El Rostro Cambiante en Materia del Lavado de Dinero y

El Rostro Cambiante en Materia del Lavado de Dinero y el Financiamiento del Terrorismo en el Caribe 7-8 de septiembre de 2004, Trinidad Hilton Hotel Puerto España, Trinidad BORRADOR DE AGENDA DIA 1 Palabras de Apertura Honorable Justin L. Simon Fiscal General y Ministro de Asuntos Legales Antigua y Barbuda Presidente del GAFIC Sucesos en las Iniciativas Internacionales Anti Lavado de Dinero y Contra el Financiamiento del Terrorismo (ALD/CFT). Antecedentes – GAFI y los Órganos al Estilo del GAFI Las Recomendaciones Revisadas del GAFI 2003 Las Ocho Recomendaciones Especiales para Combatir el Financiamiento del Terrorismo La nueva Metodología ALD/CFT Los Nuevos Guardianes Coordinación de la Agenda Nacional de Cumplimiento ALD/CFT Los Sectores Privado y Publico trabajando junto para alcanzar el cumplimiento nacional con los estándares internacionales Las Técnicas del Lavado de Dinero y Métodos Utilizados por Criminales y Terroristas Los métodos y tendencias empleadas en el lavado de dinero y el impacto en sus negocios. El lavado de dinero cyber, robo de identidad Conozca a su Cliente Identificación y comprensión de las características en materia del riesgo para cuentas individuales Responsabilidades de personal en el proceso de diligencia debida. Implementación de Sistemas Efectivos de Reporte de Actividades Sospechosas Consideraciones presupuestarias dirigidas a programas de monitoreo en materia de ALD/CFT La elección y el uso efectivo de Software en materia ALD/CFT Investigación sobre Software ALD/CFT diseñada para la Identificación de clientes Consideración de métodos disponibles para monitorear cuentas y transacciones Diferenciación entre transacciones sospechosas y usuales Identificación de lagunas en los sistemas del monitoreo y posibles soluciones Implementación de la Capacitación para la Empleomanía Indicadores de actividades sospechosas Clientes / Jurisdicciones de alto riesgo Desarrollo de un programa de capacitación para todos los empleados Contribución gerencial Pruebas de Efectividad del Programa ALD/CFT a través de un Función de Auditoria Independiente Pasos importantes a tomar en la Auditoría de un marco ALD/CFT Identificación de personal capacitado; Herramientas efectivas para monitorear las operaciones del programa de auditoría Evaluaciones periódicas para evaluar el sistema Plan de acción para rectificar las deficiencias El Oficial de Cumplimiento Perfil del Oficial de Cumplimiento Selección de un candidato capacitado Capacitación para asumir nuevas responsabilidades Supervisión del candidato y arreglos necesarios Papel de la Unidad de Inteligencia Financiera El motor de la maquinaria para lograr cumplimiento nacional DIA 2 El Papel del Oficial de Cumplimiento en Investigaciones y Juicios en materia del Lavado de Dinero – Estudios de Caso - Sector Bancario - Sector de Seguros y Valores - Abogados, contadores, proveedores de servicios fiduciarios y de compañía - Casinos, agentes de bienes raíces, comerciantes de piedras y metales preciosos Fomentando una Cultura Efectiva de Cumplimiento – El Camino a Seguir - Análisis de los Regímenes de Cumplimiento existentes - Perspectivas del futuro SECRETARIA DEL GAFIC 20 de julio de 2004 Sackville House, 35-37 Sackville Street, Port of Spain, Trinidad & Tobago, W. I. Caribbean Financial Action Task Force EL ROSTRO CAMBIANTE DE LOS ESTANDARES INTERNACIONALES PARA LOS PROFESIONALES DEL CUMPLIMIENTO Y LA REGULACION FINANCIERA - Estudios de caso basados en la vida real en la cuenca del Caribe, demostrarán los retos que las actividades concertadas de las organizaciones criminales transnacionales sitúan ante los oficiales de cumplimiento y reguladores que desempeñan su deber en la primera línea. - Conocer cómo los cambios en la arquitectura de regulación a escala internacional han demandado de los reguladores que se proyecten más allá de las