SANTANDER RENTABILIDAD Serie APV DATOS AL NOVIEMBRE DE CARACTERISTICAS DEL

SANTANDER RENTABILIDAD Serie APV DATOS AL 30 NOVIEMBRE DE 2008 CARACTERISTICAS DEL FONDO Vocación El objetivo del fondo es invertir en instrumentos de renta fija de mediano y largo plazo, como depósitos a plazo, papeles del Banco Central, bonos y letras hipotecarias. RENTABILIDAD Valor cuota 2,506 2,434 2,362 2,290 2,218 mar-2008 may-2008 ago-2008 nov-2008 dic-2007 jul-2008 ene-2008 jun-2008 sep-2008 feb-2008 abr-2008 oct-2008 Tipo Fondo mutuo de inversión en instrumentos de deuda de mediano y largo plazo. Duración 848.2 días Patrimonio $ 1.438.848.480.- ULTIMOS RENDIMIENTOS Ultimos 90 días Ultimos 180 días 3.68 % 4.01 % 3.97 % Monto Mínimo $5.000.- Ultimos 365 días RENDIMIENTO MENSUAL Año 2008 Ene 0.49 % Feb 0.63 % Mar 0.33 % Abr 0.18 % May -2.01 % Jun 0.0 % Jul 1.3 % Ago -0.88 % Sep 1.85 % Oct 1.06 % Nov 0.73 % Dic 0.0 % Plazo de rescate 1 día hábil bancario Año 3.68 % Beneficio Tributario Ahorro previsional voluntario (APV) DESCRIPCION DE LA CARTERA PRINCIPALES EMISORES POR INSTRUMENTO BANCO CENTRAL BONO EN PESOS BANCO CENTRAL BANCO CHILE FACTORLINE S.A. FORUM SERVICIOS FINANCIEROS S. DEPOSITO A PLAZO BANCO SECURITY S.A. BANCO SANTANDER BANCO CREDITO E INVERSIONES BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI 35.9 % 7.1 % 4.4 % 2.3 % 8.6 % 7.7 % 6.5 % 3.4 % Remuneración Anual (I.V.A. incluido) 1,70% (exento de IVA) BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) Comisión de Salida (I.V.A. incluido) Sin comisión. COMENTARIOS DEL MANAGER Dirigido a inversionistas con un horizonte de largo plazo, que quieran asumir las volatilidades propias del mercado a cambio de una mayor rentabilidad. % DE UF EN CARTERA 2,58% ACTIVOS BANCO CENTRAL BONO EN PESOS (35.9 %) BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) (13.8 %) (BTP) BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA (12.9 %) DEPOSITO A PLAZO (29.5 %) DISTRIBUCION GEOGRAFICA Contacto Unidad de Servicio Fondos Mutuos Tel: (56-2)600 320 3001 / Fax: (56-2)5500289 fondosmutuos@santander.cl www.santander.cl Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos es filial del Banco Santander Chile, donde el banco es agente colocador de los diferentes fondos mutuos administrados por ella. La gestión financiera y el riesgo de estos fondos no guardan relación las entidades bancarias o financieras del grupo empresarial al cual pertenecen, ni con la desarollada por sus agentes colocadores. Informese de las características esenciales de la inversión de este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Nota: datos sujetos a confirmación. NA: no aplica. SANTANDER RENTABILIDAD Serie Ejecutiva DATOS AL 30 NOVIEMBRE DE 2008 CARACTERISTICAS DEL FONDO Vocación El objetivo del fondo es invertir en instrumentos de renta fija de mediano y largo plazo, como depósitos a plazo, papeles del Banco Central, bonos y letras hipotecarias. RENTABILIDAD Valor cuota 2,509 2,436 2,363 2,290 2,217 mar-2008 may-2008 ago-2008 nov-2008 jul-2008 jun-2008 sep-2008 abr-2008 oct-2008 Tipo Fondo mutuo de inversión en instrumentos de deuda de deuda de mediano y largo plazo. Duración 848.2 días Patrimonio $ 2.434.305.313.- ULTIMOS RENDIMIENTOS Ultimos 90 días Ultimos 180 días 3.8 % 4.26 % 0.0 % Monto Mínimo $200.000.000.