CAIXA ECONÔMICA FEDERAL
Empresas com Faturamento Fiscal
Anual até R$ 7 milhões.
Instruções
Relação de Documentos
Informe:
Firma ou Razão Social
CNPJ
Preenchimento dos Formulários
Impressão dos Formulários
v 11.0 - EAF/RAL - Fev/2006
INSTRUÇÕES
Prezado Cliente,
Para facilitar o uso deste arquivo e preenchimento dos formulários,
leia as instruções abaixo:
Como usar este arquivo
Instruções - Quadro de dívidas
Instruções - Plano de Negócios
Instruções - Quadro Usos e Fontes
MENU PRINCIPAL
PREENCHIMENTO DOS FORMULÁRIOS
Escolha o formulário desejado
Ficha Cadastro Pessoa Jurídica Declaração de Faturamento Mensal
Quadro de Participações e Interlig. Declaração de Faturamento Fiscal
Quadro de Dívidas Dados sobre Empregados - RAIS
Informe quantos sócios e dirigentes a empresa possui:
1 2 3 4 5
Ficha Cadastro Pessoa Física 1 Formulário não preenchido Formulários para Projetos:
PROGER - BNDES
Ficha Cadastro Pessoa Física 2 Formulário não preenchido
5
Ficha Cadastro Pessoa Física 3 Formulário não preenchido
Impressão dos Formulários
Ficha Cadastro Pessoa Física 4 Formulário não preenchido
Ficha Cadastro Pessoa Física 5 Formulário não preenchido MENU PRINCIPAL
PROJETOS - PROGER / BNDES
Prezado Cliente,
Para Investimentos com reucursos do PROGER e BNDES com valores até R$ 100 mil, deve
ser preenchido o formulário: Plano de Negócios Modelo Sintético.
Para Investimentos superiores a R$ 100 mil até R$ 500 mil, o referido Plano de Negócios pode ser
utilizado, desde que atenda as regras de equadramento - (favor consultar sua agência).
Quando o Investimento for com recursos do BNDES é necessário também o
preenchimento do Quadro: Usos e Fontes e NLCG.
PLANO DE NEGÓCIOS - Modelo Sintético
QUADRO DE USOS E FONTES
MENU FORMULÁRIOS
CRONOGRAMA FÍSICO FINANCEIRO
Impressão dos Formulários
NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO
MENU PRINCIPAL
PLANO DE NEGÓCIOS - Modelo Analítico
MENU DE IMPRESSÃO
Para imprimir, selecione os formulários desejados e click no botão abaixo
Formulário Status Data do
Preenchimento
FICHA CADASTRO PESSOA JURÍDICA - FCPJ Formulário não preenchido
Anexo Complementar FCPJ - Comp. Acionária / Administração Formulário não preenchido
Anexo Complementar FCPJ- Bens Patrimoniais (Imóveis) Formulário não preenchido
FICHA CADASTRO PF 1 Formulário não preenchido
FICHA CADASTRO PF 2 Formulário não preenchido
FICHA CADASTRO PF 3 Formulário não preenchido
FICHA CADASTRO PF 4 Formulário não preenchido
FICHA CADASTRO PF 5 Formulário não preenchido
QUADRO DE DÍVIDAS Formulário não preenchido
QUADRO DE PARTICIPAÇÕES E INTERLIGAÇÕES Formulário não preenchido
DADOS SOBRE EMPREGADOS Formulário não preenchido
DECLARAÇÃO DE FATURAMENTO FISCAL - 33105 Formulário não preenchido
DECLARAÇÃO DE FATURAMENTO MENSAL - 33141 Formulário não preenchido
NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO Formulário não preenchido
PLANO DE NEGÓCIOS Formulário não preenchido
QUADRO DE USOS E FONTES Formulário não preenchido
CRONOGRAMA FÍSICO E FINANCEIRO Formulário não preenchido
MENU FORMULÁRIOS MENU PRINCIPAL
RELAÇÃO DE DOCUMENTOS NECESSÁRIOS À AVALIAÇÃO DE RISCO DE CRÉDITO
EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL ANUAL ATÉ R$ 7 MILHÕES
DOCUMENTOS A SEREM APRESENTADOS
( ) Registro de firma individual, Contrato Social e/ou Contrato Social Consolidado ou Estatuto e alterações posteriores
( ) Em caso de renovação de avaliação, apresentar alterações contratuais posterior a ___/___/___
( ) Declaração Simplificada para empresas optantes pelo SIMPLES ou DIPJ para as demais empresas,
observada a data limite de entrega estipulada pela Receita Federal, referente ao último exercício.
( ) Para empresas com REFIS/PAES: Demonstrativo dos Débitos Consolidados e Extrato da Conta REFIS
do último exercício
( ) Comprovante de recolhimento do DARF relativo ao parcelamento PAES, se for o caso.
( ) Imposto de Renda Pessoa Física dos sócios.
( ) Documento de Identidade e CPF dos sócios e dirigentes (caso não seja correntista)
( ) Comprovante de residência dos sócios e dirigentes (caso não seja correntista)
FORMULÁRIOS A SEREM PREENCHIDOS
( ) Ficha cadastro Pessoa Jurídica
( ) Ficha cadastro Pessoa Física. Deve ser preenchida pelos sócios e dirigentes.
( ) Quadro de Dívidas Empresas com Faturamento até R$ 7 milhões
( ) Quadro de Participações e Interligações Societárias, se for o caso.
( ) Declaração de Faturamento Fiscal - deve ser apresentada por empresas que não posuam DIPJ referente ao
último exercício encerrado, que iniciaram suas atividades após o encerramento do último exercício fiscal.
( ) Declaração de Faturamento Mensal.
( ) em caso de renovação de avaliação, apresentar Declaração de Faturamento Mensal posterior
a ___/___/___
DOCUMENTAÇÃO ADICIONAL A SER APRESENTADO CASO A EMPRESA QUEIRA REALIZAR CONVÊNIO
DE CONSIGNAÇÃO
( ) Dados sobre empregados
( ) Cópia da Relação Anual de Informações Sociais - RAIS do último ano-base
DOCUMENTAÇÃO CONTÁBIL QUANDO A EMPRESA FOR SOCIEDADE ANÔNIMA
( ) Demonstração de Origens e Aplicações
( ) Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido
( ) Notas Explicativas sobre as demonstrações financeiras
( ) Parecer de Auditoria independente (obrigatório apenas para S/A de capital aberto)
Observações:
- Quanto à publicação, para as sociedades anônimas enquadradas no artigo 294 da Lei 6.404/76 observar o inciso II da Lei.
- Devem ser apresentados demonstrativos contábeis levantados no último trimestre encerrado, respeitando o prazo de
apresentação normatizado pela CVM - Comissão de Valores Mobiliários.
DOCUMENTAÇÃO COMPLEMENTAR PARA DEMAIS EMPRESAS DO GRUPO EMPRESARIAL
Poderá ser solicitada documentação das empresas controladas direta ou indiretamente pela proponente ou por
seus controladores diretos, selecionadas após estudo do conglomerado.
- São aceitas cópias de boa qualidade e legíveis, autenticadas por empregado da CAIXA à vista dos originais ou em cartório.
Os documentos constitutivos devem estar registrados nos órgãos competentes, e se tratar de Sociedade Anônima, devem
ter sido publicados em Diário Oficial ou jornal de grande circulação.
- Após o recebimento e análise da documentação da empresa, a CAIXA pode solicitar documentação complementar
da proponente ou de outras empresa do conglomerado, se for o caso, para avaliação.
INSTRUÇÕES
Prezado Cliente,
1 - Como navegar no arquivo
O arquivo é navegável através dos botões de comando nos respectivos menus e através da tecla TAB dentro das planilhas.
2 - O menu principal está dividido em:
Instruções:
Informações de como utilizar o arquivo e orientações para preenchimento de alguns modelos mais complexos.
Relação de documentos:
Consta a relação de documentos necessários à Avaliação de Risco de Crédito de empresa com faturamento fiscal
anual de até R$ 7 milhões, exceto para empresa de Construção Civil e Holding.
Os formulários após seu preenchimento deverão ser impressos, assinados por seus responsáveis e entregues ao
Gerente de Relacionamento Empresarial em uma agência da Caixa Econômica Federal.
Preenchimento dos formulários
Menu destinado a escolha dos formulários a serem preenchidos.
Os formulários são auto-explicativos para seu preenchimento, com exceção do Quadro de Dívidas.
Para o preenchimento dos cadastros pessoa fisica , deverá ser selecionado a quantidade de sócios e dirigentes
da empresa, para que se possa então preencher as respectivas fichas.
Este arquivo permite a inserção de cadastro de 5 pessoa físicas. Caso, o número de sócio e dirigentes seja superior
a esta quantidade, observar a orientação no item 3 da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica.
O Quadro de Participações e Interligações somente será necessário seu preenchimento, caso a resposta do item 5 da
Ficha Cadastro Pessoa Jurídica tenha sido positiva.
Declaração de Faturamento Fiscal - MO 33.105 - deve ser apresentada por empresas que já possuem 12 meses
de atividade e ainda não possuem DIPJ referente ao exercício anterior.
Declaração de Faturamento Mensal - MO 33141 - deve ser preenchida por todas as empresas que já possuem DIPJ
do ano anterior.
Autorização para Pesquisa no BACEN - Deve ser preenchida com as informações do conjugê do(s) sócio(s) da empresa,
caso o mesmo não seja sócio.
Projetos - PROGER e BNDES - Deverá ser utilizado por empresa que estão interessadas em investimentos com recursos
do PROGER e/ou BNDES para aquisição de máquinas, equipamentos, etc e valor dos projetos até R$ 100 mil.
Todos os formulários poderão ser impressos a partir do botão "imprimir" que consta no menu de cada formulário,
ou então, imprimir todos, através do "menu de impressão".
Impressão dos formulários:
Menu destinado a escolha de quais os formulários serão impressos. Após a seleção dos formulários a impressão deverá
ser efetuada através do botão "imprimir".
Neste menu constam, também, as informações se o formulário foi preenchido e a data de seu preenchimento.
Limpa todos os Formulários
Botão a ser utilizado para limpar todos os formulários do arquivo. Uma vez utilizado, não tem como retornar a condição
anterior, por isso deve-se ter a certeza ao utilizá-lo.
Cada formulário possui também um botão para limpar apenas aquele formulário.
3 - Como otimizar a utilização do arquivo
Aos escritórios de contabilidade, sugerimos salvar um arquivo para cada empresa, através da opção: arquivo / salvar como.
Pois, uma vez salva as informações, não mais será necessário nova digitação por ocasião da renovação da documentação
da empresa, e sim, somente a atualização dos dados que alteraram.
Caso a empresa tenha mais de 5 sócios e dirigentes, salvar o arquivo e preencher com os dados da pessoa física.
