Country Name Email Title Institution Address City State
Angola Peres Director Av. 4 de Fevereiro
Jorge Leão bna.dec@ebonet.net Banco Nacional de Angola Luanda Luanda
Argentina odelrio@bcra.gov.arTécnico de Entidades FinancierasArgentina
Oscar A. del Río Reconquista 266
Buenos
Gerente Banco Central de la República Aires
Aruba cbaua@setarnet.aw Centrale Bank van Aruba
Prakash Mungra Havenstraat 2
Head Supervision Department Oranjestad
Australia bruce.lebransky@apra.gov.au
Bruce LeBransky Australian 400 George Street
Sydney NSW
Head of Credit Risk Prudential Regulation Authority
Austria Wolfgang.Messeritsch@oenb.co.at
Wolfgang Messeritsch Mag. Otto-Wagner-Platz
Vienna
Oesterreichische Nationalbank 3 Vienna
Bahrain bmalbr@batelco.com.bh
Executive Director, Banking Box 27
Dr. Khalid Abdulla Ateeq P.O. Control
Bahrain Monetary AgencyManama
Barbados cbb.libr@caribsurf.comCentral Bank of Barbados
Mr. Ian Carrington P.O. Bridgetown
Director--Bank Supervision Box 1016
Belarus kolontai@nbrb.belpak.minsk.by Bank Skorina Ave. of Belarus
F. Martinkevich Expert 20 of the Republic
International Cooperation Department)
National (economist in Minsk
Belgium PICKEUR Marc A
Dir1@cbf.be dvisor CBF 99
Louizalaan BRUSSELS
Belize
Bermuda info@bma.bm
Munro Sutherland Beermuda Monetary Authority
General Manager Street
26 BurnabyHamilton
Bolivia ecamacho@lp.superbancos.gov.boy Normas La Paz
Efraín Camacho Ugarte supban@lp.superbancos.gov.bo La Paz
Intendente de EstudiosPlaza Isabel La Católica #2507
Brazil tereza.cristina@bcb.gov.br Central do Quadra 3 blocoDF - 6º
Togni Banco SBS - BrasilBrasilia B
Tereza Cristina Grossi Head of Departament of Inspection and-Supervision andar
Canada rgresse@osfi-bsif.gc.ca
Richard F. Gresser O.S.F.I. Canada
255 Ottawa floor
Manager, Capital Division Albert Street - 16thOntario
Cayman Islands Anna McLean Deputy Head -
Cayman Islands Monetary Authority
& Trust 10052 APO
banking@cimoney.com.ky BankingP.O. BoxSupervision Grand Cayman
Chile garriagada@sbif.cl
Gustavo Arriagada Superintendencia de Bancos
Santiago Metropolitana
Intendente de Bancos Moneda 1123 P6 e Instituciones Financieras (SBIF)
Colombia Rleon@superbancaria.gov.co
Superintendencia7Bancaria
Ricardo León Otero Secretario de Desarrollo Bogotá
Calle N° 4 - 49 Cundinamarca
Costa Rica Balfaro@sugef.fi.cr
Superintendente General de EntidadesCalle 2
MBA Bernardo J. Alfaro Araya Avenidas 4 San José
y 6, Financieras
Superintendencia General de Entidades Financieras
Croatia snjezana.levar@hnb.hrCroatian National BankZagreb
Snjezana Levar Jurisiceva 17
Deputy Director of Banking Supervision Development Department
Cyprus aiphilip@centralbank.gov.cyMANAGER OF 5529
A.J.PHILIPPOU CHIEF SENIOR P.O.BOX CYPRUS
CENTRAL BANK NICOSIA
Czech Republic jarmila.musilova@cnb.cz
Jarmila Musilová Czech NationalPrikope Praha 1
Na Bank 28
Director of banking analyses division
Dominican Republic supbanco@aacr.net Superintendencia Av. México Sto. Dgo. Rep.Dom.
Esq. L.
Luis A. Montes de Oca Director Estudios y Análisis de Bancos Navarro
Ecuador pegas@e-mail.superban.gov.ec 12 DE OCTUBRE
AURELIO DE PRODUCTOS
EGAS EGUEZ PABLO DIRECTORSUPERINTENDENCIAQUITO1561 Y MADRID DE BANCOS QUITO
El Salvador malarcon@ssf.gob.sv SUPERINTENDENCIASAN DE RIESGOS AMERICA SALVADOR
HILDA MORENA SEGOVIA 7a. Av. Nte. DELSISTEMA FINANCIERO DE
No. SALVADOR
CENTRO
ADMINISTRADORA DE LA CENTRAL 240, SAN SALVADOR, EL EL SALV
France philippe.prevost@banque-france.fr84FRANCECarmélites
Philippe PREVOST BANQUE DE rue des POITIERS
Chef du Service Central des Risques
Germany mio-evidenz@bundesbank.deDeutsche Wilhelm-Epstein-Strasse 14
Mr. Manfred Heinrich Bundesbankdirektor Bundesbank Frankfurt am Main
Guatemala mmota@sib.gob.gt Superintendencia de Bancos
de Av. 22-00
Guatemala
Marcelo Mota Molina Director Departamento9a. Estudios Zona 1 Centro América
Guyana bob.lib@guyana.net.gyBank of Guyana 1 Avenue of the Republic
Georgetown
Margaret Bann (Mrs.) Assistant Director-Bank Supervision Department Georgetown
Haïti Mentor Chief of Division la République d'Haïti
Paul Ruddypmentor@yahoo.com Banque de Rue des Miracles Port-au-Prince
Hong Kong Lau Head Hong Kong Monetary Authority
Central
Mr EdmondEdmond_YP_Lau@hkma.gov.hk 30/F, Citibank Plaza, 3 Hong Kong Garden Road
India MR. A.Q. SIDDIQI RESERVE BANKWTC,MUMBAI I
DBS, OF CENTRE
CHIEF GENERAL MANAGER INDIA
Indonesia JUSPALINA Ms.
juspalina@bi.go.id Jl. MH Jakarta
Bank Indonesia Thamrin No.2
Ireland Kathryn Copeland SAO Dame St
Central Bank of IrelandDublin 2
Italia Angela Barbato
Direttore Banca d'Italia
Largo Guido Carli,
Frascati
Giuseppinabarbato.giuseppinaangela@insedia.interbusiness.it 1(Roma) Italia
Latvia
Lithuania Romonas Director, Credit Bank of Latvia 14Vilnius
The Jogalios
Kazimieras kromonas@mail.lbank.lt Institutions Supervision Department
Luxembourg attaché
Eric Osch banques@cssf.lu 110, route d'Arlon
Luxembourg
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Malawi wrmilonde@rbm.malawi.net
Mr W R Milonde Reserve Reserve Bank of Malawi
Director, Bank Supe Bank of MalwiLilongwe 3 Africa
Malaysia Chin Sok Ee Manager Jalan Dato Kuala
sokee@bnm.gov.my Bank Negara Malaysia Onn Lumpur Wilayah Persekutuan
Mexico rvillar@banxico.org.mxBanco de Mexico de Mayo 18, D.F. Piso, Col. Centro
Rafael del Villar Ave. 5
Dir. de Estudios Economicos Mexico, 4to.
Moçambique ffm@bancomoc.uem.mz
Fernando Magueza Av. 25 de setembro SADC
Economist Banco de MoçambiqueMaputo
Netherlands m.de.kogel@dnb.nl
Mr M. de Kogel De P.O. Box 98
Policy advisor Nederlandsche Bank Amsterdam-
Netherlands Antilles info@centralbank.an Bank van de Nederlandse1Antillen Curacao
H. L. Willems Breedestraat
Head Banking Supervision--General - (P)
Willemstad
New Zealand Senior Adviser Box 2498 Wellington
M Griffin griffinm@rbnz.govt.nz Reserve Bank of New Zealand
Nicaragua superinten@interlink.com.ni
Superintendencia Sur, Contiguo al Otras Instituciones Finanacieras
Wilfredo Aguilar Ocon Inspector Bancario Managua Banco Central
Km. 7 de Bancos y de Managua
Panama QUIROS QUINTERO SUPERINTENDENCIAPANAMA PANAMA
JEFE DE ESTUDIOS TORRE MIDLAND BANKDE
EDUARDO edquiros@superbancos.gob.pa ECONOMICOS BANCOS PISO 9
Paraguay SUPBAN@BCP.GOV.PY
YOLANDA BEJARANO SUPERINTENDENCIAASUCNCION
FEDERACIÓN
JEFE DE SECCION PABLO VI YDE BANCOS RUSA
Peru VASSALLO REYES SUPERINTENDENCIALIMA N° 214Y SEGUROS
INTENDENTE CENTRAL DE RIESGOS
ORLANDO OVASSALLO@SBS.GOB.PE LOS LAURELES DE BANCA
Portugal aventura@bportugal.ptBanco de Portugal
Vieira
Ana Isabel dos Santos Coordenador de Núcleo Lisboa
Rua Francisco Ribeiro, 4
Puerto Rico fernandog@cif.gov.pr Commissioner Financial Juan Puerto Rico
P.O. San
Fernando González Assistant Commissioner ofBox 11855Institutions
RWANDA akantengwa@hotmail.com GENERALPAUL VI RWANDA
CONTROLEUR
KANTENGWA Angélique AV. DU
BANQUE NATIONALEKIGALI CENTRAL AFRICA
SENEGAL vdevo@bceao.int BCEAO
Vilévo Biova DEVO DIRECTEUR DU CRED BCEAO SIEGE DAKAR WEST AFRICA
Singapore Tay Chek Hee Director
chtay@mas.gov.sg 10 ShentonSingapore -
Way MAS
Monetary Authority of Singapore Building
Slovak Republic roman.hrdlicka@nbs.sk
Roman Hrdlicka National Bank of Slovakia
Head of Section Dunajska 1Bratislava
Spain Anselmo Diaz Subjefe de Oficina DEAlcala,50 Madrid
BANCO
documentacion.cir@bde.es ESPAÑA
Sweden Brita Åberg Finansinspektionen
Tanzania Director, Bank Supervision
P. O. Dar
L. H. Mkila lhmkila@hq.bot-tz.org Bank of TanzaniaBox 2939 es Salaam Africa
Trinidad and Tobago hjeffers@central-bank.org.tt Bank of Williams and Tobago
Henry Jeffers Banks
Inspector ofCentral Port of Spainnone
Eric Trinidad Plaza, Independence Square
Turkey V General Manager
A.Vefa Celik efa.Celik@tcmb.gov.tr bank Idare Merkezi Ankara
ULUS
The CentralTCMB of Turkey - ANKARA
United Kingdom richard.boulton@fsa.gov.uk Risk 25 The Authority
Richard Boulton Financial Services North Colonnade
Manager - Credit London Canary Wharf
Uruguay siif@bcu.gub.uy Area Paysandu yMontevideoMontevideo
Alfredo Porro Scesa Gerente de Banco Central del Uruguay Florida s/n
Venezuela joduran@sudeban.gov.ve TecnologíaAv. Universidad Esquina de Traposos, Edificio SUDEB
JOSE G. DURAN C. Gerente de Superintendencia de Bancos Caracas Distrito Federal
Telephone
PostalCode Fax
002442-336069
Cx. Postal 1243 002442-336069
1003 54-11-4348-3902 54-11-4348-3938
297-822509 297-832251
2000 (612) 9210 3308 (612) 9210 3411
1090 43-1 40420-3434 43-1 40420-3499
--- 0973-529-400 0973-532-605
246-436-6870 246-437-3334
220008 375 17 229 29 17
B - 1050 32-2-535.22.53 32-2-535.22.29
HM 11 441-295-5278 441-292-7471
447 431919 (591-2)430028
70074-900 55 61 414-1320 55 61 225-3032
K1A 0H2 613-990-7336 613-998-8466
Grand Cayman (345) 949-7089 (345) 949-2532
------ (56-2) 4426235 (56-2) 4410914
Cundinamarca 3506041 3507910
256-20-10 255-39-95
2762-1000 San José, Costa Rica
10000 (+385) 1 4564 922 (+385) 1 4565 052
1395 +357-2-379800 +357-2-378152
110 00 0
00420 - 2 - 244144150420-2-24412866
685-0859
685-8141 Ext. 431-432
231-612 / 229-962 522-628 / 506-813
2942 (503)281-1797
(503)281-2444 Y (503)2812413
86180 33-5-49-55-86-01 33-5-49-55-86-00
60431 49 69 9566 - 8521 49 69 9566 - 8064
01001 2320346 2328793
Georgetown 592-2-66011
63250-6; 63258-9; 63261-5
P.O. Box (509)-299-1128 (509)-299-1135
Hong Kong (852) 2878 8111 (852) 2878 1887
400 005 91-22-2182528 91-22-2180157
10100 62 21 3817920 62 21 2311315
++
PO Box 559 353 1 6716666 ++ 353 1 6711370
00044 0647926224 0647926387/6020
LT-2001 370 2 680 500 371 2 615 665
L-2991 (+352) 26 25 1 211 (+352) 26 25 1 603
(265)
P.O. Box 30063 780600 (265) 780506
50480 603.-2907322 603-2985378
06059 525-237-2569 525-237-2571
1695 (258 1) 4267 32 (258 1) 42 67 32
1000AB +31 20 5243634 +31 20 5243669
599-9-461-5004
599-9-434-5617 or 599-9-464-5500
6001 64 4 4713 746 64 4 472 3262
788 2651651 2650455
(507) 206-7938
0832-2397 W.T.C. (507) 264-9745
2172
608010 -INTERNO: 608149
4210969 2218990
00-351-1-3128303 00-351-1-3128104
1150-165 Lisboa
00910-3855 (787)723-3365 (787)723-4042
00 250
B.P. 531 KIGALI 75846 00 250 72251
BP 3108 (221) 839 05 00 (221) 823 93 35
079117 (65) 2299263 (65) 2299697
818 54 00421 7 5953 3460 00421 7 5292 7868
28014 (34) 91 338 55 96 (34) 91 338 61 02
+46 8 787 8000
255-051-118021 255-051-113941
None (868) 625-4835 (868) 625-7365
06100 (90)(312) 312 43 12 (90)(312) 311 47 85
E14 5HS 0171 676 0462 0171 676 0463
11000 901 3566 908 2914
1010 408.90.01,408.97.01408.97.32
Country 2.1 2.1 2.1-have 2.1- 2.2a 2.2b 2.3 2.4 2.4 2.4.Other 2.5 2.5.a 2.5.b 2.5.c
Other
Who Govt Govt Government who priv. pub pub
has a Registry agency agency Agency in submits com com devt
Do you have a PCR? PCR? Consumers? Firms? Name Acronym Year est. controlling controlling control data? bank bank banks
Angola c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1998 Subsistema de Operacções Activasa. Bancos1comerciales privados;
1 1 Central de Riscos de Crédito- a. Banco Central 1 1 0
Praticadas pelas Instituições Fin
Argentina b. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas jurídicas (empresas)
1 1 sistema Superintendencia deLa Superintendencia 1comerciales privados;
Bancos a. Bancoses un 1 1
Central de deudores del 1991 b.financiero 2 órgano desconce
Aruba No - data is collected 0
Australia No - data is collected 0
Austria 1
Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1986
Großkreditevidenz (large loan register)
GKE 3 Ministry of Finance owned1
Privately 1 1
commercial ban
Bahrain 1
Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 CRU
Central Risk Unit 1979 Central Bank 1 Privately owned1
1 0
commercial ban
Barbados No - data is collected 0
Belarus 1 1 Dec-96 Central Bank 1
1 National Bank of the Republic of Belarus 1 1
Belgium 1
Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 See memo 1967 Central Bank 1
Belize 0
Bermuda 0
Bolivia c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicasde Riesgo Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
1 1 CIRC
Central de Información 1989 b. Crediticio 2 0 0
Brazil Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1 Central de Risco de Crédito (Credit Risk Bureau)
1997 Central Bank 1 Privately owned1
1 1
commercial ban
Canada No - data is collected 0
Cayman Islands No - data is collected 0
Chile c. Sí - existe un registro1público con datos sobre nivel informatico desde 1986, en libros data desde los años '50
1 a personas físicas y jurídicas
1 Archivo Deudas Generales
R04 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
2 1 0
Colombia 1 1
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1990 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
1 1 2
NOTA: Se aclara que la Superintendencia Bancaria recibe la información de endeudamiento de su
Costa Rica 1 1
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1995 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
1 1 Central de Deudores 2
Croatia No - data is collected 0
Cyprus No - data is collected 0
Czech Republic No - data is collected 0
Dominican Republic 1 1
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1994 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
1 1 Sistema de Información de Deudores 2
Ecuador 1 1 1
CENTRAL DE jurídicas 1997 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas yRIESGOS
CDR 2 1
El Salvador 1 1 1
CENTRAL DE jurídicas 1994 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas yRIESGOS
CTRI 2 0
France Yes - data on Businesses 1 0 1 BANQUE DE FRANCE -1946 Central Bank DES RISQUES Privately owned1
SCR SERVICE CENTRAL 1 1 1
commercial ban
Germany Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1 Evidenzzentrale für Millionenkredite derBank 1 Bundesbank Privately owned1
1934 Central Deutschen 1 1
commercial ban
Guatemala c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1996 b. Superintendencia de Bancos a. Bancos1comerciales privados;
1 1 Información Crediticia
Sistema de SIC 2 1 1
Guyana 0
Haïti Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1 Centrales des Risques 1980 Central Bank 1 Privately owned1
1 0
commercial ban
Hong Kong 0
Yes - data on Individuals and Businesses
India No - data is collected 0
Indonesia 1
Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 SID
SISTEM INFORMASI DEBITUR 1973 Central Bank 1 1
Privately owned1 1
commercial ban
Ireland 0
**LARGE EXPOSURES ONLY** Yes - data on Individuals and Businesses
Italia 1
Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 C.R.
Centrale dei rischi 1962 Central Bank 1 Privately owned1
1 0
commercial ban
Latvia 0
Lithuania Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1 Loan Risk Data Base 1996 Central Bank 1 Privately owned1
1 1
commercial ban
Luxembourg No - data is collected 0
Malawi No - data is collected 0
Malaysia 1
Yes - data on Individuals and Businesses 1 1 Central Credit Bureau 1988 Central Bank
CCB 1 1 0 1
Privately owned commercial ban
Mexico c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1964 a. de Crédito Bancario
1 1 Servicio Nacional de Información Banco Central
SENICREB 1 0
a. Bancos1comerciales privados;
1
Moçambique Central Bank 1 1 0 0
Privately owned commercial ban
Netherlands No - data is collected 0
Netherlands Antilles No - data is collected 0
New Zealand No - data is collected 0
Nicaragua 1 1 Central de Riesgo b. Superintendencia de Bancos
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas
Sistema de SCR 2 1
a. Bancos1comerciales privados;
1
Panama d. No - no existe ningún0registro público con información sobre deudores individuales
Paraguay 1 1 CRC
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas yRIESGOS CREDITICIO
CENTRAL DE jurídicas b. Superintendencia de Bancos
2 1
a. Bancos1comerciales privados;
0
Peru 1 1 2
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas yRIESGOS
CENTRAL DE jurídicas 1968 b. Superintendencia de Bancos
CTRAL DE RIESGOS 1
a. Bancos1comerciales privados;
0
Portugal Yes - data on Individuals and Businesses
1 1 1 Serviço de Centralização de Riscos deBank 1
1978 Central Crédito Privately owned1
1 0
commercial ban
Puerto Rico No - data is collected 0
RWANDA 1
Yes - data on Individuals and Businesses 1 B.N.R.
