Política de Prevención Contra el Lavado de Activos y by slappypappy117

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									Superintendencia de Bancos

Política de Prevención Contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo en la Republica Dominicana
Heiromy Castro M.
Diciembre, 2007 Santo Domingo, R. D.

Introducción

Introducción
Lavado de Activos....?
-Método por el cual una persona criminal, o una organización criminal, procesa las ganancias financieras que resultan de sus actividades ilegales. -Proceso que consiste en esconder la naturaleza, localidad, procedencia, propiedad o control de los beneficios producidos por una actividad criminal, para evitar ser detectado por las autoridades competentes.

Introducción
Financiamiento del Terrorismo … ???
“Acciones encaminadas a proveer recursos que serán utilizados para la comisión de actos terroristas.”

Introducción
FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Fuentes: a) Lícitas, como aportes a Fundaciones, ONGs u Otros Organismos similares. b) Ilícitas, como robos, secuestros, narcotráfico, Impuestos de Seguridad, entre Otros.
Uno de los grandes problemas estriba en que muchas personas pueden proveer fondos a células terroristas desconociendo el objetivo y el destino final de su colaboración

Introducción
A continuación veremos:
-Como ha evolucionado la lucha ALA/CFT -Base Legal -Como funciona el Modelo Preventivo Dominicano

-Logros

1995
Ley 17-95 que modifica e incluye el Lavado de Activos de la Ley No.50-88, sobre Drogas y Sustancias Controladas en la República Dominicana

2002 1996
Obtenemos membresía del GAFIC

2000
Obtenemos membresía del Grupo Egmont

Se establece la Ley No. 72-02 que sanciona el lavado de activos proveniente del tráfico ilícito de drogas y otras infracciones graves

2005
Surgimiento de la Unidad de Análisis Financiero UAF

1988
Ley No. 50-88 sobre Drogas y Sustancias Controladas en la República Dominicana

1996
Decreto 288-96 que trata las Disposiciones Relativas sobre Delitos y Lavado de Bienes Relacionados con el Tráfico Ilícito de Drogas y de substancias controladas en la República Dominicana

2005 1997
Surgimiento del Departamento de Inteligencia Financiera según lo establece el decreto No.28896

Nov 2001
Obtenemos membresía del CICTED-OEA

2003
Se establece el Decreto No.20-03 que establece el Reglamento de la Ley No. 72-02 que sanciona el lavado de activos proveniente del tráfico ilícito de drogas y otras infracciones graves

Anteproyecto de la Ley Antiterrorismo

Base Legal
•Ley 72-02, Contra el Lavado de Activos

•Decretos 19-03 y 20-03
•Ley 183-02, Monetaria y Financiera •Ley 92-04, de Prevención de Riesgo para Entidades

de Intermediación Financiera

•Convención de Viena, de 1988 (ONU)
•Convención Interamericana Contra la Corrupción,

Ratificada el 20/11/98 (OEA)

Base Legal
•Convención Interamericana Contra el Terrorismo,

Suscrita el 16/07/02 (OEA) del Terrorismo (ONU) Organizada (ONU) Naciones Unidas

•Convención Internacional Contra el Financiamiento •Convención Internacional Contra la Delincuencia

•Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
•Reglamento Modelo del CICAD-OEA

Base Legal, Terrorismo • Código Penal Dominicano, Artículo 435 de 1970, Ley 588-70. • Ley 72-02, Sobre Lavado de Activos Provenientes del Tráfico Ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y Otras Infracciones Graves
Capítulo I, Definiciones, Artículo No.1, Numeral 7, Infracciones Graves, señala: “…, cualquier crimen relacionado con el terrorismo,…”

Aun no contamos con una Ley que tipifique el Financiamiento del Terrorismo como un Crimen Grave, pero todas las entidades de intermediación financiera y Cambiaria cumplen con las normas internaciones, como Buenas Practicas.

