A) SERVICIOS EN CUENTA CORRIENTE, CUENTA DE AHORRO, VARIOS
Denominación de la Comisión Concepto 1 Complemento Concepto Algunos Costos relacionados
Comisión por no mantener promedio para Cta. Cte. - Ahorro El banco establece un promedio mínimo por cada tipo de cuenta, cliente, moneda, A manera de Ejemplo, nuestros clientes pueden realizar sin costos por mes Transacciones sin costos en cajeros
(Gs. Y USD) por lo que el cliente tiene acceso a varias y diversas transacciones sin costo por extracciones y consultas en cajeros automáticos , emitir cierta cantidad de automáticos, proceso de cámara de cheques
mes. Sin embargo,exoneramos de dicha comisión a clientes que poseen y utilizan cheques, depositar cierta cantidad de cheques cargo otros bancos, incluido emitidos y cheques depositados.
otros productos. formularios utilizados para depositos.
Comisión por exceso de cheques emitidos Conforme el promedio que mantiene el cliente, a más promedio tiene posibilidad de Conforme el promedio determinado del cliente, puede emitir libre una Proceso de cámara, recolección de cheques
mayor cantidad de transacciones conforme una tabla generada a partir de estudios cantidad de cheques. Excediento el límite, se establece dicha comisión en interagencia.
de cantidad de transacciones realizadas por tramos de rangos de promedios. relación al costo de procesamiento del cheque para recuperar parte de dicho
costo.
Cantidad de transacciones en cajeros automáticos El Banco invierte fuertemente en la compra de cajeros automáticos y los úbica El cliente tiene la opción de realizar todas las transacciones que desea o Costo por transacción fijo cobrado por la
estrategicamente según concentración por zona de clientes tal que los mismos requiera sean nuestros cajeros o de terceros, pero pasando los límites se Administradora Bancard o por el propietario
utilicen nuestros cajeros conforme límites razonables que atienden al promedio de establece comisión para recuperar parte del costo que tiene el Banco. del cajero, insumos, suministro de dinero por
uso de todos los clientes. empresa tercerizada, mantenimiento, etc.
Emisión de cheques administrativos Es un servicio requerido a terceros que necesitan cierta seguridad en que los Por tratarse de un proceso manual, implica la participación de varias Papelería, proceso de confección, control y
fondos ya están provisionados en el Banco y se convierten en un instrumento personas que en su conjunto suman un costo de hora hombre. firma del cheque, proceso de cámara.
especial que requiere un proceso manual, atención diferenciada en el mostrador,
firmas autorizadas, etc.
Comisión por Emisión cheque Inferior El banco disponibiliza para sus clientes medios alternativos como cajeros Las personas poseen tarjetas de débitos para realizar extracciones de Procesamiento de cámara, recolección de
automáticos, internet y utilización de tarjetas de débitos de manera a incentivar el montos menores para pequeños gastos o compras, además sin costo cheques interagencia por empresa
uso de medios tecnológicos de menor costo para el banco y el cliente. alguno y sin límite pueden pagar con tarjeta de débito en miles de tercerizada, verificación de firmas y
comercios. También las empresas tiene en su mayoría sistemas de pagos formalisticas, procesos de rechazos, etc.
para gastos menores (caja chica).
Provisión hoja de cheque El cheque es un instrumento equivalente a una orden de pago cuyo mal uso, El Banco establece ciertos requisitos y controles para otorgar chequeras a Costo de la imprenta, courier, proceso de
implica una desconfianza en el mercado y su perdida de crédibilidad. clientes, evaluando el comportamiento histórico de los mismos. También entrega en ventanilla, etc.
otorga precios menores por chequera cuando ésta es entregada a domicilio.
