‐Client Profile‐ Personal Information

Document Sample
‐Client Profile‐ Personal Information Powered By Docstoc
					                                                                                 

 
                                               ‐Client Profile‐ 
                                                        
To provide proper investment advice, we need to gather some information about you. We would like to 
know about your financial goals, current financial information, your concerns and what you are looking 
for  in  a  client‐advisor  relationship.  Please  complete  the  following  information  as  completely  and 
accurately as you can. 
  
The following questions will assist us in providing you with an investment strategy tailored to meet your 
specific and individual financial goals. Please share any other information you feel might be important to 
know regarding your individual situation. Harwood Investment Strategies is committed to safeguarding 
the  confidential  information  of  our  clients  because  mutual  trust  is  essential  to  the  client‐advisor 
relationship. Please see our Privacy Notice for more details regarding the use of personal information. 
 
 
Personal Information 
                                                     Client                          Spouse/Partner 
Name                                                                         
Street Address                                                               
City                                                                         
State                                                                        
Zip code                                                                     
Home/Cell Phone Numbers                                                      
Business Phone Number                                                        
E‐mail Address                                                               
Date of Birth                                                                
Current Age                                                                  
Social Security Number                                                       
Retired?                                                                     
Occupation                                                                   
Employer                                                                     
Length of Current Employment                                                 
Current Marital Status                                                       
Preferred Method of Contact                                                  
 
 
 
 
 
 
                                                                         Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                             -Client Profile

Family Members Who Depend on Your Support 
Please list any family members or individuals that you wish to plan for 
         Child/Grandchild                      Date of Birth                  Social Security Number 
                                                                          
                                                                          
                                                                          
                                                                          
 


    Other Individuals/Dependents               Date of Birth                  Social Security Number 
                                                                          
                                                                          
 
 
Estate Planning 
Please answer the following questions regarding Wills and Trusts 
                                                                 Client                 Spouse/Partner 
Do you have a current will?                                                      
Do you have a letter of instruction to assist your                               
executor(trix) in administering your estate? 
Do you have a guardian for your children?                                        
Do you have a living will?                                                       
Do you have a healthcare power of attorney?                                      
Do you have any trusts established?                                              
 
Please describe the detail of any trusts affecting you or your family 
      Trust Name                     Owner                    Beneficiary                   Purpose 
                                                                                     
                                                                                     
                                                                                     
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

v. 07.01.2009                                  Page 2 of 7 
 
                                                                      Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                          -Client Profile

Insurance Coverage 
Please list the following types of coverage 
        Type                Amount                 Owner             Insured             Beneficiary 
Life                                                                                  
Group Term                                                                            
Term                                                                                  
Universal life                                                                        
Whole life                                                                            
Disability                                                                            
Short Term                                                                            
Long Term                                                                             
Medical                                                                               
Health Care                                                                           
Long‐term care                                                                        
Liability                                                                             
Umbrella                                                                              
Professional                                                                          
Property                                                                              
Auto                                                                                  
Homeowners                                                                            
 
 
Employment 
Please provide information regarding your current/past employment 
                                                     Client                     Spouse/Partner 
Salary (if currently working)                                          
Age of retirement (if retired)                                         
Are you eligible to receive a pension?                                 
Amount of pension being received                                       
Do you currently receive Social Security?                              
Amount of Social Security being received                               
 
 
Taxes 
Please provide the following information 
                                                                       
Current Marginal Income Tax Rate                                       
Do you expect to be in a higher or   
lower tax bracket in retirement? 
 
 
Expenses 
                                                        
What are your approximate annual expenses?              


v. 07.01.2009                                    Page 3 of 7 
 
                                                                          Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                              -Client Profile

 
Investment Knowledge 
Please indicate the level of knowledge you have regarding investing, finance, and economics 
       Level of Knowledge                        Client                         Spouse/Partner 
Beginner                                                                 
Slightly Knowledgeable                                                   
Moderately Knowledgeable                                                 
Highly Knowledgeable                                                     
 
 
Investment Goals 
Please list all of your financial planning goals and a timeframe for when you wish to begin implementing 
them 
                       Goals                                           Sense of urgency  
                                                      (immediate, within 3 to 12 months, or 1 year or later) 
                                                      
                                                      
                                                      
                                                      
 
 
Investment Objectives 
Please indicate which of the following objectives are important to you 
                 Objective                        Important to the Client? 
                                                         (yes/no) 
Saving for education                             
Saving for retirement                            
Being able to retire early (age 55 or earlier)   
Minimizing income taxes                          
Minimizing estate taxes                          
Providing support for an aging relative          
Planning for your estate                         
Improving investment returns                     
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

v. 07.01.2009                                   Page 4 of 7 
 
                                                                               Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                                   -Client Profile