INSTRUÇÕES QUADRO DE DÍVIDAS
QUADRO DE DÍVIDAS - EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL ANUAL ATÉ R$ 7 MILHÕES
Deve ser apresentada a posição mais atual que a empresa dispuser, sendo admitida a defasagem
máxima de 30 dias a contar da data de entrega da documentação na agência da CAIXA.
- Devem ser relacionados neste quadro todos os contratos e renegociações de empréstimos ou
financiamentos, inclusive as operações de desconto de duplicatas/cheques, contrato de cheque
especial, antecipação de recebíveis, obrigações fiscais, parafiscais, trabalhistas, obrigações com
credores (pessoa física ou jurídica) por compra de terrenos, operações de leasing, operações
vendor, etc., referentes aos seguintes credores:
- Bancos de qualquer espécie;
- Sociedades de crédito Imobiliário;
- Administradoras de cartões de crédito;
- Sociedade de arrendamento mercantil;
- Cooperativas de crédito;
- Associações de poupança e empréstimo;
- Receita Federal;
- FGTS;
- INSS; e
- Demais credores.
CAMPO INSTRUÇÃO OBRIGATÓRIO
Proponente e CNPJ Auto explicativo sim
Indicar o nome do credor que pode ser: bancos de
qualquer espécie, Sociedades de crédito Imobiliário,
Nome do credor (1) Administradoras de cartões de crédito, Sociedade de sim
arrendamento mercantil, cooperativas de crédito,
associações de poupança e empréstimo, Receita Federa
Tipo de dívida (2) Observar orientação no próprio formulário sim
Código do banco credor (3) Observar orientação no próprio formulário não
É a data da posição da dívida. Deve ter defasagem máxima
Data da posição da dívida de 30 dias, na data de apresentação da documentação na sim
CAIXA.
Informar a data da assinatura do contrato de concessão do
Data da contratação crédito ou renovação ou a data do contrato de sim
renegociação.
Informar o valor constante do contrato (concessão,
Valor contratado sim
renovação ou renegociação)
Taxa mensal de juros (%) É a taxa efetiva mensal em % sim
Especificar o fator de atualização contratado. Ex.: TR,
TJLP, Libor, IPG-M, IPC,etc. Preenchimento quando
Indexador mensal (4) não
previsto em contrato. Informar a posição mais recente
disponível do indicador.
Periodicidade de Amortização (5) Observar orientação no próprio formulário sim
Prazo de carência (meses) Preenchimento previsto conforme contrato. não
Prazo de amortização/liquidação
Preenchimento previsto conforme contrato. sim
(meses)
É o prazo total do contrato (prazo de carência mais prazo
Prazo total não
de amortização)
O saldo devedor é o montante apurado na data da posição
Saldo devedor sim
da dívida.
Prestação Mensal Não preencher não
Data da última atualização da dívida em Informar a data da última atualização da dívida contraída
não
moeda estrangeira em moeda estrangeira
Em se tratando de dívidas em moeda estrangeira,
considerar o Dólar como moeda de conversão para
Valor da cotação do dólar na data da
atualização, ou seja se a dívida for em marco alemão, ou não
atualização
outra moeda, deve ser feita conversão para o Dólar e
depois para o Real.
Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica
1 - Identificação da Empresa
Firma ou razão social CNPJ CNAE
00.000.000/0000-00
Nome comercial/Fantasia Agência Nº Conta Corrente
Endereço da sede Bairro CEP
Cidade UF DDD/Telefone Fax Pessoa para contato
Nº Filiais Cidades(s) de Localização
2 - Dados Gerais
Data de Data última Alteração Capital social - R$ 1,00 Capital aberto Controle acionário
constituição Contratual 1-Nacional 2- Estrangeiro
1- Sim 2-Não 3 - Privado 4 - Estatal
Empresa que sucede Faturamento Fiscal R$ 1,00 Folha de pagamento
ref. último exercício encerrado Valor R$ 1,00 Mês de ref. Nº Empreg
Setor da empresa
1 - Comércio varejista 2 - comércio atacadista 3 - Indústria 4 - Serviços
Principais produtos /serviços comercializados % faturamento Principais produtos / serviços comercializados % faturamento
3 - Composição acionária (acionistas/sócios)
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Obs: Se o número de linhas for insuficiente, utilize o anexo complementar da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - clique aqui
4 - Administração (Diretores / Gerentes)
Relacione as pessoas que não tem participação societária, mas que ocupam cargo de direção na empresa.
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Obs: Se o número de linha for insuficiente, utilize o anexo complementar da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - clique aqui
5 - Participação em outras empresas (empresa / sócios)
1 - Sim Se afirmativo, preencher o "Quadro de participação e interligações societárias"
2 - Não
MO 33.045
Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica
6 - Alienação de bens da empresa
As alienações de bens da empresa em garantia de dívidas contratuais necessitam de autorização especial?
1 - Sim Tipo
2 - Não
7- Compras
Existem fornecedores com participação de 10% ou mais nas compras? Não Sim Se afirmativo, quantos?
Relacione abaixo os principais fornecedores
Principais fornecedores DDD/Telefone % s/ compras
8 - Vendas
Existem clientes com participação de 10% ou mais no faturamento? não sim Se afirmativo, quantos?
Relacione abaixo os principais clientes
Principais clientes DDD/Telefone % s/ compras
9 - Bens patrimoniais (imóveis)
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Obs: Se o número de linha for insuficiente, utilize o anexo complementar da Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - clique aqui
Outros Bens
Mencionar a natureza e especificar Valor R$ 1,00 Ônus (1-Sim; 2-Não)
MO 33.045
Ficha Cadastro - Pessoa Jurídica
10 - Seguros
Seguradora Modalidade Valor da cobertura R$ 1,00 Vencimento
Imóveis
Veículos
Máquinas / Equipamentos
Pessoal sócios / dirigentes
Outros
Nome do Banco Operação Agência / Estado DDD/Telefone
Para os devidos fins de direito, responsabilizamo-nos pela veracidade das informações prestadas neste formulário e
autorizamos sua confirmação. Concordamos com a cobrança da taxa cadastral autorizada pelo Banco Central do Brasil.
Autorizamos a Caixa Econômica Federal a consultar as informações pertinentes à minha empresa, consolidadas em termos
de débito e responsabilidades, constantes do sistema central de Risco de Crédito, gerido pelo Banco Central do Brasil.
Local Data
Assinatura do responsável pela empresa
Nome:
CPF:
Para Uso da CAIXA
As informações acima conferem com os documentos apresentados.
Assinatura, sob carimbo, do gerente do PV
MO 33.045
Ficha Cadastro Pessoa Jurídica
ANEXO COMPLEMENTAR
3 Composição acionária (acionistas/sócios) - CONTINUAÇÃO
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
Nome CPF / CNPJ % participação cotas/ações Data ingresso sociedade
Cargo Autorizado a Contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim Forma (na empresa atual e anteriores)
2 - Não
4 Administração (Diretores / Gerentes) - CONTINUAÇÃO
Relacione as pessoas que não tem participação societária, mas que ocupam cargo de direção na empresa.
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Nome CPF Cargo
Data da designação Autorizado a contrair dívidas de acordo com o ato constitutivo Experiência profissional em meses como dirigente
1 - Sim 2 - Não Forma: (na empresa atual e anteriores)
Ficha Cadastro Pessoa Jurídica - MO 33.045
9 Bens patrimoniais (imóveis) - CONTINUAÇÃO
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Tipo Localização Valor atual R$ 1,00
Registro Imóvel - Cartório Nº registro / matrícula Ônus
1 - sim 2 - não
Ficha Cadastro Pessoa Física
Em se tratando de conta conjunta, preencher uma ficha para cada titular
Caso necessário, solicite outra ficha para completar seus dados
Cód Agência Nome da Agência Conta conjunta Cód. Oper Nº da conta Dv
1 - Sim
CPF do Cliente 2 - Não
Dados Pessoais
Nome do Cliente ( completo - sem abreviações )
Data de nascimento Sexo Nacionalidade Naturalidade
1- Masculino 1- Brasileira UF Município
2- Feminino 2- Brasileira naturalizado
3- Estrangeira
Nome do pai
Nome da mãe
Número da Identidade orgão emissor UF Data de emissão Número do Pis
Estado civil
1 - Solteiro 3 - Casado(a) comunhão parcial de bens 5 - Divorddiado(a) 7 - Viúvo(a)
2 - Casado(a) comunhão de bens 4 - Casado(a) separação de bens 6 - Separado(a) Judicialmente 8 - Outros
CPF do cônjuge Nome do cônjuge
Data de nascimento do cônjuge Renda do cônjuge - R$
Renda dos seus dependentes ( não incluir o cônjuge )
Nº dependentes com renda Nº dependentes sem renda Total líquido dos rendimentos dos dependentes - R$
Grau de instrução
0 - Não alfabetizado 3 - Ensino fundamental completo 5 - Médio completo 8 - Superior completo 8 - Mestrado
1 - Ensino fundamental incompleto 4 - Médio incompleto 6 - Superior Incompleto 9 - Especialização 9 - doutorado
Despesa mensal com instrução própria - R$
Preencher caso você seja menor de 21 anos
Menor emancipado Menor assistido
Preencher caso você seja menor assistido
CPF do representante legal Nome do representante legal
Endereço residencial
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone celular próprio DDD Telefone residnecial próprio DDD Telefone para recados
E-mail
Sua residência é:
1 - Alugada 3 - Outros 5 - Própria quitada 7 - Financiada por Valor do Aluguel - R$
2 - Mora com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Financiada pela CAIXA outras entidades
Mês Ano Tempo na residência anterior
Reside neste Se você reside neste endereço Qtde. anos Qtde. meses
endereço desde a menos de 2 anos, informe
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Preencher se você possuir renda formal ( comprovada)
Renda 1
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Renda 2
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Preencher caso você possua atividade informal
1ª atividade
Nome da atividade Local de Trabalho Data de ínicio Renda líquida mensal -R$
Informações Patrimoniais
Imóveis Tipo Situação
1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial 1 - Quitado 3 - Quit. e alugado
Não possui Possui 2 - Terreno 4 - Chácara 6 - loja 8 - Fazenda 2 - Financiado 4 - Finan e alugado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Tipo Situação Valor de mercado -R$
Imóvel 1 Imóvel 2
Veículos Tipo Situação
1 - Carro 3 - Motocicleta 5 - Caminhão 8 - Aeronave 1 - Quitado
Não possui Possui 2 - Ônibus 4 - Utilitário 6 - Embarcação 2 - Financiado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Ano-4 dígitos Tipo Situação Valor de mercado Ano-4 dígitos
Veículo 1 Veículo 2
Sobre seus planos de saúde/seguros/previdência, preencha:
Plano de saúde Previdência Privada
Não possui Possui Não possui Possui
Seguros
Não possui Possui seguro de vida seguro de saúde seguro de veículo residencial
Vencimento da apólice seguro veículo Vencimento da apólice seguro residencial
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Cartão de crédito Não possui Possui
Tipo
1 - Diners club 3 - Unibanco Visa 5 - Americam Express 7 - Outros visa
2 - Bradesco Visa 4 - Credicard 6 - Outros Mastercard 8 - Cartão da CAIXA
Tempo que é associado
Tipo Limite de crédito - R$ Valor médio da fatura mensal - R$ Qtde. anos Qtde. meses
Contas em outros bancos Não possui Possui
Tipo de conta 1 - Comum
2 - Especial Se conta especial, responda
Tipo Código banco 1 Nome do banco 1 Limite de crédito - R$
Tipo Código banco 2 Nome do banco 2 Limite de crédito - R$
Compromissos financeiros Não possui Possui
Tipo
1 - Empréstimo 3 - Consórcio 5 - Plano de saúde
2 - Financiamento 4 - Crediário 6 - Outros
Tipo Nome da empresa ou Nome do banco Valor da prestação - R$ Qtde. de prest. a vencer Data da última prest. paga
Referência Pessoal
Nome DDD Telefone
Gostaria de receber mais informações sobre produtos e serviços da CAIXA
Via e - mail Via telefone Via correio Local para correspondências
1 - Sim 1 - Sim 1 - Sim
2 - Não 2 - Não 2 - Não
Autorizo nos termos da resolução BSCEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas a minha pessoa,
constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações
de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e
visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito. Autorizo
o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA-Centralização de Serviços dos Bancos S/A, que poderá
deles se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.