1 BANQUE NATIONALE DU RWANDA Bank
1990 Central 1 1 1 1
Privately owned commercial ban
SENEGAL 1
Yes - data on Individuals and Businesses 1 C R
1 CENTRALE DES RISQUES Central Bank
1979 1 1 1 1
Privately owned commercial ban
Singapore Yes - data on Businesses 0
Slovak Republic Yes - data on Businesses 1 0 1 Register of Bank Loans and Guarantees
1996 Central Bank 1 Privately owned1
1 0
commercial ban
Spain 1 1 CIR
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicasde Riesgos.
Central de Información 1962 a. Banco Central 1 1
a. Bancos1comerciales privados;
1
Sweden No - data is collected 0
Tanzania No - data is collected 0
Trinidad and Tobago No - data is collected 0
Turkey Yes - data on Businesses 1 0 1 Bank
The CentralCBRT of Turkey 1951 Central Bank 1 Privately owned1
1 1
commercial ban
United Kingdom No - data is collected 0
Uruguay c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1982 a. Banco Central
1 1 Central de Riesgos Crediticios
CRC 1 1
a. Bancos1comerciales privados;
0
Venezuela 1 1 SICRI
c. Sí - existe un registro1público con datos sobre personas físicas y jurídicas 1975 b. Superintendencia de Bancos
Sistema Central de Riesgos 2 1
a. Bancos1comerciales privados;
1
2.5.d 2.5.e 2.5. 2.5.g 2.5.h 2.5.Other 2.6 2.7.Amount 2.7.Currency
2.7.Date 2.7.Figures2.8 2. 2.9 2.10 2.10 2.1 2.10.1. 2.10.1.
cred firms re San
card provid retail required q sanctions sanctions ctio supervis
credit financ issu 'g & to submit ui Reporting for non for non ns penalty ory
union e corp ers loans stores A2.5Other Amt
# providing data credits in PCR currency date exact/est data re laws reporting? reporting? for fees actions
0 0 0 0 0 7 Sí 8/98, de 23 de 1
1 Instrutivo n.Sí 0 0
Julho, divulgado pelo Banco Na
0 0 1 0 0 150 97.510
Administradores de entidades financieras en liquidación 99
Millones de May
pesos Cifra exactaSí Sí 1 ii. sanciones dentro de la s
0 1
1 Normas Contables para las Entidades Financieras.Deudore
1 1 1 0 0 1576
insurance companies 3.864.279 mio ATS 6/30/1999 Exact figureYes Yes 1 law) fees;supervisory a
1 § 75 BWG (the Austrian banking penalty 1 1
0 0 0 0 0 19 N/A
Credit card issuers (where banks) BD N/A Estimate Yes Yes 1 0 1
1 Circular:BMA 79/26EDBC 605/93supervisory actions
27 the
1 Decree of the President of 0 Republic of Belarus of May 2
All listed banks and certain categories of EUR
175 200.000.000.000 insurance companies Estimate
31.12.98 Yes 1 1. Law of Yes 1 0 1
supervisory actions;public
1 0 0 0 0 Mutuales de Ahorro y Préstamo para la Vivienda, Fondos Financierosexacta
71 32388687050 Sí 1 -Ley de Sí 1 multas y Fondos monto)
1 el
Bolivianos 30/06/99 Cifra Privados, Entidades en Liquidación, Entidades dei.Leasing (indicar0 Financi
0 1 0 0 0 442 333 bilions Brazilian Real
June, 30th, Exact figure
1999 Yes Yes 1
1 Resolution 2390, May 22nd 1997penalty 1 1
fees;supervisory a
0 0 0 0 0 US$ 50.000 millones USA 07/99
Sociedades30
Financieras Dolar Cifra estimada
Sí 1 - Ley Sí 1
1 1 0 0 0 100 $30 billones Dólares Sí
Junio 1999 Cifra estimada Sí i. de la 1
Superintendencia
el
1 Capítulo II Circular Externa1100/95multas (indicar1 monto)
1 1 0 0 0 92 $3,208,300,000 dólar de Estados Unidosifra Norteamerica 1 Ley Orgánica del Banco Central desanciones dentro7558Ac
31 julio 1999 de exacta
C Sí Sí 1 0 1
ii. Costa Rica, Ley de la s
0 1 1 0 0 190 66,785,790,845 RD$
Bancos de Desarrollo Privado, Asociaciones de A y P.
31-12-98 Cifra exacta Sí 1 Sí 1 i. multas la Segunda Reso
1 el
Normas BancariasEstablecidas Mediante (indicar0 monto)
1 1 1 0 0 103 SUCRES 30-06-99 Cifra estimada
75''906.000'000.000 Sí 1 Sí 1 i. multas DE INSTITUCION
1
EL ARTICULO 96 DE LA LEY GENERAL (indicar0 monto) el
0 0 0 0 0 38 52,653,624,709.32COLONES 31 DE JULIO DEexacta
SALVADOREÑOS
Cifra 1999 Sí 1 Sí 1 i. multas (indicar0 monto)
1 el
Estan obligadas por nuestra Norma NPB4-17 denominado
1 1 0 0 0 901 920 Milliards EURO Juin 1999 Exact figureYes 1 Yes 1 Conseil National du
0 1
Loi bancaire de 1984Décision dusupervisory actions Crédi
1 1 0 0 0 5200
Insurance companies 10400 billion DEM 31.03.1999Exact figureYes 1 Yes Republic of Germany, 1 amen
Banking Act of the Federal 1 penalty 1 last
fees;supervisory a
0 0 0 0 0 Sociedades55 18,694 millones Quetzal
Financieras (Banca de inversión), Bancos Hipotecarios estimada
Cifra Sí 1 Oficio del Sí 1 1 el
i. multas (indicar0 monto)
0 0 0 0 0 12 5.5 billions Gourdes sept. 1997 Exact figureYes Yes 1
1 art. 63 of the banking law of 1980 fees
penalty 1 0
0 0 0 0 0 168 306171 B IDR 07,1999 Estimate Yes LETTER NUMBER 6/14/UPPK, NOV, 15, 1973
1 CIRCULARYes 1 fees;supervisory a
penalty 1 1
1 1 0 0 0 1063 890691675819 EURO 30.6.1999 Exact figureYes Yes 1 penalty 1
fees 0
1 -Italian banking law (decree 1 September 1993, n° 385)- Re
0 0 0 0 0 24 2.2 billion
Bank subsidiaries - Leasing Companies USD 23 08 1999Exact figureYes Yes 1 supervisory actions
0 1
1 The Board of the Bank of Lithuania Resolution No. 125 of D
0 1 0 0 237.4 billion
0 Privately owned merchant banks, privately owned Islamic banksEstimate Yes
MYR 30 June 1999 Yes 1 penalty1fees 0
1 Central Bank of Malaysia Act 1958 Banking & Financial Ins
0 0 0 0 0 119 786458000000 pesos 5/99 Cifra exactaSí Sí 1 iii. de México las instituc
0 0
1 Convenio celebrado entre el Banco denegaciónydel acceso
1 0 0 1 0 9 Yes Yes
1 Circular n. 01/ECD/99 0 1
1 supervisory actions
0 0 0 0 0 15 1,030.9 $Millones 30-06-99 Cifra exactaSí Sí de i. multas (indicar Institucion
1 el
1 Decreto #828 Ley General 1 Bancos y de Otras 0 monto)
0 1 0 0 0 73 BANCARIOS-FONDO
CAJA DE JUBILADOS 6.373.565.863.000.- GANADERO-ENTIDADES EN LIQUIDACIÓN
GUARANIES .
JUNIO/99 Cifra exacta Sí Sí 1 i. DEL BANCO 0 monto)
1
1 RESOLUCION DEL DIRECTORIOmultas (indicarCENTRAL el
0 1 1 1 0 133 66092000000 NUEVOS SOLES
31/05/1999Cifra estimada
Sí Sí 1 i. multas GENERAL DEL S
1 el
1 -ART. 158;159 DE LA LEY N°26702 -LEY (indicar0 monto)
1 1 1 0 0 242 143.518.401 Euro 1000 1999-05-31Exact figureYes Yes 1 penalty 1
1 Decree-Law nr. 29/96 of 1996-04-11 0
fees;access to PC
1 0 1 0 0 9 69.313.421.000 FRW 31.12.1999 Exact figureYes Yes 1 penalty1 RELATING TO R
1 BANKING LAW N° 08/99 DU 18/06/1999fees 0
0 0 0 0 0 90 2 100 Milliards FCFA JULY 1999 Exact figure Yes Yes 1 penalty1fees 0
1 INSTRUCTIONS DU GOUVERNEUR DE LA BCEAO DU 2
0 0 0 0 0 26 789.455 mil. SK 8/99 Estimate Yes Yes 1 penalty 1
fees;supervisory N
1
1 Banking Act No. 21/1992 Zb.Guideline No. 12/1996 of the a
1 0 0 0 0 435 Depósitos y
Fondos de Garantia de160 billones SGRPeseta 1999-06 Cifra exactaSí Sí de i. multas (indicar1 monto)
1 el
1 Decreto-Ley 18/1962, de 7 1 junio de nacionalización y reo
0 0 0 0 0 84 76 Billion $ June 1999 Exact figureYes CBRT, No:1211, Article 44The Regulationto PC
1 The Law of Yes 1 fees;access of Ris
penalty 1 0
1 0 0 0 0 49 7.529: Millones de 30/06/1999Cifra exacta
Dólares Americanos Sí Sí 1 i. multas (indicar1 No. 16
1 el
1 Carta Organica del Banco Central del Uruguay - Leymonto)
1 1 1 0 0 91 10.725.366.947,01
US$ julio 1999 Cifra exacta 001-06-98 del 26 de junio de11998 publicada en
Resolución Sí 1 el
i. multas (indicar1 monto)
2.10.1. 2.10.1. 2.10.1. 2.10.1.fees 2.11 2.1 2.11.1 2.11.1 2.12 2.12 3.1.1 3.1.1 3.1.2 3.1.2. 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2
public san
access disclosu sanctions ctio Any sources Any sources contains contains What is amt intere
to data re of other been ns how many how many provide provide consumer consumer collected addre taxpa report of st
denied non- penalty penalty fees applied? bee sanctioned? sanctioned? voluntarily? voluntarily? info? info? on cons? name ss yer ID 'g inst loan rate
0 0 1% a 20% do capital social da Instituição 0
No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Dirección de a0personas fís
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;b. 1
1 información1sobre1 préstamos otorgados la persona;c.
1
0 0 Sí 1 mas de 25
Gastos por no presentación y de reprocesamiento 4 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto0 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre1 préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 No 0 21.000 data 0 Yes
Penalty fees can amount up to 300.000 ATS (about No - all $). provided is legally required1 1 1 0
Name of individual;Address of1 1 0
individual;Name of repo
0 0 Yes 1 1-3 1 0 Yes
No - all data provided is legally required
1 1 1 0
Name of individual;Address of1 1 0
individual;Name of repo
0 1 1 1 0 1 1 0
0 1 From fines EUR 1 4-10 2
Administrative 247,89 Yes (10.000 BEF) to 24.789 EUR (1.000.000 data provided is legally required not exceeding 1
No - all BEF). Per calendar day, the total Name of individual;Address of1(50.000.000 BEF) Iden
0 Yes 1 1 1 1 0
1.239.467,62 EUR individual;Taxpayer
0 0 Sí retraso de 25
200 Bolivianos por día de 1 mas y pasado el4quintoSí - algunas empresas/instituciones presentanNombre de la persona;c. Número1 identificaciónfís
día 400 Bolivianos. Sí - el RPC contiene a. información voluntariamente
1 1 información1sobre0 1 otorgados a1personas f
préstamos 1 de
1 0 R$ 150/day Yes 1 More than 25 4 0 Yes
No - all data provided is legally required
1 0 0 1 1 1 0
Taxpayer Identification number;Name of reporting inst
Sí 1a3 las No - toda la el artículo 19 - el la Leycontiene a. Nombre ley o persona;c. 1
0
Las sanciones se determinan caso1a caso, en uso de 1 facultades que información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 de0personas fís
Sí de RPC General información1
1 de Bancos otorgan al Superintendente identificación f
sobre0 de
préstamos otorgados a la SBIF
0 0 US$6.000 Sí 1 4 a 10 2 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 No 0 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto0 Nombre1de la 0personas fís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a institución q
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;d. 1
0 0 mas de 25 4 No
De RD$1,000 a RD$10,000 por día de incumplimiento - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
1 0 Sí 11 a 25 3 No
DE 50 A 3000 UNIDADES1DE VALOR CONSTANTE - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número0 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 Sí 1 4
hasta 5,000.oo colones salvadoreños a 10 2 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a1personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 No 0 0 No 0
No - all data provided is legally required
0 0 DEM
max. 100000 No 0 0 Yes
No - all data provided is legally required
1 1 1 0
Name of individual;Address of1 1 0
individual;Name of repo
0 0 miles
Hasta Q.10.0 Sí 1 11 a 25 3 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a1personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 No 0 0 Yes
No - all data provided is legally required
1 1 1 1
Name of individual;Address of1 1 0
individual;Taxpayer Iden
1 0 Yes 1
one million rupiahs per day More than 25 4 0
No - all data provided is legally required
Yes 1 1 1 1
Name of individual;Address of1 1 1
individual;Taxpayer Iden
0 0 Yes 1 1-3 1 No - all data provided isare
0
Persons performing administrative or managerial functions and employees Yes liable to a pecuniary administrative 0
legally required
1 1 sancction Identification0
1 1 1 number;Nam
Name of individual;Taxpayerof between one million an
0 0 Yes 1 1-3 1 0 Yes
No - all data provided is legally required
1 1 0 0 1 1 1
Name of individual;Name of reporting institution;Amou
0 0 (i) Banking No 0 1 Yes
Yes - some firms/institutions report voluntarily
1 Name of individual,Address of individual,Name of repo
1 1 0 1 1 0
1 0 Sí 1 1a3 1 1
Sí - algunas empresas/instituciones presentanNombre de la persona;b. Dirección de a0personas fís
Sí - el RPC contiene a. información voluntariamente
1 información1sobre1préstamos 1
1 otorgados la persona;c.
1
0 0 Yes 1 4-10 0 Yes
2 No - all data provided is legally required 1 Amount of loan
0 0 0 0 1 0
0 0 Sí
Amonestaciones Escritas 1 1a3 1 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0 préstamos otorgados a1personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
0 0 10 A 50 SALARIOS MINIMOS a 3
Sí 1 1 MENSUALES 1 No - toda la
APERCIBIMIENTO, REMOCION DEL CARGO CON INHABILITACION información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
1 1 560000 Sí 1 1a3 1 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
1 0 Mere breaches of Euro 2.494 and 2.493.990
between regulations of Legal Framework of the Credit Institutions and Financial Companies
Yes 1 11-25 3 0
No - all data provided is legally required
Yes 1 1 0 1 1 1
Name of individual;Taxpayer Identification0number;Nam
0 0 0 Yes 1 1-3 1 No - all data provided is legally required 1 Name of individual,Address of individual,Name of repo
0 Yes 1 1 0 1 1 1
0 0 0 Yes 1 1-3 1 No - all data provided is legally required 1 Name of individual,Address of individual,Name of repo
0 Yes 1 1 0 1 1 0
0 0 No 0 0 No 0
No - all data provided is legally required
0 0 Sí 1 1 a depends of 1 seriousness of información suministrada es penalty could be ao1decreto1 ofNúmero1 founds of the rep
The amount of the "penalty fees"3 the No - toda la the problem. TheRPC contiene a. Nombre de la persona;c. the ownde identificaciónfís
0 1 información1 sobre0préstamos 1
Sí - el maximum requerida por ley per cent otorgados a0personas f
1 0 0 Yes
1-3 Billion Turkish Liras 1 4-10 2 0 No 0
No - all data provided is legally required
0 0 0 Sí 1 4 a 10 2 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 1 información1sobre0 préstamos otorgados a0personas f
Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1 de
1 0 0 S
0,01% Capital í 1 1a3 1 No - toda la información suministrada es requerida por de la decreto1 Número1 identificaciónfís
0 Sí - el RPC contiene a. Nombre ley o persona;c. 1
1 información1sobre0 préstamos otorgados a0personas f
de
3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2 3.1.2.Other 3.2.1 3.2.1 3.2.2 3.2. 3.2. 3.2. 3.2. 3.2. 3.2 3.2. 3.2. 3.2 3.2 3.2. 3.2 3.2. 3.2.
type value owne perso other other Nam amo typ val nam Busi bala
type of of rating rs'p nal perso consumer taxp e of unt inte type e of ue ratin e of ness nce
matur of collat collat of of financ nal tax information nam addr ayer repo of rest matu of coll of g of own grou shee
ity loan eral eral loan busin ial info info collected Firm Data? Firm Data? Categories e ess ID rting loan rate rity loan ater coll loan er(s p or t
1 1 1 0 1 0 0 0 0 9 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;b.otorgados0a personas jurídicas. 1 de identificación f
1 1 1 1
a. Nombre de la préstamos 1 Dirección de la empresa;c. 0
1 1 1 1 Número 0 0 0
0 0 1 1 1 0 0 0 0 7 Los campos incluidos se refiereninformación sobreque se 1
Sí - el RPC contiene aa. Nombre de la empresa;c.otorgados0a que se 0 jurídicas. 1
1 la información préstamos 1 y no a de identificación fiscal
1 0 publica 1 la personas 1 1
Número 0 solicita 0 0 0
number
0 1 0 0 0 1 0 0 0 6 Yes 1 1 1 0 1
Name of firm;Address of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Type of
1 0 0 1 0 0 0 0 1 0
0 1 0 0 0 1 0 0 0 6 Yes 1 1 1 0 1
Name of firm;Address of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Type of
1 0 0 1 0 0 0 1 1 0
1 1 1 0 0 1 0 0 0 1 1 1 1 1 1 0 1 1 1 0 0 1 0 0
0 1 0 0 0 0 0 0 0 6 Amount of credit line, date of birth,Name of firm;Address ofcountry code 0 Identification number;Name of 0
Yes 1 1 code, firm;Taxpayer 0
economic activity 1 1 1 1 1 0 0 0 0 0
reporting ins
1 1 1 1 1 0 0 1 0 11 Actividad Económica del deudor,información sobre empresa;c.otorgados1a identificación fiscal 1
Sí - el RPC contiene destino del crédito,0
1 1 moneda,previsiones,comisiones,lugar geográfico de la otorgació
1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas jurídicas.
