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					                               PLAN ECONOMICO - FINANCIERO

Esta aplicación está editada en EXCEL. No pretende enseñar contabilidad
mostrar los mecanismos de un modo muy simplificado, tal que un emprendedo
amplios de estructura económica puede realizar una simulación de negocio.

El sistema está estructurado a partir de ventanas cuyo título aparece en la bar
INFORM     PLANES    INGRES.   COMPR.     SALARI.    GASTOS RESULT.

      ¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR

 EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA
      DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VAL
              SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! ……

CELDA                          CUADROS IMPLICADOS
pulsar raton
PLANES                         PLAN DE INVERSIONES
                               PLAN DE FINANCIACION

pulsar raton
INGRESOS                       VENTAS
                               SUBVENCIONES
                               INGRESOS FINANCIEROS

pulsar raton
COMPRAS                        COMPRAS MATERIAS PRIMAS
                               comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
pulsar raton
SALARIOS                       SALARIOS
                               tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
pulsar raton
GASTOS                         GASTOS Y SUMINISTROS
                               en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar co
pulsar raton
RESULTADOS                     CUENTA DE RESULTADOS
                               hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?
pulsar raton
TESORERIA                      PREVISION DE TESORERIA
                               negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo
no es necesario entrar
BANCO 1                        TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
                               Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en P
no es necesario entrar
BANCO 2                        TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
               Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en P
pulsar raton
BX             TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
               Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo
               intereses y amortización del préstamo mes a mes.
CEL. No pretende enseñar contabilidad, sino simplemente
 muy simplificado, tal que un emprendedor sin conocimientos
 de realizar una simulación de negocio.

de ventanas cuyo título aparece en la barra inferior:
                              TESOR.    BANCO1 BANCO2 BANCOX

 S SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

 EN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA
  Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
                    AQUÍ



                             ¿Qué medios necesitamos ?
                             ¿Qué recursos económicos necesita-
                             mos ?

                             ¿Cuánto podemos vender ?
                             ¿Qué recursos públicos obtendremos ?
                             ¿ Qué intereses + podemos obtener ?


                            ¿ Qué materias primas necesitaremos
a que podamos producir lo que vamos a vender ?

                             ¿ Cuántos trabajadores y qué salarios
 ue pagar para que funcione nuestro negocio ?

                               ¿ Qué necesita gastar nuestro negocio
 no, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?

                          Con los cáculos que hemos realizado
¿nuestro negocio es rentable ?

                           Con las previsiones y el ritmo de
 blecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?

 MORTIZACIONES financieras              (De préstamo 1)
 omáticamente a partir de datos introducidos en PLANES

 MORTIZACIONES financieras              (De préstamo 2)
omáticamente a partir de datos introducidos en PLANES

MORTIZACIONES financieras              ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR !
ducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro de
mortización del préstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES             COSTE(Pts)              TASA           CUADRO DE AMORTIZACIONES
                                                      % Amortiz.         año 1       año 2       año 3       año 4       año 5       año 6       año 7       año 8       año 9       año 10       año 11
TERRENOS                                                                         0
EDIFICIOS, OBRA CIVIL....                                                        0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
MAQUINARIA                                   0             10%                   0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
INSTALACIONES TECNICAS                                                           0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
ELEMENTOS DE TRANSPORTE                                                          0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
HERRAMIENTAS Y UTILLAJES                                                         0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
MOBILIARIO                                                                       0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
ELEMENTOS INFORMATICOS                                                           0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
DERECHO DE TRASPASO                                                              0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
DEPOSITOS Y FIANZAS                                                              0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
GASTOS DE CONSTITUCION                                                           0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
OTRAS INVERSIONES                                                                0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
OTRAS INVERSIONES                                                                0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0
                                             0        TOTALES                    0           0           0           0           0           0           0           0           0            0            0

PLAN DE FINANCIACION            IMPORTE (pts)       A
                                                    Ñ
RECURSOS PROPIOS INICIALES                         O CUOTAS             FECHA
CAPITALIZACION PAGO UNICO                           S  AÑO         %    INICIO
PRESTAMO 1 (para inversiones)                0   15     12         6   1/31/2000
LEASING                                      0    2     12             1/31/2000
SUBVENCIONES                                 0
TOTAL FINANC. INVERSIONES                    0
PRESTAMO 2 (para circulante)                 0 ####      12        0   1/31/2000
CUENTA CREDITO (1 año)                       0 1         1         8   1/31/2000

TOTAL FINANC. CIRCULANTE                     0
¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR
 UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO
"CORRIJA LA CELDA E22"




 ¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING
SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"




¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION
POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
año 12       año 13       .... Y sucesivos años...

