INFORME SOBRE ASISTENCIA A LA SÉPTIMA CONFERENCIA ANUAL LATINOAMERICANA SOBRE

							 INFORME SOBRE ASISTENCIA A LA SÉPTIMA CONFERENCIA ANUAL
        LATINOAMERICANA SOBRE LAVADO DE DINERO


Darío A. Sandoval Shaik                                 17 de agosto de 2006
Asesor Legal


                              ANTECEDENTES

El 9 de mayo de 2006 la Licenciada Rosaura González Marcos, Directora
Nacional de Asesoría Legal, propuso la asistencia del suscrito a la Séptima
Conferencia Anual Latinoamericana Sobre Lavado de Dinero, iniciativa que
contó con la aprobación formal de los señores Comisionados.

El evento se efectuó los días miércoles 2, jueves 3 y viernes 4 de agosto de
2006, en el Hotel Sheraton Centro Histórico, en México, D.F.

La actividad fue organizada por Alert Global Media Inc., Casa Editorial de Money
Laundering Alert, lavadodinero.com y moneylaundering.com, las cuales se
encuentran entre las principales publicaciones en el área de prevención del
blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. A través de sus
publicaciones lleva informando desde 1989 sobre las últimas noticias, análisis y
guías en el campo ALD/CFT.           Esta Conferencia fue organizada con la
colaboración de la Asociación de Especialistas Certificados Anti-Lavado de
Dinero (ACAMS por sus siglas en inglés), organización dedicada íntegramente a
la capacitación y acreditación profesional de especialistas antilavado.


                             PARTICIPANTES

Participaron alrededor de 153 personas de los siguientes 16 países:

Argentina (3), Bahamas (2), Brasil (2), Chile (1), Colombia (4), Costa Rica
(14), El Salvador (1), Estados Unidos (8), México (79), Nicaragua (2),
Panamá (2), Paraguay (1), Perú (2), República Dominicana (9), Uruguay (2),
Venezuela (21).

La participación incluyó compañías del sector público y privado. Podemos
destacar por el sector público la representación del Banco de Costa Rica,
Banco de la Nación Argentina, Comisión Nacional Bancaria y de Valores de
México, Procuraduría General de la República de México, Superintendencia de
Bancos de Nicaragua y Superintendencia de Bancos de la República
Dominicana. Por el sector privado podemos destacar entre otros,
representantes de Bank of America, HSBC y KPMG.
                         DETALLE DEL INFORME

La Conferencia estuvo dividida en doce ponencias y talleres concurrentes.

Mércoles 2 de agosto de 2006

1.    Métodos de lavado emergentes que desafían los controles
      actuales: tarjetas prepagadas, comercio exterior y bienes
      raíces.

Resumen: Necesidad de reforzar los controles de las instituciones financieras
         ante el evidente incremento de tipologías regionales,
         especialmente en el caso de la facilidad con la que se adquieren y
         falsifican las tarjetas prepagadas.

Oradores: Marc Andrew Alix, Esteban Fullin, Alfonso Garzón Méndez, Marco
Guzmán.
Moderador: Charles A. Intriago.


2.    Las 9 lecciones de los que recibieron con brazos abiertos a
      PEPs corruptos y su dinero – Pinochet, Alemán, Bhutto,
      Fujimori, y otros.

Resumen:     Errores en los que incurrieron prestigiosas y reconocidas
             entidades de banca privada, al permitir la apertura de cuentas de
             PEPs a sabiendas del origen cuestionable de sus fondos.

Oradores: Celvin Galindo, Walter Hoflich, Daniel Vielleville, Andrés Terrero.
Moderador: Charles A. Intriago.


3.    Cómo un sistema eficaz de monitoreo y reportaje de actividad
      sospechosa pueden salvar la reputación de su institución – y su
      carrera.

Resumen:     Orientación sobre cómo estructurar un programa completo y
             operativo de Informe de Actividades Sospechosas.

Oradores: Sandra Hernández Camacho, Gustavo Havranek, Claudia Pérez
          Peñuelas.
Moderador: Jorge Guerrero.


4.    Ahorre miles de dólares de dólares y horas en diligencia debida
      con los ocultos secretos de Internet.
Resumen: Presentación sobre cómo obtener óptimos beneficios de las
herramientas de búsqueda de internet para llevar a cabo investigaciones
relativas a la diligencia debida y mejorar los programas de prevención de
blanqueo de capitales.

Orador:   Paula Niño.
Moderador: Gonzalo Vila.


5.    Cuentas corresponsales:       cómo lidiar con           los   tediosos
      requerimientos de E.E.U.U, y evitar su cierre.

Resumen:    Recomendaciones para cumplir con los requerimientos impuestos
            por la Sección 312 de la Ley USA PATRIOT, sobre los
            procedimientos de diligencia debida para bancos, Casas de
            Valores, entre otros en E.E.U.U. en relación a las cuentas
            corresponsales de instituciones extranjeras.

Oradores: Alfonso Garzón Méndez, Héctor Hernández Gatica, Marco
          Guzmán, Rudolph Zepeda.
Moderador: Gonzalo Villa.



Jueves 3 de agosto de 2006

6.   Los 7 pecados capitales (antilavado) de Banco de Chile, Pacific
National Bank de Ecuador, Baninter, ABN Amor, entre otros.

