crim200809 by 1N8u2Izx

VIEWS: 15 PAGES: 19

									О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                 СЕНТЯБРЬ 2008




               О ФИНАНСОВОМ
                    МОШЕННИЧЕСТВЕ
                                       ЕЖЕМЕСЯЧНЫЙ СБОРНИК

                                      СЕНТЯБРЬ 2008
    БАНКИ
    Состоялась конференция «Мошенничество в банковском секторе»
         http://notheft.ru
    В Луганске пытались ограбить банк по ксерокопии. Подвела узкая щель
         «Остров», 30.09.2008 г
    Глава одного из коммерческих банков Кабардино-Балкарии подозревается в мошенничестве
         ИА REGNUM 30.09.2008
    Объем фальшивых векселей превысил денежную массу России
         Независимая Газета, 30.09.2008
    Мошенник похитил автокредиты на сумму более 4 млн. рублей
         CARS.ru 29.09.2008
    Осторожно, мошенничество! Специалисты банков советуют, как правильно обменять валюту
         Информационно-аналитический портал «JustMedia» 29.09.08
    В Екатеринбурге осуждены болгарские мошенники
         Русская Служба Новостей, 29.09.2008
    В безопасности каждого банка есть слабое звено
         Point.ru, 26.09.2008
    Обманный обменный пункт
         RealtyPress.ru 26.09.2008
    Оценки и оценщики
         www.infobank.by
    Ювелир "опускал" тюменские банки
         www.9111.ru, 25.09.2008
    Группу изготовителей поддельных банковских карт обезвредило ФСБ России
         «Ставропольская правда», 25.09.2008
    В Киеве “накрыли” группу гастролеров-мошенников
         «siteUA.org», 25.09.08
    Риск - доходное дело
         Ведомости ( Москва ), 24.09.2008 , № 180, С.5 "А1"
    Кто разоряет банки?
         www.aif.ru, 24.09.2008
    Враг таится внутри. Чаще всего банковские мошенничества совершают служащие банков
         ПРАЙМ-ТАСС, 24.09.2008
    Сотрудник коммерческого банка в Подмосковье обвиняется в мошенничестве
         http://www.mk.ru, 24.09.2008.
    В Курской области появились случаи мошенничества с заложенными в банке автомобилями
http://i-news.narod.ru/criminal.htm            1                                           тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                            СЕНТЯБРЬ 2008


        ИА REGNUM 23.09.2008
    Миллиардер Оленикофф обвиняет швейцарский банк в мошенничестве
        Российский налоговый портал, 22.09.2008
    В Чите осуждены кредитные мошенники
        REGIONS.RU, 22.09.2008
    В Испании аферист-"Робин Гуд" взял кредиты на полмиллиона евро и раздал все нуждающимся
        Newsspain.ru, 22.09.2008
    Отмытый миллиард
        "Российская газета" - Федеральный выпуск №4752 17.09.2008
    Бухгалтерам столцы угрожают мошенники
        Учет. Налоги. Право 16.09.2008
    Суд защитил банк HSBC от российских мошенников
        Финам-Лайт,16.09.08
    Мошенничество сотрудников банка
        http://tristar.com.ua, 15.09.08
    На Урале появились мошенники, предлагающие анонимный вывод средств из электронных
    платежных систем
        НЭП'08, Ежедневные Экономические Вести, 15.09.2008
    В суд передано дело "обладающей даром убеждения мошенницы"
        «СаратовБизнесКонсалтинг», 15.09.2008
    Бдительность владельцам банковских карт не помеха
        Банк-клиент.ру, 14.09.2008
    Банки ОАЭ не могут справиться с хаосом, возникшим из-за взлома серверов
        http://chatru.com 14.09.2008
    Бывшего IT-менеджера Альфа-банка обвиняют в хищении миллиона долларов
        "Коммерсант"
    Суд Петербурга рассматривает дело об аферах с кредитками
        REGIONS.RU, 11.09.2008 г.
    Финансовые мошенники уводят деньги через систему Интернет-банк
        Fedpress.ru 11.09.2008
    Аферисты промышляли кредитными картами
        Кредитный портал ProCredit.ru , 10.09.2008
    В Киеве участились случаи воровства денег с банкоматов
        Корреспондент.net 09.09.2008
    Мошенник «кинул» банк на полмиллиона
        spb.aif.ru, 08.09.2008
    Мутные времена
        Профиль ( Москва ), 08.09.2008 , № 33 "033" , С.5 70-73
    Безопасность поставили на карту
        «24.ua» 08.09.2008
    Банки обяжут учитывать нарушение закона и мошенничество служащих
        Финанс.-онлайн 04.09.2008
    Сотрудница Сбербанка подозревается в обмане клиентов

http://i-news.narod.ru/criminal.htm          2                                       тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                 СЕНТЯБРЬ 2008


        ИА REGNUM 02.09.2008
    Аналитика против кражи идентификационных данных
        PC Week , 02.09.2008
    Кредитные мошенники взялись за «мертвые души»
        Кредитный портал ProCredit.ru 01.09.2008
    Троих сотрудниц амурских банков обвинили в мошенничестве
        Kp.ru, 01.09.2008
    «ПриватБанк» дает 2,5 тысячи за сообщения о скиммерах
        unian.net, 06.09.2008
    СТРАХОВАНИЕ
    Предотвращена попытка мошенничества в СК «БАСК»!
    Игосстрах: страховая мошенница получила по заслугам
    СК «Медэкспресс» предотвратила попытку страхового мошенничества на 58 тыс. руб.
    Промышленная страховая группа «ОСНОВА» выявила и пресекла попытку страхового
    мошенничества
    За инсценировку ДТП осуждены 15 жителей Саранска
         Страна.RU ( Москва ), 30.09.2008
    Угнали... Угнали? Угнали!
         Московский комсомолец ( Москва ), 30.09.2008 , № 217, С.5 8
    Житель Великого Новгорода пытался обмануть страховую компанию
         Великий Новгород ( Великий Новгород ), 30.09.2008
    Страхового мошенника осудили на 2 года лишения свободы
         30 сентября 2008 г.
    Медвежья услуга
         Коммерсантъ Санкт-Петербург ( Санкт-Петербург ), 29.09.2008 , № "175-p" , С.5 26, 29
    В Мордовии сотрудники милиции, имитируя ДТП, похищали деньги страховых компаний
         Regions.ru ( Москва ), 29.09.2008
    В Курске по делу о страховом мошенничестве вынесен обвинительный приговор
         Милицейская волна в Курске, 26.09.2008
    Как страховые компании обманывают автомобилистов
         МОЁ! Online Воронеж, (http://regions.moe-online.ru) 26.09.2008
    Для борьбы с мошенничеством в автостраховании на помощь страховщикам придет бюро
    кредитных историй
         Украинские Новости 25.09.2008
    Жонглирование статьями закона
         «Деловой Петербург» № 180 (2746) от 25.09.2008
    Преступная группа, похитившая у страховых компаний более 1 миллион рублей, осуждена в Курске
         РИА "Новости" - Центр ( Москва ), 25.09.2008
    Бизнесмен из Ирана отрицает свою причастность к деятельности финансовой пирамиды в Санкт-
    Петербурге
         Новости России - ИА REGNUM ( Москва ), 24.09.2008
    Несчастный случай
         Премьер, 37 (572)16 - 23 сентября 2008
    Неудачная комбинация
http://i-news.narod.ru/criminal.htm             3                                         тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                               СЕНТЯБРЬ 2008


