PERUBAHAN KEPEMILIKAN DAN TATA KELOLA USAHA YANG BAIK by okn99289

VIEWS: 123 PAGES: 10

									                           PERUBAHAN KEPEMILIKAN DAN
                           TATA KELOLA USAHA YANG BAIK
C H A N G E O F O W N E R S H I P A N D G O O D C O R P O R AT E G O V E R N A N C E




    PERUBAHAN KEPEMILIKAN                                    CHANGE OF OWNERSHIP


    Pada bulan April 2002 Pemerintah Republik                In April 2002 the Republic of Indonesia,
    Indonesia, melalui Badan Penyehatan Perbankan            through the Indonesian Bank Restructuring
    Nasional (BPPN), menjual sebagian besar                  Agency (IBRA), sold a majority stake of BCA
    kepemilikannya atas saham BCA kepada FarIndo             shares to FarIndo Investments (Mauritius)
    Investments (Mauritius) Limited, sebuah                  Limited, a joint-venture company whose
    perusahaan patungan dimana pemilik terakhir              ultimate owner is funds controlled by Farallon
    adalah dana-dana yang diawasi oleh Farallon              Capital Management LLC and the Hartono
    Capital Management LLC dan keluarga Hartono.             family.


    Pada akhir tahun 2002, pemegang saham                    At year-end 2002, the new majority
    mayoritas baru memiliki 3.153.005.000 saham              shareholder held 3,153,005,000 BCA shares
    BCA yang mewakili 52,4% (atau 51% atas dasar             representing 52.4% (or 51% on a diluted basis)
    dilusi). Pemegang saham lainnya meliputi :               ownership in the bank. Other major
                                                             shareholders include:


       -   Masyarakat                        33,96%                 -   Public                               33.96%
       -   Negara Republik Indonesia                                -   The Republic of Indonesia
           qq BPPN                             8,56%                    qq IBRA                              8.56%
       -   Anthony Salim                       1,85%                -   Anthony Salim                        1.85%
       -   Soedono Salim                       1,12%                -   Soedono Salim                        1.12%
       -   Andree Halim                        2,10%                -   Andree Halim                         2.10%
       -   Lain-lain                           0,01%                -   Others                               0.01%




                                       Laporan Tahunan 2002 B C A   55            B C A 2002 Annual Report
Pada Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS)                   At the 20 May 2002 Annual General
Tahunan pada tanggal 20 Mei 2002 yang sekaligus         Shareholders Meeting, the first shareholders
merupakan rapat pemegang saham pertama sejak            meeting after the sale, the shareholders agreed
penjualan tersebut, pemegang saham menyetujui           to increase the Board of Commissioners from
untuk menambah anggota Dewan Komisaris dari             4 to 5 members and to appoint a reconstituted
4 menjadi 5 anggota dan menunjuk 8 anggota              8 member Board of Directors.
Direksi.


Dengan mempertahankan kekuatan BCA di                   With the intention to maintain BCA’s core
jaringan cabang, ATM, basis nasabah dan                 strengths in its branch and ATM network,
teknologi muktahir, fokus Dewan Komisaris dan           customer base, and leading edge technology,
Direksi yang baru adalah meningkatkan peran BCA         the focus of the new Board of Commissioners
sebagai intermediari keuangan dan memperkuat            and Board of Directors is to further develop
penerapan pengelolaan risiko yang sesuai dengan         the bank’s role as a financial intermediary and
praktik-praktik terbaik internasional di seluruh        to enhance the application of international best
operasi bank.                                           practice        risk   management   standards
                                                        throughout the bank.