Local Data Assinatura do cliente
Assinatura do representante legal ( se for o caso )
Para uso da CAIXA
as informações acioma conferem com os documentos apresentados
Data Assinatura do empregado Assinatura do Gerente
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Em se tratando de conta conjunta, preencher uma ficha para cada titular
Caso necessário, solicite outra ficha para completar seus dados
Cód Agência Nome da Agência Conta conjunta Cód. Oper Nº da conta Dv
1 - Sim
CPF do Cliente 2 - Não
Dados Pessoais
Nome do Cliente ( completo - sem abreviações )
Data de nascimento Sexo Nacionalidade Naturalidade
1- Masculino 1- Brasileira UF Município
2- Feminino 2- Brasileira naturalizado
3- Estrangeira
Nome do pai
Nome da mãe
Número da Identidade orgão emissor UF Data de emissão Número do Pis
Estado civil
1 - Solteiro 3 - Casado(a) comunhão parcial de bens 5 - Divorddiado(a) 7 - Viúvo(a)
2 - Casado(a) comunhão de bens 4 - Casado(a) separação de bens 6 - Separado(a) Judicialmente 8 - Outros
CPF do cônjuge Nome do cônjuge
Data de nascimento do cônjuge Renda do cônjuge - R$
Renda dos seus dependentes ( não incluir o cônjuge )
Nº dependentes com renda Nº dependentes sem renda Total líquido dos rendimentos dos dependentes - R$
Grau de instrução
0 - Não alfabetizado 3 - Ensino fundamental completo 5 - Médio completo 8 - Superior completo 8 - Mestrado
1 - Ensino fundamental incompleto 4 - Médio incompleto 6 - Superior Incompleto 9 - Especialização 9 - doutorado
Despesa mensal com instrução própria - R$
Preencher caso você seja menor de 21 anos
Menor emancipado Menor assistido
Preencher caso você seja menor assistido
CPF do representante legal Nome do representante legal
Endereço residencial
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone celular próprio DDD Telefone residnecial próprio DDD Telefone para recados
E-mail
Sua residência é:
1 - Alugada 3 - Outros 5 - Própria quitada 7 - Financiada por Valor do Aluguel - R$
2 - Mora com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Financiada pela CAIXA outras entidades
Mês Ano Tempo na residência anterior
Reside neste Se você reside neste endereço Qtde. anos Qtde. meses
endereço desde a menos de 2 anos, informe
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Preencher se você possuir renda formal ( comprovada)
Renda 1
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Renda 2
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Preencher caso você possua atividade informal
1ª atividade
Nome da atividade Local de Trabalho Data de ínicio Renda líquida mensal -R$
Informações Patrimoniais
Imóveis Tipo Situação
1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial 1 - Quitado 3 - Quit. e alugado
Não possui Possui 2 - Terreno 4 - Chácara 6 - loja 8 - Fazenda 2 - Financiado 4 - Finan e alugado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Tipo Situação Valor de mercado -R$
Imóvel 1 Imóvel 2
Veículos Tipo Situação
1 - Carro 3 - Motocicleta 5 - Caminhão 8 - Aeronave 1 - Quitado
Não possui Possui 2 - Ônibus 4 - Utilitário 6 - Embarcação 2 - Financiado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Ano-4 dígitos Tipo Situação Valor de mercado Ano-4 dígitos
Veículo 1 Veículo 2
Sobre seus planos de saúde/seguros/previdência, preencha:
Plano de saúde Previdência Privada
Não possui Possui Não possui Possui
Seguros
Não possui Possui seguro de vida seguro de saúde seguro de veículo residencial
Vencimento da apólice seguro veículo Vencimento da apólice seguro residencial
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Cartão de crédito Não possui Possui
Tipo
1 - Diners club 3 - Unibanco Visa 5 - Americam Express 7 - Outros visa
2 - Bradesco Visa 4 - Credicard 6 - Outros Mastercard 8 - Cartão da CAIXA
Tempo que é associado
Tipo Limite de crédito - R$ Valor médio da fatura mensal - R$ Qtde. anos Qtde. meses
Contas em outros bancos Não possui Possui
Tipo de conta 1 - Comum
2 - Especial Se conta especial, responda
Tipo Código banco 1 Nome do banco 1 Limite de crédito - R$
Tipo Código banco 2 Nome do banco 2 Limite de crédito - R$
Compromissos financeiros Não possui Possui
Tipo
1 - Empréstimo 3 - Consórcio 5 - Plano de saúde
2 - Financiamento 4 - Crediário 6 - Outros
Tipo Nome da empresa ou Nome do banco Valor da prestação - R$ Qtde. de prest. a vencer Data da última prest. paga
Referência Pessoal
Nome DDD Telefone
Gostaria de receber mais informações sobre produtos e serviços da CAIXA
Via e - mail Via telefone Via correio Local para correspondências
1 - Sim 1 - Sim 1 - Sim
2 - Não 2 - Não 2 - Não
Autorizo nos termos da resolução BSCEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas a minha pessoa,
constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações
de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e
visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito. Autorizo
o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA-Centralização de Serviços dos Bancos S/A, que poderá
deles se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.
Local Data Assinatura do cliente
Assinatura do representante legal ( se for o caso )
Para uso da CAIXA
as informações acioma conferem com os documentos apresentados
Data Assinatura do empregado Assinatura do Gerente
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Em se tratando de conta conjunta, preencher uma ficha para cada titular
Caso necessário, solicite outra ficha para completar seus dados
Cód Agência Nome da Agência Conta conjunta Cód. Oper Nº da conta Dv
1 - Sim
CPF do Cliente 2 - Não
Dados Pessoais
Nome do Cliente ( completo - sem abreviações )
Data de nascimento Sexo Nacionalidade Naturalidade
1- Masculino 1- Brasileira UF Município
2- Feminino 2- Brasileira naturalizado
3- Estrangeira
Nome do pai
Nome da mãe
Número da Identidade orgão emissor UF Data de emissão Número do Pis
Estado civil
1 - Solteiro 3 - Casado(a) comunhão parcial de bens 5 - Divorddiado(a) 7 - Viúvo(a)
2 - Casado(a) comunhão de bens 4 - Casado(a) separação de bens 6 - Separado(a) Judicialmente 8 - Outros
CPF do cônjuge Nome do cônjuge
Data de nascimento do cônjuge Renda do cônjuge - R$
Renda dos seus dependentes ( não incluir o cônjuge )
Nº dependentes com renda Nº dependentes sem renda Total líquido dos rendimentos dos dependentes - R$
Grau de instrução
0 - Não alfabetizado 3 - Ensino fundamental completo 5 - Médio completo 8 - Superior completo 8 - Mestrado
1 - Ensino fundamental incompleto 4 - Médio incompleto 6 - Superior Incompleto 9 - Especialização 9 - doutorado
Despesa mensal com instrução própria - R$
Preencher caso você seja menor de 21 anos
Menor emancipado Menor assistido
Preencher caso você seja menor assistido
CPF do representante legal Nome do representante legal
Endereço residencial
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone celular próprio DDD Telefone residnecial próprio DDD Telefone para recados
E-mail
Sua residência é:
1 - Alugada 3 - Outros 5 - Própria quitada 7 - Financiada por Valor do Aluguel - R$
2 - Mora com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Financiada pela CAIXA outras entidades
Mês Ano Tempo na residência anterior
Reside neste Se você reside neste endereço Qtde. anos Qtde. meses
endereço desde a menos de 2 anos, informe
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Preencher se você possuir renda formal ( comprovada)
Renda 1
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Renda 2
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Preencher caso você possua atividade informal
1ª atividade
Nome da atividade Local de Trabalho Data de ínicio Renda líquida mensal -R$
Informações Patrimoniais
Imóveis Tipo Situação
1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial 1 - Quitado 3 - Quit. e alugado
Não possui Possui 2 - Terreno 4 - Chácara 6 - loja 8 - Fazenda 2 - Financiado 4 - Finan e alugado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Tipo Situação Valor de mercado -R$
Imóvel 1 Imóvel 2
Veículos Tipo Situação
1 - Carro 3 - Motocicleta 5 - Caminhão 8 - Aeronave 1 - Quitado
Não possui Possui 2 - Ônibus 4 - Utilitário 6 - Embarcação 2 - Financiado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Ano-4 dígitos Tipo Situação Valor de mercado Ano-4 dígitos
Veículo 1 Veículo 2
Sobre seus planos de saúde/seguros/previdência, preencha:
Plano de saúde Previdência Privada
Não possui Possui Não possui Possui
Seguros
Não possui Possui seguro de vida seguro de saúde seguro de veículo residencial
Vencimento da apólice seguro veículo Vencimento da apólice seguro residencial
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Cartão de crédito Não possui Possui
Tipo
1 - Diners club 3 - Unibanco Visa 5 - Americam Express 7 - Outros visa
2 - Bradesco Visa 4 - Credicard 6 - Outros Mastercard 8 - Cartão da CAIXA
Tempo que é associado
Tipo Limite de crédito - R$ Valor médio da fatura mensal - R$ Qtde. anos Qtde. meses
Contas em outros bancos Não possui Possui
Tipo de conta 1 - Comum
2 - Especial Se conta especial, responda
Tipo Código banco 1 Nome do banco 1 Limite de crédito - R$
Tipo Código banco 2 Nome do banco 2 Limite de crédito - R$
Compromissos financeiros Não possui Possui
Tipo
1 - Empréstimo 3 - Consórcio 5 - Plano de saúde
2 - Financiamento 4 - Crediário 6 - Outros
Tipo Nome da empresa ou Nome do banco Valor da prestação - R$ Qtde. de prest. a vencer Data da última prest. paga
Referência Pessoal
Nome DDD Telefone
Gostaria de receber mais informações sobre produtos e serviços da CAIXA
Via e - mail Via telefone Via correio Local para correspondências
1 - Sim 1 - Sim 1 - Sim
2 - Não 2 - Não 2 - Não
Autorizo nos termos da resolução BSCEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas a minha pessoa,
constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações
de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e
visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito. Autorizo
o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA-Centralização de Serviços dos Bancos S/A, que poderá
deles se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.