1 1 1 1 1 0 0 0
1 0 0 0 0 0 0 0 0 4 Yes 1 0 0 number;Name0 reporting institution;Amount of loan;Matur
Taxpayer Identification 1 1 1 of 1 0 0 0 0 0 0 0
0 1 0 0 1 0 0 0 0 6 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1Número de personas jurídicas.
1 0 1 0 0 0 0 0
0 1 0 0 1 0 0 0 0 6 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1Número de personas jurídicas.
1 0 1 0 0 0 0 0
0 1 0 0 1 0 0 0 0 5 Cédula de identidad, saldos1 operaciones, sobre empresa;d.otorgados0a personas jurídicas. 1
Sí - el RPC contiene información morosidad, créditos contingentes 1 0 que presenta los1datos;e. Mo
de a. Nombre de la préstamos 1
1 0 0 Nombre de la0
1 institución 0 0 0
0 1 0 0 1 0 0 0 0 6 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas jurídicas.
1 0 1 0 0 0 0 0
0 1 1 1 1 0 0 0 0 7 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas jurídicas.
1 0 1 1 1 0 0 0
1 1 0 0 1 0 0 0 0 8 destindo deSí - el RPC contiene ena. Nombresobre empresa;c.otorgados1a identificación capital, dias de mora 0 inter
los creditos, saldos informacióncapital,préstamos 1
1 mora de de la mora 1 intereses, dias de mora jurídicas. 1
1 0 de Número de personas de fiscal
1 0 1 0 0 0 0 de
0 Yes 1 1 1
Name of firm;Address of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Maturity
0 1 1 0 1 1 0 0 0 0 0 0
0 1 0 0 0 1 0 1 0 7 Yes 1 1 1 0 1
Name of firm;Address of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Type of
1 0 0 1 0 0 0 1 1 0
0 1 1 1 1 0 0 0 0 9 Identificación fiscal del codeudor, Fecha de concesión, Fecha de vencimiento, Formajurídicas. 1
Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados1a identificación fiscal Fecha de último avalú
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas de Pago,
1 0 1 1 1 0 0 0
0
1 1 0 0 1 0 0 0 0 8 Yes 1 1 1 1 1
Name of firm;Address of firm;Taxpayer Identification number;Name of 0
1 0 1 1 0 0 0 0 0
reporting ins
1 1 1 1 1 1 0 0 0 12 Yes 1 1 1 1 1
Name of firm;Address of firm;Taxpayer Identification number;Name of 1
1 1 1 1 1 1 1 1 0
reporting ins
1 1 1 1 1 0 0 0 0 9 - Activity sector - Currency -1
Yes Name of Location0 Role 1
1 -
Import/Export - firm;Taxpayer1 of borrower number;Name 1 reporting institution;Amount
Identification (assigner,1
1 0 1 of 1
assignee) 1 0 0 0
1 1 1 1 1 0 0 0 0 9 identification number
Yes 1 1 1 0
Name of firm;Address of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Interest
1 1 1 1 1 1 1 1 1 0 0
1 1 1 1 1 1 0 0 0 Yes 1 1 of 1
1 Name of firm,Address 0 firm,Name of reporting institution,Amount of 0
1 0 1 1 1 1 1 0 0
loan,Maturity
0 1 0 0 1 0 0 0 0 7 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;b.otorgados0a personas jurídicas. 1 de identificación f
1 1 1 1
a. Nombre de la préstamos 1Dirección de la empresa;c. 0
1 0 1 0 Número 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0
1 1 1 1 1 0 0 0 0 10 Varias (Monto -Contratado, Periodicidad de Pagos, Monto 1
Sí el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados1aetc)
1 1 0
a. Nombre de la préstamos 1
Desembolsado, identificación fiscal 1
Número de personas jurídicas.
1 1 1 1 1 0 0 0
0 0 0 1 1 0 0 1 0 7 SITUACION DEL RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0aREGION, ACTIVIDAD, TIPO DE MONEDA
Sí - el PRESTAMO(VIGENTE, VENCIDO EN GESTION1 de identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número ETC) personas jurídicas.
0 0 0 1 0 0 0
0 1 1 1 1 0 0 1 1 10 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas jurídicas.
1 0 1 1 1 1 0 0
0 1 0 0 0 0 0 0 0 Yes
5 Class of credit (One or more borrowers and firm;Taxpayer1
1 1 0 Identification 0 0
1
Name of special emigrants credit) number;Name 0 reporting institution;Amount
1 1 of 0 0 0 0 0
1 1 1 1 1 1 1 1 0 Yes 1 1 of 1
1 Name of firm,Address 0 firm,Name of reporting institution,Amount of 1
1 1 1 1 1 1 1 1 1
loan,Interest
0 1 0 0 0 1 0 0 0 Yes 1 1 of 1
1 Name of firm,Address 0 firm,Name of reporting institution,Amount of 0
1 0 0 1 0 0 0 0 0
loan,Type of
0 Yes 1 1 1
Name of firm;Address of firm;Taxpayer Identification number;Name of 1
1 1 1 0 1 1 1 1 1 1 0
reporting ins
1 1 1 0 1 0 0 0 0 8 Sí - el RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1 Número de personas jurídicas.
1 1 1 1 0 0 0 0
0 Yes 1 1 0
Name of firm;Name of reporting institution;Amount of loan;Type of loan;Business a
0 1 1 0 0 1 0 0 0 0 0 0
1 1 1 1 0 0 0 0 0 8 a) Calificacion-del RPC contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 0hacia
Sí el deudor segun Normas del Bancopréstamos 1Uruguay. b)personas jurídicas.
1 1 0 1 1
a. Nombre de la Central delNúmero de Sector de 1 1
1 1 actividad 0 0 0
0 1 1 1 1 0 0 0 0 8 Sí - el RPC
Actividad Económica contiene información sobre empresa;c.otorgados0a identificación fiscal 1
1 1 0 1
a. Nombre de la préstamos 1Número de personas jurídicas.
1 0 1 1 1 0 1 0
3.2.2.Othe
3.2. 3.2. 3.2. r 3.3 3 3.3.1.Amo 3.3.1.curr 3.4 3.4 3.4.Other 3.5 3. 3.6 3.6 3.6a A3.6.1 3.6.1.a
inco busi L How often How Po Information Information
me ness o data is often Other siti is presented is presented Other categori unsec line of
state activ tax Loan size a reported to data reporting Positive/Ne ve/ by FI to by FI to reporting es of cred /cred
ment ity info other cutoff? n Amount Currency PCR from is frequency gative data Ne PCR in the PCR in the format credit card
0 1 0 No
10 Natureza Jurídica 0 0 que se positivos y negativos 1 separada para cada préstamo o crédito
2 i. una descripción
g.constantemente - a medida c. Datosproducen cambios
0 0 0 Sí
7 Los campos incluidos1 50
se refieren a pesos
la información que se publica y no a la que Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
c.mensualmente
3 c. se solicita iii. y negativos 3
2 a. línea de crédito cada presta
1
0 1 0 7 Yes 1 5 mio ATS monthly 3 1 3
Positive data there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 1 0 8 Yes 1 50,000 BD quarterly 4 1 3 unsecured line of credit; includi
1
Positive data there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 1 0 1 10 000 USD 3 2 1
0 0 0 credit
6 Amount ofYes line, 1 24.789,35 EUR
legal form, economic activity
monthly 3 Negative data 3
Positive and2 there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 1 0 No
11 Actividad Económica 0 deudor, destino del crédito, moneda,previsiones,comisiones,lugar i. una descripciónotorgación para cada préstamo o crédito
del 3
c.mensualmente 2 geográfico de
c. Datos positivos y negativos la1 separada del crédito, y otras más
0 0 0 4 Yes 1 50000 Brazilian Real
monthly 3 Negative data 2
Positive and2 a borrower's total indebtedness with a financial institution is aggre
0 0 0 6 No 0 c.mensualmente
3 2 iii. y negativos 3 b. autorización de girar en de
0
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deudaparacada presta
0 1 0 7 Sí 1 $11.900 Dólares d.trimestralmente
4 2 iii. y negativos 3 a. línea de crédito cada presta
1
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
0 1 0 7 Cédula deNo
identificación, Saldos de operaciones, Morosidad, Actividad económica y créditos una descripción separada para cada préstamo o crédito
0 3
c.mensualmente 2 i. contingentes
c. Datos positivos y negativos 1
0 0 0 6 No 0 5
e.semestralmente 2
c. Datos positivos y negativos 4 hay 3 tipos de créditos: 1) Comerciales: La
0 1 0 9 No 0 3
c.mensualmente 2 ii. y presenta 2
c. Datos positivosse negativosglobalmente el total de la deuda del prestatario fren
0 0 0 No
7 destino del credito, saldos en mora de capital, saldos en mora de intereses, c. Datosmora de una descripción mora de intereses, préstamo o crédito
0 3
c.mensualmente 2 i. capital, dias 1
dias de positivos y negativosde separada para cada
0 0 0 6 Yes 1 76000 EURO monthly 3 Positive data1 4 Regroupement des crédits d'un bénéficiaire
0 0 0 7 Yes 1 3 million DEM quarterly 4 0 3
Negative data there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 0 0 No
9 Identificación fiscal del codeudor, Fecha de concesión, Fecha de vencimiento, Datos positivos y Fecha de último avalúo para cada préstamo o crédito mese
0 5
e.semestralmente i. una descripción
c. Forma de2Pago, negativos 1 separada de las garantías, Morosidad en
0 1 0 8 Yes 1 75,000 Gourdes quarterly 4 Negative data 3
Positive and2 there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 1 0 14 Yes 1 50 M IDR monthly 3 Negative data 1
Positive and2 each loan / credit is described individually
0 1 0 Yes 1 77469 EURO
10 - Activity sector - Currency - Import/Export - Location - Role 3 borrower (assigner, assignee)
monthly of Negative data 3 unsecured line of credit; includi
1
Positive and2 there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
0 0 0 Registration Number
11 Company Yes 1 12.500 USD 7 after granting each data
Negative 1
within 3 daysPositive and2 a loanloan / credit is described individually
0 1 0 Yes
Directors of the firm 1 1 million MYR monthly 3 Negative data 1
Positive and2 each loan / credit is described individually
0 1 0 8 Sí 1 Doscientos pesos Los c.mensualmente se presentan agregados 2 iii. hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
mil 3
saldos inferiores por rama de actividad 1
c. Datos positivos y negativos 3 económica a. línea de crédito cada presta
monthly 3 Positive data1
0 1 0 No 0
11 Varias (Monto Contratado y Desembolsado, Frecuencia de Pagos, etc)
c.mensualmente
3 2 iii. y negativos 3 a. línea de crédito cada presta
1
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
0 0 0 Sí
6 IAGUAL QUE PARA LAS PERSONAS FISICAS
1 10.000.000.-
GUARANIES 3
c.mensualmente 2 ii. y presenta 2
c. Datos positivosse negativosglobalmente el total de la deuda del prestatario fren
0 1 1 Sí 1 13558
11 ACTIVIDAD ECONOMICA GRUPO ECONOMICO
NUEVOS SOLES
c.mensualmente
3 2 iii. y negativos 3 a. línea de crédito cada presta
1
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
0 0 0 No
5 Class of credit (One or more borrowers and special emigrants credit)
0 monthly 3 Negative data 3
Positive and2 there are several categories of loans; and a borrower's indebtedne
1 1 0 Yes 1 500 FRW monthly 3 Negative data 1
Positive and2 each loan / credit is described individually
0 1 0 Yes 1 5 ou 10 Millions
FCFA monthly 3 Positive data1 4 a borrowers' total
0 1 0 Yes
13 Outstanding balance of 3000000 SK
1 loan monthly 3 Negative data 1
Positive and2 each loan / credit is described individually
0 1 0 9 Sí 1 1.000.000 Peseta a.diariamente1 2 iii. y negativos 3 a. línea de crédito cada presta
1
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
0 1 0 Yes 1 3 Billion
5 Short Term, Medium & Long Term Data Liras
Turkish monthly 3 Negative data 2
Positive and2 a borrower's total indebtedness with a financial institution is aggre
0 1 0 Sí 1 18.000
9 a) Calificacion del deudor segun Normas del Banco Central 4 Uruguay. b) a. Datos positivoshay varias que se destinapréstamos; y la deuda desin garantía;
Dolares Americanos
d.trimestralmente
del 1 iii. 3 a. línea de crédito cada presta
Sector de actividad hacia el categorías de el credito. 1
0 1 0 10 No 0 c.mensualmente
3 2 iii. y negativos 3 a. línea de crédito cada presta
1
c. Datos positivos hay varias categorías de préstamos; y la deuda desin garantía;
3.6.1 3.6.1 3.6.1. 3.6.1.e 3.6.1.f 3.6.1.g 3.6.1.Other 3.7 3.7 3.7.1 3.7.1.a 3.7.1.b 3.7.1.c 3.7.1.Other 3.8 3. 3.9 3
other collect collect description/ registration In i
over auto home sec. comm. comm. category collate collater classificatio of Other Include pers cl include info on n
draft loan mortg Line of Credit to Credit to that loans ral al collateral n of value of the collateral/lie collateral or corp u pers or corp cl
lines s age cred small bus large corp are inform informa info in PCR collateral collateral ns info guarantees? d affiliations? u
Yes 1 0
1 a. Descripción / tipo de la garantía 0 Sí 1 No 0
1 1 1 1 1 1 Yes
Otros créditos por intermediación de la garantía
1 b. Valor financiera, bienes en locación financiera, participaciones en otras garantías preferidas
0 1 0 Sólo se incluyen las garantías preferidas0
No 0 No autoliquida
No 0 Yes promissory notes, securitize
bills of exchange, revolving loans, noncurrent loans, trust loans, leasing, liability commitments, 1 Yes 1
1 0 0 0 0 0 personal gurantee, Discounts, Letters of Credit, Bank gurantee.
No 0 No 0 Yes 1
1 1 1 1 1
No lines, type of the credit (16 different codes) and currency
drawn credits, credit 0 No 0 No 0
Yes 1 1 1 1 Sí 1 gravámenes 0
a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de la garantía;c. Registro deNo
No 0 No 0 No 0
1 0 0 0 0 0 Créditos deNo comercial, hipotecario y consumo
tipo 0 No 0 No 0
0 0 1 0 0 0 En Colombia hay tres tipos de créditos: Comerciales, de Consumo y de Vivienda. Son comerciales aquellos que superan lo
No 0 No 0 Sí 1
No 0 No 0 Sí 1
Ver respuesta de
No 0
omerciales: La deuda se presenta en forma agregada. 2) Consumo: La deudla pregunta 3.6 No 0 Sí 1
Yes 1 1 0
1 a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de la garantía Sí 1 No 0
No 0 No 0 No 0
un bénéficiaire par guichet No 0 No 0 No 0
No 0 No guarantees and warranties,
Asset items, Off-balance-sheet transactions, Derivatives, Guarantees for Derivatives, Sureties,0 Yes 1
Yes 1 1 0 la garantía Sí
1 a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de Fecha de último avalúo1 No 0
They are aggregated by maturity: Short-term; long term. No 0 No 0
No 0
Yes 1 1
Description/classification of 1
collateral;Value of the collateral;RegistrationYescollateral/liens
1 Yes 1 of 1
1 1 1 1 0 0 Credit claims involved in bankruptcy proceedings - of 1 debts - Guarantees collateral
Yes 1
1 Description/classification Bad 0 Yes 1 Yes 1
collateral;Value of the - Transactions on behalf of third parties - Facto
Yes 1 1
Description/classification of 1
collateral;Value of Information YesBoard and Yescollateral/liens
1 on 1 of 1
the collateral;Registration Council Members
Yes 1 1 of
1 Description/classification of collateral,Value0 the collate Yes 1 Yes 1
0 0 0 1 1 1 No 0 No 0 No 0
1 1 1 1 1 1 Yes 1 1 1 0 la garantía Sí
a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de Ubicacion; uso 1 No 0
Yes 0
1 b. Valor de la garantía 1 0 No 0 Sí 1
0 0 1 0 1 1 Yes 1 1 1 Sí 1 gravámenes 1
1 a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de la garantía;c. Registro deSí
No 0
Types of credit according the Official Chart of Accounting for Banking System No 0 No 0
Yes 1 1 of
1 Description/classification of collateral,Value0 the collate Yes 1 No 0
Yes 1
Yes 1
1 Description/classification of 1 0 Yes
collateral;Value of the collateral 1 Yes 1
0 0 0 1 1 1 avales,leasing,factoring a. Descripción / tipo de la garantía
Yes 1 1 0 0 No 0 No 0
No 0 No 0 Yes 1
1 0 1 1 0 0 No 0 No 0 Sí 1
1 1 1 1 1 1 Yes 1 1 1 0 la garantía Sí 1 Avalistas así como de los
a. Descripción / tipo de la garantía;b. Valor de Datos de los Fiadores y/o Sí 1
3.10 3. 3.11 3.11 3.11.Other 3.12 3 3.12a 3.12b 3.13 3.13 3.14 3.14 3.14a 3.14b 3.15 3.16
how how Other Guidelines G Name and Who Who How are How Other
Ra classificatio class means of for the u document assigns the assigns the borrowers are unique ID to Other way
tin n or quality ificati classifying classificatio i number of classificatio classificatio classificatio managed in borro manage to manage
Rating? g? rating is on or loan n d guidelines n categories ns? ns? the wers borrowers borrowers # individuals # firms
No 0 2
b. por número de identificación fiscal / contribuyente*
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaClasificación de deudoresInstituciones financieras que presentan los datos fiscal / contribuyente117.896
1 institución 1 a 6
informa una calificación por cada persona
a. 1 b. por número de identificación
2 4,655,002
No 0 by the 36.799
3 by identification code given58,733 central bank (by us)
No 0 No 0 2 By secret number
by taxpayer identification number see below 3.17
0 1
No 0 3 Technically, companies are managed by a nati
TVA--Tax on Value Added 265,000 160.000
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaReglamento de Evaluación y Calificación de1la Cartera presentan losTítulo Identidad para 779,620 9496
1 institución 1-5
informa una calificación por cada persona de Créditos, datosV Capítulo I depersonas naturales (físicas) y nú
a. Instituciones financieras que 3 Carnet de la Recopil
No 0 2
by taxpayer identification number 650,639 230241
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaRecopilación Actualizada Instituciones financieras que presentan los datos fiscal / contribuyente80.500
1 institución A, B, B-,unaD de Normas Cap 8-28 por número de identificación
informa C, a. 1 b.
calificación por cada persona 2 3,024,000
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaCapítulo II Circular Externa 100 de 1995cada persona presentan los datos fiscal / contribuyente192000
1 institución A a E una calificación por Superintendencia Bancaria
informa 1 b. por número de identificación
a. Instituciones financieras que 2 1,269,000
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaAcuerdo Sugef 1-95D, E. Instituciones financieras que presentan los datos Cédula de Identidad de Persona física y jurídic
1 institución A, B, C, una calificación por cada persona
informa a 1 3 Número de 518,409 10695
Sí 1 Sí
4 La respuesta a. se aplicóNormas Bancarias, 1 sola con modificaciones b. vivienda y lade Carnet de identificación personal N.D.