Devolución de Cheq por Insuf Fondos Cuando el cliente inesperadamente y sin justificación emite cheques por encima de Doble proceso de cámara, trabajo adicional
su disponibilidad el Banco opta por rechazar dicho cheque por lo que la comisión del personal, notificación al cliente por
se constituye en una punición onerosa por ese hecho no aceptado por el Banco. colacionado o courier, etc.
Devolución Cheq por Def. Formales Cuando el cliente incurre en defecto en la confección del cheque y que son Estos defectos formales pueden ser evitados por el mismo cliente con Doble proceso de cámara, trabajo adicional
imputables al mismo, se genera un doble control y proceso del Banco. mínimos controles y conocimiento de su forma. del personal, información al cliente, etc.
Comisión por exceso de extracciones por boleta de Para todos los ahorristas el Banco otorga una tarjeta de débito para realizar Conforme el promedio determinado del cliente, puede realizar una cantidad Proceso de atención en ventanilla y proceso
ahorros. (Gs. - USD) extracciones en cajeros automáticos y compras en comercios, a la vez establece de extracciones en ventanilla. Excediendo el límite, se establece dicha de verificación adicional en caso de pago a
criterios y límites para realizar extracciones en ventanilla conforme un promedio comisión en relación al costo de procesamiento de la extracción para un tercero.
determinado de saldos. recuperar parte de dicho costo.
Comisión por mantenimiento de cuenta corriente y de El mantenimiento de una cuenta implica costo de controles, emisión de extractos, Emisión de extractos, courier, transporte de
ahorro en Gs. Y US$: courier, transporte de caudales, atesoramiento, seguro de valores por lo que el caudales, atesoramiento, seguro, etc.
Banco con esta comisión amortiza parte del costo por encima de ciertos promedios
para Gs. - US
SERVICIO DEPOSITO CHEQUE EN GUARANIES CARGO Conforme el promedio que mantiene el cliente, se otorga una cantidad de depósitos El estudio para fijar las cantidades de cheques COB sin costo se basa en el Recoleccion de cheque por agencia por
OTRO BANCO de cheques cargo otros bancos sin costo para el cliente. A partir de cierta cantidad promedio que los clientes depositan conforme estructura o rango de empresa tercerizada, proceso de cámara.
relacionada al promedio, el banco cobra una comisión por el exceso de manera a promedios de saldos.
amortizar parte del costo del banco.
Depósito de dólares en efectivo: comisión cobrada por cada El Banco establece límites de depósitos en US$ efectivo sin costo por día para el Esta comisión está basada en el costo que representa a su vez para los Transporte, seguro
dólar, sujeta a concidiones de mercado y de plaza de cliente, por encima de los límites se cobra una comisión por cada dólar depositado Bancos el depósito en Bancos de USA, que luego de un siniestro se vió
recepción y de la cuenta en exceso de manera a amortizar parte del costo del Banco encarecido en su transporte, seguro, etc.
Costo de llamadas para cobranzas Esta comisión está relacionada directamente a la gestión de cobranza a clientes El Banco basa su costo en el costo de tener una estructura montada Tarifa de teléfono, personal, estructura,
con deudas o cuotas atrasadas. exclusivamente para esta actividad con el fin de mantener bajos índices de reportes diarios, control.
morosidad en el mercado.
Este seguro está relacionado a productos crediticios (sobregiro) para personas Costo del seguro, listados diarios, proceso
Seguro de Vida sobregiro/c/ lineas sobregiros Personas físicas que ante eventual siniestro tienen cubierto hasta el monto máximo manual en el Dpto Seguros y Dpto
Física. sobregirado en el mes anterior cerrado. Administrativo
Su costo se basa en una tabla conforme el monto, plazo y tipo de Costo del seguro, listados diarios, proceso
Este seguro está relacionado a productos crediticios (préstamos) para personas amortización que se acuerda con la compañía de seguro. manual en el Dpto Seguros y Dpto
Seguro de Vida - Préstamos Personas Físicas físicas que ante eventual siniestro tienen cubierto el saldo adeudado al Banco. Administrativo
Su costo se basa en el reproceso del cheque por parte de los cajeros y Verificación, sello, firma, reenvío a Cámara
personal de atención que deben verificar, sellar y firmar para redepositar Compensadora, recolección de cheques
Relacionado con los cheques cargo otros bancos que el cliente deposita y que por nuevamente y enviar a Cámara Compensadora. interagencia por empresa tercerizada.
