Certificados Financieros En La Cooperativa - Excel

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Certificados Financieros En La Cooperativa - Excel Powered By Docstoc
					                                                                        FOGACOOP
                                                           FONDO DE GARANTÍAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS


                                        FORMULARIO DE SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN
                                                                          FI-CIR 01 DE 2010
Fecha de diligenciamiento

NOMBRE:                                                                              DIRECCIÓN:
SIGLA:                                                                               TELÉFONO:
FECHA DE CREACIÓN                                                                    FAX:
                                                                                     E-MAIL:

Número y fecha de la Resolución que autoriza el desarrollo de actividades financieras a la cooperativa:


La información contenida en esta parte del formulario, es indispensable para el óptimo manejo de la información de cada cooperativa, así es que debe ser diligenciada en su
totalidad.


TIPO DE ENTIDAD:                             Cooperativa Financiera                                    -   CF
                                             Cooperativa de Ahorro y Crédito                           -   AC
                                             Multiactiva con sección de Ahorro y Crédito               - MA
                                             Integral con sección de Ahorro y Crédito                  -   IA

ENTIDAD DE CONTROL Y VIGILANCIA:                                            Superintendencia Financiera
                                                                            Superintendencia de Economía Solidaria



REPRESENTANTE LEGAL:                                                                                 ANTIGÜEDAD EN EL CARGO:

MIEMBROS DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN:
                           NOMBRES                                                     CEDULA                        No. Acta de Posesión                     Reelegido:
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
MIEMBROS DE LA JUNTA DE VIGILANCIA:
                           NOMBRES                                                     CEDULA                        No. Acta de Posesión                     Reelegido:
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No
                                                                                                                                                               Si       No


REVISOR FISCAL:
TIPO DE CONTRATO:
ANTIGÜEDAD EN LA COOPERATIVA COMO REVISOR:




  FI-CIR 01 DE 2010.                                                                                                                                                Página 1
                                                            FOGACOOP
                                                 FONDO DE GARANTÍAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS


                                 FORMULARIO DE SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN

NUMERO DE ASOCIADOS:                                               ACTIVOS:                                         INACTIVOS:

ACTIVIDADES REALIZADAS POR LA COOPERATIVA, DIFERENTES A LA DE AHORRO Y CRÉDITO:




LLEVA CONTABILIDAD EN FORMA SEPARADA:                                            SI      NO


Para efectos de complementar el proceso de inscripción es necesario remitir:

ANEXO 1 : Acto administrativo mediante el cual se autoriza el ejercicio de la actividad financiera expedido por la entidad de vigilancia y
control respectiva.
ANEXO 2 : Estatutos de la entidad y reglamentos generales vigentes de la operación de ahorro y crédito, debidamente suscritos.
ANEXO 3 : Certificados de existencia y representación legal expedidos por la autoridad competente y de la Cámara de Comercio respectiva,
ambos con una antelación no superior a 30 días.
ANEXO 4 : Hojas de vida del Gerente, miembros del Consejo de Administración, Representantes Legales Principales y Suplentes.
ANEXO 5 : Estados financieros comparativos al último corte de ejercicio. Para el caso de las cooperativas de reciente creación, estas
deberán suministrar el balance inicial de apertura de actividades debidamente suscritos por Representante Legal y Revisor Fiscal. Cuando se
trate de especialización de la actividad financiera se presentarán los estados financieros de la entidad que ha venido ejerciendo la actividad
financiera que se especializa, cualquiera sea la forma o figura jurídica que se utiliza para cumplir tal especialización.
ANEXO 6 : Verificar el envío de la información contable y financiera, de conformidad con lo establecido en el numeral 2 del literal b) del
Articulo 9o de la Resolución 017 de 2009.
ANEXO 7 : Adjuntar el estudio financiero de la entidad, según lo establecido en el numeral 3 del literal b) del Articulo 9o de la Resolución
017 de 2009.
ANEXO 8 : Adjuntar las medidas que la cooperativa tiene previstas para garantizar una adecuada gestión de los riesgos, de conformidad
con lo establecido en el numeral 4 del literal b) del Articulo 9o de la Resolución 017 de 2009.
ANEXO 9 : Adjuntar la Certificación del Revisor Fiscal, de conformidad con lo establecido en el numeral 5 del literal b) del Articulo 9o de la
Resolución 017 de 2009.
INFORMACIÓN ADICIONAL:
a) Perfil de los clientes y asociados de la cooperativa:
- Promedio de Ingreso de los clientes de la cooperativa ( $ Miles):                            $
- Rama de actividad económica explotada por la cooperativa (del lado activo y pasivo):

