK PUBLIK DEVISA

                              TABEL PERHITUNGAN RASIO KEUANGAN
                                             30 Juni 2010 dan 2009
No.                                RASIO (%)                                         2010                2009
Rasio Kinerja
 1 Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) *)                                     18.65%              19.50%
 2 Aset produktif bermasalah dan aset non produktif
    bermasalah terhadap total aset produktif dan non produktif                      2.13%                2.25%
 3 Aset produktif bermasalah terhadap aset produktif                                1.97%                2.40%
 4 CKPN aset keuangan terhadap aset produktif                                       1.72%                1.97%
 5 NPL - gross                                                                      2.97%                3.91%
 6 NPL - net                                                                        1.54%                1.89%
 7 Return on Aset (ROA)                                                             1.75%                1.34%
 8 Return on Equity (ROE)                                                           11.62%               8.99%
 9 Net Interest Margin (NIM)                                                        5.31%                5.22%
10 BOPO                                                                             82.46%              88.73%
11 LDR                                                                              77.54%              69.35%
Kepatuhan (Compliance)
 1 a. Persentase Pelanggaran BMPK
       i. Pihak Terkait                                                                      -                    -
       ii. Pihak Tidak Terkait                                                               -                    -
    b. Persentase Pelampauan BMPK
       i. Pihak Terkait                                                                      -                    -
       ii. Pihak Tidak Terkait                                                               -                    -
 2 Giro Wajib Minimum (GWM)
    a. GWM Utama Rupiah                                                              5.04%               5.08%
    b. GWM valuta asing                                                              1.04%               1.03%
 3 Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan                                       8.73%               2.58%

*) Per 30 Juni 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit,risiko pasar dan risiko operasional sedangkan 30 Juni 2009 rasio KPMM untuk
   risiko kredit dan risiko pasar
                                                  LAPORAN KEUANGAN




                                                  BANK PUBLIK DEVISA

                                               PERHITUNGAN KEWAJIBAN
                                              PENYEDIAAN MODAL MINIMUM
                                                  30 Juni 2010 dan 2009
                                                 (Dalam Jutaan Rupiah)
                                        KETERANGAN                                                            2010          2009

