“PROSPECTO CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA” CAPITULO I INFORMACION GENERAL DE LA CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA
1. IDENTIFICACION DE LA CARTERA: La Cartera Colectiva administrada por HSBC FIDUCIARIA S.A., será de naturaleza ABIERTA y se denominará CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA. 2. IDENTIFICACION DE LA SOCIEDAD ADMINISTRADORA: Esta Cartera Colectiva, será administrada por HSBC FIDUCIARIA S.A., entidad legalmente constituida mediante escritura pública número 5564 del 12 de noviembre de 1991, otorgada en la Notaría Séptima del Círculo Notarial de Bogotá, con registro mercantil 00478282, NIT. 800.147.042-3, y permiso de funcionamiento otorgado por la Superintendencia Bancaria (hoy Financiera) mediante Resolución 4372 del 25 de noviembre de 1991. 3. SEDE: La Cartera Colectiva tendrá como sede el mismo lugar donde funciona la oficina principal de HSBC Fiduciaria que se encuentra en la ciudad de Bogota D.C. ubicada en la Carrera 7 No. 71-21 Torre B Piso 16. No obstante, se podrán recibir y entregar recursos para la Cartera Colectiva en las agencias o sucursales de HSBC Fiduciaria y de HSBC Colombia S.A., o en las oficinas de otras entidades con las que HSBC Fiduciaria haya suscrito contratos de corresponsalía o uso de red de oficinas o equivalentes, casos en los cuales la responsabilidad será exclusiva de HSBC Fiduciaria. 4. DURACION DE LA CARTERA: La Cartera Colectiva tendrá una duración igual a la de HSBC Fiduciaria, es decir hasta el año 2.090. 5. ALCANCE DE LAS OBLIGACIONES DE LA SOCIEDAD ADMINISTRADORA: “Las obligaciones de de la sociedad administradora de la CARTERA COLECTIVA relacionadas con la gestión de portafolio son de medio y no de resultado. Los dineros entregados por los inversionistas no son depósitos, ni generan para la sociedad administradora las obligaciones propias de una institución de depósito y no están amparadas por el seguro de depósito del Fondo de Garantías de Instituciones Financieras FOGAFIN, ni por ningún otro esquema de dicha naturaleza. La inversión en la CARTERA COLECTIVA está sujeta a los riegos de inversión, derivados de la evolución de precios de los activos que componen el portafolio de la respectiva CARTERA COLECTIVA”
CAPITULO II POLITICA DE INVERSION
1. OBJETIVO DE LA INVERSION: El objetivo de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA es ofrecerle al inversionista individual y corporativo, un alto grado de protección y acceso al mercado de capitales, manteniendo un elevado nivel de beneficios y fácil disponibilidad de los recursos. La inversión en la Cartera Colectiva está sujeta a los riesgos de inversión, derivados de la evolución de los activos que componen el portafolio de la
misma. Los objetivos claves de la inversión son en primer lugar la preservación de la inversión, en segundo lugar la liquidez y luego la rentabilidad.
2. PLAN DE INVERSION: El portafolio de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA invertirá en títulos de deuda emitidos, aceptados, avalados o garantizados en cualquier otra forma por la Nación, otras entidades de derecho público, el Banco de la República, los establecimientos bancarios, las corporaciones financieras, las compañías de financiamiento comercial y los organismos cooperativos de grado superior de carácter financiero, vigilados por la Superintendencia Financiera, o en cualquier otro título o activo que expresamente esté autorizado por las normas vigentes y por la Superintendencia Financiera; además de las operaciones permitidas en el DECRETO 2175 para las CARTERAS COLECTIVAS y descrita en el reglamento. El capital de la Cartera Colectiva, podrá ser invertir en títulos valores que tengan un plazo máximo de sesenta meses (60) a partir de las fecha de compra y la maduración promedio no podrá ser superior a un año. Este plazo no aplicará para garantías o activos subyacentes recibidos en operaciones REPO, SIMULTANEAS y/o TRANSFERENCIA TEMPORAL DE VALORES.
3. PERFIL DE RIESGO: La CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMENENCIA DE 30 DIAS es de perfil conservador pues su objetivo es acrecentar el capital por acumulación de rendimientos.
