Carpeta de Crédito
A. Formulario de solicitud de crédito (original y copia) B. Documentación para análisis crediticio Se solicita que la documentación a presentar sea en copia simple acompañada por los originales para su comprobación. 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. 12. 13. 14. 15. 16. 17. PERSONAS FÍSICAS O SOCIEDADES DE HECHO Fotocopia DNI/ LE/ LC de los Titulares/ Apoderados Certificado de Residencia y Convivencia Escritura de Poder Otorgado, inscripta en el Registro de Mandatos (si hubiera). Acta o Libreta de Matrimonio, Sentencia de Divorcio y/o Acta de Defunción del cónyuge en caso de corresponder Formulario AFIP 460/F del Titular o impresión de Constancia de Inscripción Constancia de CUIT del titular y/o la CUIL del representante Declaración Jurada y Constancia de Pago del Impuesto a las Ganancias (últimos 2 ejercicios) – Sociedad y/o cada integrante Formulario F 600 DGR, exención Actividades Económicas Formulario F500 DGR, constancia de regularización fiscal Impuesto a los Bienes Personales – DD.JJ IVA-DDJJ mensuales año actual (en caso de que la empresa se encuentre con algún tipo de exención, el cliente deberá remitir el boletín oficial donde figure la misma). Últimos 6 pagos de autónomos (moratoria, si hubiere) Constancia de Inscripción de Ingresos Brutos Ingresos Brutos – DDJJ mensual año anterior y DDJJ mensual año actual DDJJ de aportes previsionales del último año con el correspondiente comprobante de pago o Nota declarando que no posee empleados. F 931 AFIP DDJJ F 522/A AFIP, Ley 17.250 – RG 167 Inexistencia de deuda previsional exigible Contrato de la Sociedad de Hecho por escrito. De no poseerlo deberá presentar Nota, en carácter de Declaración Jurada, indicando los datos personales de cada uno de los integrantes, cónyuge inclusive Declaración Jurada de Seguros Vigentes (si hubiere) Declaración Jurada de Grupo o Conjunto Económico (Formulario Bco. Macro) Habilitación Municipal del año en curso, si corresponde Manifestación de Bienes o Estado de Situación Patrimonial intervenida por Contador Público Nacional y certificada por el CPCE y, de corresponder, comprobantes de dominio. F 2572 (BCRA) Dos últimos estados contables certificados por CPN e intervenidos por Consejo (en caso de no contar con el de 2.007, presentar uno de corte) Flujo de Fondos proyectado periodo de 12 meses con pautas de elaboración. Para deudas menores a $500.000 el pedido de esta documentación es opcional DDJJ de Ventas con apertura mensual del último ejercicio contable y meses posteriores DDJJ de Endeudamiento a la fecha de manifestación de Bienes y actual, en Entidades Financieras y Bancarias, indicando tipo de crédito, monto, moneda, amortización y garantías Inventario de los principales Bienes de Uso Manifestación de bienes de los socios (en caso de Sociedades de Hecho) certificada por Contador Público Nacional en la que conste el capital afectado a la sociedad.
18. 19. 20. 21.
22. 23. 24. 25.
26. 27.
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28. Nota de ofrecimiento de garantía, verificación y tasación del bien ofrecido en garantía cuando el titular ofrezca una garantía real de su propiedad PERSONAS FÍSICAS O SOCIEDADES DE HECHO: AGROPECUARIAS Documentación del antes mencionada, desde el punto 1 al 28, excepto lo puntos 22, 23, 24 y 25. Se deberá adjuntar además: - Formulario CR – 00882- DD JJ – Situación Patrimonial, Económica y Financiera – Cliente Agropecuario - Fotocopia de arrendamientos (tanto del locador como del locatario). En caso de no haberse suscripto contrato, deberá demostrar el arrendamiento con algún otro documento que permita corroborar dicha situación (recibos de pago, nota con carácter de DDJJ u otros). El motivo por el cual no se pudo obtener el contrato y las averiguaciones efectuadas deben quedar claramente indicadas en el Informe Básico Cualitativo Agropecuario (formulario) - Fotocopia de la Liquidación de venta de leche de los últimos seis meses. - Certificado de Depósito de Granos emitido por el acopiador correspondiente - Constancia de vacunación contra la aftosa (antigüedad no mayor a 6 meses)