fronteras nacionales. - Constatar la influencia de la Unidad de Inteligencia Financiera al operar como el centro de las estrategias de cumplimiento a escala interna. - Explorar los estándares internacionales ampliados y mejorados para los nuevos guardianes, como son los contadores, abogados, agentes de bienes raíces y comerciantes de artículos de alto valor. - Aceptación de nuestra invitación a este atrayente foro en el que reconocidos expertos del ámbito regional e internacional compartirán su conocimiento, experiencias y capacidad con sus colegas, a tono con el espíritu de cooperación internacional. GRUPO DE ACCION FINANCIERA DEL CARIBE CONFERENCIA DE LOS OFICIALES DE CUMPLIMIENTO ANTECEDENTES El Grupo de Acción Financiera del Caribe (GAFIC) es una organización integrada por treinta Estados de la Cuenca del Caribe, que han acordado implementar medidas comunes para enfrentar la problemática del lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Fue creado como resultado de reuniones convocadas en Aruba en mayo de 1990, y en Jamaica en noviembre de 1992. En estos momentos los Miembros del GAFIC son: Anguila, Antigua y Barbuda, Aruba, Las Bahamas, Barbados, Belice, Bermuda, Islas Vírgenes Británicas, Islas Cayman, Costa Rica, Dominica, República Dominicana, El Salvador, Granada, Guatemala, Guyana, República de Haití, Honduras, Jamaica, Montserrat, Antillas Neerlandesas, Nicaragua, Panamá, St. Kitts y Nevis, Santa Lucía, San Vicente y las Granadinas, Surinam, Islas Turcos y Caicos, Trinidad y Tobago, y Venezuela. El principal objetivo que persigue el Grupo de Acción Financiera del Caribe es alcanzar una implementación y cumplimiento efectivos de las recomendaciones aceptadas internacionalmente, dirigidas a impedir y controlar el lavado de dinero y enfrentar el financiamiento del terrorismo. La Secretaría fue creada como un mecanismo para monitorear y estimular el progreso encaminado a asegurar una plena implementación de la Declaración Ministerial de Kingston, y es acogida por el Gobierno de Trinidad y Tobago. El Presidente del GAFIC es el Senador Honorable Justin L. Simon, Fiscal General y Ministro de Asuntos Legales de Antigua y Barbuda. Calvin E. J. Wilson, Director Ejecutivo del GAFIC, es ciudadano de Trinidad y Tobago, y miembro del Colegio de Abogados de England and Wales y de Trinidad and Tobago. Fue Abogado Senior de la Corona en el Reino Unido durante ocho años, y es miembro del Lincoln’s Inn. OBJETIVO El propósito central que persigue la Conferencia es lograr que los Funcionarios del Sector Público responsables de la formulación de la política, los Oficiales de Cumplimiento en las instituciones del sector privado, los Reguladores, el personal de las Unidades de Inteligencia Financiera y los nuevos Guardianes, conozcan los estándares internacionales revisados, los cuales tendrán un impacto directo en las funciones de todos ellos, y además ofrecer una guía sobre la implementación efectiva de estos requerimientos. HACIA QUIEN ESTA DIRIGIDA Esta Conferencia está dirigida fundamentalmente a los profesionales en la rama del cumplimiento que operan en los siguientes sectores: • • • • Banca Seguros Valores Negocios y profesiones no financieras designadas, es decir, abogados y profesionales jurídicos independientes, contadores, Casinos, agentes de bienes raíces, comerciantes de piedras y metales preciosos, y proveedores de servicios fiduciarios y de compañía. Se ofrecerá una guía práctica y un análisis oportuno sobre los riesgos que en cuanto a la reputación pueden acechar al no adherirse e incumplir con la implementación de estándares internacionales específicos, incluyendo criterios generales y criterios particulares para determinado sector. DELEGADOS La Conferencia estará abierta a delegados procedentes tanto del sector público como privado de los treinta Estados Miembros del Grupo de Acción Financiera del Caribe, además de nuestros siete Miembros