         0            0   .... Y sucesivos años...
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0
         0            0   .... Y sucesivos años...
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0


 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0
 0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0         0




-12   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556   -36,556
     0         0         0         0




-36,556   -36,556   -36,556   -36,556
VENTAS         UNIDAD. PRECIO           %iva   TOTAL       TOTALiva    INGRESOS FINANC.

HABITACIONES        1                    16            0           0   BBV
EXCURSIONES                               7            0           0   IBERCAJA
CERAMICAS                                16            0           0   CAI
ALIMENTOS           1               0     4            0           0   ...........
ALIMENTOS           0               0     4            0           0   ...........
                    0               0     0            0           0   ...........
......              0               0     0            0           0   ...........
                    0               0     0            0           0   .....
                    0               0     0            0           0
OTRAS VENTAS        0               0    16            0           0           TOTALES-----------
                    0               0     0
                    0               0     0
                    0               0    16            0           0

                        TOTALES-----------             0           0

SUBVENCIONES            CUANTIA                CUOTA       AÑO 1       AÑO 2             AÑO 3
PARA INVERSION
   SUBVENCION 1                                   20%              0                 0           0
   SUBVENCION 2                                   20%              0                 0           0
   SUBVENCION 3                     0              0%              0                 0           0
                        TOTAL
PARA EXPLOTACION                                                   0                 0           0
   SUBVENCION 1                     0
   SUBVENCION 2                     0
   SUBVENCION 3                     0

                        TOTALES------------            0
 TOTAL

         0
         0
         0
         0
         0
         0
         0
         0

         0




AÑO 4        AÑO 5

         0           0   0   0   0   0   0   0
         0           0   0   0   0   0   0   0
         0           0   0   0   0   0   0   0

         0           0
0   0   0   0   0
0   0   0   0   0
0   0   0   0   0
0   0   0   0   0   0
0   0   0   0   0   0
0   0   0   0   0   0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS                                     TIPO
    CONCEPTO                        UNIDADES   PRECIO           IVA

ALIMENTOS                                                              7
DIVERSOS                                   1                          16
ALIMENTOS                                                              4
.......                                    0            0              0
....                                       0            0              0
..                                         0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0
                                           0            0              0

                          TOTALES
            TOTAL
TOTAL        IVA

        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0

        0           0
SALARIOS     NOMBRE      APELLIDO       SALARIO       SEGURIDAD       IRPF
                                         BRUTO         SOCIAL

AUTONOMO     GERENTE                                              0          0
    "    "   SOCIO A                                              0          0
    "    "   SOCIO B                                              0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "   COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES                       0
    "    "
ASALARIADO   TECNICO 1                                            0          0
    "    "   TECNICO 2                                            0          0
    "    "   ADMTVO                                               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0
    "    "                                        0               0          0

                          TOTALES                 0               0          0
TIPO
IRPF

   10
    8
    8
    0
    0
    0
    0
    0


   10
   10
   10
    0
    0
    0
    0
    0
    0
    0
GASTOS y SUMINISTROS                                   TIPO
                            ANOTACIONES   PRECIO         IVA

SUMINISTRO LUZ         factura luz                          16
SUMINISTRO AGUA        recibo agua                     SIN IVA
SUMINISTRO TELEFONO    factura telefono                     16
ALQUILER LOCAL         factura mensual                      16
ALQUILER OTRO                                      0        16
ALQUILER OTRO                                      0        16
ALQUILER OTRO                                      0        16
LEASING                                            0        16
SEGUROS                recibo anual                    SIN IVA
MANTENIMIENTO                                               16
SERVICIOS EXTERIORES                                        16
GESTORIA ASESORIA                                           16
TRANSPORTES                                                 16
PUBLICIDAD                                                  16
TRIBUTOS                                               SIN IVA
GASTOS DIVERSOS                                             16
OTRO........                                       0         0
OTRO........                                       0         0
OTRO........                                       0         0
OTRO........                                       0         0
OTRO........                                       0         0
OTRO........                                       0         0

                            TOTALES                0
TOTAL       TOTAL IVA

        0           0
        0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0
        0           0

        0           0
ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA
RITMO EXPLOTACION-------               100         8           8            8           8          8           9           9           9            9            8            8
 & LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A           ENERO       FEBRER       MARZO       ABRIL       MAYO       JUNIO       JULIO       AGOSTO       SETIEM       OCTUBR       NOVIEM