CAPITULO III ORGANOS DE ADMINISTRACION Y CONTROL
1. GERENTE: La CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA es administrada por HSBC FIDUCIARIA, cuenta con un Gerente de CARTERAS COLECTIVAS, dedicado de forma exclusiva a la gestión de las decisiones de inversión efectuadas a nombre de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA, con su respectivo suplente. El Gerente se considera administrador de la Sociedad Administradora y estará inscrito en el Registro Nacional de Profesionales del Mercado de Valores. Su identificación y datos de contacto serán dadas a conocer de igual forma a través del sitio web: www.hsbcfiduciaria.com.co de HSBC Fiduciaria. 2. REVISOR FISCAL Y CONTRALOR NORMATIVO: La revisoría fiscal de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA será realizada por el revisor fiscal de HSBC Fiduciaria, donde su identificación y datos de contacto serán dados a conocer a través del sitio web de HSBC Fiduciaria. Adicionalmente, se contará con un contralor normativo, nombrado por la Junta Directiva de la Sociedad Administradora, encargado de supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestión de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA y demás obligaciones señaladas en el artículo 21 de la Ley 964 de 2005. Su identificación y datos de contacto serán dadas a conocer de igual forma a través del sitio web: www.hsbcfiduciaria.com.co de HSBC Fiduciaria.
3. COMITÉ DE INVERSIONES: La Junta Directiva de HSBC Fiduciaria ha designado un Comité de Inversiones responsable del análisis de las inversiones y de los emisores, así como de la definición de los cupos de inversión y las políticas para adquisición y liquidación de inversiones. Los miembros de este comité se consideran administradores de conformidad con lo establecido en el artículo 22 de la Ley 222 de 1995 o cualquier otra norma que lo modifique, sustituya o derogue. Dicho comité constará de 3 miembros y se reunirá ordinariamente una vez al mes en la sede de HSBC Fiduciaria; también podrá reunirse extraordinariamente cuando las circunstancias lo requieran previa convocatoria efectuada por el gerente de la CARTERA COLECTIVA o el representante legal de la Sociedad Administradora.
4. CUSTODIO: Con el objetivo de eliminar el riesgo que representa el manejo de títulos físicos, agilizar las transacciones derivadas del mercado primario y secundario, así como facilitar el cobro de rendimientos de capital e intereses de las inversiones que conforman el portafolio de la CAETERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS, HSBC FIDUCIARIA está solo invertirá en títulos desmaterializados administrados por los dos Depósitos Centralizados de Valores autorizados en Colombia: DECEVAL y DCV.
CAPITULO IV GASTOS DE LA CARTERA
1. REMUNERACIÓN: HSBC Fiduciaria percibirá por su gestión de administración de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA, una remuneración fija equivalente al 1.2% efectivo anual sobre el capital administrado, la cual será liquidada, calculada y cobrada diariamente. Adicionalmente en los casos en los cuales la rentabilidad bruta diaria efectiva anual de la CARTERA COLECTIVA exceda los porcentajes indicados en la siguiente tabla, la Sociedad Administradora percibirá una remuneración de éxito, calculada como un porcentaje fijo cobrado sobre rendimientos, así: Metodología para el cálculo de la comisión por administración
CA = VFC t -1 ×
Vca 365
Donde: CA = Valor de la comisión por administración efectivamente cobrada VFC t -1 = Valor del fondo al cierre de operaciones del día t-1 Vca = Porcentaje definido como cobro de comisión fijo por administración (1.2%)
Metodología para el cálculo de la comisión de éxito Si,
Rd t ∈ RRBn
Entonces,
CE = RD t × PBTn
Donde: Rd t = Rentabilidad efectiva anual definida para el día t
RRBn = Rango de rentabilidad bruta diaria efectiva anual CE = Comisión de éxito RD t = Rendimientos abonados en el día t (ingresos menos gastos) PBTn = Porcentaje sobre rendimientos brutos diarios.