Local Data Assinatura do cliente
Assinatura do representante legal ( se for o caso )
Para uso da CAIXA
as informações acioma conferem com os documentos apresentados
Data Assinatura do empregado Assinatura do Gerente
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Em se tratando de conta conjunta, preencher uma ficha para cada titular
Caso necessário, solicite outra ficha para completar seus dados
Cód Agência Nome da Agência Conta conjunta Cód. Oper Nº da conta Dv
1 - Sim
CPF do Cliente 2 - Não
Dados Pessoais
Nome do Cliente ( completo - sem abreviações )
Data de nascimento Sexo Nacionalidade Naturalidade
1- Masculino 1- Brasileira UF Município
2- Feminino 2- Brasileira naturalizado
3- Estrangeira
Nome do pai
Nome da mãe
Número da Identidade orgão emissor UF Data de emissão Número do Pis
Estado civil
1 - Solteiro 3 - Casado(a) comunhão parcial de bens 5 - Divorddiado(a) 7 - Viúvo(a)
2 - Casado(a) comunhão de bens 4 - Casado(a) separação de bens 6 - Separado(a) Judicialmente 8 - Outros
CPF do cônjuge Nome do cônjuge
Data de nascimento do cônjuge Renda do cônjuge - R$
Renda dos seus dependentes ( não incluir o cônjuge )
Nº dependentes com renda Nº dependentes sem renda Total líquido dos rendimentos dos dependentes - R$
Grau de instrução
0 - Não alfabetizado 3 - Ensino fundamental completo 5 - Médio completo 8 - Superior completo 8 - Mestrado
1 - Ensino fundamental incompleto 4 - Médio incompleto 6 - Superior Incompleto 9 - Especialização 9 - doutorado
Despesa mensal com instrução própria - R$
Preencher caso você seja menor de 21 anos
Menor emancipado Menor assistido
Preencher caso você seja menor assistido
CPF do representante legal Nome do representante legal
Endereço residencial
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone celular próprio DDD Telefone residnecial próprio DDD Telefone para recados
E-mail
Sua residência é:
1 - Alugada 3 - Outros 5 - Própria quitada 7 - Financiada por Valor do Aluguel - R$
2 - Mora com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Financiada pela CAIXA outras entidades
Mês Ano Tempo na residência anterior
Reside neste Se você reside neste endereço Qtde. anos Qtde. meses
endereço desde a menos de 2 anos, informe
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Preencher se você possuir renda formal ( comprovada)
Renda 1
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Renda 2
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Preencher caso você possua atividade informal
1ª atividade
Nome da atividade Local de Trabalho Data de ínicio Renda líquida mensal -R$
Informações Patrimoniais
Imóveis Tipo Situação
1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial 1 - Quitado 3 - Quit. e alugado
Não possui Possui 2 - Terreno 4 - Chácara 6 - loja 8 - Fazenda 2 - Financiado 4 - Finan e alugado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Tipo Situação Valor de mercado -R$
Imóvel 1 Imóvel 2
Veículos Tipo Situação
1 - Carro 3 - Motocicleta 5 - Caminhão 8 - Aeronave 1 - Quitado
Não possui Possui 2 - Ônibus 4 - Utilitário 6 - Embarcação 2 - Financiado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Ano-4 dígitos Tipo Situação Valor de mercado Ano-4 dígitos
Veículo 1 Veículo 2
Sobre seus planos de saúde/seguros/previdência, preencha:
Plano de saúde Previdência Privada
Não possui Possui Não possui Possui
Seguros
Não possui Possui seguro de vida seguro de saúde seguro de veículo residencial
Vencimento da apólice seguro veículo Vencimento da apólice seguro residencial
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Cartão de crédito Não possui Possui
Tipo
1 - Diners club 3 - Unibanco Visa 5 - Americam Express 7 - Outros visa
2 - Bradesco Visa 4 - Credicard 6 - Outros Mastercard 8 - Cartão da CAIXA
Tempo que é associado
Tipo Limite de crédito - R$ Valor médio da fatura mensal - R$ Qtde. anos Qtde. meses
Contas em outros bancos Não possui Possui
Tipo de conta 1 - Comum
2 - Especial Se conta especial, responda
Tipo Código banco 1 Nome do banco 1 Limite de crédito - R$
Tipo Código banco 2 Nome do banco 2 Limite de crédito - R$
Compromissos financeiros Não possui Possui
Tipo
1 - Empréstimo 3 - Consórcio 5 - Plano de saúde
2 - Financiamento 4 - Crediário 6 - Outros
Tipo Nome da empresa ou Nome do banco Valor da prestação - R$ Qtde. de prest. a vencer Data da última prest. paga
Referência Pessoal
Nome DDD Telefone
Gostaria de receber mais informações sobre produtos e serviços da CAIXA
Via e - mail Via telefone Via correio Local para correspondências
1 - Sim 1 - Sim 1 - Sim
2 - Não 2 - Não 2 - Não
Autorizo nos termos da resolução BSCEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas a minha pessoa,
constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações
de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e
visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito. Autorizo
o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA-Centralização de Serviços dos Bancos S/A, que poderá
deles se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.
Local Data Assinatura do cliente
Assinatura do representante legal ( se for o caso )
Para uso da CAIXA
as informações acioma conferem com os documentos apresentados
Data Assinatura do empregado Assinatura do Gerente
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Em se tratando de conta conjunta, preencher uma ficha para cada titular
Caso necessário, solicite outra ficha para completar seus dados
Cód Agência Nome da Agência Conta conjunta Cód. Oper Nº da conta Dv
1 - Sim
CPF do Cliente 2 - Não
Dados Pessoais
Nome do Cliente ( completo - sem abreviações )
Data de nascimento Sexo Nacionalidade Naturalidade
1- Masculino 1- Brasileira UF Município
2- Feminino 2- Brasileira naturalizado
3- Estrangeira
Nome do pai
Nome da mãe
Número da Identidade orgão emissor UF Data de emissão Número do Pis
Estado civil
1 - Solteiro 3 - Casado(a) comunhão parcial de bens 5 - Divorddiado(a) 7 - Viúvo(a)
2 - Casado(a) comunhão de bens 4 - Casado(a) separação de bens 6 - Separado(a) Judicialmente 8 - Outros
CPF do cônjuge Nome do cônjuge
Data de nascimento do cônjuge Renda do cônjuge - R$
Renda dos seus dependentes ( não incluir o cônjuge )
Nº dependentes com renda Nº dependentes sem renda Total líquido dos rendimentos dos dependentes - R$
Grau de instrução
0 - Não alfabetizado 3 - Ensino fundamental completo 5 - Médio completo 8 - Superior completo 8 - Mestrado
1 - Ensino fundamental incompleto 4 - Médio incompleto 6 - Superior Incompleto 9 - Especialização 9 - doutorado
Despesa mensal com instrução própria - R$
Preencher caso você seja menor de 21 anos
Menor emancipado Menor assistido
Preencher caso você seja menor assistido
CPF do representante legal Nome do representante legal
Endereço residencial
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone celular próprio DDD Telefone residnecial próprio DDD Telefone para recados
E-mail
Sua residência é:
1 - Alugada 3 - Outros 5 - Própria quitada 7 - Financiada por Valor do Aluguel - R$
2 - Mora com parentes/pais 4 - Cedida/funcional 6 - Financiada pela CAIXA outras entidades
Mês Ano Tempo na residência anterior
Reside neste Se você reside neste endereço Qtde. anos Qtde. meses
endereço desde a menos de 2 anos, informe
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Preencher se você possuir renda formal ( comprovada)
Renda 1
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Renda 2
Fonte pagadora CNPJ ou CPF da fonte pagadora Nome da fonte pagadora
1 - Pessoa Física
2 - Pessoa Jurídica
Profissão - cod. IR Descrição do tipo de renda Data do início da renda Cargo/função
Para uso da CAIXA Para uso da CAIXA Tempo no emprego anterior Ano desligamento
Renda bruta mensal - R$ Renda líquida mensal -R$ Qtde. anos Qtde. meses emprego anterior(4dígitos)
CEP Rua, avenida, alameda, travessa Número Complemento
Bairro UF Município
DDD Telefone comercial DDD Fax
Preencher caso você possua atividade informal
1ª atividade
Nome da atividade Local de Trabalho Data de ínicio Renda líquida mensal -R$
Informações Patrimoniais
Imóveis Tipo Situação
1 - Casa 3 - Lote 5 - Apartamento 7 - Sala comercial 1 - Quitado 3 - Quit. e alugado
Não possui Possui 2 - Terreno 4 - Chácara 6 - loja 8 - Fazenda 2 - Financiado 4 - Finan e alugado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Tipo Situação Valor de mercado -R$
Imóvel 1 Imóvel 2
Veículos Tipo Situação
1 - Carro 3 - Motocicleta 5 - Caminhão 8 - Aeronave 1 - Quitado
Não possui Possui 2 - Ônibus 4 - Utilitário 6 - Embarcação 2 - Financiado
Tipo Situação Valor de mercado - R$ Ano-4 dígitos Tipo Situação Valor de mercado Ano-4 dígitos
Veículo 1 Veículo 2
Sobre seus planos de saúde/seguros/previdência, preencha:
Plano de saúde Previdência Privada
Não possui Possui Não possui Possui
Seguros
Não possui Possui seguro de vida seguro de saúde seguro de veículo residencial
Vencimento da apólice seguro veículo Vencimento da apólice seguro residencial
MO 33.005
Ficha Cadastro Pessoa Física
Cartão de crédito Não possui Possui
Tipo
1 - Diners club 3 - Unibanco Visa 5 - Americam Express 7 - Outros visa
2 - Bradesco Visa 4 - Credicard 6 - Outros Mastercard 8 - Cartão da CAIXA
Tempo que é associado
Tipo Limite de crédito - R$ Valor médio da fatura mensal - R$ Qtde. anos Qtde. meses
Contas em outros bancos Não possui Possui
Tipo de conta 1 - Comum
2 - Especial Se conta especial, responda
Tipo Código banco 1 Nome do banco 1 Limite de crédito - R$
Tipo Código banco 2 Nome do banco 2 Limite de crédito - R$
Compromissos financeiros Não possui Possui
Tipo
1 - Empréstimo 3 - Consórcio 5 - Plano de saúde
2 - Financiamento 4 - Crediário 6 - Outros
Tipo Nome da empresa ou Nome do banco Valor da prestação - R$ Qtde. de prest. a vencer Data da última prest. paga
Referência Pessoal
Nome DDD Telefone
Gostaria de receber mais informações sobre produtos e serviços da CAIXA
Via e - mail Via telefone Via correio Local para correspondências
1 - Sim 1 - Sim 1 - Sim
2 - Não 2 - Não 2 - Não
Autorizo nos termos da resolução BSCEN nº 2.724, de 31.05.2000, a CAIXA a consultar as informações consolidadas, relativas a minha pessoa,
constantes do Sistema Central de Risco de Crédito BACEN. Autorizo, ainda, a Caixa a fornecer informações sobre as operações
de crédito com ela realizadas, no sentido de compor o cadastro do já citado sistema. Os presentes dados são verdadeiros e
visam facilitar os processos de negociação e transações comerciais, pela antecipação de informações a meu respeito. Autorizo
o arquivamento dos meus dados pessoais e de idoneidade na SERASA-Centralização de Serviços dos Bancos S/A, que poderá
deles se utilizar, respeitadas as disposições legais em vigor.