I     KOMPONEN MODAL
      A. MODAL INTI                                                                                         4,195,665      3,658,785
            1. Modal Disetor                                                                                  726,822        726,822
            2. Cadangan Tambahan Modal                                                                      3,471,338      2,959,701
               2.1 Faktor Penambah                                                                          3,471,338      2,959,701
                     a.
               a. Agio Agio                                                                                 1,221,814      1,221,814
                     b. Modal Sumbangan
               b. Modal Sumbangan                                                                                 -              -
                     c. Cadangan Umum
               c. Cadangan Umum                                                                                 1,350          1,250
                     d. Cadangan Tujuan
               d. Cadangan Tujuan                                                                                 -              -
                     e. tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)
               e. Laba Laba tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)                               2,130,192      1,648,774
                     f. tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)
                f. LabaLaba tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (50%)                                    117,982         87,863
                     g. Selisih karena penjabaran laporan keuangan
               g. Selisih lebih lebih karena penjabaran laporan keuangan                                          -              -
                     h. Setoran Modal
               h. DanaDana Setoran Modal                                                                          -              -
                      i. Waran diterbitkan (50%)
                i. Waran yang yang diterbitkan (50%)                                                              -              -
                      j. Opsi saham yang diterbitkan dalam rangka program kompensasi berbasis saham               -              -
               2.2 Faktor Pengurang                                                                               -              -
                     a. Disagio                                                                                   -              -
                     b. Rugi tahun-tahun lalu yang dapat diperhitungkan (100%)                                    -              -
                     c. Rugi tahun berjalan yang dapat diperhitungkan (100%)                                      -              -
                     d. Selisih kurang karena penjabaran laporan keuangan                                         -              -
                     e. Pendapatan komprehensif lain : Kerugian dari penurunan nilai wajar
                         atas penyertaan dalam kategori Tersedia Untuk Dijual                                      -             -
                     f. Selisih kurang antara PPA dan cadangan kerugian penurunan
                         nilai atas aset produktif                                                                 -             -
                     g. Selisih kurang jumlah penyesuaian nilai wajar dari instrumen
                         keuangan dalam trading book                                                               -             -
               3. Modal Inovatif                                                                                   -             -
                      3.1 Surat Berharga subordinasi (perpetual non kumulatif)                                     -             -
                      3.2 Pinjaman subordinasi (perpetual non kumulatif)                                           -             -
                      3.3 Instrumen Modal Inovatif lainnya                                                         -             -
               4. Faktor Pengurang Modal Inti                                                                   (2,495)      (27,738)
                      4.1 Goodwill                                                                                 -             -
                      4.2 Aset tidak berwujud lainnya                                                              -             -
                      4.3 Penyertaan (50%)                                                                      (2,495)      (27,738)
                      4.4 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)                                     -             -
               5. Kepentingan Minoritas                                                                            -             -
      B   MODAL PELENGKAP                                                                                   1,353,882       693,867
             1. Level Atas (Upper Tier 2)                                                                     164,060       284,070
                1.1 Saham preferen (perpetual kumulatif)                                                          -             -
                1.2 Surat Berharga subordinasi (perpetual kumulatif)                                              -             -
                1.3 Pinjaman Subordinasi (perpetual kumulatif)                                                    -             -
                1.4 Mandatory convertible bond                                                                    -             -
                1.5 Modal Inovatif yang tidak diperhitungkan sebagai Modal Inti                                   -             -
                1.6 Instrumen modal pelengkap level atas (upper tier 2) lainnya                                   -             -
                1.7 Revaluasi aset tetap                                                                       48,376        48,376
                1.8 Cadangan umum aset produktif (maks 1.25% ATMR)                                            115,684       235,694
                1.9 Pendapatan komprehensif. Lain : Keuntungan dari peningkatan nilai wajar
                    atas penyertaan dlm kategori Tersedia untuk Dijual (45%)                                      -             -
             2. Level Bawah (Lower Tier 2) maksimum 50% Modal Inti                                          1,192,317       437,535
                2.1 Redeemable preference shares                                                                  -             -
                2.2. Pinjaman atau obligasi subordinasi yang dapat diperhitungkan                           1,192,317       437,535
                2.3. Instrumen modal pelengkap level bawah (lower tier 2) lainnya                                 -             -
             3. Faktor Pengurang Modal Pelengkap                                                               (2,495)      (27,738)
                3.1 Penyertaan (50%)                                                                           (2,495)      (27,738)
                3.2 Kekurangan modal pada perusahaan anak asuransi (50%)                                          -             -
      C   Faktor Pengurang Modal Inti dan Modal Pelengkap Eksposure Sekuritisasi                                   -             -
      D   Modal Pelengkap Tambahan yang memenuhi persyaratan (Tier 3)                                              -             -
          MODAL PELENGKAP TAMBAHAN YANG DIALOKASIKAN UNTUK
      E   MENGANTISIPASI RISIKO PASAR                                                                              -             -
II    TOTAL MODAL INTI DAN MODAL PELENGKAP ( A + B - C )                                                    5,549,547      4,352,652
III   TOTAL MODAL INTI MODAL, PELENGKAP, DAN MODAL PELENGKAP TAMBAHAN
      YANG DIALOKASIKAN UNTUK MENGANTISIPASI RISIKO PASAR ( A + B - C + E )                                 5,549,547      4,352,652
IV    ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO KREDIT                                            27,796,465     21,585,031
V     ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO OPERASIONAL                                        1,197,923            N/A
VI    ASET TERTIMBANG MENURUT RISIKO (ATMR) UNTUK RISIKO PASAR                                                756,900       737,237
VII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT DAN
     RISIKO OPERASIONAL ( II : ( IV+V )                                                                        19.14%        20.17%
VIII. RASIO KEWAJIBAN PENYEDIAAN MODAL MINIMUM UNTUK RISIKO KREDIT, RISIKO
      OPERASIONAL DAN RISIKO PASAR (III : ( IV + V + VI ) *)                                                   18.65%        19.50%

*) Per 30 Juni 2010 rasio KPMM untuk risiko kredit,risiko pasar dan risiko operasional sedangkan 30 Juni 2009 rasio KPMM untuk
   risiko kredit dan risiko pasar
                                      LAPORAN KEUANGAN




