BC 427 Computer Applications in Finance

Document Sample
BC 427 Computer Applications in Finance Powered By Docstoc
					BC 427 Computer Applications in Finance


           Classs 9
                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      1
แผนการสอน

b   แจงเรองงดการทำง             b    Chapter 1: Introduction to
    านกลมชนท 2                       Personal Financial
    และการเขาแลบ                     Planning Using Quicken
b   เนอหาจากวทยากรจ                  Deluxe 99
    ะออกสอบปลายภาคดวย           b    Chapter 2: Setting up Your
    เพราะฉะนนจงเกบร                  Finances
    วบรวมไวใหด
                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                       2
                                     Slide นอกเนอหา
ตวอยางการประกาศหางานของบรษทออราเคล




               โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    3
                                      Slide นอกเนอหา
สวนใหญมองหาวฒปรญญาโท และ มประสบการณ




                โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    4
                                       Slide นอกเนอหา
ตวอยางการคนหางานดานการเงนทคณสามารถทำได




                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    5
                                         Slide นอกเนอหา
ใหลองมองหา “Financial Planning” “Fi..Analyst”




                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    6
                                    Slide นอกเนอหา
ตวอยางลกษณะหนาทและคณสมบต




              โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    7
                                  Slide นอกเนอหา
สถานทตดตอ




            โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    8
                                       Slide นอกเนอหา
คณสามารถมองหางาน “Financial Planner” ไดดวย




                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                    9
สำหรบงาน “Financial Analyst”
อาจจะตองมประสบการณ                      Slide นอกเนอหา




                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                10
                                        Slide นอกเนอหา
คณสมบตงาน Financial Analyst




                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                11
Chapter 1: What is Financial Planning?

b   Personal Financial Planning
    (การวางแผนทางการเงนสวนบคคล)
    เปนขนตอนของการควบคมเรองการเงน
    ในอนาคตของบคคล
    โดยทบคคลตองเรยนรวาจะใชจายเงน เกบออมเงน
    จดการความเสยง และ
    จดการการลงทนของตนเองอยางไร
                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      12
The Financial Planning process
(ขนตอนในการวางแผนทางการเงน) ม 6 ขนตอน
ดงน

1. Gather Information (รวบรวมขอมล)
2. Establish goals and objectives
   (ตงเปาหมายและจดประสงค)
3. Prepare personal financial statements
   (เตรยมงบการเงนสวนบคคล)

                        โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   13
b   4. Analyze your present financial position by
    comparing your current financial position to your
    goals and create alternative financial strategies
    (วเคราะหสถานะทางการเงนในปจจบน
    โดยเปรยบเทยบสถานะทางการเงนทตนเอง
    มอยกบเปาหมายทตนเองสรางไว
    และสรางทางเลอกสำหรบกลยทธทางการเ
                         โดย อ.เพญจรา คนธวงศ            14
    งนของตนเอง)
5. Develop and implement your financial plan
   (พฒนาและประยกตใชแผนทางการเงนของตนเอง)
6. Review and revise your plan as time goes on.
   (ตรวจสอบและแกไขแผนทางการเงนของตนเองเ
   มอเวลาเปลยนไป)

                     โดย อ.เพญจรา คนธวงศ          15
Using Quicken in Financial Planning

b Diane Lawrence อาย 24 ป
b เพงจบจากมหาวทยาลย และพกอยกบเพอน 2 คน
b อาศยในมลรฐ New Hampshire (นวแฮมเชยร)
b ทำงานอยกบ Raymound, Inc. (บรษท เรมอลด)
  มตำแหนงเปน Financial Analyst
  (ผวเคราะหทางการเงน)
                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    16
Using the book Effectively
(วธการใชหนงสออยางมประสทธภาพ)

b   อานบททอาจารยระบใหจบกอน 1 รอบ
b   อานอก 1 รอบโดยทดลองทำกบคอมพวเตอร
b
    ตรวจสอบวาผลลพธทไดเหมอนกบห
    นาจอในหนงสอไหม (อยาลมวาหนงสอเปน version
    99 แตโปรแกรมคณอาจจะเปน 2002 ซงใหมกวา
    เวลาสอบใชทงหนาจอจาก v. 99 และ v. 2002)
                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ       17
วธการเอาตวรอดสำหรบ Final :)

b  ทำการบานตามทอาจารยให บางครงอาจจะตอง
  download โจทยภาษาองกฤษเองจากเวบไซต
  http://milton.swcollege.com
b มปญหาตองการการชวยเหลอใหตงคำถามใน
  Webboard เปนการเผอคำตอบใหเพอนๆ ดวย