Local Data Assinatura do cliente
Assinatura do representante legal ( se for o caso )
Para uso da CAIXA
as informações acioma conferem com os documentos apresentados
Data Assinatura do empregado Assinatura do Gerente
MO 33.005
QUADRO DE DÍVIDAS - EMPRESAS COM FATURAMENTO FISCAL ANUAL ATÉ R$ 7 MILHÕES
Empresa Proponente CNPJ
00.000.000/0000-00
Informar os valores em R$ 1,00
Periodicidade
Prazo Informação adicional de dívida
Nome do credor (1) Tipo Código Data
amortização (5) moeda estrangeira
de do Banco de Data da Valor Taxa mensal Indexador Prazo de Prazo de Prazo Saldo Valor da Data da cotação moeda
dívida Credor posição contratação contratado de juros mensal carência amortiz. total devedor prestação última utilizada para
BACEN atualização da
(2) da dívida (%) (4) (meses) (meses) (meses) mensal atualização
(3) dívida (R$1,00)
(1) Nome do credor (2) Tipo de dívida (3) Código do Banco Credor BACEN
Contratos e renegociações em vigor, referente a credores por 1 - Dívidas c/ outras Inst. Financeiras – Crédito rotativo 7 - Dívidas Tributárias – âmbito estadual Código de compensação adotado pelo Banco Central do Brasil
empréstimo ou financiamento junto a bancos, inclusive 2 - Dívidas c/ outras Inst. Financeiras – Oper. de desconto 8 - Dívidas Tributárias – âmbito municipal (4) Indexador mensal
duplicatas e cheque especial; obrigações fiscais, parafiscais, 3 - Dívidas c/ outras Inst. Financeiras – Operações de leasing 9 - Dívidas trabalhistas Especificar o valor de atualização contratado. Ex: Libor, TJLP, TR, etc.
trabalhistas e operação de leasing. 4 - Dívidas c/ outras Inst. Financeiras - Em moeda estrangeira 10 - Dívidas - outras (5) Periodicidade de Amortização
Obs.: se o número de linhas for insuficiente, preencha outro 5 - Dívidas c/ outras Inst. Financeiras - Outras operações 11 - Dívidas com REFIS |___| 1 = Mensal |___| 9 = Outras
formulário. 6 - Dívidas Tributárias – âmbito federal
Data Assinatura - responsável pela empresa
Nome:
MO 33.099
Cargo:
CPF:
MO 33.099
QUADRO DE PARTICIPAÇÕES E INTERLIGAÇÕES SOCIETÁRIAS 1
1
Empresa Proponente CNPJ 2
00.000.000/0000-00
Em R$ 1,00
1 – Participação da empresa proponente
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício
(*) Acumulados
encerrado
(*)
2 - Participação dos sócios / acionistas
Nome do sócio/acionista -> CPF:
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício (*) Acumulados
encerrado (*)
Nome do sócio/acionista -> CPF:
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício (*) Acumulados
encerrado (*)
(*) Informação facultativa para empresas com faturamento bruto até R$ 7 milhões, exceto para empresas de construção e Holding
Nome do sócio/acionista -> CPF:
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício (*) Acumulados
encerrado
MO 33.101
CNPJ % participação no capital
Faturamento Fiscal bruto social com direito a voto
no último exercício
encerrado (*)
Nome do sócio/acionista -> CPF:
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício (*) Acumulados
encerrado (*)
Nome do sócio/acionista -> CPF:
Nome da empresa investida CNPJ Data de Ano referência das informações % participação no capital
ingresso Faturamento Fiscal bruto Patrimônio Líquido Prejuízos social com direito a voto
no último exercício (*) Acumulados
encerrado (*)
(*) Informação facultativa para empresas com faturamento bruto até R$ 7 milhões, exceto para empresas de construção e Holding
Se o número de linhas for insuficientes, utilize outro formulário.
Local Assinatura - responsável pela empresa Data
Nome / cargo:
CPF:
MO 33.101
DADOS SOBRE EMPREGADOS - RAIS
Proponente CNPJ
00.000.000/0000-00
ÚLTIMO EXERCÍCIO FINDO:
ITENS QUANTIDADE
Total de empregados inicial do último exercício findo -
Número de empregados admitidos no último exercício findo
Número de empregados demitidos no último exercício findo
Total de empregados ativos em 31/12 do último exercício findo -
Número de empregados com tempo até 1 ano
Número de empregados com tempo acima de 1 até 2 anos
Número de empregados com tempo acima de 2 até 3 anos
Número de emrpegados com tempo acima de 3 até 4 anos
Número de empregados com tempo acima de 4 até 5 anos
Número de empregados com tempo acima de 5 anos
Local Data
Assinatura do resposável pela empresa
Nome:
CPF:
MO 33.102
Declaração de Faturamento Fiscal
Empresa Proponente CNPJ
00.000.000/0000-00
Receita Bruta do Exercício Anterior Encerrado
Ano de Referência
12/31/2006
Mês/Ano Valor do faturamento (em R$)
January-06
February-06
March-06
April-06
May-06
June-06
July-06
August-06
September-06
October-06
November-06
December-06
Total -
Declaro que a empresa acima identificada obteve o faturamento fiscal mensal conforme acima detalhado
Local Data
Assinatura do contabilista responsável pela empresa
Nome:
CPF:
CRC:
MO 33.105
Declaração de Faturamento Mensal
Empresa Proponente CNPJ
00.000.000/0000-00
Informe os valores dos últimos 12 meses em R$ (1,00):
Dia/Mês/Ano Vendas a vista Venda a prazo Faturamento total mensal
31-Jan-06 -
28-Feb-06 -
31-Mar-06 -
30-Apr-06 -
31-May-06 -
30-Jun-06 -
31-Jul-06 -
31-Aug-06 -
30-Sep-06 -
31-Oct-06 -
30-Nov-06 -
31-Dec-06 -
Total - - -
Declaro que a empresa cima identificada, obteve o faturamento mensal conforme acima detalhado.
Local Data
Assinatura do responsável legal da empresa
Nome:
MO 33.141
PLANO DE NEGÓCIOS - MODELO SINTÉTICO
1. Dados da empresa proponente
Razão social: CNPJ: 00.000.000/0000-00
Pessoa para contato: Telefone:
2. Imóvel atual
Condições: Próprio Alugado Cedido
Se alugado, informar o valor do aluguel: R$
O Plano de Negócios vai alterar a condição do aluguel/cedência? Sim Não TRUE
Qual o novo valor previsto para o aluguel? R$ FALSE
3. Regime Tributário/Setor/Tributos
1 - Simples Tributos Simples Estado ICMS - Débito ICMS - Crédito ISS/IPI
Alíquotas
1 - Comércio
4. Quantidade de empregodos/Despesa Mensal (sem encargos)
Nº atual de empregados:
Despesa mensal com salários R$
Nº empregados a contratar com a implantação do plano:
Despesa prevista com o(s) novo(s) contratado(s), excluída a despesa informada acima: R$
Nº de empregos gerados para jovens de 16 a 24 anos:
5 . Imobilizado
Valor dos Bens de Uso (atual)
Descrição dos Investimentos Fixos (objeto do plano de negócio)
Bens/serviços Valor em R$ Gastos com instalação TOTAL
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00
Observações:
a) apresentar cronograma físico-financeiro, se for o caso;
b) apresentar o orçamento dos bens e serviços.
6. Detalhamento do Plano de Negócios
Participação da CEF no projeto: Financ. do GIRO associado:
1a - Valor total do Plano de Negócios (1b+1e) R$ 0.00
1b - Valor total do financiamento (1c+1d) R$ 0.00
1c - Investimento fixo (financiamento) R$ 0.00
1d - Capital de giro associado (financiamento) R$ 0.00
1e - Recursos próprios (1a-1b) R$ 0.00
1f - Prazo de carência meses
1g - Prazo de amortização meses Juros: TJLP:
7. Indique o(s) objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negócios proposto
Aumento de vendas/serviços
Modernização das instalações
Substituição de equipamentos
Aquisição de novos equipamentos
Cumprimento de exigências legais
Construção de sede própria/filial
Outros
MO 33.206
8. Aspectos de mercado
A localização do empreendimento é determinante para o seu negócio? Sim Não
Qual a abrangência do mercado consumidor de seus produtos/serviços?
Bairro
Município
Estado
Nacional
Exterior
Outros
Cite os pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência:
Outras Informações julgadas necessárias:
9. Receita Atual/Compras:
Faturamento bruto ANUAL (acumulado dos últimos 12 meses):
Custo de Aquisição dos produtos comercializados e serviços prestados(anual)
Relação custo/receita ano atual 0.0%
Redução ou aumento na relação custo/receita (Ano 1 a 3/5)
Qual sua expectativa de crescimento nas vendas/serviços? Informe os percentuais nos quadros abaixo:
Ano 1
Ano 2
Ano 3 / 5
MO 33.206
10. Projeção dos Dados Econômico-Financeiros:
DADOS ECONÔMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - BASE ANUAL
Em R$ 1,00
ITENS ATUAL ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5
Vendas 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Bens de uso 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Compras 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Obrigações Fiscais 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Simples 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Impostos, taxas e contribuição s/ vendas 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Imposto de renda e contribuição social 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Gastos de funcionamento 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Despesas de pessoal 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Salários 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Encargos Sociais 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Despesas administrativas 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Prolabore dos Sócios 0.0 0.0
Encargos - Prolabore 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Serviços de terceiros 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Contador 0.0 0.0
Outros Honorários Profissionais 0.0 0.0
Despesas Comerciais e Tributárias 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Marketing 0.0 0.0
Comissão s/ vendas/serviços 0.0 0.0
IPTU/IPVA 0.0 0.0
Despesas Gerais 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Aluguel 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Água 0.0 0.0
Luz 0.0 0.0
Telefone 0.0 0.0
Combustível 0.0 0.0
Seguro 0.0 0.0
Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 0.0 0.0
Manutenção 0.0 0.0
Assinatura de Jornais/Revistas 0.0 0.0
Outras Desp. Gerais 0.0 0.0
Resultado Operacional Líquido 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Análise Vertical 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00% 0.00%
Amortização/juros (Outros Financ.)
