LAVADO DE DINERO 3 2009

							                        LAVADO DE DINERO
                      Destinado a especialistas del sistema bancario nacional


 Ciudad de la Habana,      12 de febrero de 2009           Año 6 No. 3



                               SUMARIO
    GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA. INFORME           ANUAL 2007-2008 FAFT –
      GAFI(Parte IV)
    ARTÍCULO DE OPINIÓN
    PRESENTARÁN REFORMAS CONTRA LAVADO DE DINERO
    REGLAMENTAN EN ARGENTINA LEY SOBRE LAVADO DE DINERO
    NOTICORTAS

Estimados lectores:

La información que ponemos a su consideración tiene como objetivo darles a
conocer criterios que se manejan a nivel internacional por otros sistemas
bancarios     y    organismos   internacionales    gubernamentales     o    no
gubernamentales, que no necesariamente tienen que coincidir con nuestras
normas o procedimientos, teniendo en cuenta que nuestro sistema bancario
y los principios económicos que rigen el desarrollo de nuestra sociedad tienen
características muy propias y particulares.

No se hace tampoco con el objetivo de que se utilicen para elaborar normas
bancarias internas; sirven, en última instancia, para ampliar el acervo
cultural de los trabajadores bancarios cubanos y conocer experiencias
foráneas.

                      GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA

GRUPO DE ACCIÓN FINANCIERA. INFORME ANUAL 2007-2008 FAFT – GAFI
(Parte IV)

V. LA RED GLOBAL
   42. GAFI otorgó la categoría de observador a la República de Corea en
   julio de 1998. Este país ha sido miembro de GAP desde 1998 y detentó el
   cargo de copresidente de ese cuerpo regional por un período de dos años
   en 2002-2004. En febrero de 2008 un grupo de contacto que había estado
   trabajando con Corea para acceder a la membresía, planteó al plenario
    que ese país se hallaba listo para recibir una evaluación mutua con el fin
    de ser aprobado como miembro pleno. El plenario estuvo de acuerdo y se
    programó su evaluación para fines de 2008, en consideración a sus
    resultados y a la decisión de que Corea alcance su calidad de miembro
    pleno de GAFI para junio de 2009.

    43. El status de observador fue otorgado a la India en noviembre de
    2006, y en febrero de 2007 los delegados al plenario en Estrasburgo le
    dieron la bienvenida como miembro pleno de GAFI. Desde ese momento
    un grupo de contacto ha estado trabajando en ese país. La India ha sido
    miembro de GAP por casi 10 años y fue miembro de su Grupo Directivo
    en 2005/2006.

    44. En febrero de 2008 GAFI recibió a GAFIC (Grupo de Acción Financiera
    del Caribe) como su quinto miembro asociado. Dicha categoría otorga a
    los cuerpos regionales mayor capacidad en la toma de decisiones dentro
    de GAFI. Desde su creación en 1992 el GAFIC ha estado trabajando con
    sus países miembros para implementar las medidas contra los delitos
    financieros en la región de la cuenca del Caribe1.

    45. Durante 2006 y 2007 el Grupo Ad Hoc sobre la aprobación de la
    membresía (GAHM) llevó a cabo una revisión integral y elaboró
    propuestas para el establecimiento de una política para la aprobación de
    la membresía. Sus tareas incluyeron: la elaboración de una política para
    el desarrollo futuro de la membresía de GAFI, la realización de un estudio
    sobre las implicaciones institucionales de una mayor expansión de la
    membresía de la organización, y la clasificación de la política de GAFI con
    los observadores. El trabajo de este grupo terminó este año. En febrero
    de 2008 el plenario de GAFI adoptó los planteamientos revisados por este
    grupo respecto a la membresía (ver Anexo 5), y en junio del mismo año
    aprobó los requisitos para el status de observadores (ver Anexo 6). El
    trabajo de GAHM y las consiguientes discusiones y decisiones tomadas
    por el plenario dicen mucho de la importancia que da GAFI al trabajo
    mancomunado con todos los países, con el fin de lograr una verdadera
    red global comprometida a luchar contra el LD/FT. También subraya la
    importancia de tener un grupo de acción preparado para adaptarse
    rápidamente a las circunstancias y tomar decisiones. Actualmente, la
    organización se concentra en lograr la membresía por parte de la India y
    Corea, y en garantizar las mejores relaciones con los miembros asociados
    y otros organismos regionales. Una vez que estas iniciativas sean
    completadas, GAFI trabajará en la arquitectura global de la lucha contra
    estos delitos financieros, incluyendo la ampliación del papel jugado por los
    miembros asociados y los organismos regionales, junto a los miembros

