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									                         Social Performance Indicators Template (SPI 3.2.2)
                                                                                                                                           SPI Template v1.2 (Bêta)

  manuel
d'utilisateur
                     SAISIE                                                                      RAPPORTS

                      Contact                                                SPI Résultats I                         SPS, première partie


                SPI, première partie
                                                                             SPI Résultats II                        SPS, deuxième partie

                SPI, deuxième partie
                                                                                                                  SPS, mesure de la pauvreté



                                                       CERISE, The Microfinance Exchange Network
                  14 Passage Dubail - 75010 Paris - 0033 (0)1 40 36 92 92 - cerise@cerise-microfinance.org - www.cerise-microfinance.org

                         Crédits pour le développement de ce formulaire en Excel: Access to finance - contact.a2fi@gmail.org
                 Remerciements particuliers pour: Mix, Grameen-Crédit Agricole Foundation, Oikocredit, ForoLac and Kiva pour leur appui
Présentation
La mesure des performances sociales des institutions de microfinance nécessite une compréhension fine des concepts et indicateurs utilisés. Ce guide opérationnel a été pensé comme un manuel
permettant d’accompagner les IMF et les auditeurs externes qui remplissent le questionnaire SPI 3

Il se compose en deux modules.
Le premier module présente un cadre général pour la compréhension des performances sociales pourquoi et comment les mesurer et le type d’évaluation que permet le questionnaire SPI.
Le deuxième module présente en détail chacun des éléments qui composent cet outil. Il décrit tout d’abord la première partie du questionnaire SPI, essentielle pour situer le contexte et la mission
sociale de l’IMF, ce qui évite d’en faire un outil normatif. Dans la deuxième partie, le guide détaille les dimensions, les critères et chacun des indicateurs de l’outil. En fonction des questions, il contient :

Justification
Afin de bien interpréter chaque question, il est essentiel de comprendre la logique qui la sous-tend. Cette rubrique explicite donc pour chaque indicateur le principe général qu’il vise à caractériser,
expliquant sa pertinence en termes de performances sociales.

Définition
Les énoncés de plusieurs indicateurs reposent sur des notions importantes. Afin d’éviter les équivoques, cette rubrique clarifie les concepts et les méthodes de calcul. Les définitions fournies sont
compilées dans un glossaire consultable à la fin du guide.

Exemples
A plusieurs reprises, des cas pratiques sont présentés afin que les utilisateurs de l’outil puissent se figurer concrètement la manière dont peuvent se concrétiser les indicateurs.

Modalités
Lorsqu’une ambiguïté est possible entre plusieurs réponses, cette rubrique sert à clarifier les éléments qui déterminent l’option à sélectionner et le score correspondant.

Source d’information
Les données SPI reposent sur 5 sources d’information principales :
Déclaration de la direction: collecte centralisée d'information sous forme d'entretiens ou de pré-remplissage du questionnaire par la direction de l'IMF (directeur général et/ou directions techniques en
fonction du type de questions)
Consultation de documents écrits: informations collectées à la lecture de documents publics (rapports d'activités, audits, plans d'affaires, catalogue des produits, études d’impact, etc.) ou internes
(Contrats de travail, compte rendus de réunions, études de marché, notes, etc.)
Entretiens avec le personnel des agences : Certaines pratiques étant différentes entre le siège et les agences, il est à plusieurs reprises suggéré de compléter la collecte centralisée des informations en
recoupant les réponses avec les gérants et les agents de crédit de quelques agences.
Consultation du SIG : collecte d'informations à partir du système d'information et de gestion de l'IMF. En cas d’absence ou de défaillance du SIG, la réponse à certaines questions peut s’avérer
problématique.
Animation de discussions : cette configuration s’utilise pour les applications participatives (voir plus bas dans la présentation de l’outil). Elle implique la constitution de "focus group" ou l’organisation de
réunions de travail pour aborder certaines questions clé du questionnaire SPI ou afin d’analyser collectivement les résultats de l’évaluation. Il est important que ces échanges comptent sur une présence
équilibrée de différentes parties prenantes de l’institution : directions, mais aussi gérants et personnels d’agences. Dans le cas des coopératives, il faut également associer des élus. Selon les objectifs de
l’exercice, il est également possible d’associer d’autres parties prenantes : clients, bailleurs, investisseurs, représentants d’autres IMF ou encore des fonctionnaires publics.


CADRE GÉNÉRAL

Que sont les performances sociales ?

Définition
La notion de « performances sociales » a été définie au sein de la Social Performance Task Force (http://www.microfinancegateway.com/resource_centers/socialperformance) comme « la traduction
effective dans la pratique de la mission sociale d’une institution de microfinance en lien avec des valeurs sociales communément acceptées qui fixent de servir un nombre croissant de personnes
pauvres et exclues, d’améliorer la qualité et l’adaptation des services financiers, de créer des bénéfices pour les clients et d’améliorer la responsabilité sociale d’une IMF ».
Cette acception se base sur le principe que les institutions de microfinance ont généralement un double objectif de résultat (« double bottom line » en anglais), à la fois financier et social. Dans cette
perspective, les performances sociales et financières d’une IMF sont complémentaires et composent ensemble ses performances globales.
Les notions de performances sociales et de responsabilité sociale de la microfinance sont aujourd’hui considérées comme une entrée nouvelle et complémentaire de l’évaluation financière du secteur.

Responsabilité sociale et performances sociales
On entend ici par responsabilité sociale la préoccupation des parties prenantes (IMF, réseaux, investisseurs, bailleurs) à s’assurer que leurs actions sont transparentes (accountability), qu’elles
contribuent à l’offre de services financiers et qu’elles n’ont pas d’effets négatifs sur leurs partenaires (employés, clients, communauté, environnement). La notion de performances sociales va un pas
plus loin dans la mesure où les IMF cherchent par leurs actions à remplir une mission sociale en faveur de leurs clients et s’assurent que ces derniers et leur famille en tirent un bénéfice économique et
social (Cerise, 2008). FAIRE APPARAITRE COMME UN ENCADRE A PART


Pourquoi évaluer socialement la microfinance ?
Face aux enjeux de changement d’échelle et à la montée parallèle des critiques du secteur, le renforcement et la valorisation des performances sociales de la microfinance sont cruciaux pour sa
crédibilité et sa pérennité.
Jusqu’il y a quelques années, l’évaluation sociale provenait d’une demande avant tout extérieure. En effet, la solidité du secteur doit beaucoup à l’appui des bailleurs, des ONG et des gouvernements
qui ont vu dans la microfinance un outil efficace de lutter contre la pauvreté. Ayant choisi d’investir dans ce secteur, il est important pour ces acteurs de prouver qu’il existe un lien entre les activités de
microfinance et les changements observés sur la population cible. Ainsi, à la fin des années 1980, on privilégiait l’impact économique sur les clients avec des études très académiques, souvent longues,
coûteuses et peu adaptées aux praticiens.
Au milieu des années 1990, l’objet d’attention principal s’est porté sur la croissance et la pérennité du secteur .On s’est focalisé sur le nombre de clients, la rentabilité, l’autonomie vis-à-vis des
subventions, etc. Cependant aujourd’hui, la résurgence de crises (impayés, faillites, désaffections massives de clients) et de critiques conduit à rappeler l’importance de l’analyse qualitative et à reposer
la question de l’adéquation des services microfinanciers vis à vis de leur clients.
subventions, etc. Cependant aujourd’hui, la résurgence de crises (impayés, faillites, désaffections massives de clients) et de critiques conduit à rappeler l’importance de l’analyse qualitative et à reposer
la question de l’adéquation des services microfinanciers vis à vis de leur clients.
On assiste à un regain d’intérêt de la part des investisseurs privés, qui veulent connaître la plus-value sociale de leurs investissements. Pour leur part, les bailleurs et les Etats s’interrogent aussi sur le
soutien règlementaire et financier dont bénéficie la microfinance.
De leur coté, les IMF sont conscientes que renforcer les performances sociales peut être un moyen de renforcer leurs performances financières. En effet, dans un contexte de concurrence accrue,
l’amélioration de leurs relations avec la clientèle permet de limiter les impayés et les abandons de clients, ainsi que d’attirer des investisseurs ou d’autres partenaires.
Grâce au développement récent d’un nouveau pan de l’évaluation de la microfinance, on s’achemine aujourd’hui vers un nouvel équilibre dans la gestion des IMF, qui prend en compte les
performances à la fois sociales et financières.

Différents niveaux d’évaluation
En 2005, le CGAP et les fondations Argidius et Ford ont impulsé la création de la Social Performance Task Force, un groupe de travail dont l’une des premières réalisations a été de définir un cadre de
référence commun entre les différentes initiatives qui travaillent sur le thème des performances sociales et de promouvoir les outils d’évaluation et de gestion des performances sociales.




                                                                    Social performance Pathway-SPTF

                                                                                                                                                Résultats
                                                                                        Opération
                          Intention et conception                                                                           Output: L’IMF dessert-elle sa
                                                                          Les activités et systèmes sont-                   population cible? Répond-elle à ses
                     Quelle mission et objectifs                                                                            besoins?
                                                                          ils adaptés pour remplir ces
                     sociaux pour l’IMF ?                                                                                   Outcome: La situation des clients
                                                                          finalités ?
                                                                                                                            s’améliore-t-elle ?
                                                                                                                            Impact: L’amélioration peut-elle être
                                                                                                                            attribuée à l’IMF ?


On peut en déduire plusieurs types d’évaluation, tout au long de la chaîne, en utilisant une gamme d’outils complémentaires, chacun permettant de répondre à des questions spécifiques :
- L’activité de l’IMF est-elle adaptée à ses objectifs sociaux ?
- Qui sont les clients de l’IMF ?
- L’IMF répond aux besoins des clients ?
- Quels sont les effets de l’IMF sur les conditions de vie de ses clients?
- Comment aller plus loin pour améliorer les performances sociales ?
L’outil SPI constitue un point d’entrée dans les performances sociales en permettant de répondre à la première question.

Auditer les performances sociales avec l’outil SPI
Description de l’outil
L’outil “Indicateurs de Performances Sociales” (SPI pour ses initiales en anglais) mesure les performances sociales des Institutions de Microfinance (IMF) en évaluant leurs intentions et leurs
activités. En analysant les systèmes internes et les processus organisationnels, l’outil SPI détermine dans quelle mesure l’institution met en œuvre les moyens nécessaire pour atteindre ses
objectifs sociaux. Le principe qui sous-tend cette démarche est que l’effectivité des processus internes constitue un indicateur fiable des performances sociales.
L’outil SPI porte sur les processus de gestion, c’est à dire aux objectifs formulés par l’IMF et l’effectivté des système qu’elle met en place pour les atteindre. Il permet d’analyser les
performances sociales selon une large gamme d’indicateurs (4 dimensions et 12 critères), ce qui permet aux IMF d’avoir une vision exhaustive de leur mission et actions par rapport à un
ensemble d’objectifs sociaux potentiels. Le même cadre peut être appliqué à toutes les IMF, permettant la comparaison entre institution, les analyses par groupe de pairs, ou encore des
études sur les liens entre performances sociales et performances financières. Sur un plan individuel, les résultats d’une institution sont analysés sur la base de ses propres objectifs, tels que
définis dans la mission qu’elle s’est elle-même fixée.
Les avantages de SPI :
- Il est standardisé
- Il s'adapte à la diversité des contextes et des IMF.
- Il est facile à utiliser et permet l'auto évaluation en interne par les IMF.
- Chacun des indicateurs est simple, imputable directement à l’IMF
- Ils reposent sur des données faciles d’accès pour une IMF et aisément vérifiables par un auditeur externe
- Ses résultats donnent une image claire et visuelle des performances sociales d’une IMF et peuvent être comparés avec ceux d'autres institutions

SPI bénéficie de l’appui de plusieurs grands réseaux et d’IMF car il leur permet de :
- Accompagner leurs efforts d’amélioration des PS et susciter des avancées sur la stratégie sociale.
- Gagner en transparence et améliorer leur crédibilité auprès des clients et bailleurs.
- Renforcer leur système de gouvernance et la connaissance de leur activité.
- Améliorer leurs performances financières au travers de leurs performances sociales.
- Se différencier de la concurrence en se positionnant explicitement sur une approche sociale.

SPI a été élaboré à partir de 2002 en suivant un processus ouvert, concerté et transparent. En décembre 2008, plus de 150 institutions à travers le monde ont utilisé l’outil. L’outil SPI a été
adapté après trois ans d’utilisation et plus de 100 évaluations afin d’inclure les indicateurs Mix de performances sociales et mieux valoriser des thématiques d’actualité pour le secteur (taux
d’intérêt, protection du consommateur, environnement)




Prise en compte des Standards de Performances sociales de la SPTF publiés sur le Mix Market

Grâce aux échanges d’IMF et de leurs réseaux, d’investisseurs, de bailleurs, d’organismes d’appui et d’experts, la Social Performance Task Force a créée des Standards de Performances
Sociales. Il s’agit d’un ensemble d’indicateurs qui seront publiés sur le Mix Market courant 2009. Ils ont pour objet de compléter les indicateurs de performances financières pour donner
une compréhension plus globale des performances des IMF. Ces indicateurs reflètent les pratiques les plus abouties actuellement en cours pour mesurer les performances sociales et
une compréhension plus globale des performances des IMF. Ces indicateurs reflètent les pratiques les plus abouties actuellement en cours pour mesurer les performances sociales et
s’attachent tout particulièrement à la collecte des informations relatives aux processus et procédures internes des IMF et des caractéristiques de leurs clients. Au niveau des processus, la
production des indicateurs repose sur un ensemble de questions simples à renseigner basées sur les politiques et les opérations courantes de l’IMF. Au niveau des clients, les indicateurs
ont pour objet de refléter les critères de sélection des ménages, d’estimer la portée et le caractère inclusif des services de microfinance, enfin, de recenser l’information pertinente et
disponible pour suivre les évolutions dans le temps. La troisième version de SPI a été spécialement conçue pour inclure tous ces indicateurs de processus (la plupart étaient déjà présents
dans la verison précédente) afin d’assurer une compatibilité parfaite et d’éviter un double travail aux IMF.



Application de l’outil SPI
Cet outil a été conçu pour être suffisamment simple pour qu’une IMF puisse l’appliquer en interne si elle souhaite effectuer un auto-diagnostic. SPI permet aux IMF d’accompagner leurs
efforts d’amélioration des PS et de susciter un dialogue interne sur la stratégie sociale, de gagner en transparence et d’améliorer leur crédibilité auprès des clients et partenaires externes
L’analyse de ces résultats exprime d’une façon formalisée et visuelle les résultats de l’IMF dans l’accomplissement de sa mission sociale. Ces indicateurs peuvent être étudiés et suivi
régulièrement par la direction de l’IMF La notion d’auto-évaluation permet ainsi de pouvoir identifier ses atouts et ses propres limites pour changer ses pratiques et innover en faveur des
performances sociales des IMF pour aboutir à un meilleur impact sur ses clients. L’analyse exhaustive des différents volets des performances sociales offre aux IMF des pistes concrètes
d’amélioration de leurs pratiques en faveur de leurs clients, des indicateurs de suivi régulier, des systèmes d’alerte à prendre en compte dans l’évolution de leurs pratiques, des outils de
communication avec les conseils d’administration ou avec les partenaires extérieurs. Les résultats des auto-évaluations engagent ainsi les IMF dans une démarche de réflexion et de
changements de pratiques
Néanmoins, dès lors que les résultats ont vocation à être communiqué aux parties prenantes ou au grand public, l’intervention d’un auditeur externe est indispensable. L’auditeur peut
accompagner également l’IMF dans le diagnostic et l’identification des points à améliorer.
L’outil SPI peut être utilisé avec deux approches :
Une approche « centralisée », n’associant que la direction de l’IMF dans la phase de réalisation, pour faire le point sur la cohérence et l’efficacité des actions mises en œuvre par l’IMF
pour atteindre sa mission sociale ;
Une approche « participative », qui associe différents niveaux de l’IMF (direction centrale mais aussi directions au niveau des agences, élus, partenaires extérieurs, clients, etc.) pour
recueillir les perspectives de ces différents niveaux, favoriser une démarche d’échange et susciter l’analyse interne des pratiques de l’IMF. L’expérience montre que cette approche
présente de nombreux avantages pour la représentativité du diagnostic et l’appropriation des conclusions et recommandations opérationnelles.
L’application de SPI peut se diviser en trois phases distinctes: préparation (0,5 jour), mise en oeuvre (1 à 3 jours selon les niveaux de l’IMF impliqués), et le reporting (1 jour).

Phase de préparation
La phase de préparation consiste à introduire l’outil SPI auprès de l’IMF : généralement, il s’agit d’un atelier d’échange d’une demi-journée qui permet de présenter les principes de l’outil
et son contenu. Cette introduction est conduite par l’auditeur. La démarche autour de l’outil SPI associe généralement à cette fonction d’auditeur des personnes au sein de réseaux d’IMF
qui travaillent sur cette question des performances sociales et connaissent bien l’outil SPI. Il faut noter que Cerise et l’Alliance ProsperA (Promotion of Social Performance) réalisent un
travail important de formation de formateurs, définition de processus de contrôle de qualité, suivi et accompagnement des auditeurs dans l’analyse des résultats, afin de faciliter
l’évaluation et la promotion de ces approches au niveau des IMF.
Les participants à cet atelier introductif peuvent être les directeurs de l’IMF (approche centralisée) mais l’atelier peut être aussi plus largement ouvert aux différents niveaux de l’IMF qui
participeront à l’audit SPI (approche participative).

Phase de mise en œuvre
Lorsque l’IMF connaît l’outil, elle peut alors remplir en interne le questionnaire. Ceci peut être effectué par la direction uniquement (approche centralisée), ou bien par les différents
niveaux de l’IMF associés à l’analyse (approche participative). Parfois, des groupes de discussion avec les clients sont organisés pour recevoir le feedback des clients de l’IMF.
L’auditeur conduit des interviews pour remplir et/ ou vérifier le questionnaire SPI avec les différents niveaux impliqués dans l’analyse: management (HQ and field), staff (HQ and field),
directors, donors, investors, clients, and other stakeholders.
Dans un deuxième temps, les résultats du questionnaire SPI sont présentés à l’IMF pour discussions, commentaires et suggestions, éventuellement au travers d’un atelier d’échange.




La présentation visuelle des résultats de SPI (« diamant » des 4 dimensions et « toile d’araignée » des 12 sous – dimensions ; voir graphique XX) facilite la vision d’ensemble des résultats de
l’IMF et ouvre la discussion sur les points forts et les faiblesses de l’IMF en termes de performances sociales. Cette phase permet aussi de comparer la perception des différentes parties
 Approche interne versus externe
prenantes en termes de performances sociales attendues et effectives, afin de renforcer une vision commune sur la stratégie institutionnelle.
 Auto évaluation complète : L'IMF remplit seule le questionnaire
 Auto évaluation accompagnée L'IMF remplit
Graphique : la visualisation des: résultats SPI le questionnaire avec l'appui d'un vérificateur externe. Le vérificateur externe connaît bien l'outil SPI et peut répondre aux questions de l'IMF.
 Il/Elle s'assure de la consistance des réponse et vérifie la cohérence entre les questions principales et les informations complémentaires.
 Auto évaluation avec un audit externe : L'auditeur vérifie la qualité de l'information. La phase de contrôle in situ dure au moins une journée
 Evaluation complètement externe : réalisée par l'auditeur externe




                         Par dimension                                          Par critère




  Phase de reporting
  Le rapport SPI consiste à présenter le questionnaire avec l’ensemble des commentaires et détails qui on permis d’attribuer un score pour chaque indicateur.
  Un résumé de deux pages est aussi produit qui présente une synthèse des résultats de l’IMF pour chacune des 4 dimensions, offre la représentation graphique par dimension et sous –
  dimension, met les résultats en relation avec les performances financières et propose des pistes de réflexion pour l’IMF sur les stratégies possibles d’amélioration et de renforcement des
dimension, met les résultats en relation avec les performances financières et propose des pistes de réflexion pour l’IMF sur les stratégies possibles d’amélioration et de renforcement des
performances sociales.
Lorsque l’IMF transmets ses résultats à ProsperA pour la base de données centralisée qui regroupe l’ensemble des résultats SPI (130 IMF au 31/07/2008 ; 200 IMF prévues au 31/12/2008),
elle peut en outre recevoir des résultats personnalisés comparant ses scores SPI par groupe de pair : IMF du pays, de la région, résultats du groupe de pair par taille (clients, portefeuille),
âge, intervention urbaine, rurale ou mixte, etc.

Utilisation des résultats SPI

Interne :
Les résultats SPI sont en premier lieu utilisés en interne par les IMF pour informer leur conseil d’administration ou leur équipe de gestion sur les résultats en termes de performances
sociales. L’analyse SPI exprime d’une façon objective, synthétique et visuelle la qualité du processus de l’IMF dans l’accomplissement de sa mission sociale et les implication que cela peut
avoir pour ses résultats opérationnels et financiers. Par ailleurs, ces indicateurs peuvent être suivis par la direction de l’IMF pour alimenter les prises de décisions stratégiques sur ces
thématiques. Parfois, un processus d’animation et de formation des employés autour de l’analyse de l’audit social SPI peut être nécessaire, conduisant à des discussions, à la formalisation
des résultats et à la prise de mesures concrètes pour leur amélioration (formalisées dans un plan d’affaire). L’audit permet ainsi d’ identifier ses atouts et ses propres limites pour changer
ses pratiques pour améliorer la gestion des performances sociales des IMF et aboutir à un meilleur impact sur ses clients.
A la suite de l’audit SPI, les IMF peuvent entreprendre une analyse de leur mode de gouvernance pour évaluer la chaîne de décision concernées par les différentes dimensions des
performances sociales et identifier, de la planification à la mise en oeuvre, quels sont leurs points forts et les faiblesses pour parvenir à meilleure cohérence entre la mission, actions et
résultats pour un meilleur impact sur ses clients. Cette analyse se fait en lien avec l’ensemble des aspects de l’activité de l’IMF d’optimiser l’équilibre entre résultats sociaux, opérationnels et
financiers.
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        Type d' évaluation

        Date de finalisation de l'évaluation (JJ/MM/AAAA):

        Nom de la personne en charge de l’audit SPI au sein de l’IMF

        Poste au sein de l'IMF

        Contacts
                                 Tel:
                                 Email:

        Nom de la personne en charge de l’accompagnement/audit externe
        (si applicable)
        Contacts                 Organisation:
                                 Pays:
                                 Tel:
                                 Email:
    Menu principal                                  PREMIERE PARTIE : Présentation de l’IMF, son contexte et sa stratégie sociale

1. Identité de l’IMF                                                                                                                                                                             SPS


a. Nom de l’IMF

b. Pays de l’activité

c. Année de commencement des activités de microfinance

d. Forme juridique                                                                              Banque                             IFNB                     Coopérative
                                                                                                Banque agricole/rurale             ONG


e. Date des données fournies (JJ/MM/AAAA)

f. Nombre de comptes crédit

g. Nombre total d’emprunteurs actifs (pas le nombre de crédits)

h. Nombre de comptes d’épargne

i. Nombre total d'épargnants volontaires (pas de comptes)

j. Nombre de membres (si applicable)

k. Nombre de salariés


2. Performances financières                                                         Pour plus d'information sur ces ratios, reportez vous aux définitions du réseau SEEP sur ce lien
                                                                Voir également les modifications en cours d'élaboration dans les standards de reporting financier sur ce lien
a. Encours brut de crédit (en US$)

b. Epargne (en US$)

c. Total actif (en US$)

d. Rentabilité des actifs (%)                                                                                                                                                              ?

e. Ratio des charges financières (% des actifs)                                                                                                                                            ?

f. Ratio de charges d’exploitation (% du portefeuille)                                                                                                                                     ?

g. Ratio de dotation aux provisions pour créances douteuses (%)

h. Ratio d’abandon des créances (%)                                                                                                                                                        ?

i. Autosuffisance opérationnelle (%)                                                                                                                                                       ?

j. Portefeuille à risque à 30 jours                                                                                                                                                        ?