11. Garantias
Aval dos sócios;
Alienação fiduciária dos bens financiados;
Adicionais (se for o caso).
No caso de hipoteca, descrever os bens e citar o nº da matrícula no Registro de Imóveis:
12. Descrição das premissas que justificam o crescimento operacional
13. Opinamento Técnico
Recomendado Não recomendado
_________________________________________
Local/Data Assinatura do Responsável Técnico
Nome:
Fone:
14. Declaração
Declaro que as informações prestadas neste documento expressam a verdade, podendo ser comprovadas
livremente a qualquer tempo.
Local/Data _______________________________________________
MO 33.206
ANEXO I -DADOS ECONÔMICO FINANCEIROS - PROJETADOS - Variação %*
Em R$ 1,00
ITENS ANO 1 ANO 2 ANO 3 ANO 4 ANO 5 Var.% Período
Vendas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Bens de uso 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Compras 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Obrigações Fiscais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Simples 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Impostos, taxas e contribuição s/ vendas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Imposto de renda e contribuição social 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Gastos de funcionamento 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas de pessoal 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Salários 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Encargos Sociais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas administrativas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Prolabore dos Sócios 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Encargos - Prolabore 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Serviços de terceiros 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Contador 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Outros Honorários Profissionais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas Comerciais e Tributárias 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Marketing 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Comissão s/ vendas/serviços 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
IPTU/IPVA 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Despesas Gerais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Aluguel 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Água 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Luz 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Telefone 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Combustível 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Seguro 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Mat. de Exp./Limpeza/Conserv. 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Manutenção 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Assinatura de Jornais/Revistas 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Outras Desp. Gerais 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Resultado Operacional Líquido 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Obs: Planilha de apoio para verificação da variação dos dados projetados.
ANEXO II - FLUXO DE CAIXA
FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRÓPRIO - CONSOLIDADO Em R$ 1,00
P R O J E ÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V
1. E N T R A D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
RECEITAS 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
FINANCIAMENTO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
2. S A I D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
INVESTIMENTOS 0.0
AMORTIZACAO/JUROS(do fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
AMORTIZACAO/JUROS(outros fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
IMPOSTO DE RENDA 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciação) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO DESCONTADO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Taxa de Desconto: 0.00%
FLUXO DE CAIXA DO PONTO DE VISTA DO CAPITAL PRÓPRIO - PROJETO Em R$ 1,00
P R O J E ÇÃO
DISCRIMINAÇÃO
ANO 0 ANO I ANO II ANO III ANO IV ANO V
1. E N T R A D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
RECEITAS 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
FINANCIAMENTO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
2. S A I D A S 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
INVESTIMENTOS 0.0
AMORTIZACAO/JUROS(do fin.) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
AMORTIZACAO/JUROS(outros fin.) - - - - -
IMPOSTO DE RENDA 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
CUSTOS/DESPESAS (Exceto Depreciação) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
SALDO DESCONTADO 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
CRITÉRIO DE AVALIAÇÃO ECONÔMICA DE PROJETO
RESULTADO
INDICADORES
CONSOLIDADO PROJETO
Payback (médio) - ano - -
Payback(Saldo Descontado) - ano - -
PROJETO INVIÁVEL
TIR - Taxa Interna de Retorno - ano - -
VPL - Valor Presente Líquido R$0 R$0.0
MO 33.206
PARA USO DA CAIXA
Capacidade Gerencial
O corpo gerencial da empresa está capacitado para gerir seus negócios? Sim Não
Justificar
Necessita de treinamento - quais?
Condições das Máquinas e Equipamentos Usados a Serem Financiados
Anexar laudo de avaliação ou asinar a declaração do gerente sobre o funcionamento dos equipamentos.
Vistoriei o(s) equipamento(s) objeto(s) do presente financiamento, e ATESTO que o(s) encontrei em funcionamento e atendendo a sua finalidade.
_______________________________
Asinatura, sob carimbo, do empregado
Comitê de Crédito do Ponto de Venda
O comitê de crédito do PV, na análise desta concessão em ____/____/____, conforme ata nº _____, foi:
Favorável Desfavorável
______________________________________,__________de ____________________de ________
Local/data
____________________________________________________
Asinatura, sob carimbo, de um dos membros do comitê de crédito que deliberou
sobre a concessão.
MO 33.206
Orientações para preenchimento do Plano de Negócios
Deverão ser digitadas as células com fundo amarelo e assinalados os campos solicitados
1 - Dados da empresa proponente
Auto-explicativo.
2 - Imóvel atual
Marcar a opção que represente a situação atual do imóvel (próprio, alugado ou cedido). Havendo 2 imóveis e
situações distintas (por exemplo, um alugado e outro próprio), considerar como "Alugado".
Caso o imóvel ou um dos imóveis for alugado, informar o valor da locação no quadro pertinente.
As demais perguntas contantes desse quadro visam determinar se os investimentos previstos no Plano de
Negócios ora apresentado vão alterar a condição do aluguel (por exemplo, locação de um outro imóvel,
mudança para prédio próprio, etc.), marcando as opções "SIM" ou "NÃO", e seu impacto na despesa,
informando, no quadro próprio, o novo valor previsto (inclusive R$ 0,00, se for o caso).
Saliente-se que pode haver situações em que a empresa não possui, no momento atual, imóvel(is) alugado(s),
mas, em virtude do investimento, passa a ter a necessidade de locar espaços adicionais aos já existentes.
Nestes casos, marcar "SIM" para a alteração da condição de propriedade, informar R$ 0,00 no campo
correspondente ao valor atual e, também, o valor do futuro aluguel no quadro "..., qual o novo valor previsto
para o aluguel?".
3 - Regime Tributário/Setor/Tributos
Escolher as opções que identificam o regime tributário adotado pela empresa (Simples, Lucro Presumido ou
Lucro Real) e o setor de atuação (comércio, indústria ou prestação de serviços).
Com relação ao quadro onde devem ser identificados os tributos e respectivas alíquotas aos quais a empresa
está sujeita, deve ser observado o que segue:
1) a alíquota referente ao Simples - Estado somente deve ser preenchida por aquelas empresas
localizadas em estados que aderiram ao Simples Estadual, ou sejam, recolhem 2 guias, uma para
pagamento do Simples que engloba os impostos federais e outra para o recolhimento do Simples
que abrange os tributos estaduais.
Para as empresas nessa situação (Simples - Estado), preencher somente a alíquota ESTADUAL,
pois a alíquota do Simples Federal já está prevista automaticamente na planilha.
2) no campo ICMS - Débito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das
VENDAS. A adoção da média se justifica em função das eventuais diferenças de alíquotas por
classe de produtos. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Estadual.
3) no campo ICMS - Crédito deverá ser informado o percentual médio incidente sobre o total das
COMPRAS, a partir do qual a empresa apura os valores a serem compensados quando da
apuração do ICMS devido por conta das vendas. NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo
Simples Estadual.
4) campo ISS/IPI - NÃO PREENCHER se a empresa for optante pelo Simples Estadual.
4 - Quantidade de empregos/Despesa mensal (sem encargos)
Nº atual de empregados: auto-explicativo.
Despesa mensal com salários: montante mensal de salários pagos atualmente (valor bruto), para os
empregados registrados. NÃO INCLUIR encargos e provisões. Empregados sem registro deverão ser lançados
em SERVIÇOS DE TERCEIROS.
Nº empregados a contratar: informar a expectativa de contratação de pessoal para os próximos 12 meses, em
função da implementação do Plano ora proposto.
Despesa prevista com o(s) novo(s) contratado(s): informar o montante mensal de salário (valor bruto) a
pagar ao(s) novo(s) contratado(s), EXCLUÍDA a despesa já informada no quadro anterior. NÃO INCLUIR
encargos e provisões.
5 - Imobilizado
Valor dos bens de uso (atual): informar o valor total dos imóveis, máquinas, equipamentos e mobiliário de
propriedade da empresa. NÃO INCLUIR aqueles previstos no presente Plano.
Descrição dos investimentos fixos (objeto do Plano de Negócios): relacionar os itens a serem adquiridos
objeto deste Plano de Negócios (máquinas, equipamentos, construção, etc.).
6 - Detalhamento do Plano de Negócios
Participação da CAIXA no projeto: informar o percentual de financiamento solicitado.
Financ. do capital de giro associado: informar o percentual de capital de giro necessário. Saliente-se que o
valor de capital de giro é calculado a partir da incidência desse percentual sobre o VALOR FINANCIADO. Não
havendo interesse do cliente em contratar capital de giro, ou, ainda, se não for associado ao investimento (estar
associado ao investimento é uma exigência do programa), preencher com zero.
A partir dessas informações, a planilha calculará, de forma automática, o valor total do Plano de Negócios,
valores de financiamento (fixo e capital de giro) e parcela de recursos próprios.
Prazo de carência: informar, em meses, o prazo de carência solicitado.
Prazo de amortização: informar, em meses, o prazo de retorno do financiamento.
7 - Objetivo(s) a ser(em) atingido(s) com o Plano de Negócios proposto
Marcar as alternativas que contemplem os objetivos que a empresa espera atingir com a implementação do
projeto apresentado neste Plano de Negócios. Podem ser apontados mais de um objetivo.
8 - Aspectos de mercado
A localização é determinante para o seu negócio?: se a localização tem impacto direto no faturamento
(farmácias, lancherias, comércio varejista em geral, etc.), marque "SIM". Essa opção deverá ser também
selecionada naqueles casos em que, mesmo o fator local não tendo relação direta com o volume de vendas
(prestadora de serviços, atacadistas, pequenas indústrias que prestam serviço a outras empresas, etc.), está
sendo necessária a relocalização a fim de atender exigências legais e/ou ambientais, por exemplo.
Não havendo relação direta entre a localização e o volume de negócios, marque "NÃO".
Qual a abrangência do mercado consumidor de seus produtos/serviços?: auto-explicativo.
Pontos fortes e fracos de sua empresa em relação à concorrência: tecer comentários sobre os diferenciais
em relação aos eventuais concorrentes na região de abrangência. Qualidade do produto ou serviço,
atendimento, instalações, condições de pagamento, etc , são fatores que influenciam a escolha dos
consumidores. O projeto pode ter por objetivo reverter eventuais desvantagens em relação à concorrência, ou
então ampliar a capacidade de vendas/produção/serviços, visando atender aumento de demanda ocasionado
justamente por diferencial competitivo em relação aos concorrentes.
Outras informações julgadas necessárias: auto-explicativo.
9 - Receita atual/compras
Faturamento bruto ANUAL (acumulado dos últimos 12 meses): auto-explicativo.