TATA KELOLA USAHA YANG BAIK                             GOOD CORPORATE GOVERNANCE


Berbagai kegiatan kami untuk meningkatkan dan           Our efforts to improve and strengthen Good
memperkuat Tata Kelola Usaha yang Baik                  Corporate Governance are intended to




           Laporan Tahunan 2002 B C A   56   B C A 2002 Annual Report
ditujukan untuk menciptakan keseimbangan                 balance the rights and responsibilities of our
antara hak-hak dan kewajiban-kewajiban semua             stakeholders, by focusing on and developing:
stakeholder, yang berfokus pada:


• Perlindungan hak semua stakeholder;                    • The protection of the rights of all
                                                            stakeholders;
• Perlakuan terhadap stakeholder termasuk                • The treatment of stakeholders, including
   penyediaan produk dan jasa-jasa yang memiliki            providing valuable products and services to
   nilai kepada nasabah dan pemberian imbalan               our customers and treating our employees
   yang layak kepada karyawan;                              fairly;
• Keterbukaan informasi dan transparansi dan             • Disclosure and transparency, and
• Kewajiban-kewajiban spesifik dari masing-              • The specific duties of individual board
   masing anggota dewan.                                    members.

 Berbagai kegiatan kami untuk meningkatkan dan memperkuat Tata Kelola
Usaha yang Baik ditujukan untuk menciptakan keseimbangan antara hak-hak
              dan kewajiban-kewajiban semua stakeholder.

  Our efforts to improve and strengthen Good Corporate Governance are
  intended to balance the rights and responsibilities of our stakeholders.

Dewan Komisaris                                          Board of Commissioners
Sebagai bagian dari upaya berkelanjutan dalam            As part of ongoing efforts to institute high
menerapkan standar yang tinggi dalam fungsi              supervisory    standards,         each      of   our
pengawasan, masing-masing Komisaris kini                 Commissioners now assumes a more active
menjalankan peran penyeliaan yang lebih aktif            supervisory role in the organization with
dalam organisasi bank, dengan tanggung jawab             responsibilities that include; nominating the
yang mencakup menominasikan Direksi dan                  Board of Directors and recommending their
merekomendasikan remunerasi yang layak bagi              remuneration,      overseeing management
mereka, pengawasan terhadap setiap keputusan             decisions made by the Board of Directors,
manajemen yang diambil oleh Direksi, pemberian           providing the Board of Directors with advice
petunjuk kepada Direksi hal-hal yang berkenaan           concerning their tasks and obligations,
dengan pelaksanaan tugas dan kewajiban mereka,           monitoring the implementation of risk
pemantauan pengelolaan risiko dan implementasi           management         and     Good       Corporate
Tata Kelola Usaha yang Baik, dan mengevaluasi            Governance principals, and evaluating the
kinerja Direksi. Dewan Komisaris BCA berada di           performance of each of the directors. BCA’s
bawah Rapat Umum Pemegang Saham. Tiga dari               Board of Commissioners reports to the General
kelima anggota Dewan Komisaris kami adalah               Meeting of Shareholders. Three of our
Komisaris Independen.                                    five   Commissioners        are    Independent
                                                         Commissioners.




                                   Laporan Tahunan 2002 B C A   57        B C A 2002 Annual Report
                                       DEWAN KOMISARIS BCA
                                   BCA BOARD OF COMMISSIONERS

    Presiden Komisaris / President Commissioner                                  Eugene Keith Galbraith
    Komisaris / Commissioner                                                     Alfred Rohimone
    Komisaris - Independen / Independent - Commissioner                          Edwin Gerungan
    Komisaris - Independen / Independent - Commissioner                          Winarto
    Komisaris - Independen / Independent - Commissioner                          Suyono Sudirun


Direksi                                                      Board of Directors
Direksi yang terdiri dari delapan direktur secara            The eight directors are collectively responsible
bersama-sama bertanggung jawab atas                          for the overall management of BCA’s
keseluruhan pengelolaan operasi BCA. Tanggung                operations. Their specific responsibilities
jawab mereka yang lebih khusus termasuk                      include creating an appropriate internal control
menciptakan struktur pengendalian internal,                  structure, assuring the full operation of an
memastikan pelaksanaan fungsi audit internal di              internal        audit   function   covering   all
setiap kegiatan manajemen dan mengambil                      management areas, and acting to rectify any
tindakan berdasarkan temuan-temuan audit                     shortcomings identified by internal audit in line
internal sejalan dengan kebijakan dan petunjuk               with policy and guidelines set down by the
dari Dewan Komisaris.                                        Board of Commissioners.


