MT103 ? ??????? STP by We1QU6

VIEWS: 90 PAGES: 2

									Правила для заполнения платежных поручений MT103 в формате STP.

 №     Наименование поля              Статус   Описание и формат
поля
20     Transaction Reference Number   M        Референс банка-отправителя, также называется TRN.
23B    Bank Operation Code            M        Это поле идентифицирует тип операции. Мы рекомендуем для использования кодовое слово
                                               CRED.
32A    Value Date, Currency, Amount   M        В соответствии со стандартом SWIFT форматов.
50     Ordering Customer              M        Идентифицирует клиента перевододателя. Могут быть использованы Опции A, F или K. Для
                                               Опции A, номер счета указывается первым далее SWIFT BIC . Для Опции F используется
                                               специальный структурированный формат. Информация указывается в следующем порядке-
                                               номер счета, имя, улица и город. Данная опция используется для переводов физических
                                               лиц. При использовании Опции K сначала указывается номера счета, далее наименование
                                               получателя и адрес. Данная опция используется для переводов юридических лиц.
52     Ordering Bank                  O        Идентифицирует банк, который дает распоряжение на платеж, когда он отличается от банка-
                                               перевододателя . Если поле 52 присутствует, необходимо использовать Опцию А для STP-
                                               формата. Платежи с наличием ОПЦИИ D являются NON STP и подлежат ручной обработке
                                               в соответствии с тарифами АКБ РУССЛАВБАНК (ЗАО).
53     Sender’s Correspondent Bank    O        Идентифицирует счет для списания суммы перевода. В случае, если банк-отправитель имеет
       (используется только один               счет в банке – перевододателе указывается номер счета, которому предшествует единственный
       идентификатор в поле)
                                               слэш ( / ) опция B. Поле обязательно для заполнения, в случае, если валюта платежа не
                                               соответствует валюте счета.
56     Intermediary Bank              O        Идентифицирует банк-посредник, через который должны пройти средства. Если поле 57
       (используется только один               присутствует и если банк указал в поле 57, не прямой клиринговый банк USD, его корреспондент
       идентификатор в поле)
                                               в USD должен быть указан в поле 56. Банки могут быть идентифицированы в этой области
                                               следующим образом:
                                               ОПЦИЯ A: SWIFT BIC код (8-11 алфавитно-цифровых символов)
                                               Если поле 56 присутствует, то поле 57 должно также присутствовать и должно содержать банк,
                                               идентифицированный SWIFT.
                                               Необходимо использовать Опцию А для STP-формата.
                                               Платежи с наличием ОПЦИИ D являются NON STP и подлежат ручной обработке.
57     Beneficiary Bank               O        Идентифицирует банк, где у получателя есть счет, также называется Банк-получателя или BBK.
       (используется только один               В зависимости от его участия в системе расчетов и соответствующих отношений, банк,
       идентификатор в поле)
                                               указанный в этом поле, может быть идентифицирован любым следующим способом:
                                               Если в поле 57 будет прямым участником расчетов в USD (то поле 56 НЕ будет присутствовать):
                                               ОПЦИЯ A: SWIFT BIC код (8-11 алфавитно-цифровых символов)
                                               Если BBK, имеет счета в клиринговом банке в USD (поле 56 будет присутствовать в этом
                                                  случае):
                                                  ОПЦИЯ A: SWIFT BIC код (8-11 алфавитно-цифровых символов)
                                                  Необходимо использовать Опцию А для STP-формата.
                                                  Платежи с наличием ОПЦИИ D являются NON STP и подлежат ручной обработке.
59       Beneficiary Customer*          M         Идентифицирует окончательного получателя средств. В поле обязательна к указанию
         (используется только один                следующая информация – номер счета (для платежей в EUR IBAN), наименование (имя)
         идентификатор в поле)
                                                  получателя и его полный адрес (страна, город, улица и дом).
70       Details of Payment             O         Информацию, содержавшуюся в этом поле, передают получателю платежа.
71A      Details of Charges             M         Информация в этом поле содержит указание на оплату комиссий по платежу. Могут быть
                                                  использованы следующие SWIFT кодовые слова:
                                                  BEN - все комиссии уплачиваются получателем и взимаются из суммы платежа.
                                                  OUR - все комиссии уплачиваются отправителем
                                                  SHA - комиссии на стороне Отправителя должны уплачиваться клиентом- перевододателем,
                                                  операционные расходы на стороне Получателя должны нестись бенефициаром посредством
                                                  удержания из суммы платежа.
72       Bank to Bank Information       O         SWIFT Code Кодовые слова, заключенные в единичные слэши, должны предшествовать
                                                  информации в этом поле. См. ниже список приемлемых кодовых слов. Двойные слэши должны
                                                  указывать на продолжение информации на новой строке. Используйте до 4 строк по 35 знаков в
                                                  каждой.
                                                  АКБ РУССЛАВБАНК (ЗАО) принимает только вышеупомянутые кодовые слова для STP
                                                  формата, другие кодовые слова могут быть проигнорированы или отклонены.

                                       M = обязательное поле, O = необязательное поле




Bank to Bank Operation поле (72) кодовые слова
STP-Codeword                                     Описание
/INS/                                            Используется, чтобы идентифицировать банк-перевододатель, если он отличается от банка-
                                                 отправителя, эта информация обычно находится в поле 52.

								
To top