PERSONAS JURÍDICAS o SOCIEDADES REGULARES 1. Contrato Social debidamente inscripto 2. Fotocopia de Acta de designación de autoridades o representantes y de sus CUIT o CUIL 3. Fotocopia de Acta autorizando la gestión del crédito 4. DDJJ Impuesto a los Bs. Personales de los socios o accionistas ( en el caso de que sean avalistas) 5. Formulario AFIP 460/J del Titular o impresión de Constancia de Inscripción 6. DDJJ Impuestos a las Ganancias de la Sociedad (últimos 2 ejercicios) 7. IVA-DDJJ mensuales año actual (en caso de que se encuentre alguna exención se deberá remitir al Boletín Oficial hasta el momento de la presentación del legajo) con comprobantes de pago 8. Constancia de Inscripción de Ingresos Brutos. 9. Ingresos Brutos – DDJJ mensuales año anterior y actual 10. Declaración Jurada de Seguros Vigentes (si hubiere) 11. DDJJ de aportes previsionales del último año con el correspondiente comprobante de pago o Nota declarando que no posee empleados. F 931 AFIP 12. DDJJ F 522/A AFIP, Ley 17.250 – RG 167 Inexistencia de deuda previsional exigible 13. Habilitación Municipal del año en curso, si corresponde. 14. Manifestación de Bienes de los socios o accionistas, en el caso que sean avalistas (con comprobantes de dominio) 15. Últimos 3 EECC cerrados, auditados y certificados por el CPN 16. DDJJ de Ventas con apertura mensual del último ejercicio contable y meses posteriores 17. DDJJ de Endeudamiento a la fecha de cierre de Balance y actual, en Entidades Financieras y Bancarias, indicando tipo de crédito, monto, moneda, amortización y garantías 18. Empresas constructoras; cartera de obras (fotocopia de los contratos de obra importantes) 19. Constancia anual de inscripción en el Registro Industrial de la Nación, en caso de corresponder 20. Nota de ofrecimiento de garantía, verificación y tasación del bien ofrecido en garantía cuando el titular ofrezca una garantía real de su propiedad
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PERSONAS JURÍDICAS O SOCIEDADES REGULARES: AGROPECUARIAS Documentación del antes mencionada, desde el punto 1 al 20, excepto lo puntos 16 y 17. Se deberá adjuntar además: - Formulario CR – 00882- DD JJ – Situación Patrimonial, Económica y Financiera – Cliente Agropecuario. Deberán adjuntar a éste, los Estados Contables firmados por Contador Público, con la certificación de la firma por CPCE - Fotocopia de arrendamientos (tanto del locador como del locatario). En caso de no haberse suscripto contrato, deberá demostrar el arrendamiento con algún otro documento que permita corroborar dicha situación (recibos de pago, nota con carácter de DDJJ u otros) - Fotocopia de la Liquidación de venta de leche de los últimos seis meses - Certificado de Depósito de Granos emitido por el acopiador correspondiente - Constancia de vacunación contra la aftosa (antigüedad no mayor a 6 meses) C. Documentación del Garante 1. Documento Nacional de Identidad (de titular y conyugue si corresponde). 2. CUIL o CUIT de ambos 3. Certificado de residencia y Convivencia 4. Certificado de Matrimonio, Acta de divorcio o Acta de defunción, si correspondiere 5. Certificado de Trabajo 6. Copia de los 3 últimos recibos de sueldo o Certificación de Ingresos certificada por CPCE, inscripción impositiva (si fuere trabajador independiente) 7. Nota de ofrecimiento de garantía, verificación y tasación del bien ofrecido en garantía, en caso de corresponder, de sus cónyuges D. Bienes ofrecidos en garantía real Todos los bienes ofrecidos en garantía (inmuebles, rodados u otros bienes) deben encontrarse libres de gravámenes o inhibiciones. Inmuebles - Cedula parcelaria y escritura o título de propiedad - Plano del edificio En los casos de inmuebles, que según cedula parcelaria, aparecen como adquiridos por donación, se requiere la confirmación por parte del MDE de viabilidad de aceptación del ofrecimiento de esta garantía. Rodados (antigüedad de 3 años máximo) - Título de propiedad del automotor - En los casos que el titulo lo indique; presentación de formulario F381 AFIP Maquinarias - Copia de factura de compra Sobre bienes a adquirir - Factura proforma del Bien a adquirir E. Proyecto
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Formulario de Capital de www.salta.gov.ar/mde/Pymes
Trabajo
–
Activo
Fijo,
según
corresponda
F. Proformas de los bienes a adquirir con el dinero del Crédito
Gestión del Crédito mediante un representante Apellidos y Nombres del Titular:………………………………………………………………………………………………… Razón Social o Denominación:…………………………………………………………………………………………………… DNI:…………………………………… CUIT/ CUIL: ……………………………………….. Dirección:…………………………………………………………………………………………………………………………………… Apellidos y Nombres del representante: …………………………………………………………………………………… DNI: …………………………………………………….. Dirección:……………………………………………………………………………………………………………………………………
……………………………………………………… Firma del representante
…………………………………………………. Firma del titular
Ambas firmas deben estar debidamente certificadas por la Policía o Escribano
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