Portefeuille à risque à 90 jours                                                                                                                                                           ?

k. Solde de prêt moyen par emprunteur (US$) (2.a./1.g.)



              _______________Données complémentaires pour les groupes de pairs_____________
Intermédiation financière

                  Pas d’épargne volontaire

                  Epargne volontaire < 20% des actifs totaux
                  Epargne volontaire > 20% des actifs totaux



Portée
                  Nombre des emprunteurs >30,000

                   Nombre des emprunteurs >10,000 et < 30,000
                  Nombre des emprunteurs < 10,000



Méthodologie de prêts
                                                                                                                                                                                       ?       SPS 3b
                Banque villageoise

                Individuelle

                Groupes solidaires

                Individuelle/Groupes


                                                                                                                                                                                               SPS 13a
Clients recevant des prêts individuels                                                                                                                                                       SPS 13a

Clients recevant des prêts de groupes

Femmes clientes recevant des prêts individuels

Femmes clientes recevant des prêts de groupes



Statut juridique                                                                         Enregistré comme une institution à but lucratif

                                                                                         Enregistré comme une institution à but non lucratif




Echelle                                           Amérique du Sud                        > 15 millions                     4 million à 15 millions         < 4 millions                      SPS
(Portefeuille en cours en USD)
                                                  Reste du monde                         > 8 millions                       2 millions à 8 millions        < 2 millions


Zone d’ intervention                                                                     Principalement rurale              Principalement urbaine         Mixte                     ?



                                                         3. Intention et stratégie sociale de l’IMF

3.1. Choix de la mission sociale de l’IMF

a. Quelle est la formulation explicite de la mission sociale?




b. En quelle année a-t-elle été formulée (mentionner l’année de formulation ou de la mise à jour)




Tableau 1: Comment l'IMF classe-t-elle les quatre dimensions de SPI en termes de priorités sociales ?
                                                                                      Commentaires : Quels sont les facteurs de l’environnement économique, juridique, social et
                                                                                      culturel qui facilitent ou limitent la mise en œuvre d'une stratégie dans chaque dimension ?       ?
                                                                                         Justifier pourquoi chaque dimension est un objectif important ou au contraire, mineur



Dimension 1 : Ciblage et portée
Les IMF ont été développées pour
                                                  1. Pas un objectif
atteindre une population exclue du
système financier classique. Le
ciblage des pauvres et des exclus                 2. Objectif mineur
est il un objectif important ?
                                                  3. Objectif important


                                                  4. Objectif majeur




Dimension 2 : Produits et
services
La qualité et l'adaptation des
services dépendent du degré                      1. Pas un objectif
d'innovation dans la mise en
œuvre des services pour qu'ils
soient locaux, diversifiés, ra-
pides et transparents, ainsi que
                                                 2. Objectif mineur
d'une stratégie proactive qui
vise à combiner l'accès à des
services non financiers et
l'accès à des services                           3. Objectif important
financiers. Quelle place de cet
objectif dans la stratégie de
l’IMF ?
                                                 4. Objectif majeur
Dimension 3 : Bénéfices
pour les clients
Une IMF doit s’assurer que ses
clients retirent des avantages                          1. Pas un objectif
substantiels des services
fournis. Les avantages
économiques sont la première
justification mais une IMF peut
                                                        2. Objectif mineur
aussi chercher à renforcer les
liens sociaux, les capacités de
ses clients, les associer à la
gouvernance, etc. S’assurer
des bénéfices pour les clients                          3. Objectif important
correspond-il à un objectif
majeur de l’IMF ?

                                                        4. Objectif majeur




Dimension 4 : Respon-
sabilité sociale
La responsabilité sociale im-                           1. Pas un objectif
plique une politique de res-
sources humaines appropriée,
l'adaptation de la culture d'en-
treprise de l'IMF à son environ-                        2. Objectif mineur
nement culturel et socioécono-
mique, une responsabilité
sociale envers ses clients, la
communauté et
l’environnement. Ces notions                            3. Objectif important
sont-elles une préoccupation
actuelle de l’IMF?
                                                        4. Objectif majeur




3.2 Mission et objectifs sociaux                                                                                                                                                ?             SPS 1 c-g


c. Quel est le niveau de pauvreté des clients que votre institution vise à atteindre? (Cocher tout ce qui s'applique):                                                                          ?

                   Clients très pauvres

                   Clients pauvres
                   Clients à faibles revenus

                   Sans attention particulière/ Toute les populations


d. Si vous avez coché les cases «clients très pauvres » ou « clients pauvres », quel point de référence / repère jugez-vous approprié pour estimer le niveau de pauvreté de vos clients?
(Cocher tout ce qui s'applique)

Clients très pauvres                                     Personnes parmi les 50% au bas de la tranche de ceux vivant sous le seuil de pauvreté national
                                                         Personnes vivant avec moins de 1 US Dollar par jour (ligne d’extrême pauvreté internationale)

                                                         Autre (Veuillez spécifier)




Clients pauvres                                          Personnes vivant sous le seuil de pauvreté national
                                                         Personnes vivant avec moins de 2 US Dollar par jour (ligne de pauvreté internationale)

                                                         Autre (Veuillez spécifier)




e. Quel est le marché cible de votre institution? (Cocher tout ce qui s'applique)
                   Femmes                                                                  Clients vivant en zones urbaines/semi-urbaines
                   Adolescents et jeunes (en dessous de 18 ans)                            Sans ciblage particulier/ Toute les populations
                   Populations indigènes et minorités ethniques                            Autre (Veuillez spécifier)
                   Clients vivant en zones rurales



                                                                                                                                                                          ?
f. Quels genres d'entreprises votre institution supporte t-elle? (Cocher tout ce qui s'applique)

                   Microentreprises
                   Petites entreprises
                   Moyennes entreprises
                   Grandes entreprises



g. Quels objectifs de développement votre institution poursuit-elle en particulier par le biais de ses apports en produits et services financiers et non financiers? (Cocher tout ce qui s'applique)


                  Insertion financière                                       Amélioration de l'éducation pour les adultes                    Assainissement des eaux
                  Réduction de la pauvreté                                   Opportunités pour la jeunesse                                   Logement
                  Création d’emplois                                         Education pour les enfants                                      Autre (Veuillez spécifier)
                  Développement de start-up                                  Amélioration de la santé

                  Croissance d'une activité existante
                                                                             Egalité des sexes habilitation des femmes
3.3 Gouvernance
                                                                                                                                                                              ?               SPS 2 a-h
a. Les responsabilités et conditions de services des membres du conseil d'administration sont-elles spécifiées par les règlements de l'institution?

                  Oui
                  Non



b. Sinon, de quelle manière les procédures sont-elles documentées?

                  Minutes du Conseil
                  Minutes des comités
                  Manuel de procédures

                  Autre (Veuillez spécifier)



c. Quelle est la composition du conseil d'administration de l’institution? (Cocher tout ce qui s'applique)

                  Représentants du gouvernement

                  Chefs de communautés

                  Indépendantes/entreprises professionnelles

                  Représentants des institutions financières privées

                  Clients

                  Autre (Veuillez spécifier)




d. Quels sont les domaines d'expertise des membres du conseil d'administration de l’institution ? (Cocher tout ce qui s'applique)

                  Banque et Finance

                  Juridique
                  Développement / Services sociaux
                  Gouvernement/ services public

                  Autre (Veuiller spécifier)



e. Quel est le nombre total des membres du conseil d'administration?

f. Quel est le nombre de femmes dans le conseil d'administration?

g. Si il y a des représentants dans le conseil des clients ou de son marché cible (comme indiqué dans la question 3.2.e) quelles catégories sont représentées?



h. Comment l’institution renforce t-elle la connaissance de la performance sociale et l'enga-gement sur la performance sociale des membres du conseil d'administration? (Cocher tout ce qui s'applique)
                 Il existe un comité permanent des performances sociales qui examine régulièrement ces questions
                 Des visites sont organisées auprès des clients et avec les employés pour aider les membres du conseil à comprendre comment les activités permettent d'atteindre la mission
                 Les questions de performances sociales sont identifiées comme des composantes de la stra-tégie et du plan d’affaire de l’IMF

                 Autre (Veuillez spécifier)
    Menu principal                                       DEUXIEME PARTIE: INDICATEURS DE PERFORMANCES SOCIALES

                                                                                       Dimension 1: Ciblage et portée


Hypothèses qui sous-tendent la dimension 1


Les IMF ont été développées pour atteindre une population exclue du système financier classique. Elles peuvent avoir pour objectif d'atteindre les populations socialement exclues ou pauvres, ou
simplement d'offrir des services financiers dans une région où les systèmes bancaires classiques sont absents, ou encore à des personnes, pas nécessairement pauvres ou socialement exclues, mais qui
restent écartées des banques.
Dans la dimension 1, l’outil SPI examine la stratégie que l’IMF emploie, les modes de vérification utilisés par l'IMF pour contrôler la fiabilité de sa stratégie et les résultats observés pour cette stratégie.


                                                                                      Critère 1 - Ciblage géographique (9 points)
Ce critère évalue si l'IMF fournit ses services dans des zones pauvres ou isolées, ou dans des zones où d'autres services financiers formels ne sont pas disponibles.

                                                                                                                                                                                                                         ?
1.1 L'IMF sélectionne-t-elle les zones dans lesquelles elle intervient selon des critères de pauvreté et / ou d’exclusion?
                0 = Pas un critère dans le choix des zones d'intervention

                1 = Il s’agit d’un critère de sélection, mais pas le plus important

                2 = C’est l’un des principaux critères, intégré dans la planification stratégique de l'IMF


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quels sont les indicateurs que l'IMF prend en compte pour considérer une zone géographique comme "pauvre" ou "exclue"



                                                                                                                                                                                                                         ?
1.2 Quel est le pourcentage des prêts accordés dans ces régions particulièrement pauvres ou exclues?

                  0 = Ne sais pas / moins de 10% du nombre total de clients actifs

                  1 = Moins de 50 % du nombre total de clients actifs

                  2 = Plus de 50 % du nombre total de clients actifs


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quelle est la source d’information?




                                                                                                                                                                                                                         ?
1.3 Comment l'IMF vérifie-t-elle le niveau de pauvreté des zones où elle exerce ses activités?

                  0 = Rien n'est fait

                  1 = Vérification informelle (par exemple retours de la part du personnel ou des autres parties prenantes)

                 2 = Enquête formelle sur les conditions de pauvreté et d'exclusion dans les zones d'intervention / données nationales disponi bles qui confirment le niveau de pauvreté des zones en question



Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quelle est la méthode de vérification?



                                                                                                                                                                                                                 ?           SPS 11a
1.4 L'IMF dessert-elle des clients dans les zones rurales?

                  0 = Ne sais pas / moins de 30% du nombre total des clients actifs
                  1 = Oui, plus de 30% du nombre total des clients actifs dans les zones rurales


Spécifiez: Si la réponse est 1, spécifiez la source d'information/évaluation


Donnez la définition précise utilisée par l’IMF de : zones rurales, urbaines et péri-urbaines




                                                                  Clients vivant en       Clients vivant en zone péri-   Clients vivant
                                                                                                                                              total
                                                                    zone urbaine                     urbaine             en zone rurale

                                               nombre                                                                                                   0
                                                 pourcentage
                                                                                                                                                                                                                     ?       SPS 11b-f
1.5 Quel est le pourcentage des points de services qui sont localisés dans des zones sans autres IMF ou agences bancaires?

                  0 = Aucune agence ou moins de 5% des agences
                  1 = Moins de 30 % des agences

                  2 = Plus de 30% des agences

Spécifiez pour ces zones
                                                                        clients                points de service
                                                     nombre
                                                 pourcentage
                                                                                      Critère 2 -Ciblage individuel (10 points)
Ce critère évalue si l'IMF sélectionne les personnes répondant à un certain niveau de pauvreté ou d'exclusion, privilégiant leur l’accès par rapport aux personnes qui ne présentent pas cette
caractéristique.

                                                                                                                                                                                                                                      ?
1.6 L’IMF recourt-elle à un dispositif/outil de ciblage visant à sélectionner des clients pauvres?

                  0 = Pour moins de 10% des nouveaux clients sur l’année en cours
                  1 = Pour moins de 50% des nouveaux clients sur l’année en cours

                  2 = Pour plus de 50% des nouveaux clients sur l’année en cours

Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quel est le dispositif de ciblage

Nombre de clients de l’année en cours qui ont été ciblés par le biais de cet outil
Nombre total de nouveaux clients pour l’année en cours
D’où le pourcentage des nouveaux clients sélectionnés par « screening »                                                          #DIV/0!

                                                                                                                                                                                                                                      ?
1.7 Comment l'IMF s'assure-t-elle que l'outil est utilisé de manière adéquate par les agents de crédit ?

                  0 = Rien n’est fait

                   1 = Formation de tous les agents de crédit à l'utilisation de l'outil et/ou l’exactitude et la fiabilité de l’application est vérifiée par des recoupements formels / contrôle des informations collectées par les
                   agents de prêt

Spécifiez: Si la réponse est 1, quelle est la méthode de vérification?

                                                                                                                                                                                                                                  ?        SPS 14a
1.8 L'IMF mesure-t-elle le niveau de pauvreté de ses clients entrant/récemment adhérents (moins d'un an dans le programme)?

                  0 =Rien n’est fait pour mesurer

                  0 = Rien n'est fait pour mesurer, mais volonté de le faire dans le futur

                  1 = Enquête effectuée il y a moins de 2 ans auprès d’un échantillon ou par des enquêtes systématiques auprès des nouveaux clients



Pour quel type de clients l'IMF collecte-t-elle ces informations?
                   A l’entrée ou rapidement après                                                           Tous les clients à un certain moment (pas de différenciation entre clients existants et nouveaux clients)

                   Clients après 3/5 ans                                                                    Pas de mesures du niveau de pauvreté des clients




Comment l’IMF évalue-t-elle le niveau de pauvreté de ses nouveaux clients? Outil de mesure
                                                                                                                                                                                                                                          SPS 14b-d
Niveaux de pauvreté comparés à un indice de pauvreté

                   Indice de progression de sortie de pauvreté (Grameen PPI)                                Revenus des ménages par tête

                   Outil d'évaluation de la pauvreté (USAID PAT)                                            Dépenses des ménages par tête


Niveaux de pauvreté qui ne sont pas des points de référence:

          Indice du logement                                         Examen des ressources                   Dépenses des ménages par tête                          Propre indice de pauvreté

                                                                     Indice de sécurité alimentaire          Revenus des ménages par tête                            Classement par évaluation participative de la richesse
         Other please specify



Quand l’IMF mesure-t-elle cette information?

          Après 1-2 ans                                  Après 4 ans                               N'applique pas

          Après 3 ans                                    Après 5 ans


Si l'IMF ne mesure pas cette information expliquer pourquoi:



Avec quelle fréquence l'IMF mesure-t-elle le niveau de pauvreté de ces clients?

          Annuellement                                   Tous les 2 ans                            Occasionellement                                      N'applique pas




                                                                                                                                                                                                                              ?            SPS 20
1.9 Quel est le pourcentage des clients entrants qui sont pauvres (au-dessous du seuil national de pauvreté ou au-dessous de US $ 2/jour)?

                  0 = Ne sait pas / moins de 10% des nouveaux clients sont pauvres
                  1 = Plus de 10% des nouveaux clients sont pauvres
                  2 = Plus de 30% des nouveaux clients sont pauvres


Quelle ligne de pauvreté l?IMF considère-t-elle lorsqu'elle mesure le niveau de pauvreté de ses clients entrants? Cocher tout ce qui applique                                                                                             SPS 20 a-g

         Ligne nationale de pauvreté                                                                      ligne de pauvreté internationale: US$ 2.00 par jour

         Ligne de pauvreté internationale: US$ 1.00 par jour                                              Autres veuillez préciser


Spécifiez: Fournissez les informations disponibles pour l’IMF sur les nouveaux clients de l’année passée
Quel pourcentage est au-dessous du seuil national de pauvreté ?



Quel pourcentage est 50% au dessous du seuil national de pauvreté ?



Spécifier - voir liste question 1.8 - quelle outil de mesure de la pauvreté est utilisé pour calculer cette donnée



Ces données ont été collectées auprès de                               un échantillon de clients              tous les clients



S’il s’agit d’un échantillon, veuillez fournir les détails sur la taille, la période et la méthode d'échantillonage
                                                                                                                                                                                               ?       SPS 12a-d
1.10 Quel est le pourcentage de femmes parmi les clients?

                  0 = Ne sait pas / moins de 10% des clientes actives

                  1 = Moins de 50% des clientes actives

                  2 = Plus de 50% des clientes actives

Spécifiez                                                                                    nombre                  pourcentage
                                                                emprunteuses
                                                                     épargnantes
                                                                 clientes actives

                                                                                                                                                                                           ?           SPS 13c-e
1.11 Quel pourcentage des clients de l'IMF est issu de groupes socialement marginalisés et / ou vulnérables ?

                  0 = Ne sais pas / moins de 10% du nombre total de clients

                  1 = Moins de 30% du nombre total de clients

                  2 = Plus de 30% du nombre total de clients



Spécifier nombre de clients qui sont indigènes ou d'une minorité ethnique                                                                                                                  ?

Spécifier nombre de clients provenants d'une minorité ethnique

Spécifiez : Nombre de clients qui font partie des populations locales ou des minorités ethniques, s'il y a lieu

                                                                                                              Groupe cible                              nombre




                                                                Critère 3 - Méthodologie financières pour les pauvres (9 points)
Ce critère se réfère à la conception spécifique des services pour la population cible des pauvres ou des exclus. Cela peut se faire au travers de modes de garantie,
de la taille des montants de transaction pour les prêts et l'épargne, etc.
                                                                                                                                                                                               ?        SPS 13b
1.12 L'IMF accorde-t-elle des prêts s’appuyant uniquement sur des garanties sociales ?

                  0 = pour moins de 10% du nombre total des prêts en cours

                  1 = pour moins de 50 % du nombre total des prêts en cours
                  2 = pour plus de 50 % du nombre total des prêts en cours




Spécifiez: Quelle est la forme de garantie « sociale » utilisée par l'IMF

Pourcentage des prêts en cours (en nombre)

Si vous le pouvez, veuillez indiquer le pourcentage de clients qui sont passés de crédits de groupe au crédit individuel, au cours de l'année



1.13 L'IMF accorde-t-elle des prêts avec d'autres formes de garantie qui facilitent des prêts productifs?                                                                                          ?

                  0 = Moins de 10% du nombre total des emprunteurs sont couverts par cette forme de garantie
                  1 = Plus de 10% du nombre total des emprunteurs sont couverts par cette forme de garantie



Spécifiez: Quelle est la forme de garantie utilisée

Pourcentage des emprunteurs sécurisés avec ces garanties

1.14 L'IMF fournit-elle des petits prêts (≤ 30% du Revenu National Brut/hab.) qui peuvent faciliter l'accès aux pauvres?                                                                           ?

                  0 = les petits prêts représentent moins de 30% du nombre total des emprunteurs

                  1 = les petits prêts représentent moins de 50% du nombre total des emprunteurs
                  2 = les petits prêts représentent plus de 50% du nombre total des emprunteurs


Spécifiez                      http://siteresources.worldbank.org/DATASTATISTICS/Resources/GNI.pdf

(1) RNB par habitant (USD)

(2) Taux de change: 1 USD =                                                                                                             http://www.oanda.com/lang/fr/currency/converter/

date du taux à capturer                                                                                                      1/0/1900

(3) RNB par habitant en monnaie locale (1)x(2) =                                                                                   0

(4) Petits prêts = 30% du RNB = (3) x 0,3                                                                                          0

Quel est le pourcentage des emprunteurs recevant des prêts inférieurs à (4)?

                                                                                                                                                                                                   ?
1.15 L' IMF autorise-t-elle le versement de petites mensualités de rembourse-ment (<1% du RNB par hab.)?
                  0 = la mensualité minimum est supérieure à 1% du RNB par hab.

                  1 = la mensualité minimum est inférieure ou égale à 1% du RNB par hab.


Spécifiez: Quelle est la taille, en monnaie locale, du minimum de remboursement, pour les prêts avec des remboursements mensuels?
                                                                                                                                                                                                                 ?
1.16 L’IMF permet-elle d’ouvrir un compte d’épargne avec de très petits dépôts (≤ 1% du RNB par hab.) ?

                   0 = Montant minimum > 1% RNB/hab

                   1 = Montant minimum ≤ 1% RNB/hab


Spécifiez: Montant minimum en monnaie locale


                                                                                                                                                                                                                  ?
1.17 L'IMF a-t-elle mis en place un système de solidarité entre les différentes agences de l'institution ou entre les différents produits de crédit?

                   0 = Non
                   1 = Un certain degré de solidarité, mais des mécanismes informels
                   2 = Oui, par des stratégies formelles (fonds, différence des taux d'intérêt, etc.)


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, précisez la stratégie




                                                                                   Dimension 2: Produits et services

Hypothèses qui sous-tendent la dimension 2


La contribution de la microfinance au développement ne dépend pas seulement des personnes qu’elle cible, mais aussi de la manière dont elle les dessert. Les services des IMF sont trop souvent
standardisés: petits prêts, remboursements mensuels, groupes solidaires, etc. La qualité et l'adaptation des services dépendent du degré d'innovation dans la mise en œuvre des services pour qu'ils
soient locaux, rapides et transparents, ainsi que d'une stratégie proactive qui vise à combiner l'accès à des services non financiers et l'accès à des services financiers pour un impact économique et social
renforcé.
Pour être pertinente, l’offre de services financiers doit s’adapter à ses usagers, ce qui implique de bien les connaître. Pour cette dimension, les indicateurs portent donc sur les caractéristiques des
services, leurs processus de définition, ainsi que l'étendue des connaissances dont dispose l'IMF sur les besoins de ses clients. Les indicateurs sont simples et standardisé et donc nécessairement un
peu réducteurs au regard de la notion de qualité privilégiée par chaque IMF. Ceci n'empêche pas des analyses plus détaillées (que ce soit au travers de discussions internes ou au cours d'un audit) de
l'ensemble du processus suivi pour adapter les services et limiter la sortie de clients qui seraient insatisfaits par les services.
Le total maximum des scores de la deuxième dimension équivaut à 25 points.