         Вечерний Минск ( Минск ), 23.09.2008 , № 201
    Осторожно, мошенники!
         Компания ( Москва ), 22.09.2008 , № 35, С.5 72
    Страховые случаи бывают "несчастные" - и не совсем
         Деловой Петербург ( Санкт-Петербург ), 19.09.2008 , № 176, С.5 19
    "Автогражданка": еще прибыльно, но это ненадолго
         Деловой Петербург ( Санкт-Петербург ), 18.09.2008 , № 175, С.5 "10,11 приложение "ДП"
    Страхование"
    Комиссар пригодится всем
         Деловой Петербург ( Санкт-Петербург ), 18.09.2008 , № 175, С.5 "10 приложение "ДП"
    Страхование"
    Поддержанные иномарки
         Наша версия ( Москва ), 15.09.2008 , № 35, С.5 6, 7
    Назначили под следствием
         Компания ( Москва ), 15.09.2008 , № 34, С.5 19
    Прогнозируется увеличение случаев мошенничества в сфере страхования недвижимости
         LETA, 24.09.2008
    Арестован глава страховой пирамиды
         "Газета" №180, 23.09.2008
    Страховщики ждут от "дачной амнистии" роста активности страхования загородной недвижимости
         Интерфакс, 22.09.2008
    Операция «Ы» в автогражданке
         Ставропольская правда, 20.09.2008
    Как получить выплату по автостраховке за 3-5 дней
         Журнал "Деньги" №38(104) 18.09.2008
    Все, что нужно знать об угонах
         Интернет журнал Point.Ru 18.09.2008
    Молодой, быстрорастущий, низкоубыточный
         «Эксперт» №36 (625), 15.09.2008
    Автоподстава, или Страховое мошенничество
         Фонтанка.ру 11.09.2008
    Что нужно делать, чтобы «выбить» деньги у автостраховщиков
         Медиа-группа «Завтра», Киев, 09.09.2008
    Страховые мошенничества на 147 млн. крон
         tristar.com.ua, 04.09.08
    Председатель комитета ВСС по противодействию страховому мошенничеству: для создания
    финансовой спецслужбы нужно просто расширить функции Росфинмониторинга
         ИА «РосФинКом», 04.09.2008
    Страховое мошенничество доходит до уровня топ-менеджмента
         Финанс.-онлайн, 03.09.2008
    ИНОЕ
    США способствуют обману россиян
       www.vz.ru, 02.10.2008
    Мошенники расплатились с хозяйкой ювелирного магазина долларами Зимбабве
http://i-news.narod.ru/criminal.htm            4                                        тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                              СЕНТЯБРЬ 2008


        Известия Мордовии, 01.10.2008 №149 (23.998)
    Защита от инвестора: Как не потерять бизнес, занимая деньги?
        Клерк.Ру ( Краснодар ), 30.09.2008
    Агента по недвижимости ограбили после сделки на 4,3 млн руб.
        Недвижимость РБК СПб 30.09.2008
    В Кузбассе возбуждено еще 31 уголовное дело в отношении лжебезработных
        ИА REGNUM 30.09.2008
    Студента за обещания абитуриенту содействия лишили свободы на два года
        Правда.Ру 30.09.2008
    Алхимик из Камеруна делал деньги из воздуха
        «Петербург — 5-й канал», 30.09.2008
    В Липецке закончено расследование дела о мошенничестве с национальным проектом
        Информационно-развлекательный портал Черноземья «Gorod48.ru»30.09.2008
    Москвич едва не лишился квартиры из-за «прекрасной дамы»
        Комсомольская правда, 30.09.2008
    Подделывали акции энергетических компаний
        «САМАРА24.РУ» 30.09.2008
    В Астане задержан человек, которого подозревают в совершении мошенничества на сумму свыше
    $10 млн - ДВД
        "Казахстан Сегодня", 30.09.08
    В Северном округе столицы по подозрению в серии квартирных мошенничеств задержана
    жительница Тверской области
        ИНТЕРФАКС-МОСКВА 30.09.2008
    Топ-менеджмент обманул компанию на 60 миллионов рублей
        63.ru, 29.09.2008
    В Калининграде началась кампания против мобильных мошенников
        «Клопс.Ru», 29 сентября 2008
    Сетевые мошенники
        «Деловой Петербург» № 182 (2748),29.09.2008
    Создателей благотворительного фонда посадили как мошенников
        КоммерсантЪ - ЮГ РОССИИ №175, 27.09.2008
    АВТОВАЗ не проводит розыгрышей официальное заявление пресс-центра автозавода
        ПРЕСС-ВОЛГА 26.09.2008
    Еврейский джек-пот: израильтяне-мошенники наживались на доверчивых американцах
        IzRus.co.il 26.09.2008
    В Москве задержали "волшебников" из Кении, которые делали деньги из бумаги
        NEWSmsk.com 26.09.2008
    Борцу с коррупцией предъявили новые обвинения в мошенничестве
        "Лента.Ру", 26.09.2008
    Мошенничество в особо крупных наделах
        "Газета" №183 26.09.2008г.
    Дважды продать квартиру можно, но тюремный срок при этом неизбежен
        www.belfm.ru

http://i-news.narod.ru/criminal.htm           5                                        тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                           СЕНТЯБРЬ 2008


    Предоплата
         "Афанасий-биржа". 25.09.2008
    В Ростове задержан псевдомилиционер
         161.ru, 25.09.2008
    Самый популярный вид экономических преступлений в Псковской области - мошенничество с
    недвижимостью и кредитами
         Центр Деловой Информации Псковской области, 24.09.2008
    Высокотехнологичный криминал
         Информационное Интернет Агентство Инфо-Сити
    Новый вид мошенничества: Продажа пустых коробок под видом бытовой техники
         Фонтанка.Ру, 24.09.2008
    Россия вошла в тройку стран-лидеров в деле борьбы с внутрикорпоративным мошенничеством
         http://www.jobway.ru, 24.09.08
    "Ограбление века" оказалось мошенничеством
         novosti.err.ee
    Специалист московской префектуры осужден за мошенничество
         Правда.Ру, 19.09.2008
    Новый вид мошенничества с квартирами появился в Москве
         РЕН ТВ 19.09.2008
    Сотни израильтян надули по примитивной схеме
         israelinfo.ru, 06.09.2008
    Петербуржец хотел купить по чужому паспорту «Мерседес-Бэнс»
         spb.aif.ru,18.09.2008
    Новый вид интернет-мошенничества в США
         ВсеДома.ru, 17.09.2008
    В Бурятии арестован лженачальник регионального ГИБДД
         extra-media, 17.09.2008
    Старший менеджер более полугода обворовывал столичную фирму
         Kp.ru, 16.09.2008
    Попытка мошенников незаконным путем завладеть столичными объектами недвижимости
    провалилась
         Пресс-служба Следственного комитета при МВД России, 16.09.2008
    Удостоверение помощника депутата Госдумы - по сходной цене
         Вести-Москва, 12.09.08
    Милиция припечатает мошенников
         «Газета.Ru», 10.09.08
    К 4 годам лишения свободы условно приговорен в Свердловской области хакер
         ИТАР-ТАСС, Екатеринбург, 9.09.2008
    96-летний москвич помог задержать мошенников, которые "заботились" о пенсионерах
         NEWSmsk.com, 04.09.2008
    Обман в стиле Hi-Tech
         Delo.ua,3 сентября 2008 г.



http://i-news.narod.ru/criminal.htm          6                                      тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                         СЕНТЯБРЬ 2008