Documentos
•40 Recomendaciones + 9 Revisadas del GAFI

•25 Normas de Basilea
•Normas de Debida Diligencia y Mejores Prácticas del

Comité de Basilea

•Guía para la Prevención del Financiamiento del

Terrorismo (GAFI)

•Normas de Cumplimiento Bajo la Nueva Metodología

de Evaluación FMI-BM-GAFI

Relación entre la Superintendencia de Bancos y la Unidad de Análisis Financiero (UAF)
Superintendente de Bancos Comité Nacional Contra el Lavado de Activos Ministerio Publico / Unidades Investigativas

UAF
Superintendencia de Bancos
Casinos de Juegos

Sector Financiero

Sector No Financiero

Servicios Profesionales Compra y Venta de armas de fuego

Banco Central Asociaciones Bancos Otras Agentes de Cambios, Compañías y Actividad de Promoción Inmobiliaria o compra venta de Comerciales Instituciones Remesadoras corredores de seguros inmuebles Financieras y Canjeadores Empresas o personas físicas de Compra y Venta de Artículos

Administración del Riesgo para Prevenir el Lavado de Activos
El lavado de activos se ha constituido en un gran problema para todas las sociedades del mundo, dado los efectos que causan: •Inflación •Desestabilización de Precios •Incertidumbre Cambiaria •Corrupción

Administración del Riesgo para Prevenir el Lavado de Activos
•Descomposición Social •Formación de Falsos Valores •Violencia •Ingobernabilidad

Administración del Riesgo para Prevenir el Lavado de Activos
Todo lo anterior cataliza efectos negativos en la percepción de riesgo, específicamente en lo relativo a los riesgos: Reputación, Operativo, Legal y Crediticio. Derivándose en Costos Específicos tales como: •Perdidas de Negocios Rentables •Problemas de Liquidez (Retiro Masivos de Fondos) •Limitación de Facilidades en Bancos Corresponsales •Costos de Investigaciones y Multas •Incautación de Bienes •Perdida de Capacidad de Endeudamiento •Perdida del Valor Accionario de la Empresa
En síntesis, se afecta el Riesgo-País y con este el sistema de pagos debido al alto costo financiero y al consecuente encarecimiento.

Tipos Comunes de Riesgos:

Cortesía de la IVE, Guatemala

AUTORIDADES MONETARIAS

BANCO CENTRAL (Regulador)

SUPERINTENDECIA DE BANCOS

Ley 183-02 Ley 72-02

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
Base Legal:

a) Ley 72-02, Contra el Lavado de Activos Provenientes del Tráfico ilícito de Drogas y Sustancias Controladas y Otras Infracciones Graves

b)

Ley 183-02, Monetaria y Financiera

Toda la normativa legal respecto a la Supervisión Bancaria y de Prevención del Lavado de Activos están estructuradas en base a los documentos siguientes:

i. 40 + 9 Recomendaciones del GAFI

ii. 25 Normas de Basilea

Basilea II
Pilar 1: Requerimiento Mínimo de Capital
Capital Total

______________________________________ > 8% - 14%
Riesgo Crediticio + Riesgo Mercado + Riesgo Operativo

El % es establecido en función de la realidad particular del sector bancario supervisado.
El estándar internacional es de: > 8% – 14% En la Republica Dominicana es de : > 10% (Ver Art. 46, Lit. e, Ley 183-02)

Basilea II Pilar 2: Principios Básicos de Supervisión
•Principio de Supervisión Preventiva •Separación de Funciones

•Establecimiento de Controles Internos (limites)
•Implementación de Metodologías de Análisis de Riesgos, Modelos Estandarizados e Internos •Activa Participación de la Gerencia

Basilea II Pilar 3: Disciplina del Mercado / Transparencia de la Información
•Información sobre Indicadores de Riesgos
•Información Cualitativa y Metodológica •Información sobre Estructura Corporativa •Información Consolidada

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
In-Situ (72-02)
Evaluación de la Estructura de Control Interno y Cumplimiento Referente a las Políticas Preventivas contra el Lavado de Activos, y el Financiamiento del Terrorismo Tareas del Inspector
1- Se aprecia el interés y compromiso de la Gerencia para cumplir con los lineamientos contenidos en el Instructivo para implementar el Instructivo Conozca su Cliente y la Guía de Lineamientos para la Prevención del Lavado de Activos, emitida por la Superintendencia de Bancos. 2- Cuáles actividades han realizado para implantar e implementar el referido Instructivo Conozca sus Cliente y/o entrenamientos en torno a políticas preventivas contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo. 2.1- Quiénes han participado (personal, por puestos y departamentos): 2.2- Fechas en las que se han realizado las actividades. 3- El personal tiene los conocimientos adecuados a cerca de las obligaciones de identificar, conocer y dar seguimiento a sus clientes así como comunicar a la Gerencia todas las transacciones sospechosas. 4- Esta el personal conciente de su rol, respecto a la prevención contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo, así como de las Personas Políticamente Expuestas (PEPs).