- Ultimos 365 días RENDIMIENTO MENSUAL Año 2008 Ene 0.0 % Feb 0.0 % Mar 0.0 % Abr 0.22 % May -1.97 % Jun 0.04 % Jul 1.34 % Ago -0.83 % Sep 1.89 % Oct 1.1 % Nov 0.77 % Dic 0.0 % Plazo de rescate 1 día hábil bancario Año 2.56 % Beneficio Tributario Puede acogerse a 57 bis DESCRIPCION DE LA CARTERA PRINCIPALES EMISORES POR INSTRUMENTO BANCO CENTRAL BONO EN PESOS BANCO CENTRAL BANCO CHILE FACTORLINE S.A. FORUM SERVICIOS FINANCIEROS S. DEPOSITO A PLAZO BANCO SECURITY S.A. BANCO SANTANDER BANCO CREDITO E INVERSIONES BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI 35.9 % 7.1 % 4.4 % 2.3 % 8.6 % 7.7 % 6.5 % 3.4 % Remuneración Anual (I.V.A. incluido) 1,20% BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) Comisión de Salida (I.V.A. incluido) Sobre el monto original de la inversión: 1-60 días: 2,38% 61 o más días: sin comisión ACTIVOS COMENTARIOS DEL MANAGER Dirigido a inversionistas con un horizonte de largo plazo, que quieran asumir las volatilidades propias del mercado a cambio de una mayor rentabilidad. % DE UF EN CARTERA 2,58% BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) (13.8 %) BANCO CENTRAL BONO EN PESOS (35.9 %) (BTP) BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA (12.9 %) DEPOSITO A PLAZO (29.5 %) DISTRIBUCION GEOGRAFICA Contacto Unidad de Servicio Fondos Mutuos Tel: (56-2)600 320 3001 / Fax: (56-2)5500289 fondosmutuos@santander.cl www.santander.cl Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos es filial del Banco Santander Chile, donde el banco es agente colocador de los diferentes fondos mutuos administrados por ella. La gestión financiera y el riesgo de estos fondos no guardan relación las entidades bancarias o financieras del grupo empresarial al cual pertenecen, ni con la desarollada por sus agentes colocadores. Informese de las características esenciales de la inversión de este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Nota: datos sujetos a confirmación. NA: no aplica. SANTANDER RENTABILIDAD Serie Inversionista DATOS AL 30 NOVIEMBRE DE 2008 CARACTERISTICAS DEL FONDO Vocación El objetivo del fondo es invertir en instrumentos de renta fija de mediano y largo plazo, como depósitos a plazo, papeles del Banco Central, bonos y letras hipotecarias. RENTABILIDAD Valor cuota 2,502 2,430 2,358 2,286 2,214 mar-2008 may-2008 ago-2008 nov-2008 dic-2007 jul-2008 ene-2008 jun-2008 sep-2008 feb-2008 abr-2008 oct-2008 Tipo Fondo mutuo de inversión en instrumentos de deuda de deuda de mediano y largo plazo. Duración 848.2 días Patrimonio $ 12.680.113.807.- ULTIMOS RENDIMIENTOS Ultimos 90 días Ultimos 180 días 3.68 % 4.01 % 3.9 % Monto Mínimo $15.000.000.- Ultimos 365 días RENDIMIENTO MENSUAL Año 2008 Ene 0.47 % Feb 0.61 % Mar 0.31 % Abr 0.18 % May -2.01 % Jun 0.0 % Jul 1.3 % Ago -0.88 % Sep 1.85 % Oct 1.06 % Nov 0.73 % Dic 0.0 % Plazo de rescate 1 día hábil bancario Año 3.62 % Beneficio Tributario Puede acogerse a 57 bis. DESCRIPCION DE LA CARTERA PRINCIPALES EMISORES POR INSTRUMENTO BANCO CENTRAL BONO EN PESOS BANCO CENTRAL BANCO CHILE FACTORLINE S.A. FORUM SERVICIOS FINANCIEROS S. DEPOSITO A PLAZO BANCO SECURITY S.A. BANCO SANTANDER BANCO CREDITO E INVERSIONES BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI 35.9 % 7.1 % 4.4 % 2.3 % 8.6 % 7.7 % 6.5 % 3.4 % Remuneración Anual (I.V.A. incluido) 1,70% BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) Comisión de Salida (I.V.A. incluido) Sobre el monto original de la inversión 1-30 días: 2,38% 31 o más días: sin comisión ACTIVOS COMENTARIOS DEL MANAGER Dirigido a inversionistas con un horizonte de largo plazo, que quieran asumir las volatilidades propias del mercado a cambio de una mayor