                                                                         Critère 1 – Gamme des services traditionnels (7 points)
Ce critère évalue la diversité des services traditionnels (épargne et prêts) offerts par l’IMF. Depuis la perspective du client, la diversité de l’offre qui lui est proposée est essentielle. En effet, c’est elle qui
favorise l’existence de modalités adaptées aux différents besoins financiers. Partant de ce principe, ce critère valorise la pluralité des produits de l’IMF. Dans ce sens, une IMF qui propose à la fois de
l’épargne et du crédit sera mieux évaluée qu’une IMF qui ne propose que du crédit.
Ceci étant, au moment d’interpréter les résultats de ce critère, il faut prendre en compte les restrictions qui peuvent limiter la capacité de l’IMF à diversifier ses produits, en lien avec les points relevés
dans la première partie du questionnaire SPI. Les restrictions peuvent être légales (interdiction de capter de l’épargne par exemple), ou financière, une IMF pouvant décider d’offrir une gamme limitée de
produits pour optimiser le rapport coût / efficacité. Ainsi, une IMF jeune opérant dans un cadre règlementaire restrictif aura donc forcément un résultat relativement moindre (d’où l’intérêt de l’analyse des
résultats SPI par groupes de pair).

Attention toutefois, le questionnaire laisse la possibilité de prendre en compte les services qui ne sont pas proposés directement par l’IMF, mais auxquels elle cherche à ouvrir l’accès à ses clients. Ceci
permet de valoriser la démarche d’IMF qui, comme c’est le cas dans plusieurs pays, ne proposent pas elles-mêmes tous les produits financiers, mais établissent des alliances avec d’autres organisations
pour que leurs clients accèdent à d’autres services .

                                                                                                                                                                                  ?                     SPS 3a
2.1 Combien de types de prêts l’IMF propose-t-elle?

                   0 = Seulement un ou deux

                   1 = Plus de deux

Spécifier le type de crédit
         Microcredit pour microentreprises                                                       crédit logement
         crédit pour PME                                                                         crédit pour d'autres besoins des ménages (ex. Medical, consommation)

         Crédit agricole                                                                         Autres veuillez préciser
         Ligne de crédit
         crédit pour l'éducation



                                                                                                                                                                                                                 ?
2.2 L’IMF accorde-t-elle des prêts d’urgence?

                   0 = Non
                   1 = Oui


If score is 1 please specify,


                                                                                                                                                                                                                  ?
2.3 L’IMF fournit-elle des produits de prêt spécifiquement adaptés aux be-soins sociaux des clients?

                   0 = Pas de produit spécifique

                   1 = Un ou plus d’un produit spécifique

If score is 1 please specify,


                                                                                                                                                                                                                 ?
2.4 L'IMF fournit-elle des produits spécifiquement adaptés aux besoins productifs des clients ?

                   0 = Pas de produit spécifique

                   1 = Un ou plus d’un produit spécifique




                                                                                                                                                                                                                  ?
2.5 L’IMF permet-elle à ses agences locales d'adapter leurs services aux be-soins des clients?
                   0= Non, toutes les procédures sont fixées au niveau de l'unité centrale

                   1= Une certaine souplesse est permise dans la définition locale des produits (sous le contrôle de l'unité centrale)
                                                                                                                                                                                                                                  ?
2.6 L’IMF propose-t-elle des produits d’épargne volontaire, directement ou en partenariat, ou promeut-elle activement l’épargne ?                                                                                                                           SPS 3a

                  0 = Pas de produits d'épargne volontaire (ou cela concerne moins de 5% des clients de l'IMF ou moins de 5% du volume du portefeuille de crédit)
                    1 = Les services d'épargne volontaires sont offerts par l'IMF, ou par un partenariat actif avec une autre institution financi ère, ou l’IMF a des activités d’information ou de formation pour promouvoir l’épargne (en lien avec des
                    institutions qui collectent de l’épargne).




Spécifiez les types de produits d'épargne proposés par l’IMF (directement)

                   Compte chèque                                                           Comptes d’épargne spéciaux

                    Compte d’épargne                                                       Autre, veuillez spécifier
                   Dépôts à terme




                   Cochez si l'IMF propose des comptes d'épargne obligatoires (garantie en espèces)




2.7 L'IMF (ou une institution financière partenaire) offre-t-elle des produits d'épargne volontaire spécifiquement adaptés aux besoins sociaux des clients ?                                                                                          ?

                  0 = Pas de produits d’épargne spécifiques
                  1= Des services d’épargne volontaires sont accordés par l’IMF (ou par l’intermédiation d’une autre institution financière)


Spécifiez
                   Logement                                                                Santé
                   Education                                                               Autres, précisez
                   Retraite




Décrivez les conditions


                                                                                                   Critère 2 – Qualité des services (9 points)
Ce critère évalue la qualité à travers des indicateurs indirects, mais objectifs et vérifiables
La qualité des services est un aspect essentiel, mais difficile à appréhender de manière standardisée et objective. Méthodologiquement, SPI privilégie des indicateurs concrets et vérifiables. Il est par
conséquent important de bien renseigner les champs d’information complémentaires et d’accompagner l’évaluation de discussions afin de pouvoir mettre en perspective le résultat obtenu.



                                                                                                                                                                                                                                                      ?
2.8 Quel est le ratio de décentralisation de l'IMF ?
                  0 = Faible décentralisation (Ratio ≥ 0,5)

                  1 = Forte décentralisation (Ratio < 0,5)



Spécifiez l'information par agence                                    cliquer sur le lien pour calculer le ratio

                                                                                                                                                                                                                                                      ?
2.9 Rapidité: En moyenne, quel est le temps nécessaire pour le déboursement du premier prêt?
                  0 = Plus de deux semaines

                  1 = Moins de deux semaines

Spécifiez: Temps nécessaire à l’IMF                                                                                        jours.

                                                                                                                                                                                                                                            ?               SPS 9b-f
2.10 Quel est le taux d’intérêt effectif du principal produit de prêt?

                  0 = > coût de la ressource + 30 %

                  1 = < coût de la ressource + 30 %

                  2 = < coût de la ressource + 20 %

Spécifiez
Quel est le principal produit de prêt qu’offre l’institution?

Quel pourcentage du portefeuille représente-t-il?

Fournissez ici le taux d'intérêt effectif annuel du principal produit de prêt : (en utilisant la méthode de calcul développée par
Microfinance Transparency)                        http://www.mftransparency.org/pages/ctp-tool/

L'IMF a-t-elle fournit son taux d'intérêt annuel à MFTranparency initiative?                                                                                                                                   Oui                              Non



Connaissez-vous le pourcentage des clients qui font des emprunts auprès d'autres institutions?                                                                                                                 Oui                              Non


Si oui, donner le pourcentage estimé

Comment l'IMF mesure-t-elle cette information?

         Composant de l'évaluation d'un prêt                                                          Surveillé et recensé par le biais d'audits internes                                           Autre (veuillez spécifier):


         Enquête annuelle sous forme de sondage réalisé en interne                                    Sondage de notation sociale




Connaissez-vous le pourcentage des clients qui font des emprunts auprès de prêteurs privés ?                                                                                                                   Oui                              Non


Si oui, donner le pourcentage estimé
Comment l'IMF donne-t-elle du suivi à cette information?


       Composant de l'évaluation d'un prêt                                                    Surveillé et recensé par le biais d'audits internes                                   Autre (veuillez spécifier):

       Enquête annuelle sous forme de sondage réalisé en interne                              Sondage de notation sociale




Coût moyen de la ressource pour l’IMF (cf. Partie I)                                                                                                                                                                    0%

Rendement du portefeuille

Encours moyen des prêts (US$ - cf. Partie I)                                                                                                                                                                      #DIV/0!

Taux annuel d’inflation

                                                                                                                                                                                                      ?              SPS 6a -c
2.11 Comment l’IMF recueille-t-elle l’avis des clients sur ses produits et ser-vices ?

                  0 = Aucune procédure spécifique de feedback

                  0 = Aucune procédure spécifique de feedback, mais intention de l'implanter dans le futur

                  1= Retours informels, retours au travers des interactions avec le personnel de terrain

                  2 = Etudes de satisfactions formelles (tous les 2-3 ans) ou des discussions régulières en « focus groups »



If non, veuillez expliquer pourquoi

Comment votre institution identifie- t-elle les besoins des clients et des clients potentiels? (Cocher tout ce qui s'applique)
                   Etude de marches pour le développement de nouveaux produits                                                                      Autre (Veuillez spécifier)
                   Evaluation de la satisfaction des clients (interviews, enquêtes, groupes de discussion, etc.)
                   Interviews avec les clients sortants


A quelle fréquence votre institution mène t-elle ou délégue t-elle des études de marché sur les clients?

                   Régulièrement/ en continu                           Annuellement                                             Occasionnellement/de temps en temps              Planifié

                   Semestriellement                                    Tous les 2 ans                                           Jamais



Si la réponse est 1 ou 2, veuillez décrire les outils, la taille de l’échantillon, etc.

                                                                                                                                                                                                  ?                  SPS 7a
2.12 Quel est le taux d’abandon des clients pour la dernière année comptable ?

                   0 = Plus de 30%
                   1 = De 15 à 30%

                   2 = Moins de 15%



Veuillez fournir les données suivantes pour calculer le taux d'abandon/de perte de l’institution

Nombre total de clients (emprunteurs et épargnants) au début de la période (1)

Nombre total de clients (emprunteurs et épargnants) à la fin de la période (2)

Nouveaux clients (tous ceux qui ont adhéré au cours de la période) (3)

Taux de perte de clients ? (1)+(3)-(2) / Moyenne ((1)+(2))                                                                                                                                                        #DIV/0!

                                                                                                                                                                                                  ?               SPS 7b-c
2.13 Comment l'IMF obtient-elle des informations sur les raisons de l’abandon des clients ?

                   0 = aucune étude sur les causes de départ ou retours informels via l’interaction avec les agents de terrain

                   1 = Enquêtes formelles ou entretiens réguliers réalisés sur les abandons


Si la réponse est 1,
A quelle fréquence l’institution mène t-elle ou délégue t-elle des enquêtes de sortie ou reçoit-elle un feedback informel des clients sortants?

                   Régulièrement/ en continu                           Annuellement                                             Occasionnellement/de temps en temps              En préparation

                   Semestriellement                                    Tous les 2 ans                                           Jamais

Si un événement majeur, en-dehors de l'institution, a eu lieu et a pu affecter le taux de perte de clients, veuillez le signaler ici



                                                                       Critère 3 – Services innovants et non financiers (9 points)
Ce critère évalue les efforts de l'IMF pour adopter des approches innovantes et adapter ses services à une gamme élargie de besoins des clients.
Poser la question des services financiers peut surprendre, alors que le discours dominant a longtemps été de pousser les IMF à se consacrer exclusivement à l’épargne et au crédit. Néanmoins, plusieurs
études montrent que des prestations complémentaires ont un effet très positifs sur l’impact des services financiers. Comme pour la gamme des services financiers classiques, il n’est pas nécessaire pour
ce critère que ce soit l’IMF qui dispense les services innovants ou non financiers. Ceux-ci sont également considérés s’ils sont offerts par une autre organisation, en partenariat avec l’IMF.


                                                                                                                                                                                                      ?               SPS 3a
2.14 L'IMF fournit-elle des services financiers innovants qui soient accessi-bles à plus de 5% de ses clients (directement ou par l'intermédiaire d'autres organisations spécialisées)?

                   0 = Non
                   1 = Un service innovant

                   2 = Plus d’un service innovant



Spécifiez: Parmi les services innovants ci-dessous, lesquels l’IMF fournit-elle?
Assurance

                  Oui, directement                                       Oui, en partenariat                                              Non

Si Oui,

                  Volontaire                                             Obligatoire



                  Assurance vie liée au crédit                                                                                     Assurance santé

                                                                                                                                   Assurance sécurité sur le lieu de travail
                  Assurance vie
                                                                                                                                   Autre veuillez préciser
                  Assurance logement

                  Assurance agricole




Autres services financiers

          Oui, directement                               Oui, en partenariat                    Non


Si Oui,
               Volontaire                                                 Obligatoire



               Carte de débit/crédit                                                                                           Paiements par cheques

               Cartes téléphoniques                                                                                            Autre (veuillez spécifier):

               Services de facilitation d'épargne

               Transfert d'argent/services de rapatriement de fonds



2.15 Services mobiles: pour les opérations financières régulières, les agents de crédits quittent-ils les locaux de l'IMF pour se rendre chez leurs
                                                                                                                                                                                                ?
clients ou les clients peuvent-ils réaliser des transactions sans se rendre à l'IMF ?

                  0 = Pour moins de 30 % des clients

                  1 = Pour plus de 30% des clients (visites avec les services traditionnels)

                  2 = Pour plus de 30% des clients et / ou usage des nouvelles technologies de d'information permettant une certaine souplesse pour les clients (plus de 5% des clients)

Spécifier : Si la réponse est 1 ou 2, nature des services mobiles



2.16 L'IMF a-t-elle établi des liens et des synergies avec d'autres secteurs et d'autres acteurs en dehors de la microfinance afin d’améliorer                                                  ?
les services délivrés à ses clients?
                  0 = Non

                  1 = Echanges formels et de collaborations avec d'autres secteurs ou acteurs


Spécifiez: Si la réponse est 1, type d’organisation et formes de liens et de syner-gies




                                                                                                                                                                                           ?        SPS 3c
2.17 L’ IMF offre-t-elle des services non financiers liés à la gestion financière (directement ou en partenariat avec d'autres institutions)?
                   0 = Non

                   0= Non mais intention de l'implanter dans le futur

                   1= Oui directement

                   1= Ouis, à travers d'alliances avec un ou plusieurs tiers


                   1= Oui, directement et à travers d'alliences avec un ou plusieurs tiers




Services d'entreprises: Nombre de clients servis dans l'année


                  Formation à l’entreprise

                  Appui au marketing de l’entreprise

                  Autre (veuillez spécifier):




                                                                                                                                                                                           ?   SPS 3c-d 17a
2.18 L'IMF propose-t-elle des services liés aux besoins sociaux des clients (directement ou en partenariat institution)?

                   0 = Non


                   1= Oui


Quels autres services non-financiers l'IMF offre-t-elle à ses clients?

Education:

                  Pas offerts

                  Pas offerts mais en cours de développement

                  Oui, offerts directement


                  Oui, offerts à travers des accords négociés avec des tierces parties


                  Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties



Quels types de services offre-t-elle?

                  Education financière                                                                                               Sécurité et santé sur le lieu de travail

                  Education pour les soins primaires/la nutrition                                                                    Autre (veuillez spécifier):

                  Education des enfants et des jeunes



Nombre de clients servis dans l'année
Services de santé

                 Pas offerts

                 Pas offerts mais en cours de développement

                 Oui, offerts directement


                 Oui, offerts à travers des accords négociés avec des tierces parties

                 Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties


Quels types de services sont offerts?
                  Services médicaux basics
                  Services médicaux spéciaux pour femmes et enfants

                  Autre veuillez spécifier



Nombre de clients servis dans l'année


Listez les organisations qui font partie de ces alliances


                                                                                                                                                                                               ?         SPS 17b
2.19 L’IMF s’assure-t-elle que les services non financiers sont adaptés aux besoins de ses clients ?

                  0 = Non

                  1 = Oui, de manière informelle, par des discussions les clients et le personnel de terrain

                  2 = Oui, de manière formelle et systématique

Une étude de l'efficacité sur le marché cible des produits et services financiers et/ou non financiers a-t-elle été menée?
Si oui et que vous souhaitez partager les résultats, vous pouvez écrire un bref résumé ici.




                                                                           Dimension 3: Bénéfices pour les clients

Hypothèses qui sous-tendent la dimension 3
Pour être un outil de lutte contre la pauvreté et de réduction de la vulnérabilité des ménages, une IMF doit s’assurer que ses clients retirent des avantages substantiels des services fournis. Les avantages
économiques sont la première justification de l'accès aux services financiers. Pourtant, une IMF peut aussi chercher à renforcer les liens sociaux, les capacités de ses clients, les associer à la
gouvernance, et définir globalement une stratégie centrée sur leurs bénéfices économiques et sociaux.


                                                                       Critère 1 – Les avantages économiques pour les clients
Ce critère évalue le processus mis en œuvre par l'IMF visant à promouvoir et vérifier l'amélioration de la situation économique des clients

                                                                                                                                                                                               ?        SPS 14c-d
3.1 L’IMF a-t-elle un système de suivi des changements relatifs au statut économique de ses clients?

                  0 = Aucune information collectée sur l'évolution de la situation économique des clients ou seulement des données informelles concernant les changements

                  0 = Aucune information collectée sur l'évolution de la situation économique des clients, mais planifié pour le futur

                  1= Suivi en continu des changements de la situation économique des clients


Si le score est 1, à quelle fréquence l’institution suit-elle les changements?
                  Régulièrement/ en continu                           Annuellement                                           Occasionnellement/de temps en temps                    Planifié

                  Semestriellement                                    Tous les 2 ans                                         Jamais


Spécifiez: Si la réponse est 1, listez les types de changements dans les conditions de vie de des clients que l’IMF cherche à observer



L'IMF a-t-elle conduit des études d'impact au cours des 3 dernières années?



3.2 L’ensemble du personnel a-t-il pu participer à une formation ou des séances d'orientation liées à la gestion de la performance sociale au cours de l'année?
                                                                                                                                                                                                   ?        SPS 4a -c
                 0 = Non

                 0 = Non, mais planifié

                 1= Oui



Si non, veuillez expliquer pourquoi

Si oui, quels membres du personnel ont reçu une formation sur la gestion de la performance sociale au cours de l'année? (Cocher tout ce qui s'applique)


                 Membres du conseil                                                                                                 Agents de crédit
                 Cadres supérieurs                                                                                                  Personnel administratif (SIG, comptabilité, )
                 Cadres moyens                                                                                                      Autre (Veuillez spécifier)
Dans quel(s) domaine(s) lié(s) à la performance sociale l’institution offre-t-elle une formation du personnel?
Principes généraux / stratégies


                   Orientation de la mission                                                               Sensibilisation sur les questions de genre

                   Objectifs sociaux                                                                       Mesure de la pauvreté

                   Autre (veuillez spécifier):



Opérations spécifiques / procédures


                   Prévention du surendettement                                                                                         Politiques et procédures en matière de protection des données des clients

                   Communication avec les clients sur la tarification des produits, termes et conditions                                Etre réceptif aux besoins des clients
                   Pratiques acceptable de recouvrement                                                                                 Autre (Veuillez spécifier)

                   Collecte d’informations sociales de bonne qualité

                   Référer les plaintes des clients aux responsables charges de les traiter




3.3 L’institution conduit-elle des évaluations de performance du personnel liées aux performances sociales?                                                                                     ?                   SPS 5a-e


                   0 = Non

                   1 = Oui (soit des évaluations, soit des systèmes d’incitation ou les deux)


Evaluations du personnel

                    Oui

                    Non

                    Non mais en cours de développement ou plannifié


Si non, veuillez expliquer pourquoi



Quels sont les domaines que l’institution évalue? (Cocher tout ce qui s'applique)

                   Capacité à attirer de nouveaux clients du marché cible                                  Qualité des données sociales

                   Portée vers les communautés rurales isolées                                             Rétention/taux de départ des clients
                   Compétences sur la prise en compte des questions de genre                               Qualité du portefeuille

                   Qualité de l’interaction avec les clients                                               Autre (veuillez préciser)


Incitation pour les employés
                   Oui

                    Non

                   Non mais planifié dans le futur


si non, précisez pourquoi


Quels sont les domaines que l’institution récompense? (Cocher tout ce qui s'applique)

         Capacité à attirer de nouveaux clients du marché cible                                             Qualité des données sociales
         Portée vers les communautés rurales isolées                                                        Rétention/taux de départ des clients
         Compétences sur la prise en compte des questions de genre                                          Qualité du portefeuille
         Qualité de l’interaction avec les clients                                                          Autre (veuillez préciser)

Quels membres du personnel sont qualifiés pour ces mesures incitatives? (Cocher tout ce qui s'applique)
         Cadres supérieurs                                                                                 Personnel administratif (SIG, comptabilité, etc.)
         Cadres moyens                                                                                     Autre (Veuillez spécifier)

         Agents de crédit




3.4 L'IMF a-t-elle pris des mesures correctives (comme des changements dans les produits) à chaque fois que des effets de ses activités                                                                                    ?
 étaient négatifs sur la cohésion sociale ou le bien-être de ses clients (hormis les questions de surendettement qui seront abordés dans la dimension 4)?

                   0 = Pas de changements jusqu'à présent
                   1 = Changements effectués après l'identification du problème ou bien pas de problème enregistré auprès des clients


Spécifiez : Si la réponse est 1, décrivez les changements




                                                                                                                                                                                                                           ?
3.5 L’IMF cherche-t-elle à réduire au maximum le coût de ses services pour ses clients (sans compromettre la qualité) ?

                   0= pas une stratégie explicite de l’IMF

                   1= efforts inscrits dans la stratégie de l’IMF pour réduire ses propres coûts opérationnels


Spécifiez : Si la réponse est 1, quelle est la politique de réduction des coûts opérationnels (et a-t-elle eu un impact sur la réduction des taux d’intérêt )



Merci d’indiquer

Ratio de charges d’exploitation (% du portefeuille - cf. Partie I)                                                     0%

Le ratio de charges d'exploitation d'il y a trois ans
3.6 L'IMF a-t-elle une politique formelle concernant le partage de ses profits au bénéfice de ses clients ?                                                               ?

                   0= Aucune politique formelle au bénéfice des clients ou des bénéfices parta-gés seulement parmi les actionnaires ou gardés en réserve par l’IMF

                   1= Aucune stratégie officielle, mais quelques tendances et décisions ponc-tuelles en faveur des clients (ou porte sur moins de 15% des profits)

                   2= Politique formelle, ouverte et transparente de répartition des profits en faveur de ses clients (et porte sur plus de 15% des profits)


Spécifiez : Si la réponse est 1 ou 2, quelle est la politique


Préciser les données en cas de réduction du taux d’intérêt




                                                                                                                                                                          ?
3.7 L'IMF adopte-t-elle des mesures spéciales/ a-t-elle un fonds en cas de dé-sastre / catastrophe collective?
                   0 = Non ou mesures prises au cas par cas

                   1 = Fonds ou réserves dédiés en cas de catastrophe collective




Spécifiez: Si la réponse est 1, spécifiez les mesures adoptées


                                                                                Critère 2 – Participation des clients (9 points)
Ce critère apprécie le degré d’implication des clients dans la prise de décision (au niveau des clients et au niveau de l’IMF).