               Сборник «О финансовом мошенничестве» выходит с 2007 года.
        Периодичность выхода – раз в месяц.
        Читатели – сотрудники СБ и аналитических служб страховых компаний,
    банков, других организаций, а так же частные лица
        В случае вашей заинтересованности в получении сборника предлагаем вам
    заполнить и прислать на адрес i-news@list.ru заявку, расположенную ниже.
                     Заявка на получение сборника «О финансовом
                                   мошенничестве»
Полное наименование
организации:
Юридический адрес:


Адрес для почтовой
корреспонденции:


E-mail


Телефон, факс:


Должность, Ф.И.О.
руководителя:


Ф.И.О. лица, ответственного
за получение информации


                                             ЖЕЛАЕМ                            √
а) получить один из выпусков бесплатно
б) приобрести CD-диск с архивом сборника с января 2007 по июнь 2008
в) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________

                                      Заявки направляйте по адресу:
                             105082, Москва, ул. Б.Почтовая, д.26 «В», стр.1
                                ООО «Центр страховой информации»
                                      Генеральному директору
                                          Козлитинну С.В.
                      или по электронной почте i-news@list.ru
          С оглавлением предыдущих выпусков можно ознакомиться на странице
                             http://i-news.narod.ru/criminal.htm


http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 7                          тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                          СЕНТЯБРЬ 2008




    Банки

               Состоялась конференция «Мошенничество в банковском секторе»
    http://notheft.ru
   Основными целями конференции были: установление системы анализа и мониторинга банковских операций
и введению других мер, обмен практическим опытом противодействия различным видам мошенничества среди
представителей крупнейших банковских учреждений страны, изучение методов и схем финансового контроля по
выявлению и противодействию отмыванию доходов, а так же способов противодействия мошенничеству с
пластиковыми картами, внутреннему мошенничеству, технической защите и электронной безопасности.
   Основными экспертами на конференции являлись руководители крупнейших страховых компаний,
банковских учреждений и профессиональных ассоциаций: Анатолий Аксаков — президент Ассоциации
региональных банков России, Александр Кузнецов — заместитель директора департамента по ликвидации
банков ГК «Агентство по страхованию вкладов», Кен Чемберлен — директор службы по борьбе с
мошенничеством КБ «Ренессанс Капитал», Сергей Шатских — заместитель начальника Управления
безопасности и защиты информации МГТУ Банка России и другие, как сообщает Bankir.ru
   Основными темами, освещенными в ходе конференции, стали: работа страховых компаний по выявлению
случаев мошенничества, повышение финансовой грамотности населения в области информационной
безопасности, влияние финансовых пирамид на уровень доверия населения финансовым институтам,
страхование банковских рисков, работа банков с просроченной задолженностью.


          В Луганске пытались ограбить банк по ксерокопии. Подвела узкая щель
    «Остров», 30.09.2008 г
   Двое молодых людей, пытавшихся по поддельной пластиковой карте международного образца снять в
банкомате крупную сумму денег, задержаны в Луганске сотрудниками СБУ, сообщает пресс-служба Управления
СБУ в Луганской области.
   Злоумышленники - молодые люди 22-23 лет - начали сбор необходимых для преступления документов,
посетив пенсионерку, которая пыталась продать дом сестры в Лутугино. У пожилой женщины они попросили
ксерокопии документов на домовладение, идентификационного кода и паспорта хозяйки с целью начать
оформлять бумаги купли-продажи.
   Спустя некоторое время в одном из крупных банков Луганска появился интеллигентного вида молодой
человек, и, предъявив ксерокопии чужого паспорта и чужого идентификационного кода, попросил оформить
платежную пластиковую карту международного образца. Специальное постановление Нацбанка и целый ряд
ведомственных банковских инструкций строжайше запрещают оформление карточек без непосредственного
присутствия лица, на имя которого они оформляются. Но работница банка по каким-то причинам
проигнорировала эти нормы и для молодого симпатичного человека оформила карточку по ксерокопиям. Это
были ксерокопии документов пенсионерки, продававшей домостроение в Лутугино.
   Затем сообщник известил вторую участницу задуманного преступления - работницу банка о том, что карточку
удалось оформить. Она подала заявление на расчет из банка. В субботний день (как и было запланировано) она
пришла в центральный офис банка якобы для того, чтобы перед увольнением подготовить документы к сдаче.
   Здесь она увидела, что за одним из компьютеров работает девушка-стажер, а к монитору приклеен
небольшой бумажный листок, на котором - логины и пароли для доступа в систему - многофункциональную
банковскую программу, которая позволяет осуществлять все банковские операции.
   Запомнив данные, мошенница ввела чужой логин и пароль на свободном компьютере, и перевела 50 000
гривен на карточку, оформленную на имя пенсионерки. Сообщник находился радом с банкоматом и после звонка
на мобильный телефон попытался получить 50 тысяч гривен. Однако ширина прорези для купюр в аппарате не
позволяет сразу получить сумму больше 3 тыс. грн. За полчаса он сумел снять только две таких суммы.
   В это время в офисе банка стажер, проверяя систему, увидела, что через ее логин и пароль на платежную
карточку безосновательно переведена большая сумма. Девушка забила тревогу. Суббота - это последний
банковский день, после окончания которого невозможно отменить операцию. Поэтому сотрудники банка срочно
проинформировали о случившемся центральный офис в другом городе. Карточка была заблокирована.
http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 8                                              тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                           СЕНТЯБРЬ 2008

   Бывшая сотрудница банка вскоре была задержана сотрудниками Управления СБУ в Луганской области. А ее
сообщник успел уехать из Луганска. Его место пребывания было установлено через полгода. Сегодня оба 22-23
летних комбинатора находятся в изоляторе временного содержания.
   В отношении обоих злоумышленников следственным отделом УСБУ в Луганской области было возбуждено
уголовное дело по ч. 3 ст. 190 (мошенничество, совершенное с использованием электронно-вычислительной
техники), а в отношении бывшей …

                     Заявка на получение сборника «О финансовом
                                   мошенничестве»
Полное наименование
организации:
Юридический адрес:


Адрес для почтовой
корреспонденции:


E-mail


Телефон, факс:


Должность, Ф.И.О.
руководителя:


Ф.И.О. лица, ответственного
за получение информации


                                             ЖЕЛАЕМ                                              √
а) получить один из выпусков бесплатно
б) приобрести CD-диск с архивом сборника с января 2007 по июнь 2008
в) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________

                                      Заявки направляйте по адресу:
                             105082, Москва, ул. Б.Почтовая, д.26 «В», стр.1
                                ООО «Центр страховой информации»
                                      Генеральному директору
                                          Козлитинну С.В.
                      или по электронной почте i-news@list.ru
          С оглавлением предыдущих выпусков можно ознакомиться на странице
                             http://i-news.narod.ru/criminal.htm



http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 9                                             тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                           СЕНТЯБРЬ 2008