del Grupo de Naciones Cooperadoras y Auspiciadoras (compuesto por los EE.UU., el Reino Unido, Canadá, Francia, los Países Bajos y España y México), y de veinticinco Observadores y otras Organizaciones Internacionales interesadas. FORMATO El formato, como se esboza en el borrador de la Agenda, promete ser muy interactivo, con la presentación de estudios de caso, videos y sesiones apropiadas de preguntas y respuestas que abarcarán cuestiones claves en el terreno de la regulación y la supervisión, como son la diligencia debida, los procedimientos de conozca a su cliente y, muy importante, elementos referidos a la cooperación internacional. FECHA: LUGAR: ITEM 1: 7-8 de septiembre, 2004 HOTEL Y CENTRO DE CONFERENCIAS TRINIDAD HILTON TARIFAS DE HABITACIONES: El Hilton y Centro de Conferencias Trinidad se complacen en ofrecer las siguientes tarifas especiales de habitación dirigidas a la membresía del GAFIC que asistirán a este evento: Sencillo Habitación Sencilla Habitación Ejecutiva • • • • • US$115.00 US$155.00 Doble US$125.00 US$165.00 Las tarifas han sido calculadas por noche y sobre la base de un mínimo de 10 habitaciones por día. Las tarifas indicadas pueden aplicar tres días antes de la fecha de llegada y tres días después de la fecha de salida, según disponibilidad de habitaciones. Las tarifas no incluyen comida. Las tarifas de Habitación Ejecutiva incluyen acceso a nuestro Clubroom Ejecutiva, donde se ofrecen Desayuno Continental y cócteles /hors d’oeuvres sin costo adicional. Todas las tarifas de habitación son inclusivas, sin comisión y están sujetas de un Impuesto de Servicio - 10%, de Habitación -11.5% (total 21.5%) y un Cargo de Utilidades - US$1.95 CHECK-IN & CHECK-OUT: ITEM 2: Hora de Check-in es a las 3 PM. Mientras se esfuerza para acomodar a los huéspedes que lleguen antes de la hora de check-in, se debe señalar que las habitaciones no podrían ser necesariamente disponibles. Hora de Check-out es a las 12:00PM. Solicitud de hora de salida extendida depende de la disponibilidad de habitaciones del hotel. ITEM 3: FECHA LIMITE PARA HACER RESERVACIONES: Se asegurará una reservación de bloque de habitaciones hasta el 16 de AGOSTO DE 2004. Las solicitudes de reservaciones recibidas después del día 16 DE AGOSTO DE 2004 serán confirmadas sujeto a disponibilidad en general; se aplicarán las tarifas normales. El Hotel Trinidad Hilton garantizará las tarifas especiales de grupo una vez que la habitación garantizada se encuentre disponible. Solicitamos reservaciones de individuos VIP y de personal antes de la fecha tope, y en el caso que sea necesario, se modificarán las reservaciones respectivas según sus requisitos. Nuestro Coordinador de Grupos y Tours revisará a intervalos regulares antes de la llegada del grupo para asegurar que quede de conformidad con el número acordado de participantes. Todas las habitaciones que quedan sin reservación alguna a partir del día 16 DE AGOSTO DE 2004, serán liberadas automáticamente para reservación por parte del público en general. ITEM 4: PROCEDIMIENTOS DE RESERVACIONES DE HOTEL: INDIVIDUAL CALL IN: Es obligatorio hacer las reservaciones directamente al Hotel Trinidad Hilton al siguiente número de teléfono (868) 624-3211, extensión 6042 o por vía de facsímile # (868) 624-4485 o por la siguiente dirección de correo electrónico: reservations.trinidad@hilton.com. Se requiere que los participantes especifiquen el nombre de su respectiva organización o nombre de la reunión para asegurar las habitaciones asignadas en su bloque y garantizar la aplicación de la tarifa especial de las mismas. Para confirmar su reservación de habitación, se exige una garantía con tarjeta de crédito con fecha de vencimiento, en el momento de hacer la reservación. LISTA DE RESERVACIONES PARA PARTICIPANTES: Se garantizarán las reservaciones mediante lista de reservaciones de participantes, la cual debe ser remitida antes de la Fecha