                                      BANK PUBLIK DEVISA
                                  TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF
                                      30 Juni 2010 dan 2009
                                      (Dalam Jutaan Rupiah)

                                                         Tujuan          Tagihan dan kewajiban Derivatif
No.           Transaksi         Notional Amount
                                                  Trading     Hedging     Tagihan        Kewajiban
A. Terkait dengan Nilai Tukar
1. Spot                               1,994,446   1,994,446        -           4,330               5,720

2. Forward                              257,053    257,053                       632               2,979

3. Option
   a. Jual                                  -           -                        -                   -
   b. Beli                                  -           -                        -                   -

4. Future                                   -           -                        -                   -

5. Swap                                 693,181    693,181                    13,585               1,479

6. Lainnya                                  -           -                        -                   -

B. Terkait dengan Suku Bunga

1. Forward                                  -           -          -             -                   -

2. Option
   a. Jual                                  -           -                        -                   -
   b. Beli                                  -           -                        -                   -

3. Future                                   -           -                        -                   -

4. Swap                                 526,503         -      526,503           -                 2,053

5. Lainnya                                  -           -                        -                   -

C. Lainnya                                  -           -                        -                   -

             JUMLAH                   3,471,183   2,944,680    526,503        18,547              12,231
Catatan :
-
   Penyajian Laporan Keuangan ini telah disusun berdasarkan laporan keuangan tanggal 30 Juni 2010 dan 2009, 31 Desember 2009, 2008 dan 2007 dan untuk periode
   enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 dan 2009 dan untuk tahun-tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009,2008 dan 2007, dengan
   beberapa penyesuaian untuk memenuhi Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tanggal 13 Desember 200 1 sebagaimana telah diubah dengan Peraturan Bank
   Indonesia No. 7/50/PBI/2005 tanggal 29 Nopember 2005 tentang Perubahan Atas Peraturan Bank Indonesia No. 3/22/PBI/2001 tentang Transparansi Kondisi Keuangan
   Bank dan Surat Edaran Bank Indonesia No. 3/30/DPNP tanggal 14 Desember 2001 sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/10/DPNP
   tanggal 31 Maret 2005 perihal Laporan Keuangan Publikasi Triwulanan dan Bulanan Bank Umum serta laporan tertentu yang disampaikan kepada Bank Indonesia,
   sebagaimana telah diubah dengan Surat Edaran Bank Indonesia Nomor 12/11/DPNP tanggal 31 Maret 2010, serta untuk memenuhi Peraturan Bapepam - LK Nomor
   X.K.2, Keputusan Ketua Bapepam - LK No. Kep-36/PM/2003 tanggal 30 September 2003 tentang Kewajiban Penyampaian Laporan Keuangan Berkala.
-
   Laporan keuangan tanggal 30 Juni 2010, 31 Desember 2009, 2008 dan 2007 dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 dan untuk tahun-
   tahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2009, 2008 dan 2007 telah diaudit oleh Kantor Akuntan Publik Tanudiredja, Wibisana & Rekan - a member firm of
   PricewaterhouseCoopers (Partner penanggung jawab Lucy Luciana Suhenda, SE, Ak, CPA) tertanggal 29 Juli 2010 dengan pendapat wajar tanpa pengecualian.
- Laporan Keuangan Publikasi tanggal dan untuk periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2010 telah menerapkan Pernyataan Standar Akuntansi
   Keuangan No.50 (Revisi 2006) dan No.55 (Revisi 2006) dan Laporan Keuangan Publikasi tanggal dan periode enam bulan yang berakhir pada tanggal 30 Juni 2009
   disusun berdasarkan Pernyataan Standar Akuntansi Keuangan No.31.
- Kurs USD 30 Juni 2010: 1 USD = Rp 9.065 (2009: 1 USD = Rp 10.207,50).
                               LAPORAN KEUANGAN




                               BANK PUBLIK DEVISA
                                      N E R A C A
                                     30 Juni 2010 dan 2009
                                    (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                            POS - POS                        2010       2009