3.8 Les clients de l' IMF participent-ils à la prise de décisions?                                                                                                        ?


a) Décisions au niveau des clients (par exemple groupes auto-gérés, groupes solidaires)

                   0 =Non

                   1 = Oui




b) Contrôle et prise de décision au niveau de la direction de l'IMF

                   0 =Non

                   1 = Oui




Spécifiez: L’IMF tient-elle des assemblées générales régulièrement

                   Oui

                   Non

                   Pas applicable



                                                                                                                                                                          ?
3.9 Y a-t-il des représentants élus de la clientèle au niveau de la direction?

                   0 =Non

                   1 = Oui


Si le score est 1, décrire les politiques:

Spécifiez: Les élections du conseil d'administration sont-elles en conformité avec les statuts de l’IMF?

                    Oui

                    Non

                    Pas applicable


                                                                                                                                                                          ?
3.10 Au niveau des clients et de la direction, l’IMF a-t-elle un système effectif de rotation pour les représentants élus des clients?

                   0 =Non

                   1 = Oui

Si le score est 1, décrire les politiques:


                                                                                                                                                                          ?
3.11 Quel est le pourcentage de femmes parmi les représentants des clients ?

                   0 = Aucune femme représentante ou moins de 20%

                   1 = Plus de 20% de femmes parmi les représentants des clients

Spécifiez
                                                 nombre réel
                                             pourcentage réel



3.12 Au niveau des clients ou de la direction, l’IMF délivre-t-elle des forma-tions et des services de renforcement des capacités aux représentants / clients élus pour
leur permettre d’exercer une gouvernance efficace ?                                                                                                                       ?
                   0 =Non

                   1 = Oui, pas régulièrement (ou seulement au niveau des groupes de clients)

                   2 = Oui, régulièrement, dans le cadre de la stratégie


Spécifiez : si la réponse est 1 ou 2, quelle politique permet de combiner la rotation et le renforcement des capacités des membres élus ?
                                                                                                                                                                                                                           ?
3.13 Ces instances de participation sont-elles efficaces?

                  0 = Non, elles n'existent pas, elles sont plus symboliques que réellement ac-tives, ou elles ne remplissent pas leur rôle correctement
                   1 = elles remplissent leur rôle la plupart du temps, mais il manque certaines compétences (formation, information, etc.), les réunions sont insuffisantes; les instances participatives sont, le plus
                   souvent informelles, ou seulement efficaces au niveau des clients

                  2 = Oui, elles remplissent leur rôle


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quels sont les mesures et les critères que l'IMF met en place pour assurer que la gouvernance des membres soit efficace




                                                   Critère 3 - Renforcement du capital social des clients / « empowerment » (8 points)
Ce critère évalue les actions de l’IMF, au-delà de la fourniture de services financiers, pour renforcer le capital social de ses clients, c’est-à-dire, les liens et capacités qui offrent des potentialités aux clients
à travers la formation de groupes, l'action collective, la coopération pour atteindre des objectifs communs, les liens avec d'autres programmes, faciliter l'accès aux services non accessibles auparavant.



                                                                                                                                                                                                                           ?
3.14 L'IMF aide-t-elle les clients à résoudre certains problèmes au-delà de l'accès aux services financiers?
                  0= Non
                  1= De façon anecdotique

                  2= Oui, régulièrement


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, décrivez les problèmes et les apports de l’IMF



                                                                                                                                                                                                                           ?   SPS 3c
3.15 L’institution offre-t-elle (directement ou en partenariat) des services d’appui qui visent spécifiquement le renforcement du capital social de ses clientes?
                  0 = Non / services pour les femmes mais pas spécifiquement adaptés pour le renforcement du capital social des clientes (neutres)
                  1 = oui, un ou deux produits conçus pour les femmes avec un objectif de transformation sociale

                  2 = oui, plus de deux produits conçus pour les femmes avec un objectif de transformation sociale


Please specify

                    Si non         Pas offert, et pas plannifié pour le futur

                                   Pas offerts mais en cours de développement ou plannifié


                    Si oui         Oui, offerts directement

                                   Oui, offerts à travers des accords négociés avec de tierces parties

                                   Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties



Spécifiez, si la réponse est 1 ou 2 quels sont les produits et services

                  Produit de crédit particulier pour les femmes                                                                             Stratégie adaptée pour l’accession à des montants supérieurs de prêt

                  Calendrier et procédure de remboursement adaptés                                                                          Produit d’épargne spécifique pour les femmes

                  Type spécifique de mode de garantie                                                                                       Autres (Veuillez spécifier)

                  Assurance maladie particulières pour les clientes ou les femmes des clients


Nombre de clients ayant recu des services en liens avec le renforcement du pouvoir des femmes

Services non financiers

                  Formation en affaire pour améliorer les opportunités de marché pour les femmes                                            Conseils/ Services juridiques pour les femmes victimes de violences

                  Formation en leadership des femmes                                                                                        Autre (Veuillez spécifier)

                  Formation sur les droits et responsabilités en tant que leader dans les modèles participatifs
                  Education sur les droits de la femme/Questions sur le genre (formation pour les hommes et les femmes)



                                                                                                                                                                                                                           ?
3.16 L'IMF met-elle en oeuvre des stratégies efficaces pour communiquer ses décisions stratégiques à ses clients et membres ordinaires ?

                  0 = Non
                  1 = Au travers de publications générales accessibles via le Web (Mix Market, réseaux) ou disponibles auprès de l’IMF sur demande

                  2 = Communication au travers de moyens spécifiquement adaptés aux clients : ateliers, assemblées générales, présentations, brochures, etc.


Spécifiez: Si la réponse est 2, décrivez la stratégie de communication de l’IMF



                                                                                                                                                                                                                           ?
3.17 Les actions de l'IMF cherchent-elles à accroître l’influence de ses clients auprès des autorités locales ou nationales (l'IMF individuellement ou à travers
la participation à des réseaux)?
                  0 = Non

                  1= Indirectement, objectif mineur

                  2= Directement, objectif majeur

Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, précisez (en particulier dans le cas d’une participation à un ou des réseau(x): le(s)quel(s)? avec quel objectif?
                                                                             Dimension 4 : Responsabilité sociale

Hypothèses qui sous-tendent la dimension 4
Il existe une nuance entre Performances sociales et Responsabilité Sociale. La première est propre au secteur de la microfinance et à son double objectif de résultat (« double bottom line » en anglais) et
à sa mission sociale : servir des exclus, avec des services adaptés pour leur procurer des bénéfices sociaux et économiques. La seconde est commune à l’ensemble des secteurs (c'est-à-dire que des
secteurs sans mission sociale explicite ont aussi une responsabilité sociale) et vise à maîtriser les externalités de l’activité sur les différentes parties prenantes (salariés, clients, communauté,
environnement). Dans ce sens, les Performances Sociales incluent la Responsabilité sociale.
On entend ici par responsabilité sociale la préoccupation des IMF à s’assurer au minimum que leurs actions sont transparentes (accountability), qu’elles contribuent au développement de l’offre de
services financiers et qu’elles n’ont pas d’effets négatifs sur les parties prenantes (travail décent des employés, protection des consommateurs, protection de l’environnement, etc.). On résume parfois
cette approche par l’expression « do not harm » - ne pas nuire (et « Do good », bien faire, pour les performances sociales).
La responsabilité sociale implique une politique de ressources humaines appropriée, l'adaptation de la culture d'entreprise de l'IMF à son environnement culturel et socioéconomique,
une responsabilité sociale envers ses clients, la communauté et l’environnement.




                                                                    Critère 1 – Responsabilité à l’égard du personnel (9 points)
Ce critère évalue les conditions de travail que l’IMF propose à ses employés
En microfinance, la question des ressources humaines a longtemps été reléguée au second plan, avec la mise en avant du service aux usagers et de la réduction des coûts de fonctionnement. On a ainsi
longtemps considéré que l’engagement des employés en faveur de la population cible pouvait compenser des niveaux relativement faibles de salaires et un travail prenant, entraînant parfois un certain
malaise au sein des institutions et une forte désertion dès lors que la concurrence entre IMF ou avec d’autres secteurs économique augmente. On reconnaît aujourd’hui qu’il s’agit d’un aspect essentiel de
la responsabilité sociale des IMF et il s’avère par ailleurs que cette dimension est souvent essentielle pour garder un personnel de qualité, bien formé et motivé par les activités.



                                                                                                                                                                                            ?                  SPS 10a
4.1 L’IMF a-t-elle une grille de salaires connue du personnel ?

                  0 = Non

                  1 = Oui


Spécifiez: Donnez plus de détails concernant la politique de ressources humaines de l’IMF en incluant les différentiels de salaires, la gestion des carrières, les primes et intéressements, etc.


La politique de ressources humaines inclut-elle l’égalité de salaire pour les hommes et les femmes à compétences égales?

                  Non

                  Oui

La part fixe du salaire des agents de crédit couvre-t-elle le minimum légal du pays?

                 Non

                 Oui




                                                                                                                                                                                                        ?
4.2 Quel pourcentage du personnel est employé avec un contrat à long terme ?
                  0 = moins de 50 %

                  1 = plus de 50 %

                  2 = plus de 80 %


Spécifiez : Nombre et pourcentage des employés en contrat à long terme :

Quel est le pourcentage d'employés permanents?

Quel est le pourcentage du personnel employé?


                                                                                                                                                                                                        ?
4.3 Les formations sont-elles accessibles régulièrement à toutes les catégories d’employés?

                  Moins de 50% du personnel

                  1= Plus de 50% du personnel avec au moins deux jours en moyenne par employé


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                                                                                                                                                                                                        ?
4.4 Les employés peuvent-ils participer à la prise de décision stratégique de l’IMF ?

                  0 = Non ou par des réunions informelles entre le personnel et la direction

                  1 = Par un corps consultatif élu ou autre biais de participation à la gouvernance


Si la réponse est 1, préciser la stratégie:




4.5 L’IMF fournit-elle une couverture de santé à ses employés?                                                                                                                                      ?          SPS 10a

                  0 = Non

                  1 = Oui


L’IMF a-t-elle inclus dans sa politique de ressources humaines :

                 cotisations patronales pour les retraites

                 pratiques et procédures permettant d’assurer la sécurité du personnel

                 politique de lutte contre les discriminations

                 politique de lute contre le harcèlement

                 droit au syndicat

                 Autre veuillez préciser




                                                                                                                                                                                                    ?          SPS 10b-g
4.6 L’institution a-t-elle mis en place des politiques pour soutenir les femmes membres du personnel?
                  0 = Non

                  1 = Oui


SI la réponse est 1, quelles sont ces politiques?(Cocher tout ce qui s'applique):
         Politique d’égalité des chances pour le personnel                                     Congés de maternité

         Quota fixé pour le personnel féminin                                                  Politiques spécifiques qui soutiennent la mobilité des femmes sur le terrain

         Heures de travail adaptées aux contraintes familiales                                 Autre (Veuillez spécifier)
                                                                                                  Total employés                   Cadres         Cadres moyens          Agents de
Présence de personnel féminin :                                                                                                   supérieurs                               crédit
                                                Nombre total (hommes & femmes)
                                                                                                                                                                                                                               SPS 10h-j
                                                                 Nombre de femmes
                                                                        Pourcentage

                                                                                                                                                                                                                                          ?
4.7 Quel est le pourcentage du personnel qui a quitté l’IMF au cours des 12 derniers mois?

                   0 = Plus de 15 %
                   1 = Moins de 15 %
                   2 = Moins de 5%




Nombre total d'employés à la fin de l’année (1)

Nombre total d'employés à la fin de l’année précédente (2)

Nouveaux membres du personnel sous contrat durant l’année (3)


Taux de rotation du personnel:                  (1)+(3)-(2) / Moyenne ((1)+(2))                                                                                                                                                       #DIV/0!


L’institution suit-elle la satisfaction des employés?

                   Oui
                   Non mais planifié dans le futur
                   Non


Si non, précisez pourquoi

Comment l'institution suit-elle la satisfaction des employés?
         Evaluation des attentes des employées et/ou satisfaction dans le cadre d’évaluations régulières des employés                                        Entretien avec le personnel sortant

         Enquêtes périodiques et systématiques des attentes et/ou niveau de satisfaction des employés                                                        Autre (veuillez spécifier)
         Système mis en place pour prendre en compte les plaines du personnel




                                                                     Critère 2 – Responsabilité sociale envers les clients (9 points)
Ce critère évalue six principes de protection du consommateur largement reconnus pour le secteur de la microfinance, qui concernent le surendettement, la transparence des prix, les pratiques de
collecte, le comportement des employés, les procédures de plainte et la confidentialité des données des clients.
La microfinance, qui cible les exclus du système bancaire classique, s’adresse généralement à un public vulnérable (faible niveau d’alphabétisation, exclusion sociale, niveau élevé de pauvreté, etc.).
Cela implique d’adopter une approche adaptée pour s’assurer que les clients sont informés des conditions de l’offre des services financiers, et éviter par exemple les risques de surendettement ou une
tarification abusive.
La protection du consommateur renvoie à un certain nombre de principes, et à leur modes d’application, qui permettent de préserver les intérêts des usagers de produits ou services, ainsi que de garantir
une relation commerciale équilibrée avec les vendeurs ou prestataires.


Cette section s'appuie sur le travail réalisé par Beyond Codes et le Center for Financial Inclusion d'Accion International, sur la base du document "Getting Started: Client Protection Questionnaire” (June
2009):




http://www.centerforfinancialinclusion.org/Document.Doc?id=606

                                                                                                                                                                                                                                          ?      SPS 8
4.8 L’IMF prend-t-elle des mesures pour éviter de mettre ses clients en situation de surendettement ?

                   0 = Aucune étude ou action entreprise en particulier
                   1 = Des efforts dans ce sens
                   2 = Des mesures sont prises pour prévenir le surendettement


Cocher l'ensemble des actions mises en oeuvre par l'IMF:
Si la réponse est 1, spécifiez les procédures clé (au moins 3 options doivent être validées dans les procédures clé)
Si la réponse est 2, précisez les procédure et mécanismes de mise en conformité/véridication (au moins 3 procédures clé et 2 systèmes de conformité/vérification)
Procédures clé:
         Les options des produits de prêts sont suffisamment flexibles pour cadrer avec les besoins professionnels ou familiaux des clients


                                                                                                                                     é
          Le processus d'approbation du prêt comprend une évaluation des capacités de remboursement de l'emprunteur et de l'abordabilit du prêt. L'approbation du prêt ne repose pas uniquement sur des garanties (que ce soient des
          garanties de pair, de cosignataires ou de garanties additionnelles) qui se substituent à une analyse solide des capacités.

         Les politiques d'approbation des prêts donnent des directives claires concernant le seuil de dette de l'emprunteur et les niveaux acceptables de dette provenant d'autres sources.


         Les objectifs de rendement et les systèmes de primes accordent au moins la même valeur à la qualité du portefeuille qu'à d'au tres facteurs, tels que les décaissements et la croissance de la clientèle. La croissance est
         récompensée uniquement si la qualité du portefeuille est élevée.



Systèmes de mise en conformité/vérificatoin

         La direction obtient régulièrement de l’information sur les niveaux d’endettement des clients

         Mise en relation avec d'autres institutions financières au sein d’une centrale de risque pour vérifier l’endettement et les capacités de remboursement

                                                                                                                                     u
         Des audits internes vérifient l'exposition à l'endettement des ménages et l'existence de pratiques qui enfreignent les procédres, telles que le refinancement non autorisé, la présence de multiples emprunteurs ou de
         plusieurs cosignataires au sein du même foyer et d'autres pratiques qui pourraient augmenter l'endettement.




Si la réponse est 1 ou 2, merci de fournir un rapide résumé des mesures:



Si la réponse est 2, comment l’IMF s’assure-t-elle que ces mesures sont efficaces ?



                                                                                                                                                                                                                                          ?     SPS 8b, 9a
4.9 Transparence des prix : L’IMF s’assure-t-elle d’une communication transparente pour les clients sur les prix, termes et conditions des produits ?
                   0 = Pas de relevés écrits ou une information peu claire ou partielle

                   1 = L’information complète est disponible pour le client dans un langage clair et direct que le client peut comprendre

                   2 = La transparence des prix des produits est favorisée par rapport à la maximisation court terme des profits



Comment le taux d’intérêt est-il formulé                                                 Méthode du taux constant                                                                    Méthode dégressive du taux d’amortissement



Si la réponse est 1, selon quelles méthodes, parmi les suivantes, l’IMF s’assure-t-elle de la transparence de l’information ?
          Le client est informé des prix et des conditions de tous les produits financiers avant que la vente ne soit conclue, y compri s les taux d'intérêts, les primes d'assurance, les soldes créditeurs minimaux, l'ensemble des frais,
          des pénalités, des produits associés, des frais de tierce partie, et des modifications qui peuvent subvenir au cours du temps .

          Le personnel est formé pour communiquer efficacement avec tous les clients, afin de garantir que ces derniers comprennent leproduit, les termes du contrat, leurs droits et leurs obligations. Les techniques de
                                                                                                                                      te
          communication utilisées pallient les limitations liées au niveau d'alphabétisation (par exemple, en lisant les contrats à hau voix, en distribuant des documents dans la langue locale, etc.).


          Plusieurs canaux de diffusion sont utilisés pour disséminer des informations claires et précises sur le produit : brochures, séances d'orientation, réunions, informations affichées dans les locaux, site internet, etc.


          L'institution financière respecte la loi sur la transparence en matière de prêts et les formules obligatoires de calcul du TA P?ou du taux d'intérêt effectif. En l'absence de normes acceptées par l'ensemble de l'industrie, les
          informations fournies indiquent le montant total que le client paiera pour le produit.

          Les contrats de prêt comprennent un plan d'amortissement qui distingue le principal, les intérêts et les frais ; définissent le montant, la quantité et les dates d'échéance des paiements échelonnés et indiquent les frais et
          les conditions associés au remboursement anticipé, au paiement tardif et au défaut de paiement. Les pratiques de recouvrement des dettes sont divulguées à l'emprunteur avant que la vente ne soit conclue.



                                                                                                                                     l'
          Suffisamment de temps est donné aux clients pour qu'ils puissent se familiariser avec les conditions du produit et ils ont occasion de poser des questions et de recevoir des informations avant de signer tout contrat.


                                                                                                                                      r
          Les clients reçoivent régulièrement des informations claires et exactes sur leurs comptes (par exemples, relevés de compte, eçus, soldes, etc.).
L'IMF fournit son taux d'intérêt effectif annuel à MFTransparency

 Autre veuillez spécifier
Si le score est 2, spécifiez comment, l'IMF s'assure-t-elle de la transparence des prix (au moins 2 options doivent être cochée)
          L'institution financière ne fait pas payer sa propre inefficacité aux clients, comme le démontre une comparaison avec les coe fficients de rendement et les taux de rentabilité de concurrents du même type.


         Le taux de rendement de l'institution est raisonnable pour lui permettre de continuer d'opérer et de croître, tout en permettant au client d'en faire de même.

          Les pénalités de remboursement anticipé ou les frais de fermeture de compte et autres pénalités ne sont pas excessifs. Par e xemple, ils ne dissuaderaient pas un client de choisir un autre produit ou fournisseur, ni ne
          régleraient une dette d'une manière non raisonnable.


Si la réponse est 1 ou 2, merci de fournir un rapide résumé des mesures:



                                                                                                                                                                                                                                           SPS 8
4.10 Pratiques de recouvrement appropriées : L’IMF offre-t-elle à ses clients des conditions de crédit et des pratiques de recouvrements équitables et transparentes?

                   0= L'IMF ne remplit pas les conditions de base ou seulement partiellement
                                                                                                                                                                                                                                       ?
                   1= L'IMF a mis en place des procédures clé pour assurer des pratiques de recouvrement appropriées
                   2= L'IMF a des systèmes de vérification qui garantissent l'application de pratiques de recouvrement appropriées


Cocher l'ensemble des actions mises en oeuvre par l'IMF:
Si la réponse est 1, spécifiez les procédures clé (au moins 3 options doivent être validées dans les procédures clé)
Si la réponse est 2, précisez les procédure et mécanismes de mise en conformité/véridication (au moins 3 procédures clé et 2 systèmes de conformité/vérification)
Procédures clé:
         Un code de pratiques acceptables et non acceptables pour des pratiques de recouvrement est en place

         Les procédures de recouvrement et les délais sont clairement détaillés dans un règlement interne pour les agents ou dans les manuels de procédures de prêts

         L’institution a une politique sur les saisies acceptables de garanties, incluant de ne pas accepter des actifs qui priveraient les emprunteurs de leur capacité de survie.

         Des procédures et délais spécifiques et progressifs sont définis pour des remboursements en retard ainsi que la façon de procéder quand les emprunteurs sont en défaut de paiement.



Systèmes de mise en conformité/vérificatoin
         Les agents collecteurs reçoivent une formation sur les pratiques de recouvrement acceptables

         L’institution contrôle ses employés ou tout acteur en charge des recouvrements pour assurer l’alignement avec des pratiques acceptables
         Si l’IMF a d’autres politiques ou pratiques pour protéger les clients et leur assurer un traitement acceptable, veuillez spécifier:




Si la réponse est 1 ou 2, merci de fournir un bref résumé des mesures:



Si la réponse est 2, comment l’IMF s’assure-t-elle que ces mesures sont efficaces ?



                                                                                                                                                                                                                                   ?       SPS 8
4.11 Déontologie du personnel : L’IMF dispose-t-elle d’un code de conduite écrit/explicite concernant ses actions envers les clients ?
                   0 = Non, pas de code de conduite spécifique ; un code mais pas appliqué
                                                                                                                                                s
                    1= Oui, la culture d'entreprise de l'institution et son système de ressources humaines valorisent et récompensent des critère exigeants de comportement ethique. L'IMF s'assure que des contrôles soient en place
                    pour prévenir, détecter et corriger des pratiques de corruption ou de mauvais traitement des clients.


Si la réponse est 1, spécifiez quelles politiques ou prodédures sont appliquées (au moins 4 doivent être validées)
         Un code écrit de déontologie d'entreprise énumère les valeurs de l'organisation et les normes de comportement professionnel que doivent respecter les employés.