Custo de aquisição dos produtos comercializados/serviços prestados (acumulado ultimos 12 meses):
Informar o valor de COMPRAS acumulado dos últimos 12 meses. Para os casos de prestadoras de serviço em
que o principal insumo é a mão-de-obra, informar somente os custos com materiais, pois os salários deverão
estar lançados no quadro "Quantidade de empregos/Despesa mensal".
Expectativa de crescimento nas vendas/serviços: informar percentuais de crescimento estimados para os
anos 1, 2 e 3. Nos anos 4 e 5, a planilha aplicará o mesmo percentual informado para o ano 3.
Os percentuais de incremento deverão ter como base o crescimento real das vendas, compras, material de
consumo de itens de despesa (água, luz, etc.) e aumento no nº de empregados. Ou seja, a prospecção não
deverá contemplar reajustes de preços e salários, e sim refletir os incrementos decorrentes de ganhos de
mercado (aumento do volume produzido/comercializado/quantidade de serviços prestados, de compras, etc.).
10 - Projeção dos dados econômico-financeiros
A planilha econômico-financeira tem por objetivo demonstrar , através de suas diversas rubricas de receita,
custo e despesas, o desempenho econömico da empresa caso se confirmem as premissas adotadas na
formatação do projeto.
Saliente-se que alguns dos itens elencados na planilha são preenchidos automaticamente na coluna
denominada "ATUAL", a partir das informações anteriormente digitadas. Da mesma forma, parte das projeções
estarão calculadas conforme as estimativas de crescimento já manifestadas nos quadros acima.
Com relação ao grupo "Deduções "Fiscais", cabe uma observação importante: os valores estão calculados
automaticamente, de acordo com as respectivas alíquotas (algumas informadas pela própria proponente em
quadros anteriores), não guardando, necessariamente, relação com o que foi pago pela empresa. Essa
providência se justifica a fim de dar o mesmo tratamento comparativo a todos os exercícios abrangidos pelo
Plano de Negócios. Como para os anos projetados (ano 1 e seguintes) calcula-se a totalidade dos impostos e
tributos, poderia haver discrepâncias significativas se no ano ATUAL fossem lançados os valores efetivamente
pagos pela empresa, comprometendo o estudo de viabilidade do projeto. Assim, ao unificar-se os critérios para
os exercícios retrospectivo (ATUAL) e prospectivos (anos 1/2/3/4/5), neutraliza-se eventuais distorções.
Pela mesma razão, foi esse procedimento adotado para os "Encargos Sociais" incidentes sobre a folha de
pagamento e "Encargos - Pro Labore".
Para os demais itens, notadamente de despesas, deverá a empresa informar manualmente o acumulado dos
ultimos 12 meses (coluna "ATUAL"), assim como o esperado para os demais anos.
11 - Garantias
Auto-explicativo.
12 - Descrição das premissas que justificam o crescimento operacional
Comentários sobre as evidências que embasaram a empresa a estabelecer as premissas utilizadas para as
projeções de vendas. Comportamento do mercado, pesquisas, demanda reprimida, bem como outros, são
fatores que sinalizam ao empresário oportunidades de expansão do negócio.
Por exemplo, uma empresa que fornece itens para uma fábrica de móveis pode ter de estar investindo em
função desse seu cliente (a fábrica de móveis) estar aumentando a produção, e, em função disso, ter sinalizado
com uma elevação do nível de compras.
DEMONSTRATIVO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO
Em R$ 1,00
DISCRIMINAÇÃO ATUAL. ANO I ANO II ANO III/V
1. NECESSIDADES 0.00 0.00 0.00 0.00
1.1 Caixa Mínimo 0.00 0.00 0.00 0.00
1.2 Finan. das Vendas 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3 Estoques 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.1 matéria-prima 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.2 prod. em proc. 0.00 0.00 0.00 0.00
1.3.3 prod. acabados 0.00 0.00 0.00 0.00
2. RECURSOS 0.00 0.00 0.00 0.00
2.1 Cred. Fornec. 0.00 0.00 0.00 0.00
2.2 Impostos 0.00 0.00 0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00 0.00 0.00
NECESSIDADE INCREMENTAL DE CAPITAL DE GIRO* 0.00
*Valor máximo a ser financiado pelo BNDES
CAPITAL DE GIRO (Memória de Cálculo)
NECESSIDADES:
1. Caixa Mínimo:
Formula: CM = ((Custo Total - Depreciação)* nº de dias)/360
Nº de dias = -
Atual = R$ -
Ano I = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
2 Financiamento das Vendas
Formula: FV = ((Custo Total - Depreciação)* % de vendas a prazo*nº de dias)/360
Atual = R$ - % vendas a prazo = 0%
Ano I = R$ - Prazo Médio = -
Ano II = R$ -
Ano III/N = R$ -
3. Estoques:
3.1 Matéria Prima\Material Secundário:
Formula: MP|MS = (Necess. de Mat. Prima x nº de dias)/360
Atual = R$ - Nº de dias de Estoque = -
Ano I = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
3.2 Produto em Processo
Formula: PP = ((Custo Industrial - Depreciação) x nº de dias)/360
Atual = R$ - Nº de dias = -
Ano II = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
3.3 Produto acabado
Formula: PA = ((Custo Industrial - Depreciação) x nº de dias)/360
Atual = R$ - Nº de dias = -
Ano II = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
RECURSOS:
Crédito de Fornecedores
Formula: CF = (Total das Compras x % de Compras a Prazo x Prazo Médio)/360
Atual = R$ - % de Compras a prazo = 0%
Ano I = R$ - Prazo médio em dias = -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
3.1 Tributos:
Formula: CT = (Tributos x nº de dias)/360
Atual = R$ - Nº de dias = -
Ano I = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO:
Atual = R$ -
Ano I = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
Cronograma de Investimento Financeiro:
Atual = R$ -
Ano II = R$ -
Ano II = R$ -
Ano III\N = R$ -
CRONOGRAMA FÍSICO - FINANCEIRO
Proponente: - CNPJ: 00.000.000/0000-00
Data de preenchimento:
80 90
Valores em R$ 1 A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de A realizar de
Realizado até
1/1/1900 Apr/1900 Aug/1900 Dec/1900 Apr/1901 Aug/1901
Total
Discriminação até o final de até o final de até o final de até o final de até o final de até o final de
1/0/1900
Mar/1900 Jul/1900 Nov/1900 Mar/1901 Jul/1901 Nov/1901
INVESTIMENTOS - - - - - - - -
Construções civis - -
Equipamentos nacionais - -
Importação de equipamentos - -
Instalações - -
Móveis e utensílios - -
Softwares - -
Estudos e projetos - -
Treinamento - -
Gastos com implantação - -
Despesas pré-operacionais - -
Outros investimentos fixos - -
Capital de giro associado - -
FONTES - - - - - - - -
Geração interna - -
Aumento de capital - -
BNDES Automático/PROGER - -
FINAME - -
Outras 0 -
INVESTIMENTO REALIZADO/A REALIZAR - - - - - - - -
INVESTIMENTO TOTAL - - - - - - - -
FONTES = INVESTIMENTOS? OK OK OK OK OK OK OK OK
INVESTIMENTO TOTAL = QUADRO DE USOS E FONTES ? OK
Responsável pelo preenchimento Responsável pela empresa
Observações:
Os itens listados na coluna "Discriminação" são os mesmos constantes na planilha Anexo II - Usos e Fontes.
A data e os valores constantes na coluna "Realizado até __/__/__" são preenchidos automaticamente, a partir das informações lançadas na planilha Anexo II - Usos e Fontes.
Colunas "A realizar....": informar os investimentos que que serão realizados no período compreendido entre as datas constantes nos respectivos cabeçalhos. Essas datas são preenchidas automaticamente, e correspondem aos trimestres
móveis seguintes à data gravada na coluna "Realizado até __/__/__". Atentar que este cronograma é uma extensão do quadro de Usos e Fontes (Anexo II), com detalhamento da execução físico-financeira. Portanto, o total do investimento
deve ser igual nas 2 planilhas (vide célula de controle H36).
QUADRO DE USOS E FONTES
Beneficiário / Proponente CNPJ
00.000.000/0000-00
Projeto Agente Financeiro
CAIXA ECONÔMICA FEDERAL
Data de entrada da solicitação do financiamento na CAIXA Data do Orçamento
1/0/1900 Valores em R$ (sem centavos)
Realizado até
Descrição Total % meses anteriores a A realizar
1/0/1900
Construções Civis #DIV/0! -
Equipamentos Nacionais #DIV/0! -
Importação de Equipamentos #DIV/0! -
Instalações #DIV/0! -
Móveis e Utensílios #DIV/0! -
Softwares #DIV/0! -
U U
S S Estudos e Projetos #DIV/0! -
O O
Treinamento #DIV/0! -
S S
Gastos com Implantação #DIV/0! -
Despesas pré-operacionais #DIV/0! -
Outros Fixos #DIV/0! -
Investimento Fixo Total - #DIV/0! 0 -
Capital de Giro Associado #DIV/0! -
TOTAL DOS USOS 0 #DIV/0! 0 -
Geração Interna #DIV/0! -
F F Aumento de Capital #DIV/0! -
O O
N N BNDES Automático #DIV/0! -
T T
FINAME #DIV/0! -
E E
S S Outras #DIV/0! -
TOTAL DAS FONTES 0 #DIV/0! 0 -
FONTES = USOS OK OK
Responsável pelo preenchimento Responsável pela empresa
Plano de Negócios - Modelo Analítico
ORIENTAÇÕES GERAIS
1 - Este Roteiro de Projeto foi elaborado visando proporcionar ao empresário um instrumento
adequado para verificação de viabilidade econômico-financeira do empreendimento.
2 - Apesar de os aspectos abordados atenderem a diversos tipos de projetos, o Roteiro poderá
ser adaptado, sem deixar de atender aos esclarecimentos e informações solicitadas, permitindo,
assim, uma adequação às características da empresa e do empreendimento.
3 - O Roteiro constitui-se num guia a ser seguido por profissional habilitado e experiente.
Todavia, é importante salientar que a CAIXA não credencia ou indica consultores, pessoas
físicas ou jurídicas, como intermediários para facilitar, agilizar ou aprovar operações.
