Podnoszenie kwalifikacji zawodowych by 36mJ83

VIEWS: 0 PAGES: 44

									Podnoszenie kwalifikacji
     zawodowych
      Panel brokerski
    V Kongres Brokerów
      Mikołajki 2002
                     Plan prezentacji

•   Edukacja ciągła brokera w Wielkiej Brytanii i Holandii
•   Weryfikacja licencji w Kanadzie
•   Kanada – szkolenie CIP-owca
•   Ogólny program edukacji ciągłej w Polsce
•   Zestaw tematów PEC
•   Koncepcja organizacyjna PEC, zasady uczestnictwa
•   Rozliczenie brokera ze szkoleń
•   Start Programu
•   PEC kontakt
       Wielka Brytania – Continuing Professional
       Development – system kontynuacji rozwoju
                     zawodowego
• General Insurance Standards Council:
     – Zasady członkostwa (obligo)
     – Etyka w Biznesie i standardy obsługi
     – Wymogi dot. CPD
• Dwie metody realizacji CPD:
     – Zajęcia kierowane: szkolenia, warsztaty, konferencje, seminaria
     – Nauka własna: lektura
•   Statystycznie: 1 godz./tyg.
•   Broker ustala liczbę godz. CPD z managerem
•   CPD log do wglądu GISC
•   Okres kształcenia i rozliczeń: rocznie
•   Uprawnienia GISC:
     – Audyt u brokera
     – Nakładanie kar
     – Wniosek o cofnięcie licencji
   Holandia – system doskonalenia zawodowego

• Nadzór i egzekwowanie: NBVA (członek BIPAR)
• Warunki programu szkoleniowego:
   – Przedmiot: finanse lub ubezpieczenia
   – „Przyzwoity poziom”
• Wybór kursu: dowolnie
• Punktacja i zaliczanie:
   – 1 godz. = 1 pkt.
   – Firma jednoosobowa: min. 16 pkt.
   – Firma do 250 osób: 120 pkt.
• Sprawozdawczość: pracodawca pod koniec roku
• Program i punktacja publikowane
                 Kanada – weryfikacja licencji

• Osobne licencje na życie i majątek
• Licencje 2-stopniowe:
    – 1 stopień: broker – pracownik firmy
    – 2 stopień : broker w firmie własnej
• Odnowienia licencji:
    – Życie: po 2 latach egz. dla kontynuacji sprzedaży i obsługi
    – Majątek: co roku bez egz., ale opłata
    – 2 stopień = wejście w system kursów
• Opłata za odnowienie licencji:
    – Majątkowej: pracodawca
    – Życiowej: broker
• Podnoszenie kwalifikacji: Insurance Act of Ontario, Ribo Act
• Zdobywanie credits
• Szkolenia: The Insurance Institute of Canada
 Kanada – Program Biegły w zawodzie ubezpieczenia (CIP)

                The Insurance Institute of Canada
                       Mission statement:
„Absolwenci Programu oświadczają, że ich pragnieniem jest,
  aby ich pracodawcy i koledzy docenili ich zdobytą wiedzę.
  Chcą również, aby ich obecni i przyszli klienci mieli
  świadomość, że mają do czynienia z fachowcami, którzy
  osiągnęli wysoki poziom wiedzy technicznej z zakresu
  ubezpieczeń. Tytuł biegły w zawodzie ubezpieczeń
  oznacza, że jego posiadacz jest osobą wykształconą i
  przestrzegającą zasad kodeksu etyki zawodowej – innymi
  słowy osiągnął złoty standard wiedzy ubezpieczeniowej.”
        Kanada – CIP dla brokerów – kursy obligatoryjne