1 a préstamos de consumo e hipotecariospara la por número b. a los datos comerciales.
A,B,C1,C2,D1,D2,E
a. Instituciones financieras que presentan préstamos fiscal / contribuyente
1 2 identificación
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaCODIFICACION DEuna calificación por DE LAb. por número de identificación fiscal / Y JUNTA BANCARIA TITULO VII
1 institución A-E
informa RESOLUCIONESfinancieras que presentan los datosBANCOS contribuyente15.662
a. Instituciones cada persona
1 SUPERINTENDENCIA DE
2 825,904
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaA traves deCategoría NPB-003 "Reglamento para que presentan los datosActivos decontribuyente150,000.00
1 institución informa una calificaciónNormales;persona "B",la CarteraSubnormales; categoríaCrediticio
la Norma "A":Instituciones financieras Clasificar2de identificación fiscal / Riesgos "C", creditos defic
a. Creditos por cada b. por número Créditos de
1 Categoría 450,000
No 0 3 numéro SIREN 900000
No 0 1
by name of the individual or firm 96,000 170000
Sí 1 a. préstamos 1 Sí cualquier prestatario puedeInstituciones financieras"E"número de identificación y clasificar los de rec
de la la a la "E" con activos crediticios normas para determinar
a. tener préstamos 1 distinta califi 2
de la que presentan
específicos (de modo que 1 Reglamento para"A" valuación de divisionesde b. por y en 5 clases los datos fiscal / contribuyenteNo disponible. Los créd
Yes 2 Yes
1 individual; per financial institution: each borrower has ratings for each financial institutionby et des impayés
1 Règlementation sur la centralisation des/ risques taxpayer identification number
A-C 2 at w
Bank supervisor Central Bank 2 6,118 individual and firm
Yes each loan that a borrower has is given a1-5 NUMBER 31/10/UPPB
1 specific loan: 1 Yes 1 CIRC.LETTER Reporting financial institutions
distinct rating. 2
1 by taxpayer identification number
Yes 1 4 Yes
Each borrower may be 1 - Istruzioni di bad debtor Centrale dei rischi. irreversible impossibility to repay his debts). 5,586,750 1088300 to all lines of
classified as a vigilanza - (that is pending ininstitutions per gli 4
Reporting financial Istruzioni
1 intermediari partecipanti This judgment refers
By personal C.R. identification number
Yes 3 Yes
1 individual; overall: each borrower has a unique rating that includes2-watch, 3-substandard (20% provisioning), 4-doubtful (40%), of Doubtful (100% provisionin
1 Resolution of the Board of the Bank of Lithuania on the of the individual Classification or Company7 thousand Number
1-standard,Reporting financial institutions Regulations for or firm
information on all of the loans
1 by name 1 Identification Number and 5-bad ARegistration
7,500
Yes 1 Yes
1 specific loan: each loan that a borrower 1 Bank Negara Malaysia/GP3 Guidelines institutions
has is given aP-Performing, B=Bad,financial
Reporting D-Doubtful, S-Substandard Unique identification number
4 473,132 66,751
Sí 1 a. préstamos 1 Sí
específicos (de modo que 1 calificacióna-e la cartera Instituciones financieras que califi 2de identificación fiscal y contribuyente120000
cualquier prestatario puedecrediticia circular 1128 porla Comisión Nacional Bancaria / de Valores (
de a. tener préstamos de b. de número
1 distinta presentan los datos 75,000
Bank supervisor / Central Bank
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaNorma sobre clasificacion y Evaluacion cada persona presentan los datos por numero de identificacion fiscal/contribuyent
1 institución A, B, C, D y calificación por de Activosque
informa una E (5)
a. Instituciones financieras nombre de la persona
1 a. por 1
Sí 3 Sí
1 c. el prestatario; al nivel del sistema (cada RESOLUCION 5 jurídica tiene una única calificación número de identificación fiscal / contribuyente37.781.-
1 persona física o , ACTA N° 252 DEL DIRECTORIO DEL BCP los datos
1a 8 1 b. por 2
a. Instituciones financieras que presentan 81,111
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaRESOLUCION SBSuna 572-97 DELpor cada persona presentan los datos
1 institución 0-4
informa N°a. Instituciones financieras que
calificación 28/08/97 a. por nombre de la persona
1 1 1,120,000 480000
No 0 4 2,915,433 393.284
Firms are identified by taxpayer ID and private
Yes financial institution: each 1 INSTRUCTION N° 10/96 RELATIVE A LA institutions
1 individual; per 2 Yes borrower ha 1-5 4 RISQUES ET IDENTIFICATION N°
Reporting financial COUVERTURE DESBORROWER'SDES ENGAG
Yes by Bank
1 C R 210 C R 230 Bank supervisor / Central name of the1 SPECIFIC IND + FIRMS 000 NUMBER
individual or firm 55
IDENTIFICATION
Yes 2 Yes
1 individual; per financial institution: each borrower has ratings for each financial institutionby taxpayer identification number
1 Guideline No.categories National bank of institutions
5 3 / 1995 Reporting financial Slovakia
of 1 at w 2 8.131
Sí 1 a. préstamos 1 Sí
específicos (de modo que 1 Circular prestatarioEspaña, 3/1995
cualquier Banco de puedeInstituciones financieras que califi 4
Normal, vencido,dudoso,moroso, fallidos. presentan los datos Por nombre 9,370,000 622.000
a. tener préstamos de distinta
1 y nº de identificacion
No 0 4 378,862 1026162
Trade Register Number
Sí 2 Sí
1 b. el prestatario; por cada institución (cadaClasificacion del Riesgo calificación por cada persona presentan los datos Personascontribuyente51.000
1 institución 1 a 5
informa una Instituciones financieras que
a. 1 b. por número de identificación fiscal / fisicas por su identificacion personal
2 122,000
Sí 1 a. préstamos 1 Sí
específicos (de modo que 1 5 capitulos "Normas relativas a la clasificaciónb. por número de cartera de créditos y contribuyente114.300
cualquier prestatario puedeInstituciones financieras riesgos en la identificación fiscal / cálculo de s
A-E a. tener préstamos de distinta califi 2
1 de que presentan los datos 1,560,000
3.17 3.18.1 3.18.1 3.18.2 3.18. 3.18.3 3.18.3 4.1 4 4.2
4.2 4.2 4.2 4.2 4.2 4. 4.2 4.2 4.2 4.2 4.2 4.2 4.2
pu pu pri pri CB U Off la oth sta pri m pri 4.2
ind 4.2.Other 4.3
cancell cancell Is PCR data I
# of new How long is How long is ed ed Unpaid Unpaid distributed s b b. v v an nit . w er te/l v ar v ivi Others with
credit infodata data debts debts debts debts on outside the FI FI FI FI d of Ta en fe oc cr ket bu
P who has du access to Reciprocity
pieces/mo. preserved? preserved? on file on file on file file agency? wh wh wh wh Ba P x for d. al ed ing sin
C access? als data ?
* 6
f. más de diez años g. Mas de 6 años
10 g. Mas de 10 añosSí
6 1 0 1 0 1 0 0 proporcionan 0
1 a. instituciones financieras públicas que 0 0 0 0 datos 0 0 b. No - las instituc
5 a.
164.000 e. entre ocho y diez añosla deuda es a. la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 1 1 1 1 datos 1
0 eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 1 1 1 1 1 1 proporcionan 1
0 Sí 1 b. No -
Público en general las instituc
5-7 years 4 4
87.276 reports on a gross basis 5 to 7 years 5 to 7 years 4 Yes 1 1 1 1 1 provide
1 public financial institutions which1 0 0data
0 0 0 0 0 1 No; financial insti
more than 10 years (not is removed when repayed firms). Updated quarterly 1 institutions which1 0 0data
6 0 up individuals
1
Approx 2800 names on database debt split between to one year andYes for 0
1 public financial all 0 0 1 provide 0 0 0 0 0 0 Yes; financial ins
6 6 6 1 0 0 1 0 1 0 0 1 0 0 0 0 0 0
400.000 1-2 years 2 0 8 when repayed5
debt is removed to 10 years Yes 1 Individuals have access to their own 0 0
0 0 0 0 0 0 data 0 0 0 0 0 Yes; financial ins
1 All participants, Central Bank
6
f. más de diez años 0 eliminada cuando es pagada 1 c. instituciones 0 1 0 1 1 que proporcionan 0
7 Sí 0
a. la deuda es h. La información negativa nunca es eliminada financieras privadas 0 1 0 0 0 datos0 0 a. Sí - las instituc
600000 6
more than 10 years Negative data is never deleted never deleted public financial institutions which1 0 0data;private financial institutions which provide datains
7 Negative data is Yes
7 1 1 0 1 0 1 provide 0 0 0 0 0 1 Yes; financial
1.600 6 0 eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 0 1 0 1 1 0 proporcionan 0
0 Sí
f. más de diez años a. la deuda es a. la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 0 0 0 0 datos 1 0 a. Sí - las instituc
40000 5 e. c.
e. entre ocho y diez añosde 5 a 74años de 1 a 2 años Sí
2 1 0 1 0 1 0 0 proporcionan 0
1 a. instituciones financieras públicas que 1 1 0 1 datos 1 0 a. Sí - las instituc
4200 6
f. más de diez años a. la deuda es Negative data is never deleted a. instituciones financieras públicas que 1 0 0 0 datos 0
0 eliminada cuando es pagada 1
7 Sí 1 0 1 0 0 1 0 proporcionan 0 0 a. Sí - las instituc
N.D. 6 10 g. Mas de 10 añosSí
f. más de diez años g. Mas de 6 años 6 1 0 1 0 1 1 0 proporcionan 0
1 a. instituciones financieras públicas que 1 1 1 0 datos 0 1 a. Sí - las instituc
2 a. 0 eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 1 1 1 1 1 0 proporcionan 0
0 Sí
b. entre uno y dos años la deuda es a. la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 0 0 0 0 datos 1 0 b. No - las instituc
b. entre 2 a. 0 eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 0 1 0 0 1 0 proporcionan 0
0 Sí
7000 mensuales uno y dos años la deuda es a. la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 0 0 0 0 datos 0 0 a. Sí - las instituc
1-2
25000 a 28000 years 2 1
up to one year up to one year
1 Yes 1 1 1 0 1 provide 0
1 public financial institutions which1 0 0data 0 0 0 0 1 Yes; financial ins
quarter 6
480000 permore than 10 years debt is removed when repayed Yes
0 More than 10 years
6 1 0 1 0 1 provide 0 0 0 0 0 1 Yes; financial
1 public financial institutions which1 0 0data;private financial institutions which provide datains
367 4 a. la 0 eliminada cuando es pagada 0
0 No
d. entre cinco y siete años deuda es a. la deuda es eliminada cuando es pagada
more 6
ndividual and firms than 10 years Negative data is never deleted never deleted public financial institutions which1 0 0data;private financial institutionsSupervisorfinancial ins
7 Negative data is Yes
7 1 1 0 1 0 0 provide 0 0 0 0 0 0 Bank which provide data Yes;
less than 1 year1 0 b. Less than one No
1
debt is removed when repayed year 0
6
40000 ca. more than 10 years 10 More 6
More than 6 years than 10 years
Yes 1 0 1 0 1 provide 0 0 0 0 0 1 Yes; financial
1 public financial institutions which1 0 1data;private financial institutions which provide datains
about 800 3-4 years 3 7 Negative data is Yes
7
Negative data is never deleted never deleted1 preserved in ins
Information Yes; financial the
5-7 years 4 5 to 7 years 4 5 to 7 years 4 Yes 1 0 1 0 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 Yes; financial ins
1 public financial institutions which provide data,private financial institutions which provi
2500 6
f. más de diez años Sí 1 0 1 0 1 0 0 proporcionan 0 a. Sí - las instituc
1 a. instituciones financieras públicas que 0 1 0 0 datos 0 0 letter i is autoridades judicial
1-2 years 2
scal/contribuyente 0 eliminada cuando es pagada 0
0 No
a. la deuda es a. la deuda es eliminada cuando es pagada
d. entre REGISTROS a. la deuda es a.
4 EN 0 eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 0 1 0 1 1 0 proporcionan 0
0 Sí
291.725.- NUEVOScinco y siete años PROMEDIO la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 0 0 0 0 datos 0 0 a. Sí - las instituc
300 6 7 h. negativa 7
f. más de diez años h. La informaciónLa información negativa nunca es eliminada financieras públicas que 0 0 0 1 datos 0 0
nuncaSí eliminada a. instituciones 0 1 0 1 0 1 proporcionan 0
es 1 1 a. Sí - las instituc
6 7 Negative data is Yes
7 1 1 0 1 0 0 provide 0 0 0 0 0 1 Corporate Insurance datains
Yes; financial
5.000.000 more than 10 years Negative data is never deleted never deleted public financial institutions which1 0 0data;private financial institutions which provide of Cred
200 8-10 years 0 More 6 Yes
5 debt is removed whethan 10 years 1 1 1 1 1 1 0 0 0 0 0 0 0 0 do financial inst
1 public financial institutions which provide data,public financial institutions whichNo; not
6
250 more than 10 years 6 More than 10 years Yes 1 0 1 0 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Yes; financial ins
1 public financial institutions which provide data,private financial institutions which provi
500 5-7 years 4 debt is removed whenremoved when repayed private financial institutions which provide data 0 0 0 0
0 debt is repayed Yes
0 1 0 0 1 0 0 0 0 0 0 0 Yes; financial ins
6
16.545.000f. más de diez años a. la deuda es More than cuando es pagada 1 a. instituciones financieras públicas que 1 0 0 0 datos 1
0 eliminada 10 years
6 Sí 1 0 1 0 1 1 0 proporcionan 0 a. Sí - que tiene
0 Personas juridicaslas instituc
1100 6
more than 10 years Negative data is never deleted never deleted public financial institutions which0 0 0data;private financial institutions which provide datains
7 Negative data is Yes
7 1 1 0 1 0 0 provide 0 0 0 0 0 0 Agencies Autorized by LawYes; financial
50.000 6 7 h. negativa 7
f. más de diez años h. La informaciónLa información negativa nunca es eliminada financieras públicas que 0 0 0 0 datos 0
nuncaSí eliminada a. instituciones 0 1 0 0 1 0 proporcionan 0
es 1 1 0 a. Sí - las instituc
a. menos de un 1año a. la deuda
1.4 Millones de Actualizaciones de pagos, a 0 es a. la deuda es eliminada cuandoa. instituciones financieras públicas que 0 1 1 0 datos 0
plazos mensuales.