rentabilidad. BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) (13.8 %) BANCO CENTRAL BONO EN PESOS (35.9 %) % DE UF EN CARTERA 2,58% (BTP) BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA (12.9 %) DEPOSITO A PLAZO (29.5 %) DISTRIBUCION GEOGRAFICA Contacto Unidad de Servicio Fondos Mutuos Tel: (56-2)600 320 3001 / Fax: (56-2)5500289 fondosmutuos@santander.cl www.santander.cl Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos es filial del Banco Santander Chile, donde el banco es agente colocador de los diferentes fondos mutuos administrados por ella. La gestión financiera y el riesgo de estos fondos no guardan relación las entidades bancarias o financieras del grupo empresarial al cual pertenecen, ni con la desarollada por sus agentes colocadores. Informese de las características esenciales de la inversión de este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Nota: datos sujetos a confirmación. NA: no aplica. SANTANDER RENTABILIDAD Serie Universal DATOS AL 30 NOVIEMBRE DE 2008 CARACTERISTICAS DEL FONDO Vocación El objetivo del fondo es invertir en instrumentos de renta fija de mediano y largo plazo, como depósitos a plazo, papeles del Banco Central, bonos y letras hipotecarias. RENTABILIDAD Valor cuota 2,495 2,424 2,353 2,282 2,211 mar-2008 may-2008 ago-2008 nov-2008 jul-2008 jun-2008 sep-2008 abr-2008 oct-2008 Tipo Fondo mutuo de inversión en instrumentos de deuda de mediano y largo plazo. Duración 848.2 días Patrimonio $ 4.771.011.357.- ULTIMOS RENDIMIENTOS Ultimos 90 días Ultimos 180 días 3.55 % 3.75 % 0.0 % Monto Mínimo $5.000.- Ultimos 365 días RENDIMIENTO MENSUAL Año 2008 Ene 0.0 % Feb 0.0 % Mar 0.0 % Abr 0.14 % May -2.05 % Jun -0.04 % Jul 1.26 % Ago -0.92 % Sep 1.8 % Oct 1.01 % Nov 0.69 % Dic 0.0 % Plazo de rescate 1 día hábil bancario Año 1.89 % Beneficio Tributario Puede acogerse a 57 bis. DESCRIPCION DE LA CARTERA PRINCIPALES EMISORES POR INSTRUMENTO BANCO CENTRAL BONO EN PESOS BANCO CENTRAL BANCO CHILE FACTORLINE S.A. FORUM SERVICIOS FINANCIEROS S. DEPOSITO A PLAZO BANCO SECURITY S.A. BANCO SANTANDER BANCO CREDITO E INVERSIONES BANCO BILBAO VIZCAYA ARGENTARI 35.9 % 7.1 % 4.4 % 2.3 % 8.6 % 7.7 % 6.5 % 3.4 % Remuneración Anual (I.V.A. incluido) 2,20% BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) Comisión de Salida (I.V.A. incluido) Sin comisión COMENTARIOS DEL MANAGER Dirigido a inversionistas con un horizonte de largo plazo, que quieran asumir las volatilidades propias del mercado a cambio de una mayor rentabilidad. ACTIVOS BANCO CENTRAL BONO EN PESOS (35.9 %) BONOS EMPRESA (EXCEPTO CACSA) (13.8 %) % DE UF EN CARTERA 2,58% (BTP) BONO DE LA TESORERIA GENERAL DE LA REPUBLICA (12.9 %) DEPOSITO A PLAZO (29.5 %) DISTRIBUCION GEOGRAFICA Contacto Unidad de Servicio Fondos Mutuos Tel: (56-2)600 320 3001 / Fax: (56-2)5500289 fondosmutuos@santander.cl www.santander.cl Santander Asset Management S.A. Administradora General de Fondos es filial del Banco Santander Chile, donde el banco es agente colocador de los diferentes fondos mutuos administrados por ella. La gestión financiera y el riesgo de estos fondos no guardan relación las entidades bancarias o financieras del grupo empresarial al cual pertenecen, ni con la desarollada por sus agentes colocadores. Informese de las características esenciales de la inversión de este fondo mutuo, las que se encuentran contenidas en su reglamento interno y contrato de suscripción de cuotas. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. Nota: datos sujetos a confirmación. NA: no aplica.