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
In-Situ (72-02)
Evaluación de la Estructura de Control Interno y Cumplimiento Referente a las Políticas Preventivas contra el Lavado de Activos, y el Financiamiento del Terrorismo

Tareas del Inspector
5- Solicitar quince (15) expedientes de clientes no corporativos, elegidos aleatoriamente por el inspector del reporte Diario de Efectivo, como clientes que han operado con montos superiores a los US$10,000.00 o su equivalente en moneda nacional. Verificar que todos contengan las informaciones requeridas en el Instructivo Conozca su Cliente, SB-006-2001. (Queda a opción del inspector de ampliar la muestra, tomando en cuenta un periodo de los últimos 6 meses). 6- Existen en los expedientes analizados indicios de que esos clientes han sido visitados por el Banquero que le maneja las cuentas o por cualquier otro funcionario de la entidad financiera o cambiaria. 7- La entidad posee una definición clara de las responsabilidades de la Gerencia en torno a las medidas que se deben tomar para prevenir y detectar operaciones ilícitas. 8-Disponen de un Manual de Control Interno debidamente aprobado por la Superintendencia de Bancos, que sea de conocimiento de todo el personal, para prevenir y detectar operaciones ilícitas. 9- Existe el puesto de Oficial o Gerente de Cumplimiento.

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
In-Situ (72-02)
Evaluación de la Estructura de Control Interno y Cumplimiento Referente a las Políticas Preventivas contra el Lavado de Activos, y el Financiamiento del Terrorismo Tareas del Inspector
12- La entidad cuenta con políticas y procedimientos escritos que facilitan la selección y contratación de un personal capacitado, con apego a preceptos éticos (Certificados de buena conducta, preparación técnica, capacitación en torno a la prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del terrorismo. 13- Cantidad de reportes y transacciones sospechosas remitidas a la Superintendencia de Bancos en los últimos seis (6) meses. 16- Solicitar el Informe Diario de Entrada/Salida de Efectivo de doce (12) días en el periodo de los seis (6) meses anteriores a la fecha de inspección 14- Existe alguna guía que sea del conocimiento de todo el personal que muestre como proceder con las transacciones y operaciones que pueden servir para el Financiamiento del Terrorismo. 15- Seleccione Aleatoriamente dos (2) días por cada mes de los últimos seis (06) meses y busque operaciones a registrar mayores al contravalor de US$10,000.00, señale las y solicite al Oficial / Gerente de Cumplimiento los formularios correspondientes de cada una de las operaciones que ha indicado. (Queda a opción del inspector ampliar la muestra en función del tamaño de la entidad supervisada.)

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
In-Situ (72-02)
Evaluación de la Estructura de Control Interno y Cumplimiento Referente a las Políticas Preventivas contra el Lavado de Activos, y el Financiamiento del Terrorismo Tareas del Inspector
15.1- Nombre y Apellido: ____________________________________________________ Cédula de Identidad y Electoral____________________ Pasaporte ___________________ Tipo de Operación: _______________________________________________ Moneda: RD$:_________ US$: _________ Otra: _________ Monto: ________________________ Observaciones__________________ Observaciones Generales (Percepción concluyente del inspector y sus consecuentes recomendaciones de rigor)

Metodología Aplicada en los Procesos de Supervisión
Extra-Situ Paso 1. Alcance En Alcance debe conocer y documentar:
A) Tipos de reportes analizados, verificados y/o cruzados
B) Delimitación de Fecha. C) Metodología (Estadística, Aleatoria, Técnicas Observación o Consultas) D) Concentración en los hallazgos en relación a la muestra.

Extra-Situ
Paso 2-a . Análisis de Control y Logístico
Ejemplos de variables analizadas en análisis logístico son los siguientes: -Recibos -Tipo de Divisa -Tipo de Transacción -Fecha -Localidad -Tasa -Operaciones inusuales por tasa de divisa -Se ayuda a identificar si se reporta tipo de divisa correctamente

Paso 3. Cruces de Información
Los cruces de información constituyen un paso técnico, en el cual no se realiza un análisis, pero se produce un resultado que servirá en pasos siguientes. Se debe cruzar y documentar los casos en que el cruce sea positivo y tengan importancia en monto para su posterior análisis y Supervisión In Situ.