1
  Los 30 miembros de GAFIC son: Antigua & Barbuda, Anguila, Aruba, las Bahamas, Barbados, Belice,
Bermuda, Islas Vírgenes Británicas, Islas Caimán, Costa Rica, Dominica, República Dominicana, El
Salvador, Granada, Guatemala, Guyana, República de Haití, Honduras, Jamaica, Montserrat, Antillas
Holandesas, Nicaragua, Panamá, San Kitts y Nevis, Santa Lucía, San Vicente y las Granadinas, Surinam,
lslas Turku y Caicos, Trinidad & Tobago, Venezuela.


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   plenos.

La membresía compartida entre GAFI y los organismos regionales
(ORTG)

   46. Trece de los 34 miembros de GAFI forman parte también de uno o
   más organismos regionales, lo que vincula fuertemente el trabajo de
   ambos. Además, dos de los territorios dentro del Reino de los Países
   Bajos, Aruba y Antillas Holandesas, son miembros de un organismo
   regional, y dos miembros de GAFI, Francia y los Países Bajos, son
   miembros actuales de MONEYVAL, según designación de GAFI, por un
   período de dos años. La membresía compartida de estos territorios
   contribuye a la solidez del acercamiento del trabajo de estos organismos y
   apoya el intercambio efectivo de información entre ellos. La entrada de
   miembros compartidos también ha demostrado su utilidad, cuando estos
   organismos están colaborando en trabajos de tipologías u otros proyectos,
   así como cuando se realizan reuniones conjuntas.

Iniciativas conjuntas entre los         miembros      asociados    y   otros
organismos regionales tipo GAFI

   47. Por más de diez años, la organización ha trabajado para apoyar el
   avance de los organismos regionales, como un medio importante de
   asegurar la implementación efectiva de las reglamentaciones en todas las
   regiones del mundo. Además, GAFI y otros organismos regionales están
   trabajando muy cercanamente, con mucha solidez en temas
   fundamentales, procedimientos e iniciativas conjuntas. También la
   organización colabora sobre bases de continuidad con otros cuerpos
   internacionales que participan en la lucha contra el LD/FT y llevan a cabo
   diferentes iniciativas conjuntas cada año.

   48. El secretariado de GAFI también ha estado realizando revisiones
   preliminares de borradores de informes de evaluaciones mutuas
   elaborados por las ORTG, así como ha trasmitido criterios al secretariado
   de estas organizaciones para su consideración, cuando estos analicen y
   aprueben tales informes.      Dichos criterios se emiten con el fin de
   garantizar la consistencia de las evaluaciones, sin importar el cuerpo
   asesor participante, así como de contribuir con los organismos regionales,
   en caso de que lo necesiten, en el desarrollo posterior de sus capacidades
   evaluativas.

Fuente: Grupo de Acción Financiera
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                                                                           3
                         ARTIÍCULO DE OPINIÓN

EL LAVADO DE DINERO Y EL SIGLO XXI

José L. Rodda Romero*

¿Se permitirá que los lavadores de dinero continúen perfeccionando las
habilidades y las formas de actuar para burlar los procedimientos preventivos
y de enfrentamiento al lavado de dinero?

A pesar de todas las leyes, regulaciones, normativas, programas informáticos
y unidades de inteligencia financiera para combatir ese azote, no quedan
dudas de que se seguirá lavando dinero.

Fuentes internacionales informan que son más de 500 mil millones,
pudiendo llegar al millón de millones de dólares al año, y se dice que EE.UU.
es el país donde más se lava.

En el ámbito internacional el lavado de dinero sucede, fundamentalmente,
porque no siempre existe la respuesta adecuada de prevención, o hay
contubernio, o se utilizan subterfugios sofisticados para burlar los bancos y
estos no son capaces de detectarlo.

También puede suceder por el actuar inescrupuloso de personas con cargos
importantes en empresas y gobiernos en otras partes del planeta, las cuales
mediante negocios fraudulentos o por influencias personales contratan
servicios, construcciones y otros trabajos, recibiendo cuantiosas sumas de
dinero que invierten en la compra de tierra o en la creación de empresas a
nombre de terceras personas.