n = 1,…, 7
Rango Rentabilidad Bruta Diaria Efectiva Anual 8% - 10% 10.01% - 12% 12.01% - 14% 14.01% - 16% 16.01% - 18% 18.01% - 20% > 20%
Porcentaje sobre rendimientos brutos diarios 3.75% 3.00% 2.50% 2.14% 1.88% 1.67% 1.50%
2. GASTOS: Estarán a cargo de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA los siguientes gastos y costos, los cuales serán cargados y cancelados en el siguiente orden de preferencia: 1. La remuneración de la Sociedad Administradora. 2. Las pérdidas en venta de inversiones o por ajuste al precio de mercado. 3. Los intereses y demás rendimientos financieros que deban cancelarse por razón de operaciones de reporto o repo, simultáneas y transferencias temporales de valores y para el cubrimiento de los costos de operaciones de crédito que se encuentren autorizadas. 4. Los intereses de los créditos que puedan obtenerse para la adquisición de títulos en el mercado primario, cuando correspondan a las condiciones de la respectiva emisión. 5. Los gastos derivados de transacciones registradas a través de sistemas electrónicos, tales como, MEC, SEBRA. 6. Los gastos bancarios que se originen en el depósito de los recursos de la Cartera Colectiva. 7. El costo del depósito y custodia de los activos de la Cartera Colectiva. 8. Los honorarios y gastos en que se incurra para la defensa de la Cartera Colectiva cuando las circunstancias lo exijan. 9. Los gastos en que se incurra para la citación y celebración de las Asambleas de los Inversionistas. 10. Los gastos derivados del envío de extractos y suministro de información a los Inversionistas o a los beneficiarios designados por éstos. 11. Los impuestos que graven directamente los activos y los ingresos de la Cartera Colectiva así como timbres y demás impuestos que afecten directamente los bienes y operaciones de la Cartera Colectiva. 12. El valor de los seguros y amparos de los activos de la Cartera Colectiva, distintos a la póliza que trata la clausula 1.7del Reglamento. 13. Las comisiones a favor de comisionistas de bolsa y corredores independientes de valores inscritos en el Registro Nacional de Intermediarios de la Superintendencia Financiera debidamente autorizados, causadas por negociaciones de compra y venta de valores. 14. Los honorarios y gastos causados por la revisoría fiscal de la Cartera Colectiva. 15. Los honorarios y gastos causados por el auditor externo de la Cartera Colectiva, si lo hubiere. 16. Comisiones por la adquisición o enajenación de activos para la Cartera Colectiva. 17. Los derivados de la calificación de la Cartera Colectiva.
CAPITULO V INFORMACION OPERATIVA DE LA CARTERA
1. MONTO MINIMO DE INGRESO Y PERMANENCIA: El monto mínimo para ingresar es de un millón de pesos ($1.000.000,00) y para permanecer es de cien mil pesos ($100.000,00), según las condiciones previamente establecidas en el Reglamento.
2. CONSTITUCION Y REDENCION DE PARTICIPACIONES: Para ingresar a la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA, el inversionista deberá recibir y conocer previamente el REGLAMENTO y PROSPECTO de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA. Una vez de constancia que conoce los alcances de su inversión, realizará la entrega efectiva de recursos, valor que será convertido en unidades al valor de la unidad vigente determinado de conformidad con el capítulo 11 de la Circular Básica Contable y Financiera expedida por la Superintendencia Financiera y las normas que lo adicionen o modifiquen. Todo inversionista podrá con posterioridad a su ingreso, realizar nuevos aportes a la CARTERA COLECTIVA, teniendo como base un mínimo cien mil pesos ($1.000.000), los cuales se contabilizarán como un mayor valor de la inversión inicial y convertida a unidades de igual forma que al momento de efectuar una constitución inicial. Los inversionistas se encuentran sujetos a un pacto de permanencia de treinta (30) días, el cual se contará de manera independiente para cada aporte efectuado por el inversionista, por lo que hasta tanto no venza esta plazo no será posible realizar la redención de derechos. Una vez vencido el plazo pactado de permanencia, si el Inversionista desea retirar la totalidad del saldo, deberá preavisar con un día hábil de antelación. En caso contrario, podrá retirar dentro los dos (2) días hábiles siguientes hasta el 100% del saldo al cierre del día inmediatamente anterior. En caso de no realizar el retiro parcial, ni efectuar el preaviso por el retiro total, en los dos días hábiles después de cumplido el plazo de los treinta días, el capital más los rendimientos se prorrogarán por 30 días comunes contados a partir de la fecha de vencimiento inicial. El día del pago se le informará al Inversionista el número de unidades redimidas y el valor en pesos al cual fueron redimidas dichas unidades. 3. SANCIONES POR RETIRO ANTICIPADO: Antes del vencimiento del plazo de permanencia de la inversión, los inversionistas podrán solicitar la redención total o parcial de sus derechos de conformidad pagando una suma a título de sanción o penalidad de conformidad con los días faltantes para el vencimiento del término de permanencia de la siguiente manera: Días faltantes para el vencimiento del pacto Monto del porcentaje que será cobrado a de permanencia título de penalidad sobre el valor del monto retirado Hasta 29 días 1% sobre el valor del retiro El valor de la penalidad deberá ser asumida por el Inversionista y se considerará un mayor valor de retiro. Estos recursos se considerarán como ingreso para la cartera colectiva
4. USO DE RED DE OFICINAS Los aportes podrán efectuarse en dinero, cheque o transferencia de recursos y se podrán realizar en las oficinas de HSBC Fiduciaria y HSBC Colombia S.A.(en virtud del Contrato de Uso de Red de Oficinas suscrito entre las mismas), sus agencias o sucursales o en las oficinas de las entidades con las que haya celebrado contratos de uso de red de oficinas o corresponsalía local. Para el efecto, HSBC Fiduciaria informará a través del sitio web las oficinas adicionales, si las hubiere, que estarán facultadas para recibir aportes. Las cuentas a través de las cuales se podrán efectuar transferencia de recursos, son informadas al momento de la vinculación del Inversionista.