    Activo:




    Pasivo:




b) Tipo de vinculo en común existente en los asociados:




 FI-CIR 01 DE 2010.                                                                                                                     Página 2
                                                                        FOGACOOP
                                                           FONDO DE GARANTÍAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS


                                        FORMULARIO DE SOLICITUD DE INSCRIPCIÓN
c) Debe determinar la eficiencia de la red que le permita un desarrollo competitivo a la entidad:
- Determinar la ubicación geográfica de las oficinas:




- Determinar el número de oficinas:

- Determinar el gasto por concepto de personal por oficina: (1)

                                OFICINA                                            Valor en Miles                No. Empleados                             No. Asociados




- Determinar por oficina el promedio de:
                            OFICINA                                              VALOR CAPTACIONES                                 VALOR COLOCACIONES
                            OFICINA                                              VALOR CAPTACIONES                       VALOR COLOCACIONES




d) Debe determinar las necesidades futuras de liquidez y el monto de las inversiones que le permitan un desarrollo
competitivo a la entidad:
* Explicar ampliamente el sistema de información de cartera, inversiones y captaciones, mediante un flujograma por áreas de competencia y
tiempo de recibo.
* Indicar el estimativo de inversión en cada área en la cual consideren necesario para permitir un desarrollo competitivo de la entidad:

                                        Área                                            Inversión ($ Miles)




(1) En caso de que el espacio disponible no sea suficiente para enumerar todas las oficinas, se deberá anexar al presente formato el listado correspondiente.



La cooperativa declara que conoce, acepta y se compromete a cumplir integralmente la reglamentación expedida por Fogacoop en materia
de inscripciones y las obligaciones derivadas de la inscripción.
Bajo la gravedad del juramento declaramos que la información consignada en el presente formulario y en los anexos requeridos es veraz y
confiable.




                       Representante Legal                                                           Presidente del Consejo de Administración




  FI-CIR 01 DE 2010.                                                                                                                                              Página 3
                                                           FOGACOOP
                                                 FONDO DE GARANTÍAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS

               COOPERATIVA: ____________________________________________________________________________________

                        LISTA DE CHEQUEO: REQUISITOS INSCRIPCIÓN RESOLUCIÓN DE INSCRIPCIÓN FOGACOOP
                                                             FI-CIR 01 DE 2010
               TIPO           DOCUMENTO                                                                   Verificado FECHA
               GENERAL        FORMULARIO DE INSCRIPCIÓN
                              CERTIFICADOS DE EXISTENCIA Y REPRESENTACIÓN LEGAL
                              EXPEDIDOS POR LA AUTORIDAD COMPETENTE Y DE LA CÁMARA DE
               JURÍDICO
                              COMERCIO RESPECTIVA, AMBOS CON UNA ANTELACIÓN NO
                              SUPERIOR A 30 DÍAS
                              ACTO ADMINISTRATIVO MEDIANTE EL CUAL SE AUTORIZA EL
               JURÍDICO       EJERCICIO DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA EXPEDIDO POR LA ENTIDAD
                              DE VIGILANCIA Y CONTROL RESPECTIVA
               JURÍDICO       ESTATUTOS DE LA ENTIDAD VIGENTES
                              REGLAMENTOS GENERALES VIGENTES DE LA OPERACIÓN DE
               JURÍDICO
                              AHORRO Y CRÉDITO, DEBIDAMENTE SUSCRITOS
               GENERAL        HOJA DE VIDA DEL GERENTE
                              HOJA(S) DE VIDA DEL(LOS) REPRESENTANTE(S) LEGALE(S) Y
               GENERAL
                              SUPLENTE(S)
                              HOJAS DE VIDA DE LOS MIEMBROS DEL CONSEJO DE
               GENERAL
                              ADMINISTRACION, PRINCIPALES Y SUPLENTES
                              ESTADOS FINANCIEROS COMPARATIVOS AL ÚLTIMO CORTE DE
                              EJERCICIO. PARA EL CASO DE LAS COOPERATIVAS DE RECIENTE
                              CREACIÓN, ESTAS DEBERÁN SUMINISTRAR EL BALANCE INICIAL DE
                              APERTURA         DE     ACTIVIDADES.     CUANDO       SE     TRATE     DE
               FINANCIERO ESPECIALIZACIÓN DE LA ACTIVIDAD FINANCIERA SE PRESENTARÁN
                              LOS ESTADOS FINANCIEROS DE LA ENTIDAD QUE HA VENIDO
                              EJERCIENDO LA ACTIVIDAD FINANCIERA QUE SE ESPECIALIZA,
                              CUALQUIERA SEA LA FORMA O FIGURA JURÍDICA QUE SE UTILIZA
                              PARA CUMPLIR TAL ESPECIALIZACIÓN.
                              INFORMACIÓN FINANCIERA Y CONTABLE DE ACUERDO CON LO
               FINANCIERO ESTABLECIDO EN LAS INSTRUCCIONES SOBRE REPORTE DE
                              INFORMACIÓN QUE ESTUVIEREN VIGENTES AL RESPECTO.
               3. Estudio financiero de la entidad de acuerdo con el artículo 11 del Decreto 2206 de 1998
               FINANCIERO MISIÓN, OBJETIVOS Y ESTRATEGIAS
                              PERFIL DE LOS CLIENTES Y/O ASOCIADOS DE LA COOPERATIVA, ASÍ
               FINANCIERO COMO            SUS       VÍNCULOS      JURÍDICOS,      COMERCIALES       Y/O
                              ADMINISTRATIVOS
               FINANCIERO DESCRIPCIÓN DE LOS PRODUCTOS DE LA COOPERATIVA
                              PROYECCIONES FINANCIERAS CON UN HORIZONTE MÍNIMO DE TRES
               FINANCIERO
                              AÑOS
               4. 4. Descripción de las medidas que la cooperativa tiene previstas para garantizar una adecuada gestión de los
               riesgos financieros
                              EL RIESGO CREDITICIO Y LOS PROCESOS DE ADMINISTRACIÓN DE
               FINANCIERO
                              CARTERA Y COBRANZA
               FINANCIERO EL RIESGO DE LIQUIDEZ
               FINANCIERO EL RIESGO DE TASA DE INTERÉS
               5. Certificado del revisor fiscal sobre el cumplimiento de los siguientes aspectos
                              EL MONTO DE APORTES SOCIALES CONFORME A LO ESTABLECIDO
               FINANCIERO
                              EN EL ARTÍCULO 42 DE LA LEY 454 DE 1998
                              LA RELACIÓN DE SOLVENCIA CALCULADA DE ACUERDO CON LAS
               FINANCIERO
                              NORMAS VIGENTES
                              CUMPLIMIENTO          DE     LOS    PRINCIPIOS      DE     CONTABILIDAD
               FINANCIERO GENERALMENTE ACEPTADOS Y EN PARTICULAR DEL DECRETO 2649
                              DE 1993
                              LÍMITES DE CONCENTRACIÓN EN LAS OPERACIONES ACTIVAS DE
               FINANCIERO
                              CRÉDITO
               FINANCIERO NORMATIVIDAD RELATIVA A LA CARTERA DE CRÉDITO
                              REALIZACIÓN DE OPERACIONES NO CONTEMPLADAS DENTRO DE LA
               FINANCIERO
                              NATURALEZA JURÍDICA DE LA ENTIDAD
                          PARA EL CASO DE COOPERATIVAS MULTIACTIVAS O INTEGRALES, LA
               FINANCIERO CERTIFICACIÓN RESPECTO A QUE LLEVAN LA CONTABILIDAD
                          SEPARADA DE LA SECCIÓN DE AHORRO Y CRÉDITO
                          PARA LAS COOPERATIVAS MULTIACTIVAS O INTEGRALES, UNA
                          CERTIFICACIÓN DEL REPRESENTANTE LEGAL Y DEL REVISOR FISCAL
                          EN LA QUE SE ACREDITE QUE LA COOPERATIVA EJERCE
                          EFECTIVAMENTE LA MULTIACTIVIDAD, LO MISMO QUE EL
               FINANCIERO
                          CONSOLIDADO DE LOS ACTIVOS TOTALES DE LA COOPERATIVA Y
                          DESAGREGADO DE LOS ACTIVOS DE LA MULTIACTIVIDAD Y DE LA
                          SECCIÓN DE AHORRO Y CRÉDITO REGISTRADOS AL ÚLTIMO CORTE
                          TRIMESTRAL.