         Un code éthique approuvé par le Conseil d’administration définit les valeurs de l’organisation et les standards éthiques attendus du personnel

         Les règles pour les employés décrivent les habitudes acceptables/inacceptables et les sanctions qui peuvent déboucher sur une fin de contrat de travail
         Les procédures de recrutement évaluent les employés sur la compatibilité avec les valeurs et l’éthique de l’organisation

         Le personnel participe à des cours d'orientation et des formations d'appoint sur les moyens concrets de suivre le code de conduite.

        Dans le cadre de l'évaluation de la performance des employés, les managers prennent en compte le comportement déontologique, la conduite professionnelle et la qualité de l'interaction avec les clients.


         Les procédures de l’audit interne détectent les risques de corruption et de violations des codes
         Autre (veuillez préciser):




Si la réponse est 1, merci de fournir un rapide résumé des mesures:




                                                                                                                                                                                                                                   ?       SPS 8e
4.12 Mécanismes de réclamation : L’IMF a-t-elle une procédure de réclama-tion/plainte pour les clients et qui leur est expliquée ?

                   0 = Aucune procédure de réclamation ; une procédure de réclamation existe, mais les clients ne sont pas informé de leurs droi t de faire une réclamation et ne savent comment soumettre leur plainte

                   1 =Une procédure de gestion des plaintes des clients est en place, elle est connue des clients, du personnel est dédié à son fonctionnement et elle est activement utilisé (des boîtes de suggestions
                   uniquement ne sont souvent pas adéquates)




Si la réponse est 1, spécifiez les aspects déterminants de la politique de gestion et résolution des plaintes
         Une règle écrite requiert que les plaintes des clients soient prises en compte sérieusement, enquêtées et résolues dans un délai approprié

         L’audit interne et les autres systèmes de suivi vérifient que les plaintes sont résolues de façon satisfaisante
         Les plaintes et leur résolution sont suivies et utilisées pour améliorer les produits, les méthodes de vente et les interactions avec les clients

         Autre (Veuillez spécifier)




Si la réponse est 1, merci de fournir un rapide résumé des mesures:



                                                                                                                                                                                                                                   ?       SPS 8f
4.13 Confidentialité des données : L’IMF a-t-elle mis en place des politiques de protection de la confidentialité des informations sur les clients?

                   0 = Non, pas de processus formel de protection
                   1= Oui, les clients sont informés de la manière dont seront utilisées leurs données personnelles et aucun usage externe ne se fait sans le consentiment des clients.


Si la réponse est 1, selon quelles méthodes, parmi les suivantes, l’IMF assure-t-elle la confidentialité des données des clients

         Une politique écrite et des procédures concernent le traitement des données des clients (collecte, analyse, utilisation, diffusion)

         Le système informatique est sécurisé et les mots de passe protégés avec différents niveaux d’autorisation et l’accès aux modifications est ajusté aux tâches et besoins de l’utilisateur

         Le consentement des clients est requis avant de partager les données hors de l’IMF
         L'organisation donne des informations et propose des séances d'orientation ou d'éducation aux clients, leur expliquant commen t protéger leurs informations et accéder aux codes PIN ou autres.

         Autre (Veuillez spécifier)
                                                  Critère 3 – Responsabilité sociale envers la communauté et l'environnement (7 points)
Ce critère prend en compte l’action de l’IMF en faveur du développement économique, social et culturel local ainsi que la protection de l’environnement
Une part importante des mécanismes qu’utilise la microfinance dépend de la qualité des liens sociaux locaux : garantie solidaire, confiance, information sur les clients, etc. Le principe de préserver la
cohésion de la communauté apparaît donc comme une réciprocité éthique, mais aussi comme un instrument de pérennité. Cependant, des débats subsistent pour déterminer jusqu’où s'étend le rôle de
l'IMF au sein de la communauté dans laquelle elle intervient. Quelles limites y a-t-il entre le respect de la culture locale et l'évolution de ces valeurs? Quel rôle peut jouer une IMF dans l'évolution de
valeurs vers des principes "universels" de transparence, démocratie, égalité, etc.? Quel rôle peut jouer une IMF à propos de l'investissement dans des biens publics? L’objectif de cette partie est de
valoriser l’action d’institutions qui tentent d’avoir une attitude proactive dans ce domaine.


                                                                                                                                                                                                        ?          SPS 15a
4.14 L’IMF a-t-elle une politique de responsabilité sociale vis-à-vis de la communauté?

                    0 =Aucune politique

                    0= en développement, planifiée

                    1 = Politique informelle reflétée dans les opérations

                    2 = Oui une politique écrite, formelle


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, merci de fournir un rapide résumé de la politique de responsabilité:



                                                                                                                                                                                              ?                 SPS 15b-c
4.15 L’IMF a-t-elle une intervention proactive en faveur du développement économique et social local ?

                   0 = Non ou de manière irrégulière (moins de 5% du portefeuille)

                   1 = Oui, de manière régulière et avec une stratégie planifiée

Spécifiez : Si la réponse est 1, donnez des détails sur les modalités d’intervention                                                                                                                            SPS 16a-c

         Collaboration formelle avec les acteurs du développement local

         Efforts spécifiques de promotion de la création d’emploi local (au-delà de l’autoemploi ou des activités génératrices de revenus)

         Financement d’activités locales risquées mais innovantes

         Des membres de la direction sont membres des zones d’opération de l’IMF

         Eviter de financer des activités de commercialisation qui concurrencent l’économie locale (artisanat, agriculture, etc.)

         Promotion des valeurs de transparence et anti corruption
         identification des activités qui présentent des conditions de travail indignes

         Apporte une aide aux communautés locales en cas d'urgence
         promotion du leadership féminin

         Prends des mesures pour éliminer le travail forcé
         éviter le travail des enfants

         Financement et promotion d’activités qui emploient des minorités, des personnes handicapées, des personnes indigentes, des veuves, etc.

         Financement d’activités avec une forte valeur ajoutée sociale, comme des services de soin médical ou de prévention, de culture, des infrastructures communautaires, etc

         Langage local ou dialecte

         Autre (Veuillez spécifier)




Si la réponse est 1, merci de fournir un rapide résumé des interventions



                                                                                                                                                                                                            ?      SPS 16a-c
4.16 L’IMF a-t-elle une politique à l'égard de l'environnement - pour les activités qu’elle finance ?
        0= Non

        0= Non, mais en cours de développement ou plannifié
        1 = Politique partielle, informelle, aucun système en place pour garantir la mise en oeuvre

        2 = Oui, politique formelle et systèmes en place pour garantir la mise en oeuvre


Spécifiez: Si la réponse est 1 ou 2, quel genre de politique?:

         développement de la conscience environnementale des clients

         Formation/ éducation des clients sur les possibilités d’amélioration environnementale
         Clauses spécifiques dans les contrats de prêts pour réduire les effets environnementaux

         identification des entreprises avec des risques pour l'environnement, et politique de réduction de ces risques
         identification et appuis à des pratiques environnementales durables dans les principaux secteurs de prêt

         Autres, décrivez




Si la réponse est 2, merci de fournir un rapide résumé des politiques environnementales sur les clients


                                                                                                                                                                                                       ?         SPS 16d-e
4.17 L’IMF a-t-elle des politiques de responsabilité sociale envers l’environnement – pour ses propres activités, tant au siège que dans les agences (énergie, eau, papier, déchets) ?

         0= Non,

         0= Non, mais en cours de développement ou plannifié
         1 = Politique partielle, informelle, aucun système en place pour garantir la mise en oeuvre

         2 = Politique formelle, systèmes en place pour garantir la mise en oeuvre


Spécifiez

         Minimiser l’utilisation d’électricité conventionnelle

         Minimiser l’utilisation de carburant conventionnel
         Minimiser l’utilisation de l’eau, recyclage de l’eau
         Minimiser l’utilisation du papier, recyclage du papier

         Autre:




Si la réponse est 2, merci de fournir un rapide résumé des politiques environnementales in-ternes
                              Jours de formation par catégories d'employés

Catégorie d’employés   Nombre total d’employés par
                             catégorie (1)
rmation par catégories d'employés                                             cliquer pour revenir

               Nombre total de jours de       Nombre moyen de jours (2)/(1)
            formation ces 12 derniers mois.
                          (2)
                           2.8 Information par agence

Nom de l'agence     Nombre de clients      Part des clients desservis
                  desservis par l’agence   (clients de l’agence / total)
TOTAL   0   0.0%
                     cliquer pour revenir au questionnaire

Part au carré (x²)
0
                                                                                                                                                                                                                                  Menu principal



       Questionnaire sur les standards de performances sociales pour l'année fiscale 2009 - 1ere partie

(i) Information de base: l'IMF                                                         Réponse                                                                                                                                    Commentaires
a      Nom de l'IMF:                                                                                                                                                                                                       0.00
b      Pays de l'activité:                                                             #N/A
c      Année de commencement des activités de microfinance:                            #N/A
d      Forme juridique:                                                                #N/A
e      Rapport pour la fin de l'exercise JJ-MM-FY2009:                                 0.00
f      Nombre de comptes crédit:                                                       0
g      Nombre total d'emprunteurs actifs (pas les comptes de crédits):                 0
h      Nombre de comptes d'épargne:                                                    0
i      Nombre total d'épargnants volontaires (pas les comptes d'épargne):              0
(ii)   Information sur la personne interrogée
a      Nom de la personne interrogée:                                                  0.00
b      Fonction de la personne interrogée:                                             0.00
c      Adresse complète du Bureau:                                                     0.00
d      Adresse électronique (email) du contact:                                        0.00
e      Numéro de téléphone du contact:                                                 0.00
       MISSION
1      Mission et objectifs sociaux
a      Quelle est l'énoncé de la mission de votre institution?                         0
b      Année où la mission a été formulée (ou mise à jour):                            0
c
                                                                                              Clients très pauvres

       Quel est le niveau de pauvreté des clients que votre institution vise à                Clients pauvres

       atteindre? (Cocher tout ce qui s'applique):                                            Clients à faible revenu

                                                                                              Sans attention particulière/toutes les populations


d      Si vous avez coché les cases «clients très pauvres ou clients pauvres", quel
       point de référence / repère jugez-vous approprié pour estimer le niveau
       de pauvreté de vos clients? (Cocher tout ce qui s'applique):

       Clients très pauvres:                                                                  Les personnes au bas de la tranche des 50% des personnes vivant en dessous du seuil de pauvreté établi par le gouvernement
                                                                                              Les personnes vivant avec moins de $ 1 US par jour

                                                                                              Autre (veuillez spécifier):   0

       Clients pauvres:                                                                       Les personnes vivant en dessous du seuil de pauvreté établi par le gouvernement
                                                                                              Personnes vivant avec moins de $2 US par jour

                                                                                              Autre (veuillez spécifier):   0
e      Quel est le marché cible de votre institution? (Cocher tout ce qui                     Les femmes
       s'applique):                                                                           Les adolescents et les jeunes (en-dessous de l'âge de 18 ans)
                                                                                              Les populations locales et les minorités ethniques

                                                                                              Clients vivant dans les zones rurales

                                                                                              Clients vivant en zones urbaines/semi-urbaines
                                                                                              Pas de cible spécifique/toutes les populations

                                                                                              Autre (veuillez spécifier):   0
f      Quels genres d'entreprises votre institution supporte t-elle? (Cocher tout
                                                                                              Microentreprises
       ce qui s'applique):
                                                                                              Petites entreprises
                                                                                              Moyennes entreprises
                                                                                              Grandes entreprises


g      Quels objectifs de développement votre institution poursuit-elle en                    Insertion financière
       particulier par le biais de ses apports en produits et services financiers et
                                                                                              Réduction de la pauvreté
       non financiers?(Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                              Création d'emplois
                                                                                              Développement de start-up
                                                                                              Croissance d'une activité existante
                                                                                              Amélioration de l'éducation pour les adultes

                                                                                              Opportunités pour la jeunesse
                                                                                              Education pour les enfants

                                                                                              Amélioration de la Santé

                                                                                              Egalité des sexes habilitation des femmes

                                                                                              Assainissement des eaux
                                                                                              Logement
                                                                                              Autre(veuillez spécifier):    0
2      Gouvernance
a      Les responsabilités et conditions de services des membres du conseil                                Oui
       d'administration sont-elles spécifiées par les règlements de l'institution?                         Non

b      (Cocher tout ce manière les procédures sont-elles documentées?
       Sinon, de quellequi s'applique):                                                       Minutes de Conseil
                                                                                              Minutes du comité
                                                                                              Manuel des procédures

                                                                                              Autre (veuillez spécifier):   0
c   Comment le conseil d'administration de votre institution est-il composé?
                                                                                           Représentants du gouvernement
    (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                           Chefs de communautés

                                                                                           Independent/professional firms

                                                                                           Représentants des institutions financières privées

                                                                                           Clients

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):    0
d   Quels sont les domaines d'expertise des membres du conseil                             Finance et Banque
    d'administration de votre institution ? (Cocher tout ce qui s'applique):               Service juridique
                                                                                           Développement/Services no financières
                                                                                           Gouvernement/ Services publics

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                          0
e   Quel est le nombre total de vos membres du conseil d'administration?             0
f   Quel est le nombre de femmes dans votre conseil d'administration?         0
g   Si vous avez des représentants dans votre conseil de vos clients ou de    0
    votre marché cible (comme indiqué dans la question 1e) quelles catégories
    sont représentées?
h   Comment votre institution renforce t-elle la connaissance de la                        Nous avons un comité permanent de la performance sociale qui examine régulièrement les questions sur la performance sociale
    performance sociale et l'engagement à la performance sociale des                       Nous organisons des visites de clients et du personnel pour aider les membres du conseil à comprendre comment les opérations accomplissent la mission
    membres du conseil d'administration? (Cocher tout ce qui s'applique):                  Nous veillons à ce que les problèmes de performance sociale soient identifiés comme des composants de l'IMF en matière de plans stratégiques et d'affaires
                                                                                           Autre (veuillez spécifier):    0
    STRATEGIES ET SYSTEMES
3   Gamme de services (financiers et non financiers)
a   Lequel de ces produits financiers votre institution offre t-elle? (Cocher tout
    ce qui s'applique)                                                                    Microcrédits pour les microenterprises

    Crédits:                                                                              Prêts pour les PME

                                                                                          Prêts agricoles

                                                                                          Autorisation de découvert

                                                                                          Prêts pour l'éducation

                                                                                          Prêts immobiliers
                                                                                          Crédit pour les beoins domestiques (ex. Soins medicaux, conssomation, lissage des revenus)

                                                                                          Autre (veuillez spécifier):

                                                                                                                          0
    Epargne:
                                                                                            Oui                                                                             Non


    Si votre institution n'offre pas d'épargnes, veuillez sauter cette question.
                                                                                           Comptes courants
    Sinon, quel type de produits d'épargne offre-t-elle? (Cocher tout ce qui
                                                                                           Comptes d'épargnes volontaires
    s'applique):
                                                                                           Dépôts à terme
                                                                                           Comptes d'épargne a desseins particulier

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):    0
    Assurance:
                                                                                                         Oui directement                               Oui par le biais d'un partenariat         Non


    Si votre institution n'offre pas de produits d'assurance, veuillez sauter              Assurance-vie de crédit
    cette question. Sinon, quel type d'assurance offre-t-elle? (Cocher tout ce
                                                                                           Assurance vie
    qui s'applique):
                                                                                           Assurance Immobilière

                                                                                           Assurance agricole

                                                                                           Assurance Maladie

                                                                                           Assurance sécurité sur le lieu de travail

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                          0
    L'assurance est elle volontaire ou obligatoire?
                                                                                                            Volontaire                                 Obligatoire


    Autres services:
                                                                                                  Oui, directement                     Oui, par le biais d'un partenariat                  Non


    Si votre institution n'offre pas d'autres services financiers, veuillez sauter         Carte de débit/crédit
    cette question. Sinon, quel type de services offre-t-elle? (Cocher tout ce
                                                                                           Cartes téléphoniques
    qui s'applique):
                                                                                           Services de facilitation d'épargne

                                                                                           Transfert d'argent/services de rapatriement de fonds

                                                                                           Paiements par cheques

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):    0
b   Quelles sont les méthodes de crédits utilisées par votre institution?                 Banques villageoises
    (cocher tout ce qui s'applique)
                                                                                          Individuel

                                                                                          Groupe de caution solidaire

                                                                                          Autre (veuillez spécifier):     Individual/ Solidarity
c   Votre institution offre t-elle un des services non financiers suivants?                                 Pas offerts
    (cocher tout ce qui s'applique)
                                                                                                            Pas offerts mais en cours de développement
    Services d'entreprises:
                                                                                                            Oui, offerts directement

                                                                                                            Oui, Offerts à travers des accords négociés avec des tierces parties


                                                                                                            Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties




    Si votre institution n'offre pas des services d'entreprises, veuillez sauter         Formation à l’entreprise
    cette question. Sinon, quel type de services offre-t-elle? (Cocher tout ce           Appui au marketing de l’entreprise
    qui s'applique):
                                                                                         Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                          0
    Education des adultes:
                                                                                                      Pas offerts

                                                                                                      Pas offerts mais en cours de développement

                                                                                                      Oui, offerts directement

                                                                                                      Oui, offerts à travers des accords négociés avec des tierces parties


                                                                                                      Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties


    Si votre institution n'offre pas des services d'éducation, veuillez sauter          Litéracie financière
    cette question. Sinon, quel type de services offre-t-elle? (Cocher tout ce
                                                                                        Education pour les soins primaires/la nutrition
    qui s'applique):
                                                                                        Education des enfants et des jeunes
                                                                                        Sécurité et santé sur le lieu de travail

                                                                                        Autre (veuillez spécifier):    0
    Services de santé:                                                                                Pas offerts

                                                                                                      Pas offerts, mais en cours de développement

                                                                                                      Oui, offerts directement

                                                                                                      Oui, offerts à travers des accords négociés avec de tierces parties


                                                                                                      Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties


    Si votre institution n'offre pas de services de santé, veuillez sauter cette        Services médicaux de base
    question. Sinon, quel type de services offre-t-elle? (Cocher tout ce qui            Services médicaux spéciaux pour les femmes et les enfants
    s'applique):                                                                        Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                       0
    Renforcement du pouvoir des femmes:
                                                                                        Pas offerts

                                                                                        Pas offerts, mais en cours de développement

                                                                                        Oui, offerts directement

                                                                                        Oui, offerts à travers des accords négociés avec de tierces parties

                                                                                        Oui, offerts directement et à travers des accords avec de tierces parties



    Si votre institution n'offre pas de services pour le renforcement du pouvoir
                                                                                        Formation en affaires pour améliorer le potentiel de marché des femmes
    des femmes, veuillez sauter cette question. Sinon, quel type de services
                                                                                        Formation en leadership des femmes
    offre-t-elle? (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                        Formation sur les droits et responsabilités en tant que chefs de file dans des modèles participatifs
                                                                                        Education sur les droits de la femme/questions liées aux spécificités de chaque sexe (formation pour les hommes et les femmes)

                                                                                        Counseils/services juridiques pour les femmes victimes de violence
                                                                                        Autre (veuillez spécifier):    0
4   Formation du personnel sur la performance sociale
a   L'ensemble du personnel a-t-il pu participer à une formation ou des
    séances d'orientation liées à la gestion de la performance sociale au cours          Oui                Non                  Non, mais en cours de planification

    de l'année ?
                                                                                   Si la réponse est non, et           0
                                                                                   qu'aucune formation
                                                                                   n'est prévue, veuillez
                                                                                   expliquer les raison:

b   Si la réponse est non, veuillez sauter cette question. Si non, quels
                                                                                        Membres du conseil
    membres du personnel ont reçu une formation sur la gestion de la
                                                                                        Cadres supérieurs
    performance sociale au cours de l'année? (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                        Cadres moyens

                                                                                        Agents de crédit

                                                                                        Personnel administratif
                                                                                        Autre (veuillez spécifier):    0
c   Dans quel domaine lié aux performances sociales votre institution offre-t-
                                                                                        Orientation de la mission
    elle des formations pour les employés?
    Principes Généraux/Stratégies                                                       Objectifs sociaux

                                                                                        Sensibilisation sur les questions de genre

                                                                                        Mesure de la pauvreté

                                                                                                                       0
                                                                                        Autre (veuillez spécifier):
    Opérations spécifiques/Procédures                                                   Prévention du Sur-endettement

                                                                                        Communication avec les clients sur la tarification, les termes et les conditions des produits
                                                                                        Pratiques acceptables de collecte des paiements

                                                                                        Collecter des informations sociales de bonne qualité

                                                                                        Transférer les plaintes des clients aux personnes directement concernées
                                                                                        Règles et procédures de protection des données de la clientèle

                                                                                        Etre à l'écoute des besoins de la clientèle

                                                                                        Autre (veuillez spécifier):    0
5   Evaluation des performances du personnel et mesures incitatives

a   Votre institution conduit-elle des évaluations de performance du
                                                                                           Oui                             Non                            Non, mais en cours de planification
    personnel en matière de gestion de la performance sociale?
                                                                                   Si la réponse est non, et           0
                                                                                   qu'aucune formation
                                                                                   n'est prévue, veuillez
                                                                                   expliquer les raison:
b   Si la réponse est non, veuillez sauter cette question. Sinon, quels sont les
                                                                                             La capacité d'attirer de nouveaux clients à partir des marchés ciblés
    domaines que votre institution évalue? (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                             Atteindre les communautés rurales éloignées
                                                                                             Atteindre une clientèle féminine
                                                                                             Qualité des interactions avec les clients

                                                                                             Qualité des données sociales

                                                                                             Taux de Rétention/ Abandon
                                                                                             Qualité du Portefeuiille
                                                                                             Autre (veuillez spécifier):   0
c   Avez vous des mesures incitatives pour le personnel qui sont liées
                                                                                             Oui                               Non                               Non, mais en cours de planification
    spécifiquement aux objectifs de votre performance sociale?
                                                                                      Si la réponse est non, et            0
                                                                                      qu'aucune formation
                                                                                      n'est prévue, veuillez
                                                                                      expliquer les raison:
d   Si la réponse est non, veuillez sauter cette question. Sinon, quels sont les
                                                                                             La capacité d'attirer de nouveaux clients à partir des marchés ciblés
    domaines que votre institution récompense? (Cocher tout ce qui
                                                                                             Atteindre les communautés rurales éloignées
    s'applique):
                                                                                             Atteindre une clientèle féminine
                                                                                             Qualité des interactions avec les clients

                                                                                             Qualité des données sociales
                                                                                             Taux de Rétention/ Abandon
                                                                                             Qualité du Portefeuiille
                                                                                             Autre (veuillez spécifier):   0
e   Quels membres du personnel sont qualifiés pour ces mesures incitatives?                  Cadres supérieurs
    (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                             Cadres moyens

                                                                                             Agents de crédits
                                                                                             Personnel administratif
                                                                                             Autre (veuillez spécifier):   0

6   Etude de marché de la clientèle
a   Votre institution utilise t-elle des études de marché pour identifier les
                                                                                           pas de procédures spécifiques                                                 Informelles
    besoins des clients et des clients potentiels?
                                                                                           Pas de procédures spécifiques, mais plannifié                                 Études de marché formelles


                                                                                      Si la réponse est non, et            0
                                                                                      qu'aucune formation
                                                                                      n'est prévue, veuillez
                                                                                      expliquer les raisons:
b   Si la réponse est non, veuillez sauter cette question. Sinon, comment votre            Etude de marché pour le développement de nouveaux produits
    institution identifie t-elle les besoins des clients et des clients potentiels?        Évaluation de la satisfaction des clients (entretiens, enquêtes, groupes de discussion, etc)
    (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                           Entretiens avec les clients sortants

                                                                                           Autre (veuillez spécifier):     0
c   A quelle fréquence votre institution mène t-elle ou délégue t-elle des            1
                                                                                              Régulièrement                      Annuellement           Occasionellement /de temps en temps            En préparation
    études de marché sur les clients?
                                                                                              Semi-annuellement                  Tous les 2 ans         Jamais

7   Mesure de la fidélisation de la clientèle
a   Veuillez nous fournir les données suivantes pour nous aider à calculer le
    taux d'abandon/de perte de votre institution
    Nombre total de clients (emprunteurs et épargnants) au début de la                0
    période:
    Nombre total de clients (emprunteurs et épargnants) à la fin de la période: 0

    Nouveaux clients (tous ceux qui ont adhéré au cours de la période):               0


    Taux de perte de clients:                                                         #DIV/0!
b   A quelle fréquence votre institution mène t-elle ou délégue t-elle des
                                                                                             Régulièrement                     Annuellement          Occasionellement /de temps en temps                  En préparation
    enquêtes de sortie ou reçoit-elle un feedback informelle des clients
                                                                                              Semi-annuellement                Tous les 2 ans        Jamais
    sortants?
c   Si n'importe quel événement majeur, en-dehors de l'institution, a eu lieu         0%
    et a pu affecter le taux de perte de clients, veuillez le signaler ici:

    POLITIQUE ET CONFORMITE
8   Responsabilité Sociale envers les clients
    Veuillez lire les phrases suivantes et choisissez celles qui décrivent le              Le processus d'approbation des prêts évalue la capacité de remboursement d'un emprunteur, y compris le surendettement. L'approbation du prêt ne reposant pas uniquement sur les garant
    mieux votre organisation:
                                                                                           Les objectifs de productivité et le système d'incitations ne récompensent la croissance que si la qualité du portefeuille est élevée et ne créent pas de biais permettant de prêter trop à un seu

                                                                                           Les prix et les conditions de tous les produits financiers sont entièrement divulgué au client avant la vente. Cela comprend les frais d'intérêts, les primes d'assurance, les soldes minimum, to

                                                                                           Tous les employés sont formés pour communiquer efficacement avec les clients, en veillant à ce qu'ils comprennent le produit, les termes du contrat, leurs droits et obligations. Les techniqu

                                                                                           L'institution financière ne facture pas à ses clients sa propre inefficacité. Elle se compare avantageusement à ses pairs et concurrents en termes de tarifs et d'efficacité.