Comisión por endoso de cheque para su depósito causas imputables al mismo son devueltos al banco para su reproceso.
Relacionado al proceso de cancelación de una cuenta corriente que implica enviar Su costo se basa en el proceso de verificar periódicamente conforme Tarifa de teléfono, verificación de listados,
telegrama colacionado al cliente y esperar 30 días para su aplicación efectiva listados en cada agencia las cuentas corrientes sin movimientos y sin saldo remisión de telegramas.
Cancelación cuenta corriente por Administración conforme ley. y el contacto con el cliente.
El Banco pone a disposición del cliente sus extractos de diversos productos y Su costo se basa en separar dichos extractos del grupo de courier, custodiar Costo de proceso manual, llamadas
servicios a través de mecanismos ágiles, modernos y seguros o a través de en muebles especiales, proceso de entrega personalizada al cliente, espera telefónicas, custodia de los documentos.
empresas de courier, todo sin costo para el cliente. Sin embargo el cliente que a clientes que no pasan a retirar conforme su pedido.
retira del mostrador del banco, incurre en un costo adicional para el banco lo cual
Retención de extractos en ventanilla es medido en horas/hombre.
Su costo de basa en un proceso establecido con el courier de intentar Costos adicionales del courier, custodia del
Relacionado con devoluciones del courier por direcciones equivocadas del cliente. entregar en tres oportunidades, tratar de relocalizar al cliente y como último documento, proceso de destrucción
El cliente según contrato firmado tiene la obligación de comunicar al Banco procedimiento se devuelve al Banco, quien custodia por un tiempo
cualquier cambio de datos, como dirección, teléfono, etc para poder ser ubicado y determinado.
Devolución de extracto remitido vía courier toda correspondencia no ubicada es por la no comunicación del cliente.
Los clientes cuentacorrentistas poseen líneas de sobregiro dentro del cual pueden Su costo se basa en la gestión y decisión de pagar un cheque que no Verificación personalizada del gerente con el
emitir o extraer fondos libremente, teniendo un tiempo razonable para su cobertura, cuenta con suficiente provisión de fondos o se ha excedido de la línea de cliente, proceso especial de autorización y
Autorización para sobregirar / Exceso línea y cada sin embargo cuando estos límites son excedidos implica un proceso de sobregiro. pago.
incremento Persona Física y Jurídica autorización manual.
Su costo se basa en el concepto que el cliente puede tener este producto Análisis de comportamiento, pagos,
la línea de sobregiro pre-aprobada tiene un costo por la concesión y a los seis siempre que mantenga las condiciones por el cual fue aprobado y solamente coberturas, situación catastral, controles
meses por la renovación que implica reevaluar las condiciones del cliente para se cobra una vez que el cliente utilizó por primera vez su línea.
Comisión Concesión/Renovación linea sobregiro seguir teniendo este producto.
Su costo se basa en el proceso completamente manual y personalizado con Costo de publicación en diario, atención
Esta comisión está relacionada a rehabilitar al cliente correntista una vez que haya el cliente para comunicar al público en general su rehabilitación en diarios personalizada, participación del Area
cumplido la sanción dada por Ley y que el Banco Central del Paraguay haya de gran circulación. Asesoría Jurídica para verificar y dar su visto.
Rehabilitación Cuenta Corriente Canc Ley 805/96 circularizado a los Bancos dicha rehabilitación.