Lista de chequeo                                                                                                                 Página 4
                                        FOGACOOP
                                 FONDO DE GARANTÍAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS

                                             HOJA DE VIDA
                                              FI-CIR 01 DE 2010
                                                                                               Fecha      dd/mm/aaaa
                                              I. DATOS GENERALES


            Primer Apellido                          Segundo Apellido                   Nombres

              Tipo de Identificación
    C.C.          C.E.       PAS
                                             Número del Documento                     Nacionalidad
          Fecha de Nacimiento
      Día      Mes        Año
                                              Lugar de Nacimiento                       Ciudad



                 Dirección Residencia                          Ciudad                                Teléfono



                  Nombre de la Cooperativa                               Cargo que desempeña en la Cooperativa



        Acta Designación Número                               Ente                                     Fecha



           Acta Posesión Número                               Ente                                     Fecha


                                          II. ASPECTOS ACADÉMICOS

             Título Obtenido                                        Institución                  Fecha Finalización
                                                                                                     dd/mm/aaaa
Secundaria



Universitarios




Postgrados




Otros
FOGACOOP                                                                                                     PAGINA 2

                                          HOJA DE VIDA
                                                                                                           dd/mm/aaaa

                                                                            No. de Identificación:


                                            III. EXPERIENCIA LABORAL

En el sector Cooperativo Financiero

                                                                       Desde            Hasta
        Entidad                 Cargo          Estado del cargo                                       Causa del Retiro
                                                                    dd/mm/aaaa       dd/mm/aaaa




En otros sectores:

                                                                       Desde            Hasta
        Entidad                 Cargo          Estado del cargo                                       Causa del Retiro
                                                                    dd/mm/aaaa       dd/mm/aaaa




Actividad Independiente:
                                                                       Desde            Hasta
                           Actividad                                                                  Causa del Retiro
                                                                    dd/mm/aaaa       dd/mm/aaaa




Exprese brevemente las razones por las cuales considera Ud. que esta calificado para desempeñar el
cargo actual. ________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________
FOGACOOP                                                                                                    PAGINA 3

                                                  HOJA DE VIDA
                                                                                                        dd/mm/aaaaaa

                                                                          No. de Identificación:



                                     IV. INVESTIGACIONES Y SANCIONES

1. ¿Se encuentra en curso investigación o actuación en su contra, o le ha sido impuesta sanción personal o ha sido
objetado para desempeñar cargos por algunos de los organismos que se citan a continuación?

        a.    SUPERINTENDENCIA BANCARIA                                     SI                     NO

        b.    SUPERINTENDENCIA DE VALORES                                   SI                     NO

        c.    SUPERINTENDENCIA DE SOCIEDADES                                SI                     NO

        d.    FISCALIA GENERAL DE LA NACIÓN                                 SI                     NO

        e.    PROCURADURÍA GENERAL DE LA NACIÓN                             SI                     NO

        f.    CONTRALORÍA GENERAL DE LA REPUBLICA                           SI                     NO

        g.    DIRECCIÓN DE IMPUESTOS NACIONALES - D.I.A.N                   SI                     NO

        h.    DEPARTAMENTO ADMINISTRATIVO DE SEGURIDAD                      SI                     NO
              D.A.S

OTROS (Cuáles):_______________________________________________________________________________

2. Documentos relacionados con la investigación o con la sanción en su contra:

a. _________________ ________________              ___________________________________
   Tipo de documento Documento No.                 Fecha del documento (dd/mm/aaaa)

b. _________________ ________________              ___________________________________
    Tipo de documento Documento No.                Fecha del documento (dd/mm/aaaa)

c. _________________ ________________              ___________________________________
   Tipo de documento Documento No.                 Fecha del documento (dd/mm/aaaa)

3. Descripción de la causa de la investigación o de la sanción en su contra (de acuerdo con los documentos
relacionados):
a.__________________________________________________________________________________

b.__________________________________________________________________________________

c.__________________________________________________________________________________

En caso de ser necesario, puede relacionar la información de los numerales 2 y 3 en hojas adicionales.
Declaro bajo la gravedad del juramento que toda la información aquí suministrada es cierta y autorizo al
Fondo de Garantías de Entidades Cooperativas- FOGACOOP para solicitar los antecedentes pertinentes
para su verificación.


NOMBRES Y APELLIDOS                                                         CARGO QUE DESEMPEÑA


                                                      FIRMA

				
DOCUMENT INFO
Description: Certificados Financieros En La Cooperativa document sample