Direksi juga bertanggung jawab mengawasi                     The Board of Directors is also responsible for
pengelolaan kegiatan bisnis BCA sesuai dengan                overseeing the management of BCA’s business
tujuan usaha, menyusun strategi bisnis termasuk              activities in accordance with the bank’s
rencana kerja dan anggaran, berkonsultasi dengan             business objectives, preparing business and
Dewan Komisaris, dan mewajibkan pelaksanaan                  strategic plans, including action plans and
praktik akuntansi dan pembukuan sesuai                       budgets,         consulting   with   Board    of
ketentuan sebagai perusahaan publik.                         Commissioners, and enforcing proper
                                                             accounting and book-keeping practices as
                                                             required for publicly listed companies.


                                             DIREKSI BCA
                                       BCA BOARD OF DIRECTORS

  Presiden Direktur / President Director (Chief Executive Officer)      Djohan Emir Setijoso
  Wakil Presiden Direktur / Deputy President Director                   Aswin Wirjadi
  Direktur / Director (Chief Financial Officer)                         Jahja Setiaatmadja
  Direktur / Director                                                   Dhalia Ariotedjo
  Direktur / Director (Chief Risk Officer)                              Anthony Brent Elam
  Direktur / Director                                                   Mohamad Mossadeq Dick Noordeen
  Direktur / Director                                                   Suwignyo Budiman
  Direktur Kepatuhan / Compliance Director                              Subur Tan




          Laporan Tahunan 2002 B C A   58         B C A 2002 Annual Report
Rapat Rutin Dewan Komisaris dan Direksi                   Regular Meetings of Board of Commissioners
Guna memastikan bahwa semua masalah                       and Board of Directors
manajerial dan operasional diselesaikan dengan            To ensure that all managerial and operational
segera, Direksi mengadakan pertemuan secara               issues are addressed on a timely basis, our
rutin setiap minggu. Sepanjang tahun 2002,                Board of Directors meet on a weekly basis. In
Dewan Komisaris dan Direksi mengadakan rapat              2002, the Board of Commissioners and Board
bersama sebanyak 14 kali.                                 Directors held a total of 14 joint meetings.


Komite Audit                                              Audit Committee
Sesuai dengan prinsip Tata Kelola Usaha yang              In accordance with Good Corporate
Baik, kami telah membentuk Komite Audit yang              Governance principles, we elected a three
mempunyai 3 anggota untuk membantu Dewan                  member Audit Committee to assist the Board
Komisaris melakukan fungsi pengawasannya.                 of Commissioners in carrying out its oversight
Kewajiban      Komite       Audit   antara    lain        function. The role of the Audit Committee is
merekomendasikan revisi dan perbaikan Manual              to recommend revisions and improvements to
Tata Kelola Usaha yang Baik di BCA, memberikan            BCA’s Manual of Good Corporate Governance,
pendapat profesional dan independen tentang               provide professional and independent
hal-hal yang dilaporkan oleh Direksi ke Dewan             opinions on matters reported by the Board of
Komisaris, memastikan laporan keuangan BCA                Directors to the Board of Commissioners,
telah disusun sesuai dengan peraturan yang ada            ensure that our financial reports are prepared
dan memastikan bahwa sistem pengendalian                  according to regulations, and to confirm that
internal, proses pelaporan keuangan dan Tata              our internal control system, financial reporting
Kelola Usaha diimplementasikan dengan baik.               process and Good Corporate Governance are
Komite Audit berada di bawah Dewan Komisaris              implemented properly. The Audit Committee
dan independen terhadap manajemen bank.                   is attached to the Board of Commissioners and
                                                          is independent of the bank’s management.


Komite Audit juga memiliki wewenang untuk                 The Audit Committee has authority to access
mengakses laporan-laporan dari audit internal dan         directly internal audit and other essential
laporan-laporan      lain    yang    diperlukan,          reports, communicate directly with internal and
berkomunikasi langsung dengan auditor baik                external auditors, discuss pertinent issues
internal maupun eksternal, mendiskusikan                  openly with the Board of Directors or other key
masalah-masalah pengambilan keputusan secara              bank officers with the knowledge of the Board
transparan dengan Direksi atau pejabat-pejabat            of Directors, and solicit independent advice
kunci lainnya dengan sepengetahuan Direksi, dan           and opinions from internal as well as external
mengundang sumber-sumber internal maupun                  sources.
eksternal untuk mendengarkan pendapat-
pendapat mereka.