                                                                                           Les différences entre les pratiques de recouvrement acceptables et inacceptables sont clairement énoncées dans un code de déontologie, le livre du Règlement du personnel ou un manuel d

                                                                                           La culture d'entreprise de l'institution et ses systèmes de ressources humaines valorisent et récompensent des standards élevées en termes de comportement éthique.

                                                                                           L'institution dispose de mécanismes visant à traiter les plaintes des clients, d'employés dédiés à cette tache et ces mécanismes fonctionnent activement.

                                                                                           Les clients sont avertis de l'usage fait de leurs données et aucun usage externe de ces données n'est autorisé sans le consentement du client.

9   Transparence dans le coût des services aux clients
a   Comment votre institution formule t-elle le taux d'intérêt?
                                                                                                Méthode du taux constant                             Méthode dégressive d’amortissement


b   Fournissez vous vos données sur le TIE à l'initiative MFTransparency?
                                                                                                    Oui                              Non


c   Connaissez vous le pourcentage de votre clientèle obtenant des prêts              OUI, 0%
    auprès d'autres institutions? Si oui veuillez indiquer le pourcentage
    estimé:
d   Si vous ne maintenez pas de statistiques sur le pourcentage de votre               Composant de l'évaluation d'un prêt
    clientèle qui emprunte auprès d'une autre institution, passez directement
                                                                                      Surveillé et recensé par le biais d'audits internes
    à la question suivante, sinon comment collectez vous cette information?
                                                                                       Enquête annuelle sous forme de sondage réalisé en interne

                                                                                       Sondage de notation sociale


                                                                                       Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                                         0
e   Connaissez-vous le pourcentage de votre clientèle qui emprunte auprès de OUI, 0%
    prêteurs d'argent? Si oui, veuillez indiquer le pourcentage estimé:
f   Si vous ne maintenez pas de statistiques sur le pourcentage de votre
                                                                                      Composant de l'évaluation d'un prêt
    clientèle qui emprunte auprès de prêteurs d'argent, passez directement à
    la question suivante, sinon comment collectez vous cette information?             Surveillé et recensé par le biais d'audits internes

                                                                                       Enquête annuelle sous forme de sondage réalisé en interne

                                                                                       Sondage de notation sociale

                                                                                       Autre (veuillez spécifier):                                       0
10 Responsabilité sociale envers le personnel
a Lequel des éléments suivants est inclu dans votre politique de ressources
                                                                                      Une grille des salariales claire, basée sur les salaires du marché
   humaines? (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                                      Assurance médicale pour l'ensemble du personnel

                                                                                      Cotisations patronales pour les retraites

                                                                                      Pratiques et procédures assurant la sécurité du personnel

                                                                                      Rémunération égale entre hommes et femmes a niveau de compétences comparables

                                                                                      Participation du personnel dans les décisions qui les affectent

                                                                                      Regles anti discriminiatoires

                                                                                      Regles anti harcelement

                                                                                      Droit de s'organiser en syndicat du personnel

                                                                                       Autre (veuillez spécifier):         0
b   Quelle est la répartition entre salariés à durée indeterminée et employés    0%
c   disposant de contrats temporaires au sein de votre force de travail? ses
    Quelles pratiques votre institution a-t-elle mis en place pour soutenir           L'égalité des chances pour le personnel
    femmes salariées? (Cochez toutes les réponses pertinentes):                       Quota fixé pour les femmes du personnel
                                                                                      Temps de travail adaptées aux contraintes de la famille

                                                                                      Congés de maternité et de paternité
                                                                                      Des politiques spécifiques qui encouragent la mobilité des femmes
                                                                                      Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                                           0


d   Nombre total d'employés:                                                     0
e   Nombre total de directeurs:                                                  0
f   Nombre total de cadres moyens:                                               0
g   Nombre total de agents de crédit:                                            0
h   Présence de femmes membres du personnel:                                          Nombre de femmes                         Nombre de femmes                  Femmes cadres moyens            Femmes agents de crédits
                                                                                     membres du personnel                         directeur

    Numéro (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne avec les chiffres    0                                         0                                 0                                   0
    appropriés pour l'année d'exercise):
    Pourcentage:                                                                 #DIV/0!                                   #DIV/0!                           #DIV/0!                             #DIV/0!
i   Votre institution suit-elle de près la satisfaction des employés?
                                                                                           Oui                       Non             Non, mais en cours de planification

                                                                                 Si la réponse est non, et 0
                                                                                 que cela n'est pas en
                                                                                 cours de développement,
                                                                                 veuillez expliquer les
                                                                                 raisons:

j   Si non, veuillez sauter cette question. Sinon, comment l'institution               L'évaluation des attentes des salariés et / ou de la satisfaction dans le cadre de l'évaluation réguliere du personnel
    surveille t-elle la satisfaction des employés? (Cocher tout ce qui                 Des enquêtes périodiques sur les attentes et/ou la satisfaction des salariés
    s'applique):                                                                       Système mis en place pour prendre en compte les plaintes du personnel
                                                                                       Evaluation de fin de contrat pour le personnel
                                                                                       Autre (veuillez spécifier):         0
k   Veuillez fournir les données suivantes pour nous permettre de calculer le
    turn-over de votre institution:
    Nombre total d'employés à la fin de l'année fiscale actuelle:                0
    Nombre total d'employés au debut de l'année fiscale actuelle:                0


    Nombre d'employés ayant quité l'entreprise pendant l'année fiscale:          0
    Taux de rotation du personnel:                                               #DIV/0!
    ATTEINTE DES OBJECTIFS SOCIAUX
11 Portée géographique
                                                                                 Nombre de clients                         Clients vivant dans des           Clients vivant dans des zones Clients vivant dans des
a   Couverture de clients par zone géographique
                                                                                                                           zones urbaines                    semi-urbaines                 zones rurales
    Numéro (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne avec les chiffres    0                                         0                                 0                             0
    appropriés pour l'année d'exercise):
    Pourcentage:                                                                                                           #DIV/0!                           #DIV/0!                             #DIV/0!
b   Votre institution a t-elle des points de service réguliers situés dans des   OUI
    zones où il n'existe pas d'autres IMF ou succursales de banques?
    Si oui, quel est le nombre de points de service que vous avez dans ces       0
c   zones?
    Quel est le nombre de clients servis dans ces zones?                         0
d   Quel est le nombre total de points de service que vous avez?                 #DIV/0!
e   Pourcentage de points de service que vous avez dans ces zones:               0%
f   Pourcentage des clients servis dans ces zones:                               0%
12 Portée auprès des femmes
a Nombre de femmes emprunteurs actifs:                                           0
b   Pourcentage de femmes emprunteurs actifs:                                       0%
c   Nombre de femmes épargnants volontaires:                                        0
d Pourcentage de femmes épargnants volontaires:                                      0%
13 Portée auprès des clients par des méthodologies de prêt et autre portée auprès de
    clients (comme indiqué dans la 1ère question sous INTENTION)
a   Portée auprès des clients par type de méthodologies de prêt                           Emprunteurs actifs        Emprunteurs actifs           Femmes emprunteurs           Femmes emprunteurs
                                                                                          recevant des prêts       recevant des prêts de       actives recevant des prêts   actives recevant des prêts
                                                                                              individuels                groupe                        individuels                   de groupe
    Numéro (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne avec les chiffres       0                          0                           0                                0
    appropriés pour l'année d'exercise):
    Pourcentage:                                                                    #DIV/0!                    #DIV/0!                     #DIV/0!                          #DIV/0!
b   Si vous le pouvez, veuillez indiquer le pourcentage de clients qui sont
    passés de crédits de groupe au crédit individuel, au cours de l'année:

c   Nombre de clients qui font partie des populations locales ou des minorités 0
    ethniques, s'il y a lieu:
d   Pourcentage de clients qui sont d'une population locale ou minorité          #DIV/0!
    ethnique:
e   Nombre d'autres clients que votre institution vise (préciser selon le groupe 0
    cible):
                         Menu principal

     Questionnaire sur les standards de performances sociales pour l'année fiscale 2009 - 2eme par
     STRATEGIES ET SYSTEMES                                             Réponse                                                                                                                                       Commentaires
14   Evaluation de la pauvreté
a    Pour lesquels des clients actifs votre institution mesure-t-elle
                                                                             Nous mesurons le de pauvreté des nouveaux clients/clients récents
     le niveau de pauvreté? (cochez plusieurs réponses si
                                                                             Nous mesurons le niveau de pauvreté des clients après 3/5 ans passés dans notre programme
     nécessaire)
                                                                             Nous mesurons le niveau de pauvreté de tous les clients à un certain moment (pas de différences entre les nouveaux et anciens clients)
                                                                             Nous ne mesurons pas le niveau de pauvreté de nos clients

b    Si votre institution ne mesure pas le niveau de pauvreté de
     ses clients passer directement à la question suivante. Sinon,          Indice de progression de sortie de pauvreté (Grameen PPI)
     quelles méthodes sont utilisées par votre institution pour             Outil d'évaluation de la pauvreté (USAID PAT)
     mesurer leur niveau de pauvreté? (Cochez plusieurs
                                                                            Dépenses des ménages par tête
     réponses si nécessaire)
     Niveaux de pauvreté comparé à un seuil de pauvreté (ou des             Revenus des ménages par tête

     seuils):
     Niveaux de pauvreté qui ne sont pas des points de référence:            Indice du logement
                                                                            Classement par évaluation participative de la richesse

                                                                            Examen des ressources
                                                                            Indice de sécurité alimentaire
                                                                            Dépenses des ménages par tête
                                                                            Revenus des ménages par tête

                                                                            Propre indice de pauvreté

                                                                            Autre (veuillez spécifier):
                                                                                                              0
c    Si cela s'applique, combien de temps après l'arrivée d'un
                                                                                   Apres 1-2 ans                        Après 4 ans                         Sans objet
     nouveau client votre institution évalue-t-elle son niveau de
                                                                                   Après 3 ans                          Après 5 ans
     pauvreté?
                                                                        Si vous ne maintenez pas de           0
                                                                        statistiques à ce sujet,
                                                                        veuillez en expliquer les
                                                                        raisons:
d    Si cela s'applique, à quelle fréquence votre institution relève-
     t-elle les changements dans le niveau de pauvreté de ses                      Annuellement                         Tous les 2 ans                      Occasionellement                   Sans objet
     clients?
     POLITIQUE ET CONFORMITE
15   Responsabilité sociale envers la communauté
a    Votre organisation a-t-elle une politique de responsabilité
     sociale vis-à-vis de la communauté?                                        Non
                                                                                Une politique écrite est en cours d'élaboration ou prévue

                                                                                Nous avons une politique informelle reflétée dans nos activités

                                                                                Nous avons une politique écrite


b    Lequel des éléments suivants est inclût dans votre politique           Éviter le crédit pour les entreprises avec une valeur sociale négative
     de responsabilité sociale (écrite ou informelle) envers votre          Promouvoir la transparence et la lutte contre la corruption
     communauté? (Cocher tout ce qui s'applique):
                                                                            Promouvoir des conditions de travail raisonnables pour les employés dans les entreprises soutenues par le crédit
                                                                            Soutenir les communautés locales en cas d'urgence
                                                                            Soutenir le leadership des femmes
                                                                            Prendre des mesures pour contribuer à l'élimination du travail forcé ou obligatoire
                                                                            Prendre des mesures pour contribuer à l'élimination du travail des enfants
                                                                            Soutenir les collectivités locales pour le développement social ou économique
                                                                            Employés qui parlent la langue locale/les dialectes

                                                                            Autre (veuillez spécifier):       0
c    Si vous avez une politique et/ou toute initiative en place liée 0
     à la responsabilité sociale envers la communauté (comme
     coché ci-dessus) et que vous souhaitez la partager, vous
     pouvez écrire un bref résumé ici. (N'hésitez pas à fournir des
     liens vers des documents connexes et/ou envoyer des
     documents au MIX, si vous voulez qu'ils soient publiés dans
     la bibliothèque du MIX Market):

16   Responsabilité sociale envers l'environnement
a    Votre institution a t-elle une politique de responsabilité
     sociale envers l'environnement qui est dirigée vers les                 Non

     entreprises financées? (Cocher tout ce qui s'applique):                 Une politique écrite est en cours d'élaboration ou prévue
                                                                             Nous avons une politique informelle reflétée dans nos activités

                                                                             Nous avons une politique écrite formelle
b    Si la réponse est non, vous pouvez sauter cette question.                 Sensibiliser les clients sur les impacts environnementaux
     Sinon, lequel des éléments suivants y est inclus? (Cocher tout            Former/éduquer le client en ce qui concerne les améliorations environnementales
     ce qui s'applique):
                                                                               Des clauses spécifiques dans le contrat de prêt sont inclues pour atténuer les risques sociaux et environnementaux spécifiques
                                                                               Identifier les entreprises avec des risques pour l'environnement
                                                                               Voies filaires liées aux énergies alternatives
                                                                               Autre (veuillez spécifier):          0
c    Si vous avez une politique et/ou toute initiative en place liée
     à la responsabilité sociale envers l'environnement pour les
     entreprises financées (comme coché ci-dessus) et que vous
     souhaitez la partager, vous pouvez écrire un bref résumé ici.
     (N'hésitez pas à fournir des liens vers des documents
     connexes et/ou envoyer des documents au MIX, si vous
     voulez qu'ils soient publiés dans la bibliothèque du MIX        0.00
d    Market):
     Votre institution a t-elle une politique de responsabilité
     sociale envers l'environnement destinée à l'IMF (non les                    Non

     clients)? (Cocher tout ce qui s'applique):                                  Une politique écrite est en cours d'élaboration ou prévue
                                                                                 Nous avons une politique informelle reflétée dans nos activités
                                                                                 Nous avons une politique écrite formelle


e    Si non, vous pouvez sauter cette question. Sinon, lequel des              Minimiser l'utilisation de l'électricité conventionnelle
     éléments suivants y est inclu? (Cocher tout ce qui                        Minimiser l'utilisation de carburants classiques
     s'applique):
                                                                               Minimiser l'utilisation de l'eau, recycler l'eau

                                                                               Minimiser l'utilisation de papier, recycler le papier

                                                                               Autre (veuillez spécifier):          0

     ATTEINTE DES OBJECTIFS SOCIAUX
17   Portée par types de services non financiers
a    Veuillez s'il vous plaît répondre à cette question si vous avez                                                                                                                           Clients qui ont reçu des
                                                                       Clients qui ont reçu des                          Clients qui ont reçu une            Clients qui ont reçu des
     répondu «oui» à la prestation de services non financiers pour                                                                                                                                  services liés à
                                                                        services d'entreprise                            éducation pour adultes                  services de santé
     vos clients (partie I du rapport, question 3c)                                                                                                                                             l'autonomisation des
     Estimation (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne     #NAME?                                         0                                    0                                   0         femmes
     avec les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):

     Pourcentage:                                                   #NAME?                                          #DIV/0!                              #DIV/0!                             #DIV/0!
b    Avez-vous mener une étude de l'efficacité sur votre marché
     cible des produits et services financiers et/ou non financiers
     que vous fournissez? Si oui et que vous souhaitez partager
     les résultats, vous pouvez écrire un bref résumé ici.
     (N'hésitez pas à fournir des liens vers des documents
     connexes et/ou envoyer des documents au MIX si vous
     voulez qu'ils soient publiés dans la bibliothèque du MIX
     Market):
18   Emploi (membres de la famille et autres salariés dans les petites
     entreprises financées par le crédit)
                                                                                                                                                         Travailleurs autonomes (y             Travailleurs embauchés
                                                                              Entreprises qui ont été                                                    compris les membres de la             (qui ne viennent pas des
a    Entreprises qui ont été financées et génération d'emploi                                                        Jeunes entreprises financées
                                                                                    financées                                                                famille) dans les                    ménages)dans les
                                                                                                                                                           entreprises financées                 entreprises financées
     Estimation (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne
     avec les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):

     Pourcentage:                                                                                                   #DIV/0!                              #DIV/0!                             #DIV/0!
     Travailleurs à temps plein/partiel                                      Travailleurs autonomes à                   Travailleurs embauchés à             Travailleurs autonomes à         Travailleurs embauchés à
b
                                                                                    temps plein                                temps plein                         temps partiel                    temps partiel
     Estimation (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne
     avec les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):
     Pourcentage:                                                    #DIV/0!                                        #DIV/0!                                           #DIV/0!                             #DIV/0!
c    Ces données ont-elles été recueillies à partir d'un échantillon 25%
     de clients ou de tous les clients? Si à partir d'un échantillon,
     veuillez fournir les détails de l'échantillon (taille, période et
     méthode d'échantillonnage):
19   Les enfants scolarisés. Cette question est pertinente pour les pays
     où la fréquentation scolaire est de moins de 90% au niveau
     secondaire ou primaire
a    Suivez vous vos clients pour savoir si leurs enfants sont
                                                                           Choisissez parmi les options suivantes
     scolarisés?
                                                                           Si la réponse est non, et que
                                                                           cela n'est pas en cours de
                                                                           developpement, veuillez
                                                                           expliquer les raisons:
b   Si oui, collectez vous ces données séparément pour les
    nouveaux clients (moins d'1 an avec votre institution) et pour      Choisissez parmi les options suivantes
    les clients plus anciens (plus de 3 ans avec l'IMF)? Si
    séparément, veuillez fournir les données pour les plus
    anciens clients ci-dessous (questions f,g)
c   Fréquentation scolaire de filles de clients                         Filles de clients en âge d'être           Filles de clients scolarisées a   Filles de clients scolarisées     Filles de clients en âge
                                                                         scolarisées (école primaire,                     l'école primaire              au niveau secondaire           d'être scolarisées au
                                                                         enseignement secondaire)                                                                                    niveau primaire mais qui
                                                                                                                                                                                      ne sont pas scolarisées
    Numéro (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne avec
    les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):
    Pourcentage:                                                                                                 #DIV/0!                            #DIV/0!                         #DIV/0!
d   Fréquentation scolaire de fils de clients                            Fils de clients en âge d'être             Fils de clients scolarises a     Fils de clients scolarises au    Fils de clients en âge
                                                                         scolarises (école primaire,                     l'école primaire                niveau secondaire        d'être scolarises au niveau
                                                                         enseignement secondaire)                                                                                 primaire mais qui ne sont
                                                                                                                                                                                         pas scolarises

    Estimation (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne
    avec les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):
    Pourcentage:                                                                                                 #DIV/0!                            #DIV/0!                         #DIV/0!
e   Ces données ont-elles été recueillies à partir d'un échantillon
    de clients ou de tous les clients? Si à partir d'un échantillon,
    veuillez fournir les détails de l'échantillon (taille, période et
    méthode d'échantillonnage):

f   Fournir ici les données pour vos plus ancients clients (plus de Filles de clients en âge d'être               Filles de clients scolarisées a   Filles de clients scolarisées     Filles de clients en âge
    3 ans avec l'IMF):Fréquentation scolaire de filles de clients    scolarisées (école primaire,                         l'école primaire              au niveau secondaire           d'être scolarisées au
                                                                         enseignement secondaire)                                                                                    niveau primaire mais qui
                                                                                                                                                                                      ne sont pas scolarisées

