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									        FRAUDE DOCUMENTARIO


Antes de enunciar la clasificación del fraude documentario es
oportuno conocer los diversos tipos de falsificación, tales como
falsificaciones documentales simples, fiduciarias y falsificaciones
artísticas e informáticas.
Las falsificaciones documentales simples, comprenden a los
controvertidos, que contengan manuscritos, firmas dactilografiados,
impresos comunes o formatos preestablecidos
 Las falsificaciones fiduciarias, involucran a documentos de
  identidad, cheques, pasaportes, billetes, certificaciones
 Las falsificaciones informáticas, reconocidas, por la
  organización de Naciones Unidas, están referidas a la
  modificación fraudulenta que se hace por computadoras de
  alta resolución y fotocopiadoras computarizadas por medio
  de rayos laser
 Todo fraude que se lleva a cabo en documentos comerciales
  proviene del resultado de modificaciones o cambios dolosos
  que son realizados sobre el original
 Documento fraudulento es pues aquel que presenta dolo o
  intencionalidad en algunas de sus partes, por ello, al efectuar
  su análisis y visualizar las características gráficas, es
  pertinente tener en cuenta que existen alteraciones que afectan
  la escritura o la firma
      CLASIFICACIÓN DIDÁCTICA DEL FRAUDE
                DOCUMENTACIÓN

 Supresión. – 1 . Alteraciones por elementos mecánicos .
 Raspado: Es la eliminación de ciertos caracteres gráficos utilizando
  instrumentos cortantes. Algunos falsarios lo hacen mediante
  fricción y otros por extracción de las fibras de la pulpa del papel .
 II. borrado: es la eliminación tenue de elementos gráficos
  mediante frotación de gomas especiales como el jebe borrador. A
  diferencia del repaso, esta alteración es menos profunda.
 III. laminado: consiste en censurar o cortar zonas graficas
  preestablecidas del receptor o superficie escritora, tales como
  cantidad numérica, beneficiario, cantidad literal u otras zonas de
  los títulos valores, para luego ser reemplazadas por otras
  receptores nuevos y adicionar texto caprichos, empeñado cintas
  adhesivas trasparentes.
 Alteraciones por sustancias químicas. I. lavado químico: el
  falsificador se agencia de productos que tienen propiedades
  correctoras, cuya acción altera necesariamente los elementos
  químicos componentes de la tinta, logrando suprimir trazos,
  signos, palabras o textos completos
 II. Tachaduras: son manchas u obliteraciones de tinta que
  cubren signos, letras, palabras, e inclusive la firma, con la
  finalidad de ocultar o suprimir la escritura primigenia .
 III. Recubrimiento: se emplean sustancias comerciales
  conocidas como correctores líquidos. Su acción se produce al
  recubrir la escritura con un colorante blanquecino que se
  asemeja a la tonalidad del papel.
  Adicción o agregación.- los agregados que se hacen a un texto
   autentico pueden consistir en simples retoques, enmiendas e
   interpolaciones.
Retoques. Los retoques son comunes en la escritura espontanea,
por razones de legibilidad o entendimiento del contenido
ideológico
  El retoque configura trazos de corta extensión que se añaden a
   ciertos elementos gráficos para corregir errores involuntarios y
   mejor su acabo formal
 Enmiendas. Se producen cuando a una letra sola, a palabras,
  o a número, se le agregan pequeñísimos trazos gráficos y se
  les trasforma en otra letra, palabra o número
 Interpolación. Consiste en la agregación o adicción de letras,
  cifras, palabras o frases en un texto autentico.
 La interpelación es literal cuando entre dos letras, signos o
  gráficas, se colocan otra (letra, signo, o grafica), que
  modifica el sentido original. La interpolación ocular es cuando
  entre palabra y palabra del texto original se agrega otra
  palabra
 . Casuística de alteraciones fraudulenta
 a) la presión escritural en identificación de alteraciones
  fraudulentas.- tenía en mis manos una letra de cambio
 b) investigación grafica documental. - antes de iniciar la
  investigación grafica de la única de cambio, debemos saber
  que el falsario esta frente a dos posibilidades para lograr la
  mutación documental
 c) ¿Cómo visualizar los detalles delatores? ¿Dónde buscar los
  signos identificadores del fraude? - veamos el procedimiento a
  seguir:
 -Ubiquemos el documento frente a nosotros y fijemos la
  mirada en las características de las cifras y símbolos que
  representan
 analicemos cada uno de los trazos escriturales, verificando su
  informalidad, calibre o surcos de los trazos, relieve
 si observamos el ultimo guarismo “0”, comprobamos que
  ostenta menor tamaño en la relación con los tres dígitos que
  anteceden (verificándose informalidad en sus trazos gruesos);
 luego, se deberá colocar el titulo valor por el reverso en
  forma tangencial ante una fuente de luz hacia nuestros ojos,
  haciendo que la luz iniciada en las cifras que se ubican en el
  espacio grafico rectangular
 en esa misma posición de la única de cambio visualicemos
  en ultimo digito “0” controvertido, y verificaremos que
  ostenta menor relieve por la presión débil (trazos finos y
  tenues que denotan debilidad en su ejecución)
    4. IDENTIFICACIÓN DE LA “PRESIÓN
               ESCRITURAL