• C11. Zasady i praktyka ubezpieczeń:
    –   Ryzyko i ubezpieczenie
    –   Historia i funkcje ubezpieczeń
    –   Kwotowanie i underwriting
    –   Ubezpieczyciel
    –   Dystrybucja ubezpieczeń i pośrednictwo
    –   System prawny a ubezpieczenia
    –   Umowa cywilnoprawna i Kodeks Cywilny Quebeck
    –   Umowa ubezpieczeniowa
    –   Dokumenty i przebieg procesów ubezpieczeniowych
    –   Likwidacja szkód i jej przebieg
    –   Reasekuracja
    –   Organizacje ubezpieczeniowe
    –   Klient
               Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C71. Wstęp do ubezpieczeń osobowych:
   –   Przegląd biznesu ubezpieczeniowego
   –   Wstęp do sprzedaży
   –   Indywidualne ubezpieczenia komunikacyjne
   –   Ubezpieczenia gospodarstw domowych
   –   OC w życiu prywatnym
   –   Ubezpieczenia na życie
                  Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C14. Ubezpieczenia komunikacyjne – część 1:
    –   Początki i rozwój
    –   Aspekty prawne
    –   Aspekty działań niezawinionych
    –   Wniosek o ubezpieczenie komunikacyjne
    –   OC komunikacyjne
    –   Odszkodowania powypadkowe
    –   Utrata / uszkodzenie ubezpieczonego pojazdu
    –   Ochrona nieubezpieczonych motocyklistów
    –   OWU, definicje, wyłączenia
    –   Warunki ustawowe, warunki polisy Quebeck
    –   Załączniki
    –   Underwriting
    –   Kwotowanie
               Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C12. Ubezpieczenia majątkowe – część 1:
   –   Ubezpieczenie od ognia
   –   Warunki ustawowe – prawo powszechne
   –   Umowy ubezpieczenia ogniowego – klauzule, ograniczenia
   –   Rozszerzenie umowy – dodatkowe zapisy i ryzyka
   –   Formularz Ubezpieczenia Gospodarstwa Domowego
   –   Koncepcja polisy pakietowej
   –   Różne polisy ubezpieczenia nieruchomości
   –   Rodzaje ochrony dodatkowej
                Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C72. Wstęp do Zarządzania Ryzykiem i ubezpieczeń
  podmiotów gospodarczych:
   –   Wstęp do Zarządzania Ryzykiem
   –   Identyfikacja i analiza zagrożenia ryzykiem
   –   Studium przypadków
   –   Ubezpieczenie majątkowe
   –   Ubezpieczenia OC
   –   Ubezpieczenia utraty zysku
   –   Polisy pakietowe - przegląd
              Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C33. Ubezpieczenia majątkowe – część 2:
   – Podstawowa Polisa Ogniowa
   – Ważne klauzule stosowane w polisach ogniowych
   – Podstawowa Polisa Ogniowa – ryzyka dodatkowe
   – Powszechnie stosowane zapisy w polisach ogniowych
   – Ubezpieczenia od ryzyk nazwanych dla przedsiębiorstw
   – Ubezpieczenia od ryzyk nazwanych dla potrzeb specjalnych
   – Kwotowanie w ubezpieczeniu ogniowym: charakterystyka
     konstrukcji i zabezpieczeń, systemy ochronne, zagrożenie
     ryzykiem, charakterystyka rodzajów wykorzystania obiektów
   – Underwriting majątkowy i selekcja ryzyk indywidualnych
   – Zarządzanie portfelem i minimalizacja szkód
              Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C40. Ubezpieczenie ryzyk utraty zysku:
   – Wprowadzenie
   – Standardowe i rozszerzone formularze wpływów przedsiębiorstwa
   – Określanie sum ubezpieczenia i wysokości szkód na podstawie
     formularza wpływów
   – Formularze dochodów brutto i zysku
   – Wpływy z najmu
   – Ubezpieczenie kosztów dodatkowych
   – Formularze dla różnych typów ubezpieczenia utraty zysku
               Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C35. Ubezpieczenie działań przestępczych (Crime):
   – Wprowadzenie
   – Tradycyjne formularze polis
   – Polisa obejmująca ryzyka nieuczciwości, zniknięcia i zniszczenia
   – Ochrona instytucji finansowych
   – Underwriting
   – Zabezpieczenie pomieszczeń
   – Alarmy antywłamaniowe i instrumenty wykrywania wtargnięcia
   – Systemy zabezpieczające i powiadamianie; wybór sygnałów
     alarmowych
   – Sejfy i skarbce; rabunek
   – Kwotowanie; roszczenia
                  Kanada – CIP obligatoryjne – c.d.