Límite, según lo previamente acordado. (16 DE AGOSTO DE 2004). El Hotel Trinidad Hilton posee facilidades para acomodar a personas discapacitadas. En el caso que sea obligatorio, podrían hacer los arreglos necesarios con el Coordinador del Grupo. CUOTA DE INSCRIPCION: Cuota de inscripción de: Doscientos dólares de los Estados Unidos ($200.00 USD) – Sector Privado Cien dólares de los Estados Unidos- ($100.00 USD) – Sector Público La inscripción le permitirá establecer amplios contactos con sus colegas de la región y del ámbito internacional, en un ambiente encantador que rodea al Hotel y Centro de Conferencias Trinidad Hilton. Secretaría del GAFIC 20 de julio de 2004 Caribbean Financial Action Task Force Sackville House, 35-37 Sackville Street, Port of Spain, Trinidad & Tobago, W. I. Puerto España, 20 de Julio de 2004 PARA: LOS CONTACTOS PRINCIPALES Miembros y COSUNs Re: Conferencia del GAFIC sobre Temas de Cumplimiento 7-8 de septiembre de 2004, Trinidad Hilton Hotel Puerto España, Trinidad Adjunto al presente sírvanse encontrar información introductoria, así como también el borrador de Agenda para la Conferencia arriba señalada en la referencia sobre temas de cumplimiento. Este proyecto se encontraba en desarrollo por casi un año y medio pero fue suspendido a causa de distintas razones. No obstante, debido la cantidad de solicitudes de información relacionada con el proyecto, hemos logrado consolidar las gestiones necesarias. Por ende, la Secretaría estima su valiosa colaboración con la distribución del borrador de Agenda e Información Introductoria, con el propósito de estimular participación activa dentro de los bancos, así como también dentro de instituciones no bancarias del sector privado y de las agencias de ALD/CFT del sector público. La respuesta del sector privado ha sido positiva y hasta la fecha hemos obtenido confirmación de participación de cincuenta miembros de dos bancos ubicados en Trinidad y Tobago. Contamos con la presencia de aproximadamente 150-170 individuos y por consiguiente, les agradezco que confirmen su inscripción a la brevedad posible. De conformidad con la Conferencia de Servicios Financieros Internacionales, celebrada en el año del 2000, se requiere una cuota de inscripción para garantizar su participación, el cual incluye la documentación relevante y recesos. Con respecto al sector privado, la cuota de inscripción es de Doscientos dólares de los Estados Unidos ($200.00 USD), con una cuota de Cien dólares de los Estados Unidos ($100.00 USD) para el sector público. El pago de inscripción debe ser dirigido a la Secretaría, en forma de cheque emitido en nombre del Grupo de Acción Financiera del Caribe. Se debe señalar que en cuanto a alojamiento de hotel, nos encontramos actualmente en temporada alta y por lo tanto, sería necesario que se fijen en la fecha límite determinada para hacer las reservaciones de hotel. Favor ver la información anexada al respecto. Su confirmación de asistencia se servirá para garantizar el éxito de esta Conferencia, tal como fue el caso con la Conferencia de Servicios Financieros Internacionales de 2000. El formato consistirá en un panel de expositores sobre cada tema de la Agenda, seguido por discusiones entre los participantes. El propósito es de asegurar un evento muy interactivo y significativo para todos los participantes. Solicitamos a Miembros y/o COSUNs que comuniquen con la Secretaría con sus sugerencias en cuanto a la posibilidad de brindar ayuda con la participación de expositores en los distintos paneles. Mucho les agradecería su asistencia al respecto. Su colaboración en este aspecto, puede ser orientada principalmente en relación con el Día 2, cuando se investigarán los Estudios de Caso y el Camino a Seguir. Agradeciéndoles de antemano su atenta colaboración y esperando darles la bienvenida a Puerto España en el mes de Septiembre. Atentamente Calvin E J. Wilson Director Ejecutivo