eliminada cuando es pagada 1 es pagada 1 0 1 0 1 1 0 proporcionan 0
0 Sí Natural o Jurídic
0 La persona a. Sí - las instituc
4.3 4.3 4.4.1 4 4.4.2 4 4.4.3 4 4.4.4 4 4.5 4.5. 4.5. 4.5. 4.5. 4.5. 4.5.Other 4.6.1
borr larg borr co Other 4.6. 4.6.2 4.6.2 4.7 4.7
ccess c ccess c ccess c ccess c reporting repo reporting report Format data Format data
Recip Reci restricted c restricted c restricted c restricted c owe e FI's owe mm restrictions institution rting institution ing is presented is presented
rocity proc within e for other e for priv'te e for fin'nci'l e ccess rs borr clie rs erci on access identified for insti indentified institu when when
? ity? Centr'l b'nk? s Gov't s non-fin'nci'l s institutions? s restricted? in owe nts aut al to Fis firm data tutio for tion distriubted distriubted
No 0 Sí 1 No 0 No 0 Sí 1 d. las instituciones0deben contar con la autorización del prestatario para acceder a la información 3 o crédito d
0 0 1 0 No 0 No 0 c. Cada préstamo
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0 Sí 1 Sí 2
1 b. La deuda total de cada pe
No 0 Yes 1 Yes 1 Yes 1 No 0
Yes 1 Yes 1 No 0 Yes 1 No 0 Yes 1 Yes
Access restricted to financial institution. 1 1
An individual's or firm's loan
1 1 1 1 0
Yes 1 No 0 Yes 1 Yes 1 Yes 0
1 access restricted to commercial clients
0 0 0 1 No 0 No 0 4
Yes 1 No 0 Sí 1 Sí 1 No 0
Yes 1 No 0 Yes 1 Yes 1 Yes 0
1 institutions must have the borrower's authorization to access 0 No
0 0 1 0 No in An individual's or firm's loan
their information 0 the PCR 1
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 sólo 0 No 0 a. La suma total 1 la deuda
de
Se entrega No la deuda consolidada a las instituciones financieras
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 d. las instituciones0deben contar con la autorización del prestatario para acceder a la información 2de cada pe
0 0 1 0 Sí 1 Sí 1 b. La deuda total
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 d. las instituciones0deben contar con la autorización del prestatario para acceder a la información 2de cada pe
0 0 1 0 Sí 1 b. La deuda total
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 1 1 los 0
a. acceso restringido a 1 prestatarios con calificaciones irregulares
1 Sí 1 Sí de
1 a. La suma total 1 la deuda
No 0 No 0 Sí 1 Sí 1 No 0 0 0 1 0 No 0 No 0 a. La suma total de
d. las instituciones0deben contar con la autorización del prestatario para acceder a la información 1 la deuda
Yes 1 No 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 b. La deuda total de cada pe
2
La restrincion consiste que no se proporciona la información desglosada
Yes 1 No 0 Yes 1 Yes 1 Yes 1 access restricted to large borrowers
0 1 0 0 0 No 0 1
An individual's or firm's loan
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 0 0 0
access restricted to the1financial institution's clients
0 No 0 No 0 4
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 on 0 is 0 Each loan or creditbanks upon
information No the databaseNo made available to commercial 3 from eac
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 access restricted to the1financial institution's clients
0 0 0 No financial 0 potential clients 1 Access re
0 Access restricted to the 0 No institutions' An individual's or- firm's loan
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1
1 access restricted to borrowers in 1 standing;access restricted Yes
1 1 0 bad Yes 1 Each loan or credit from eac
1 to large borrowers 3
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 0
1 access restricted 0 the financial 0
to 1 0 No
institution's clients 0 No 3
0 Each loan or credit from eac
Yes 1 No 0 Sí 1 Sí 1 No 0
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 d. las instituciones0deben contar con la autorización del prestatario para acceder a la información 2de cada pe
0 0 1 0 No 0 No 0 b. La deuda total
Yes 1 No 0 Sí 1 Sí 1 No 0 e. acceso restringido a 0 clientes comerciales No
0 0 los 0 1 0 No de
0 a. La suma total 1 la deuda
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 access restricted to the1financial institution's clients
0 0 1 0 No 0 No 0 4
No 0 No 0 Yes 1 Yes 1 No 0
0 access restricted 0 the financial 0
to 1 0 No
institution's clients 0 No 1
0 An individual's or firm's loan
Yes 1 Yes 1 Yes 1
1 An individual's or firm's loan
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 No 0 1
An individual's or firm's loan
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 c. acceso restringido a 1 clientes de la institución financiera0 No se trate 0
0 0 los 1 0 No de que 4
Yes 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 No 0
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 b. acceso restringido a 1 prestatarios más grandes consolidados de cualquier deudorsuma total 1 la deuda
0 1 los 0 No
0 Datos contables 0 No 0 a. La de
Yes 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Sí 1 No 0 No de
0 a. La suma total 1 la deuda
4.7.Other 4.8 4.8 4.8 4.8 4.8 4.8 4.8 4.8. 4.8 4.9
loa inte cla oth bor fina how data 4.9.a 4.9.b 4.9.c 4.9.d 4.9.e 4.9.f 4.9.g 4.9.Other 4.10 4.10 4.10.Othe
Other Other way Most Most Most
presentation n ma res ssif coll er row nci may be data is common common common
format for info made am turi t icat ate gu ers al delivered to interne modem disk or in written made way for data way for data way for data
t
distribution to avail to Fis ty rat ion ral ara inv info Fis t s CDs phone fax person docs available to to be to be distribution -
préstamo 0 0 0
a. Monto del 1 1 0 o de la deuda;b. 1 0 c. En disquetes 0
Plazo del préstamo 0 o discos compactos de computación;f. Personalmente;g.g. En documentos escritos
1 0 0 1 1 En documentos7 escritos
préstamo 1 1 1
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 0 0 a. A través de 1 Internet;c. En 1
Calificación del préstamo 0 disquetes o discos compactos de computaciónEn disquetes o discos compactos de com
0 0 0 0 c. 3
0 1 0 1
via computer disks or0CDs;via facsimile;via1written0documents via facsimile 5
1 0 0 guarantees;borrower's involvement0 firms or other loans
loan or debt amount;other 0 0 1 1 in
0 via written documents 0 0 0 0 0 1 7
via written documents
0 0 0 0 0 0 1 7
loan or debt amount 0 0 0
1 0 by 0 0 via computer disks or0CDs;via written documents 0
Loans from all reporting institutions aggregated 0 category of credit 0 1 0 0 1 via computer disks automatically all inform
3
All reporting institutions receiveor CDs
0 o 1 0
b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;c. En disquetes o discos compactos 2 computación
0 0 0 Intranet de
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
1 1 0 0 0
loan or debt amount;loan maturity 0 0 0 1
0 via modems or dedicated phone lines;in person;via written documents via modems or dedicated phone lines
0 0 0 1 1 2
préstamo 0 0 0
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda 0 0 0
0 f. Personalmente;g. En documentos escritos
0 0 0 1 1 Archivos Magneticos 8 Archivos Magneticos
préstamo 1 0 0 Calificación del préstamo
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 1 0 o
0 b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;d. Por consultas telefónicas;f. Personalmente
0 1 0 1 0 2
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
préstamo 1 0 0 Calificación del préstamo escritos 0
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 0 0
0 g. En documentos 0 0 0 0 1 7
g. En documentos escritos
0 0 1 0
c. En disquetes o discos compactos de computación;f. Personalmente;g.g. En documentos escritos
0 1 1 En documentos7 escritos
préstamo 1 0 1
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 0 0 b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;c. En disquetes o discos compactos 2 computación
0
Calificación del préstamo o 1 0 0 1 1 de
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
préstamo 1 0 0
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 0 0 b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;c. En disquetes o discos compactos o discos compactos de com
0
Calificación del préstamo o 1 0 0 1 1 de
c. En disquetes 3 computación
loan or debt amount;loan maturity;classification of modems or dedicated phone lines;via computer disks1 CDs;via written documents dedicated phone lines
1 1 0 1 0 0 0 indication des 0
indication des montants pour l'établissement remettant + 0 viathe loan montants1 pour l'ensemble des autres banquiers
1 0 0 0 or via modems or 2
loan or debt amount;borrower's involvement in via modems by the different1
1 0 0 0 0 0 1 are aggregated loans 1
0
An indiviual's or firm's loans from all reporting institutions 0 firms or other or dedicated phone lines;via computer disks1 CDs;via written documents 3 or CDs
categies of the credit 0
0 0 or via computer disks
1 0 0 1 0 0
loan or debt amount;classification of the1 0 via written documentsin
0 0
loan;borrower's involvement 0 firms or other loans
0 0 0 1 via written documents
7
classification or loan rating are available only upon requ
1 1 0 1 1 1 1 0 of modems or dedicated guarantees
0 1 1
loan or debt amount;loan maturity;classification viathe loan;collateral;otherphone lines;via computer disks0 CDs
0 0 0 or 2
via modems or dedicated phone lines
1 1 1 1 1 1 0 0
loan or debt amount;loan maturity;interest rate;classification of the loan;collateral via internet 8 email
Banks make an enquiry by email to the data base adm
amount,classification 0 0 0 via computer 0
loan or debt 1 0 0 1 1 of the loan,collateral 0
disks or CDs 1 0 0 0 0 8
via Financial Institutions WAN via Financial Institut
0 o 0 1
b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;d. Por consultas telefónicas
0 0 0 2
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
0
via written documents0 0 0 0 0 1
préstamo 1 0 0
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 1 0 g. En documentos 0
0
Calificación del préstamo escritos 0 0 0 0 1 7
g. En documentos escritos
préstamo 1 1 1
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 0 0 c. En disquetes o
0 0
Calificación del préstamo discos compactos de computación
1 0 0 0 0 3
c. En disquetes o discos compactos de com
loan or debt amount;classification categories ofvia modems or is an entryphone lines;via computer disks1 CDs;via written documents dedicated phone lines
1 0 0 1 0 0
Individual's and firm's loans are aggregated byof the0 0 1
loan0 loans so there dedicated for each category or for0
1 0 0 or via modems or 2
each institution and category.
amount,loan maturity,interest 0 0
loan or debt 1 1 1 0 0 0 0 rate via written documents 0 0 0 0 0 1 7
via written documents
amount,classification 0 0 0 0 0
loan or debt 1 0 0 1 0 of the loan via written documents 0 0 0 0 1 7
via written documents
1 0 0 1 1 0
loan or debt amount;classification of the0 0 via modems or dedicated phone lines
loan;collateral 0 1 0 0 0 0 0 2
via modems or dedicated phone lines
a. Monto del préstamo en1el sistema financierob. préstamo;d.0
o 1 0 1 1
Suma total de prestamos1 creditoso de la deuda;b. 0 Plazo del Mediantecaracteristicas del telefónicas dedicadas;c. En disquetes o discos compactos o discos compactos de com
0 de iguales módems1 líneas préstamo 0
Calificación 1
o 0 1 1 de
c. En disquetes 3 computación
0
via computer disks or0CDs 1 0 0 0 0 via Transfer disks or CDs
3
Electronic Datacomputer System (On-Line File Exchan
préstamo 1 1 1
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. 1 0 b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas
0
Calificación del préstamo o 0 0 0 0 0 2
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
a. Monto del 1 0 0 o de la deuda;d. Calificación del préstamo
préstamo 1 1
La letra "A" pero totalizada por tipo de crédito 1 0 0 o
0 b. Mediante módems1 líneas telefónicas dedicadas;f. Personalmente
0 0 0 1 0 2
b. Mediante módems o líneas telefónicas d
4.11 4.11 4.11.ovr2 4.12 4.12 4.1 4.1 4.13.1 4.14 4.1 4.14.1 4.14.1 4.14.1.Ot 4.14.2 4.14.2 4.14.2.Ot
Historical Historical Pos Pos Are private Are Most Most Other
volume of volume of volume of data data Dat Dat Cherry sector users priv common common payment Time for Time for Other time
consultation consultation consults if available for available for a a Picking of data ate payment payment arrangemen subscription subscription frame for
s on-line s on-line over 25,000 distribution distribution mad ma Question charged? sect arrangemen arrangemen t used s s subscription
a. menos de 1.000 1 * 6 más 0 Não há restrições. A concorrência é por melhores serviços prestados.
No
f. Los que tienen hasta No de diez años de antigüedad.0
5 500.000 1
a. Los del mes en curso Sí Sí
1 Consulta puntual de los deudores unala cartera de de uso ilimitado
1 c. Por de suscripción Por compraanual
3 consumo o vivienda en situación normal mensual.La consu
4 O bien por compra mens
individual de cada CD-ROM y cumplimiento ina
4
Three to five years No 0
Yes 1 limited number of consultations and limited amount of data offered per consultation
N/A Current year 2 No
Yes 1 No restrictions. 0 N/A
4 0 0
Current month 1 Yes 1 Fee based on the size of the financial institution. The fee structure has both a fixed
4
Yes 1 Use of the data for marketing reasons is legally prohibited. Quarterly 2
5 102719 1 Sí
a. Los del mes en curso No
1 No existen restricciones 0
5 30000 One to two years3 Yes 1 Users charged by amount access their information
1
No restrictions besides the borrower's authorization to of information extracted. in the PCR. So, the borrowers
os Magneticos 1
a. Los del mes en cursoSí Sí
1 No hay restricciones 1 Sólo se cobra un cargo a personas físicas y juridicas que d
3 dos 1 La consultaNo
solo 0 La Superintendencia filtros ni al entregar Superintendencia
Para la la parámetros rec
c. Los que tienen hastaSí años de antigüedad se puede hacer cliente a cliente. El sistema no permiteBancaria busqueda por información es
2
b. entre 1.001 y 5.000 1
a. Los del mes en cursoNo 0 No 0
No 0 No 0
4
d. entre 10.001 y 25.000 1 Sí
a. Los del mes en curso POR 0
1 NINGUNA. No EL HECHO DE QUE LAS ENTIDADES FINANCIERAS SE LLEVAN MENSUALMENTE A SU
a. Los del mes 1
no lo hemos computado en curso Sí No 0
1 Las entidades financieras han firmado una declaración jurada en la que se comprometen hacer uso de esta in
10001 - 25000 4 Current year 2 Yes 1 Users charged by amount of information extracted.
Voir réponse à la question 4.7 1
Current month 1 No 0
Current year 2 Yes 1 None. No 0
3
5 170000 ca. One to two years No 0
Yes 1 The italian C.R. regulation states that access to C.R. data is possible only for purposes strictly connected to ris
less than 1000 1 4
Three to five years No 0
Yes 1 Banks receive consolidated information about the borrower - i.e. total indebtedness, the performance of the loa
less than 1000 1 Three to five years 4 Yes 1 No 0
Sí 1 No 0
1 Sí
a. Los del mes en curso Sí 1 d. Basado DE 4 tamaño de la institución financiera 1
mensual
1 NO SE PROPORCIONAN NOMBRESen elENTIDADES DE CREDITOS CON LAS QUE OPERA
1 Sí
a. Los del mes en curso 1 NINGUNA. No 0
TRANSPARENCIA ABSOLUTA EN LA INFORMACION. LIBRE COMPETENCIA.
5001 - 10000 3 Current month 1 No 0
Yes 1 As a general rule, each Financial Institution has access to its own clients or to indebtness of other's clients if a
Current month 1 Yes 1
Current month 1 Yes 1 Monthly 1
less than 1000 1 Current month 1 No
Yes 1 No restrictions 0 No Fees
1 Sí
a. Los del mes en curso No 0
1 Cada IF tiene acceso a los datos del RPC de sus clientes. para acceder a los datos de los que no son clientes
6
More than ten years provided is limited to each institutions own clients
Yes 1 Information No 0
4 Sí 1 La consultaNolos prestatarios que no operan en la institucion, es individual y no se suministra la o las institucio
d. Los que tienen hasta tres a cinco años deaantigüedad0
1
a. Los del mes en cursoSí No
1 El factor fundamental es0que todos los Institutos Financieros poseen el mismo tipo de acceso a la información
4.14.3 4.14.3.Cu 4.15 4.1 4.16 4.16 4.17 4.17 4.18 4.18 4.18.Reac 4.19 4.19 4.19.Reac
Fees for the Currency of Are public Are impact of impact of Notable Notable
most most sector/gover pub PCR on PCR on reaction reaction of reaction of reaction
common common nment users lic lending lending PCR use by PCR use by reaction of reaction of from Priv Cred Priv Cred from private
service service charged for sec decisions decisions financial inst financial inst Fin.Inst. Fin.Inst. financial Bureaus Bureaus credit
No 4 c. sido un factor3
muy importante en mejorar decisiones sobre sobre deudores por funcionamentolas iCentral de Ri
a. utilizado como A contínua demanda para efectivo la mayoría de da
a. muy positiva
0 a. los datos del RPC han el RPC no esta siendo muy positiva 4fuente de informaciónpréstamoso4
10 No
pesos por mes 0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 4 de las instituciones fi
4 muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. sido un factor1 a. muy positiva 4 a. muy positiva
No 3
0 somewhat significant impact
the PCR is usually used as a secondary source of information by financial 1
2 positive 3 negative institutions
No 3
0 somewhat significant impact
the PCR is usually used as a secondary source of have expressed a wish for the Not applicable.
2 very positive 4 PCR
FI's information by financial institutions to be expanded to cover all c
0 3 2 1 2
Yes 3 the PCR is usually used as a secondary source of information by financial institutions
1 somewhat significant impact 2 positive 3 No private credit information provid
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 b. positiva
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 3 de las instituciones fi
Brazilian Real
53/megabyte No 4
0 very significant impact the PCR is usually used as a secondary source of information by financial 2
2 very positive 4 no reaction institutions
US$ 0,6 Dolar USA No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 a. muy positiva
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 4 de las instituciones fi
No 0 a. los datos del 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 a. muy positiva
Superintendencia Bancaria, se tiene consulta sin límite. RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 4 de las instituciones fi
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 a. muy positiva
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 4 de las instituciones fi
No 4
0 a. los datos del RPC han el RPC es utilizada importante en mejorar decisionestenerpositiva a mayor cantidad de información
b. sido un factor2
muy típicamente como fuente secundaría de préstamos 3sobre deudores por la mayor
b. positiva 3 Solicitan sobre información
b. acceso
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la VITAL de las instituciones fi
a. muy positiva 4 CONSIDERARON DE mayoría
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos IMPORTANCIA LA CDR, PUES ANTE
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría de las instituciones fi
a. muy positiva 4
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos
4 2 very positive 4 positive institutions
very significant impact the PCR is usually used as a secondary source of information by financial 3
No 3 the PCR is usually used as a secondary source of information by financial institutions
0 somewhat significant impact 2 very positive 4 Banks disagreed with the raise of the theshold because of the loss of
No 3
0 somewhat significant impact
the PCR is usually used as a secondary source of information by financial 3
2 positive 3 positive institutions
4 2 very positive 4
very significant impact the PCR is usually used as a secondary source of information by financial institutions
No 4 1 source of credit 4
0 very significant impact the PCR is the primary very positive no reaction 2
information for most financial institutions
No 4 used extensively by financial institutions reaction
0 very significant impact the PCR data is not 3 positive 3 no at 2
4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 b. positiva
a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 3 de las instituciones fi
Sí
1.374.282.-GUARANIES 4
1 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 3 de las instituciones fi
a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
b. positiva 3 b. positiva
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría
a. muy positiva 4 b. positiva
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos 3 de las instituciones fi
No 3 the PCR is usually used as a secondary source of information by financial institutions the Financial Institutions are
0 somewhat significant impact 2 positive 3 Only
No 4 1 source 3
0 very significant impact the PCR is the primary positive of credit information for most fina
No 4 2 positive 3 positive
0 very significant impact the PCR is usually used as a secondary source of information by f 3
0 No 3
0 somewhat significant impact
the PCR is usually used as a secondary source of information by financial 3
2 positive 3 positive institutions
No 4 b. sido un factor2muy típicamente como fuente secundaría de información
a. muy positiva 4
0 a. los datos del RPC han el RPC es utilizada importante en mejorar decisiones sobre préstamos sobre deudores por la mayor
No 4 1
0 very significant impact the PCR is the primary very positive
source of credit 4
information for most financial institutions They want to access to PCR data
very positive 4
Non-Bank financial instutitions want to access to PCR data
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría de las instituciones fi
a. muy positiva 4
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos
No 4 a. sido un factor1
muy principal de información sobre deudores de la mayoría de las instituciones fi
a. muy positiva 4
0 a. los datos del RPC han el RPC es la fuenteimportante en mejorar decisiones sobre préstamos
formation provider.
R, PUES ANTES NO SE TENIA NINGUN FILTRO DE INFORMACION PARA LA TOMA DE DECISIONES CREDITICIAS
se of the loss of information
Institutions are providers of credit information to the PCR
ss to PCR data
5 5 5 5 5. 5. 5. 5. 5. 5. 5.
. . . . 5. 5. 6. 6. 6. 6. 6.