• C48. Ubezpieczenia komunikacyjne – część 2:
    –   Podstawy ubezpieczeń komunikacyjnych dla przedsiębiorstw
    –   Underwriting ub. komunik. dla przedsiebiorstw
    –   Kwotowanie w ub. komunik. dla przedsiębiorstw
    –   Polisa Właściciela: formularze dodatkowe, załączniki i uzgodnienia
    –   Zarządzanie Ryzykiem: prewencja we flotach samochodowych
        przedsiębiorstw
    –   Polisa Komunikacyjna floty obcej
    –   Ryzyka warsztatów: potrzeba polisy warsztatowej
    –   Polisa Komunikacyjna Warsztatów
    –   Polisa Komunikacyjna Leasingodawcy
    –   Rozszerzona Polisa Komunikacyjna
              Kanada – CIP - kursy uzupełniające


• C13. Ubezpieczenie Odpowiedzialności Cywilnej–część 1:
   –   Wstęp do ubezpieczeń OC
   –   Prawo kanadyjskie
   –   Zasady ogólne OC
   –   Prawo powszechne
   –   Kodeks Cywilny Prowincji Quebeck
   –   OC za produkt i jej skutki
   –   Polisy OC
   –   Szacowanie zagrożeń underwritingu
           Kanada – CIP – kursy uzupełniające – c.d.


• C17. Roszczenia – część 1:
   –   Wprowadzenie
   –   Wydział szkodowy ubezpieczyciela
   –   Niezależny likwidator szkód
   –   Badanie i ustalanie wysokości szkód; rola likwidatora
   –   Roszczenia osoby pierwszej: mienie mieszkaniowe
   –   Pomoce w oszacowaniu szkody
   –   Umowa ubezpieczeniowa: polisa
   –   Roszczenia osób cywilnych
   –   Rozpatrywanie dowodów
   –   Procedura cywilnoprawna
   –   Roszczenia osób trzecich
           Kanada – CIP – kursy uzupełniające – c.d.


• C16. Działalność ubezpieczeniowa:
   –   Ubezpieczenie a społeczeństwo
   –   Struktura sektora ubezpieczeniowego
   –   Cena usługi ubezpieczeniowej; koncepcje finansowe
   –   Dynamika rynku ubezpieczeniowego
   –   Wymogi ustawowe; wypłacalność i pojemność
   –   Zarządzanie finansowe
   –   Analiza finansowa
   –   Zarządzanie przedsiębiorstwem ubezpieczeniowym
   –   Marketing
   –   Zasady etyki, edukacja ubezpieczeniowa, jakość obsługi
        Kanada – CIP – kursy wymienne uzupełniające


• C34. Ubezpieczenia na życie i zdrowotne:
    – Wstęp do indywidualnych i grupowych ubezpieczeń na życie,
      zdrowotnych i planów emerytalnych
    – Potrzeba i zastosowanie ubezpieczeń na życie i zdrowotnych
    – Polisy na życie, wypadkowe i chorobowe
    – Elementy aktuariatu: składki i wartości, inwestycje
    – Prawo ubezpieczeń na życie, wypadkowych i chorobowych
    – Underwriting: selekcja ryzyk
    – Reasekuracja
    – Podatki osoby fizycznej i przedsiębiorstwa
    – Roszczenia
    – Ubezpieczenia grupowe
    – Plany emerytalne
       Kanada – CIP – kursy wymienne uzupełn. – c.d.


• C42. Zasady i praktyka ubezpieczeń morskich:
   –   Handel a funkcje ubezpieczeń morskich
   –   Podstawowe zasady działania polis morskich
   –   Budowa polisy i interpretacja
   –   Jak działa polisa w przypadku roszczenia
   –   Ubezpieczenie jednostki pływającej i cargo
   –   Reasekuracja
   –   Dostępne klauzule
       Kanada – CIP – kursy wymienne uzupełn. – c.d.