    Numéro (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne avec
    les chiffres appropriés pour l'année d'exercise):
    Pourcentage:                                                                                                 #DIV/0!                            #DIV/0!                         #DIV/0!
g   Fournir ici les données pour vos plus ancients clients (plus de      Fils de clients en âge d'être             Fils de clients scolarises a     Fils de clients scolarises au    Fils de clients en âge
    3 ans avec l'IMF):Fréquentation scolaire de fils de clients          scolarises (école primaire,                     l'école primaire                niveau secondaire        d'être scolarises au niveau
                                                                         enseignement secondaire)                                                                                 primaire mais qui ne sont
                                                                                                                                                                                         pas scolarises
    Estimation (Veuillez s'il vous plaît remplir chaque colonne
    avec les chiffres appropriés pour l'exercice en cours):
    Pourcentage:                                                                                                 #DIV/0!                            #DIV/0!                         #DIV/0!
20   Clients pauvres et très pauvres à l'entrée
     Veuillez s'il vous plaît répondre aux questions (20-22) ci-
     dessous, sous la colonne (ou colonnes) appropriée (s),
     selon le niveau de pauvreté pour lesquels vous avez
a    des informations
     Quel(s) seuil de pauvreté(s) votre institution considére         Seuil national de pauvreté   $1 US par jour               $2 US par jour              Autre
     t-elle lors de la mesure de la pauvreté de vos clients
     entrant/récemment adhérents?(Cocher tout ce qui
     s'applique):
b    Quel pourcentage du total clients entrants/récemment
     adhérents est au-dessous du seuil de pauvreté, à la fin
     de l'année?
c    Précisez -dans la(es) cellule(s) appropriée(s)- lequel des
     outils de pauvreté vous avez utilisé pour calculer ces
     données:
d    Quel pourcentage du total clients entrants/récemment
     adhérents est au dessous de la moitié du seuil de
     pauvreté, à la fin de l'année?
e    Précisez -dans la(es) cellule(s) approprié(es)- lequel des
     outils de pauvreté vous avez utilisé pour calculer ces
f    données:
     Ces données ont-elles été recueillies à partir d'un
     échantillon de clients ou de tous les clients? Si c'est à
     partir d'un échantillon, veuillez fournir les détails de
     l'échantillon (taille, période et méthode
     d'échantillonnage):
21   Clients stagnant dans la pauvreté après 3 ou 5 ans               Seuil national de pauvreté               $1 US par jour              $2 US par jour           Autre
     (complétez soit pour 3 ou pour 5 ans, et seulement pour les
     deux si les deux semblent appropriés pour votre institution)

a    Parmi vos clients qui bénéficent de vos services depuis
     3 ans, quel pourcentage de ceux-ci sont au-dessous du
     seuil de pauvreté?
b    Parmi vos clients qui bénéficent de vos services depuis
     5 ans, quel pourcentage de ceux-ci sont au-dessous du
     seuil de pauvreté?
c    Précisez -dans la(es) cellule(s) approprié(es)- lequel des
     outils de pauvreté vous avez utilisé pour calculer ces
     données:
d    Fournir les détails sur la taille, la période et la méthode
     d'échantillonnage:
22   Clients sortis de la pauvreté après 3 ou 5 ans (complétez soit   Seuil national de pauvreté               $1 US par jour              $2 US par jour           Autre
     pour 3 ou pour 5 ans, et seulement pour les deux si les deux
     semblent appropriés pour votre institution)

a    Parmi vos clients qui bénéficent de vos services depuis
     3 ans, quel pourcentage de ceux-ci sont au-dessus du
     seuil de pauvreté présentement? (Fournir les données
     dans les cellules liées aux seuils de pauvreté que vous
     avez utilisés):
b    Quel pourcentage de ces clients (maintenant au-dessus
     du seuil de pauvreté) était au-dessous du seuil de
     pauvreté quand ils ont adhéré à l'institution?
c    Parmi vos clients qui bénéficent de vos services depuis
     5 ans, quel pourcentage de ceux-ci sont au-dessus du
     seuil de pauvreté présentement?(Fournir les données
     dans les cellules liées aux seuils de pauvreté que vous
d    Quel pourcentage de ces clients (maintenant au-dessus
     du seuil de pauvreté) était au-dessous du seuil de
     pauvreté quand ils ont adhéré à l'institution?
e    Fournir les détails sur la taille, la période et la méthode
     d'échantillonnage:
 ##                                                                                                                                                                                                                                                                  0 / 100                Menu principal

Ciblage des pauvres et des exclus                        25   0   Produits et Services                                               25   0   Bénéfices pour les clients                                                   25   0   Responsabilité Sociale                                              25   0
Ciblage géographique                                     9    0   Gamme des services traditionnels                                   7    0   Les avantages économiques pour les clients                                   8    0   Responsabilité à l’égard du personnel                               9    0
  1.1 Sélection des zones d'attention                    2    0    2.1 nombre de types de prêts                                      1    0    3.1 Suivi des changements de statut économique                              1    0    4.1 Echelle de salaires                                            1    0
  1.2 % de clients provenant de zones sous-développées   2    0    2.2 Prêts d'urgence                                               1    0    3.2 Entrainement du personnel en administration de la performance sociale   1    0    4.2 Contrats à long terme                                          2    0
  1.3 Vérification du niveau de pauvreté                 2    0    2.3 Prêts adaptés aux besoins sociaux                             1    0    3.3 Evaluation des performances sociales auprès du personnel                1    0    4.3 Accès aux formations                                           1    0
  1.4 % de clients en zones rurales                      1    0    2.4 Prêts adaptés aux besoins productifs                          1    0    3.4 Mesures correctives                                                     1    0    4.4 Participation dans la prise de décision                        1    0
  1.5 Service dans des zones sans autres IMFs            2    0    2.5 Adaptation locale des services                                1    0    3.5 Strategie de réduction des coûts                                        1    0    4.5 Couverture maladie                                             1    0
                                                                   2.6 Produits d'épargne                                            1    0    3.6 Politique formelle de bénéfices                                         2    0    4.6 Politiques particulières pour femmes                           1    0
                                                                   2.7 Produits d'épargne adaptés aux besoins sociaux                1    0    3.7 Mesures en cas de désastre collectif                                    1    0    4.7 Rotation du personnel                                          2    0

Ciblage individuel                                       10   0   Qualité des services                                               9    0   Participation des clients                                                    9    0   Responsabilité sociale envers les clients                           9    0
  1.6 Outil pour cibler les clients                       2   0    2.8 Decentralisation                                              1    0    3.8.a Prise de décision au niveau des clients                               1    0    4.8 Eviter le sur-endettement                                      2    0
  1.7 Garantir l'usage adéquat de l'outil de ciblage      1   0    2.9 Temps de décaissement                                         1    0    3.8.b Prise de décision au niveau des managers                              1    0    4.9 Transparence des coûts                                         2    0
  1.8 Mesurer la pauvreté des clients                     1   0    2.10 Taux d'intéret                                               2    0     3.9 participation au niveau de la gouvernance                              1    0    4.10 Conditions du crédito et pratiques de captation               2    0
  1.9 % de pauvreté des nouveaux clients                  2   0    2.11 Retours des clients                                          2    0    3.10 rotation des élus                                                      1    0    4.11 Code de conduite                                              1    0
 1.10 % de femmes clients                                 2   0    2.12 Taux d'abandon                                               2    0    3.11 représentation des femmes                                              1    0    4.12 Procédures de traitement des réclamations                     1    0
 1.11 % de clients marginalisés                           2   0    2.13 Etudes du taux d'abandon                                     1    0    3.12 entrainement des élus                                                  2    0    4.13 Confidentialité de l'information                              1    0
                                                                                                                                               3.13 Efficacité des instances de participation                              2    0
Ciblage méthodologique " pour les pauvres "              9    0   Services innovants et non financiers                               9    0   Renforcement du capital social des clients                                   8    0   Responsabilité sociale envers la communauté et l'environnement      7    0
 1.12 Crédits sans garantie                              2    0    2.14 Services innovants                                           2    0    3.14 Résolution de problèmes non financiers                                 2    0    4.14 Responsabilité sociale envers la communauté                   2    0
 1.13 Garantie alternative pour les crédits productifs   1    0    2.15 Services mobiles                                             2    0    3.15 Renforcement des femmes                                                2    0    4.15 Développement local social et économique                      1    0
 1.14 Petits prêts                                       2    0    2.16 Synergies                                                    1    0    3.16 Transparence envers les clients                                        2    0    4.16 Politique environnementale/activités financées                2    0
 1.15 Petites mensualités                                1    0    2.17 Services non-financiers besoins management                   1    0    3.17 Renforcement de l'influence des clients                                2    0    4.17 Politique environnementale/activités de l'IMF                 2    0
 1.16 Montant minimum d'épargne                          1    0    2.18 Services non-financiers besoins sociaux                      1    0
 1.17 Solidarité entre agences                           2    0    2.19 Adaptation services non-financiers aux besoins des clients   2    0
#N/A                                                                                                                                                                 0 / 100

                                       Ciblage des pauvres et des                                 100%
                                                 exclus
                                            100%                                                  90%
                                             80%                                                  80%
                                             60%                                                  70%

                                             40%                                                  60%

                                             20%                                                  50%

         Responsabilité Sociale                0%                         Produits et Services    40%
                                                                                                  30%
                                                                                                  20%                                                                                                Les avantages économi
                                                                                                  10%                                                                                                Participation des clients
                                                                                                                                                                                                     Renforcement du capita
                                                                                                   0%                                                                                                Responsabilité à l’égard
                                                                                                         Ciblage des pauvres et Produits et Services   Bénéfices pour les   Responsabilité Sociale   Responsabilité sociale e

                                        Bénéfices pour les clients                                             des exclus                                   clients

                                                                                                    100%
                                       Ciblage géographique                                          90%
                 Responsabilité sociale 100%                                                         80%
                                                            Ciblage individuel
                envers la communauté… 80%                                                            70%
                                                                                                     60%
         Responsabilité sociale              60%                         Ciblage méthodologique
           envers les clients                                              " pour les pauvres "      50%
                                             40%                                                     40%
                                             20%                                                     30%
   Responsabilité à l’égard                                                 Gamme des services       20%
                                              0%
       du personnel                                                            traditionnels         10%
                                                                                                      0%
       Renforcement du capital
                                                                         Qualité des services
          social des clients

                                                                 Services innovants et
                Participation des clients
                                                                    non financiers
                                            Les avantages
                                        économiques pour les…
Country   SPI          Institution   EvalType       YearReview    No_Redit
          Evaluation




   #N/A                                         0          1900
YearFundatio Age          Region    FinancialInte ZoneInterv   Outreach   Target
n                                   rmediation                            Market




   #N/A            #N/A      #N/A                    #N/A                   #DIV/0!
Scale      TypeInterv    ForPro-      GouvType   SPI_Version   SPI_Gene   ObjDim1
                         NonForPro




    #N/A                       #N/A
           Individual/Solidarity         #N/A    3.2           SPI3                 0
ObjDim2       ObjDim3       ObjDim4       1_01        1_02        1_03        1_04




          0             0             0          -1          -1          -1          -1
1_05        1_06        1_07        1_08        1_09        1_10        1_11




       -1          -1          -1          -2          -1          -1          -1
1_12        1_13        1_14        1_15        1_16        1_17        2_01




       -1          -1          -1          -1          -1          -1          -1
2_02        2_03        2_04        2_05        2_06        2_07        2_08




       -1          -1          -1          -1          -1          -1          -1
2_09        2_10        2_11        2_12        2_13        2_14        2_15




       -1          -1          -2          -1          -1          -1          -1
2_16        2_17       2_18        2_19        3_01        3_02        3_03




       -1          0          -1          -1          -2          -2          -1
3_04        3_05        3_06        3_07        3_08_a        3_08_b        3_09




       -1          -1          -1          -1            -1            -1          -1
3_10        3_11        3_12        3_13        3_14        3_15        3_16




       -1          -1          -1          -1          -1          -1          -1
3_17        4_01        4_02        4_03        4_04        4_05        4_06




       -1          -1          -1          -1          -1          -1          -1
4_07        4_08        4_09        4_10        4_11        4_12        4_13




       -1          -1          -1          -1          -1          -1          -1
4_14       4_15        4_16       4_17       1-1        1-2        1-3




       0          -1          0          0         0%         0%         0%
2-1        2-2        2-3        3-1        3-2        3-3        4-1




      0%         0%         0%         0%         0%         0%         0%
4-2        4-3        Dim1        Dim2        Dim3        Dim4        Report for
                                                                      Year ended
                                                                      (day/month/
                                                                      year)


      0%         0%          0%          0%          0%          0%
Number of   ActiveBorro   Number of   ActiveSaver   Total number Staff   Gross loan
loan        wers          savings                   of members           portfolio
accounts                  accounts
Savings   Total Assets ROA   FER   Operating   LLPER   Write Off
                                   expense             Ratio
                                   ratio
OSS   PAR (30)   PAR (90)   Average loan Financial    Outreach   Active
                            size         intermeditio            borrowers
                                         n                       receiving
                                                                 individual
                                                                 loans
Active        Women        Women         Scale LA   Scale rest of Social    Year mission
borrowers     active       active                   the world     mission
receiving     borrowers    borrowers
group loans   receiving    receiving
              individual   group loans
              loans
Dim1        Dim1       Dim2        Dim2       Dim3        Dim3       Dim4
objective   comments   objective   comments   objective   comments   objective
Dim4       Level poverty1 Level poverty2 Level poverty3 Level poverty4 Very poor 1   Very poor 2
comments
Very poor 3   Very poor 4   Poor 1   Poor 2   Poor 3   Poor 4   Targetmarket1
Targetmarket2 Targetmarket3 Targetmarket4 Targetmarket5 Targetmarket6 Targetmarket7 Targetmarket8
                                                                      1           2           3
Type           Type           Type           Type           dvpmt       dvpmt       dvpmt
enterprises1   enterprises2   enterprises3   enterprises4   objectives1 objectives2 objectives3
          4           5           6           7           8           9          10          11
dvpmt       dvpmt       dvpmt       dvpmt       dvpmt       dvpmt       dvpmt       dvpmt
objectives4 objectives5 objectives6 objectives7 objectives8 objectives9 objectives1 objectives1
                                                                        0           1
        12        13         14
dvpmt       dvpmt       dvpmt       Board        Procedures  Procedures  Procedures
objectives1 objectives1 objectives1 members resp documented1 documented2 documented3
2           3           4
                                       1                  2                  3                  4                  5
Procedures  Procedures  Board              Board              Board              Board              Board
documented4 documented5 composition1       composition2       composition3       composition4       composition5
               6                  7
Board              Board              Areas        Areas        Areas        Areas        Areas
composition6       composition7       expertise1   expertise2   expertise3   expertise4   expertise5
Areas        Numb board   Numb Women Board target   Board member Board member Board member
expertise6   members      board      market         formation1   formation2   formation3
                          members
Board member Board member GNI/Hab       AvgLoan/GNI OpExp/act   Client/staff   % clients
formation4   formation5                 hab                                    rural




                                    0     #DIV/0!
% portfolio   Dispo   Source   Source   Mix   Contrôle
rural
Institution     Region       Country       Yearfund      Legalform       DateEval       NameEval
              0     #N/A        #N/A           #N/A           #N/A                  0              0


1.1.1          1.2.1         1.3.1         1.4.1         1.4.2           1.4.3.a        1.4.3.b




2.1.1.a        2.1.1.b       2.1.1.c       2.1.1.d       2.1.1.e         2.1.1.f        2.1.1.g




3.1.1          3.1.2         3.1.3         3.2.2         3.2.3.a         3.2.3.b        3.2.3.c




4.1 SPS        4.1.1         4.1.2         4.1.3         4.1.2 sps       4.2.1          4.2.2
    FALSE                                                     TRUE




               relié à cadre de texte
               créée a des fins de transformations données spi au format sps
PositionEval TelEval         emailEval                                           T
                                           NameInCharge OrgInCharge CountryInChargelInCharge
            0            0               0            0            0           0             0


1.4.3.c      1.4.3.d         1.4.3.e      1.4.3.f       1.5.1.a      1.5.1.b      1.5.1.c




2.1.1.h      2.1.1.i         2.2.1        2.3.1         2.4.1        2.6.1.a      2.6.1.b




3.2.3.d      3.2.3.e         3.2.3.f      3.2.3.g       3.2.4.a      3.2.4.b      3.2.4.c




4.2.3        4.4 sps         4.4.1        4.5.1 SPS     4.5.1.a      4.5.1.b      4.5.1.c
                 FALSE                         FALSE
EmailInCharge
           0


1.5.1.d     1.6.1     1.6.2     1.6.3     1.6.4     1.7.1     1.8.1.a




2.6.1.c     2.6.1.d   2.6.1.e   2.6.1.f   2.6.1.g   2.7.1.a   2.7.1.b




3.2.4.d     3.2.4.e   3.2.4.f   3.2.5.a   3.2.5.b   3.2.5.c   3.2.5.d




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1.8.1.b   1.8.1.c   1.8.1.d   1.8.2.a   1.8.2.b         1.8.2.c         1.8.2.d




2.7.1.c   2.7.1.d   2.7.1.e   2.7.1.f   2.7.2           2.9.1           2.10.1




3.2.5.e   3.2.5.f   3.2.5.g   3.2.5.h   3.2.5.i         3.3.1           3.3.2




4.6.1.d   4.6.1.e   4.6.1.f   4.6.1.g   4.6.2.1.a       4.6.2.1.b       4.6.2.1.c
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1.8.3.a         1.8.3.b         1.8.3.c         1.8.3.d         1.8.3.e         1.8.3.f    1.8.3.g




2.10.2          2.10.3          2.10.4          2.10.5          2.10.6          2.10.7.a   2.10.7.b




3.3.3.a         3.3.3.b         3.3.3.c         3.3.3.d         3.3.3.e         3.3.3.f    3.3.3.g




4.6.2.1.d       4.6.2.2.a       4.6.2.2.b       4.6.2.2.c       4.6.2.2.d       4.7.1      4.7.2
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1.8.3.h    1.8.3.i      1.8.4      1.8.5      1.8.6     1.9.1.a   1.9.1.b




2.10.7.c   2.10.7.d     2.10.7.e   2.10.7.f   2.10.8    2.10.9    2.10.10.a




3.3.3.h    3.3.3.i      3.3.4      3.3.5      3.3.6.a   3.3.6.b   3.3.6.c




4.7.3      4.7.4        4.7.5      4.7.6      4.7.7.a   4.7.7.b   4.7.7.c
              #DIV/0!
1.9.1.c     1.9.1.d     1.9.1.e     1.9.2       1.9.3       1.9.4     1.9.5




2.10.10.b   2.10.10.c   2.10.10.d   2.10.10.e   2.10.10.f   2.10.11   2.10.12




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             #DIV/0!


3.3.7.b   3.3.7.c      3.3.7.d    3.3.7.e    3.3.7.f    3.4.1      3.5.1




4.8.1.e   4.8.1.f      4.8.1.g    4.8.2      4.8.3      4.9.1      4.9.2.a
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2.11.2.d        2.11.2.e         2.11.3           2.11.4           2.12.1           2.12.2           2.12.3




3.5.2           3.5.3            3.6.1            3.6.2            3.7.1            3.8.1            3.9.1
           0%


4.9.2.b         4.9.2.c          4.9.2.d          4.9.2.e          4.9.2.f          4.9.2.g          4.9.2.h
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2.12.4           2.12.5           2.13.1           2.13.2            2.14.1    2.14.2   2.14.3.a
                    #DIV/0!


3.9.2            3.10.1           3.11.1.a         3.11.1.b          3.12.1    3.13.1   3.14.1
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4.9.2.i          4.9.2.j          4.9.3.a          4.9.3.b           4.9.3.c   4.9.4    4.10.1.a
1.13.1     1.13.2     1.14.1     1.14.2.a   1.14.2.b   1.14.3         1.14.4
                                                                  0              0


2.14.3.b   2.14.3.c   2.14.3.d   2.14.3.e   2.14.3.f   2.14.3.g       2.14.3.h




3.15.1     3.15.2.a   3.15.2.b   3.15.2.c   3.15.2.d   3.15.2.e       3.15.2.f




4.10.1.b   4.10.1.c   4.10.1.d   4.10.1.e   4.10.1.f   4.10.1.g       4.10.1.h
1.14.5     1.15.1     1.16.1      1.17.1




2.14.4     2.14.5     2.14.6.a    2.14.6.b   2.14.6.c   2.14.6.d   2.14.6.e




3.15.2.g   3.15.2.h   3.15.3      3.15.4.a   3.15.4.b   3.15.4.c   3.15.4.d




4.10.1.i   4.10.1.j   4.11.SPS    4.11.1.a   4.11.1.b   4.11.1.c   4.11.1.d
                          FALSE
2.14.6.f    2.14.6.g   2.15.1     2.16.1     2.17.1     2.17.2.a   2.17.2.b




3.15.4.e    3.15.4.f   3.15.4.g   3.16.1     3.17.1




4.11.1.e    4.11.1.f   4.11.1.g   4.11.1.h   4.11.1.i   4.11.2     4.12.SPS
    FALSE                                                              FALSE
2.17.2.c   2.17.2.d   2.18.1     2.18.2.a   2.18.2.b   2.18.2.c   2.18.2.d




4.12.1.a   4.12.1.b   4.12.1.c   4.12.1.d   4.12.1.e   4.12.1.f   4.13.SPS
                                                                      FALSE
2.18.2.e   2.18.2.f   2.18.3     2.18.4     2.18.5.a   2.18.5.b   2.18.5.c




4.13.1.a   4.13.1.b   4.13.1.c   4.13.1.d   4.13.1.e   4.13.1.f   4.14.1
2.18.5.d     2.18.6      2.18.7     2.19.1