4 - Como forma de viabilizar a verificação da consistência das informações contidas no projeto,
deverão ser anexados os orçamentos, escrituras, estudos de mercado, projetos arquitetônicos,
alvarás, memórias de cálculo e outros documentos relevantes. Portanto, para acelerar o
processo de análise é fundamental que seja encaminhado o conjunto completo de informações
e documentos
MO 33.207
SUMÁRIO
1 - Apresentação
2 - Empresa
2.01 - Razão Social
2.02 - Nome Fantasia
2.03 - CNPJ/CNAE
2.04 - Endereço Completo (Matriz e Filial)
2.05 - Data de Início das Atividades
2.06 - Capital Social
2.07 - Participação e Composição Societária
2.08 - Objetivo Social
2.09 - essoas para contato (nome, cargo, endereço, telefone e e-mail)
2.10 - Estrutura Administrativa e Organizacional
2.11 - Estrutura Operacional
2.12 - Aspectos Legais de Funcionamento
2.13 - Aspectos Fiscais
3 - Projeto
3.1 - Objetivo
3.2 - Justificativa
3.2 - Aspetos Locacionais
3.3 - Capacidade Instalada
3.4 - Aspectos Técnicos
3.5 - Aspectos Legais
3.6 - Benefícios Sociais
3.7 - Financiamento Pretendido
3.7.01 - Linha de Crédito
3.7.02 - Valor Pretendido
3.7.03 - Prazo Total
3.7.04 - Amortização
3.7.05 - Carência
3.7.06 - Localização do Empreendimento
3.7.07 - Data Início Implantação
3.7.08 - Data Entrada Operação
3.7.09 - Origem de Recursos Próprios
3.7.10 - Garantias Oferecidas
3.8 - Investimentos
3.8.1 - Quadro de Usos e Fontes
3.8.2 - Quadro de Investimento Fixo Programado
3.8.3 - Quadro de Investimento Financeiro - NLCG
3.8.4 - Quadro de Ativo Fixo (Bens em Uso)
MO 33.207
4 - Mercado
4.1 - Considerações Gerais
4.2 - Demanda e Oferta
4.3 - Área de Influência
4.4 - Principais Concorrentes
4.5 - Vantagens Competitivas
4.6 - Política de Comercialização e Distribuição
5 - Projeções Financeiras
5.1 - Quadro de Receitas
5.2 - Quadro de Custos
5.2.1 - Quadro de Mão-de-Obra e Encargos Sociais
5.2.2 - Quadro de Impostos
5.2.3 - Quadro de Depreciação/Manutenção/Seguros
5.2.4 - Quadro de custo de produtos vendidos/produzidos (insumos)
5.3 - Planilha de Amortização
5.4 - Quadro de Capacidade de Pagamento
5.5 - Fluxo de Caixa com Cálculo dos indicadores VPL, TIR, PayBack (médio e descontado) e
Índice de Cobertura da Dívida.
6 - Parecer Final
7 - Anexos
7.1 - Declaração de Veracidade das Informações Prestadas
7.2 - Memória de Cálculo
7.3 - Orçamentos
7.4 - Outros Documentos
MO 33.207
ORIENTAÇÕES PARA A ELABORAÇÃO DO PROJETO
1 - Apresentação:
Descrever de forma sucinta um breve histórico da empresa, a finalidade do projeto, as etapas de elaboração e a
metodologia de pesquisa utilizada.
2 - Empresa
Item 2.1 a 2.6 auto-explicativo.
Participação e Composição Societária:
Relacionar a composição societária e participação % de cada sócio no capital social , definindo as atribuições de
cada um na administração da empresa.
Objetivo Social:
Conforme descrito no contrato social/estatuto.
Pessoa para contato:
Auto Explicativo
Estrutura Administrativa e Organizacional:
- Prestar informações sobre a estrutura administrativa da sociedade, descrevendo e apresentado o organograma da
empresa;
- Existência de assessoramento técnico-adminstrativo, sua qualificação profissional, áreas de atuação e atividades
desenvolvidas;
- Dirigentes, formação e qualificação profissional, experiência empresarial e administrativa;
- Grau de informatização e sistematização existentes ou previstos para implementação futura;
- Características dos controles internos, como foram implantados e os responsáveis pela gestão (controle
orçamentário, relatórios de desempenho - vendas e custos, controle de estoques, contas a pagar, contas a receber.
Estrutura Operacional:
- Produtos fabricados/comercializados/serviços prestados, características, preço, quantidade, identificação dos
produtos substitutos;
- Comercialização, formas e vias de distribuição;
- Política de vendas, com informação de prazos concedidos;
- Recursos Humanos : número de empregados atuais (contratados e terceirizados), suas funções e salários;
políticas de treinamento, incentivos e reajustes salariais;
- Relação dos equipamentos e instalações existentes : condições de atualização e uso, situação de propriedade
(próprio, locado, arrendado, etc.) e valor.
Aspectos Legais de Funcionamento:
- Credenciamento e autorização para funcionamento (esfera Federal, Estadual e Municipal), se for o caso;
- No caso das atividades envolverem risco ambiental, relacionar e anexar as licenças/autorizações/alvarás de
fiscalização;
- Situação de registro e autorização para execução das atividades (MEC, Ministério da Saúde e outros);
- Certificação, classificação e qualificação dos serviços, se for o caso.
MO 33.207
Aspectos Fiscais:
- Regime de tributação: informar os impostos e/ou taxas a que está sujeita a empresa, com indicação dos
respectivos percentuais e suas incidências;
- Incentivos e/ou Benefícios Fiscais: Informar aqueles que a empresa possui e anexar documentos comprobatórios;
- Se a empresa tem respaldo de alguma consultoria para planejamento tributário ou instruções técnicas para
decisão tributária;
- Comentar sobre a situação de adimplemento dos encargos /tributos que a Entidade está sujeita e as negociações
de débitos fiscais e parafiscais vigentes indicando as condições dos parcelamentos (valor, prazos, taxas).
3 - Projeto
Objetivo:
Descrição sucinta do projeto, com ênfase nos objetivos de financiamento, classificação do projeto (expansão,
melhoria dos produtos e métodos de produção, redução dos custos e despesas, substituição de equipamentos e/ou
instalações e projetos obrigatórios).
Justificativa:
Efeitos que a implantação do projeto proporcionará e as vantagens para a empresa.
Localização do Projeto:
Levantar os aspectos locacionais que possam vir a impactar o projeto (em relação ao centro consumidor; fonte de
matéria prima; disponibilidade de mão-de-obra; infra-estrutura básica; infra-estrutura social; incentivos fiscais;
incentivos financeiros; incentivos materiais; políticas regionais, dentre outros julgados relevantes).
Capacidade Instalada:
Refere-se à capacidade de produção teórica, ou seja, o volume máximo que a empresa consegue
produzir/comercializar, em decorrência da combinação ótima dos fatores de produção.(mão-de-obra; tecnologia;
área física etc.)
Obs: A projeção das receitas tem como base a utilização efetiva da capacidade de produção teórica, a qual deve ser
justificada por premissas coerentes com os aspectos mercadológicos (oferta; demanda; concorrência).
Aspectos Técnicos:
Refere-se aos aspectos técnicos do projeto – Processo de produção; lay out da área de produção; qualificação da
mão-de-obra; jornada de trabalho; vida útil dos equipamentos e capacidade produtiva.
Aspectos Legais:
Exclusivamente relacionados ao projeto.
Benefícios Sociais:
Comentar sobre o quadro de empregados atuais e após a implantação do projeto, identificando a qualificação
desses profissionais, salários atuais e previstos e benefícios concedidos aos empregados (vale transporte, vale
alimentação, abonos, comissões, gratificações e outros). Caso o projeto gerar empregos ao longo de sua execução
comentar sobre os benefícios tanto do ponto de vista financeiro para entidade como para a sociedade.
Outros benefícios como aumento na arrecadação de tributos, substituição de importação, redução no preço final do
produto devem ser citados.
Financiamento Pretendido:
Sub itens auto explicativos
Obs: Recursos Próprios - faz-se necessário à comprovação de sua existência e/ou expectativa.
MO 33.207
Garantias - Indicar as garantias a serem oferecidas; relacionar os avalistas/fiadores da operação e relação de bens
de sua propriedade; Além dos bens objeto do financiamento, relacionar outros (imóveis, instalações, máquinas e
equipamentos) que poderão integrar a garantia do crédito proposto, discriminando suas características básicas,
localização, situação legal, proprietários e respectivos valores de mercado.
Investimentos:
Itens 3.8.1 a 3.8.4 - Modelos devem ser apresentados em EXCEL.
4 - Mercado
O estudo de mercado deve abordar os seguintes aspectos, além de outros julgados relevantes (o estudo poderá ser
ajustado de forma a atender os diversos setores de atividades) :
a) Identificação dos produtos/serviços (ajustar conforme setor de atividades da empresa) : características técnicas,
usos, matérias-primas que entram em sua formação, processos tecnológicos utilizados para sua fabricação, forma
de apresentação e natureza ou destino do bem considerado (bem de consumo durável ou não durável, bem
intermediário ou bem de capital);
b) Identificação dos produtos/serviços substitutos e complementares;
c) Identificação do consumidor: capacidade de consumo, renda, classe;
d) Região de influência: distribuição geográfica do mercado, número de habitantes da região, descrição da região de
influência do projeto, base da economia regional, características sócio-econômicas;
e) Oferta e demanda: existentes e potenciais. Indicação das fontes e critérios utilizados para fazer as projeções;
f) Empresas concorrentes: existentes e em instalação, sua participação e influência no mercado a ser atendido;
g) Preços dos produtos: tendência para os próximos anos. Comentários sobre a influência da política governamental
(incentivos, limitações, preços administrados e outros);
h) Canais de comercialização: sistema de distribuição e custos decorrentes;
i) Política de comercialização, prazos concedidos;
j) Fornecedores: participação do projeto, exclusividade, formas de pagamento;
k) Vantagens competitivas da empresa: qualidade dos produtos/serviços, preços, prazos de venda, facilidade de
distribuição; e
l) Outras informações relevantes.
5 - Projeções Financeiras
A serem apresentadas em planilha excel.
Obs.: - Todos os quadros deverão ser acompanhados das respectivas memórias de cálculo (quando necessário).-
Os quadros poderão ser adaptados de forma a espelhar melhor as atividades da empresa.
Parecer Final
Comentar os Quadros - Capacidade de pagamento e Fluxo de Caixa, demonstrando a viabilidade da proposta
apresentada (Capacidade de pagamento, VPL, TIR, PayBack, Índice de Cobertura da Dívida).
MO 33.207
Orientações para preenchimento do Quadro de Usos e Fontes
Preencher somente para os casos de financiamento BNDES - Automático
Digitar as células com fundo amarelo - valores em R$ (sem centavos)
Proponente/projeto/CNPJ/Data do Orçamento
Auto-explicativo.
Data de entrada da solicitação do financiamento na CAIXA:
Informar a data em que a solicitação de financiamento foi encaminhada à CAIXA. Referida data será
transportada automaticamente para a célula "Realizado até dd/mm/aa".
Coluna "Total":
Informar os valores totais do investimento em cada um dos itens discriminados no quadro, considerando os
valores já investidos (realizados) e os a realizar.
Coluna "Realizado até dd/mm/aa":
Informar os valores já investidos até a data da entrada, na CAIXA, do pedido de financiamento. Por exemplo,
parcela de obra civil, parte do maquinário e móveis já comprados, etc. Essa informação, conjugada com o valor
total do investimento (coluna "Total"), resultará no valor a realizar, cujo cálculo será efetuado de modo
automático pela planilha.