Country 5.1/8.16 1 5.2 2 5.3 3 5.4 5.5 5 1 1 a b c d e
Ask FI s are A D d d wh wh de id im id in
using data s Data used a data a year begun developed e o o ter en pr en de
in loan k to analyze t analyzed for t use for statistical v de de mi tify ov tify nti
exams? F trends a supervision a supervision models? e vel vel ne co e tre fy
Angola No 0 No 0 No 0 Sí 1 0 interno 0
1 desarrollo 0 0 2 del gobierno
Argentina Sí 1 Sí 1 Sí 1 1991 Sí 1 1 interno 0
1 desarrollo 0 1 1 del gobierno
Aruba Yes 1
Australia Yes 1
Austria Yes 1 Yes 1 Yes 1 1986 Yes 1 1 2 0 0
1 Developed in-house3
Bahrain Yes 1 Yes 1 Yes 1 1979 Yes 1 2 0 1 3
1 Developed in-house0
Barbados No 0
Belarus 1 1 1 1997 0 0 1 0 0 2
Belgium Yes 1 Yes 1 Yes 1 1967 No 0
Belize
Bermuda No 0
Bolivia Sí 1 Sí 1 Sí 1 1989 Sí 1 1 interno del gobierno
1 desarrollo 2
Brazil Yes 1 Yes 1 Yes 1 1997 Yes 1 0 0 1 0
1 Developed in-house3
Canada Yes 1
Cayman Islands No 0
Chile Sí 1 Sí 1 Sí 1 1986 Sí 1 1 interno 0
1 desarrollo 0 2 3 del gobierno
Colombia Sí 1 Sí 1 Sí 1 1990 Sí 1 1 interno 1
1 desarrollo 1 1 1 del gobierno
Costa Rica Sí 1 Sí 1 Sí 1 1993 Sí 2 2 a 0 empresa privada
1 comprado 3 una 1 0
Croatia Yes 1
Cyprus No 0
Czech Republic No 0
Dominican Republic Sí 1 No 0 Sí 1 1994 Sí 1 1 3 interno 2
desarrollo 0 0 0 del gobierno
Ecuador Sí 1 Sí 1 Sí 1 1997 No 0 1 1 1 1 1
El Salvador No 0 Sí 1 Sí 1 1997 Sí 1 1 1 interno 0
desarrollo 0 1 0 del gobierno
France Yes 1 Yes 1 Yes 1 1946 Yes 1 1 1 0 2 0
Developed in-house1
Germany Yes 1 Yes 1 Yes 1 1934 Yes 1 1 2 3 0 0
Developed in-house0
Guatemala Sí 1 No 0 Sí 1 1997 Sí 1 1 2 interno 0
desarrollo 0 0 3 del gobierno
Guyana No 0
Haïti Yes 1 No 0 Yes 1 1989 No 0 1 2 3 0 0
Hong Kong Yes 1
India Yes 1
Indonesia Yes 1 Yes 1 Yes 1 1973 No 0 1 3 0 0 0
Ireland Yes 1
Italia Yes 1 Yes 1 Yes 1 1975 No 0 3 0 2 0 1
Latvia
Lithuania Yes 1 Yes 1 Yes 1 1996 No 0 1 2 2 1 1
Luxembourg Yes 1
Malawi No 0
Malaysia Yes 1 Yes 1 Yes 1 1988 No 1 2 3 1 0 0
Mexico Sí 1 Sí 1 Sí 1 1964 Sí 1 0 interno 0
1 desarrollo 0 3 1 del gobierno
Moçambique
Netherlands Yes 1
Netherlands Antilles No 0
New Zealand No 0
Nicaragua Sí 1 Sí 1 Sí 1 1997 Sí 1 1 interno 3
1 desarrollo 3 2 1 del gobierno
Panama Sí 1
Paraguay Sí 1 Sí 1 Sí 1 1995 Sí 1 1 2 0 0 0
Peru Sí 1 Sí 1 Sí 1 1968 Sí fuente
1 otra2 0 0 1 0 3
Portugal Yes 1 Yes 1 Yes 1 1993 No 0 3 0 0 0 0
Puerto Rico Yes 1
RWANDA Yes 1 Yes 1 Yes 1 1990 No 1,31 3 1 1 1
1 Developed in-house
SENEGAL Yes 1 Yes 1 Yes 1 No 1 1 0 0 0 0
Singapore Yes 1
Slovak Republic Yes 1 No 0 Yes 1 1997 No 1 1 2 1 3
0 Developed in-house1
Spain Sí 1 No 0 Sí 1 1963 Sí 1 0 interno 0
1 desarrollo 0 3 1 del gobierno
Sweden No 0
Tanzania No 0
Trinidad and Tobago No 0
Turkey Yes 1 Yes 1 Yes 1 1979 Yes 1 1 3 1 3
1 Developed in-house1
United Kingdom Yes 1
Uruguay Sí 1 No 0 Sí 1 1983 No 0 1 0 3 0 0
Venezuela Sí 1 Sí 1 Sí 1 1997 Sí 1 0 interno 0
1 desarrollo 0 0 1 del gobierno
5. 5. 5. 5. 5 5 5
6. 6 6. 6. 5.6.io . . . 5. 6.
f g h i ther 5.7 7 5.8 8 5.9 9 5.91 5.1 1 6.1 1 6.2a
ris id ga im compliment c reviewed r instrumental i Context in im co
k en in po s off-site o prior to on- e in n which useful importance po core unit re
ad tify inf rt explain supervision msite vi indentifying s in identifying of pcr for rt working on un
j dis o an other ? p inspection e weaknesses tr weakness supervision an PCR it full time
3 1 0 No 0 No 0 No a. muy importante
4 Sí em 3
0 Ainda não porque o Sistema não está1 funcionamento.
0 0 0 Sí 1 Sí 1 Sí a. muy importante
4 Sí
1 Detección de discrepancias 1
0 0 0 Yes 1 Yes 1 No 0 3 Yes
somewhat important 1 8
0 0 0 Yes 1 Yes 1 Yes 1 to know thesomewhat importantcounterparty.
volume of credit pr
3 Yes 1 2
0
0 0 0 3 control over the redemption of loans 1 3 1
See memoYes 1 Yes 1 Yes 3 Yes
1 See memo.somewhat important 1 11
3 muestras para realizar inspecciones 1 Incumplimiento a límites establecidos 1 ley, niveles de morosida
obtenerSí 1 Sí 1 Sí 4 Sí
a. muy importante por 2
0 0 2 Yes 1 Yes 1 Yes data has been
4 0
1 All the PCRvery important examined through system auditing tool
0 0 0 Sí 1 No 0 Sí económicas especificas 1
4 Sí
1 Coyunturasa. muy importante 4
2 1 3 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Para recalificaciones y para la constitución de provsiones por ries
a. muy importante
4 Sí 1 9
0 0 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Se han detectado diferencias en las calificaciones que han realiza
a. muy importante
4 Sí 1 2
0 1 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 a. muy importante
4 Sí 1 5
Para identificar deficiencias en la gestión de las entidades financie
3 1 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 a. muy importante
4 Sí
EVALUACION CALIFICACION OUT SITU 6 1
0 1 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 a. muy importante
deudores de una entidad con sus respecit
Se listas los pirncipales4 Sí 1 2
0 0 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 4
very importantYes 1 50
0 0 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 of big borrowers, Hedge-Funds, Financial crisis of cou
Bankruptcy very important4
0 1 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 b. algo importante
3 de 0
Se ha establecido el nivel No concentraciones crediticias de los gr
0 0 0 Yes 1 Yes 1 No 0 3 Yes
somewhat important 1 1
0 0 2 Yes 1 Yes 1 Yes 3 Yes
1 BAD DEBTsomewhat important 18 HOURS
0 0 0 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Information somewhat important widely used in banking supervisi
CCR
provided by3 Yesare 1 34
3 1 1 Yes 1 Yes 1 Yes on status of4portfolios
1 Information very importantYes 1 1
0 0 0 0 Yes 1 Yes 1 Yes 1 Trend, stress-testing loan Yes
very important portfolio
4 1 7
0 2 0 Sí 1 Sí 1 No 0 2 Sí
c. de poca importancia 1 5
3 1 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Calificacionesmuy importante la mora 1
a. inadecuadas a
4 Sí que registran los creditos
1
0 3 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 VINCULACIONES importante
a. muy Y CONCENTRACION DE RIESGOS
4 Sí 1 2
0 2 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 SE MEJOROmuy importante
a. LAS CALIFICACIONES DE CREDITOS
4 Sí 1 7
0 1 2 No 0 Yes 1 No 0 3 Yes
somewhat important 1 7
2 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 TO GET INFORMATIONS ABOUT THE STATE OF THE FINANC
very importantYes
4 1 4
Yes 1 Yes 1 No 0
0 0 3 2 To determine sectorial loans (Agric. Indust. Services) 4
very importantYes 1 X
3 1 1 Yes 1 Yes 1 No 0 3 Yes
somewhat important 1 3
0 2 0 Sí 1 Sí 1 Sí a. morosidad por
4 Sí 1
1 Ocultacion de muy importantelas Entidades20
0 1 1 Yes 1 Yes 1 Yes 1 It is possible to compare bad debts with the22 credits and to cla
very importantYes
4 1 total
Sí 1 de
0 0 0 2 Determinar los topes Sí riesgos.1 Sí 1 4 Sí
a. muy importante 1 1
3 2 0 Sí 1 Sí 1 Sí 1 Para verificar la adecuadaSí
a. muy importante
4 adecuación de las carteras de créditos
1 3
6 6
. .
6.2b 6.3 6.3a 6.4 4 6.4.1 6.4.1a 6.5 5 6.5.1 6.5.1a
c p
o Cost of purchase u
budget for consultants n consulting special r cost of
part time PCR currency hired? s services currency hardware c hardware currency
No para Sistema de Pagamentos proporcionou a assessoria
0 O Consultor contratadoSí 1
9 216.000 pesos No 0 Sí 1 1.500.000 pesos
16,3 mio ATS No 0 No 0
--- N/A No 0 N/A No 0 N/A
2 0 0
1.825.000 EUR No 0 Yes 1 1.000.000 EUR
2 150000 Dólares Sí 1 96000 dólares No 0
6 No
we don't have estimated. 0 No 0
0 US$ 8.000 Dolasr USANo 0 No 0
$300.000 Dólares Sí 1 Sí 1 $300.000 Dólares
5 No 0
$8.500.00 dólar de Estados Unidos de Norteamerica No 0
N.D. Sí 1 N.D. Sí 1 N.D.
300.000 DOLARES No 0 Sí 1 240.000 DOLARES
2 No
400,000.oocolones salvadoreños 0 No 0 100,000.00colones salvadoreños
No 0 No 0
not available No 0 No 0
No disponible No 0 No 0
N/A N/A No 0 N/A N/A No 0 N/A N/A
8 HOURS 2B IDR Yes 1 800 M IDR Yes 12B IDR
1 Yes 1 No
377 Euro/day (VAT incl.) 0
4 18000 USD No 0 No 0
No 0 Yes 1 MYR 0.6 million
No 0 No 0
2 Sí 1 Sí 1
1 GUARANIES
154.925.360.- Sí 1 Sí 1 300.000.- US$
960000 Sí
NUEVOS SOLES 1 100000 Sí
NUEVOS SOLES 1 64000 NUEVOS SOLES
23 650.000 Euro No 0 Yes 1 105.000 Euro
2 No 0 No 0
No 0 No 0
No 0 No 0
2 2.000.000 euros Sí over 0
1 Consultants were hiredNo 15 years ago. Figure not available/not comparable.
No 0 Yes 1
1 No 0 Sí 1 60.000 Dolares Americanos
58.000,00 US$ Sí 1 10.000,00 US$ Sí 1 300.000,00US$
6.
6.6 6 6.6a 6.6b
pu
purchase rc
special ha cost of
software? se software currency
No 0
Sí pesos
1 incluido en el punto 6.5.1
No 0
No 0 N/A The Software was designed internally.
0
Yes 1 500.000 EUR
No 0
No 0
No 0
Sí 1 $100.000 Dólares
No 0
No 0
No 0
Sí 1 35000.oo colones
No 0
No 0
No 0
No N/A
0 software program was developed in-house
Yes 1 750 M IDR
Yes 1 We did not precisely buy a special computer software for the PCR; we hired the external consultants who realise
No 0
Yes 1 MYR 0.6 million
No 0
No 0
No 0
Yes 1 750.000 Euro
Yes 1
No 0
Yes 1
No 0
Yes 1
Sí 1 280.000 Dolares Americanos
Sí 1 70.000,00 US$
7.1. 7.1. 7.3.1 7.3.1 7.3.1
Country 7.1.a
7.1 check b 7.1.c d 7.1.Other 7.2 .a .b
7.3 probs Bad .c
s with borro statist softw with data matc
other wer ical are number of % of dbse data from hing
data compl check progr other means consumer which is provi other probl
accuracy from aints s am of accuracy complaints accurate ded dbses ems
Angola 1 1 0 1 O sistema ainda não ainda não
O sistema
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionalesfunciona. funciona.
Argentina 1 0
b. Quejas de los prestatarios para identificar y corregir problemas en la 1
1 1 240 0
información3
Aruba
Australia
Austria 0 1 1
Borrower complaints used to identify and correct data problems
1 negligible no figures 1 0 2
Bahrain 1 1
Through occasional0checks with other data provided by financial institutions 0
0 Nil N/A 3 1
Barbados
Belarus 1 0 0 1 0 10% 1 0 3
Belgium 1 1 1 50 less than 1 %1
Through occasional1checks with other data provided by financial institutions 0 2
Belize
Bermuda
Bolivia 0 0 1
c. Mediante controles estadísticos; como comparaciones de un mes a otro 0
1 50 10% 2 1
Brazil 1 1
Through occasional1checks with other data provided by financial institutions 0
1 104 < 1% 1 0
Canada
Cayman Islands
Chile 0 0 1
c. Mediante controles estadísticos; Cruces con600 bases de datos a otro 0por las IFI's, Rectificac
1 como comparaciones de un mes enviadas
otras 99% 1 2
Colombia 1 0 1
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 2% 2 3 1
Se efectuan en los Registros Privados de información
Costa Rica 1 0 1
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 Ninguna 5% 3 0 1
Croatia
Cyprus
Czech Republic
Dominican Republic 1 1 0
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 N.D. N.D. 2 0 1
Ecuador 1 1 0
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
0 5.000 25 % 1 1
El Salvador 1 0 0
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
0 10%
200 dato aproximado 1 1
France 0 0 1 1
Statistical checks; such as month-to-month comparisons 1 1
Germany 0 1 1
Borrower complaints used to identify and correct data problems
1 50 1% 1 0 2
Guatemala No aplica no disponible
No aplica. El resgistro No tiene usuarios fuera de la Superintende
Guyana
Haïti 1 0 0 none non available1
Through occasional0checks with other data provided by financial institutions 0 2
Hong Kong
India
Indonesia 1 0
Through occasional1checks with other data provided by financial institutions 3
1 LESS THAN 505% 1 0
Ireland
Italia 1 1 1 Through periodical checks with other1data provided by the Ministry
1356 0,75
Through occasional1checks with other data provided by financial institutions 0 3
Latvia
Lithuania Information is not available to customers/borrowers
Luxembourg
Malawi
Malaysia 1 0
Through occasional checks with other data provided by financial institutions,Statistical checks; such
1 1 None 2 0 1
Mexico 1 1 1
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
0 20 Major al 90% 1 0 2
Moçambique
Netherlands
Netherlands Antilles
New Zealand
Nicaragua 0 0 1
c. Mediante controles estadísticos; como comparaciones de un mes a otro
1 15% 1 0 3
Panama
Paraguay 1 0 0
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 NINGUNA N/D 1 0 2
Peru 0 1
b. Quejas de los prestatarios para identificar y corregir problemas en la 1
0 1 5000 0
información0
Portugal 1 1 0 3.000 1
Through occasional0checks with other data provided by financial institutions 0 2
Puerto Rico
RWANDA 1 0 1 0 1 0 1
Through occasional checks with other data provided by financial institutions,Statistical checks; such
SENEGAL 0 0 1 0
Statistical checks; such as month-to-month comparisons 1 0 2
Singapore
Slovak Republic 1 0 1 focused on-site inspections
3 1
Through occasional1checks with other data provided by financial institutions 3 2
Spain 1 1
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 300 1
1 Inspecciones "in situ" por la supervision. 0 2
Sweden
Tanzania
Trinidad and Tobago
Turkey 0 1 1
Borrower complaints used to identify and correct data problems
1 150 4% 1 0 3
United Kingdom
Uruguay 1 0
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales
1 1 2 0 1
Venezuela 1 1
a. A través de controles ocasionales con los registros institucionales de2 de Clientes.créditos y 9%
0 la información a el Registro 0
0 Análisis de 192 aprox. 5%ennivel 1
información de
7.3.1 7.3.1 7.3.1
.e
.d techni .f 7.3.1.Other 7.4 7.4.a 7.4.b 7.4.c 7.4.d 7.4.e 7.4Other
must must can must 7.5 7.5
cal procedure PCR go to submi compl sched Other
slow probl for staff report t ain ule procedure time to
updat ems consumer follow ing writte over meeti for time to correct
ing (hard other What is other? complaints s up inst n phone ng complaints correct error error
não funciona. 1 0 presentó la queja quea.menos a lados semanas presentó lo
b. Se instruye0a la persona que 0 0 1
se dirija de institución que
2 0 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
1 0 se dirija dos meses
4
presentó la queja qued.más dea la institución que presentó lo
3 0 0 1
The staff of the PCR follows up 0
0 1 0
with the complaint. 1
less than 2 weeks
2 0 0 N/A
0 0 2 late provision of information 1 0 0 0 0 1
3 0 0 1
The staff of the PCR follows up 0
0 1 0
with the complaint. 1
less than 2 weeks
0 3 0 1
a. El personal1del RPC sigue el 0
1 de
curso 0 la queja 2
b.entre dos semanas y un mes
0 0 0 The person filing the complaint is told 0 go to the reporting institution for corrections.
0 1 1 0 to
0 3 0 1
a. El personal1del RPC sigue el 0
1 de
curso 0 la queja 2
b.entre dos semanas y un mes
3 3 1
b. Se instruye0a la persona que 0
0 0 se dirija a semanas y que presentó lo
2
presentó la queja queb.entre dosla instituciónun mes
0 2 0 1
b. Se instruye0a la persona que 1
1 0 se dirija de institución que
1
presentó la queja quea.menos a lados semanas presentó lo
0 3 0 1
a. El personal1del RPC sigue el 1
1 de Puede a.menos de dos semanas
1
curso 0 la quejahacerlo personalmente.
3 3 1
a. El personal1del RPC sigue el 0
0 de
curso 1 la queja 1
a.menos de dos semanas
1 1 1 curso 1 la queja
a. El personal1del RPC sigue el 1 de la queja o del caso especifico para
1
de Dependerá a.menos de dos semanas
3 0 0 1 0 0
The person filing the complaint must submit a written request.
0 0 0 1
The staff of the PCR follows up 0
0 1 0 The person filing the the complaint one month
2
with the complaint. between two weeks andhas to give infor
No aplica. No aplica.
0 3 0
0 2 0 1
The staff of the PCR follows up 0
1 1 1
with the complaint. 2
between two weeks and one month
0 0 2 Slow updating of thestaff of theby financial institutions 0 complaint. C.R. sends toweeks and one month co
The database PCR follows up 0
1 0 1 2
with the The italian between two the complainer the data
0 3 0
0 0 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
0 0 se dirija a y dos meses
3
presentó la queja quec.entre unola institución que presentó lo
2 3 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
0 0 se dirija a y dos meses
3
presentó la queja quec.entre unola institución que presentó lo
0 3 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
1 0 se dirija de institución que
1
presentó la queja quea.menos a lados semanas presentó lo
3 2 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
1 0 EXISTE EL AREA dosATENCION un USUARIO lo
se dirija a semanas y que presentó
2
presentó la queja queb.entre DE la instituciónAL mes
3 0 0 1
The person filing the complaint is told 0 go to the reporting institution for corrections.
1 0 0 to less than 2 weeks1
2 0 0
3 0 0 3
one to two months
3 3 0 0
The person filing the complaint is told 0 go to the reporting institution for corrections.
1 0 0 to 2
between two weeks and one month
0 0 0 1
a. El personal1del RPC sigue el 0
1 de
curso 0 la queja 2
b.entre dos semanas y un mes
0 0 0 0
The person filing the complaint must submit a written less than 2 weeks
0 1 0 0 request. 1
3 0 0 1
b. Se instruye0a la persona que 0
0 0 se dirija a y dos meses
3
presentó la queja quec.entre unola institución que presentó lo
0 0 0 1
a. El personal1del RPC sigue el 1
0 de Se contacta al Instituto semanas Se instruye su reg
curso 0 la queja b.entre dos del2 error; y un mes
7.