      Страхование

                          Предотвращена попытка мошенничества в СК «БАСК»!
   В конце июля 2008 года грамотными и оперативными действиями сотрудников службы безопасности и
сектора урегулирования убытков Страховой компании «БАСК
   » была предотвращена попытка страхового мошенничества. Предприимчивый гражданин С., ставший
виновником ДТП и не имевший на момент совершения ДТП страхового полиса обязательного страхования
автотранспортных средств, решил избежать личных затрат и восстановить поврежденный им автомобиль
«Tayota Vitz» за счёт страховой компании (предварительная сумма ущерба составила 50 тыс. руб.). Участниками
случившегося ДТП обстоятельства произошедшего были сфальсифицированы следующим образом. В 14:50 в
офис ОАО СК «БАСК» обратился вышеуказанный гражданин С. с целью застраховать свой автомобиль «Мazda
Familia» по ОСАГО. Оператором «БАСКа» в соответствии с правилами страхования был заключён договор
страхования и выдан страховой полис ОСАГО. Спустя 20 минут (в 15:10) в сектор урегулирования убытков ОАО
СК «БАСК» обратился тот же гражданин С. с заявлением о ДТП, виновником которого он стал. Участниками ДТП
были предоставлены необходимые для оформления страховой выплаты документы и фотографии с места
происшествия, снятые для убедительности на телефон виновника. Но судя по снимкам, время создания которых
было зафиксировано аппаратом, заявленное ДТП произошло раньше, чем гражданин С. заключил договор
страхования. Данные обстоятельства и предоставленные участниками ДТП документы показались сотрудникам
службы безопасности ОАО СК «БАСК» подозрительными, и в ходе служебного расследования ими было
доказано, что данное ДТП действительно произошло раньше, чем гражданин С. стал обладателем полиса
ОСАГО ОАО СК «БАСК». В выплате мошенникам, естественно, было отказано.


                         Игосстрах: страховая мошенница получила по заслугам

   28 августа 2008 года Дзержинским районным судом г. Перми было рассмотрено уголовное дело по
обвинению бывшего директора филиала ОСАО «Ингосстрах» в г. Перми Г.Б. Соколовой в совершении
преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса РФ – мошенничества, совершенного лицом с
использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере.
   По результатам проверки финансово-хозяйственной деятельности, проведенной ОСАО «Ингосстрах» в
филиале в г. Перми за 2005-2006 годы, были установлены факты противоправных действий Г.Б. Соколовой,
исполнявшей обязанности директора филиала в указанный период. Эти действия привели к причинению
значительного для компании ущерба, выразившегося в необоснованной выплате агентского вознаграждения за
услуги, в действительности агентами не оказанные.
   17 июля 2006 года трудовые отношения страховой компании с Г.Б. Соколовой были прекращены. ОСАО
«Ингосстрах» обратилось в правоохранительные органы с заявлением о возбуждении уголовного дела по факту
хищения чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием. 28 августа 2008 года Дзержинский
районный суд г. Перми, рассмотрев уголовное дело в отношении Г.Б. Соколовой, признал ее виновной в
совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса РФ, и назначил наказание – 3 года
лишения свободы. Наказание считается условным с испытательным сроком 3 года.
   Кроме этого, был удовлетворен гражданский иск ОСАО «Ингосстрах». С Соколовой Г.Б. взыскана сумма
причиненного ущерба в размере более чем 850 тыс. руб. Суд также обязал Г.Б. Соколову периодически являться
на регистрацию в Уголовно-исполнительную инспекцию по месту жительства и не менять место жительства без
уведомления УИИ. ОСАО «Ингосстрах» выражает удовлетворение приговором суда и впредь будет принимать
все необходимые законные меры по защите интересов своих клиентов и пресечению воровства средств
компании.


 СК «Медэкспресс» предотвратила попытку страхового мошенничества на 58 тыс.
                                   руб.
   СК «Медэкспресс» предотвратила попытку страхового мошенничества на 58 тыс. руб. Владелец автомобиля
Honda Accord обратился к Страховщику с требованием возмещения убытков, заявив о страховом случае,
http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 10                                              тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                          СЕНТЯБРЬ 2008

произошедшем с автомобилем Hyundai Getz, застрахованным по риску ОСАГО в СЗАО «Медэкспресс». В
результате трассологической экспертизы было сделано заключение о том, что повреждения автомобиля Honda
Accord не являются следствием ДТП, на которое ссылается Потерпевший, а были получены ранее.


       Промышленная страховая группа «ОСНОВА» выявила и пресекла попытку
                           страхового мошенничества
   Москва. 29 сентября – Департамент выплат и урегулирования страховых событий Промышленной страховой
группы «ОСНОВА» выявил и пресек факт страхового мошенничества в отношении финансовых интересов
компании.
   В июне 2008 года в ПСГ «ОСНОВА» поступило заявление о страховом событии, произошедшем с
автомобилем Great Wall Hover 2007 года выпуска. Договор страхования «автокаско» был заключен в апреле
2008 года на страховую сумму 600 тыс. рублей. Сумма заявленного ущерба составила более 350 тыс. рублей.
   Согласно заявлению страхователя, ДТП произошло в июне 2008 года в Москве: автомобиль наехал на
препятствие, вследствие чего ему были причинены значительные механические повреждения.
   Как сообщил руководитель департамента выплат и урегулирования страховых событий ПСГ «ОСНОВА»
Сергей Митин, сотрудников департамента насторожили некоторые несоответствия заявленного случая с
характером повреждения автомобиля. «Было проведено тщательное расследование и назначено проведение
соответствующей экспертизы, в ходе которых было установлено криминальное прошлое заявителя. По
результатам расследования было выявлено, что заявленные страхователем повреждения автомобиля не
соответствуют обстоятельствам ДТП. В настоящий момент решается вопрос о привлечении ответственных лиц к
уголовной ответственности по факту мошенничества», - отметил С.Митин.


                           За инсценировку ДТП осуждены 15 жителей Саранска
    Страна.RU ( Москва ), 30.09.2008
   Ленинский районный суд Саранска приговорил шестерых милиционеров, одного бывшего сотрудника
милиции и еще восемь жителей города к различным срокам заключения за имитацию ДТП с целью хищения
денежных средств страховых компаний, сообщила пресс-служба Генпрокуратуры России.
   Судом вынесен приговор в отношении 15 подсудимых, обвиняемых в совершении мошеннических действий.
Сообщниками было инсценировано восемь дорожно-транспортных происшествий. После каждого такого факта
осужденные получали в органах ГИБДД документы, основанные на ложных данных, предъявляли их в
страховые компании и получали соответствующие денежные компенсации.
   С ноября 2005 по август 2006 года мошенники нанесли ущерб на сумму более 500 тысяч рублей страховым
компаниям Мордовии и Нижегородской области, сообщается в пресс-релизе.
   Бывший сотрудник милиции Виталий Петров приговорен судом к 3,5 годам лишения свободы, участковые
уполномоченные милиции Ренат Рамаев и Ренат Ряхмятуллов соответственно к 3,5 годам и 2,5 годам лишения
свободы, начальник одного из отделения милиции Саранска Виктор Пизин - к 1 году и 5 месяцам лишения
свободы. Все они будут отбывать наказание в колонии-поселении.
   Участковому уполномоченному милиции Дмитрию Шеленкову, сотруднику дежурной части ОВД Вячеславу
Маталыгину, оперуполномоченному уголовного розыска Петру Козлову и еще восьмерым гражданским лицам
назначена условная мера наказания, передает РИА Новости.
   Действия преступников квалифицированы не только по статье "мошенничество" (часть 2 статьи 159 УК -
"мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору"), но и по статьям 30, часть 3, и 159,
часть 2, - "покушение на мошенничество", так как задержание помешало им довести до конца еще несколько
аналогичных преступлений.