Su costo se basa en el tiempo que implica encontrar la cinta y su momento Cintas de video, filmación 24 horas, atención
Esta comisión está relacionada a pedidos especiales de clientes que necesitan ver preciso que indique al cliente la transacción solicitada en la filmación. personalizada.
la filmación de transacciones en Cajeros Automáticos. Implica un proceso de
Comisión Verificación Filmación ATM atención personalizada, búsqueda de la cinta en custodia.
Esta comisión está relacionada al proceso de acreditar los salarios en la tarjeta de
Comisión Gastos Administrativos Tarjeta de Débito débito de clientes del segmento Pago de Salarios.
Su costo se basa en los informes diversos a ser obtenidos de varias bases y Proceso manual, búsqueda de información
cuentas de clientes, que se trasladan al formulario proveido por la empresa dispersa solicitada por la empresa auditora,
Auditora. Implica la verificación y firma por el gerente de la cuenta. gestión de verificación y firma del gerente,
Esta comisión está relacionada al proceso netamente manual de verificar las envío a la empresa auditora, proceso de
cuentas, saldos, extractos, situaciones y demás datos de clientes para proveer a cobro manual al cliente.
Informes de clientes para Auditorias de Empresas sus empresas auditoras. Consiste en un proceso netamente manual .
Proceso netamenta manual de verificar el saldo, extractos de varios meses y Su costo se basa en la gestión de búsqueda de informaciones del cliente en Emisión de extractos de meses anteriores,
transcripción en una carta para la entidad donde el cliente debe presentar el cuenta al saldo y varios meses de extractos que implica gestión y verificación, firma, sello, proceso de cobro
Certificado Embajada/Licitación/Referencia Comercial Certificado. verificación por el Gerente de la Cuenta. manual al cliente.
Su costo se basa en la gestión de documentos a buscar y traer al Banco Costo del la custodia, transporte de la caja
para su posterior proceso de copiado. donde está el documento, fotocopia del
documento, aviso al cliente para su retiro,
Proceso netamente manual que implica buscar documentos en archivos para proceso de cobro manual al cliente.
Fotocopia de documentos por hoja fotocopiar al cliente.
El cliente puede acceder a extractos anteriores a través de Internet, puede Según estudio basado en nuestras estadísticas, la mayoría de los clientes Mantenimiento de gran tamaño de
SERVICIOS EN INTERNET para Personas y Empresas: imprimir, guardar e incluso bajar como archivo de texto para conciliaciones por lo solicitan hasta 3 meses anteriores por lo que cobramos una comisión información en disco,
consultas extractos Tarjeta de Crédito, Cta Cte, Ahorro 3 que se constituye un servicio muy especial. cuando se solicita anterior a 3 meses, porque también implica espacio en
meses anteriores al actual disco y mantenimiento de la información.
Esta comisión está relacionada con la gestión manual entre los Bancos para Su costo se basa en el proceso de preparar los cheques y compensar con Tiempo de proceso de compensación
Cheques Dólares sobre nuestra plaza recibido para compensar los cheques en dólares emitidos sobre nuestra plaza. cada Banco, esperar la confirmación en un plazo superior a cheques en Gs. especial, personal dedicado a esta tarea,
depósito en Cta. US$ tiempo de confirmación diferente.
Esta comisión está relacionada al proceso de depositar y enviar al cobro los Su costo se basa en el costo del corresponsal en el exterior y el tiempo de Tratamiento diferenciado para depósito,
cheques en dólares emitidos sobre plaza Estados Unidos de Norteamérica que confirmación superior y el riesgo de la posibilidad de rechazo luego de su envío de información al corresponsal, costo
lleva su tiempo y costos propios de los corresponsales. confirmación inicial. del corresponsal, envío via courier
Cheques Dólares plaza USA recibidos para depósitos en internacional, proceso en cuenta del cliente.