La presión es una de las características más
 importantes en la detección del fraude
 documentario, ya que destaca el grado de
 fuerza o intensidad ejercida en el acto
 escritura
El instrumento escritor o bolígrafo.
El receptor o papel utilizado.
El soporte o superficie de apoyo
A.) ¿Qué se entiende por presión
 escritural?
 Es la acción que se ejerce con esfuerzo
 o intensidad del puño escribiendo al
 momento de ejecutar los caracteres
 gráficos.
 B.) características dejadas por la presión escritural.-

 Profundidad de los trazos que denotan surcos o
  ductos, que aparecen al desplazarse la esfera del
  bolígrafo sobre el papel, dejando        en el camino
  contornos peliculares que pueden ser dentadorectos,
  precisos e irregulares.
 El calibre o grosor de los trazos ejecutados por la
  esfera del bolígrafo constituye un factor determinante,
  pues pueden aparecer trazos gruesos, medios
  delgados o desiguales.
 Relieve en el papel, que se pueden visualizar en forma
  tangencial y con la luz incidente por el reverso del
  documento, en donde aparecerán trazos realizados

 Trazos tenues en los que se advierten una escritura fina
  que colorea solo las fibras superficiales del receptor,
  evitando entintar los intersticios de la pulpa del papel.

 Trazos prematuramente interrumpidos o censurados,
  como consecuencia de la coordinación insuficiente con el
  instrumento escritor, que origina rasgos fragmentados
 Temblores en la ejecución escritural     que
  denotan desviaciones y torsiones.



 Trazos gruesos que evidencian uniformidad en
  las gráficas ejecutadas en un solo momento
  escritural y que reflejan espontaniedad en el
  trazado de las letras.
 C.) “la presión escritural” y su clasificación.---
 Haremos una explicación somera a fin de tener una mejora
  enfoque del presente caso.
 Escritura de precisión gruesa: Formada por signos
  uniformemente      gruesos, que caracterizan a los trazos
  ejecutados con prensión fuerte.
 Escritura de presión fina: es la que registra extrema finura
  en su trazo, llamado también escritura delgada, cuyos
  caracteres denotaran debilidad en la ejecución de las
  grafías.
 Escritura de presión sombreada: presentan trazos gruesos y
  finos, como consecuencia de la distinta presión aplicada,
  poniendo de manifiesto el exagerado entintamiento de
  algunos rasgos.
Escritura de presión pastosa: formada por
 trazos que invaden los ojos de las gráficas
 redondas, detonando cierto grosor por la
 acumulación de tinta del instrumento escritor.
Escritura de presión relevante: sus trazos
 presentes relieves sobresalientes que reflejan
 un estilo muy marcado para embellecer las
 letras, como consecuencias de la agilidad y
 espontaneidad escritural.
 5. procedimientos para la detección de fraudes.

    Adición de caracteres gráficos manuscritos:

 Diferencia estructura o construcción de los caracteres
  gráficos.
 Los espacios gráficos entre palabras y palabras se
  comprimen o reducen.
 Diferente involución de los óvalos
 Los números no aptan los espacios gráficos normales
 Los números agregados se acondicionan al espacio
  disponible.
 El digito añadido se reduce en su espacio gráfico.
 Aparece tonalidad cromática diferente al trazo original.
 Variación del calibre o grosor de los trazos adicionales.