                                       Угнали... Угнали? Угнали!
    Московский комсомолец ( Москва ), 30.09.2008 , № 217, С.5 8
                                                                                   Александр Ростарчук
    Как уберечь машину от автоворов и мошенников
http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 11                                             тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                              СЕНТЯБРЬ 2008

    Именно об этом заспорили на "круглом столе" , состоявшемся в конце сентября в "Московском комсомольце"
, депутаты Государственной думы, представители правоохранительных органов, общественных объединений,
фирм, устанавливающих сигнализации, и страховой компании "РосГосСтрах".
    Одинокая победа
    Председатель комитета Государственной думы по безопасности Владимир Васильев отметил, что в
последние годы парламент получает особенно много заявлений от россиян, требующих положить конец весьма
уверенно чувствующему себя утонному "бизнесу". При этом Владимир Абдуалиевич заметил, что даже сейчас и
без принятия новых законов, усиливающих борьбу с автоворовством, государством немало делается для
обезвреживания преступных группировок, специализирующихся на угонах транспортных средств. В качестве
примера была приведена операция по ликвидации преступного сообщества, специализировавшего на
преступлениях, связанных с автоугонами, в одном из районов Тверской области.
    Увы, одной, пусть и громкой, победы тут явно маловато будет. Достаточно сказать, что только в Москве в год
утоняется около 13 тыс. автомобилей. Находится из них менее половины. Кстати, утром того дня, когда в "МК"
состоялся "круглый стол" , в столице был угнан очередной Lexus, а накануне - еще один. В среднем же в городе
каждые сутки своих железных коней лишаются до 30 автомобилистов. И первенство принадлежит отнюдь не
дорогущим иномаркам.
    Вас не угонят?
    "Снижение количества автокраж в абсолютных показателях незначительно, но мы гордимся и этими
цифрами" , - сказал, выступая на "круглом столе" в "МК" , заместитель начальника 7-го отдела Управления
уголовного розыска ГУВД Москвы Алексей Шабола. По его словам, за год автопарк столицы вырос без малого на
миллион машин, а количество угонов при этом не только не увеличилось, а даже снизилось. "Но добиться более
впечатляющих результатов мы пока не можем - отчасти из-за несовершенства законодательства" , - добавил г-н
Шабола.
    Так, 166-я статья Уголовного кодекса РФ позволяет профессиональным автоворам по сути уходить от
заслуженного наказания. На суде угонщик заявляет, что взял машину только покататься, а совсем не собирался
ее экспроприировать навсегда. Служители Фемиды почему-то ему сразу верят и легко ограничиваются
условными сроками вместо реальной отсидки. Так чего тогда бояться автовору?
    Поэтому безусловные победы уголовного розыска над угонным "бизнесом" пока вселяют мало надежд на
спокойный сон автовладельцев. Потому что жертвой автовора, как показывает статистика, может стать каждый -
и хозяин дорогущего "Майбаха" , и владелец потрепанных "Жигулей". Значит, спасение утопающих - дело самих
утопающих?
    Приобретая автомобиль, каждый владелец сам выбирает его уровень защиты. Один ограничивается
недорогими блокираторами - руля, коробки передач, замка капота. Другой надеется на штатную сигнализацию,
устанавливаемую на иномарки на заводе. А некоторые пользуются услугами специальных фирм, интегрирующих
в автотранспортное средство сложные системы, вплоть до тех, что определяют местонахождение автомобиля
со спутников.
    - Самый дешевый спутниковый охранный комплекс автомобиля может стоить всего 10 000 рублей плюс
плата за его обслуживание, - отметил на "круглом столе" в "МК" представитель фирмы "Цезарь-системе" Семен
Фокин.
    Как утверждает статистика, 95 % всех угнанных машин, "вооруженных" подобными системами, возвращаются
к своим хозяевам. Причем очень быстро. Но оставшимся 5 % тоже обидно!
    Под крылом сильной компании
    Наверное, поэтому все участники "круглого стола" пришли к единодушному выводу, что полагаться на одну
лишь охранную сигнализацию не стоит. Несмотря на то что растет раскрываемость угонов, растет и
профессионализм угонщиков.
    "Мы хотим, чтобы наши клиенты ездили на своих машинах и не подвергались стрессам, - заверил
собравшихся генеральный директор "Росгосстрах - Столица" Дмитрий Маслов. - Мы однозначно на стороне
клиентов и правоохранительных органов, с которыми мы готовы обмениваться информацией и содействовать
раскрытию преступлений". Но это возлагает ответственность и на самих автовладельцев, которые должны
принимать меры предосторожности и понимать важность страхования как способа минимизации потерь.
"Очевидно, что будущий хозяин автомобиля должен представлять себе, что единственным способом
компенсировать свои потери в случае его утраты остается приобретение страхового полиса КАСКО. Обычно от 7
до 10 процентов от рыночной цены автомобиля. В случае с уже упоминавшимися Porsche Cayenne, которые в
зависимости от модификации могут стоить до 5 млн. рублей, страховка может оказаться действительно далеко

http://i-news.narod.ru/criminal.htm                   12                                               тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                          СЕНТЯБРЬ 2008

не копеечной. Зато представьте себе радость владельца угнанной и не найденной дорогушей иномарки, когда
страховая компания компенсирует ему потерю. Кстати сказать, один из пропавших без вести Cayenne был
застрахован именно в компании "Росгосстрах - Столица" , которая и возместила пострадавшему утрату" , -
добавил Дмитрий Маслов.
   Надень "каску"
   Несмотря на очевидную необходимость страхования, число автовладельцев, застрахованных по риску
КАСКО, растет в России отнюдь не такими темпами, какие подсказывают в сложившейся ситуации здравый
смысл и опыт цивилизованных стран. Так, по некоторым данным, сегодня полис КАСКО имеет не более 10 %
частного автопарка страны в целом и от 30 до 40 % автопарка новых иномарок.
   - Чему, впрочем, есть объяснение, - уверяет еще один участник "круглого стола" в "МК" почетный адвокат
России, вице-президент "Движения автомобилистов России" Леонид Ольшанский. - Для получения возмещения
от страховой компании бывшему автовладельцу придется изрядно побегать по милицейским кабинетам,
поскольку ему потребуется не только справка о возбуждении уголовного дела по факту угона, но и решение
правоохранительных органов о раскрытии преступления или приостановлении дела.
   Однако, по словам генерального директора "Росгосстрах - Столица" Дмитрия Маслова, такая длинная
процедура необходима, потому что существует необходимость убедиться и работникам правоохранительных
органов, и представителям страховой компании, что они не имеют дела со страховым мошенничеством, которое,
надо отметить, в последние годы тоже наращивает обороты.
   - Страховая компания начинает бороться с угонами еще до заключения договора страхования с покупателем
машины, - говорит заместитель генерального директора "РосГосСтрах - Столица" Олег Перелыгин. - Потому что
хорошая страховая компания не только консультирует будущего владельца, какую охранную сигнализацию
лучше установить, но и - что очень важно - проверяет дилеров на порядочность. И отсутствие у авто дилера
договоров на страхование продаваемых им автомобилей должно сразу же прозвучать тревожным звоночком в
голове будущего автовладельца.
   ***
   Справка "МК"
   Пальма первенства среди угоняемых машин принадлежит продукции "АвтоВАЗа" - 25 % всех преступных
посягательств приходится именно на тольяттинскую марку. Затем в списке наиболее востребованных
преступниками автомобилей идут такие марки, как Volkswagen, Mazda, Opel, Chevrolet, Daewoo.
   ***
   Справка "МК"
   Только в этом году в столице угнано аж 25 Porsche Cayenne. Не помогли даже спутниковые охранные
комплексы, устанавливаемые на эти автомобили уже на заводе: автоворы прекрасно знали, как их отключить,
это можно понять из инструкции к автомобилю. Всего же, как сообщили "МК" в УГИБДД Москвы, в
Первопрестольной с начала года угнано 32 автомобиля класса "люкс". При этом сотрудникам
правоохранительных органов удалось за этот же период обнаружить лишь семь машин подобного класса, из них
три автомобиля были угнаны в 2006 году, еще три - в 2007-м, и лишь один из найденных железных коней был
украден в этом году.
   ***
   Справка "МК"
   "Росгосстрах - Столица" - ведущая региональная компания системы "Росгосстрах" , действующая в Москве и
Московской области. Обладает крупнейшей сетью продаж в регионе. Входит в пятерку крупнейших
страховщиков Московского региона и занимает шестое место среди ведущих страховых компаний России.
Объем сборов - 11, 8 млрд. рублей. "Росгосстрах - Столица" осуществляет 22 вида страхования по более чем
180 правилам. Каждый день компания выплачивает около 11 миллионов рублей, за каждый час делается более
14 выплат. "Росгосстрах - Столица" несет ответственность по 1, 7 млн. действующих договоров страхования. В
день заключается более 4600 страховых договоров - каждые 6 секунд заключается новый договор. Наиболее
популярные направления - комплексное имущественное, личное и автострахование .