Cta. US$
Reproceso manual y diferenciado de cheques en dólares y su compensación entre Su costo se basa en el reproceso y doble compensación entre los Bancos. Proceso de compensación, aviso al cliente,
Cheques Dólares rechazados sobre nuestra plaza Bancos. entrega al cliente.
Reproceso manual y diferenciado de cheques en dólares y su costo ante el Su costo se basa en el costo del corresponsal en el exterior. Mensaje Swift Envío vía courier, cargo del corresponsal,
Cheques Dólares rechazado sobre plaza USA (NY) corresponsal. del corresponsal. costo Swift.
B) SERVICIOS TARJETA DE CREDITO
Denominación de la Comisión Concepto 1 Complemento Concepto Algunos Costos relacionados
Costo de Emision/ Anual y Renovacion de Tarjeta de El banco establece un costo por cada tipo de Tarjeta, por el uso anual del producto Este costo es aplicado teniendo en cuenta que dar de Alta y mantener cada
Credito el cual le permite al cliente pagar cualquier tipo de producto o servicio en los una de las Tarjetas de Créditos, requieren de costos mensuales para el
comercios habilitados para uso de este vehiculo de pago y la posibilidad de banco ya sea de mantención de cuentas activas, autorizaciones, procesos,
financiar dichos consumos. Sin embargo, existen algunas exoneraciones de dicho embozos, transacciones, entre otros.
costo a clientes que poseen y utilizan otros productos.
Costo de Reimpresiones de Tarjeta de Credito Este costo se da cuando un cliente solicita fuera de la fecha de su renovación una este costo se aplica teniendo en cuenta que estas reimpresiones generan un
reimpresión de un nuevo plástico por diferentes motivos imputables a el, y esta proceso especial, infraestructura, envíos personalizados, entre otros.
reimpresión genera un costo.
Este costo se da cuando un cliente solicita fuera de la fecha de su renovación una En este caso, el banco ofrece el servicio de un envío urgente por courrier
reimpresión de un nuevo plástico por diferentes motivos, y entre ellos cuando el especial al país donde el cliente se encuentre y aplica el costo
cliente esta en el exterior. correspondiente teniendo en cuenta que este proceso es realizado en forma
especial a través de las Marcas Internacionales y estas a su vez traspasan
al banco los costos respectivos, ya sea de proceso, de envíos, de gestiones.
Reimpresión tarjeta urgente en el exterior
Este cobro se genera en concepto de reimpresión de Pin o contraseña personal del El PIN o contraseña personal es enviado al cliente sin costo con la emisión
cliente, toda vez que el mismo solicite una reimpresión fuera de la emisión por de su tarjeta y es utilizado para realizar adelantos de dinero en efectivo con
motivos imputables al cliente como ser olvido, perdida, bloqueo, entre otros. su Tarjeta de Crédito en cualquier Cajero automático, ya sea local o en el
Reimpresión de PIN exterior.
Este cobro es aplicado al cliente, cuando este solicita una copia del Cupón de El cupón local, es la copia firmada por el cliente del cupón que genera el
compra por diferentes motivos. En este caso es aplicable un costo teniendo en POS cuando este realizo una compra en cualquier comercio ya sea por
cuenta que el cliente ya posee una copia del cupón al momento de cada compra y productos o servicios, siendo que al momento de la compra el cliente se
que este pedido requiere de personal dedicado especialmente a la búsqueda del queda con una copia para su control.
cupón, además de los envíos entre archivos y procesadoras, verificaciones, entre
Pedido de Cupón Nacional otros.
Este cobro es aplicado al cliente, cuando este solicita una copia del Cupón de El cupón local, es la copia firmada por el cliente del cupón que genera el
compra por diferentes motivos. En este caso es aplicable un costo teniendo en POS cuando este realizo una compra en cualquier comercio ya sea por
cuenta que el cliente ya posee una copia del cupón al momento de cada compra y productos o servicios, en el exterior, siendo que al momento de la compra el
que este pedido requiere de personal dedicado especialmente a la búsqueda del cliente se queda con una copia para su control.
cupón, además de los envíos especiales desde el exterior, verificaciones por parte
de las procesadoras locales e internacionales, entre otros.