      AKTIVA
1     Kas                                                           372           -
2     Giro Bank Indonesia                                         2,350           -
3     Sertifikat Wadiah Bank Indonesia                           35,600           -
4     Penempatan pada bank lain                                     -             -
5     PPAP - Penempatan pada bank lain -/-                          -             -
6     Surat Berharga yang Dimiliki                              122,921           -
7     PPAP - Surat berharga yang dimiliki -/-                       -             -
8     Piutang Murabaha                                              -             -
9     PPAP Piutang Murabaha           -/-                           -             -
10    Piutang Lainnya                                               -             -
11    PPAP Piutang Lainnya        -/-                               -             -
12    Pembiayaan Mudharabah dan Musyarakah                          -             -
13    PPAP Pembiayaan         -/-                                   -             -
14    Pendapatan yang masih akan diterima                           525           -
15    Biaya dibayar dimuka                                          -             -
16    Aktiva Tetap                                                  -             -
17    Akumulasi Penyusutan Aktiva Tetap -/-                         -             -
18    Aktiva lain-lain                                                75          -
                                Total Aktiva                    161,843           -

No.                            POS - POS                        2010       2009


      PASIVA
1     Dana Simpanan Wadiah                                       39,429           -
2     Kewajiban segera lainnya                                      -             -
3     Kewajiban kepada Bank Indonesia (FPJPS)                       -             -
4     Kewajiban kepada Bank Lain                                    -             -
5     Surat berharga yang diterbitkan                               -             -
6     Kewajiban lain-lain                                       120,629           -
7     Dana Investasi tidak terkait                                  -
      a. Tabungan Mudharabah                                        -             -
      b. Deposito Mudharabah                                        -             -
8     Saldo laba (rugi)                                           1,785           -

                              Total Pasiva                      161,843           -
                PERHITUNGAN LABA RUGI DAN SALDO LABA
                     Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
                       Pada Tanggal 30 Juni 2010 dan 2009
                                (Dalam Jutaan Rupiah)
No.                            POS - POS                        2010       2009


A.    PENDAPATAN OPERASIONAL
1     Margin Murabaha                                               -             -
2     Bagi Hasil Mudharabah                                         465           -
3     Bonus                                                         -             -
4     Pendapatan Operasional lainnya                              4,435           -
B.    Jumlah Pendapatan Operasional                               4,900           -
C     Bagi Hasil untuk investor Dana Investor tdk terkait
      a. Bank                                                          -          -
      b. Bukan Bank                                                    -          -
      c. Bank Indonesia (FPJPS)                                        -          -
D     Jumlah Bagi Hasil                                                -          -
E     Pendapatan Operasional setelah distribusi bagi hasil
      untuk investasi tidak terkait                               4,900           -
F     Beban Operasional
1     Bonus Wadiah                                                  -             -
2     Penyisihan Penghapusan Aktiva Produktif                       -             -
3     Beban Administrasi dan Umum                                   507           -
4     Beban Personalia                                            1,551           -
5     Beban lainnya                                               1,057           -
G     Jumlah Beban Operasional                                    3,115           -
H     Pendapatan (Beban) Operasional Bersih                       1,785           -
I     Pendapatan Non Operasional                                    -             -
J     Beban Non Operasional                                         -             -
K     Laba (Rugi) Non Operasional                                   -             -
L     LABA / RUGI TAHUN BERJALAN                                  1,785           -

                     LAPORAN KOMITMEN DAN KONTINJENSI
                            30 Juni 2010 dan 2009
                            (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                            POS - POS                        2010       2009


1     Fasilitas pembiayaan kepada nasabah yang belum di tarik          -          -
2     Irrevocable L/C yang masih berjalan                              -          -
3     Garansi (kafalah) yang diberikan                                 -          -
4     Lainnya                                                          -          -
Catatan :
-
   Unit Usaha Syariah, mulai beroperasi tanggal 12 Oktober 2009 sesuai dengan Surat Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia
   No. 11/11/Kep.DpG/2009 tanggal 8 September 2009 tentang Pemberian Izin Usaha Unit Usaha Syariah PT Bank OCBC NISP Tbk.
- Disusun untuk memenuhi Surat Edaran Bank Indonesia No. 7/56/DPbs tanggal 9 Desember 2005 sebagaimana telah diubah
   dengan Surat Edaran Bank Indonesia No. 8/11/DPbs tanggal 7 Maret 2006 perihal Laporan Tahunan, Laporan Keuangan Publikasi
   Triwulan dan Bulanan serta Laporan tertentu dari Bank yang disampaikan kepada Bank Indonesia.

