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Document Sample
Analyse des besoins financiers
En cas de décès VOUS VOTRE CONJOINT
SUCCESSION DE: Prénom, Nom Prénom, Nom
Date de naissance: Date de naissance:
Fumeur: Oui Non Fumeur: Oui Non
Nombre d'enfants : Nombre d'enfants :
BESOINS FINANCIERS AU DÉCÈS
Derniers frais (immédiat) - $ (a) - $ (a)
Frais funéraires, médicaux, juridiques, impôts impayés, dettes à rembourser.
Fonds de logement - $ (b) - $ (b)
Pour remboursement de l'hypothèque, achat d'une maison ou paiement du loyer
Fonds éducation - $ (c) - $ (c)
Études collégiales ou universitaires, REEE (nombre d'années restantes)
TOTAL DES BESOINS FINANCIERS - $ (d) (a+b+c) - $ (d)
Revenus familial actuel
Revenus annuel actuel brut - $ - $
70% couple, 75% 1enfant, 80% 2 enfants, 85% 3 enfants ou 100% 0% 0%
REVENUS MENSUEL FAMILIAL DÉSIRÉ - $ (e) - $ (e)
Revenus disponible au décès
Revenus au conjoint survivant - $ (f) - $ (f)
Rente au conjoint survivant R.R.Q. - $ (g) - $ (f)
Rente d'orphelin - $ (h) - $ (g)
Autres revenus mensuels et allocations familiales - $ (i) - $ (h)
Revenu mensuel brut disponible - $ (j) (f+g+h+i) - $ (i)
REVENU MENSUEL NÉCESSAIRE - $ (k) (e-j) - $ (j)
REVENU MENSUEL CHOISIS (SI DIFFÉRENT) - $ (k) (e-j) - $ (j)
CAPITAL NÉCESSAIRE POUR PRODUIRE CE REVENU
Taux d'intérêt long terme 0% 0%
Taux d'inflation 0% 0%
Revenu nécessaire pendant (selon l'âge du plus jeune enfant) 0 ans 0 ans
Revenu mensuel nécessaire - $ (k) - $ (k)
CAPITAL REQUIS SELON LES HYPOTHÈSES - $ (l) - $ (l)
ACTIFS DISPONIBLES (utilisé au décès)
Argent liquide, fonds d'urgence - $ (m) - $ (m)
Assurance-vie - $ (n) - $ (n)
Obligations, CPG, etc. - $ (o) - $ (o)
Prestation de décès de l'État 2,500.00 $ (p) 2,500.00 $ (p)
REER, RPDB, régimes de retraite (si utilisé imposition environ 50%) - $ (q) - $ (q)
Biens immeubles et personnels (voiture, bijoux, objets d'art, etc.) - $ (r) - $ (r)
TOTAL DE L'ACTIF DISPONIBLE 2,500.00 $ (s) (m+n+o+p+q+r) 2,500.00 $ (s)
ACTIFS TOTAUX (ne faisant pas partie de l'analyse au décès)
Argent liquide, fonds d'urgence - $ - $
Assurance-vie - $ - $
Obligations, CPG, etc. - $ - $
REER, RPDB, régimes de retraite - $ - $
Biens immeubles et personnels (voiture, bijoux, objets d'art, etc.) - $ - $
TOTAL DE L'ACTIF TOTAL - $ - $
CAPITAL SUPPLÉMENTAIRE NÉCESSAIRE
2,500.00 $- (t) (d+l-s) 2,500.00 $- (t)
Données client Données conjoint
Durée (en année) 0 Durée (en année) 0
Nombre de retrait annuel 12 Nombre de retrait annuel 12
Nombre total de retrait 0 Nombre total de retrait 0
Montant des retraits 0.00 $ Montant des retraits ####
Intérêts 0.00% Intérêts ####
Indexation 0.00% Indexation ####
Solde actuel 0.00 $ Solde actuel ####
Prestations du régime de rentes du Québec
Rente mensuelle maximale de conjoint survivant
18 ans et plus avec enfant 716.15 $
18 ans et plus sans enfant 437.76 $
45 ans et plus 745.77 $
55 ans et plus 745.77 $
65 ans et plus 530.75 $
Revenus maximum assurable 44,900.00 $
Rente mensuelle d'orphelin 66.29 $