CAPITULO VI INFORMACION ADICIONAL
1. OBLIGACIONES DE LOS INVERSIONISTAS: Son obligaciones de los inversionistas: (i) Aceptar y cumplir el contenido del presente Reglamento; (ii) Suministrar completa y oportunamente la información y documentos que le solicite HSBC Fiduciaria, en especial la establecida por la ley y la Superintendencia Financiera para prevenir el lavado de activos provenientes de actividades delictivas. Igualmente es obligación del Inversionista actualizar la información y documentación por lo menos una (1) vez
al año y cada vez que se presenten modificaciones a la misma; (iii) Efectuar el pago de los aportes, de conformidad con el procedimiento establecido en la clausula 4.1 del Reglamento; (iv) Informar a HSBC Fiduciaria la cuenta que será utilizada para redimir los derechos, para consignar los recursos que sobrepasen los límites de concentración por Inversionista o para el desarrollo del proceso de liquidación, y cualquier otro procedimiento operativo que lo requiera; y (v) Si lo requiere HSBC Fiduciaria, presentar el documento representativo de la inversión para solicitar la redención parcial o total de los derechos en ellos representados.
2. REPORTES DE INFORMACION A LOS INVERSIONISTAS: HSBC Fiduciaria tiene a disposición de los Inversionistas de la CARTERA COLECTIVA ABIERTA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA, toda la información necesaria para el adecuado entendimiento sobre la naturaleza de la misma, así como de la Sociedad Administradora; para ello pondrá a disposición de los inversionistas de manera permanente la siguiente información: 1. 2. 3. 4. 5. Reglamento de inversión. Prospecto de inversión. Extracto de cuenta. Ficha técnica. Informe de Rendición de cuentas.
Adicionalmente, HSBC Fiduciaria cuenta con el sitio web www.hsbcfiduciaria.com.co en el que se podrá consultar de igual forma, la siguiente información: 1. Reglamento, prospecto y ficha técnica de la Cartera Colectiva, debidamente actualizados. 2. Rendición de cuentas vigente para el periodo. 3. Rentabilidad efectiva anual antes de comisión. 4. Rentabilidad efectiva anual después de comisión. 5. Valor de la unidad vigente para el día de consulta.
3. SITUACIONES DE CONFLICTO DE INTERES: La Sociedad Administradora revelará los posibles conflictos de interés que se presenten en la gestión de las CARTERAS COLECTIVAS según lo establecido en el Decreto 2175 de 2007. La CARTERA COLECTIVA ABIERTA HSBC FIDUCIARIA CON PACTO DE PERMANENCIA DE 30 DIAS HSBC FIDUCIARIA, no invertirá recursos en valores cuyo emisor, avalista, aceptante, garante u originador sea la casa MATRIZ o SUBORDINADA de esta. Al mismo tiempo la realización de DEPOSITOS en CUENTAS DE AHORRO y CORRIENTES en la casa MATRIZ de la Sociedad Administradora se hará respetando los límites y condiciones contempladas en el Reglamento. 4. MATRIZ Y SUBORDINADAS HSBC Fiduciaria S.A. es filial de HSBC Colombia S.A. 5. MODIFICACION Y ADICIONES AL PROSPECTO Toda modificación o adición a este prospecto será oportunamente publicada a los inversionistas a través de la página web de la Sociedad Administradora.