Corre el siglo XXI y pasó el tiempo de la Ley Seca, por la que mafiosos
estadounidenses obtenían sumas exorbitantes de efectivo, negociadas
principalmente en lavanderías de Chicago.

En el siglo XXI no existe un Meyer Lansky, reconocido financista mafioso
estadounidense, que de los años 30 a los 50 del siglo pasado vivió
intermitentemente en Cuba, al amparo de gobiernos corruptos, y que con su
presencia trasladó parte del polo mafioso de EE.UU., realizando jugosos
negocios ilícitos para obtener fabulosas ganancias que se lavaban en bancos
creados por esa mafia en nuestro país.

Esa etapa terminó al triunfar la Revolución el 1ro de enero de 1959. Hoy el
Sistema Bancario Nacional es estable y fuerte, y no sufre de ese mal
endémico en esos años, aunque no quiere decir que está exento de ataques
para intentar lavar dinero.


Algunas acciones del lavador


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Si de formas de lavar dinero se trata, hay varios ejemplos ilustrativos:

Un criterio bien fundado es el referido a la posibilidad real que presentan los
“fondos de inversiones libres” para lavar dinero. Resulta bastante complicado
conocer las fuentes de los grandes capitales de que disponen para realizar
inversiones. A esos fondos hay que contraponerle la decisión de conocerlos y
de investigar rigurosamente todo lo relacionado con su constitución. Ha
habido casos en que se les ha solicitado la documentación que identifique
quiénes son sus asociados, de dónde proviene el capital, así como la entrega
de documentos bancarios que los avalen, estados financieros y otros
documentos; casi inmediatamente hacen mutis, se retiran y no aparecen
más.

Modernidades de lavadores a tener en cuenta:
   Inversión de grandes sumas de dinero ilícito, dedicado a comprar
     animales exóticos y obras de arte.
   Inversiones en empresas de servicios en general, que obtienen mucho
     dinero en efectivo: pizzerías, venta de ropa, utensilios de ferretería,
     construcción de inmuebles y agencias de turismo, con el objetivo de
     mezclar lo lícito con lo ilícito.
   Compra de oro.
   Inversión en empresas inmobiliarias.

Otra forma de lavar dinero es la familiar, donde varios miembros tienen
cuentas bancarias que utilizan para depositar el dinero lícito de algún negocio
con el ilícito y, posteriormente, extraer pequeñas cantidades de efectivo,
tratando de no levantar sospechosas y de que no se percate la institución
financiera.

También crean empresas pantallas –solo existen en papeles–, y en su
nombre realizan operaciones financieras, usualmente de baja entidad para
que no se le dé seguimiento a las transacciones. Por lo general, se
encuentran en los paraísos fiscales.

El lavador también puede comprar bienes o instrumentos monetarios en
efectivo, a saber: automóviles, propiedades, joyas, giros bancarios y
postales, cheques de gerencia o de viajero, y valores, con el efectivo
originado de la actividad criminal.

Existen las compañías de fachada, que puede ser una empresa legítima que
mezcla los fondos ilícitos con los propios lícitos; puede estar ubicada
físicamente en un local y tener únicamente un frente comercial.

Hay lavadores de dinero que en otros países compran una propiedad con el
producto ilícito, por un precio declarado significativamente mucho menor que
el valor real y, posteriormente, la venden a otro precio.



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En ocasiones, cuando el dinero se obtiene del tráfico de drogas, utilizan los
llamados “pitufos” –personas que, por el pago de una cantidad pequeña de
efectivo, se dedican a cambiar la moneda del país por dólares, que entregan
al mafioso, a fin de que este pueda continuar cumpliendo las etapas del
circuito del lavado de dinero.

Se han detectado casos de lavadores sorprendidos en frontera, tratando de
exportar fraudulentamente grandes cantidades de dinero en efectivo. Ante
estos hechos, las autoridades aduaneras han elaborado normas más estrictas
y se han desarrollado nuevos equipos electrónicos para detectar cualquier
anomalía en los medios que utilizan las personas para trasladar sus efectos
personales.

Y, por último, cuando el lavador ha logrado depositar el efectivo en cuentas
bancarias, casi inmediatamente, como otra variante, puede comenzar a
realizar transferencias múltiples, conformando una red de destinatarios, con
el objetivo de tratar de esconder su procedencia.