http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 13                                             тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                     СЕНТЯБРЬ 2008


            Житель Великого Новгорода пытался обмануть страховую компанию
    Великий Новгород ( Великий Новгород ), 30.09.2008
   Житель Великого Новгорода пытался обмануть страховую компанию, об этом ИА «Великий Новгород.ру»
сообщили в службе внешних связей ОСАО «РОССИЯ». Факт страхового мошенничества выявил департамент
безопасности ОСАО «Россия» в г. Великом Новгороде. С заявлением о выплате страхового возмещения в
Новгородский филиал ОСАО «Россия» обратился …
                     Заявка на получение сборника «О финансовом
                                   мошенничестве»
Полное наименование
организации:
Юридический адрес:


Адрес для почтовой
корреспонденции:


E-mail


Телефон, факс:


Должность, Ф.И.О.
руководителя:


Ф.И.О. лица, ответственного
за получение информации


                                             ЖЕЛАЕМ                                        √
а) получить один из выпусков бесплатно
б) приобрести CD-диск с архивом сборника с января 2007 по июнь 2008
в) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________

                                      Заявки направляйте по адресу:
                             105082, Москва, ул. Б.Почтовая, д.26 «В», стр.1
                                ООО «Центр страховой информации»
                                      Генеральному директору
                                          Козлитинну С.В.
                      или по электронной почте i-news@list.ru
          С оглавлением предыдущих выпусков можно ознакомиться на странице
                             http://i-news.narod.ru/criminal.htm


http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 14                                      тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                           СЕНТЯБРЬ 2008




    Иное

                                      США способствуют обману россиян
    www.vz.ru, 02.10.2008
   В России появились аферисты, которые «помогают» всем желающим получить Green-Сard
   Начиная с 20.00 четверга граждане РФ и лица, родившиеся на территории России, могут принять участие в
программе американского Госдепа по получению миграционных виз в Штаты. Ежегодно департамент США
выделяет квоту в 50 тыс. миграционных виз («грин-карт») для желающих переехать в страну на постоянное
место жительство. Но еще не успев стартовать, программа Diversity Visa-2010 стала хорошим прикрытием для
международных мошенников.
   «Принятая американским Конгрессом программа иммиграционных виз (Diversity Immigrant Visa Program)
проводится Госдепартаментом США. Согласно закону, каждый год в Штатах выделяется 50 тысяч
иммиграционных виз для жителей стран, откуда фиксируется невысокий уровень иммиграции в Соединенные
Штаты», - сообщили корреспонденту газеты ВЗГЛЯД в пресс-службе посольства США в Москве.
   «На вопрос, законна ли эта операция, Джек не задумываясь ответил: «Конечно, законна – это же
правительство США» Несколько лет назад Россия была исключена из списка стран, имеющих право на участие в
данной программе в связи с тем, что тогда уровень эмиграции россиян в США резко увеличился. А программа
работает только в странах с низким уровнем эмиграции в Штаты.
   По информации консульской службы, претенденты на получение иммиграционных виз в рамках программы
Diversity Visa отбираются компьютером по принципу лотереи. Участие в ней бесплатное. Заявки принимаются с
полудня по Восточному летнему времени США 2 октября 2008 года до полудня по Восточному стандартному
времени США 1 декабря 2008 года и должны быть представлены в электронном виде. Вся информация о
программе находится на официальном сайте Госдепартамента.
   Некоторые коммерческие сайты предлагают услуги по составлению и подаче заявлений на участие в
лотерее, так что в посольстве потенциальных участников Diversity Visa предупредили: пользование услугами
посредников никоим образом не увеличивает шансов на выигрыш.
   Во вторник, за два дня до начала приема заявлений по программе, корреспондент газеты ВЗГЛЯД
зарегистрировался на одном из таких сайтов, где оставил свои координаты, отметив, что портал выглядит
вполне респектабельно, имеет символику, схожую с официальными регалиями США, расширение «.org» и
полноценную русскоязычную страницу.
   Уже через пару часов в редакции раздался звонок c неопределяемого номера. Скорее всего, звонили через
Skype.
   «Добрый день, это Джек из Нью-Йорка – насчет лотереи грин-карт, - представился собеседник на хорошем
английском. - Мы получили ваш запрос и сообщаем, что у вас есть все шансы выиграть лотерею».
   Джек не пожалел времени и объяснил, что Россия вновь вошла в сферу интересов Госдепа США в качестве
страны-поставщика мигрантов и шансы на получение грин-карты у корреспондента газеты ВЗГЛЯД очень
высоки. Однако, по словам Джека, вероятность получения вида на жительство многократно возрастут, если
перечилить на счет его организации сумму в 299 евро.
   «Это съекономит вам время и гарантирует получение «грин-карты», - бодро отрапортовал из-за океана
собеседник.
   На вопрос, законна ли эта операция, Джек не задумываясь ответил: «Конечно, законна – это же
правительство США».
   «Но для того, чтобы вы могли получить положительное решение, мы рекомендуем как можно быстрее
перевести деньги», - снова напомнил собеседник и попросил продиктовать ему номер кредитной карты, с
которой можно было бы перечислить деньги.
   Корреспондент газеты ВЗГЛЯД честно ответил, что номера своей карты не помнит, на что таинственный
собеседник ответил: «Хорошо, тогда я зайду сейчас в российскую базу пластиковых карт и возьму номер оттуда,
а затем мы переведем деньги». И отключился.
   За комментириями по поводу произошедшего ВЗГЛЯД вновь обратился к представителям американской
дипмиссии. «Любой случай получения частными лицами или организациями денежного вознаграждение за

http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 15                                              тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                           СЕНТЯБРЬ 2008