• C45. Ubezpieczenie gwarancji wykonania kontraktu:
   –   Wprowadzenie
   –   Przemysł budowlano – montażowy
   –   Formy ubezpieczenia dla budownictwa
   –   Underwriting
   –   Współterminowość wykonania kontraktu i reasekuracja
   –   Prawne aspekty gwarancji wykonania kontraktu
   –   Umowy odszkodowawcze
   –   Różne typy gwarancji
   –   Roszczenia
   –   Oświadczenia finansowe
     Program edukacji ciągłej (PEC) w Polsce -
                  propozycja

Zagadnienia ogólne:
• Errors & Omissions
• Zapisy KC w praktyce brokerskiej
• Zapisy Kodeksu Handlowego a praktyka brokerska
• Kodeks Etyki Zawodowej
• 10 Zasad Dobrej Współpracy z TU
• Elementy analizy finansowej przedsiębiorstwa
• Analiza finansowa dla klienta indywidualnego w ubezpieczeniu na
   życie
• Zarządzanie Ryzykiem
• Sprzedaż ubezpieczeń majątkowych i życiowych
               PEC w Polsce – propozycja – c.d.


Zagadnienia ogólne – c.d.
• Księga Procedur Brokera
• Oszacowanie bezpieczeństwa Ubezpieczyciela
• Polski rynek ubezpieczeń i reasekuracji
• Reasekuracja – podstawy dla brokerów ubezpieczeniowych
• Likwidacja szkód
• Oszustwa ubezpieczeniowe
• Podstawy aktuariatu
• SPBUiR i BIPAR
• Broker w Unii Europejskiej
               PEC w Polsce – propozycja – c.d.


Ryzyka ubezpieczeniowe – produkty
• Ubezpieczenia majątkowe
• Ubezpieczenia utraty zysku
• Ubezpieczenia OC
• Ubezpieczenie maszyn od awarii
• Ubezpieczenia budowlano – montażowe
• Ubezpieczenie sprzętu elektronicznego
• Ubezpieczenia cargo
• Ubezpieczenia finansowe
• Ubezpieczenia mieszkaniowe
• Pakiet ubezpieczeń komunikacyjnych
             PEC w Polsce – propozycja – c.d.


Ryzyka ubezpieczeniowe – produkty – c.d.

• Ubezpieczenia NNW
• Inne ubezpieczenia osobowe – pakiet dla klienta
  indywidualnego
• Ubezpieczenia działań przestępczych
• Ubezpieczenia dla banków i innych instytucji finansowych
• Indywidualne i grupowe ubezpieczenia na życie
• Plany emerytalne
          Szkolenia w ramach PEC - tematy

1.   Ubezpieczenia ogniowo – kradzieżowe oraz ubezpieczenie utraty
     zysków lub kosztów stałych z tytułu przerwy w działalności
     gospodarczej. Sumy ubezpieczenia. Zakresy i wyłączenia. Zasady
     odpowiedzialności ubezpieczyciela.
2.   Przegląd ubezpieczeń OC: z tytułu prowadzenia działalności
     gospodarczej; za produkt; najemcy; członków władz spółek;
     wybrane zawodowe; organizatorów imprez; ochrony środowiska.
     Limity odpowiedzialności. Prawo regresu.
3.   Ubezpieczenia komunikacyjne obowiązkowe i fakultatywne.
     Zarządzanie ryzykiem we flotach. Ubezpieczenia flot.
4.   Przegląd ubezpieczeń cargo: morskie, lotnicze, lądowe. Klauzule
     instytutowe.
5.   Inne ubezpieczenia majątkowe: maszyn od awarii, sprzętu
     elektronicznego, szkła, turystyczne, rolnicze (podstawy).
            Szkolenia w ramach PEC – tematy – c.d.


6.    Pakiet ubezpieczeń dla klienta indywidualnego: mieszkaniowe,
      NNW, zdrowotne, na życie, kosztów leczenia za granicą, bagażu w
      podróży, OC w życiu prywatnym ( w tym za osoby i zwierzęta
      pozostające pod opieką), zwierząt domowych, domków
      letniskowych, jachtów, zbiorów i kolekcji.
7.    Ubezpieczenia grupowe na życie i plany emerytalne.
8.    Ubezpieczenia budowlano montażowe: majątkowe, OC i Advanced
      Loss of Profit.
9.    Zarządzanie ryzykiem. Transfer ryzyka – koasekuracja i
      reasekuracja (podstawy).
10.   Likwidacja szkód majątkowych: zgłoszenie, przebieg, obowiązki
      klienta, ubezpieczyciela i brokera. Procedury roszczeniowe.
      Roszczenia z tytułu uszkodzeń ciała. Rozstrzyganie sporów.
            Szkolenia w ramach PEC – tematy – c.d.