7.7. 7.7. 7.7. 7.7. 7.7. 7.7. 7.7.Ot 9.
legal 7.6 l8 7.6a a b c
7.7 cons regu toll- d erst cons other
e f her 7.8 7.8a a
7.9 PC
requirement e ume lr free blish ume for R
s to repond g r tele tele stnd ed rs consum cost for Who can sta
to a Complaint consumer relat pho pho rd prot cn er consumer change ff
complaints l law complaints ions ne ne form ocol plce complin ttention currency info? ca
Sí 1 Instrutivo 8/98, de 23.07 0
b. la institución que proporcion
Sí 1 Ley de Procedimientos Administrativos 78.000 pesos b. la institución que proporcion
de
Se responden por escrito ls presentciones 0 los usurios seg
Yes 1 data protection act 0
The institution providing the da
No 0 N/A N/ N/ 1
Staff of the PCR; after a disput
0 0 1 0 0 0 0 0
Yes 0 1 0 0
1 Privacy act A regular telephone number for consumer complaints
0 0 10.000 EUR 1
Staff of the PCR; after a disput
No 0 0 0
e. Un protocolo establecido0
0 0
para1corregir la información 0
b. la institución que proporcion
No 0 A Consumer 1 1
relations department;A regular telephone number for consumer complaints
1 0 0 0 0
We don't hve estimted The institution providing the da
Sí a. Un departamento de atención1 usuario / prestatario
1 Ley del Consumidor 1 0 0 0 vi FX 0
al 0 ReclmoUS$10.000Dolar USA b. la institución que proporcion
Sí 1 1 0
a. Un departamento de atención0 usuario / prestatario
0 0 al 0 US$50.000Dólares 0
b. la institución que proporcion
Sí a. Un departamento de atención0 usuario / prestatario
1 1
1 Ley General de Administración Pública0
0 al 0 b. la institución que proporcion
0
$10.000.00dólar de Estados Unidos de Norteamerica
No 0 de 0 0
f. Posibilidad 0 que los prestatarios puedan consignar un comentario aclaratorio de los datos negat q
0 0 N.D.
1 Personlmente 1
a. personal del RPC; una vez
Sí a. Un departamento de atención al usuario / prestatario
1 0
1 SE OBSERVA A LA ENTIDAD Y SE EXIGE1SU INMEDIATA CORRECCION
0 0 0 0
b. la institución que proporcion
No 0 1 0 0
a. Un departamento de atención0 usuariomism 400,000.00 colones
0 unidd encrgd de dminsitrr l Centrl de Risegos, tiende
al 0 L / prestatario nules 0
b. la institución que proporcion
No 0 0
The institution providing the da
Yes 1 Federal Data Protection Act 1
Staff of the PCR; after a disput
No aplica. No plic.No plic.
No 0 the
none ofN/ bove N/A
No 0 0
The institution providing the da
Yes 1 CICR resolution dated 29 March 1994 The institution providing the
0
Estblished protocol to verify the correctness of informtion da
0
The institution providing the da
No 0 No plic b. la institución que
0
Invriblemente trvés de ls instituciones finnciers proporcion
0
b. la institución que proporcion
Sí e. Un protocolo establecido0
0 0
1 LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS ACTUA0DENTRO N/DLO DISPUESTO EN ELinstitución que proporcion
0 DE
para1corregir la información 0
b. la ART. 40 DE LA CONSTIT
Sí a. Un departamento de
1 1 0
1 LA CONSTITUCION DEL ESTADOatención0 usuario / prestatario
0 al 0 150000 a. personal del RPC; una vez q
NUEVOS SOLES 1
Yes A Consumer 1 relations department 0 Bnco 230.000 Euro
0
1 Instruction of Banco de Portugal nr.126/96 of 1996-11-15 de Portugl brnches
0 0 0 0
The institution providing the da
PCR; after a dispu
Staff of the 1
No 0 0
The institution providing the da
No 0 No stndrd form or protocol 0
The institution providing the da
Sí a. Un departamento 0 R0
1
1 si para prestatarios personas0 de atención1 usuario / prestatariode junio.
fisicas. Decreto 1332/1994,100.000.000 esetas
al 0 de 20 P 1
a. personal del RPC; una vez q
No 0 stution & sk0 bnks to give in
the
Contct with the bnks to correctThe institution providing the da
No 0 trbjo en l CRC 0
Comuniccion direct l grupo de b. la institución que proporcion
No 0 1 1 0
a. Un departamento de atención1 usuario / prestatario
0 al 1 1500 US$ 0
b. la institución que proporcion
7. 7. 7.
9. 9. 9. 7.10. 7.10.
b
FI c
co d
ind 7.9.other 7.10.c
7.1 7.10.a 7.10.b removal e
d inform 7.10Other Individual
7.11 7 Consistently C
I 7.12 7
pr urt ivi FI individu after remov ation can request n share o
ovi s du others who who can providin al or grievan e after can entire d corrections n
din ca al can change remove g can firm can ce legal never others who record iv with other si
g n ca info data? remove remove procedu action be can remove deleted from i dbses? s
1 1 0 1 0
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 1 No 0
1 1 0 1 0
a. Solo a petición de la institución que proporciona Sólo cuando la sentencia es firme 0
1 1 No
0 d. la información 0 No
1 0 0 0
Information cannot be 0 0
removed from the data base; only corrected
0 1 No 0 No 0
1 0 0 1 0 0
Only at the request of the institution providing the data
0 0 No 0 No 0
1 0 0 0 0 0 0 1 0
1 1 0 1 0 0
Only at the request of the institution providing the data
1 0 No 0 No 0
1 0 0 0 0 0
e. La información no puede eliminarse de la1
0 sólo corregirse
base de datos; No puede 0 No 0
1 0 0 1 0
Only at the request of the institution providing the data
0 1 0 No 0
1 0 0 1 0 1
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 No 0 Sí 1
1 0 0 1 0 1
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 Sí 1 Sí 1
1 0 0 0 0 0
e. La información no puede eliminarse de la1
0 sólo corregirse
base de datos; No puede 0 No 0
1 0 0 1
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 0 1 No 0
1 0 0 0
e. La información no puede eliminarse de la1
0 0 0 sólo
base de datos; No puede 0 corregirse
1 0 0 No 0 No 0
La información solo puede ser corregida por cada entida
1 0 0 0
Information cannot be 0 removed from the data base; only corrected
0 0 1 No 0 Yes 1
0 0 0 No 0
A piece of data can only be removed or corrected if it is fo
No aplica No aplica No 0
1 0 0 1 0
Only at the request of the institution providing the data
0 0 0 No 0
1 1 0 0 removed from the data base; only corrected
Information cannot be 0 0 0 1 No 0 No 0
1 0 0
1 0 0 1 0
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 1 0 No 0
1 0 0 No corregir
No se pueden borrar ni0 No 0
1 0 0 0 0 0
e. La información no puede eliminarse de la1
0 sólo corregirse
base de datos; No puede 0 No 0
1 0 0 1 0 1
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 No 0 No 0
1 0 0 1 0 0
Only at the request of the institution providing the data
0 0 No 0 Yes 1
0 0 0 1
Only at the request of the institution providing the data No 0 No 0
1 0 0 1
Only at the request of the institution providing the data
1 0 0 1 0 0
Only at the request of the institution providing the data
0 0 Yes 1 No 0
1 0 0 1 0 0
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 1 No 0 Sí 1
1 1 0 0 removed from the data base; only corrected
Information cannot be 0 0 0 1 No 0 No 0
1 0 0 1 0
a. Solo a petición de la institución que proporciona la información
0 0 1 No 0
1 0 0 0 0 0
e. La información no puede eliminarse de la1
0 sólo corregirse
base de datos; No puede 0 No 0
8 8
. .
2 3
8.2. 8.2. 8.2. 8.2. 8.2. 8.2. . 8.2.1Othe .
a b c d e
8.1 8 obtai impr obtin impr crete Othe 8.2.Other one event
f 8.2.1 1r 8.3.1 1 8.3.1
H
n ove info ove com r which Hs nother s
plans to info provi on qulit petiti reso pushed Centrl Bnk n
extend the on sioni borr y of on n for Wht is PCR policy describe helped with o which
PCR? loan ng owin credi for PCR Other? forewrd? event PCR policy t country?
Sí 1 0 0 0 1 0 0 Sí No debts" no Sistem Finnceiro
1 Grnde quntidde de "bd 0
Sí 1 1 1 3 No 0 No 0
0 2 3 1 0 0 No 0 No 0
No 0 0 0 0 0 0 1 n/ No 0
Yes 1 1 0 2 3 0 0 No 0 Yes 1 Germny
Yes 1 3 2 0 1 0 0 No 0 No 0
No 0
0 3 0 2 0 0 1 0
control over the redemption of loans 0
Yes 1
no plns to crete PCR N/ No 0
Sí 1 2 0 3 1 0 0 No 0 No 0
Yes 1 2 1 0 3 0 0 No 0
The incresing importnce of the credit portfolios fter the 199
No 0
3 2 0 1 0 0 No 0 No 0
No 0 2 0 3 1 0 0 No 0 No 0
Sí 1 1 1 1 1 3 Sí Sí 1
1 Pr efectos de inspección.Espñ
Sí 1 1 2 3 0 0 0 No 0 Sí 1 Chile , Bolivi
0 3 2 1 0 0 Yes No lst
1 Lon concentrtion in the 0 period, increse of bd lons, bd lo
No 0 0 2 0 1 0 0 No 0 No 0
2 0 1 3 0 0 Yes No 0
1 Poor qulity of lon portfolio of bnks
Sí 1 1 3 0 2 0 0 Sí 1 Bolivi y Chile
Inicio de l Reform Finncier
Sí 1 1 2 2 1 Sí Sí 1 COLOMBI
1 PRESION DEL SISTEM FINNCIERO
Sí 1 1 3 1 cumplir conSí mndto legl quiebr generlizd de l bnc ncionlizd en l decd de los 80
un 1L No 0
1 2 0 3 0 0 No 0
Yes 1 1 0 2 3 0 0 No 0
Bnkruptcies, defult of compnies of the finncil sector, Deve
Sí 1 2 0 3 1 0 0 Sí No 0
1 Ls lts concentrciones crediticis en prtes vinculds y relciond
No 0 0 1 2 3 0 0 No 0 Not pplicble.No 0
Yes 1 1 2 0 3 0 0 Yes 1 The bnking No 0
deprtment wnted to monitor more closely lon c
3 0 2 1 0 0 Yes corporte filures fter the sin crisis hs highlighted
1 The spte of Yes 1 Germny nd Frnce
2 0 3 1 0 0 No 0
Need for better credit informtion on borrowers.
Yes 1 2 3 0 1 0 0 No 0 No 0
No 0 No 0
Yes 1 0 2 0 3 0 1 No 0 No 0
To llow finncil institutions to monitor the borrowers' globl indebtedness position nd t
Yes 1 1 1 2 1 3 No
Before 1995 bnks were0grnting high risk lons nd mjority of
No 0 No 0 No 0
1 2 3 No 0 No 0
Yes 1 1 3 2 No 0 No 0
Sí 1 0 0 0 1 0 0 Sí No 0
1 Cmbio en ls condiciones de polític monetri y del mercdo d
No 0
3 1 2 0 0 0 No 0 No 0
0 2 3 1 0 0 No 0 No 0
Sí 1 1 1 1 No 0
1 3 2 0 0 0 No 0- No 0
Sí 1 2 0 0 1 0 3 Sí
EXIGENCIS INTERNCIONLES 1 EXIGENC
Sí 1 2 3 0 1 0 0 No 0 No 0
Yes 1 2 0 0 1 0 0 Yes the
1 To improve No qulity of0credit nlysis by the Finncil Instituti
1 2 3 0 0 0 No 0 No 0
Yes 1 1 1 2 1 3 No 0
Yes 1 3 2 1 Yes 1 No 0
1 2 3 0 0 0 No 0 No 0
Yes 1 1 1 2 1 3 No 0 No 0
No 0 2 0 0 1 0 3 No 0 No
Estdistics del credito/ concentrcion del Riesgo 0
No 0
2 0 3 1 0 0 Yes No 0
1 Defult of the sme borrowers in different bnks
3 2 1 0 0 0
Yes 1 3 3 1 Yes 1 Demnds No 0
3 0 2 1 0 0 No 0 No 0
Sí 1 1 0 3 2 0 0 No 0 No 0
Sí 1 1 3 2 3 Sí que 1 Chile, Colombi
1 L necesidd Sí tení el sistem finnciero venezolno de estbl
8 8
. .
3 3
. . 8.3.4.Oth 8. 8.
8.3.2 2 8.3.3
H 3 er
D Hve you 8.4 H 8.4a
8 8.5 fo working 8.6 w
5 6 8.7 8.7.a
Hve Foreign v Domestic o Others who provided v formally r group in or
privte e privte mhve helped tech. e consulted m place with ki
consultnts F consultnts e with PCR ssistnce to y which with private all representati n privati
helped? o helped? s policy? nother o country? sector y ves of FI g zing
Sí 1 No 0 Sí 1 Sí 1 0
b. exigir al RPC la recuperación to
No 0 No 0 No 0 Sí 1 No 0 0
d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 No 0 Yes 1 No 0 creating a PCR 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 Yes 1 Yes 1 0
expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 Yes 1 0
expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
0 0 0 0 1
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
Sí 1 No 0 Sí 1 Costa Rica,No 0 No 0
República Dominicana 0 d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 No 0 Yes 1 Yes 0
1 expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 Sí Sí 1 No 0
1 Bolivia, Paraguay, Peru, Republica Dominicana, Venezuela
No 0 No 0 Sí 1 Ecuador, Honduras, España, Venezuela, Panamá y México
Sí 1 No 0 b. exigir al RPC la recuperación to
0
Sí 1 No 0 Sí 1 Nicaragua Sí 1 No 0
0 d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 No 0 No 0 Yes 1 creating a PCR 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 no No 0 No 0 No 0
0 requiring the PCR to provide full or
Sí 1 Sí 1 No 0 No 0 No 0
0 d. la ampliación del RPC
Sí 1 No 0 Sí No
1 DENTRO DEL PAIS 0 No 0
0 b. exigir al RPC la recuperación to
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
0 d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 Yes 1 Chine, Slovaquie, Albanie...
No 0 Yes 0
1 expanding the PCR
No 0 No 0 Yes 1 Countries in Eastern Europe, East Asia and Latin America
No 0 No 0 expanding the PCR
0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
0 d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 IMF No 0 No 0 No 0
0 expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 Yes 1 No 0 creating a PCR 0
No 0 No mde
0 PresenttionNo by the0outside consultnts.
No 0 Yes 1 creating a PCR 0
Yes 1 No 0 No 0 No 0 No 0 privatizing the1PCR in the future
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 Yes 0
1 expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
0 expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 Yes 1 No 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 Yes 1 Yes 1 requiring the 0PCR to provide full o
No 0 No 0 Sí 1 Guatemala No Salvador Sí
, El 0 , Costa Rica Argentina Tailandia RPC
0
1 e. la eliminación del
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
Sí 1 No 0 No 0 No 0
0 d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 No 0 No 0
Sí 1 No 0 No 0 0
d. la ampliación del RPC
No 0 Sí 1 No 0 No 0 No 0 0
d. la ampliación del RPC
No 0 No 0 Yes 1 Cape Verde, Angola, Mozambique
No 0 No 0 0
expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 Yes 1 No 0 0
expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 Yes 1
No 0 No 0 No 0 Yes 1 No 0
0 requiring the PCR to provide full or
No 0 Sí 1 No 0 No 0 No 0
Yes 1 No 0 No 0 Yes 1 Yes 1 privatizing the1PCR in the future
No 0 No No
0 Computer Division of The Centrl bnk No Turkey
0 of 0 No 0
0 expanding the PCR
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
No 0 No 0 No 0 No 0 No 0
0 b. exigir al RPC la recuperación to
Sí 1 No 0 No 0 No 0 No 0
0 b. exigir al RPC la recuperación to
8.7.
8.7.b 8.7.c 8.7.d 8.7.e f 8.8 l9 9
8.9 o 8.10 8.10_a 8.10_b 8.10Other 8.11
e u collateral Other other credit
cost creat legal reason g outstanding t bad registry/r information registries
recov downs expan elimi ing to create a legal s Other check egistry of collection by operating in
ery izing ding nate pcr? PCR? l issues? t registries lists liens government country
1 0 0 0 0 Sí 1 No 0 1 0 Subsistema de Letras e
a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas Livranças Prote
0 0 1 0 0 No 0 Sí 1 1 0 Nosis S.A., Organización Ve
a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas
0 0 0 0 1 No 0 No 0 0 1 Past Not applicable
Collateral registry/registry of liens due listsBad loans list
No 0 No 0 0 0 Credit Reference Limited ww
0 0 1 0 0 Yes 1 No 0 0 0 Großkreditevidenz with the
0 0 1 0 0 Yes 1 Yes 1 Bad check lists1 0 No others.
No 0 No 0 0 0 none Credit Information Bureau In
0 0
0 0
No 0 No 0 0 1
Collateral registry/registry of liens Bermuda Credit Association
0 0 1 0 0 Sí 1 No 0 1 0 InformaciónDATOS Y SIPROTEC
sobre Estados Financieros
a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas
0 0 1 0 0 No 0 No 0 Bad check lists1 0 SERASASPCCADIN
No 0 No 0 0 0
No 0 No 0 Bad check lists1 0 Cayman Islands Government Land Reg
No 0 No 0 a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas, b. corrientes
1 1 Impedidos de abrir cuentas registros de
-Deudas Generales (SBIF)-
1 0 1 0 0 Sí 1 Sí 1 0 0 sobre ASOBANCARIADAT
InformaciónCIFIN -Cuentas Corrientes y
0 0 1 0 0 Sí 1 No 0 0 1 Artículo 72 Central de Deudores SUGE
(registro de colateral)
b. registros de bienes en dación de pago Ley Orgánica del Sistema B
0 0 0 0 1 Yes 1 No 0 0 0 Central bank collects data on 5 mil HRK
No 0 No 0 Bad check lists1 0
1 0 0 0 1 No 0 No 0 0 0 - -
0 0 1 0 0 Sí 1 No 0 0 0 1) Centro de de Bancos re
Sólo la SuperintendenciaInformaciones
1 0 1 0 0 Sí 1 No 0 1 1 REPORTE COVINCO
DE cerradas, b. registros de
a. listas de cheques sin fondos o de cuentas LA CALIFICACION DE
0 0 1 0 0 Sí 1 No 0 0 0 DICOM Reserva de El Sav
El Banco Central deDE CENTROAMER
0 0 1 0 0 No 0 Yes 1 0 1
Collateral registry/registry of liens
0 0 1 0 0 No 0 Yes 1 0 1 Corporate balance sheets für Millione
Collateral registry/registry of liens Evidenzzentrale
0 0 1 0 0 No 0 Sí 1 0 0 No aplica. Bancared A
No 0 No 0 0 0 There are no individuals is
No information specific toknown credit r
0 0 1 0 0 Yes 1 No 0 Bad check lists1 0 Centrale des risques
0 0 0 0 1 No 0 Yes 1 0 1
Collateral registry/registry of liens Credit Information Services
0 0 0 0 1 No 0 Yes 1 0 0 Not doubtful &
1. List of bad &applicable. loss loans &
0 0 0 0 0 1 1
Bad check lists;Collateral registry/registry of liens
No 0 No 0 0 0 Irish Credit Bureau LtdICB
Through Large Exposure Reporting H
0 0 1 0 0 No 0 No 0 Bad check lists1 0 - CRIF
Registry of firms Centrale dei rischi fin
0 0 1 0 0 No 0 Yes 0 1
1 Collateral registry/registry of liens
No 0 No 0 Bad check lists1 0 N.A. N.A.