                                    Laporan Tahunan 2002 B C A   59       B C A 2002 Annual Report
                                         KOMITE AUDIT
                                        AUDIT COMMITTEE

    Ketua / Chairman                                                             Suyono Sudirun
    Anggota / Member                                                              Djoko Sutardjo
    Anggota / Member                                              Siti Retno Dewati Mertonegoro


Komite-komite Eksekutif                                  Executive Committees
Direksi dibantu oleh komite-komite eksekutif,            The Board of Directors is assisted by several
termasuk Komite Aktiva Pasiva, Komite                    executive committees including the Asset
Pengelolaan Risiko, Komite Teknologi Informasi,          Liability Committee (ALCO), the Risk
Komite Sumber Daya Manusia, Komite Pemberian             Management Committee, the Information
Kredit, Komite Penyelesaian Kasus Kepegawaian            Technology Committee, the Human Resources
dan Komite Kebijakan Kredit. Komite-komite               Committee, the Credit Disbursement
eksekutif ini telah dibentuk untuk memberikan            Committee, the Employee Tribunal Committee
petunjuk profesional untuk membantu manajemen            and the Loan Policy Committee. These
bank dalam menjalankan tugas. Anggota-anggota            committees are tasked with supporting the
komite eksekutif ini ditunjuk oleh Direksi, dengan       directors and providing professional advice in
penekanan pada keseimbangan proporsi antara              managing various aspects of the bank’s
Direksi dan eksekutif senior. Komite-komite              operations. Members of the Executive
eksekutif ini secara rutin telah melakukan rapat         Committees are appointed by the directors
untuk membahas permasalahan dan mengusulkan              with an emphasis on a balanced representation
arahan yang sesuai dengan fokus bidang masing-           between directors and senior executives.
masing.                                                  These Executive Committees, conduct regular
                                                         meetings to discuss issues and propose
                                                         guidelines relevant to their areas of focus.


Implementasi Prinsip-prinsip Tata Kelola Usaha           Implementation of Good Corporate
yang Baik                                                Governance Principles
Seiring dengan meningkatnya tuntutan akan Tata           BCA continues to take a number of proactive
Kelola Usaha yang Baik, kami telah mengambil             steps to ensure implementation of Good
sejumlah langkah untuk memastikan implementasi           Corporate Governance throughout the bank.
prinsip-prinsip ini di BCA. Kami telah menunjuk          In 2002 we appointed a member of the Board
seorang Direktur Kepatuhan di samping Sekretaris         of Directors as Director of Compliance and
Perusahaan, dan selain itu, kami telah mempunyai         strengthened the position of Corporate
Manual Tata Kelola Usaha yang Baik, serta telah          Secretary. We have completed an internal
menyediakan panduan Kode Etik Bankir BCA                 manual and guidelines for Good Corporate
untuk semua karyawan BCA.                                Governance and provided guidance on the
                                                         Bankers’ Code of Ethics to all BCA employees.




          Laporan Tahunan 2002 B C A   60     B C A 2002 Annual Report
Untuk      meningkatkan     transparansi     dan         In order to improve transparency and minimize
meminimalkan potensi timbulnya konflik                   the potential for conflict of interest, we
kepentingan, kami secara rutin memberikan                maintain, and regularly disclose to the
laporan kepada Bursa dan Badan Pengawas Pasar            Exchanges and the Capital Market Supervisory
Modal (BAPEPAM) mengenai kepemilikan saham-              Agency (BAPEPAM), an up-to-date list of
saham BCA oleh para Komisaris dan Direktur serta         shares owned by members of the Board of
anggota keluarga masing-masing.                          Commissioners and the Board of Directors as
                                                         well as their immediate family members.