           COBROS
                                    ANUAL
VENTAS                                       0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
IVA repercutido                              0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
LIQUIDACION trim. IVA soportado              0                                    0                                  0                                     0
SUBVENCIONES                                 0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
INGRESOS FINANCIEROS                         0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
PROVISION CIRCULANTE                                     0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
CUENTA CREDITO (un año)                                  0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
           T OT AL COBROS                    0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0


           PAGOS
                                    ANUAL
PROVEEDORES                                  0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
SALARIOS NETOS (deducc IRPF)                 0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
SEGUR.SOCIAL                                 0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
I.R.P.F.                                     0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
IMPUESTOS                                    0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
SUMINISTROS                                  0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
ALQUILERES                                   0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
LEASING                                      0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
SEGUROS                                      0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
MANTENIMIENTO                                0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
SERVICIOS EXTER.                             0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
GESTORIA ASESORIA                            0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
TRANSPORTES                                  0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
PUBLICIDAD                                   0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
GASTOS DIVERSOS                              0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
IVA soportado                                0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
LIQUIDACION trim. IVA repercutido            0                                    0                                  0                                     0
CUOTAS PRESTAMO 1                            0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
CUOTAS PRESTAMO 2                            0           0            0           0           0          0           0           0            0            0            0            0
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO                0       0        0       0        0         0          0       0        0        0        0        0
           T OT AL     PAGOS              0       0        0       0        0         0          0       0        0        0        0        0
                                              ENERO   FEBRER   MARZO    ABRIL      MAYO     JUNIO    JULIO   AGOSTO   SETIEM   OCTUBR   NOVIEM
         DIFERENCIA COBROS-PAGOS.......           0        0       0        0         0          0       0        0        0        0        0
 Diferencia anual----------               0
     SALDO TESORERIA ACUMULADO.......             0        0       0        0         0          0       0        0        0        0        0


OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
PTS
  8

DICIEM




             ¡ ATENCION !   LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIF

         0         DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE E
         0
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DICIEM
     0


     0
¡ ATENCION !   LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

      DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
              CUENTA DE RESULTADOS           AÑO 1       AÑO 2           AÑO 3           AÑO 4

INGRESOS
VENTAS                                           0   0           0   0           0   0           0   0
SUBVENCIONES                                     0   0           0   0           0   0           0   0
INGRESOS FINANCIEROS                             0   0           0   0           0   0           0   0
EXISTENCIAS FINALES                              0               0               0               0
                            TOTAL INGRESOS       0               0               0               0
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS                           0   0           0   0           0   0           0   0
SALARIOS AUTONOMOS                               0   0           0   0           0   0           0   0
SALARIOS CUENTA AJENA                            0   0           0   0           0   0           0   0
SEGUROS SOCIALES                                 0               0               0               0
SUMINISTROS: agua, luz, telefono...              0   0           0   0           0   0           0   0
ALQUILERES                                       0   0           0   0           0   0           0   0
LEASING                                          0               0               0               0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp...          0   0           0   0           0   0           0   0
TRIBUTOS, TASAS...                               0   0           0   0           0   0           0   0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones)                 0               0               0               0
GASTOS FINANCIEROS (circulante)                  0               0               0               0
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito                0               0               0               0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.)               0               0               0               0
EXISTENCIAS INICIALES                            0               0               0               0
                             TOTAL GASTOS        0               0               0               0
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES           0               0               0               0
AÑO 5



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Datos iniciales
PRÉSTAMO
                   Monto:                $0.00
    Tasa de interés anual:   6.00%
          Plazo, en años:    15
          Pagos por año:     12
 Vencimiento primer pago:    1/31/2000
PAGO POR PERÍODO
        Pago introducido:
         Pago calculado:                 $0.00
Datos iniciales
PRÉSTAMO
                   Monto:                $0.00
    Tasa de interés anual:   0.00%
          Plazo, en años:    100000000
          Pagos por año:     12
 Vencimiento primer pago:    1/31/2000
PAGO POR PERÍODO
        Pago introducido:
         Pago calculado:                 $0.00
Datos iniciales
PRÉSTAMO
                   Monto:             $12,000,000.00
    Tasa de interés anual:    4.67%
          Plazo, en años:     30
          Pagos por año:      12
 Vencimiento primer pago:     1/28/2000
PAGO POR PERÍODO
          Pago introducido:
           Pago calculado:               $62,020.34

				
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