Paraísos fiscales

Existen los llamados paraísos fiscales, que permiten al lavador privilegios y
seguridades del secreto bancario, y donde son casi nulas las normas
preventivas y de supervisión hacia donde se transfieren grandes sumas de
dinero ilegal. Se afirma que en estos paraísos no se identifica al cliente y
mucho menos se aplica la política de “Conozca a su cliente”.

Los paraísos fiscales gozan de popularidad entre los grupos mafiosos, debido
a que son considerados un buen destino de fondos ilícitos, que quedan fuera
del alcance de posibles investigaciones sobre el origen del dinero y su
conversión a fondos lícitos. Es una práctica cotidiana que las mafias
aprovechen los privilegios de remitir el dinero a estos paraísos fiscales.

Acciones de respuesta

Existen organismos internacionales como el Grupo de Acción Financiera
Internacional (GAFI), con sede en París, Francia, y el Grupo de Acción
Financiera del Caribe o de América del Sur, que analizan las topologías más
recurrentes utilizadas por los mafiosos al intentar el lavado de dinero, con
el objetivo de elaborar recomendaciones para enfrentarlas.

Año tras año en diferentes países se reúnen expertos en antilavado y se
realizan seminarios internacionales, con el fin de analizar las nuevas formas
que el crimen organizado emplea para volver lícito el dinero obtenido
ilícitamente, establecer las respuestas más adecuadas y proponer su
aplicación por los sistemas bancarios.

Para combatir a los lavadores, los países aprueban leyes que tipifican el
lavado de dinero como delito, y han elaborado programas antilavado y


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creado software informáticos para apoyar las acciones de prevención,
detección y enfrentamiento al lavado de dinero.

En más de 100 países se han creado las unidades de inteligencia financiera,
encargadas, por ley, de recibir de los sujetos obligados los reportes de
operaciones sospechosas, supuestamente relacionadas con lavado de dinero,
los cuales se analizan y, de acuerdo con el resultado obtenido, se informan a
las autoridades policíacas para su investigación.

En este entorno internacional, los especialistas cubanos se preparan
mediante cursos impartidos por expertos en antilavado de otros países, así
como en cursos dados por técnicos cubanos en centros de estudio de nuestro
país, incluido el Centro Nacional de Superación Bancaria CNSB).

Los oficiales de cumplimiento del Sistema Bancario Nacional se capacitan
sobre el tema, y está programado realizar su certificación profesional
después de pasar y aprobar un cuarto curso de habilitación en el Centro
Nacional de Superación Bancaria y en las direcciones provinciales del BPA y
BANDEC, con la correspondiente evaluación de su jefe inmediato.

Como parte de la voluntad política de prevención del Sistema Bancario
Nacional en 2009, el CNSB prevé impartir un curso de posgrado sobre lavado
de dinero y otro sobre la función de cumplimiento.

Se parte del criterio de que el trabajador bancario, independientemente de
su especialización y funciones, necesita conocer aspectos legales y posibles
acciones de los lavadores de dinero, así como profundizar en las normas que
rigen la prevención y enfrentamiento en el Sistema Bancario Nacional.

Las normas de Cuba para enfrentar el lavado de dinero han tenido en cuenta
las 9 y 40 recomendaciones del GAFI, a partir de las características y
condiciones de nuestro sistema socioeconómico y su desarrollo. Esas normas
se han replicado en los manuales de instrucciones y procedimientos de los
bancos cubanos, atendiendo a los segmentos de clientes, los productos que
se les ofertan y a los efectos utilizados para las transacciones bancarias.

La prevención y el enfrentamiento a este delito forman parte de la estrategia
aprobada por el Consejo de Dirección del Banco Central de Cuba en marzo de
2008. Nuestro deber es cumplir con rigurosidad todo lo que esté normado.
Tenemos que ser capaces de tender una defensa impenetrable contra los
lavadores de dinero. Nuestro sistema es la punta de lanza para el
enfrentamiento de este flagelo, que recorre el mundo como una realidad
tangible, pero que puede ser derrotada.

Los más de 25 mil trabajadores bancarios cubanos profundizan sus
conocimientos   autodidactamente    y   asimilan     nuevas   herramientas
informáticas, con el objetivo de cumplir estrictamente sus funciones e
incrementar razonablemente la calidad de los servicios que se brindan a los


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clientes y, a su vez, cumplir las medidas de prevención y enfrentamiento a
las ilegalidades.