Dalam upaya menjalin komunikasi yang lebih baik          To develop better public relations and enhance
dengan publik, BCA mengadakan pertemuan                  information flow, we conduct regular analyst
analis dan pertemuan investor untuk berbagi              meetings and investor gatherings and
informasi dengan komunitas ini, serta BCA                participated in several investor conferences in
berpartisipasi dalam sejumlah konferensi investor.       2002. We publish our Quarterly Financial
Kami mempublikasikan Laporan Keuangan                    Results in the media and issue press releases
Triwulanan serta mengirimkan siaran pers ke media        on relevant events, submit our audited Annual
massa, memberikan Laporan Keuangan yang                  Report to relevant parties and hold General
telah diaudit kepada pihak-pihak yang                    Meetings of Shareholders as required by
berkepentingan, serta menyelenggarakan Rapat             regulation.
Umum Pemegang Saham sesuai ketentuan yang
berlaku.


Dengan bangga kami melaporkan bahwa                      We are proud to report that BCA was ranked
berdasarkan survei Tata Kelola Usaha yang Baik           as number one in Indonesia in 2002 based on
yang dilakukan oleh Masyarakat Transparansi              the Good Corporate Governance survey
Indonesia, BCA menduduki peringkat pertama               conducted by the Indonesian Institute for
untuk tahun 2002. Di tahun 2001, BCA menempati           Corporate Gover nance, as part of the
peringkat ketiga.                                        Indonesian Society for Transparency. In 2001,
                                                         BCA was ranked as number three in this survey.




                                   Laporan Tahunan 2002 B C A   61       B C A 2002 Annual Report
     LAPORAN KOMITE AUDIT
       AUDIT COMMITTEE REPORT




Sejak terbentuknya Komite Audit sekarang ini             BCA’s Audit Committee was formed in July
pada bulan Juli 2002, sebagai pengganti Komite           2002 ensuing the completion of the previous
Audit sebelumnya yang telah berakhir masa                committee’s term of duty. Since then, we have
tugasnya, kami telah mengkaji kegiatan-kegiatan          reviewed the operational activities of PT Bank
operasional PT Bank Central Asia Tbk tahun 2002.         Central Asia Tbk during 2002, focusing mainly
Kajian atas kegiatan operasi terutama terdiri dari       on the implementation of analytical procedures
penerapan prosedur analitik dan permintaan               and discussions with parties responsible for
keterangan kepada pihak yang bertanggung                 financial, accounting and operational matters.
jawab untuk masalah-masalah keuangan,                    This review was performed in accordance with
akuntansi dan operasional. Kajian ini dilakukan          the enforcement of Good Corporate
dalam kaitannya dengan pelaksanaan Tata Kelola           Governance as specified by the management,
Usaha yang Baik yang ditetapkan oleh                     with a scope that was to a large extent more
manajemen; kegiatan pengkajian mempunyai                 limited than those of an examination.
lingkup yang jauh lebih sempit dibandingkan
dengan lingkup pemeriksaan.


Kajian yang kami lakukan mencakup atas hal-hal           We have conducted the following reviews:
berikut :


Kegiatan Internal Perusahaan                             Internal Activities


1. Menerima dan mengkaji serta memberikan                1. Received, reviewed, made comments and
   komentar dan saran atas Laporan Hasil Audit              recommendations with regard to BCA’s
   dari Divisi Audit Intern atas seluruh hasil              Internal Audit Division report on its audit
   pemeriksaan kantor-kantor cabang, kantor                 findings of BCA’s branches, regional offices




            Laporan Tahunan 2002 B C A   62   B C A 2002 Annual Report
  wilayah dan divisi-divisi di kantor pusat untuk          and divisions within the head office during
  tahun pemeriksaan 2002, yang meliputi:                   the 2002 audit year, including:


  a. Audit atas kegiatan operasi dan administrasi              a. Audit scope on operational and
     yang mencakup 75% dari seluruh kantor                        administrative activities in 75% of all
     cabang utama yang ada, 75% dari kantor                       main branches, 75% of all regional
     wilayah yang ada dan 85% dari unit kerja                     offices and 85% of all units in the head
     kantor pusat yang ada.                                       office.
  b. Audit atas perkreditan dengan cakupan                     b. Audit scope on 90% of BCA’s total loan
     90% dari total portofolio.                                   portfolio.