Extra-Situ
Paso 4. Modo de Concentración para Análisis de Identidad ID
•Verificar que cada Identificación, para cada transacción y en cada reporte, pertenezca a una y sólo una persona. Documentar, si aplica, los principales casos por nivel de monto, explicando los tipos de reportes que no presentan esta singularidad. •Analizar las identificaciones de personas extranjeras, analizando problemas documentando inconsistencias en patrones por tipo país. •Documentar personas con pasaporte Dominicano, que no son reportadas con cédula. •Documentar identificaciones incorrectas o mal empleadas. •Otros tipos de concentración ID experimentados.

Extra-Situ
Paso 5. Modo de Concentración para Análisis de Estructuración.
-Encubrimiento: Se realiza para pasar desapercibido en el sistema financiero. Se suelen utilizar entidades, localidades y servicios diferentes.
-Reportaje: Se estructura con el propósito de no realizar un RTE o ROS. Es el caso más normal y constituye uno de los pilares de la inspección Extra Situ ALD. Como la intención final de la inspección es evaluar la capacidad de la entidad de protegerse contra LD, la estructuración por reportaje debe ser primordial. Tipos de Estructuraciones

•Fecha •Localidad •Tipo de Divisa •Monto Estructurado •Tipo de Transacción

Extra-Situ
Paso 6. Análisis Experimental
Se crean casos de otras transacciones en efectivo que apliquen con el propósito de cruzar con IF01, y la identificación de los verdaderos beneficiarios de operaciones concentradas. Además, se documentan otros posibles casos, dependiendo de la experiencia y habilidad del investigador que no han sido contemplados anteriormente.

Paso 7. Análisis de Inusualidad y Cruce IF01 .
A partir de los casos documentados, se procede a evaluar el Paso 2, con los Pasos 3, 4, 5 y 6 tratando de determinar relaciones de causalidad o interconexión de algún tipo.
En este paso se documentan: •Transacciones Inusuales y su criterio. •Cruces anteriores de importancia que apliquen con IF01.

Extra-Situ
Paso 8: Planilla de Control de Riesgo
Cada analista con Canastas de EIFC debe crear una Planilla de Riesgo de las entidades bajo su cargo y debe contener los puntos mínimos siguientes: Canastas de entidades bajo su cargo, PCC, Alcance, fecha inicio y termino de cada monitoreo realizado, Riesgo Inherente presentado, requerimientos exigidos, seguimiento (si obtemperó: Gestión de Riesgo, fecha recibo de documentación, fecha del informe a norma, fecha del próximo monitoreo).

Los resultados de sus análisis y evaluaciones serán remitidos al Punto Central de Contacto (PCC) responsable del grupo quien lo incorporará dentro de sus informes preliminares y finales de supervisión con copia al encargado de verificación del monitoreo quien lo adhiere a la planilla de Control Interno Global de salida.

Extra-Situ
Paso 9: Elaboración del Informe -Estructura Organizativa -Alcance -Hallazgos -Identificación de Clientes -Reportes de Transacciones en Efectivo -Transacciones Sospechosas -Transacciones de Clientes de Alto Riesgo -Procedimientos de Control Interno -Recibos -Operaciones Entre Vinculados -Reportes Requeridos No Contestados -Disponibilidad de Divisas -Clasificación y Sensibilidad al Riesgo -Posibles Violaciones -Sugerencias de Seguimiento In-Situ -Requerimientos de Cumplimientos

Extra-Situ
Paso 10: Reuniones de Discusión
Los especialistas de Prevención de Lavado de Activos se reúnen con el Punto Central de Contacto que dirige la inspección In Situ para discutir el contenido de: -Anexo electrónico de información (extracción de reportes) -Anexo electrónico investigativo (Tablas dinámicas, buró de créditos) -Cuestionarios de control , matriz y otros elementos de importancia -Informe

Control del Lavado de Activos
Realizar la mejor “Debida Diligencia del Cliente”, conocida como "Conozca a su Cliente” y adicionalmente “Conozca a su Empleado"
Informar oportunamente los Reportes de Transacciones Sospechosas, así como dar especial atención a las transacciones inusuales Monitorear a los clientes, cuentas y productos de alto riesgo. Hacer la clasificación en función de la naturaleza de la actividad del cliente y de los listados internacionales Implementar un programa de entrenamiento periódico, en relación a políticas preventivas, para todo el personal. Así como mantenerse informado de las nuevas tipologías y productos Establecer un sistema de Control Interno eficiente, de acuerdo a las normas legales y las mejores practicas, asi como supervisar su aplicación