Pedido de Cupón Internacional
Este cobro es aplicado cuando el cliente solicita una copia original del extracto El cliente además posee medios alternativos proveídos por Banco y sin
mensual de su cuenta de Tarjeta de Crédito de meses anteriores. Mensualmente el costo alguno que le permiten ver e imprimir extractos de sus Tarjetas de
mismo recibe este extracto con el detalle de sus consumos y deudas, pero por Crédito.
diferentes motivos, algunos clientes piden una copia de meses anteriores, los
cuales requieren de un previo control administrativo para el proceso del mismo.
Solicitud copia extractos meses anteriores
Este cargo se da cuando el cliente compra productos o servicios y mensualmente
estos superan la línea de crédito aceptada por el cliente en el momento de la
concesión de su Tarjeta. Este costo es aplicado sobre la deuda excedida que el
mismo posee al momento del cierre mensual de su extracto y estas transacciones
poseen un proceso de autorizaciones especial a través de la procesadora.
Cargos por exceso de línea de crédito
Comisión por adelanto de dinero en efectivo Este costo es aplicado en concepto de Adelanto en Efectivo y se da cuando el
cliente utiliza su Tarjeta de Crédito en los Cajeros Automáticos, ya sea local o en el
exterior y retira dinero en efectivo, el cual genera una comisión según el monto
retirado el cual genera además costos de procesamientos de las marcas
internacionales y las redes de Cajeros Automáticos.
Comisión por pago de tarjeta en Ventanilla Este costo es aplicado cuando el cliente abona su extracto de tarjeta de crédito en Se aplica también teniendo en cuenta que el banco busca incentivar al
cualquier caja de las Agencias del banco. Este cobro se da teniendo en cuenta que cliente al uso de los distintos medios alternativos que disponibiliza para el
el Banco invierte fuertemente en la innovación y tecnología, otorgándole al cliente sin costo alguno.
diferentes formas de poder abonar su extracto en forma rápida, ágil y segura, sin
necesidad de ir al banco, formar filas, tiempo en caja.
Seguro contra fraude Este costo es anual y es aplicado en concepto de prevención de fraudes, el cual le Este cargo es anual y las coberturas ante cualquier fraude varían de
cubre al cliente en forma anual ya sea en caso de perdida o robo y que se mal acuerdo a cada producto.
utilice la tarjeta, este seguro le cubre hasta un limite máximo que varia según cada
producto.
Seguro de vida Este costo es aplicado sobre la deuda total que el cliente posea mensualmente al Este seguro lo que le permite al cliente y sus familiares, asi mismo al banco,
cierre de su extracto, y es aplicado en concepto de seguido ante saldo impago por es estar cubierto ante el fallecimiento del titular y por la deuda impaga que
fallecimiento del titular. quede de la tarjeta, la misma es cubierta por el seguro, y estas varían de
acuerdo al tipo de producto.
Gestion de Cobranzas: llamadas, cartas reclamos Esta comisión está relacionada directamente a la gestión de cobranza a clientes Este costo se aplica teniendo en cuenta que el Banco posee una estructura
con deudas o cuotas atrasadas en sus Tarjetas de Crédito montada exclusivamente para esta actividad con el fin de mantener bajos
índices de morosidad en el mercado.