Assets & Liabilities – Snapshot 
Please fill in the form below 
                        Assets                                                Liabilities & Net Worth 
Home                        $                                 Home Mortgage*                $ 
Home (2)                    $                                 Home (2) Mortgage             $ 
401k                        $                                 HELOC                         $ 
401k (2)                    $                                 Credit Cards                  $ 
IRA                         $                                 Auto Loans                    $ 
IRA (2)                     $                                 Student Loans                 $ 
Brokerage Acct              $                                 Real Estate Investment  $ 
                                                              Mortgage 
Brokerage Acct (2)        $                                   Bank line of credit            
CDs                       $                                   Medical                       $ 
Savings                   $                                   Other:                        $ 
Business                  $                                   Other:                        $ 
Other:                    $                                   Other:                        $ 
Other:                    $                                   Other:                        $ 
Other:                    $                                                                  
Other:                    $                                                                  
                                                                                             
(I)Total Assets:          $                                   (II)Total Liabilities:        $ 
                                                                                             
                                                                                             
                                                              Net Worth [(I) – (II)]        $ 
                                                                                             
                                                   Total Liabilities and Net Worth          $ 
                                                                                             
                                                                                             
                                                                                             
*Please provide the years remaining and interest rates on your mortgages 
1.                                                                                           
2.                                                                                           
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 

v. 07.01.2009                                       Page 5 of 7 
 
                                                                          Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                              -Client Profile

Investment/Risk Tolerance Questionnaire 
 
    1. Is there an immediate or near term (i.e. within 5 years) need for income from this portfolio? 
       __________________________________________________ 
       If yes, when will the need for income begin?_________________ 
        
    2. Will significant cash withdrawals be needed from this portfolio over the next five years? 
        __________________________________________________ 
        If yes, when will the withdrawals be needed? ________________ 
        
    3. What is your portfolio’s investment time horizon? 
               Note: Investment time horizon refers to the number of years you expect the portfolio to 
               be  invested  before  you  must  dip  into  principal.    Alternatively,  how  long  will  the 
               objectives state for this portfolio continue without substantial modification? 
        __________________________________________________ 
        
    4. Please check the statement that reflects your preference. 
        
               I would rather be out of the stock market when it goes down than in the 
               market when it goes up ( i.e. I cannot live with the volatility of the stock 
               market)                                                                              ______ 
        
               I would rather be in the stock market when it goes down than out of the 
               market when it goes up ( i.e. I may not like the idea, but I can live with 
               the volatility of the stock market in order to earn market returns)                   ______ 
        
    5. Do you consider yourself a risk taker or a risk avoider? Please explain: 
        ____________________________________________________________
        __________________________________________________________  
        
    6. On a scale of 1 to 10 (with 10 being an ability to accept a high degree of risk), 
       how would you rate your risk tolerance level?  
       __________________________________________________________ 
       __________________________________________________________   
        
    7. Please name any investments (particular companies, industries, etc.) which you 
       do  not  want  to  be  purchased  for  your  portfolio  due  to  past  performance, 
       personal preference, social issues, or any other reasons. 
        i.     ____________________________________________________ 
        ii.    ____________________________________________________ 
        iii.   ____________________________________________________ 
 
 
 
 
 


v. 07.01.2009                                   Page 6 of 7 
 
                                                                       Harwood Investment Strategies, LLC
                                                                                           -Client Profile

Client‐Advisor Relationship  
Please answer the following questions 
 
    1. Please describe your primary financial concerns 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
        
    2. In addition to the quantitative objectives of your portfolio, what can we do to best serve your 
       needs and help you? (i.e. frequent contact, easy to understand statements, hold seminars, etc.) 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 

    3. Please indicate whether you feel comfortable with your advisor placing trades for your portfolio 
       without first speaking with you regarding the specific trade.  
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
 
    4. Please list any other information you believe may help in developing an investment strategy for 
       you. 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
        _______________________________________________________ 
 
Asset Allocation of Portfolio 
*Complete this section with your advisor* 
  STOCKS      PREFERRED         REITs      BLEND              BONDS          CDs      Cash/Money Market 
                                                                                       
 
 
Remember  to  immediately  notify  your  advisor  or  other  representative  at  Harwood 
Investment  Strategies  if  there  has  been  a  change  in  your  financial  position  or  investment 
objectives,  or  if  you  desire  to  impose,  add,  or  modify  any  reasonable  restrictions  to  the 
management of your account(s). 
 
Please Sign & Date Below. 
 
Client (Signature) ________________________________________________    Date: _________ 
           (Print Name)_______________________________________________ 
 
Spouse/Partner (Signature)____________________________________________      Date: _________ 
                           (Print Name) _______________________________________ 


v. 07.01.2009                                 Page 7 of 7