5 ESTADOS FINANCIEROS IN#16

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5 ESTADOS FINANCIEROS IN#16 Powered By Docstoc
					                                                   COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO BERLIN "INVERCOOB"
                                                      ESTADO DE EXCEDENTES Y/O PERDIDAS COMPARATIVO
                                                                         AÑO 2007 vs AÑO 2006
                                                                          Valores en Miles de Pesos
***********************************************************************************************************************************************

                                                                              DIC.-2007              DIC.-2006            Variación                %

INGRESOS



OPERACIONALES (NOTA No 26)

Intereses creditos comerciales                                                    342.914,00             284.865,00          58.049,00              20,38%
Intereses creditos consumo                                                      1.797.266,00           1.250.067,00         547.199,00              43,77%
Intereses credito vivienda                                                         16.827,00              71.367,00         -54.540,00             -76,42%
Intereses fondo de liquidez                                                         9.743,00               8.364,00           1.379,00              16,49%
Intereses de inversiones                                                           51.718,00              49.183,00           2.535,00               5,15%

ACTIVIDAD FINANCIERA                                                            2.218.468,00           1.663.846,00         554.622,00             33,33%


Reintegro provision cartera de credito-consumo                                    353.108,00             153.040,00         200.068,00            130,73%

RECUPERACIONES                                                                    353.108,00             153.040,00         200.068,00            130,73%


Cuotas de admision y/o afiliacion                                                   20.414,00             12.982,00            7.432,00             57,25%
Cuotas de adminsitracion y sostenimiento                                                 0,00             87.771,00          -87.771,00           -100,00%
Otros ingresos administrativos                                                           0,00             68.281,00          -68.281,00           -100,00%

ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES                                                          20.414,00            169.034,00        -148.620,00             -87,92%



TOTAL INGRESOS OPERACIONALES                                                    2.591.990,00           1.985.920,00         606.070,00             30,52%



NO OPERACIONALES (NOTA No 27)

Dividendos, Participaciones                                                          2.915,00               2.322,00             593,00            25,54%

DIVIDENDOS, PARTICIPACIONES Y EXCEDENTES                                             2.915,00               2.322,00             593,00            25,54%


Arrendamientos                                                                      13.620,00             13.620,00                 0,00            0,00%

ARRENDAMIENTOS                                                                      13.620,00             13.620,00                 0,00            0,00%


Deudas castigadas                                                                   22.519,00                  0,00           22.519,00           100,00%
Reintegro provisiones de cartera                                                    10.594,00             37.000,00          -26.406,00           -71,37%
Reintegro provisiones de cuentas por cobrar                                         55.604,00             17.898,00           37.706,00           210,67%
Reintegro de otros costos y gastos                                                   8.295,00             15.124,00           -6.829,00           -45,15%

RECUPERACIONES                                                                      97.012,00             70.022,00           26.990,00            38,55%


Por siniestro                                                                        8.000,00                    0,00          8.000,00           100,00%

INDEMNIZACIONES                                                                      8.000,00                    0,00          8.000,00           100,00%


Aprovechamientos                                                                     1.027,00                 754,00             273,00             36,21%
Multas y recargos                                                                      513,00                 489,00              24,00              4,91%
Reconocimientos Eps                                                                      0,00                 602,00            -602,00           -100,00%
Ajuste al peso                                                                           7,00                  14,00              -7,00            -50,00%
Llamadas telefonicas                                                                     0,00                  12,00             -12,00           -100,00%

DIVERSOS                                                                             1.547,00               1.871,00            -324,00            -17,32%



TOTAL INGRESOS NO OPERACIONALES                                                   123.094,00              87.835,00           35.259,00            40,14%



INGRESOS EJERCICIOS ANTERIORES (NOTA No 28)

Ingresos de Ejercicios Anteriores                                                         0,00           271.044,00        -271.044,00            -100,00%

INGRESOS DE EJERCICIOS ANTERIORES                                                         0,00           271.044,00        -271.044,00            -100,00%




TOTAL INGRESOS                                                                  2.715.084,00           2.344.799,00         370.285,00             15,79%
GASTOS Y COSTOS


GASTOS DE ADMINISTRACION (NOTA No 29)

Gastos de Personal                                   515.104,00     416.158,00      98.946,00        23,78%
Gastos Generales                                     744.137,00     763.424,00     -19.287,00        -2,53%
Provisiones                                          639.166,00     594.078,00      45.088,00         7,59%
Amortizacines                                        214.926,00           0,00     214.926,00       100,00%
Depreciaciones                                        68.042,00      50.486,00      17.556,00        34,77%
Gastos Financieros                                     2.744,00       2.424,00         320,00        13,20%

TOTAL GASTOS DE ADMINISTRACION                      2.184.119,00   1.826.570,00    357.549,00        19,57%



GASTOS NO OPERACIONALES (NOTA No 30)


Perdidas por siniestro                                 2.250,00         1.144,00     1.106,00        96,68%

PERDIDA EN VENTA Y RETIRO DE BIENES                    2.250,00         1.144,00     1.106,00        96,68%


Impuestos asumidos                                     3.961,00         5.475,00     -1.514,00       -27,65%
otros                                                  2.565,00         9.030,00     -6.465,00       -71,59%

GASTOS EXTRAORDINARIOS                                 6.526,00      14.505,00       -7.979,00       -55,01%


Multas sanciones y litigios                              216,00             7,00       209,00      2985,71%
Otros                                                250.659,00             0,00   250.659,00       100,00%

GASTOS DIVERSOS                                      250.875,00             7,00   250.868,00      3583,82%



TOTAL GASTOS NO OPERACIONALES                        259.651,00      15.656,00     243.995,00      1558,48%



TOTAL GASTOS                                        2.443.770,00   1.842.226,00    601.544,00        32,65%


COSTO VENTAS Y PRESTACION SERVICIOS (NOTA No 31)


Intereses depositos de ahorro ordinario               27.712,00      24.634,00       3.078,00        12,49%
Intereses depositos de ahorro a termino               29.241,00      25.717,00       3.524,00        13,70%
Contribucion emergencia economica                     14.823,00      11.645,00       3.178,00        27,29%

ACTIVIDAD FINANCIERA                                  71.776,00      61.996,00       9.780,00        15,78%


TOTAL COSTO DE VENTAS                                 71.776,00      61.996,00       9.780,00        15,78%



TOTAL GASTOS Y COSTOS                               2.515.546,00   1.904.222,00    611.324,00        32,10%



EXCEDENTE PRESENTE EJERCICIO                         199.538,00     440.577,00     -241.039,00       -54,71%




GUILLERMO A. PAZ RUIZ                          LUZ DARY CHARRY CHAVEZ                            LIBARDO SANTAFE URREGO
Gerente                                        Contador                                          Revisor Fiscal
FIRMADO ORIGINAL                               T.P. 68141-T.                                     T.P. 49562-T

                                                                                                 VER OPINION ADJUNTA

				
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