11.   Duże ryzyka ogniowe. Konstrukcje budowli i budynków.
      Obligatoryjna ochrona ppoż., dostępne instalacje ppoż., materiały
      łatwopalne i wybuchowe – sposoby przechowywania. Metody
      prewencji. Procedury działań własnych klienta na wypadek pożaru /
      wybuchu, plany ewakuacji.
12.   Ocena towarzystwa ubezpieczeń: raport roczny, wyniki bieżące,
      pojemność, margines wypłacalności, rezerwy, ryzyka na udziale
      własnym, umowy reasekuracyjne.
13.   Ubezpieczenia ryzyk finansowych: kredyt kupiecki, gwarancje
      celne, Bankers Blanket Bond.
14.   Ubezpieczenia na życie wspólników.
             Szkolenia w ramach PEC – tematy – c.d.


15.     Praktyka brokera:
      •    Nominacja brokerska – pełnomocnictwo
      •    Inspekcja ryzyka i Due Diligence Report
      •    Kwestionariusz Oceny Ryzyk
      •    Składanie oferty klientowi
      •    Zapytania ofertowe
      •    Raport ofertowy dla klienta
      •    Zawarcie umowy ubezpieczenia
      •    Monitorowanie terminów wznowień
      •    Procedury wznowień
      •    Noty pokrycia
      •    Aranżacja koasekuracji
         Szkolenia w ramach PEC – tematy – c.d.


15. Praktyka brokera – c.d.

•   Doubezpieczenia
•   Brak kontaktu z klientem
•   Rozliczenia prowizyjne z TU
•   Prowadzenie dokumentacji bieżącej i archiwizacja w biurze
•   OC brokera – zagrożenia Errors & Omissions
•   Oszustwa ubezpieczeniowe. Ryzyka moralne.

16. Sprzedaż ubezpieczeń: źródła pozyskiwania klientów, techniki
  akwizycji, prezentacje, negocjacje, przetargi publiczne.
           PEC – koncepcja organizacyjna

3 sposoby podnoszenia kwalifikacji:

• Szkolenia stacjonarne - SPBUiR
• Czaty on-line - SPBUiR
• Szkolenia zewnętrzne:
   – Towarzystwa Ubezpieczeń
   – Inne instytucje: ubezpieczenia i finanse
           PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Szkolenia stacjonarne SPBUiR
• Terminy: II – VI i IX – XI
• Cykl: 16 tematów
• Temat: jeden dzień 6 – 7 godz.
• Wybór tematów: wg potrzeb
• Miejsce szkoleń: Al. Jana Pawła II 34 lok. 9
• Opłata:
   – 200 zł / 300 zł
   – Konto: PKO BP S.A. XV O/W-wa 53-102001156-123110555
   – dopisek: „opłata za szkolenie w dniu ................”
            PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Szkolenia stacjonarne SPBUiR – c.d.

• Zgłoszenia:
   – Ewa Perkowska
       • polbrokers@polbrokers.org.pl
       • (22) 826 71 18
   – Termin: 3 tygodnie przed datą szkolenia
• Minimalna grupa: 15 osób
                    PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Szkolenia stacjonarne SPBUiR – c.d.
• Uczestnicy:
      –   Brokerzy
      –   Pracownicy etatowi Towarzystw Ubezpieczeń
      –   Agenci ubezpieczeniowi
      –   Risk Managerzy
      –   Pracownicy firm okołorynkowych
      –   Studenci kierunków ubezpieczeniowych*
      –   Osoby zainteresowane zawodem**


*Udział w szkoleniach nie będzie miał wpływu na zaliczenie studiowanych przedmiotów.
** System szkoleń nie jest przygotowaniem do egzaminu jako warunku otrzymania licencji brokerskiej.
    SPBUiR nie daje żadnych gwarancji, że udział w szkoleniach zapewni zdanie tego egzaminu.
            PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Czaty on-line

•   Terminy: II – VI i IX – XI
•   Cykl: 16 tematów
•   Temat: jeden dzień dyżur 4 godziny
•   Zgłoszenia: on-line
•   Ilość uczestników: nieograniczona
•   Uczestnicy: jak w szkoleniu stacjonarnym
             PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Czaty on-line - c.d.