                                  Jakarta, 30 Juli 2010




   Dr. Muhammad Anwar Ibrahim                                               Koko Tjatur Rachmadi
   Ketua Dewan Pengawas Syariah                                          Kepala Unit Usaha Syariah
                                                           LAPORAN KEUANGAN




                                                           BANK PUBLIK DEVISA
                     LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA ZIS
                               30 Juni 2010 dan 2009
                               (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                              URAIAN                          2010           2009

1     Sumber Dana ZIS pada awal tahun                              -             -
2     Sumber Dana ZIS
       a. Zakat dari Bank                                          -             -
       b. Zakat dari pihak luar bank                               -             -
       c. Infaq dan shadaqah                                       -             -
      Total Sumber Dana ZIS                                        -             -
3     Penggunaan dana ZIS
       3.1. Disalurkan ke lembaga Lain                             -             -
              a. ---                                               -             -
              b. ---                                               -             -
       3.2. Disalurkan sendiri                                     -             -
      Total Penggunaan dana ZIS                                    -             -
4     Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan                  -             -
5     Sumber Dana ZIS pada akhir tahun                             -             -

                  LAPORAN SUMBER DAN PENGGUNAAN DANA QARDH
                              30 Juni 2010 dan 2009
                              (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                              URAIAN                          2010           2009

1     Sumber Dana Qardh pada awal tahun                            -             -
2     Sumber Dana Qardh
       a. Infaq dan shadaqah                                       -             -
       b. Denda                                                    -             -
       c. Sumbangan / hibah                                        -             -
       d. Pendapatan non halal                                     -             -
       e. Lainnya                                                  -             -
      Total Sumber Dana Qardh                                      -             -
3     Penggunaan dana Qardh
       a. Pinjaman                                                 -             -
       b. Sumbangan                                                -             -
       c. Lainnya                                                  -             -
      Total Penggunaan dana Qardh                                  -             -
4     Kenaikan (penurunan) sumber atas penggunaan                  -             -
5     Sumber Dana Qardh pada akhir tahun                           -             -

                    LAPORAN PERUBAHAN DANA INVESTASI TERIKAT
                               30 Juni 2010 dan 2009
                               (Dalam Jutaan Rupiah)

No.                             POS-POS                          2010           2009


1     Informasi awal Tahun
      Portfolio Pembiayaan (Project)
          Saldo Awal                                               -             -
2     Informasi Tahun Berjalan
      Penerimaan Dana                                              -             -
      Penarikan Dana -/-                                           -             -
      Untung (Rugi) Investasi                                      -             -
      Beban / Biaya -/-                                            -             -
      Fee / Penerimaan Bank -/-                                    -             -
3     Informasi Akhir Tahun
      Portfolio Pembiayaan (Project)
          Saldo Akhir                                              -             -

                                                        TABEL DISTRIBUSI BAGI HASIL
                                                    Untuk Periode Enam Bulan Yang Berakhir
                                                             30 Juni 2010 dan 2009
                                                             (Dalam Jutaan Rupiah)
                                                               SALDO        PENDAPATAN                 PORSI PEMILIK DANA
                                                              RATA-RATA     YANG HARUS       NISBAH   JUMLAH BONUS      INDIKASI RATE
No.                     JENIS PENGHIMPUNAN
                                                                            DIBAGI HASIL        %      & BAGI HASIL      OF RETURN %
                                                                   A             B              C           D                 E
1     Giro Wadiah
       a. Bank                                                     -             -             -            -                 -
       b. Non Bank                                                 -             -             -            -                 -
2     Tabungan Mudharabah
       a. Bank                                                     -             -             -            -                 -
       b. Non Bank                                                 -             -             -            -                 -
3     Deposito Mudharabah
       a. Bank
           - 1 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 3 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 6 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 12 bulan                                              -             -             -            -                 -
       b. Non Bank
           - 1 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 3 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 6 bulan                                               -             -             -            -                 -
           - 12 bulan                                              -             -             -            -                 -
                                TOTAL                              -             -             -            -                 -

								
To top