4.14.1.SPS   4.15.SPS    4.15.1.a   4.15.1.b   4.15.1.c   4.15.1.d   4.15.1.e
    FALSE        FALSE
4.15.1.f   4.15.1.g   4.15.1.h   4.15.1.i   4.15.1.j   4.15.1.k   4.15.1.l
4.15.1.m   4.15.1.n   4.15.1.o   4.15.1.p   4.15.2   4.16.1.a   4.16.1.b
4.16.1.c   4.16.1.d   4.16.1.e   4.16.1.f   4.16.1.g   4.16.2   4.17.1.a
4.17.1.b   4.17.1.c   4.17.1.d   4.17.1.e   4.17.1.f   4.17.2
     country        region           year          Please choose one
 1   Afghanistan Asia            1          1900   Yes
 2   Albania        ECA          2          1901   No
 3   Algeria        MENA         3          1902
 4   Angola         Africa       4          1903
 5   Argentina      LAC          5          1904
 6   Armenia        ECA          6          1905
 7   Australia      Asia         7          1906
 8   Austria        ECA          8          1907
 9   Azerbaijan     ECA          9          1908
10   Bahamas                    10          1909
11   Bahrain        MENA        11          1910
12   Bangladesh Asia            12          1911
13   Barbados       LAC         13          1912
14   Belarus        ECA         14          1913
15   Belgium        ECA         15          1914
16   Belize         LAC         16          1915
17   Benin          Africa      17          1916
18   Bhutan                     18          1917
19   Bolivia        LAC         19          1918
20                  ECA
     Bosnia Herzegovina         20          1919
21   Botswana       Africa      21          1920
22   Brazil         LAC         22          1921
23                  MENA
     Brunei Darussalam          23          1922
24   Bulgaria       ECA         24          1923
25   Burkina Faso Africa        25          1924
26   Burundi        Africa      26          1925
27   Cambodia       Asia        27          1926
28   Cameroon       Africa      28          1927
29   Canada         LAC         29          1928
30   Cape Verde Africa          30          1929
31                  Africa
     Central African Republic   31          1930
32   Chad           Africa      32          1931
33   Chile          LAC         33          1932
34   China          Asia        34          1933
35                  Asia
     China, Hong Kong           35          1934
36   Colombia       LAC         36          1935
37   Comoros        Africa      37          1936
38   Congo          Africa      38          1937
39                  Africa
     Congo Brazzaville          39          1938
40   Costa Rica     LAC         40          1939
41   Cote d'Ivoire Africa       41          1940
42   Croatia        ECA         42          1941
43   Cuba           LAC         43          1942
44   Cyprus         ECA              44   1943
45   Czech Republic ECA              45   1944
46   Denmark        ECA              46   1945
47   Djibouti       MENA             47   1946
48                  LAC
     Dominican Republic              48   1947
49   Ecuador        LAC              49   1948
50   Egypt          MENA             50   1949
51   El Salvador LAC                 51   1950
52                  Africa
     Equatorial Guinea               52   1951
53   Eritrea        Africa           53   1952
54   Estonia        ECA              54   1953
55   Ethiopia       Africa           55   1954
56   Fiji           Asia             56   1955
57   Finland        ECA              57   1956
58   France         ECA              58   1957
59   Gabon          Africa           59   1958
60   Gambia         Africa           60   1959
61   Georgia        ECA              61   1960
62   Germany        ECA              62   1961
63   Ghana          Africa           63   1962
64   Greece         ECA              64   1963
65   Guam           Asia             65   1964
66   Guatemala LAC                   66   1965
67   Guinea         Africa           67   1966
68   Guinea-BissauAfrica             68   1967
69   Guyana         LAC              69   1968
70   Haiti          LAC              70   1969
71   Honduras       LAC              71   1970
72   Hungary        ECA              72   1971
73   Iceland        ECA              73   1972
74   India          Asia             74   1973
75   Indonesia      Asia             75   1974
76   Iran, Islamic Republic of       76   1975
77   Iraq           MENA             77   1976
78   Ireland        ECA              78   1977
79   Israel         MENA             79   1978
80   Italy          ECA              80   1979
81   Jamaica        LAC              81   1980
82   Japan          Asia             82   1981
83   Jordan         MENA             83   1982
84   Kazakhstan ECA                  84   1983
85   Kenya          Africa           85   1984
86                  Asia
     Korea, Democratic Republic of   86   1985
87                  Asia
     Korea, Republic of              87   1986
88   Kuwait         MENA             88   1987
89   Kyrgyzstan ECA                  89   1988
90   Lao            Asia             90   1989
 91   Latvia                 91   1990
 92   Lebanon      MENA      92   1991
 93   Lesotho      Africa    93   1992
 94   Liberia      Africa    94   1993
 95   Libya        MENA      95   1994
 96   Lithuania    ECA       96   1995
 97   Luxembourg ECA         97   1996
 98   Macedonia ECA          98   1997
 99   Madagascar Africa      99   1998
100   Malawi       Africa   100   1999
101   Malaysia     Asia     101   2000
102   Mali         Africa   102   2001
103   Malta        ECA      103   2002
104   Mauritania Africa     104   2003
105   Mauritius    Africa   105   2004
106   Mexico       LAC      106   2005
107   Moldova      ECA      107   2006
108   Mongolia     Asia     108   2007
109   Morocco      MENA     109   2008
110   Mozambique Africa     110   2009
111   Myanmar      Asia     111   2010
112   Namibia      Africa   112   2011
113   Nepal        Asia
114   New Zealand Asia
115   Nicaragua    LAC
116   Niger        Africa
117   Nigeria      Africa
118   Norway       ECA
119   Oman         MENA
120   Pakistan     Asia
121   Palestine    MENA
122   Panama       LAC
123                Asia
      Papua New Guinea
124   Paraguay     LAC
125   Peru         LAC
126   Philippines Asia
127   Poland       ECA
128   Portugal     ECA
129   Puerto Rico LAC
130   Qatar        MENA
131   Romania      ECA
132                ECA
      Russian Federation
133   Rwanda       Africa
134   Samoa
135   Saudi Arabia MENA
136   Senegal      Africa
137   Sierra Leone Africa
138   Singapore     Asia
139   Slovakia      ECA
140   Slovenia      ECA
141   Solomon Islands
142   Somalia       Africa
143   South Africa Africa
144   Spain         ECA
145   Sri Lanka     Asia
146   Sudan         Africa
147   Suriname      LAC
148   Swaziland     Africa
149   Sweden        ECA
150   Switzerland ECA
151                 MENA
      Syrian Arab Republic
152   Tajikistan    ECA
153   Tanzania      Africa
154   Thailand      Asia
155   The Gambia Africa
156                 ECA
      The Netherlands
157   Togo          Africa
158   Trinidad and Tobago
159   Tunisia       MENA
160   Turkey        MENA
161   Turkmenistan MENA
162   Uganda        Africa
163   Ukraine       ECA
164                 MENA
      United Arab Emirates
165   United KingdomECA
166                 LAC
      United States of America
167   Uruguay       LAC
168   Uzbekistan ECA
169   Vanuatu
170   Venezuela     LAC
171   Viet Nam      Asia
172   Yemen         MENA
173   Yugoslavia    ECA
174   Zambia        Africa
175   Zimbabwe      Africa
ease choose one                                Please choose one
                  Choisissez parmi les options suivantes                          zone
                  Oui                          Regularly                        1 rural
                  Non                          Semiannually                     2 urban
                                               Annually
                  Non, mais en cours de planification                           3 mixed
                                               Biannually
                                               Occasionally-from time to time
                                               Never
                                               Planning to start
4   lending methdodo          type
1   Village banking         1 For profit
2   Individual              2 Not for profit
3   Solidarity
4   Individual/Solidarity
                     Choisissez
                     parmi les
                     options
    Gouvtype         suivantes
1   Bank           1 Collecte des données séparément pour les nouveaux et anciens clie
2   Rural Bank     2 Collecte les données conjointement pour tous les clients
3   NBFI
4   NGO
5   Credit Union
                                       1
ent pour les nouveaux et anciens clients               auto-évaluation
ment pour tous les clients self assessement             auto-évaluation accompagnée
                                                       a
                           accompanied self assessment uto-évalutation avec audit externe
                                                       audit externe
                           self assessment with external audit
                           external audit              test
                           test
Basic details
Name of the     Country of    Year           Legal form:   Report for Fiscal
MFI:            operations:   microfinance                 Year ended (day -
                              operations                   month - fiscal
                              began:                       year 2009):


0               #N/A          #N/A           1.00          0.00
Number of loan   Number of          Number of savings Number of            Name of
accounts:        currently active   accounts:         currently            respondent(s)
                 borrowers (not                       voluntary savers
                 loan accounts):                      (not savings
                                                      accounts):

0.00             0.00               0.00                            0.00                   0.00
                                                                                      MISSION
Title of                Office Address      Contact e-mail          Contact telephone What is your MFI's
respondent(s):          (Street, City and   address:                number:           social mission?
                        Zip Code):




                 0.00            x                           0.00                0.00               0.00
In which year was Very Poor          Poor          Low income          Not a specific
the mission                                                            focus
statement
formulated (or
updated)?

             0.00             0.00          0.00                0.00                    0.00
Very poor (1)          Very poor (2)          Other          Poor clients (1)      Poor clients (2)




                0.00                   0.00           0.00                  0.00                  0.00
Poor clients (3)      Target (Women)     Target (Youth)          Target                Target (Rural)
                                                                 (Indigenous)




               0.00               0.00                    0.00                  0.00                    0.00
Target (Urban)      Target (ALL)          Target (Other)          Micro          Small




             0.00                  0.00                    0.00           0.00           0.00
Medium          Large          Financial Inclusion Poverty reduction Employment
                                                                     generation




         0.00           0.00                0.00              0.00                0.00
Development of     Growth of existing Income and     Adult education     Youth
start-up           business           productivity   improvement         Opportunities
enterprises                           growth




            0.00                 0.00                             0.00                   0.00
Children schooling Health               Gender equality     Water          Housing
                   improvement




             0.00                0.00                0.00           0.00             0.00
Other          Board minutes     Committees          Manual of           other
                                 minutes             procedures




        0.00              0.00                0.00                0.00           0.00
Government          Representatives Independent Firms Representatives of Clients
                    and community                     private financial
                    leaders                           institutions




             0.00                0.00              0.00              0.00          0.00
Other          Financial and          Legal          Development/Soci Gov't/Public
               banking                               al services      Services




        0.00                   0.00           0.00                0.00               0.00
other          What is the total What is the  If you have        We have a
               number of your number of women representatives on standing social
               Board members? on your Board?  your Board of your performance
                                                  target market (as    committee that
                                                  reported in          regularly reviews
                                                  question 1e) which   social
        0.00               0.00              0.00 categories of 0.00   performance 0.00
                                                          Range of products and services
We organise staff      We ensure that      Other          Microcredit Loans SME Loans
and client visits to   social
help board             performance
members                issues are
understand how         identified as
operations are         components of the
achieving the 0.00                    and
                       MFI’s strategic0.00         0.00                0.00                0.00
Agriculture Loans Line of credit          Education loans     Housing loans          Loans for
                                                                                     immediate
                                                                                     household needs




              0.00                 0.00                0.00                   0.00               0.00
Other          savings          Checking accounts Voluntary Savings Compulsary
                                                                    Savings




        0.00             0.00                0.00             0.00               0.00
Fixed term          Special purpose      Other          Insurance           Credit life
deposits            savings accounts                                        insurance




             0.00                 0.00           0.00               -1.00                 0.00
Life insurance          House insurance     Livestock and          Health Insurance    Workplace
                                            agriculture                                Insurance
                                            insurance




                 0.00                0.00                   0.00                0.00               0.00
Other          Voluntary or          Other Financial      Debit/Credit card    Cell Phone Cards
               Compulsary            Services
               Insurance




        0.00                  1.00                 1.00                 0.00                 0.00
Savings facilitation Transfer service     Payments by          Other          Individual lending
service                                   check




               0.00                0.00                 0.00           0.00         FALSE
Solidarity group   Village banking   Other          Enterprise services Enterprise skills
lending                                                                 development




      FALSE              FALSE               TRUE                  4.00       #NAME?
Business      Other        Education          Financial literacy    Basic
development                                                         health/nutrition
service                                                             education




    #NAME?        #NAME?               4.00                  0.00                 0.00
Children Education Occupational          Other          Health services      Basic medical
                   Safety                                                    services




             0.00                 0.00           0.00                 4.00                   0.00
Special medical      Other          Women            Business training    Women leadership
services for                        empowerment      to enhance           training
women and                                            women's market
children                                             opportunities



              0.00           0.00             4.00                 0.00               0.00
Training on rights    Women's rights         Counseling/legal Other          Training staff
and                   education/Gender       services for
responsibilities as   issues (training for   women victims of
leaders in            men and women)         violence
participative
models
               0.00                  0.00                0.00         0.00                    1.00
Training of staff on SP
Not, why not          Board members     Top management Middle              Loan officers
                                                       management




              0.00               0.00             0.00              0.00                   0.00
Back office          Other          Mission              Social Objectives    Gender sensitivity
                                    Orientation




              0.00           0.00                 0.00                 0.00                 0.00
Poverty              Other          Over-indebtedness Communication        Acceptable
Measurement                         prevention        with clients of      practices of
                                                      product pricing,     payment
                                                      terms and            collection
                                                      conditions

              0.00           0.00                0.00               0.00                  0.00
Collecting good      Policy and             Being responsive    Referring clients other
quality social       procedures on          to clients needs    complaints to
information          safeguard of                               those responsible
                     clients' data                              for handling and
                                                                resolving them

              0.00                   0.00                0.00                0.00         0.00
Staff apraisal          If Not, Why Not?    Ability to attract    Outreach of           Women's
                                            new clients from      remote rural          Outreach
                                            target market         communities




                 1.00                0.00                  0.00                  0.00              0.00
Quality of           Social data quality Retention/ Drop-    Portfolio quality     Other
interaction with                         out rates
clients




              0.00                 0.00               0.00                  0.00           0.00
Staff Appraisal
Incentives               If Not, Why Not?    Ability to attract    Outreach of           Women's
                                             new clients from      remote rural          Outreach
                                             target market         communities




                  1.00                0.00                  0.00                  0.00              0.00
Quality of           Social data quality Retention/ Drop-    Portfolio quality     Other
interaction with                         out rates
clients




              0.00                 0.00               0.00                  0.00           0.00
Top management Middle              Loan officers          Back office staff    other
               management                                 (MIS, accounting,
                                                          administration)




          0.00              0.00                   0.00                 0.00           0.00
                                                                              market research
Market Research   If Not, Why Not     Market research     Client satisfaction Interviews with
                                      for development     assessment          exiting clients
                                      of new products     (interviews,
                                                          surveys, focus
                                                          groups, etc.)

    #NAME?                     0.00                0.00                 0.00               0.00
other          how often market Total number of      Total number of      Number of new
               research         borrowers at the     borrowers at the     borrowers during
                                beginning of the     end of the           the period:
                                reporting period:    reporting period:



        0.00                1.00              0.00                 0.00                0.00
                client retention
Drop-out rate   How often Exit        major event           1          2
                Surveys               affected MFI




    #DIV/0!                    1.00                  0.00       0.00       0.00
                      SR to clients
3          4          5                      6          7




    0.00       0.00                   0.00       0.00       FALSE
                                                            cost to clients
8           9           declining balance   flat interest   EIR
                        method              method




    FALSE       FALSE         FALSE                FALSE    NO
clients borrowing   Part of Loans          Monitored and     Annual Sample      Social Rating
from other MFIs     Appraisal              reported through Survey              Survey
                                           internal auditing




               0%                   0.00                0.00             0.00                   0.00
Other       clients borrowing   Part of Loans          Monitored and     Annual Sample
            from money          Appraisal              reported through Survey
            lenders                                    internal auditing




        0.00 OUI, 0%                            0.00                0.00             0.00
Social Rating          Other          Clear Salary Scale   Medical Insurance Pension
Survey




                0.00           0.00         FALSE               FALSE                  0.00
                                                                             SR staff
Ensure Staff Safety Equal Pay    Staff Participation Anti-                   Anti-harassment
                                                     discrimination




              0.00        TRUE         FALSE                          0.00                0.00
Right to Organize    other       Percent          Equal                  Set Quota for
                                 permanent and    Opportunities          women
                                 contract staff




              0.00           0.00 ABSENT SPI                      0.00                   0.00
Worktime for       Maternity/Paternit Support Women's other          Number top
family constraints y                  Mobility                       Managers




             0.00              0.00              0.00         0.00                0.00
Number Middle      Number Loan          Number Women     percentage    Number Women
Managers           Officers             Staff            women staff   Top Managers




            0.00                 0.00             0.00                           0.00
percentage   Number Women percentage wome Number Women         percentage
women top    Middle Managers middle managers Loan Officers     women loan
managers                                                       officers




                        0.00                            0.00
monitor employee If Not, Why Not?     i1          i2          i3
satisfaction




             1.00              0.00        0.00        0.00        0.00
i4          Other          Total number of       Total number of     Number of exit
                           staff at the end of   staff at the        staff during the
                           the current           beginning of the    reporting period
                           reporting period:     reporting period:



     0.00           0.00                  0.00        #NAME?                       0.00
Staff Turnover
Rate




     #DIV/0!
                                                geographic outreach
name of   Number      Percent        Number     Percent        Number       Percent
MFI       Clients     clients living clients in clients living clients in   clients living
          living in   in urban       semi-urban in semi-       rural        in rural areas
          urban       areas                       urban


0         0           0.00          0.00          0.00          0.00        0.00
regular         If Yes,          Number           Number        Percentage   Percentage     Number
service         Number           clients          Total service Service      Clients        Women
points in thi   Service          served           points        Points       Served in      Borrowers
areas           Points                                                       Areas



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                               women                                                     Lending methodology
percentage     Number          percentage     Number          percentage   Number      percentage
women          Women           women          Individual      individual   Group Loans group loans
borrowers      Savers          savers         Loans           loans




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nding methodology
          Number          percentage   Number      percentage    Percentage   Number of      Percentage
          Women           women        Women       women         Clients      Ethnic         of Ethnic
          Individual      individual   Group Loans group loans   Graduated    Minorities     Minorities
          Loans           loans                                  from Group
                                                                 Loans

                   0.00     #DIV/0!            0.00   #DIV/0!                         0.00     #DIV/0!
Other
targeted
Clients




           0.00
Name MFI   Measure    Measure     Measure at Do not    PPI    PAT
           Entering   after 3/5   Certain    measure
           Level      years       Point in
                                  Time


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household   household      index             Wealth                     index         household
expenditure income                           Ranking                                  expenditure
                                             (PWR)



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Per Capita     Own Proxy     Other          After what     If Not, Why    Track         Written
household      Poverty Index                time period    Not?           Changes in Policy
income                                                                    Poverty Level




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Under      Informal    Do not have Avoid credit Promote         Promote        Support local
Developmen Policy                  for            transparency reasonable      communities
t                                  enterprises and anti-        working        in case of
                                   with           corruption    conditions     emergencies
                                   negative                     for hired
                                   social value                 employees in
   FALSE       FALSE      FALSE              0.00          0.00 credit 0.00            0.00
Support local Support        Employees    Take            Take           Other          Related
communities women's          who speak    measures to     measures to                   Policy or
for social or leadership     the local    contribute to   contribute to                 Initiative
economic                     language/dialthe             the
development                  ects         elimination     elimination of
                                          of forced or    child labor
   FALSE              0.00           0.00 compulsory
                                                   0.00            0.00          0.00                0.00
Written    Under      Informal    Do not have Raise        Train/educat     Specific
Policy     Developmen Policy                  awareness of e the client     clauses in the
           t                                  client about regarding        loan contract
                                              environment  environment      are included
                                              al impacts   al               to mitigate
                                                           improvemen       specific
   FALSE      FALSE       FALSE      FALSE            0.00 ts        0.00   social and0.00
Identify      Lend lines      other          Related             Written    Under      Informal
enterprises   linked to                      Policy or           Policy     Developmen Policy
with          alternative                    Initiative                     t
environment   energies
al risk

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Do not have Minimize use   Minimize   Minimize use Minimize use Other      Number of
            of             use of     of water,     of paper,              clients
            conventional   convention recycle water recycle paper          receiving
            electricity    al fuels                                        enterprise
                                                                           services

   FALSE            0.00          0.00         0.00        0.00   #NAME?     #NAME?
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of Clients     Clients         of Clients     Clients         of Clients     Services      of Services
recipient of   recipient of    recipient of   recipient of    recipient of   related to    related to
enterprise     adult           adult          health          health         women         women
services       education       education      services        services       empowerme     empowerme
                                                                             nt            nt
  #NAME?                0.00      #DIV/0!              0.00      #DIV/0!            0.00     #DIV/0!
Conduct Any Number          Number         Percentage Number Self- Percentage    Number
Study       Enterprises     Start-up       Start-up    employed in Self-         Hired in
            Financed        enterprises    enterprises enterprises employed in   financed
                            financed       financed                enterprises   enterprises



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Percentage     Number of Percentage Number of                 Percentage      Number of Percentage
Hired in       Full-time self- Full-time self- Full -time     of Full -time   Part-time self-of Part-time
financed       employed        employed        hired          hired           employed       self-
enterprises    workers         workers         workers        workers         workers        employed
                                                                                             workers

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Number of     Percentage     Data         Track School If Not, Why    Collect data    Number
Part-time     of Part-time   Gathered     Attendance Not?             seperately      Clients'
hired         hired          from a                                                   daughters
workers       workers        sample                                                   who are of
                                                                                      school age

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of Clients'    clients'      of clients'   clients'      of clients'   daughters of   of daughters
daughters      daughters     daughters     daughters     daughters     age but not    of age but
who are of     attending     attending     attending     attending     enrolled       not enrolled
school age     Primary       Primary       Secondary     Secondary
               school        school        school        school
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Number          Percentage      Number of       Percentage    Number of       Percentage    Number of
Clients' sons   of Clients'     clients' sons   of clients'   clients' sons   of clients'   sons of age
who are of      sons who are    attending       sons          attending       sons          but not
school age      of school age   Primary         attending     Secondary       attending     enrolled
                                school          Primary       school          Secondary
                                                school                        school
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Percentage    Data Sample Number           Percentage     Number of     Percentage    Number of
of sons of                Older Clients'   of Older       Older clients'of Older      Older clients'
age but not               daughters        Clients'       daughters     clients'      daughters
enrolled                  who are of       daughters      attending     daughters     attending
                          school age       who are of     Primary       attending     Secondary
                                           school age     school        Primary       school
  #DIV/0!             0.00         0.00            0.00            0.00 school
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Percentage    Number of       Percentage     Number           Percentage      Number of        Percentage
of Older      Older Clients   of Older       Older Clients'   of Older        Older clients'   of Older
clients'      daughters of    Clients        sons who are     Clients' sons   sons             clients' sons
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attending     enrolled        age but not                     school age      Primary          Primary
Secondary                     enrolled                                        school           school
school
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Number of        Percentage      Number of       Percentage
Older clients'   of Older        Older clients   of Older
sons             clients' sons   sons of age     Clients sons
attending        attending       but not         of age but
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         0.00       #DIV/0!               0.00     #DIV/0!
Name of       National       Percentag Poverty     Percentag Poverty    Data from     Percentag     Percentag
MFI           Poverty        e of      Tool Used   e of       Tool Used sample or     e below       e below
              Line           Entering              Entering             all clients   line of       line of
                             Clients               Clients in                         clients for   clients for
                             Below                 bottom                             3 years       5 years
                             Poverty               50%
                             Line




          0              0           0         0            0          0          0           0%              0
Poverty   Sampling Percentag     Percentag    Percentag     Percentag Sampling $1 a day       Percentag
Tool Used Methodol e above       e of these   e above       e of these Methodol               e of
          ogy      line of       clients      line of       clients    ogy                    Entering
                   clients for   that were    clients for   that were                         Clients
                   3 years       below        5 years       below                             Below
                                 poverty                    poverty                           Poverty
                                 line and                   line and                          Line
                                 now                        now
                                 above 3                    above 5
                                 years                      years


        0         0        0%           0%              0         0%         0            0           0
Poverty   Percentag Poverty    Data from     Percentag     Percentag Poverty Sampling Percentag
Tool Used e of       Tool Used sample or     e below       e below Tool Used Methodol e above
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Percentag    Percentag     Percentag Sampling $2 a day       Percentag Poverty     Percentag Poverty
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Data from Percentag Percentag Poverty Sampling Percentag     Percentag    Percentag     Percentag
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