Medidas y Políticas Preventivas Adicionales

Logros
1CONCIENCIACION
1.1-Conferencias y Talleres (17 Títulos, aprox. 32.5 al año) 1.2-Asistencias Técnicas y Asesorias 1.3-Documentos y Normas que Viabilicen Cumplimiento Legal 2FORMULARIOS “REGISTRO DE TRANSACCIONES...” IF-01 Y DE “INFORMACION REQUERIDA” IF-02, ACORDE A LA EVOLUCION DE LAS NORMAS NACIONALES E INTERNACIONALES IMPLEMENTACION DEL SISTEMA INFORMATIZADO DE TRAMITACION DE INFORMACION (SITI)

3-

3.1-Remisión de Solicitudes (Encriptadas)
3.2-Recepción de Respuestas y Reportes (Bancanet)

4-

“CUESTIONARIO DE AUTOEVALUACION DE GRADO DE RIESGO” (40 RECOMENDACIONES + 9 REVISADAS, GAFI)

-Indicadores a Valorar: 42 -Grados: Alto= 3 Mediano= 2 Bajo= 1 Ninguno= 0
> 100= La Entidad muestra un Alto Riesgo de ser utilizada para operaciones de LA/FT 20 a 100= La Entidad muestra cierto nivel de preparación que limita el riesgo de ser utilizada como mecanismo para LA/FT, pero deberá fortalecer las áreas que denoten evidentes debilidades.

4-

“CUESTIONARIO DE AUTOEVALUACION DE GRADO DE RIESGO” (40 RECOMENDACIONES + 9 REVISADAS, GAFI) (Continuación) < 20= La Entidad Registra un nivel preventivo significativo. Aunque se indica que deberán verificar si existe alguna variable en particular que muestre cierta debilidad, la cual deberá ser atendida.

5-

REMISION DE LAS RESOLUCIONES DEL CONSEJO DE SEGURIDAD DE LAS NACIONES UNIDAS 1267/99 1269/99 1333/00 1363/01 1368/01 1373/01 1390/02 1403/02

6-

“GUIA DE LINEAMIENTOS PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS …” (40 RECOMENDACIONES + 9 REVISADAS, GAFI) 6.1-Conozca su Cliente 6.2-Conozca su Empleado 6.3-Servicios Bancarios 6.3.1-Apertura Cuentas 6.3.2-Manejo de Cuentas 6.3.3-Depósitos y Retiros de Dinero en Efectivo 6.3.4-Créditos con Garantías 6.3.5-Instrumentos de Pagos 6.3.6-Transacciones con Valores 6.3.7-Cajas de Seguridad 6.3.8-Transferencias

6-

“GUIA DE LINEAMIENTOS PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS …” (Continuación) 6.3.9-Transacciones de Comercio Exterior -Cartas de Crédito para Importación -Cartas de Crédito para Exportación -Cartas de Crédito Stand-By -Cartas de Crédito No Documentarias
-Cobranzas Documentarias de Importación -Cobranzas Documentarias de Exportación

-Cobranzas Sin Documentos (Sin aval de doc. fin.)

6-

“GUIA DE LINEAMIENTOS PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS …” (Continuación) 6.4-Identificación de Actividades Sospechosas de Lavar Activos o Financiar Actividades Terroristas. 6.4.1-Operaciones a Considerarse como Sospechosas 6.4.2-Operaciones con Características Poco Usuales 6.4.3-Clientes que Tratan de Evitar Cumplir con los Controles 6.4.4-Transferencias de Fondos (Frecuencia, Monto, Etc.) 6.4.5-Informaciones Insuficientes 6.4.6-Cambios en los Patrones Operativos

6-

“GUIA DE LINEAMIENTOS PARA LA PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS …” (Continuación)
6.5-Capacitación del Personal

6.6-Actividades y Transacciones a Prestar Especial Atención 6.7-Financiamiento del Terrorismo 6.8-Personas Políticamente Expuestas (PPE’s) Anexos: -Señales de Alerta CLA/CFT -Instructivo del Formulario IF-01 -Ley 72-02. Artículos Relativos al Cumplimiento Obligatorio

7-

INSTRUCTIVO “CONOZCA SU CLIENTE”, RECOMENDACIONES DEL GAFI + 9 ESPECIALES) 7.1-Personas Físicas Nacionales 7.2-Personas Morales Nacionales