Resumen:    Lecciones sobre lo que NO debe hacerse si se desea evitar
            escándalos que involucran desde el manejo inadecuado de
            cuentas corresponsales, hasta el tratamiento que deberían recibir
            los fondos de un funcionario público corrupto, así como también
            saber qué pasos seguir para determinar si un cliente puede tener
            conexiones con el terrorismo.


Oradores: Walter Hoflich, Daniel Vielleville, Andrés Terrero, Rudolph
Zepeda.
Moderador: Charles A. Intriago.


7.    Compañías de seguros, corredores de bolsa, notarios y
      contadores – Cumplir con regulaciones antilavado y no
      desperdiciar miles de dólares en el proceso.

Resumen:    Recomendaciones a los nuevos sectores y a las instituciones
            financieras que los conforman sobre cómo enfrentar los desafíos
            que presentan las regulaciones, cada vez más rigurosas, que
            imponen los distingos gobiernos y organismos multinacionales
            como el GAFI, sobre la creación y mantenimiento de un exitoso
            programa ALD/CFT.

Obervación:    A pesar de que el programa de la Conferencia incluía la
              presentación del tema de mercado de valores (“Corredores de
              bolsa”), el cual era el de mayor interés para la CNV, la
              realización del panel no incluyó ningún expositor especialista
              en la materia y no se abordó el tema. Ante esta situación, me
              acerqué posteriormente a los organizadores y me explicaron
              que el especialista no pudo confirmar su asistencia.

Oradores: Esteban Fullin, Gustavo Havranek, José Pablo Saenz Padilla.
Moderador: Gonzalo Vila


8.    Identificación y verificación del cliente: cómo dar el primer
      paso de un programa antilavado que sus reguladores
      admirarán

Resumen:    Métodos para realizar lo que es considerado el cimiento de un
            sólido programa antilavado: el programa de Identificación del
            Cliente, que debe tomar en cuenta factores como el robo de
            identidad y documentos falsos. En cuanto a la verificación del
            cliente, ésta incluye procesos como la diligencia debida mejorada
            (concepto muy debatido) y la confirmación de referencias.

Oradores: Sandra Hernández        Camacho,    Gustavo   Havranek,   Rudolph
          Zepeda.
Moderador: Jorge Guerrero.

9.    Implemente un excelente – y efectivo programa                       de
      capacitación desde la base hasta la cúpula directiva.

Resumen:    Gran parte del éxito de un efectivo programa antilavado se debe
            a la calidad de la capacitación que los trabajadores de un
            determinado intermediario financiero reciben sobre sus
            responsabilidades legales en la materia. Se expuso el peligro
            que los empleados que no reciben capacitación adecuada
            representan para la compañía y para todo el sistema financiero.

Oradores: Alfonso Garzón Méndez, Marco Guzmán, José Pablo Sáenz
          Padilla, Rudolph Zepeda.

Moderador: Alejandra Slatapolsky
Taller:     Confidencialidad e informes de actividad sospechosa: los
            peligros de su divulgación

Resumen:    Mediante la discusión de un caso hipotético, pero cuyas
            posibilidades de producirse en cualquier país son muy elevadas,
            se analizó el problema que enfrentan las instituciones financieras
            en relación al temor de que un informe de actividad sospechosa
            sea dado a conocer y llegue a oídos del cliente, o que los fiscales
            en un proceso judicial presionen para utilizarlos como evidencias.
            Se analizó la figura jurídica del “puerto seguro” o eximente de
            responsabilidad de los regulados por motivo del suministro de
            información confidencial a las autoridades de supervisión y
            control.

Facilitadotes:    Marc Andrew M. Alix, Sandra Hernández Camancho.


10.   Auditorías antilavado: detecte y resuelva los problemas antes
      de que los reguladores o investigadores toquen a su puerta.

Resumen:    Necesidad de las inspecciones de los programas por una fuente
            independiente para asegurar que funcionan como lo requiere la
            regulación y como lo había previsto la institución cuando fueron
            creados.

Oradores: Marc Andrew M. Alix, José Luis Rojas, Pablo Sáenz Padilla,
          Andrés Terrero.

Moderador: Jorge Guerrero.

11.   Casas de cambio y de remesas:   cómo implementar un
      programa que deje satisfechos a reguladores, bancos y
      autoridades.

Resumen:    Concepto generalizado que tienen el sector bancario y los
            reguladores estatales sobre la vulnerabilidad al blanqueo de
            capitales y la financiación del terrorismo de las casas de cambio y
            de remesas, los pagadores de cheques y otros negocios de
            servicios monetarios.

Oradores: Carlos Acosta, José Luis Cruz, Alfonso Garzón Méndez.

Moderador: Gonzalo Villa.

12.   Cómo diferenciar cuentas legítimas de empresas pantalla.

Resumen:    Posibilidad de utilizar compañías pantalla (shell companies) en
            paraísos offshore para el movimiento y encubrimiento de dineros
            provenientes de actividades delictivas. Se hizo énfasis en el
            requisito y deber fundamental de indagar sobre los propietarios
            efectivos de las sociedades y fundaciones a través de las cuales
            se realiza la apertura de las cuentas.

Oradores: Daniel Vielleville, Celvin Galindo, Gustavo Havranek, Walter
          Hoflich.

Moderador: Charles A. Intriago.




                                                    Darío A. Sandoval Shaik
                                                               Asesor Legal
                                                     17 de agosto de 2006