участие в лотерее – вне закона и должен считаться мошенничеством», - заявили в пресс-службе посольства
США в Москве. По информации посольства, все расчеты в виде уплаты госпошлин производятся
непосредственно в их представительстве.
   «Если честно, не очень понятно, почему в этой фирме оплату потребовали провести в евро, - удивились в
пресс-службе. - На территории дипломатических представительств США за рубежом при оплате пошлин и других
сборов имеют хождение национальная валюта и американский доллар, а на территории Соединенных Штатов –
только доллар».
   По словам дипломатов, скорее всего, получатель платежа находится на территории Евросоюза и никакого
отношения к штату Нью-Йорк не имеет.
   «Привлечь виртуального мошенника, да к тому же и находящегося за пределами России, к ответственности
будет очень непросто, - пояснил корреспонденту газеты ВЗГЛЯД заслуженный юрист Алексей Бережницкий. -
Аферист находится вне юрисдикции российских правоохранительных органов и для его уголовного
преследования необходимо, по крайней мере, одобрение местных властей».
   «Грин-карта» получила такое название по своему цвету - зеленому, и хотя позднее ее колер сменился на
розовый, название осталось. Официально ее именуют «карточка лица, постоянно проживающего в США» или, в
прошлом, «карточка регистрации иностранца». Она дает право на постоянное проживание на территории США и
на трудоустройство. Владелец «грин-карты» может жить в этом статусе сколь угодно долго и пользоваться
всеми правами, кроме права голоса. Также есть некоторые ограничения на пребывание за пределами
Соединенных Штатов.
   Получить статус постоянного резидента очень непросто. Для этого нужно быть либо ближайшим
родственником гражданина США (мужем, женой или одним из родителей), либо беженцем, покинувшим свою
страну по политическим или религиозным мотивам. В этом случае политического убежища можно просить прямо
в аэропорту.


 Мошенники расплатились с хозяйкой ювелирного магазина долларами Зимбабве
    Известия Мордовии, 01.10.2008 №149 (23.998)
   На прошлой неделе один из ювелирных магазинов Саранска лишился украшений на сумму почти 90 тысяч
рублей. Мошенники расплатились с хозяйкой магазина зимбабвийскими долларами, изобретательно переделав
экзотическую валюту в евро.
   Как сообщили в Ленинском ОВД, около семи часов вечера в «золотой» магазин по ул. Пролетарская зашли
мужчина и женщина. Они долго ходили вдоль прилавка, примеряли украшения. Наконец выбрали самые дорогие
изделия - золотое кольцо с бриллиантом и серьги с черными бриллиантами. Стоявшей за прилавком хозяйке
магазина клиенты предложили расплатиться евро, поскольку их якобы поджимало время: закрывались
обменные пункты, да и покупатели торопились на поезд. Директор магазина не захотела упускать выгодных
клиентов и согласилась на сделку. 2,5 тысячи евро в пятисотенных купюрах она обменяла по курсу 36 рублей за
один евро. Покупатели забрали украшения и ушли.
   Спустя некоторое время хозяйка магазина засомневалась в подлинности купюр и предложила своему
знакомому посмотреть их. «Это фантики, - ответил тот, взглянув на деньги.
   - Купюра в 500 евро выглядит по-другому». После этого заявления женщина обратилась в милицию.
   «Новую» европейскую валюту отправили в экспертно-криминалистический центр при МВД РМ. Экспертиза
установила, что купюры действительно являются иностранной валютой, а именно – долларами Зимбабве. Курс
одной денежной единицы этой страны составляет 1 миллион 800 тысяч к одному американскому доллару. На
зимбабвийские доллары предприимчивые дельцы наклеили пять звездочек Евросоюза и выдали их за
европейскую валюту. По словам сотрудников правоохранительных органов, идея эта не новая. Оперативники
вспоминают случай, произошедший несколько лет назад, когда таким же образом бразильские реалы
превращались в немецкие марки.
   По данному факту Ленинский ОВД возбудил уголовное дело по ст. 159 «Мошенничество».




http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 16                                              тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                          СЕНТЯБРЬ 2008


                  Защита от инвестора: Как не потерять бизнес, занимая деньги?
    Клерк.Ру ( Краснодар ), 30.09.2008
   Обычно с привлечением стратегического инвестора у компании связаны самые радужные ожидания:
появляются надежды на усиление позиций на рынке, создание дополнительных мощностей, модернизацию
оборудования, повышение качества управления. И редко кто задумывается о том, что у «инвестора» могут быть
свои планы в отношении компании, которые порой идут в прямое противоречие с ожиданиями нынешнего
собственника.
   Привлечение стратегического инвестора – для многих компаний главный, а порой и единственный на
текущий момент финансовый инструмент развития бизнеса. Но большинство российских предприятий на
практике оказываются не подготовленными к такой стратегии привлечения финансирования и нередко
допускают ошибки, позволяющие инвестору получить полный контроль над активами компании. Дабы не быть
голословными, рассмотрим несколько подобных дел, получивших широкую известность.
   Излишняя доверчивость
   Российские IТ-компании до недавнего времени рейдеров не особенно интересовали, так как самое ценное,
что у них есть – специалисты, а не земля или недвижимость. Тем не менее, однажды руководитель компании
Lynx BCC, занимающейся проектированием, комплексным внедрением и сервисным сопровождением центров
обработки данных, получил предложение о совместной работе от конкурентов. Конечно, все понимали, что
фактически речь идет не о партнерстве, а о продаже компании стратегическому инвестору. Причем, в качестве
бонусов компании обещали отсутствие проблем с оборотными средствами и кучу новых заказчиков. Руководство
Lynx BCC новоявленным партнерам поверило. Им показали документы, познакомили с наиболее важными
клиентами и ключевыми сотрудниками. В ответ инвестор организовал компании возможность закупать через его
дистрибутивные каналы компь­ютерное оборудование с отсрочкой платежа. По сути – предоставил товарный
кредит, которым Lynx BCC с удовольствием воспользовался.
   А затем выяснилось, что инвестор оценил пакет акций Lynx BCC всего в один доллар, полагая, что компания
уже никуда не денется - условия поглощения согласованы, да и долг инвестору по кредиту уже внушительный.
Директор Lynx BCC Игорь Бухштаб решил бороться до конца. Почти на половину были сокращены издержки
фирмы, часть персонала пришлось уволить. Трудными были и переговоры с клиентами, которых пытался
переманить захватчик, обещая лучшие условия обслуживания. Бухштаб в этой ситуации решил не скрывать от
заказчиков информацию о недружественном поглощении, а, наоборот, сделать свою компанию максимально
публичной и открытой. Он стал активно общаться с прессой и рассказывать ситуацию вокруг предприятия. Как
не странно, партнеры от него не отвернулись, многие старались помочь. Постепенно появлялись новые заказы.
В общем, Lynx BCC удалось устоять.
   Какие же основные ошибки были совершены компанией? Можно ли было избежать попытки поглощения или
сделать ее менее болезненной? Несомненно. Во-первых, Lynx BCC раскрыла предполагаемому инвестору
абсолютно все свои карты и не оставила информацию, не относящуюся к сделке, конфиденциальной.
Информацию об инвесторе тоже собирали уже постфактум, хотя должны были сделать это до того момента,
когда дали согласие на сделку. Кстати, как раз постфактум и выяснилось, что Lynx BCC не первая жертва этих
захватчиков. Но зато они были первыми, кого не удалось победить. Еще одной ошибкой компании было то, что с
их стороны в подготовке к поглощению не участвовал юрист, который, конечно же, настоял бы на оформлении
всех документов, с которыми потом можно было бы пойти в суд.Например, хороший юрист обязательно бы
посоветовал сделать соглашение о конфиденциальности и не раскрывать второй стороне сделки детали работы
компании, не относящиеся к процессу поглощения.
   Как не попадать в подобную ситуацию? Очевидно, совершенно уместным выглядит замечание о том, что
каждый должен делать свою работу: программисты – разрабатывать программы, а юристы-консультанты –
сопровождать подобные сделки. И дело, конечно же, не только в пресловутом соглашении о
конфиденциальности. Как показывает практика, взыскать даже прописанные в таком договоре санкции со
стороны-нарушителя зачастую представляется совсем не простым делом. Приведенный выше пример всего
лишь иллюстрирует, как сделка может «споткнуться» на самом первом этапе, если ее сопровождением не
заниматься профессионально. Вместе с тем, подобная неосведомленность о форматах и способах расчетов по
M&А-сделкам со стороны компании Lynx BCC, элементарно могла привести к тому, что «кидок» мог произойти и
на этапе перехода прав собственности. Существует масса примеров (особенно, при расчетах наличными, либо
через оффшорные счета – а именно так рассчитываются в 80% случаев при продаже бизнеса), когда продавец
остается без актива и без денег, так как сделку блокирует «третья сила» - как правило, в лице
правоохранительных органов.