 Presencia de retoques de camuflaje.
 Aparecen temblores en los trazos por la lentitud de su
  ejecución.
 Presencia de puntos como consecuencias de las detenciones
  del lapicero.
 Variación en la inclinación de las letras o los números
 Diferencia de presión escritural en los caracteres agregados.
   Adición de caracteres gráficos mecanografiados.

   Defectos o desigualdad en la impresión.
   Defectos de fabricación
   Defectos adquiridos
   Desalineamientos horizontales, verticales y oblicuo en los
    trazos adicionales.
   Diferente tonalidad cromática del texto agregado
   Diferente molde o estructura tipográfica.
   Presencia de censuras o Cortez en los trazos agregados.
   Invasión o montaje de trazos a letras vecinas.
   Presencia de espacios gráficos reducidos.
 Signos identificatorios en casos de supresión:

 Desgaste y pérdida del fondo de seguridad, producto de la
  remoción de la pulpa del papel en las zonas erradicadas,
  haciéndose evidente al exponer el documento contra la luz o
  por trasparencia, visualización el adelgazamiento de la
  superficie escritora.
 Presencia de erradicaciones en el formato preestablecido
  del impreso.
 Opacidad del sector afectado por la erradicación; en
  algunos documentos se pierden el satinado y desaparece la
  brillantes
 Presencia de levantamientos de fibras
 Presencia de surcos o trazos subyacentes
 Presencia de trazos residuales de tinta
 Remanentes de grafías eliminadas
 Cortes delineados en algunas zonas gráficas, perceptibles
  por el reverso.
 Características que asemejan a trazos originados por el papel
  carbón visibles por el reverso.
 Las erradicaciones por el jebe borrador afectan graficas
  vecinas
 Mancha diferencial amarillenta ante una fuente de radiación
  ultravioleta, para casos de lavado químico, pues se hace
  evidente la luminiscencia en las zonas erradicadas.
6. SEGUIMIENTOS VISUAL DEL CHEQUE

 Para el seguimientos visual del cheque se tendrá en cuenta
  los elementos diferenciales del documento, para lo cual se
  deberá verificar la superficie escritora, el formato
  preestablecido, el texto o contenido ideológico, la fecha de
  la elaboración y la firma;
 a) localización o búsqueda del triángulo clave - el cheque que
  es un formato preestablecido que registra espacios gráficos
  determinados para la fecha, cantidad, beneficiarios, cantidad
  o suma literal y firma del girador, en consecuencias debemos
  localizar el triángulo clave referido a la fecha de elaboración
 Variaciones de la tonalidad cromática de los trazos
  adicionales, con graficas originales.
 Diferencia en la presión escritural de las gráficas adicionales
  visibles por el reverso.
 Variaciones del calibre o grosor de los trazos adicionales
 Para un mejor observación, podemos relacionar y asemejar
  características con las agujas del reloj, buscando lo q resulta
  diametralmente opuesto, como por ejemplo.
 El ovalo cierra a las 12:00; mientras que el otro, lo hace a las
  6:00
 El ovalo cierra a las 03:00; mientras que el otro, lo hace a las
  9:00
 El ovalo registra una abertura entre las 12:00 y las 03:00
  mientras que el otro, se encuentra abierto entre las 9:00 y las
  6:00
 El ovulo registra una abertura entre las 9:00 y las 12:00
  mientras que el otro, se encuentran abierto entre las 3:00 y
  las 6:00
 b) revisión de papel de seguridad de los cheques. - cada uno
  de los cheques mantienen ciertos dispositivos a medios de
  protección que resulta necesario revisar, cuyos pasos
  señalamientos a continuación.

 Verificar la marca de agua, que deberá ser una imagen
  modelada, contraste y claramente visible, al ser expulsada
  contra la luz o trasparencia.
 Revisar la fibrillas de seguridad a simple percepción y
  también con radiación ultravioleta con el fin de observar su
  luminiscencia.
 Revisar las microimpresiones o microtextos que se asemejan
  líneas de pauta.


								
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