C) SERVICIOS DE COMERCIO EXTERIOR
1.) COMERCIO EXTERIOR: CARTA DE CREDITO DE
IMPORTACION
a.) COMISION APERTURA: El Banco mantiene relación comercial con Bancos del Exterior/Bancos
Corresponsales, con los cuales mantiene negocios. Plantear una determinada
operación de Carta de Crédito de Importación, negociar su emisión y manejo con
un determinado Bancos, analizar la operación bajo los conceptos técnicos,
asesorar al cliente en los mismos, registrar la operación conforme a las
herramientas operativas de soporte, registración contable, manejo de los
documentos.
b.) COMISION NEGOCIACION: Ante un cambio de status de una Carta de Crédito en el exterior, aplicamos los
conceptos técnicos válidos para la operación bajo esta instancia, contactamos con
el Banco del exterior para agilizar la operativa, contactamos con el cliente local
para comunicar el status de la misma, asesoramos ante consulta del cliente local,
cumplimos con los requerimientos contables/central de riesgos/operativos. Tiempo
en revisión de Documentos.
c.) COMISION DE ACEPTACION: La Carta de Crédito de Importación pagadera al exterior a plazo, los plazos pueden
ser cortos o largos, contabilización en pasivo contingente, y en el activo del Banco;
constituye un compromiso en firme de pago al exterior. Manejo de Documentación
y cumplimientos de conceptos técnicos.
d.) CABLES DE APERTURA/CABLES DE MODIFICACION: Utilización del SISTEMA ELECTRONICO SWIFT, estructura de aplicación,
mantenimiento, utilización de estrutura tecnológica, costo de llamada internacional
y mantenimientos mensuales.
e.) COMISION DE MODIFICACION: Alteración de las instrucciones iniciales, costo operativo, costo de mensaje SWIFT,
aplicación de conceptos técnicos.
2.) COMERCIO EXTERIOR: CARTAS DE CREDITO DE
EXPORTACION:
a.) COMISION DE AVISO: Al recibo de un mensaje del Banco del exterior, sobre la emisión de una Carta de
Crédito de Exportación, realizamos los controles técnicos, ubicamos y damos aviso
al exportador local del recibo de la operación; asesoramos en los temas técnicos
ante su requerimiento. Acusamos recibo al Banco del exterior y solicitamos
aclaración/mayor información en el caso que fuere necesario.
b.) COMISION DE NEGOCIACION: Recibimos del exportador los documentos requeridos en la Carta de Crédito de
exportación, aplicamos las revisiones técnicas que correspondan, contactamos con
el exportador si existen aclaraciones a dilucidar, enviamos la documentación al
exterior vía Courrier. Aguardamos noticias del exterior para imputar contablemente
la Carta de Crédito en un cambio de status, realizamos consultas varias con el
exterior y el exportador. Cambios de status o reembolso de la Carta de Crédito
conforme a sus términos.
c.) COMISION DE ACEPTACION: Cartas de crédito a plazo, contabilización en el pasivo contingente a un plazo
indicado en la misma, compromiso en firme de pago al exterior al vencimiento.
Puede acontecer un descuento de documentos en forma anticipada.
d.) COMISION DE CONFIRMACION: Riesgo asumido en forma conjunta con el Banco apertor, pérdida de recurso de
reclamo contra el exportador local sobre un descuento de la Carta de Crédito de
Exportación negociada. Figura neta de riesgo, compromiso de pago
e.) COMISION DE MODIFICACION: Idem CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION.
f.) COMISION DE NO UTILIZACION: Concepto de penalty por el no cumplimiento de los pasos técnicos en la figura de
exportación, no cumplimiento por parte del Exportador, trabajo operativo y técnico
aplicado independientemente a su no utilización.
g.) TRANSFERENCIA A O/BANCOS: Al recibo de un mensaje del Banco del exterior, sobre la emisión de una Carta de
Crédito de Exportación, realizamos los controles técnicos, ubicamos y damos aviso
al exportador local del recibo de la operación; preparamos la documentación para
el envío de la operación a otro Banco de plaza, a pedido del exportador o a pedido
del Banco del exterior. Acusamos recibo al Banco del exterior y comunicamos
nuestras gestiones.