Pensar, meditar y emplear el sentido común ante nuevas situaciones;
aumentar constantemente los conocimientos; aplicar rigurosamente las
normas de prevención; ser inflexibles con lo mal hecho y con el exceso de
confianza, y no aceptar lo que puede comprometer el servicio que se presta
al cliente, son conceptos de oro del honor del trabajador bancario.

Esta es la llave para mantener el Sistema Bancario Nacional fuera del
alcance del lavador de dinero.


*Director de Gestión General
 Oficina de Supervisión Bancaria
 Banco Central de Cuba

                                   NOTICIAS

Presentarán reformas contra lavado de dinero

México, DF/Notimex.- El titular de la Procuraduría General de la República
(PGR), Eduardo Medina Mora, anunció que el Ejecutivo Federal presentará
reformas en materia de lavado de dinero, en particular, en lo que se refiere a
transacciones en efectivo.

Entrevistado luego de participar como invitado en la 12 Reunión Plenaria de
la bancada del PRI en la Cámara de Diputados, el abogado de la nación
aseguró que en materia de seguridad y justicia no se puede tener sesgos
partidistas o políticos, ya que se trata de una responsabilidad de Estado.

Indicó que de ahí que hay varios puntos de una agenda legislativa que se
comparte, como la Ley de Policía Federal, la Ley Orgánica de la PGR, la
reforma en materia de narcomenudeo, así como reformas en materia de
lavado de dinero.

También están los temas relacionados con la instrumentación de la reforma
constitucional en materia de seguridad y justicia penal, en particular, lo que
se refiere a la adopción al sistema penal adversarial acusatorio, que es uno
de los más importantes, subrayó.
Sobre la ley de la Policía Federal dijo que ha habido un diálogo fructífero,
pero es necesario "aterrizar cómo será la nueva interfase entre el Ministerio
Público y las policías bajo la propuesta del Ejecutivo Federal, que es la
unificación de las policías federales".

En cuanto a si hay tiempo para sacarlas, afirmó: "estoy cierto que este
período de sesiones será particularmente fructífero en esa materia, por lo



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que una vez que las legislaturas estatales la avalen, se concretará la llamada
Ley Antisecuestro, que aprobó el Congreso.

Medina Mora precisó que ocho legislaturas locales han avalado la reforma
constitucional en la materia, por lo que "estamos ciertos que, antes de que
termine este período, habremos logrado la mayoría y podremos considerar
entonces la Ley General Antisecuestro.

Fuente: http://www.elporvenir.com.mx/notas.asp?nota_id=283050
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Reglamentan en Argentina ley sobre lavado de dinero

La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) de Argentina formalizó
el día 2 de este mes la reglamentación de la ley que prevé el blanqueo de
capitales, como se la conoce popularmente en el país al lavado de dinero.

La nueva norma, cuyo título oficial es "Régimen de regularización impositiva,
promoción y protección del empleo registrado y exteriorización y repatriación
de capitales", fue duramente cuestionada tanto en el orden doméstico, como
internacional.

Las mayores críticas se levantaron desde el GAFI (Grupo de Acción Financiera
contra lavado de dinero), que informó a la presidenta Cristina Fernández sus
reparos a través de una nota que envió semanas atrás al ministro de
Economía, Carlos Fernández.

El reglamento, publicado en el Boletín Oficial, precisa que en el caso del
"régimen de regularización de impuestos y de recursos de la seguridad
social", la adhesión de quienes quieran hacerlo, deberá efectuarse del 1ro de
marzo al 31 de agosto de 2009.

Según la norma, están comprendidas las obligaciones impositivas y de los
recursos de la seguridad social correspondientes a los períodos fiscales
vencidos al 31 de diciembre de 2007.

El régimen excluye a quienes no hayan efectivizado los aportes y
contribuciones con destino al sistema nacional de obras sociales, excepto los
correspondientes al monotributo, las deudas aduaneras, las cuotas de planes
de facilidades de pago vigentes y el impuesto al valor agregado por las
prestaciones de servicios en el exterior.

El plan de facilidades de pago tendrá como condición un pago a cuenta que
será equivalente a 6 por ciento de la deuda consolidada, que no podrá ser
inferior a 150 pesos y un máximo de cuotas a solicitar de 120 pesos, con un
monto igual o superior a 150 pesos y tasa de interés de financiación de 0,75
por ciento mensual.




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Como parte del régimen de regularización de empleo no registrado, los
empleadores del sector privado deberán registrar a sus trabajadores,
rectificar la real remuneración o la real fecha de inicio de las relaciones
laborales existentes al 24 de diciembre de 2008, en un plazo de 180 días
corridos desde la publicación de esta resolución.

