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Révision du portefeuille _ un modèle de lettre pour vos clients

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Cher Monsieur [nom du client],

ou

Chère Madame [nom de la cliente],



Nous avons mis en place votre portefeuille de placements le [date]. À ce moment, nous

avons convenu que la répartition des actifs qui reflétait le mieux votre tolérance au risque

financier de même que votre horizon de placement était la suivante :



        Actions [insérer pourcentage ici]

        Titres à revenu fixe [insérer pourcentage ici]

        Liquidités [insérer pourcentage ici]



En raison de l’évolution des marchés, la répartition de vos actifs s’est modifiée, de sorte

que votre portefeuille se présente aujourd’hui comme suit :



        Actions [insérer pourcentage ici]

        Titres à revenu fixe [insérer pourcentage ici]

        Liquidités [insérer pourcentage ici]



[si les actions ont monté] Comme vous pouvez le constater, la partie «Actions» a gagné

en valeur, ce qui est une bonne nouvelle. Cependant, cette appréciation vous éloigne de la

répartition idéale de vos actifs et vous expose à des risques financiers indus.
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Ou



[si les actions ont baissé] Comme vous pouvez le constater, la partie «Actions» occupe

une proportion moindre. Cette variation vous éloigne de la répartition idéale de vos actifs.

Vos titres à revenu fixe et vos liquidités se trouvent surreprésentés et risquent de ralentir

la croissance attendue de votre portefeuille.



Voilà pourquoi, chaque année, nous devons rééquilibrer vos actifs afin que la

combinaison établie au départ soit respectée. De cette façon, vous éviterez que vos

placements ne soient concentrés dans un secteur. Advenant un retournement des marchés,

vos pertes seront limitées.



Comme vous le savez, les Bourses sont occasionnellement soumis à des turbulences

majeures. Il y a deux ans, elles ont subi une importante correction causée par la

spéculation sur les titres financiers et énergétiques. Elles ont également été mises à mal

en 2001, au lendemain des attentats contre le World Trade Center à New York. Et que

dire de l’éclatement de la bulle des titres technologiques à la fin des années 1990.

Persuadés que la croissance était infinie, des dizaines de milliers d’investisseurs avaient

misé le gros de leur épargne sur ces actions risquées, avec le résultat dramatique que l’on

connaît maintenant.
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Mais tous n’ont pas perdu. Ceux qui détenaient des portefeuilles correctement équilibrés

s’en sont sortis sans trop de dommage.



C’est précisément pour cette raison que je vous écris aujourd’hui : nous devrions nous

rencontrer afin d’équilibrer correctement votre portefeuille. Je vous appellerai bientôt

afin de fixer un rendez-vous à ce sujet. Nous en profiterons également pour passer en

revue l’ensemble de votre situation financière.



Dans l’intervalle, si vous avez quelque question que ce soit, n’hésitez pas à me joindre.



Au plaisir de vous revoir.



[votre signature]

[votre nom]

[vos coordonnées]

				
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posted:3/4/2012
language:French
pages:3