No 0 Bad check lists 1 0
1 0 1 0 0 Yes 1 Yes 1 Bad check lists 1 0
0 0 0 1 0 Sí 1 0 0 créditos por actividad finan
Relación deBuro de Crédito ( Trans Uni
0 0 Data of prudential consum
For the purposeson individuals'supervis
No 0 No 0 0 0 loan balance on Associatio
outstandingCuracao Bankerslarge loans
No 0 No 0 1
0 Collateral registry/registry of liens Baynet CRA Ltd
0 0 1 0 0 No 0 No 0 1 (registro de colateral)
0 b. registros de bienes en dación de pago Sistema de Central de Ries
Sí 1 0 0 DE TRANSACCIONES EN
REGISTROASOCIACION PANAMEÑA
0 0 1 0 0 Sí 1 Sí 1 0 0 -CENTRAL DE RIESGOS C
0 0 1 0 0 No 0 No 1 0 ANULACIONES DE TARJETAS DE CR
CENTRAL PRIVADA INFOC
0 a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas
0 0 1 0 0 Yes 1 No 0 Bad check lists1 0 Central Commercial Paper Claim Office
0 0 Trans Union CorpEquifax C
No 0 No 0 Bad check lists 1 0
0 0 1 0 0 Yes 1 Bad check lists 1 0
0 1 List
Collateral registry/registry of liens of individuals who have been decla
1 0 1 0 0 Yes 1 Yes 1 0 0
No 0 Sí 1 0 0 Central de Informacion de R
0 0 ------------
1 0 0 0 1 Yes 1 Yes 1 0 0
0 0 Credit Chex Limited - collec
0 0 1 0 0 Yes 1 Yes 1 1 Protested BillsNegative Consumer Cred
of liens
1 Bad check lists;Collateral registry/registryThe Central Bank of Turkey
No 0 No 0 1 Re -
0 Collateral registry/registry of liensBox 2, for corporate borrowers only.
1 0 1 0 0 No 0 No 1 0 Clearing de InformesLiga de
0 a. listas de cheques sin fondos o de cuentas cerradas
1 0 1 0 0 No 0 Sí 1 0 0
8.12.Othe
8.12.c 8.12.d 8.12.e 8.12.f
8.12 8.12.a 8.12.b Restrict Informa Informa Distribu r
No Must 8.13.d
8.13 8.13.a 8.13.b 8.13.c State/pr
Central
government govern register ions on tion tion tion of Gov't Bank or ovincial
regulation of ment with entry collecte collecte informa agency No Superint or
credit info regulati govern into the d from d from tion other regulating regulati endent Other regional
industry on ment market Financi other restrict regulation industry on of Ministry govern
0 puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida Superintendencia de Bancos
d. la información que 0 0 1 0 1 0
b. Banco Central o 1 0 0
a. ninguna 1 0 0 0 0 0 a. ninguna 1 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
0 0 0 1 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted Ministry 0
1 Other 0 1 0
(Economy; Finance; Justice; Consumer Prote
0 0 0 1 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted Ministry 0
0 Other 0 1 0
(Economy; Finance; Justice; Consumer Prote
0 Central Bank or other0
Must register with the1 0 1 1
government agency
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
0 1 0 0 0 0
Bermuda Credit Association LimitedIsland Credit Service
DATOS Y SIPROTEC 0 0 0 0 0 0 El secreto bancario al que1
a. ninguna 0 0 operaciones bancari
estan sujetas todas las 0
SERASASPCCADIN 0 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
1 Banking secrecy laws: the information distributed by private credit infor
1 0
No government regulation 0 1 0 0 (Economy; Finance; Justice; Consumer Prote
Other Ministry 0 0 1 0
0 0 0 1 0 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted
0
d. la información que 0 0 1 0
puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida Superintendencia de Bancos
1 0
b. Banco Central o 1 1 0
1 0 0 1
a. ninguna;d. la información que puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida 0
0 0 a. ninguna 1 0 0
0 0 0 0 0
f. la distribución de información es restringida 1 a. ninguna 1 0 0 0
Distribution of 0 0 0 0
information is restricted 0 Central Bank or 1 0
1 Confidentional information0 Superintendent of Banks 0
0 0 0 1 1 0 No regulations regulation 1 applicable to or concerning private credit
No are specifically 0 0 0
0 0 0 0 0 0 The Act on Central Bank or Superintendent of Bankseach other with inf
banks stipulates that banks may provide
0 1 0 0
0 1 0 0
b. deberá registrarse con el Banco Central o alguna otra agencia gubernamental 0 o Superintendencia de Bancos
0 0 b. Banco Central 1 0 0
0
d. la información que 0 0 1 0
puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida
0 a. ninguna 1 0 0 0
0
e. la información que 0 0 0
puede ser recolectada de otras fuentesUN restringida Central o Superintendencia de Bancos
1 b. Banco
1 HAY es IMPEDIMIENTO 0 LEGAL 1 0 0
0
Must register with the1 0 0
Central Bank or other0 government agency Central Bank or Superintendent of Banks
1 0 1 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
a. ninguna 1 0 0 0 0 0 a. ninguna 1 0 0 0
1 0
No government regulation 0 1 0 0 No regulation 1 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
0 0 0 1 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted Ministry 0
1 Other 0 1 0
(Economy; Finance; Justice; Consumer Prote
0 0 0 1
Information that can be collected from financial institutions isworking group apponited by RBI will look into all matters (including
1 No
1 The restricted regulation 1 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 0 1 0
Central Bank or Superintendent of Banks 0
Irish Credit Bureau LtdICB HouseNewstead, Clonskeigh RoadClonskeighDublin 14(01) 2600388
0 0 0 0
Information that can be collected from financial institutions is restricted
1 1 0 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 0 1 0 0
Central Bank or Superintendent of Banks
0
Must register with the1 0 1
Central Bank or other0government agency Other Ministry 0
1 0 1 0
(Economy; Finance; Justice; Consumer Prote
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
0 0 0 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted,Distribution of inf 1
0 1 0 0 0
Central Bank or Superintendent of Banks
0
Buro de Crédito ( Trans Unión ) , Buro de Credito ( Dun and Bradstreet ), Buro de Crédito ( Equifax ) 0 0
Senicreb 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 No regulation 1 0 0 0
1 0
No government regulation 0 0 0 0 Privacy legislation
No regulation 1 0 0 0
0 puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida Superintendencia de Bancos
d. la información que 0 0 1 1 0 0
b. Banco Central o 1 0 0
0 1 0 1
b. deberá registrarse con el Banco Central o alguna otra agencia gubernamental 0 (Economía; 1
1 1 c. algún Ministerio 0 0
Finanzas; Justicia; Protecció
0
d. la información que 0 0 1 0
puede ser recolectada de instituciones financieras es restringida(Economía; 1
1 0
c. algún Ministerio 0 0
Finanzas; Justicia; Protecció
a. ninguna 1 0 0 0 0 0 a. ninguna 1 0 0 0
0 0 0 1 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted
1 0 1 1 0
Central Bank or Superintendent of Banks
information is restricted
Distribution of 0 0 0 0 0 1 0 0 0 0
1 1 0 0
No government regulation,Must register with the Central Bank or other regulation 1 agency
0 0 No government 0 0 0
Must register 0 1 0 or
with the Central Bank 0 other government agency Central Bank or Superintendent of Banks
0 0 0 1 0 0
0 0 0 1 0
Information that can be collected from financial institutions is restricted
0 0 1 0 0
Central Bank or Superintendent of Banks
0
Must register with the1 0 1
Central Bank or other0 government agency Central Bank or Superintendent of Banks
0 0 1 0 0
0 1 0 0
b. deberá registrarse con el Banco Central o alguna otra agencia gubernamental 0 5/1992 sobre0
0 d. agencias gubernamentales regionales o estatales de cara
0 Cumplir con la Ley Organica 0 1
tratamiento de datos
0 0 1 1
Entry restrictions (firms in certain other industries; such as telecom;Other Ministry 0 enter 0 Finance; Justice; Consumer Prote
0 1 to the
are forbidden (Economy; c 1 0
0 0 0 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted regulation 1
1 1 No 0 0 0
1 0
No government regulation 0 1 0 0 No regulation 1 0 0 0
0 0 0 1 1
Information that can be collected from financial institutions is restricted
0 0 1 1 0
Central Bank or Superintendent of Banks
0 0 0 0
de 0 0
Clearing de InformesLiga 0 Defensa Comercial 0 0 0 Pasivos e informaciones confidenciales del cliente. Salvo que exista au
b. Banco Central o Superintendencia de Bancos
0 1 0 0
a. ninguna 1 0 0 0 0 0 a. ninguna 1 0 0 0
8.13.Othe
r Legl 8.14 8 8.14Other Lws or 8.15
restrictions regultions
tht Explin surrounding
other gov't discourge discourging credit
gency privte cred restrictions informtion
Sí legal 6/97, o sigilo bancário.
1 Disposição Lei n.sobre de 11 de JunhoLei n. 1/99, de 23 de Abril
No 0 Legislación pendiente. Reglamentación del Artículo 43 de la Constitución Nacional Habeas
No 0 State Ordinance on the Supervision on the Credit System (AB 1998, no. 16)
No 0 Apart Federal provisions Privacy Act, concerned with the privacy of ?individuals? or wou
The Privacy Act, enacted by the Australian from the Government in 1988, iscredit bureaus, like other Australian companies?natu
Yes 1 CCR is exclusively operated by the OeNB
N/A Yes None.
1 Confidentiality constraints of the Bahrain Monetary Agency Law concerning the passing of customer in
No 0
No 0 Consumer protection legislation (pending)
No 0 -Ley da Bancos y Entidades Financieras Nº1488-Decreto Supremo 22203
Yes 1 There are some restrictions concerning the Secrecy Law (Financial Privacy Rule)
No 0
Yes 1 Confidential Relationships (Preservation) Law restricts divulgence of confidential information of a busi
Sí 1 Ley 19.628 sobre protección de vida de datos)-Ley General de Bancos (establece secreto
-Ley del Consumidor (regula el manejo de basesprivada
No 0 Constitución Nacional Ar´t. 15, 204 y 335.Sentencias Corte Constitucional T-082/95 y T-09
Sí 1 Ley 7558,Ley Orgánica del Banco Central de Costa Rica, Artículo deben indica lo la con
Problemas de recolección de información, dado que las entidades financieras133 quemantener siguien
No 0 Low on BanksLow on Croatian National Bank
No 0
Yes 1 banks (§38a) as in the point wording) 21/1992 Coll.
The Act on The Act on Banks (complete 8.12
No 0 Tercera Resolución de la Junta Monetaria del 14-2-97.
No 0 LEY GENERAL DE INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO.CODIFICACION DE R
Sí 1 la Ley de Bancos la Ley de Bancos y Financieras.Norma NPB4-17 "Procedimiento para
Art. 108 de Artículo No. 59 dey Financieras, ART. 128 de la Ley de Bancos y Financieras relativas al l
No 0
No 0 Reglamento para la valuación de activos crediticios y normas para determinar y clasificar
No 0
No 0
No 0 Personal Data (Privacy) Ordinance
No regulation.
0 There is no Banking Regulation Act, 1949 & RBI Act, 1934.(Details of item 8.16)While appraising loan
No 0
Consumer Credit Act, 1995Data Protection Act, 1988
No 0
Guarantor (law on privacy n. 675/96)
No 0 Regulations on Loan Classification, Rules on Connected Lending, Rules on Large Exposu
No 0 Law on the financial sector of April 5, 1993
No 0
Yes 1
No 0 Ley
Comisión de Competencia Económica de agrupaciones financieras articulo 33 y conjunto de reglas generales sobre la mat
No
not applicable 0 Privacy Act, enforced by the Registration Chamber established by the Ministry of Justice.
No 0 None
Yes 1 Privacy Act and Bankers' common law duty of confidentiality
Sí Decreto #828 Ley General de Bancos y de Otras Instituciones.
1 Ley General de Bancos, en base al concepto de sigilo bancario, restringe el manejo de informacion cr
No 0 CODIGO DE COMERCIO (LEY 2 DE 22 DE AGOSTO DE 1916)LEY BANCARIA (LEY 9 D
Sí 84 DE LA LEY N° 861 Y ART. 36 DE LA CONSTITUCION NACIONAL DE LA REPUBLICA
1 ARTICULO-LEY N° 861/96, de bancos-RESOLUCION 12/94 , DELBCP-RESOLUCION 8, ACTA 252,
No 0 LEY N° 26702CIRCULAR N° B-1926-92RES. SBS. N° 972
Decree-Law nr. personal 1991-09-21Decree-Law nr.220/94, of 1994-08-23Notice of Banc
Bank secrecy, Protection of 359/91, ofdata
Trade Commission
US FederalNo 0 US Fair Credit Reporting Act
Yes 1
No 0
Yes 1 Customer Confidentially Please refer to Section 47 of the Singapore Banking Act, which is available a
No 0 Banking Act No. 12/1992 Zb.Guideline No. 12/1996 of the National bank of Slovakia
No 0 LEY ORGANICA 5/1992, de 29.19 de Regulacion del tratamiento automatizado de los dato
Yes See above
1 In the following acts there are restrictions on private credit bureaus: Personal Data Protection act, 199
Yes 1 A proper legal framework will have to be put in place.
No 0 The Financial Institutions Act, 1993 legislation for the Central Bank and the Inspector of Ba
Yes Banks Act, Article Law
1 Commercial Law, Competition 22 / 8Commercial Law
(Government Body) responsible Common Law (some exceptions to this, but provision of 'white' cred
-
Data Protection RegistrarBanker's Duty of Confidentiality infor ensuring compliance with all aspects of data protection.
No 0 Articulo 25 del Decreto Ley No. 15322Articulo 302 del Codigo Penal - Secreto profesional.
No 0 Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras.Ley del sistema Nacional de Aho
de la Constitución Nacional Habeas Data
m (AB 1998, no. 16)
e other Australian companies would be subject to a spectrum of legislation. Two examples that are likely to have at least an indirect influenc
to Supremo 22203
Privacy Rule)
f confidential information of a business or of a professional nature. Client approval would be required.
orte Constitucional T-082/95 y T-094/95.Circular Externa 100 de 1995 SBLey 510 de 1999
a, Artículo 133 que indica lo siguiente "Artículo 133.- Reglas para manejar información. De la información que la Superintendencia mantiene
NANCIERO.CODIFICACION DE RESOLUCIONES DE LA SUPERINTENDENCIA DE BANCOS Y JUNTA BANCARIA
ma NPB4-17 "Procedimiento para la recolección de datos del Sistema Central de Reisgos y Deudores Relacionados"
ormas para determinar y clasificar los de recuperación dudosa Resolución JM-349-94 de la Junta Monetaria. Artículo 19 de la
of item 8.16)While appraising loan proposals banks / financial institution do collect available information from various sources including Credi
d Lending, Rules on Large Exposure, Report on Loans on Economic activities, etc.
de reglas generales sobre la materia
blished by the Ministry of Justice.
DE 1916)LEY BANCARIA (LEY 9 DE 26 DE FEBRERO DE 1998)
BCP-RESOLUCION 8, ACTA 252, DEL BCP
0/94, of 1994-08-23Notice of Banco de Portugal nr. 1/95, of 1995-02-16
e Banking Act, which is available at our website, http://www.mas.gov.sg/singfinsec/index.html
he National bank of Slovakia
atamiento automatizado de los datos de caracter personal.REAL DECRETO 1332/1994 de 20 de Junio por el que se desarrollan determinad
entral Bank and the Inspector of Banks (i.e. the supervisory authority) to have access to financial information from institutions licensed under
odigo Penal - Secreto profesional.
s.Ley del sistema Nacional de Ahorro y Préstamo.Resolución 001-06-098 Gaceta Oficial Nro. 36.484 de fecha 29 de junio de 1998
y to have at least an indirect influence over market structure and competition are the Corporations Law and the Trade Practices Act. Corpor
n que la Superintendencia mantiene en virtud del ejercicio de sus labores de supervisión preventiva, en materia de concentración de riesgo
TA BANCARIA
elacionados"
aria. Artículo 19 de la Ley de Bancos
from various sources including Credit Rating Agencies about the prospective borrowers.
por el que se desarrollan determinados aspectos de la Ley 5/1992Decreto-Ley 18/1962, de 7 de Junio
ation from institutions licensed under the Act.With regard to the Inspector of Banks' access to information of any type from licensees prohibiti
e fecha 29 de junio de 1998
and the Trade Practices Act. Corporations Law is a set of co-operative legislation for the regulation of companies and the securities industry
materia de concentración de riesgos crediticios, la Superintendencia podrá informar a las entidades fiscalizada i sobre la situación de los de
n of any type from licensees prohibitions are enforced in the following sections of the Act.Section 35(1) "The Inspector, or any person acting i
ompanies and the securities industry stemming from an agreement between the Australian Federal Government and the governments of the
calizada i sobre la situación de los deudores del sistema financiero, de acuerdo con las reglas que se establece n en los incisos siguientes:a
The Inspector, or any person acting in his place, or any assistant to the Inspector shall not disclose any information regarding the operation o
ernment and the governments of the States and Territories. (Australia?s Constitution limits the power of the Federal Government to legislate
stablece n en los incisos siguientes:a) Cuando una entidad financiera, en la evaluación de una solicitud de crédito, estime necesario conoce
nformation regarding the operation of a licensee or a customer of a licensee to any person other than the Governor (of the Central Bank) or
the Federal Government to legislate in this area.) Regulatory responsibilities under the Corporations Law largely fall to the Australian Secur
de crédito, estime necesario conocer la situación del solicitante en la atención de sus obligaciones en el Sistema Financiero Nacional, podrá
e Governor (of the Central Bank) or such other person as maybe designated by him"Section 35(2) "Where information is provided to a third
aw largely fall to the Australian Securities & Investment Commission (ASIC), formerly the Australian Securities Commission (ASC). Details c
l Sistema Financiero Nacional, podrá solicitarle a este su autorización escrita para que la entidad consulte en la Superintendencia sobre su
ere information is provided to a third party, the person on whom information is given must be advised of the fact that such information was di
urities Commission (ASC). Details can be found at www.asc.gov.au.The Trade Practices Act was enacted by the Australian Federal Governm
ulte en la Superintendencia sobre su situación.b) La entidad supervisada enviará a la Superintendencia la autorización escrita del solicitante,
the fact that such information was disclosed and of the person to whom it was disclosed except in the case of a criminal charge or in matters
ed by the Australian Federal Government in 1974 to encourage competition and regulate unfair trade practices. Generally, issues of compe
a autorización escrita del solicitante, así como la indicación del funcionario o empleado de esta a quien la Superintendencia comunica
ase of a criminal charge or in matters involving national security"With respect to the submission of financial statemen
actices. Generally, issues of compe
la Superintendencia comunica
cial statemen