El beneficio de reducción de contribuciones patronales comenzará a regir a
partir del período devengado diciembre de 2008 y siguientes, respecto de las
relaciones laborales que se inicien a partir del 24 de diciembre de 2008, o de
las regularizadas con ausencia total de registración.

En el caso del régimen de exteriorización y repatriación de capitales, la
adhesión al mismo deberá efectuarse entre el 1ro de marzo y el 31 de agosto
de 2009.

La exteriorización de la tenencia de moneda extranjera, divisas y demás
bienes en el exterior, así como de la tenencia de moneda nacional, extranjera
y demás bienes en el país, se realizará mediante declaración jurada.

El destino de los fondos que se regularicen deberá perfeccionarse dentro del
año posterior a la finalización del plazo fijado para su exteriorización, e
informarse a este organismo dentro de los 10 días posteriores a la realización
de la respectiva inversión.

El mantenimiento de las inversiones y depósitos deberán ser informados cada
año por la AFIP en la declaración jurada del impuesto a las ganancias,
ganancia mínima presunta, o del impuesto sobre los bienes personales.
(Xinhua)
03/02/2009

Fuente: http://spanish.peopledaily.com
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                               NOTICORTAS

Gobierno Argentino destituye a funcionario involucrado en presunta estafa
millonaria al Estado (16-01- 009)

El Ministerio de Economía y Finanzas de Argentina suspendió preventivamente
de su cargo al contador Juan Cayetano Intelisano, director general de
Administración de la Subsecretaría de Administración y Normalización
Patrimonial, ante el proceso de investigaciones que adelanta por los pagos
irregulares realizados en 2007 por US $15.6 millones.




                                                                           10
Policías de Bolivia y Argentina firman acuerdo de cooperación contra el
crimen organizado (15-01-2009)

Con el objetivo de fortalecer la lucha contra el crimen organizado y el lavado de
dinero, las policías nacionales de Argentina y Bolivia firmaron un acuerdo para
incrementar la colaboración y el intercambio de información relacionada con
investigaciones internacionales.

Gobierno estadounidense incorpora a reguladores financieras al Grupo de
Trabajo Sobre Fraude Hipotecario (10-01-2009)

El Gobierno de Estados Unidos incorporó a 6 agencias gubernamentales,
incluidos tres reguladores financieros, a un grupo federal de trabajo que tiene a
su cargo la lucha contra el fraude hipotecario y con títulos valores, según informó
el Departamento de Justicia de los EE.UU.

E – Trade recibe segunda multa millonaria por deficiencias ALD
(07-01-2009)

E – Trade recibió un multa de US $1 millón aplicada por las autoridades
Regulatoria de la Industria Financiera (FINRA, por sus siglas en inglés) por
políticas y procedimientos antilavado de dinero inadecuados, convirtiéndose así
en la segunda vez en los últimos seis meses que la compañía de operaciones en
línea con títulos valores de Nueva York es sancionada por el regulador
financiero.

Reportes de Transacciones en efectivo de casinos disminuyen durante
2008 en Estados Unidos (06-01-2009)

Los casinos presentaron un tercio menos de reportes de transacciones en
efectivo (RTE) durante el año, luego de que el Departamento del Tesoro de los
EE.UU. eliminara algunos requisitos de cumplimiento regulatorio, según reporte
publicado en diciembre del año pasado.

Muchos bancos no están preparados para nuevas reglas ALD de casa de
compensación (02-01-2009)

La mayoría de las instituciones financieras de los EE.UU. no está preparada
para cumplir con los requisitos antilavado de dinero aplicados sobre las
transacciones automáticas de casas de compensación, que entrarán en vigencia
en menos de un año, dijeron algunos consultores.




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GAFI planea evaluación global de amenaza (31-12-2009)

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) publicará una evaluación
global de la amenaza del delito a principios de 2010, como parte de un esfuerzo
para instar a los países a que refuercen sus leyes.

FUENTE: WWW.LAVADODEDINERO.COM
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Elaborado por: Issel Soto Asesor: José Luis Rodda Romero
Corrección de Estilo: Carmen Alling
Fuentes: Internet. Supervisión Bancaria.
CIBE. Centro de Información Bancaria y Económica
Email: cibe@bc.gov.cu
WWW: http://www.bc.gov.cu
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