3.) COBRANZAS DE IMPORTACION: Recibo del exterior de Documentos de embarque, control técnico y aviso al
importador. Gestión operativa cumpliendo fielmente las instrucciones del exterior,
seguimiento a la operación hasta la entrega al importador de los documentos.
Pedido de aclaración al exterior sobre instrucciones recibidas poco claras; gestión
de regularización si existen puntos a ser modificados. Recibo de pago y su proceso
al exterior para Cobranzas a la vista, contabilización.Contabilización a plazo, para
Cobranzas con un vencimiento a X días, proceso de aceptación de la Letra,
seguimiento en el caso de no pago; al recibo de los fondos, reembolso al exterior.
Manejo de mensajes con el exterior. Plazos cortos, gestiones urgentes.
4.) COBRANZAS DE EXPORTACION: recibo del recibo del exportador los Documentos de embarque para su remesa al exterior,
exportador los Documentos de embarque para su remesa al control técnico y aviso al exportador. Gestión operativa cumpliendo fielmente las
exterior, control técnico y aviso al exportador. Gestión instrucciones del cliente local, preparar documentos para remesar por courrier al
operativa cumpliendo fielmente las instrucciones del cliente exterior. Gestión de regularización si existen puntos a ser modificados. Recibo de
local, preparar documentos para remesar pago y su proceso de pago al exportador en Cobranzas a la vista, contabilización.
Contabilización a plazo, para Cobranzas con un vencimiento a X días, proceso de
seguimiento de gestión del Banco del exterior, seguimiento en el caso de no pago;
al recibo de los fondos, reembolso al exportador. Manejo de mensajes con el
exterior. Plazos cortos, gestiones urgentes.
5.) FIANZAS MONEDA LOCAL/MONEDA EXTRANJERA: Operaciones de riesgo, puede ser riesgo local o asumiendo el riesgo del Banco del
exterior, podemos recibirlas del exterior o a solicitud de un cliente local. Aplicación
de conceptos técnicos.
6. ORDENES DE PAGOS EMITIDAS AL EXTERIOR: Instrucciones recibidas del cliente local, control técnico, operativo, formalística de
las mismas. Manejo del flujo con la Mesa de dinero, manejo de la fecha valor,
proceso de registración contable, proceso de mensajes SWIFT; gestión de
reclamos del exterior, seguimiento del proceso del Banco corresponsal, pago al
Beneficiario final. Control de horario de proceso en los corresponsales del Banco
corresponsal en el exterior. Conciliaciones.
7. ORDENES DE PAGOS EMITIDAS AL INTERIOR : Instrucciones recibidas del cliente local, control técnico, operativo, formalística de
las mismas. Manejo del flujo con la Mesa de dinero, manejo de la fecha valor,
proceso de registración contable, proceso de notas con el BCP. Control de horario
de proceso, conciliaciones
8. ORDENES DE PAGOS RECIBIDAS DEL EXTERIOR: Instrucciones recibidas del banco del exterior, vía mensaje SWIFT, control técnico,
operativo, formalística de las mismas. Manejo del flujo con la Mesa de dinero,
manejo de la fecha valor, proceso de registración contable, proceso de mensajes
SWIFT; gestión de reclamos del exterior, seguimiento del proceso del Banco
corresponsal.Conciliaciones
9. CHEQUE USD PLAZA USA, REMITIDOS VALUE FOR Proceso de gestión de cobro de los Cheques, remesa de los mismos al Banco
COLLECTION: . sobre el cual está girado el mismo, plaza USA u otras plazas, utilización de Courrier
para el envío, gestión del Corresponsal para el proceso del mismo, recibo y gestión
del mensaje
D) OTROS
1. Alquiler de Cajas de Seguridad Comisión por usufructo del cliente de Cjas de Seguridad en las instalaciones del Costos de mantenimiento de instalación,
Banco. procesamiento, gestión operativa, atención
personalizada, medidas de seguridad
adecuadas, etc.