2. Menerima dan memahami copy laporan                   2. Received and reviewed copies of BCA’s
  periodik yang ditujukan ke Bank Indonesia                periodic reports to Bank Indonesia on
  tentang Pemantauan Kepatuhan terhadap                    Compliance with Prudential Regulations and
  Ketentuan Kehati-hatian dan Laporan                      Internal Audit Implementation and Result,
  Pelaksanaan dan Pokok-Pokok Hasil Audit                  as well as other periodic reports during
  Intern, serta laporan periodik lainnya selama            2002.
  tahun 2002.


3. Mempelajari, memahami dan melakukan                  3. Reviewed, comprehended, and monitored
  pengawasan atas pelaksanaan pengelolaan                  the implementation of the company’s risk
  risiko yang diterapkan oleh perusahaan.                  management.


4. Menerima dan menelaah Laporan Keuangan               4. Received and reviewed both monthly and
  bulanan dan Triwulanan yang dibuat oleh                  quarterly financial reports prepared by the
  perusahaan selama tahun 2002.                            company throughout 2002.


5. Menerima dan memahami copy Notulen Rapat             5. Received and reviewed copies of the
  Direksi selama tahun 2002.                               Minutes of Meeting of the Board of
                                                           Directors throughout 2002.


6. Menerima dan memahami copy Notulen Rapat             6. Received and reviewed copies of the
  Dewan Komisaris selama tahun 2002.                       Minutes of Meeting of the Board of
                                                           Commissioners throughout 2002.




                                  Laporan Tahunan 2002 B C A   63              B C A 2002 Annual Report
Kegiatan dengan Pihak Eksternal                           Activities with External Parties


1. Mengundang dan melakukan diskusi dengan                1. Invited and discussed with the external
   auditor eksternal yang akan melakukan                     auditor performing the 2002 financial
   pemeriksaan atas laporan keuangan tahun                   statement to determine the scope, risk and
   2002 untuk membahas ruang lingkup, risiko                 audit plans to be conducted.
   dan rencana pemeriksaan yang akan mereka
   lakukan.


2. Membahas koreksi-koreksi dan komentar serta            2. Discussed the corrections, comments and
   saran-saran yang diusulkan oleh auditor                   recommendations made by the external
   eksternal sebagai hasil pemeriksaan atas                  auditor as a result of their audit on the 2002
   laporan keuangan tahun 2002.                              Financial Statements.


3. Menerima dan memahami copy Laporan Hasil               3. Received and reviewed copies of the audit
   Audit yang dilakukan oleh Bank Indonesia                  report prepared by Bank Indonesia in 2002.
   tahun 2002.


Berdasarkan kajian yang telah dilakukan di atas,          Based on our reviews on the aforementioned
Komite Audit menyimpulkan bahwa tidak ada hal-            documents, the Audit Committee has come
hal yang menyebabkan, dalam semua hal yang                to the conclusion that there is no reason to
material, laporan keuangan PT Bank Central Asia           believe that the 2002 Financial Statements of
Tbk tahun 2002 tidak mengungkapkan secara                 PT Bank Central Asia Tbk has failed to
akurat jumlah-jumlah keuangan historis dan tidak          accurately disclose historical financial figures
mengungkapkan secara jelas seluruh kegiatan               or has failed to clearly reveal the company’s
perusahaan; serta tidak dipenuhinya ketentuan-            entire activities, or has failed to comply with
ketentuan yang berlaku sebagaimana yang                   regulations set forth by both banking and
ditetapkan oleh badan pengatur perbankan                  capital market authorities.
maupun pasar modal.

Komite Audit
Audit Committee
PT Bank Central Asia Tbk




Suyono Sudirun                       Djoko Sutardjo                         Siti Retno D.
Komisaris Independen                 Anggota                                Mertonegoro
dan Koordinator                      Member                                 Anggota
                                                                            Member
Independent Commisioner
and Coordinator




        Laporan Tahunan 2002 B C A   64        B C A 2002 Annual Report

								
To top