http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 17                                             тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                            СЕНТЯБРЬ 2008

   За долги
   Пример 2. Бизнес можно потерять не только вследствие «впуска» в компанию потенциального инвестора.
Уже второе десятилетие периодически всплывают факты, когда в роли захватчиков выступают заимодавцы,
причем последними могут быть даже банки.
   В Ростове-на-Дону было возбуждено уголовное дело против бывшего управляющего ростовского филиала
Импэксбанка Евгения Муругова. Его и еще нескольких сотрудников филиала подозревали в мошенничестве с
кредитами на общую сумму более чем 1,3 млрд рублей.
   В ходе разбирательства Муругов заявил, что его уголовное дело — часть операции Райффайзенбанка по
завладению имуществом компаний-заемщиков на 100 млн. долларов. Напомним, что Райффайзенбанк приобрел
Импэксбанк уже после предполагаемого мошенничества, а формальным поводом для возбуждения уголовного
дела стало заявление Райффайзенбанка, который утверждал, что в ходе проверки ростовского филиала
Импэксбанка его специалисты обнаружили просроченную задолженность по 53 кредитам, выданным различным
компаниям в период с 2005 по 2007 годы. Адвокат Муругова Марат Енгалычев при этом утверждал, что кредиты
выдавались с соблюдением всех правил Центробанка РФ, а Райффайзенбанк стремился к захвату активов
компаний-заемщиков. Естественно, все эти фирмы предоставляли залоги в обеспечение своих кредитов, но,
несмотря на это, три из них уже перевели часть своих активов общей стоимостью 10 млн. долларов на
представителя Райффайзенбанка. Понятно, что сам банк отказывается комментировать эту ситуацию до суда.
   Как не попадать в подобную ситуацию? Ну, во-первых, как это ни банально звучит – не следует допускать
наступления «страхового случая», в нашем примере – просрочки по кредитам.
   Вместе с тем, в конце 90-х широкое применение получила практика искусственного формирования
просроченной задолженности и в отношении корректных ссудозаемщков. Займ в этом случае невозможно было
вернуть кредитору в требуемые сроки (неверно был указан счет плательщика, например), вследствие чего
вступали в силу жесткие штрафные санкции, прописанные в договоре - с наложением арестов и взысканий в
отношении активов компании. Таким образом, совершенно нелишним будет показать кредитный договор с
банком перед подписанием независимому юристу – как раз на предмет подобных неожиданностей.
   Затормозили
   В завершение приведем один из самых интересных на наш взгляд примеров, когда, сотрудничество с
долгожданным «идеальным» инвестором привело к замедлению развития компании. Речь идет о ТНК, которая
сейчас называется ТНК-ВР. Пять лет назад компания стоила примерно 16 млрд. долларов и себестоимость
добычи нефти была довольно высокой. Для приобретения нового оборудования и внедрения современных
технологий требовались немалые инвестиции. Было решено найти партнера на Западе, благо потенциальных
иностранных инвесторов было несколько. Правда, к тому времени, когда вопрос начал рассматриваться
предметно, почти все претенденты испарились – они не располагали достаточными средствами. Рискнула
вложить свои деньги в российскую «нефтянку» только одна компания – BP. Чего же удалось добиться партнерам
за пять лет совместной работы? Прямо скажем, ТНК-ВР во многом стала ступать конкурентам. Например,
компания ЛУКОЙЛ пять лет назад оценивалась в ту же сумму, что и ТНК, но сейчас она стоит примерно на 40
млрд. долларов больше! Виновного в медленном развитии ТНК найти нелегко: российские акционеры обвиняют
британских, те отвечают той же монетой. Причем у сторон по 50% акций управляющей компании, то есть, друг
без друга они не могут принимать никаких решений.
   Одной из причин конфликта BP и ТНК можно назвать различие двух корпоративных культур огромных
компаний. Если в ВР все процессы были отлажены и бюрократизированы, то в ТНК команда менеджеров
работала очень динамично и решения принимались быстро.
   Кроме того, различен был и подход к управлению активами. BP считала, что активы нужно не приобретать, а
продавать имеющиеся. Так, в 2005-2006 годах были проданы несколько активов компании в нефтедобыче. На
момент продажи эти сделки можно было назвать удачными, но цены на нефть с тех пор поднялись в несколько
раз. Понятно, что ТНК-ВР потеряла на продаже этих активов несколько миллиардов долларов. Тем не менее, не
смотря на явное торможение в развитии компании, BP заявляет, что довольна финансовыми показателями ТНК-
ВР.
   Как не попадать в подобную ситуацию? Очевидно, давать советы столь уважаемым участникам рынка все-
таки несколько самонадеянно. Вместе с тем, описание стратегии развития компании на перспективу в 7-10 лет, с
учетом распределения ответственности, в том числе по функциональным блокам, еще до сделки – видимо, было
бы очень кстати. Не стало бы лишним и описание системы мотивации топ-менеджеров за успехи и недочеты в
реализации этой программы. Возможно, несколько сгладить ситуацию могло бы и переходящее исключительное
право сторон акционеров предлагать или назначать на должность президента компании своего представителя.

http://i-news.narod.ru/criminal.htm                  18                                              тел.(495)922-8054
О ФИНАНСОВОМ МОШЕННИЧЕСТВЕ                                                                         СЕНТЯБРЬ 2008

   Какой итог следует подвести вышесказанному? Очевидно, поиск внешнего инвестора это далеко не только
оценка финансовой мощи потенциального кандидата. Задавать себе как можно больше вопросов формата «А
что будет, если?» следует именно стороне, привлекающей инвестиции. И, конечно же, не следует
переоценивать свои возможности, если опыта подобных сделок раньше не было. Ведь далеко не всегда
инвестор - это панацея от всяческих бед. Есть закон рынка: если можешь выжить без инвестора - выживай.
                     Заявка на получение сборника «О финансовом
                                   мошенничестве»
Полное наименование
организации:
Юридический адрес:


Адрес для почтовой
корреспонденции:


E-mail


Телефон, факс:


Должность, Ф.И.О.
руководителя:


Ф.И.О. лица, ответственного
за получение информации


                                             ЖЕЛАЕМ                                            √
а) получить один из выпусков бесплатно
б) приобрести CD-диск с архивом сборника с января 2007 по июнь 2008
в) оформить подписку на сборник с ___________ по ____________

                                      Заявки направляйте по адресу:
                             105082, Москва, ул. Б.Почтовая, д.26 «В», стр.1
                                ООО «Центр страховой информации»
                                      Генеральному директору
                                          Козлитинну С.В.
                      или по электронной почте i-news@list.ru
          С оглавлением предыдущих выпусков можно ознакомиться на странице
                             http://i-news.narod.ru/criminal.htm




http://i-news.narod.ru/criminal.htm                 19                                          тел.(495)922-8054

								
To top