(40

7.3-Personas Físicas Extrajeras
7.4-Personas Morales Extranjeras Además, las Mejores Practicas en relación al manejo de negocios con: -Personas Políticamente Expuestas (PPE’s) -Financiamiento del Terrorismo
Especial atención:
Organizaciones No Gubernamentales (ONG’s) Fundaciones

8-

DISENO Y APLICACIÓN DEL PROCEDIMIENTO INSPECCION PARA FINES DE VERIFICACION CUMPLIMIENTO (IN-SITU) 8.1- Compromiso de la Alta Gerencia 8.2- Entrenamientos Preventivos e Implantación de DDC Quienes han participado y las fechas

DE DE

8.3- Se Escoge una Cantidad X de Expedientes de Clientes que Operan Grandes Cantidades de Dinero y se Verifica que se les Aplico de Manera Correcta el Instructivo Conozca si Cliente 8.4- Se Verifica si los Clientes han sido Visitados, para como parte del Cumplimiento del Instructivo Conozca su Cliente.

8-

DISENO Y APLICACIÓN DEL PROCEDIMIENTO INSPECCION PARA FINES DE VERIFICACION CUMPLIMIENTO (IN-SITU)

DE DE

8.5- Disponen y Aplican Adecuadamente el Manual de Control Interno de Prevención (Com.1892, Jul.07, 2004, Punto 9), Debidamente Aprobado por la Superintendencia de Bancos 8.6- Disponen de un Gerente de Cumplimiento Estructura Organizacional Tareas que Realiza Preparación Periódica Entrenamientos Periódicos al Personal (Tipologías)

8-

DISENO Y APLICACIÓN DEL PROCEDIMIENTO INSPECCION PARA FINES DE VERIFICACION CUMPLIMIENTO (IN-SITU)

DE DE

8.7- Se aplican modelos alternativos que garanticen el mejor cumplimiento preventivo (Uso Listas: PPE’s, OFAC, Res. Del Consejo de Seg. ONU, Nuevas Tipologías LA/FT, entre otras) 8.8- Criterios analíticos utilizados para asumir inusualidad o sospecha de una transacción la

8.9- Valoración ética y técnica al momento de contratar al personal 8.10- Cantidad de reportes de Registros de Transacciones en Efectivo y de Transacciones Sospechosas remitidos en los últimos seis (06) meses

8-

DISENO Y APLICACIÓN DEL PROCEDIMIENTO INSPECCION PARA FINES DE VERIFICACION CUMPLIMIENTO (IN-SITU)

DE DE

8.11- De los Reportes Diarios de Efectivo se escogen X cantidad de operaciones, con montos superiores a la equivalencia en moneda local de US$ 10,000.00. Solicitar los Formularios correspondientes, para verificar su existencia, su correcto llenado y debidas diligencias (Art. 41, Ley 72-02)

El Inspector documentara toda información plasmada en el informe y el proceso no es limitativo, sino mas bien dinámico, por lo que puede solicitar a la entidad documentos y pruebas de cumplimiento adicionales, si lo entiende pertinente.

9-

APLICACIÓN DE INCUMPLIMIENTO

SANCIONES

ADMINISTRATIVAS

POR

Ver Artículos 42- 47, de la Ley 72-02 SOLICITUD DE UN “MANUAL INTERNO DE PREVENCION DEL LAVADO DE ACTIVOS”, DEBIDAMENTE APROBADO POR LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS (Ley 72-02 y 40 +8 GAFI) REMISION DE LA GUIA PARA LA PREVENCION FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO (GAFI) DEL

10-

11-

12-

REMISION DE LAS LISTAS CONTENTIVAS DE LAS PERSONAS POLITICAMENTE EXPUESTAS (PPE’s)

1314-

GRUPO EGMONT (UAF) COMITE INTERAMERICANO CONTRA EL TERRORISMO (CICTE-OEA), SUBCOMITE CONTROL FINANCIERO (UAF) PAGINA WEB: www.supbanco.gov.do/inteligencia 15.1Procedimiento para la operatividad del Sistema Informatizado de Tramitación de Información (SITI) Validadores para acceder y utilizar Bancanet (Respuestas e Informes) Formularios: IF-01 e IF-02 Documentos: Leyes, Reglamentos, Instructivos, Guías, Recomendaciones, Circulares, Tipologías, Preguntas Frecuentes, Manuales Preventivos, Resoluciones del Consejo de Seguridad de NU, entre otros.

15-

15.2-

15.315.4-

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

Conclusión

SUPERINTENDENCIA DE BANCOS

Muchas Gracias!!!


								
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