• Wyłączenia:
   –   Sprawy interwencyjne
   –   Doradztwo dot. produktów rynkowych
   –   Info dot. firmy wykładowcy
   –   Info dot. zawodu brokera
   –   Klienci ubezpieczeń
   –   Kryptoreklama
           PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Szkolenia zewnętrzne

• Pisemne potwierdzenie udziału
• Kopia materiałów otrzymanych podczas szkolenia
                    PEC – koncepcja organizacyjna – c.d.


Szkolenia zewnętrzne – c.d.

Niniejszym zaświadcza się*, że Pani / Pan .................................. wzięła / wziął
   udział w szkoleniu na temat ........................................ organizowanym przez
   ................................. i prowadzonym przez ................................. w dniu /
   dniach ................ w godz. od ........... do ................
Zaświadczenie wydaje się w celu przedłożenia w Stowarzyszeniu Polskich
   Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych.
                                                              Podpis organizatora


 * Zaświadczenie nie jest wymagane, jeżeli organizator szkolenia wydaje własne potwierdzenie udziału
    brokera w szkoleniu w postaci dyplomu, certyfikatu itp.
        PEC – rozliczenie brokera ze szkoleń

Art. 20.
2. Brokerzy poddani są obowiązkowi doskonalenia
   umiejętności zawodowych w systemie ciągłej edukacji.

3. Minister właściwy do spraw instytucji finansowych, po
   zasięgnięciu opinii ogólnopolskiej organizacji brokerów,
   określi w drodze rozporządzenia szczegółowe zasady
   spełnienia obowiązku doskonalenia umiejętności
   zawodowych, o których mowa w ust. 2.
         PEC – rozliczenie brokera ze szkoleń – c.d.


• 1 godz. szkolenia = 1 pkt.
• Max. p.a.: 8 x 7 = 56 pkt.
• Limity p.a.:
   – Broker – osoba fizyczna:
       • 10 pkt. = laur brązowy
       • 21 pkt. = laur srebrny
       • 30 pkt. = laur złoty
   – Limity korporacyjne:
       • Firma 2-osob. jak dla brokera – osoby fizycznej
       • Firma wieloosobowa: średnia ilość pkt. na jednego pracownika po
         zsumowaniu godz. szkol. odbytych przez min. 50% składu
         brokerskiego firmy
             PEC – rozliczenie brokera ze szkoleń – c.d.


       Stowarzyszenie Polskich Brokerów Ubezpieczeniowych i Reasekuracyjnych
                                    niniejszym zaświadcza, że
            Pan /Pani .......................................................................................
       reprezentujący / -a firmę brokerską ...............................................................
                                  zdobył /-a w roku .................

                                      brązowy / srebrny / złoty
                                      Laur Edukacji Zawodowej

                             za udział w Programie Edukacji Ciągłej
                         w ramach doskonalenia zawodowego brokerów


Przewodniczący Rady Programowej                                                       Prezes Zarządu SPBUiR
          PEC – rozliczenie brokera ze szkoleń – c.d.


•   Zaświadczenie o odbyciu szkolenia – SPBUiR
•   Dokumentacja u brokera
•   Dyplom – Rada Programowa
•   Publikacja listy laureatów – witryna SPBUiR
     PEC - START




  Początek szkoleń:


WRZESIEŃ 2002
       PEC - Kontakt




   Eugeniusz Woźny
Dyrektor Wykonawczy SPBUiR

   gene.wozny@acn.waw.pl
     gene.wozny@wp.pl
polbrokers@polbrokers.org.pl

								
To top