                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    18
พงระลกวา...
b การเรยนรทดทสด คอ
  การใชโปรแกรมใหพงเรวทสด..แลวกกลบมาใหได
b ชวยกนเรยนโดยชวยกนทำ
b อยากได A กตองฝกทำดวยตนเองดวย
b ถาเราไมรแลวทำอยางไรใหร
b อนๆ…(คดเอาเอง)
                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      19
ในการทดลองทำตามบทท 1

b สงทเพมเตมขนมาหนา 5 คอ การแปลง Data File จาก
  V.99 เปน V.2002
b ขนท 1 Download File
  ขอมลสำหรบแตละบทจากเวบไซต
  http://milton.swcollege.com
b ขนท 2 UnZip File
                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      20
b แปลง File จาก Version 99 ใหเปน Version 2002
b ทดลองใช File ตามตวอยางในหนงสอ




                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ         21
หนาจอจะถามเมอจะแปลง File




                โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   22
หนาจอเมอทำสำเรจและใหลองฟง Show Quick..




                โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      23
หนาจอกอนถงตวโปรแกรม ใหเลอก Register Later




                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    24
ทำความรจกและคนเคยกบหนาจอโปรแกรม




               โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   25
b   รจก QuickTab ดานขวามอ         b    การใชหนา Register และ
b   การเขาไปดขอมลแ                     Overview
    ตละบญช                             ภายในแตละบญช
b   การเขาไปแกไขขอม               b    ทำความรจกอยาง
    ลแตละบญช                           คราวในเมนตางๆ ตงแต
                                       File, Edit, Finance,
                                       Business, Banking, ..จนถง
                                       Help
                      โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                      26
ฝกการใชคำสงใตหวขอ File

b   New                               b    Import
b   Open                              b    Export
b   File Operations                   b    Password
b   Backup                            b    หนาทในการ Print ตางๆ
b   Restore Backup File

                          โดย อ.เพญจรา คนธวงศ                     27
การ Copy File หนา 6 เปลยนชอจาก “SampleCpy”
เปนชอ “Student” สงเกตคำวา “…Cpy” หมายถง?




                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ        28
หลงจากทำการเปลยนชอ File เปน Student แลว




                 โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      29
ตรวจสอบไดวาม File สรางใหมโดยใชคำสง Open




                โดย อ.เพญจรา คนธวงศ       30
จากหนา 12 Q. จดหมวดหมของบญชตางๆ เพมเตม




                โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   31
ฝกการใชคำสงใตหวขอ File

b   ฝกการ Create New Account ตางๆ




                       โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   33
จดออนของโปรแกรม

b  V99 - V2002
  เปนการออกแบบทไมดเพราะอาจจะมปญหาY3K
  ขนมาได ควรใชตวเลขปทง 4 ตว คอ 1999 หรอ
  วามวธเปลยนตวเลขปใหเปน 4 หลกได
  ใครหามาไดไดคะแนนพเศษ 3 คะแนน
b จดออนอน ใหลองหามา
  ถาหามาไดและชใหเหนจดออนจรง กใหจดละ 3
                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ     34
จดแขงของโปรแกรม

b   ไมตองกดปม Save
    เพราะทกครงทพมพขอมลเพมเตมเขาไป Q. จะทำการ
    Save ขอมลเหลานนใหโดยอตโนมตอยแลว




                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    35
ลกษณะเพมเตมของ Quicken

b    เมอจะออกจากโปรแกรมครงท 3 (Default คอ
    ตดตงคาเรมตนมาให) หลงจากมการสรางขอมลแลว
    Q. จะถามถงการ Back up data file หมายถง
    เตอนใหผใชทำการสำรองขอมลไวอก File
    เผอหากเกดความเสยหายกบ File ททำงานอย
    ผใชจะไดสามารถดง File ทสำรองไวมาใชได ลองด
    Edit | Option | Q.Program | General
                    โดย อ.เพญจรา คนธวงศ        36
สวนท 2 (เนอหาเพมเตม)
ใครเปนผวางแผนทางการเงนไดบาง

b   ทนาย
     • คดคาปรกษาเปนรายชวโมง มงเนนไปในแงของ
       กฏหมาย เชน การจดการมรดก หรอ
       การจดการสญญาทางการเงนตางๆ
     • ใหบรการมากแกบคคลรำรวย บคคลทมรายไดมาก
       หรอ บคคลทมความตองการพเศษ เชน ฟองหยา
                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    37
b   นกบญช
    • คดคาบรการตามรายชวโมงเชนกน
      มงเนนในเรองทเกยวกบการคำนวณภาษ
      และการประเมนคาตางๆ เชน
      การประเมนคาสนทรพย
    • ใหบรการมากแกบคคลรำรวย บคคลทมรายไดมาก
                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   38
b   ตวแทนบรษทประกนตางๆ
     • คาบรการขนอยกบชนดของผลตภณฑทางการเงน
     • คาบรการเปนคานายหนาในการขายผลตภณฑ



                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      39
b   ตวแทนบรษทประกนตางๆ
     • ประกนชวต (Life Insurance)
     • ประกนทพพลภาพ (Disability Income Insurance)
     • ประกนสนทรพย ความเจบปวย หนสน (Property /
       Casualty / Liability)
     • ประกนสขภาพ (Medical / Long Term Care)
                      โดย อ.เพญจรา คนธวงศ       40
b   ตวแทนบรษทประกนตางๆ
     • ใหคำแนะนำในการลงทนบางอยางดวย
        – การฝากเงนแบบ Annuities
        – การลงทนแบบ Mutual Funds
        – การวางแผนเพอการเกษยณอาย
                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   41
b   นายหนาในการลงทน (Investment Broker)
    • คาบรการขนอยกบชนดของผลตภณฑทางการเงน
    • คาบรการเปนคานายหนาในการขายผลตภณฑ



                  โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      42
b   นายหนาในการลงทน (Investment Broker)
    • ลงทนในหน (Securities)
    • ลงทนใน Mutual Funds
    • ฯลฯ


                     โดย อ.เพญจรา คนธวงศ   43
b   ธนาคารและหนวยงาน Trusts ตางๆ
     • คดคาบรการตามบรการทให
     • คดคาบรการตามทรพยสนทจดการหรอดแลให
     • จดการเกยวกบเรองภาษได
     • จดการเกยวกบเรองทดน อสงหารมทรพยได
                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ    44
b   ผจดการดานการเงน (Money Manager)
     • มการลงทะเบยนเปนทปรกษาทางการเงน
     • มการคดคาบรการ
     • มการคดคาบรการตามมลคาทรพยสนทจดการหร
       อตามรายรบ ทจะไดรบ

                   โดย อ.เพญจรา คนธวงศ      45
b   ผวางแผนทางการเงนรบรอง (Certified Financial
    Planner)
     • มการรบรองจากบอรดผวางแผนทางการเ
       งนรบรองนานาชาต - International Board of
       Certified Financial Planners (IBCFP)
     • ตองผานการทดสอบ (Comprehensive
       Examination)
     • ตองผานหลกสตร (Educational Requirements)
     • ตองมประสบการณ (Experience Requirements)
b   ผวางแผนทางการเงนรบรอง (Certified Financial
    Planner)
     • คดเฉพาะคาบรการ (Fee Only)
     • คดเฉพาะคานายหนา (Commission Only)
     • คดทงคาบรการและคานายหนา (Fee and
       Commission)
                      โดย อ.เพญจรา คนธวงศ        47
b   นกวางแผนมออาชพ (PROFESSIONAL
    DESIGNATIONS) ตองมสงตอไปน
    • CFP Certified Financial Planner
    • ChFC Chartered Financial Consultant
    • PFP Personal Financial Planner (AICPA)
    • Master Financial Planner (Bentley College)
                        โดย อ.เพญจรา คนธวงศ        48

				
DOCUMENT INFO
Shared By:
Categories:
Tags:
Stats:
views:6
posted:7/8/2013
language:
pages:48